基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-03月《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》押題密卷8

基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-03月《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》押題密卷8單選題（共100題，共100分）(1.)封閉式基金的交易價(jià)格主要受()的影響。A（江南博哥）.投資基金規(guī)模大小B.上市公司質(zhì)量C.二級市場供求關(guān)系D.投資時(shí)間長短正確答案：C參考解析：封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。當(dāng)需求旺盛時(shí)，封閉式基金二級市場的交易價(jià)格會超過基金份額凈值出現(xiàn)溢價(jià)交易現(xiàn)象；反之，當(dāng)需求低迷時(shí)，交易價(jià)格會低于基金份額凈值出現(xiàn)折價(jià)交易現(xiàn)象。(2.)—般來說，股東會依法可以行使的職權(quán)包括()。Ⅰ.決定公司的經(jīng)營方針和投資計(jì)劃；Ⅱ.選舉和更換董事，批準(zhǔn)董事的報(bào)酬事項(xiàng)；選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，批準(zhǔn)監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)；Ⅲ.審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案和經(jīng)審計(jì)的決算方案，審議批準(zhǔn)公司的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；Ⅳ.對公司增加或者減少注冊資本或注冊資本的任何變更以及任何可以轉(zhuǎn)換為股權(quán)的證券的發(fā)行作出決議；對股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)作出決議；批準(zhǔn)成立、收購或處置公司在中國境內(nèi)外的任何子公司；對公司合并、分立，變更公司形式，解散和清算作出決議；Ⅴ.修改公司章程，批準(zhǔn)對公司經(jīng)營范圍的任何修改。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正確答案：D參考解析：—般來說，股東會依法可以行使的職權(quán)包括:（l）決定公司的經(jīng)營方針和投資計(jì)劃。（2）選舉和更換董事，批準(zhǔn)董事的報(bào)酬事項(xiàng)；選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，批準(zhǔn)監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)。（3）審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案和經(jīng)審計(jì)的決算方案，審議批準(zhǔn)公司的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案。（4）對公司增加或者減少注冊資本或注冊資本的任何變更以及任何可以轉(zhuǎn)換為股權(quán)的證券的發(fā)行作出決議；對股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)作出決議；批準(zhǔn)成立、收購或處置公司在中國境內(nèi)外的任何子公司；對公司合并、分立，變更公司形式，解散和清算作出決議。（5）修改公司章程，批準(zhǔn)對公司經(jīng)營范圍的任何修改。(3.)—般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專業(yè)委員會()。Ⅰ.投資決策委員會Ⅱ.產(chǎn)品審批委員會Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會Ⅳ.運(yùn)營估值委員會Ⅴ.研究發(fā)展委員會?A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正確答案：A參考解析：—般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專業(yè)委員會；投資決策委員會、產(chǎn)品審批委員會、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會和運(yùn)營估值委員會。(4.)公司章程應(yīng)該明確董事會的職權(quán)范圍，制定議事規(guī)則，包括董事會會議的()。Ⅰ.通知程序Ⅱ.議事方式Ⅲ.表決形式Ⅳ.會議程序?A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：公司章程應(yīng)該明確董事會的職權(quán)范圍，制定議事規(guī)則，包括董事會會議的通知程序、議事方式、表決形式和會議程序等。(5.)交易部的主要職能有()。Ⅰ.執(zhí)行投資部的交易指令Ⅱ.記錄并保存每日投資交易情況Ⅲ.保持與各證券交易商的聯(lián)系并控制相應(yīng)的交易額度Ⅳ.負(fù)責(zé)基金交易席位的安排、交易量管理?A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：交易部的主要職能有；執(zhí)行投資部的交易指令，記錄并保存每日投資交易情況，保持與各證券交易商的聯(lián)系并控制相應(yīng)的交易額度，負(fù)責(zé)基金交易席位的安排、交易量管理，等等。(6.)公司管理層對有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直接責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是()。Ⅰ.根據(jù)董事會的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，制定與公司發(fā)展戰(zhàn)略、整體風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并確保風(fēng)險(xiǎn)管理制度得以全面、有效執(zhí)行；Ⅱ.在董事會授權(quán)范圍內(nèi)批準(zhǔn)重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評估意見和重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案，并按章程或董事會相關(guān)規(guī)定履行報(bào)告程序；Ⅲ.根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和各職能部門與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分工，組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)解決方案；Ⅳ.組織各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作；Ⅴ.向董事會或董事會下設(shè)專門委員會提交風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。Ⅵ.