基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》考前沖刺5

基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》考前沖刺5單選題（共100題，共100分）(1.)下列符合基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)檔案管理制度的是()。（江南博哥）A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年D.與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存25年正確答案：B參考解析：基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年（故選B），與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。(2.)操作風(fēng)險(xiǎn)是全公司所有部門要應(yīng)對(duì)的，它是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括()。Ⅰ.制度和流程風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.人力資源風(fēng)險(xiǎn)Ⅴ.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)?A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正確答案：A參考解析：操作風(fēng)險(xiǎn)是全公司所有部門要應(yīng)對(duì)的，它是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括制度和流程風(fēng)險(xiǎn)、信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)、人力資源風(fēng)險(xiǎn)、新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。(3.)基金投資的有價(jià)證券不包括()。A.股票B.貨幣C.藝術(shù)品D.金融衍生工具正確答案：C參考解析：基金所投資的有價(jià)證券主要是在證券交易所或銀行間市場上公開交易的證券，包括股票、債券、貨幣、金融衍生工具等。c項(xiàng)，藝術(shù)品屬于投資基金的投資范圍，但不是有價(jià)證券。(4.)對(duì)于持有期低于()的投資人，基金管理人不得免收其后端申購（認(rèn)購）費(fèi)用。A.3個(gè)月B.3年C.1年D.5年正確答案：B參考解析：對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購（認(rèn)購）費(fèi)用。(5.)基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的()。A.真實(shí)性、準(zhǔn)確性和實(shí)用性B.及時(shí)性、真實(shí)性和效益性C.規(guī)范性、完整性和及時(shí)性D.真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性正確答案：D參考解析：基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。(6.)下列不屬于內(nèi)部控制原則的是（）。A.相互制約B.獨(dú)立性C.健全性D.客觀性正確答案：D參考解析：內(nèi)部控制的五原則是：①健全性②有效性；③獨(dú)立性；④相互制約；⑤成本效益原則。(7.)QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少（）計(jì)算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在（）計(jì)算并披露。A.每月，每周B.每月，每日C.每周，每個(gè)工作日D.每日，每日正確答案：C參考解析：QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每周計(jì)算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日計(jì)算并披露。(8.)基金管理人辦理基金份額的申購，可以收取()。A.認(rèn)購費(fèi)B.過戶費(fèi)C.手續(xù)費(fèi)D.申購費(fèi)正確答案：D參考解析：基金銷售費(fèi)用包括基金的申購（認(rèn)購）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)?；鸸芾砣税l(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認(rèn)購費(fèi)?；鸸芾砣宿k理基金份額的申購，可以收取申購費(fèi)。(9.)ETF建倉階段是指基金合同生效后，基金管理人逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求的過程。ETF建倉期不超過()個(gè)月。A.1B.3C.5D.7正確答案：B參考解析：申購和贖回的開始時(shí)間。在基金份額折算日之后可開始辦理申購ETF基金。自基金合同生效日后不超過3個(gè)月的時(shí)間起開始辦理贖回。(10.)基金銷售過程的適用性原則要求,基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的原則不包括()。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.公正性原則D.及時(shí)性原則正確答案：C參考解析：另外還有客觀性原則等4個(gè)原則。(11.)()的目的是避免基金從業(yè)人員自己實(shí)施或者參與違法違規(guī)的行為?；蛘邽樗诉`法違規(guī)的行為提供幫助A.客戶至上B.守法合規(guī)C.誠實(shí)守信D.保守秘密正確答案：B參考解析：守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員實(shí)施或者參與違法違規(guī)的行為.或者為他人違法違規(guī)的行為提供幫助(12.)()結(jié)合了銀行等代銷機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。A.收入型基金B(yǎng).成長型基金C.ETFD.LOF正確答案：D參考解析：LOF結(jié)合了銀行等代銷機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。(13.)下列關(guān)于基金半年度報(bào)告信息披露的說法，錯(cuò)誤的是()。A.需要提供過去最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)B.無需披露最近3年每年的凈值增長率C.無需披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告D.不需要審計(jì)正確答案：A參考解析：半年度報(bào)告只需要提供當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)。