基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》考前沖刺10

基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》考前沖刺10單選題（共100題，共100分）(1.)()構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。A.控制環(huán)境B.（江南博哥）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.信息溝通D.內(nèi)部監(jiān)控正確答案：A參考解析：控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，控制環(huán)境包括經(jīng)營(yíng)理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。(2.)()是指公司內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.相互制約原則正確答案：D參考解析：相互制約原則的定義。(3.)基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則()。Ⅰ.最低性原則Ⅱ.局面性原則Ⅲ.權(quán)責(zé)匹配原則Ⅳ.獨(dú)立性原則Ⅴ.定性和定量相結(jié)合原則Ⅵ.適時(shí)性原則。A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ正確答案：A參考解析：基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則：（l）最高性原則（2）全面性原則（3）權(quán)責(zé)匹配原則（4）獨(dú)立性原則（5）定性和定量相結(jié)合原則（6）適時(shí)性原則。(4.)基金公司應(yīng)對(duì)不相容的崗位、公司資產(chǎn)與客戶(hù)資產(chǎn)執(zhí)行嚴(yán)格的()。研究、投資決策、交易執(zhí)行、交易清算及基金核算、公募基金和專(zhuān)戶(hù)投資等分離。A.合并機(jī)制B.分離機(jī)制C.融合機(jī)制D.結(jié)合機(jī)制正確答案：B參考解析：基金公司應(yīng)對(duì)不相容的崗位、公司資產(chǎn)與客戶(hù)資產(chǎn)執(zhí)行嚴(yán)格的分離機(jī)制。研究、投資決策、交易執(zhí)行、交易清算及基金核算、公募基金和專(zhuān)戶(hù)投資等相分離。(5.)商業(yè)銀行從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向()進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D.工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)正確答案：D參考解析：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。(6.)下列有關(guān)公開(kāi)披露基金信息的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.禁止對(duì)基金的證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)正確答案：D參考解析：公開(kāi)披露基金信息，不得有下列行為：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)；法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。(7.)()對(duì)基金管理人開(kāi)展合規(guī)工作提出了原則性要求。A.合規(guī)文化B.公司章程C.合規(guī)政策D.合規(guī)責(zé)任正確答案：C參考解析：合規(guī)政策對(duì)基金管理人開(kāi)展合規(guī)工作提出了原則性要求。(8.)基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集基金份額持有人大會(huì)的，由()召集。A.基金投資者B.基金托管人C.日常機(jī)構(gòu)D.代表基金份額5%以上的基金份額持有人正確答案：B參考解析：基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。(9.)()調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。A.誠(chéng)實(shí)守信B.守法合規(guī)C.忠誠(chéng)盡責(zé)D.專(zhuān)業(yè)審慎正確答案：B參考解析：守法合規(guī)調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。(10.)道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段，都屬于()。A.經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)B.上層建筑C.自我約束D.強(qiáng)制手段正確答案：B參考解析：道德與法律的目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。兩者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)服務(wù)。(11.)當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，在()個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法。A.1B.5C.3D.10正確答案：C參考解析：當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法。(12.)基金信息披露的作用不包括()。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突和利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有利于降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)正確答案：D參考解析：基金信息披露的4個(gè)作用;有利于投資者的J價(jià)值判斷；有利于防止利益沖突與利益輸送；有利于提高證券市場(chǎng)的效率；有利于防止信息濫用。(13.)下列（）不符合基金銷(xiāo)售從業(yè)人員應(yīng)具有的條件。A.取得基金從業(yè)資格B.由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記C.具有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)D.經(jīng)基金管理人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)聘任正確答案：C參考解析：基金銷(xiāo)售從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)可的基金從業(yè)人員資格。需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)聘任，任何人不得從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)。(14.)我國(guó)證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括()。Ⅰ.基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國(guó)人民銀行過(guò)渡為中國(guó)證監(jiān)會(huì)Ⅱ.基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)出臺(tái)行政條例，再到全國(guó)人民代表大會(huì)通過(guò)并修訂《證券投資基金法》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則Ⅲ.