(14.)下列有關(guān)開放式基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過戶的說法正確的是()。A.一般采取已知價(jià)法B.轉(zhuǎn)換之前應(yīng)先贖回已持有的基金份額C.繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行等屬于非交易過戶D.存在費(fèi)用差額時(shí)，一般不需要另外補(bǔ)齊正確答案：C參考解析：開放式基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法，A錯(cuò)誤；開放式基金份額轉(zhuǎn)換之前，不需要先贖回已持有的基金份額，B錯(cuò)誤；存在費(fèi)用差額時(shí)補(bǔ)齊，D錯(cuò)誤。(15.)LOF基金份額的場內(nèi)贖回申報(bào)單位為()。A.100份或其整數(shù)倍B.500份或其整數(shù)倍C.1元人民幣D.1份基金份額正確答案：D參考解析：LOF份額的場內(nèi)、場外申購、贖回均采購“金額申購、份額贖回”原則，申購申報(bào)單位為1元人民幣，贖回申報(bào)單位為1份基金份額。(16.)按照()，基金可分為契約型基金與公司型基金。A.法律形式不同B.運(yùn)作方式不同C.約束機(jī)制不同D.期限不同正確答案：A參考解析：證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。(17.)深圳證券交易所對(duì)LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制,漲跌幅比例為(),自上市首日起執(zhí)行。A.10%B.12%C.5%D.15%正確答案：A參考解析：深圳證券交易所對(duì)LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制,漲跌幅比例為10%,自上市首日起執(zhí)行。(18.)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類不包括()。A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)正確答案：D參考解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要類別包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。(19.)關(guān)于基金分類標(biāo)準(zhǔn)，以下說法不正確的是()。A.50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金B(yǎng).80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金C.以貨幣市場工具為投資對(duì)象的為貨幣市場基金D.同時(shí)以股票和債券為投資對(duì)象的為混合基金正確答案：A參考解析：80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。(20.)基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括()。Ⅰ.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)Ⅱ.基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施Ⅲ.提前發(fā)行Ⅳ.基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：B參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括：（1）簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)。（2）基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施。（3）建立相關(guān)制度。（4）禁止提前發(fā)行。（5）嚴(yán)格賬戶管理。（6）基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢。(21.)基金托管人的職責(zé)，不包括下列哪項(xiàng)()。A.基金資產(chǎn)保管B.基金資金清算C.會(huì)計(jì)復(fù)核D.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作正確答案：D參考解析：基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任(22.)()是指公司董事會(huì)和經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，不得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示，不得偏向任何一方股東。公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。A.股東誠信與合作原則B.業(yè)務(wù)與信息隔離原則C.公平對(duì)待原則D.制衡原則正確答案：C參考解析：公平對(duì)待原則。公司董事會(huì)和經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，不得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示，不得偏向任何一方股東。公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。(23.)QDII基金可以有的行為()。A.購買不動(dòng)產(chǎn)B.購買房地產(chǎn)抵押按揭C.從事證券承銷業(yè)務(wù)D.銀行存款正確答案：D參考解析：除中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：1.購買不動(dòng)產(chǎn)；2.購買房地產(chǎn)抵押按揭；3.購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；4.購買實(shí)物商品；5.除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%；6.利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外；7.參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易；8.從事證券承銷業(yè)務(wù)；9.中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。(24.)巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)在總結(jié)國際上知名銀行合規(guī)管理的成功經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，提出銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨(dú)立的。