隨著居民財(cái)產(chǎn)收入的增加和理財(cái)意識(shí)的覺(jué)醒，中國(guó)百姓對(duì)證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財(cái)工具時(shí)的主要對(duì)象Ⅳ.基金市場(chǎng)的主流品種從開(kāi)放式基金，再到封閉式基金，乃至各類(lèi)基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正確答案：D參考解析：我國(guó)證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展而誕生，發(fā)展線索主要有四個(gè)：（1）基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國(guó)人民銀行過(guò)渡為中國(guó)證監(jiān)會(huì)。（2）基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)出臺(tái)行政條例，再到全國(guó)人民代表大會(huì)通過(guò)并修訂《證券投資基金法》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則。（3）基金市場(chǎng)的主流品種從不規(guī)范的“老基金”，到封閉式基金，再到開(kāi)放式基金，乃至各類(lèi)基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)。（4）隨著居民財(cái)產(chǎn)收入的增加和理財(cái)意識(shí)的覺(jué)醒，中國(guó)百姓對(duì)證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財(cái)工具時(shí)的主要對(duì)象。(15.)根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的首要職責(zé)是()。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)C.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運(yùn)作投資正確答案：A參考解析：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，安全保管基金財(cái)產(chǎn)是基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的首要職責(zé)。(16.)下列各項(xiàng)不屬于基金銷(xiāo)售人員面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是()。A.向他人提供基金未公開(kāi)的信息B.散布虛假信息、擾亂市場(chǎng)秩序C.協(xié)助客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)、買(mǎi)賣(mài)等業(yè)務(wù)D.對(duì)投資者作出盈虧保證正確答案：C參考解析：基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)的其他禁止性情形包括：（1）在銷(xiāo)售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。（2）違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息。（3）詆毀其他基金、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或銷(xiāo)售人員。（4）散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序。（5）同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。（6）違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶(hù)進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易。（7）違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書(shū)面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。（8）承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。（9）以賬外暗中給予他人財(cái)物或利益、或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂。（10）挪用投資者的交易資金或基金份額。（11）從事其他任何可能有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)聲譽(yù)的行為。(17.)基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)()，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。A.公平、公開(kāi)、公正B.客觀、全面、準(zhǔn)確C.及時(shí)、認(rèn)真、高效D.認(rèn)真、準(zhǔn)確、客觀正確答案：B參考解析：基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。(18.)基金托管協(xié)議是基金管理人與()之間簽訂的就基金資產(chǎn)保管、投資運(yùn)作等方面達(dá)的協(xié)議書(shū)。A.基金投資者B.基金份額持有人C.基金托管人D.基金發(fā)起人正確答案：C參考解析：基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。(19.)下列不屬于基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)禁止性情形的是()。A.違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息B.不得同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)C.接受投資者全權(quán)委托，代理客戶(hù)進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額正確答案：B參考解析：基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)禁止性情形的是違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息、接受投資者全權(quán)委托，代理客戶(hù)進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易、挪用投資者的交易資金或基金份額。(20.)下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是()。A.基本管理制度B.內(nèi)部控制大綱C.部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章D.法律規(guī)范正確答案：D參考解析：基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。(21.)對(duì)在()內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。A.10日B.30日C.3個(gè)月D.6個(gè)月正確答案：D參考解析：對(duì)在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。(22.)下列關(guān)于股票基金的表述不正確的是()。A.以追求長(zhǎng)期資本的增值目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資B.風(fēng)險(xiǎn)高、預(yù)期收益低C.是應(yīng)對(duì)通貨膨脹的最有效手段D.提供了一種長(zhǎng)期的投資增值性?？晒┩顿Y者用來(lái)滿(mǎn)足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出需要正確答案：B參考解析：考查股票基金在投資組合中的作用。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，應(yīng)該是風(fēng)險(xiǎn)高，收益也高。(23.)一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，投資者可于()日起贖回該部分基金份額。A.TB.T+1C.T+2D.T+3正確答案：C參考解析：一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后,投資者可于T+2日起贖回該部分基金份額。(24.)基金管理公司應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時(shí)地向()支付基金收益。A.基金份額持有人B.基金托管人C.基金發(fā)起人D.基金管理人正確答案：A參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財(cái)產(chǎn)收益；②參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；③依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；④按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；⑤對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；⑥對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；⑦基金合同約定的其他權(quán)利。(25.)下列表述中,不符合證券投資基金基本內(nèi)涵的有()。A.證券投資基金通過(guò)發(fā)行基金份額的方式募集資金B(yǎng).基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性C.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有D.證券投資基金是一種直接投資工具正確答案：D參考解析：考察證券投資基金的概念與特點(diǎn)。證券投資基金是一種間接投資工具。(26.)下列關(guān)于基金半年度報(bào)告信息披露的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.需要提供過(guò)去最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)B.無(wú)需披露最近3年每年的凈值增長(zhǎng)率C.無(wú)需披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告D.不需要審計(jì)正確答案：A參考解析：半年度報(bào)告只需要提供當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)。(27.)()在對(duì)基金銷(xiāo)售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進(jìn)行詢(xún)問(wèn)或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題的，可以進(jìn)行必要的指導(dǎo)。A.證券業(yè)協(xié)會(huì)B.基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)D.監(jiān)控中心正確答案：C參考解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在對(duì)基金銷(xiāo)售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進(jìn)行詢(xún)問(wèn)或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題的，可以進(jìn)行必要的指導(dǎo)。(28.)基金管理人的信息披露事項(xiàng)不涉及到下面()環(huán)節(jié)。A.基金上市交易B.基金募集C.基金投資運(yùn)作D.總值披露正確答案：D參考解析：基金管理人的信息披露業(yè)務(wù)的內(nèi)容。(29.)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括()。Ⅰ.簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)Ⅱ.基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施Ⅲ.提前發(fā)行Ⅳ.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：B參考解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括：（1）簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)。（2）基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施。（3）建立相關(guān)制度。（4）禁止提前發(fā)行。（5）嚴(yán)格賬戶(hù)管理。（6）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)。(30.)下列不屬于ETF份額申購(gòu)和贖回原則的是()。A.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回均以份額申請(qǐng)B.場(chǎng)外申購(gòu)贖回ETF時(shí)，申購(gòu)對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)均為現(xiàn)金C.申購(gòu)和贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N(xiāo)D.場(chǎng)外申購(gòu)和贖回均以金額申請(qǐng)正確答案：D參考解析：場(chǎng)外申購(gòu)贖回ETF采用金額申購(gòu)、份額贖回的方式，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。(31.)關(guān)于ETF的交易規(guī)則，不正確的是()。A.上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為前一工作日的基金份額凈值B.實(shí)行漲跌幅限制；漲跌幅設(shè)置為10%C.買(mǎi)入申報(bào)是為100份及其整數(shù)倍,不足100份的不可以賣(mài)出D.基金申報(bào)價(jià)最小變動(dòng)單位為0.001元正確答案：C參考解析：買(mǎi)入申報(bào)量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣(mài)出。(32.)基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制不包括如下層次()。A.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制B.員工自律C.董事會(huì)或其領(lǐng)導(dǎo)下的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的監(jiān)督、控制和指導(dǎo)D.