這一獨(dú)立性概念包含的要素不包括()。A.合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位B.應(yīng)由三名集團(tuán)合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理C.在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免他們的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突D.合規(guī)部門職員為履行職責(zé)，應(yīng)能夠獲取必需的信息并能接觸相關(guān)人員正確答案：B參考解析：巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)在總結(jié)國際上知名銀行合規(guī)管理的成功經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，提出銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨(dú)立的。這一獨(dú)立性概念包含四個(gè)相關(guān)要素：第一，合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位；第二，應(yīng)由一名集團(tuán)合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理；第三，在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免他們的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突：第四，合規(guī)部門職員為履行職責(zé)，應(yīng)能夠獲取必需的信息并能接觸到相關(guān)人員。(25.)封閉式基金資產(chǎn)凈值公告的時(shí)間頻率是()。A.每交易日披露一次B.至少每周披露一次C.至少每周披露兩次D.至少每月披露兩次正確答案：B參考解析：封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對(duì)于開放式基金來說，在其放開申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；放開申購和贖回后，則會(huì)披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。(26.)當(dāng)前我國QDII基金的認(rèn)購程序的步驟不包括()。A.審核B.開戶C.認(rèn)購D.確認(rèn)正確答案：A參考解析：當(dāng)前我國QDII基金的認(rèn)購程序主要包括開戶、認(rèn)購、確認(rèn)三個(gè)步驟。(27.)基金招募說明書中最重要的信息為()。A.基金的運(yùn)作方式B.從基金資產(chǎn)中列支的各項(xiàng)費(fèi)用及其計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)C.基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的約定D.基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資限制、業(yè)績比較標(biāo)準(zhǔn)、收益風(fēng)險(xiǎn)特征等正確答案：D參考解析：基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等，這是招募說明書中最為重要的信息，因?yàn)樗w現(xiàn)了基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益水平，可以幫助投資者選擇與自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益預(yù)期相符合的產(chǎn)品。與此同時(shí)，投資者通過將此信息同基金存續(xù)期間披露的運(yùn)作信息進(jìn)行比較，可以判斷基金管理人遵守基金合同的情況，從而決定是否繼續(xù)信賴該管理人。(28.)法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對(duì)等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對(duì)等的權(quán)利。這屬于法律與道德的()。A.調(diào)整范圍不同B.調(diào)整手段不同C.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同D.表現(xiàn)形式不同正確答案：C參考解析：道德與法律的內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同表現(xiàn)為：法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對(duì)等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對(duì)等的權(quán)利。(29.)下列各項(xiàng)中，()不屬于基金宣傳推介材料在語言表述方面應(yīng)當(dāng)特別注意的問題。A.在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)繢穩(wěn)健”、“業(yè)績優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強(qiáng)”、“唯一”等表述。B.不得使用“坐享財(cái)富増長”、“安心享受成長”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述。C.不得使用“欲購從速”、“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述。D.注重對(duì)行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳。正確答案：D參考解析：基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)持別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)繢穩(wěn)健”、“業(yè)績優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強(qiáng)”、“唯一”等表述。②不得使用“坐享財(cái)富増長”、“安心享受成長”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述。③不得使用“欲購從速”、“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述。④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。(30.)股票基金、債券基金的申購和贖回原則()。A.金額申購、份額贖回B.份額申購、金額贖回C.金額申購、金額贖回D.份額申購、份額贖回正確答案：A參考解析：股票基金、債券基金的申購和贖回原則（1）未知價(jià)交易原則。