各部門(mén)主管（不包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督正確答案：D參考解析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：①員工自律;②各部門(mén)主管（包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督;③公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制;④董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。D的描述的不包括監(jiān)察稽核,所以錯(cuò)誤。(33.)ETF基金最大的特色是()。A.指數(shù)型基金B(yǎng).被動(dòng)操作C.一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度D.實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制正確答案：D參考解析：實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制是ETF基金最大的特色。(34.)以下關(guān)于我國(guó)開(kāi)放式基金贖回的說(shuō)法中，不正確的是()。A.采取未知價(jià)法B.采取份額贖回的方式C.必須以金額贖回方式進(jìn)行D.贖回申請(qǐng)必須在交易所交易日下午3點(diǎn)之前提出正確答案：C參考解析：目前，開(kāi)放式基金所遵循的申購(gòu)、贖回主要原則為：①“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；②“未知價(jià)”交易原則。(35.)封閉式基金份額要達(dá)到上市交易的條件，基金募集金額不得低于人民幣()。A.5000萬(wàn)元B.1億元C.2億元D.5億元正確答案：C參考解析：封閉式墓金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（1）基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定；（2）基金合同期限為5年以上；（3）基金募集金額不低于2億元人民幣；⑷基金份額持有人不少于1000人；（5）基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。(36.)開(kāi)放式基金的發(fā)售由基金管理人辦理，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前()日公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同和其他相關(guān)文件。A.3B.2C.4D.1正確答案：A參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他相關(guān)文件。(37.)關(guān)于ETF的申購(gòu)，下列說(shuō)法正確的是()A.申購(gòu)贖回基金份額需為最小申購(gòu)贖回單位的整數(shù)倍B.ETF的申購(gòu)分為場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和場(chǎng)外申購(gòu)兩種C.在基金份額析算日之前可以辦理申購(gòu)D.申購(gòu)贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓罂梢匀鲣N(xiāo)正確答案：A參考解析：申購(gòu)贖回基金份額需為最小申購(gòu)贖回單位的整數(shù)倍。(38.)目前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)表現(xiàn)不包括()。A.美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出C.基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化D.為中小投資者拓寬投資渠道正確答案：D參考解析：目前全球基金業(yè)發(fā)展的4大趨勢(shì)與特點(diǎn)。D項(xiàng)屬于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用。(39.)內(nèi)部控制的()是指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。A.健全性原則B.相互制約原則C.獨(dú)立性原則D.有效性原則正確答案：C參考解析：內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則是指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。(40.)基金客戶(hù)服務(wù)宣傳與推介工作的內(nèi)容不包括()。A.對(duì)以往銷(xiāo)售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評(píng)價(jià)、總結(jié)，針對(duì)擬銷(xiāo)售的目標(biāo)市場(chǎng)識(shí)別潛在客戶(hù)，找到有吸引力的市場(chǎng)機(jī)會(huì)B.在宣傳與推介過(guò)程中綜合運(yùn)用公眾普遍可獲得的書(shū)面、電子或其他介質(zhì)的信息C.遵循銷(xiāo)售利益最大化原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性D.在投資人開(kāi)立基金交易賬戶(hù)時(shí)，向投資人提供投資人權(quán)益須知正確答案：C參考解析：選項(xiàng)C應(yīng)改為：遵循銷(xiāo)售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性。(41.)投資者提交基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于()日后到辦理申購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。A.TB.T+1C.T+2D.T+3正確答案：C參考解析：投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，可于T+2日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。(42.)督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問(wèn)題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司()和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見(jiàn)和整改建議.并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)。A.總經(jīng)理B.董事會(huì)C.股東會(huì)D.董事長(zhǎng)正確答案：A參考解析：督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問(wèn)題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見(jiàn)和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)。(43.)基金份額持有人享有的權(quán)利不包括()。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配后清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)D.進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算正確答案：D參考解析：基金份額持有人享有以下權(quán)利：（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益。（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)。（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額。（4）按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。