（2）金額申購、份額贖回原則。(31.)基金份額持有人享有的權(quán)利不包括()。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.召開基金投資者大會(huì)C.查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)正確答案：D參考解析：D項(xiàng)屬于基金份額持有人應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。(32.)()具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合型基金正確答案：C參考解析：與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場所。(33.)與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存()年。A.3B.5C.10D.15正確答案：D參考解析：與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。(34.)()是金融市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。A.政府B.中央銀行C.金融機(jī)構(gòu)D.企業(yè)正確答案：C參考解析：金融機(jī)構(gòu)是金融市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠遵。(35.)對(duì)基金產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測屬于()。A.基金信息披露的禁止行為B.基金管理公司可自主決策的事項(xiàng)C.需要事先向監(jiān)管部門申請(qǐng)的事項(xiàng)D.法規(guī)許可的行為正確答案：A參考解析：對(duì)于證券投資基金，其投資領(lǐng)域橫跨資本市場和貨幣市場，投資范圍涉及債券、股票、貨幣市場工具等金融產(chǎn)品，基金的各類投資標(biāo)的由于受發(fā)行主體經(jīng)營隋況、市場漲跌、宏觀政策以及基金管理人的操作等因素的影響，其風(fēng)險(xiǎn)收益變化存在一定程度的隨機(jī)性，因此，對(duì)基金的證券投資業(yè)績水平進(jìn)行預(yù)測并不科學(xué)，應(yīng)予以禁止。(36.)()年，首例“證券投資基金從業(yè)人員利用未公開信息交易行為”被發(fā)現(xiàn)。A.2005B.2006C.2007D.2008正確答案：C參考解析：2007年，首例“證券投資基金從業(yè)人員利用未公開信息交易行為”被發(fā)現(xiàn)。(37.)為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產(chǎn)被擠占、挪用等，證券投資基金必須由()保管基金資產(chǎn)。A.基金發(fā)起人B.基金管理人C.基金持有人D.基金托管人正確答案：D參考解析：基金資產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管。(38.)當(dāng)前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點(diǎn)不包括().A.美國占居主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C.基金市場竟?fàn)幖觿?，行業(yè)集中趨勢突出D.基金資產(chǎn)的資全來源發(fā)生了重大變化正確答案：B參考解析：開放式基金成為.證券投資基金的主流產(chǎn)品。(39.)我國只有()證券交易所開辦場內(nèi)認(rèn)購分級(jí)基金份額。A.上海B.深圳C.北京D.天津正確答案：B參考解析：目前，我國只有深圳證券交易所開辦場內(nèi)認(rèn)購分級(jí)基金份額。(40.)關(guān)于我國基金信息披露法規(guī)體系，以下描述錯(cuò)誤的是()。A.我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律性規(guī)則四個(gè)層次B.國家法律對(duì)基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在《證券投資基金法》C.基金信息披露的規(guī)范性文件主要包括“證券投資基金信息披露管理辦法”和“基金信息披露編報(bào)規(guī)則”D.在證券交易所上市交易的基金信息披露還應(yīng)遵守證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則正確答案：C參考解析：基金信息披露的規(guī)范性文件主要包括“基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則”和“基金信息披露編報(bào)規(guī)則”?！蹲C券投資基金信息披露管理辦法》屬于部門規(guī)章而不是規(guī)范性文件。(41.)基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起()日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。A.15B.30C.60D.90正確答案：D參考解析：基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。(42.)()，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金---“基金開元”和“基金金泰”，由此打開了中國證券投資基金試點(diǎn)的序幕。A.1997年11月27日B.2000年10月8日C.1998年3月27日D.2003年10月28日正確答案：C參考解析：1998年3月27日，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金——“基金開元”和“基金金泰”，由此來開了中國證券投資基金試點(diǎn)的序幕(43.)在()募集資金可以進(jìn)行()證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。A.境內(nèi)，境外B.境內(nèi)，境內(nèi)C.境外，境外D.境外，境內(nèi)正確答案：A參考解析：在境內(nèi)募集資金可以進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。(44.)我國貨幣市場基金不得投資于剩余期限高于()的債券。A.365天B.397天C.180天D.90天正確答案：B參考解析：我國貨幣市場基金不得投資于剩余期限高于397天的債券。(45.)基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的()前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.2日B.3日C.5日D.7日正確答案：B參考解析：基金管理人定當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。(46.)基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括()。A.基金托管人B.基金管理人C.基金代銷機(jī)構(gòu)D.基金份額持有人正確答案：C參考解析：我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡稱基金當(dāng)事人。(47.)開放式基金份額的申購與贖回是在()之間進(jìn)行的。A.基金份額持有人與銷售代理人B.基金份額持有人與基金管理人C.基金份額持有人與注冊(cè)登記人D.基金份額持有人與基金份額持有人正確答案：B參考解析：投資者在開放式基金合同生效后，申請(qǐng)購買基金份額的行為通常稱為基金的申購。開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為?？梢婇_放式基金份額的申購與贖回是在基金份額持有人和基金管理人之間進(jìn)行的。(48.)()是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)等。A.證券投資基金B(yǎng).風(fēng)險(xiǎn)投資基金C.另類投資基金D.對(duì)沖基金正確答案：C參考解析：考查另類投資基金的定義。(49.)基金管理人應(yīng)在募集期限屆滿之日起()日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A.5B.20C.10D.7正確答案：C參考解析：基金管理人應(yīng)在募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。(50.)基金管理人的經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)取得()核準(zhǔn)的任職資格。A.董事會(huì)B.中國證監(jiān)會(huì)C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.證券業(yè)協(xié)會(huì)正確答案：B參考解析：基金管理人可設(shè)總經(jīng)理一人，副總經(jīng)理若干人。公司章程應(yīng)當(dāng)明確規(guī)定總經(jīng)理和副總經(jīng)理等人員的提名、任免程序、權(quán)利義務(wù)、任期等內(nèi)容。經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的條件，取得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的任職資格。(51.)人們習(xí)慣將()年以前設(shè)立的基金稱為老基金。A.1995B.1996C.1997D.1998正確答案：C參考解析：相對(duì)于1998年《暫行辦法》實(shí)施以后發(fā)展起來的新的證券投資基金，人們習(xí)慣上將1997年以前設(shè)立的基金稱為“老基金”。(52.)封閉式基金份額申請(qǐng)上市交易，應(yīng)符合的條件中不包括()。A.基金合同期限為3年以上B.基金募集金額不低于2億人民幣C.基金份額持有人不少于1000人D.基金份額上市交易規(guī)定的其他條件正確答案：A參考解析：封閉式基金份額申請(qǐng)上市交易的條件：1.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定；基金合同期限為5年以上；基金金募集金額不低于2億元人民幣；基金份額持有人不少于1000人；基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。(53.)()和()是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。()A.金融市場；金融服務(wù)機(jī)構(gòu)B.金融市場；企業(yè)集團(tuán)C.市場參與者；金融服務(wù)機(jī)構(gòu)D.市場參與者；金融機(jī)構(gòu)正確答案：A參考解析：金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，通過金融服務(wù)機(jī)構(gòu)在金融市場的活動(dòng)，以各種金融工具將資金的供應(yīng)者和資金的需求者連接起來，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。(54.)貨幣市場基金的主要投資對(duì)象包括()。A.股票B.1年以內(nèi)的銀行定期與存款C.可轉(zhuǎn)換債券D.剩余期限在397天以上的債券正確答案：B參考解析：目前我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括:現(xiàn)金；1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期是存款、大額存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券；期限在1年以內(nèi)（含1年〕的債券券回購，期限在1年以內(nèi)（含1年〕的中央銀行票據(jù)，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天〕的資產(chǎn)支持債券。貨幣市場基金不得投資于以下金融工具:股票；可轉(zhuǎn)換債券；剩余期限超過397天的債券；信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券；國內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券；流通受限的證券。言用評(píng)汲機(jī)寸屯評(píng)定的fi-(55.)()是指公司應(yīng)當(dāng)保持經(jīng)營運(yùn)作公開、透明，保障股東、董事享有合法的知情權(quán)，如定期提供有關(guān)公司經(jīng)營的各項(xiàng)報(bào)告，還要依法認(rèn)真履行信息披露義務(wù)。A.公司獨(dú)立運(yùn)作原則B.股東誠信與合作原則C.經(jīng)營運(yùn)作公開、透明原則D.人員敬業(yè)原則正確答案：C參考解析：經(jīng)營運(yùn)作公開、透明原則。公司應(yīng)當(dāng)保持經(jīng)營運(yùn)作公開、透明，保障股東、董事享有合法的知情權(quán)，如定期提供有關(guān)公司經(jīng)營的各項(xiàng)報(bào)告，還要依法認(rèn)真履行信息披露義務(wù)。(56.)開放式基金贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后的余額，不得低于贖回費(fèi)總額的()，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.10%B.30%C.25%D.50%正確答案：C參考解析：開放式基金贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后的余額，不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。(57.)開放式基金主要通過投資者向()申購和贖回以實(shí)現(xiàn)流通。A.基金受托人B.基金管理人C.基金托管人D.證券交易市場正確答案：B參考解析：開放式基金的申購是指投資者在開放式基金合同生效后，申請(qǐng)購買基金份額的行為；開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為。