（5）對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)。（6）查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料。（7）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟。（8）基金合同約定的其他權(quán)利。(44.)開(kāi)放式基金合同生效后，更新的招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)在每6個(gè)月結(jié)束之日起的()日內(nèi)披露。A.15B.20C.30D.45正確答案：D參考解析：基金管理人應(yīng)在開(kāi)放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，更新招募說(shuō)明書(shū)并登載在網(wǎng)站上。(45.)契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別不表現(xiàn)為()。A.法律主體資格B.投資者地位C.營(yíng)運(yùn)依據(jù)D.基金規(guī)模正確答案：D參考解析：契約型基金與公同型基金的區(qū)別:法律主體資格不同:投資者地位不同；基金組織方式和營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。(46.)()是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的前提；()是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ)；()是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的表現(xiàn)。A.合法競(jìng)爭(zhēng)；有序競(jìng)爭(zhēng)；公平競(jìng)爭(zhēng)B.公平競(jìng)爭(zhēng)；合法競(jìng)爭(zhēng)；有序競(jìng)爭(zhēng)C.合法競(jìng)爭(zhēng)；合理競(jìng)爭(zhēng)；公平競(jìng)爭(zhēng)D.公平競(jìng)爭(zhēng)；有效競(jìng)爭(zhēng)；有序競(jìng)爭(zhēng)正確答案：B參考解析：競(jìng)爭(zhēng)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的核心機(jī)制?；饛臉I(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平、合法、有序地進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)。其中，公平競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的前提；合法競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ)；有序競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的表現(xiàn)。(47.)不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于()的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.1.50%B.0.75%C.1%D.0.50%正確答案：A參考解析：不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。(48.)()根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)。A.監(jiān)事會(huì)B.合規(guī)管理部門(mén)C.董事會(huì)D.管理層正確答案：C參考解析：董事會(huì)履行以下合規(guī)職責(zé)：（一）審議批準(zhǔn)合規(guī)管理基本制度。（二）審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報(bào)告。（三）決定解聘對(duì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級(jí)管理人員。（四）決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬事項(xiàng)。（五）建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制。（六）評(píng)估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問(wèn)題。（七）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。(49.)為明確信息披露義務(wù)人的責(zé)任，提醒投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)，目前法規(guī)規(guī)定，應(yīng)在基金年度報(bào)告扉頁(yè)作出的提示不包括()。A.基金管理人和基金持有人的責(zé)任B.投資風(fēng)險(xiǎn)C.年度報(bào)告中注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具非標(biāo)準(zhǔn)無(wú)保留意見(jiàn)的提示D.基金管理人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)的原則正確答案：A參考解析：需要提示管理人和托管人的披露責(zé)任，而不是管理人和持有人的責(zé)任。(50.)公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是()。A.基金規(guī)模是否變化B.基金募集是否為公募C.基金是否上市交易D.基金是否為獨(dú)立的法人正確答案：D參考解析：二者之間的區(qū)別主要表現(xiàn)在法律形式的不同。(51.)基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金銷(xiāo)售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照()的規(guī)定進(jìn)行備案。A.基金業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.證券業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)正確答案：B參考解析：基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金銷(xiāo)售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案。(52.)以下哪項(xiàng)要求不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿(mǎn)足的條件()。A.基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任B.凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定C.設(shè)有專(zhuān)門(mén)的基金托管部門(mén)D.注冊(cè)資本不低于3億元人民幣正確答案：D參考解析：注冊(cè)資本不低于3億元人民幣是對(duì)基金管理公司的要求。(53.)股票、債券和基金的區(qū)別是()。A.股票、債券和基金都是一種直接投資工具B.股票、債券和基金都是一種間接投資工具C.股票和債券是一種直接投資工具，基金是一種間接投資工具D.股票、債券和基金所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品正確答案：C參考解析：基金與股票、債券的差異：1.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)股票后就成為公司的股東；債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)債券后就成為公司的債權(quán)人；基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額就成為基金的受益人。2.所籌資金的投向不同股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品3.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益(54.)基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)，監(jiān)事會(huì)的職權(quán)不包括()。A.提議召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)B.檢查公司的財(cái)務(wù)C.列席董事會(huì)會(huì)議D.決定公司合規(guī)管理部門(mén)的設(shè)置及其職能正確答案：D參考解析：監(jiān)事會(huì)依法行使下列職權(quán)：①檢查公司的財(cái)務(wù)；②對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督；③當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益，要求前述人員予以糾正；④提議召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì)；⑤列席董事會(huì)會(huì)議；⑥公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。(55.)按所投資的股票性質(zhì)分類(lèi)，股票基金可分為成長(zhǎng)型股票基金和()。A.小盤(pán)股票基金B(yǎng).平衡型基金C.價(jià)值型股票基金D.全球股票基金正確答案：C參考解析：按所投資的股票性質(zhì)分類(lèi)，股票基金可分為成長(zhǎng)型股票基金和價(jià)值型股票基金。(56.)開(kāi)放式基金在投資操作上的優(yōu)勢(shì)主要有()。A.可進(jìn)行長(zhǎng)期投資和全額投資B.可投資于流動(dòng)性相對(duì)較弱的資產(chǎn)C.更好的激勵(lì)約束機(jī)制D.沒(méi)有贖回壓力正確答案：C參考解析：開(kāi)放式基金提供了更好的激勵(lì)約束機(jī)制。(57.)基金反映的是一種()關(guān)系。A.所有權(quán)B.債券債務(wù)C.信托D.委托代理正確答案：C參考解析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額就成為基金的受益人。(58.)市場(chǎng)參與者中，任何一只基金的遠(yuǎn)期交易凈買(mǎi)入總余額不得超過(guò)其基金資產(chǎn)凈值的A.100%B.20%C.50%D.10%正確答案：A參考解析：市場(chǎng)參與者中，任何一只基金的遠(yuǎn)期交易凈買(mǎi)入總余額不得超過(guò)其基金資產(chǎn)凈值的100%。(59.)基金的服務(wù)機(jī)構(gòu)不包括()。A.基金管理人B.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)C.律師事務(wù)所D.基金持有人正確答案：D參考解析：基金管理人、基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)和律師事務(wù)所屬于基金的服務(wù)機(jī)構(gòu)。(60.)基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的()前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件。A.2日B.3日C.5日D.7日正確答案：B參考解析：基金管理人定當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件。(61.)以下哪項(xiàng)不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿(mǎn)足的條件()。A.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)B.有50人以上的從業(yè)人員C.設(shè)有專(zhuān)門(mén)的托管部門(mén)D.有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所正確答案：B參考解析：擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)：1.凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定。2.設(shè)有專(zhuān)門(mén)的基金托管部門(mén)。3.取得基金從業(yè)資格的專(zhuān)職人員達(dá)到法定人數(shù)。4.有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件。5.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。6.有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。7.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。8.法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。(62.)我國(guó)基金管理人的主要職責(zé)不包括()。A.辦理基金備案手續(xù)B.依法募集基金C.召集基金份額持有人大會(huì)D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)正確答案：D參考解析：安全保管基金財(cái)產(chǎn)是基金托管人的職責(zé)之一。(63.)從下列基金合同規(guī)定的資產(chǎn)配置比例看，屬于債券基金的是()。A.基金資產(chǎn)中,政府債券不低于90％，申購(gòu)或在二級(jí)市場(chǎng)購(gòu)買(mǎi)的股票不超過(guò)基金資產(chǎn)的5％B.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于20％，企業(yè)債券不低于60％，可以使用不超過(guò)的基金資產(chǎn)申購(gòu)新股C.基金資產(chǎn)中，企業(yè)債券不低于40％，政府債券不低于40％，可以使用不超過(guò)的基金資產(chǎn)申購(gòu)新股在二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)入股票D.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于60％，可以使用不超過(guò)的基金資產(chǎn)申購(gòu)新發(fā)行的股票，可以使用不超過(guò)5％的基金資產(chǎn)用于二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)入股票正確答案：A參考解析：債券型基金基金資產(chǎn)的80％以上是投資于債券的。(64.)基金職業(yè)道德修養(yǎng)的形成途徑是基金從業(yè)人員主動(dòng)自覺(jué)的()。A.自我認(rèn)識(shí)、自我學(xué)習(xí)、自我培訓(xùn)B.自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善C.自我評(píng)價(jià)、自我完善、自我學(xué)習(xí)D.自我改善、自我改造、自我學(xué)習(xí)正確答案：B參考解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)，是指基金從業(yè)人員通過(guò)主動(dòng)自覺(jué)的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。(65.)