開放式基金的申購和贖回與認(rèn)購一樣，可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn)辦理。(58.)我國開放式基金的存續(xù)期為()。A.5年B.15年C.15年-50年D.無特定期限正確答案：D參考解析：我囯開放式基金的存續(xù)期一般是無特定存續(xù)期限。(59.)某投資者投資10000元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購份額為()。A.9884.42B.9881.42C.10000D.9884正確答案：A參考解析：凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/（1+認(rèn)購費(fèi)率）=10000/（1+1.2%）=9881.42（元）認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額面值=（9881.42+3）/1=9884.42份。(60.)基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后()個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。A.3B.5C.10D.15正確答案：C參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。(61.)當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或基金價(jià)格產(chǎn)生大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)在()日內(nèi)編制并報(bào)送臨時(shí)報(bào)告。A.2B.3C.5D.1正確答案：A參考解析：當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并分別報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。(62.)基金管理人應(yīng)當(dāng)在()和()中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。A.基金月度報(bào)告；基金半年報(bào)告B.基金半年報(bào)告；基金年度報(bào)告C.基金季度報(bào)告；基金年度報(bào)告D.基金季度報(bào)告；基金半年度報(bào)告正確答案：B參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。(63.)對(duì)沖保險(xiǎn)策略主要是依賴金融衍生產(chǎn)品，如()，實(shí)現(xiàn)投資組合價(jià)值的保本與增值。A.股票B.債券C.股指期貨D.貨幣市場基金正確答案：C參考解析：對(duì)沖保險(xiǎn)策略主要是依賴金融衍生產(chǎn)品。如股票期權(quán)、股指期貨等，實(shí)現(xiàn)投資組合價(jià)值的保本與增值。(64.)基金銷售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容包括()。Ⅰ．基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查Ⅱ．基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查Ⅲ．基金托管人對(duì)基金代理機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查Ⅳ．基金代理機(jī)構(gòu)對(duì)基金托管人的審慎調(diào)查A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ正確答案：B參考解析：基金銷售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查，基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。(65.)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，證券投資基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起()日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A.5B.10C.15D.20正確答案：B參考解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。(66.)關(guān)于證券投資基金投資收益的歸屬，下列說法錯(cuò)誤的是()。A.基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有B.基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費(fèi)，不參與基金收益分配C.基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配D.基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績按一定比例分配給基金管理人正確答案：D參考解析：基金的收益分配歸基金投資人所有。(67.)關(guān)于基金收益分配的說法中，錯(cuò)誤的是()。A.封閉式基金分配后，基金份額凈值不能低于面值B.基金當(dāng)年收益應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損后才可以進(jìn)行當(dāng)年收益分配C.我國開放式基金需在基金合同中約定每年的基金收益分配的最多次數(shù)D.開放式基金應(yīng)該采用現(xiàn)金分紅的方式分配利潤正確答案：D參考解析：開放式基金的分紅方式有兩種：現(xiàn)金分紅和紅利再投資。(68.)基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)()。A.回避B.確保個(gè)人的利益優(yōu)先C.確保所在機(jī)構(gòu)的利益優(yōu)先D.確保投資者的利益優(yōu)先正確答案：D參考解析：基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先。(69.)我國國內(nèi)保本基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是()A.對(duì)沖保險(xiǎn)策略B.動(dòng)態(tài)比例投資組合保險(xiǎn)策略C.衍生金融工具組合保險(xiǎn)策略D.CPPⅠ正確答案：D參考解析：固定比例投資保險(xiǎn)策略英文簡稱CPPI。(70.)保本基金提供的保證類型一般不包括()。A.本金保證B.收益保證C.紅利保證D.風(fēng)險(xiǎn)保證正確答案：D參考解析：境外的保本基金形式多種多樣。其中，基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司章程自行規(guī)定。(71.)()是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動(dòng)。A.基金銷售支付B.基金份額登記C.基金估值核算D.基金投資顧問正確答案：B參考解析：基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動(dòng)。(72.)下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則的表述中，正確的是()。Ⅰ．要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場信息公開化Ⅱ．要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為Ⅲ．要求對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁Ⅳ．要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：B參考解析：???公開原則，不僅要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場信息公開化，而且要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開，這也是政務(wù)公開原則的體現(xiàn)；????公平原則，是指基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為；????公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開公平基礎(chǔ)上，對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁。(73.)開放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的()，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.10%B.25%C.30%D.50%正確答案：B參考解析：開放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。(74.)以下關(guān)于一籃子股票組合的股票基金的說法，正確的是()。A.每一交易日股票基金不只有一個(gè)價(jià)格B.股票基金份額凈值不會(huì)由于買賣基金數(shù)量或申購、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響C.對(duì)股票基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是有意義的D.投資風(fēng)險(xiǎn)高于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B參考解析：股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行一次，因此每一交易日股票基金只有一個(gè)價(jià)格；因?yàn)楣善被鸱蓊~凈值是由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成的，所以對(duì)其高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒有意義的；投資風(fēng)險(xiǎn)低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。(75.)下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購份額的計(jì)算的說法不正確的是()。A.認(rèn)購份額=（認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額面值B.認(rèn)購費(fèi)用=凈認(rèn)購金額*認(rèn)購費(fèi)率C.基金認(rèn)購費(fèi)率將統(tǒng)一以凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取D.“認(rèn)購金額”指投資人在認(rèn)購申請(qǐng)中填寫的認(rèn)購金額總額正確答案：A參考解析：凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/（1+認(rèn)購費(fèi)率）；認(rèn)購費(fèi)用=凈認(rèn)購金額*認(rèn)購費(fèi)率；認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額面值。其中，“認(rèn)購金額”指投資人在認(rèn)購申請(qǐng)中填寫的認(rèn)購金額總額；“認(rèn)購費(fèi)率”指與投資人認(rèn)購金額對(duì)應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率；“認(rèn)購利息”指認(rèn)購款項(xiàng)在基金合同生效前產(chǎn)生的利息。(76.)基金合同所包含的重要信息不包括()。A.基金的持有人結(jié)構(gòu)B.基金的投資方向C.基金的運(yùn)作方向D.基金的投資基本要素正確答案：A參考解析：基金合同包含以下兩類重要信息：①基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息；②基金合同特別約定的事項(xiàng)，包括基金各當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)、基金持有人大會(huì)、基金合同終止等方面的信息。(77.)2012年2月，A證券公司上海市北京東路營業(yè)部的個(gè)別人員在銷售B基金管理公司某債券基金過程中，承諾客戶該產(chǎn)品預(yù)期收益率7%。對(duì)這種行為，下列說法正確的是()。A.這一行為是有利于投資者的，是符合有關(guān)法律的B.這一行為是對(duì)投資者的保障，減小降低了投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)C.這一行為是對(duì)投資者的保障，但卻是違法行為D.這一行為是對(duì)投資者的誤導(dǎo)，有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)的聲譽(yù)正確答案：D參考解析：A證券公司在基金代銷活動(dòng)中違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾。這一行為是對(duì)投資者的誤導(dǎo)，增大了投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)，有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)的聲譽(yù)。(78.)以下關(guān)于封閉式基金的表述，不正確的是()。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷C.在證券交易所上市交易D.通過證券公司進(jìn)行委托買賣正確答案：B參考解析：封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在爭取那交易所按市價(jià)買賣，交易在投資者之間完成。