()是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來(lái)對(duì)待所在機(jī)構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)。A.忠誠(chéng)B.盡責(zé)C.誠(chéng)實(shí)D.守信正確答案：B參考解析：盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來(lái)對(duì)待所在機(jī)構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)。(66.)封閉式基金份額申請(qǐng)上市交易，應(yīng)符合的條件中不包括()。A.基金合同期限為3年以上B.基金募集金額不低于2億人民幣C.基金份額持有人不少于1000人D.基金份額上市交易規(guī)定的其他條件正確答案：A參考解析：封閉式基金份額申請(qǐng)上市交易的條件：1.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定；基金合同期限為5年以上；基金金募集金額不低于2億元人民幣；基金份額持有人不少于1000人；基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。(67.)我國(guó)證券投資基金的托管協(xié)議是基金管理人與()之間訂立的就基金資產(chǎn)保管、資金清算、會(huì)計(jì)核算等方面達(dá)成的協(xié)議書(shū)。A.基金托管人B.基金份額持有人C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.基金發(fā)起人正確答案：A參考解析：基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。(68.)依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者()擔(dān)任。A.外資企業(yè)B.獨(dú)資企業(yè)C.公司企業(yè)D.合伙企業(yè)正確答案：D參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。(69.)封閉式基金價(jià)格主要受()的影響。A.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系B.銀行存貸款利率C.基金資產(chǎn)總值D.基金份額凈值正確答案：A參考解析：封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。(70.)()不屬于封閉式基金的特點(diǎn)。A.基金份額固定B.沒(méi)有贖回壓力C.擴(kuò)展能力較大D.資金可用于長(zhǎng)期投資正確答案：C參考解析：封閉式基金份額固定，即使基金表現(xiàn)好，其擴(kuò)展能力也受到較大的限制。(71.)按照()的不同，金融市場(chǎng)可分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等。A.交易工具的期限B.交易標(biāo)的物C.交易方式D.交割期限正確答案：B參考解析：按照交易標(biāo)的物的不同，金融市場(chǎng)可分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等。(72.)下列有關(guān)封閉式基金賬戶(hù)的表述，不正確的是()。A.投資者買(mǎi)賣(mài)封閉式基金必須開(kāi)立滬、深證券賬戶(hù)或滬、深基金賬戶(hù)及資金賬戶(hù)B.每位投資者只能開(kāi)設(shè)和使用一個(gè)資金賬戶(hù)，并只能對(duì)應(yīng)一個(gè)股票賬戶(hù)或基金賬戶(hù)C.每個(gè)有效證件可以開(kāi)設(shè)多個(gè)基金賬戶(hù)，已開(kāi)設(shè)證券賬戶(hù)的可以重復(fù)開(kāi)設(shè)基金賬戶(hù)D.基金賬戶(hù)只能用于基金、國(guó)債及其他債券的認(rèn)購(gòu)及交易正確答案：C參考解析：根據(jù)當(dāng)前中登公司賬戶(hù)業(yè)務(wù)規(guī)則，每個(gè)有效證件在同一市場(chǎng)可以開(kāi)立3個(gè)封閉式基金賬戶(hù)。每位投資者只能開(kāi)設(shè)和使用一個(gè)資金賬戶(hù)。(73.)內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素不包括()。A.來(lái)源可靠的信息B.“重要”的信息C.及時(shí)的信息D.“非公開(kāi)”的信息正確答案：C參考解析：內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三：一是來(lái)源可靠的信息；二是“重要”的信息，即該信息對(duì)于證券價(jià)格的影響明確；三是“非公開(kāi)”的信息。(74.)下列不屬于公司員工違反忠實(shí)義務(wù)的是()。A.以任何行為欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)?lái)的客戶(hù)B.對(duì)重大事實(shí)作虛假陳述或隱瞞重要事實(shí)，該事實(shí)隱瞞會(huì)使得其陳述具有誤導(dǎo)性質(zhì)C.不得參與任何操縱市場(chǎng)的行為D.向任何其他人透露、除非是代表客戶(hù)履行職責(zé)的行為，關(guān)于客戶(hù)、公司的任何證券交易或與此有關(guān)的信息正確答案：C參考解析：公司所有員工不得從事以下違反忠實(shí)義務(wù)的行為：1.以任何行為欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)?lái)的客戶(hù)。2.對(duì)重大事實(shí)作虛假陳述或隱瞞重要事實(shí)，該事實(shí)隱瞞會(huì)使得其陳述具有誤導(dǎo)性質(zhì)。3.參與任何對(duì)客戶(hù)或?qū)?lái)的客戶(hù)構(gòu)成欺詐或欺騙的行為、實(shí)踐或商業(yè)交往。4.參與任何操縱市場(chǎng)的行為。5.向任何其他人透露（除非是代表客戶(hù)履行職責(zé)的行為）關(guān)于客戶(hù)、公司的任何證券交易或與此有關(guān)的信息。(75.)QDⅡ基金的凈值在估值日后()內(nèi)披露。A.2天B.2個(gè)工作日C.3天D.3個(gè)工作日正確答案：B參考解析：QDⅡ基金的凈值在估值日后2個(gè)工作日內(nèi)披露。(76.)下列關(guān)于債券基金與債券的不同，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金有確定的到期曰C.債券基金的收益率比買(mǎi)入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難預(yù)測(cè)D.投資的風(fēng)險(xiǎn)不同正確答案：B參考解析：債券基金與債券的區(qū)別：債券基金的收益不如債券的利息固定；債券基金沒(méi)有確定的到期日；債券基金的收益率比買(mǎi)入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)；投資風(fēng)險(xiǎn)不同。(77.)依據(jù)證券投資法規(guī)規(guī)定，我國(guó)封閉式基金的募集期限為()個(gè)月。A.1B.2C.3D.4正確答案：C參考解析：目前我國(guó)封閉式基金的募集期限一般是3個(gè)月。(78.)基金管理人監(jiān)事會(huì)()至少召開(kāi)一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)()以上監(jiān)事投票通過(guò)。A.每半年；2／3B.每年；1／2C.每年；2／3D.每半年；1／2正確答案：B參考解析：監(jiān)事會(huì)每年至少召開(kāi)一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時(shí)方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過(guò)。(79.)