開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時(shí)間和地點(diǎn)向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請(qǐng)，交易在投資者與基金管理人之間完成。(79.)目前募集的封閉式基金通常為創(chuàng)新封閉式基金，創(chuàng)新封閉式基金按()元募集，外加券商自行按認(rèn)購費(fèi)率收取認(rèn)購費(fèi)方式進(jìn)行。A.0.5B.0.8C.1D.2正確答案：C參考解析：目前募集的封閉式基金通常為創(chuàng)新封閉式基金。創(chuàng)新封閉式基金按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購費(fèi)率收取認(rèn)購費(fèi)方式進(jìn)行。(80.)在交易所上市的封閉式基金刊登臨時(shí)報(bào)告書，必須經(jīng)()核準(zhǔn)。A.基金持有人大會(huì)B.證券交易所C.基金托管人D.中國證券登記結(jié)算公司正確答案：B參考解析：當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并分別報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及其證監(jiān)局備案。對(duì)于上市交易基金的臨時(shí)報(bào)告，一般需在披露前報(bào)送基金上市的證券交易所審核。(81.)當(dāng)基金管理人員及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以()利益優(yōu)先。A.基金管理人員B.基金份額持有人C.基金托管人員D.基金銷售機(jī)構(gòu)正確答案：B參考解析：當(dāng)基金管理人員及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以基金份額持有人利益優(yōu)先。(82.)以下屬于QDII基金禁止性行為的是()。A.購買政府債券B.購買可轉(zhuǎn)讓存單C.購買房地產(chǎn)抵押按揭D.購買銀行承兌匯票正確答案：C參考解析：除中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金不得有以下行為：購買不動(dòng)產(chǎn)；購買房地產(chǎn)抵押按揭：購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；購買實(shí)物商品；除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外的借人現(xiàn)金，該臨時(shí)用途借人現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%；利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外；參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易；從事證券承銷業(yè)務(wù)；中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。(83.)下列不屬于注冊(cè)公開募集基金需提交的文件的是()。A.申請(qǐng)報(bào)告B.基金合同草案C.上市公告書D.招募說明書草案正確答案：C參考解析：注冊(cè)公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)提交下列文件：①申請(qǐng)報(bào)告；②基金合同草案；③基金托管協(xié)議草案；④招募說明書草案；⑤律師事務(wù)所出具的法律意見書；⑥中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。(84.)依據(jù)證券投資法規(guī)規(guī)定，我國封閉式基金的募集期限為()個(gè)月。A.1B.2C.3D.4正確答案：C參考解析：目前我國封閉式基金的募集期限一般是3個(gè)月。(85.)目前,我國可以辦理開放式基金認(rèn)購業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)主要包括基金管理人或管理人委托()等經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。A.商業(yè)銀行B.保險(xiǎn)公司C.政策性銀行D.期貨公司正確答案：A參考解析：投資人認(rèn)購開放基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司等經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理(86.)下列不屬于基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員禁止行為的是()。A.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為B.侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)C.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同與基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資正確答案：A參考解析：選項(xiàng)A屬于基金管理人的職責(zé)。(87.)基金托管人的基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過()時(shí)，托管人應(yīng)當(dāng)在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)備案。A.5％B.15％C.30％D.50％正確答案：C參考解析：基金托管人專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動(dòng)、托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更、該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過30％、托管人召集基金份額持有人大會(huì)、發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟、托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。(88.)基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容不包括()。A.國家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)B.公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度C.案例警示教育D.基金公司投資決策的依據(jù)正確答案：D參考解析：基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容包括：國家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)；公司內(nèi)部的員工守則