下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是()。A.基金信息披露的原則一般可分為實(shí)質(zhì)性原則與完整性原則B.在基金運(yùn)作過(guò)程中可以不定期披露投資組合及基金財(cái)務(wù)狀況的信息C.強(qiáng)制性信息披露是世界各國(guó)證券投資基金監(jiān)管的普遍作法D.基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過(guò)程中對(duì)基金招募說(shuō)明書(shū)等信息的披露正確答案：C參考解析：基金信息披露是指基金市場(chǎng)上有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露?；鹦畔⑴兜脑瓌t體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平披露原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。基金運(yùn)作信息披露文件主要包括凈值公告、季度報(bào)告、半年度報(bào)告、年度報(bào)告以及基金上市交易公告書(shū)等。投資組合及財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告在年度報(bào)告中披露。(80.)道德的特征有()。A.公開(kāi)性B.相同性C.自由性D.繼承性正確答案：D參考解析：道德的特征有：差異性、繼承性、約束性、具體性。(81.)1990年，()證券交易所推出世界上第一只ETF指數(shù)參與份額（TIPs）。A.英國(guó)倫敦B.美國(guó)紐約C.加拿大多倫多D.美國(guó)納斯達(dá)克正確答案：C參考解析：1990年，加拿大多倫多證券交易所推出世界上第一只ETF指數(shù)參與份額（TIPs）。(82.)下列不屬于基金經(jīng)理任職條件的是()。A.凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定B.取得基金從業(yè)資格C.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷D.最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰正確答案：A參考解析：基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件：取得基金從業(yè)資格；通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試；具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷；沒(méi)有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形；最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰。(83.)關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金，以下說(shuō)法不正確的是().A.是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所B.風(fēng)險(xiǎn)低，流動(dòng)性好C.以短期貨幣產(chǎn)場(chǎng)工具為投資對(duì)象D.增長(zhǎng)潛力大，適臺(tái)長(zhǎng)期投資正確答案：D參考解析：此題考查貨幣基金的特點(diǎn)。(84.)下列不屬于LOF與ETF區(qū)別的是()。A.申購(gòu)與贖回的標(biāo)的不同B.申購(gòu)與贖回的場(chǎng)所不同C.對(duì)申購(gòu)和贖回的限制不同D.申購(gòu)與贖回的登記不同正確答案：D參考解析：除了A、B、C三項(xiàng)外，LOF與ETF的區(qū)別還有：基金投資的策略不同；在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)頻率不同。(85.)基金行業(yè)要健康發(fā)展，必須以()為本。A.客戶(hù)至上B.忠誠(chéng)盡責(zé)C.保守秘密D.誠(chéng)實(shí)守信正確答案：D參考解析：基金行業(yè)要健康發(fā)展，必須以誠(chéng)實(shí)守信為本。(86.)為能夠保證本金安全，避險(xiǎn)策略基金通常會(huì)將大部分資金投資于()。A.股票B.貨幣市場(chǎng)工具C.衍生金融工具D.與基金到期日一致的債券正確答案：D參考解析：為能夠保證本金安全，避險(xiǎn)策略基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券(87.)公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是()。A.基金公司監(jiān)事會(huì)B.基金公司董事會(huì)C.基金管理公司董事會(huì)D.基金公司股東大會(huì)正確答案：D參考解析：公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，而股東大會(huì)是股份公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。(88.)ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的()A.60%B.50%C.80%D.90%正確答案：D參考解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)指引，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金凈值的90%.其余部分應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)的成分股和備選成分股以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券品種。(89.)以下關(guān)于公司型基金的表述，正確的是()。A.相比于契約型基金，公司型基金投資者的權(quán)利要小一些B.基金是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)C.主要依據(jù)基金合同運(yùn)營(yíng)基金D.投資者享有直接管理基金的權(quán)利正確答案：B參考解析：與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。雖然公司型基金在形式上類(lèi)似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專(zhuān)業(yè)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)來(lái)經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)。(90.)投資人認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金，一般通過(guò)基金()或其委托的商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以及經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。A.申請(qǐng)人B.管理人C.托管人D.持有人正確答案：B參考解析：投資人認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金，一般通過(guò)基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以及經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。(91.)金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證,債券類(lèi)金融資產(chǎn)不包括()。A.票據(jù)B.債券C.契約型投資工具D.各類(lèi)股票正確答案：D參考解析：在金融市場(chǎng)上，資金的供給者通過(guò)投資金融