審議重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評估意見，審批重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案，批準(zhǔn)公司基本風(fēng)險(xiǎn)管理制度。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ正確答案：C參考解析：公司管理層對有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直接責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是；根據(jù)董事會的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，制定與公司發(fā)展戰(zhàn)略、整體風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并確保風(fēng)險(xiǎn)管理制度得以全面、有效執(zhí)行；在董事會授權(quán)范圍內(nèi)批準(zhǔn)重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評估意見和重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案，并按章程或董事會相關(guān)規(guī)定履行報(bào)告程序；根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和各職能部門與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分工，組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)解決方案；組織各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作；向董事會或董事會下設(shè)專門委員會提交風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。Ⅵ.項(xiàng)是董事會的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。(7.)關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)是()履行的職責(zé)。A.合規(guī)管理部門B.管理層C.督察長D.監(jiān)事會正確答案：C參考解析：本題考查督察長的合規(guī)責(zé)任。(8.)封閉式基金份額的發(fā)售，由()負(fù)責(zé)辦理。A.投資本人B.基金管理人C.基金發(fā)售人D.基金代銷機(jī)構(gòu)正確答案：B參考解析：封閉式基金份額的發(fā)售，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理。基金管理人一般會選擇證券公司組成承銷團(tuán)代理基金份額的發(fā)售?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。(9.)基金管理人應(yīng)當(dāng)在()的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。A.每個(gè)月B.每季度C.每半年D.每年正確答案：B參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。(10.)()是以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風(fēng)險(xiǎn)的基金。A.單一國家型股票基金B(yǎng).區(qū)域型股票基金C.國際股票基金D.國內(nèi)股票基金正確答案：C參考解析：國外股票基金又可進(jìn)一步分為單一國家型股票基金、區(qū)域型股票基金、國際股票基金三種類型：①單一國家型股票基金以某一國家的股票市場為投資對象，以期分享該國股票投資的較高收益，但會面臨較高的國家投資風(fēng)險(xiǎn)。②區(qū)域型股票基金以某一區(qū)域內(nèi)的國家組成的區(qū)域股票市場為投資對象，以期分享該區(qū)域股票投資的較高收益，但會面臨較高的區(qū)域投資風(fēng)險(xiǎn)。③國際股票基金以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風(fēng)險(xiǎn)。(11.)擔(dān)任基金托管人應(yīng)當(dāng)具備()條件。A.取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)B.通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試C.具有1年以上證券投資管理經(jīng)歷D.最近2年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰正確答案：A參考解析：擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定；設(shè)有專門的基金托管部門；取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)；有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件；有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。(12.)()往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票B.逆勢型股票C.收益型股票D.藍(lán)籌股正確答案：B參考解析：逆勢型股票是指價(jià)值被低估或非市場熱點(diǎn)的一類股票，往往是典型的周期性衰退公司的股票。(13.)對于持有期低于()的投資人，基金管理人不得免收其后端申購（認(rèn)購）費(fèi)用。A.3個(gè)月B.3年C.1年D.5年正確答案：B參考解析：對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購（認(rèn)購）費(fèi)用。(14.)基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的()。A.真實(shí)性、準(zhǔn)確性和實(shí)用性B.及時(shí)性、真實(shí)性和效益性C.規(guī)范性、完整性和及時(shí)性D.真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性正確答案：D參考解析：基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。(15.)基金信息披露的作用不包括()。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突和利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)正確答案：D參考解析：基金信息披露的4個(gè)作用;有利于投資者的J價(jià)值判斷；有利于防止利益沖突與利益輸送；有利于提高證券市場的效率；有利于防止信息濫用。(16.)基金年度報(bào)告要披露上市基金前()名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A.3B.20C.5D.10正確答案：D參考解析：基金年度報(bào)告要披露：上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。(17.)基金管理人辦理基金份額的申購，可以收取()。A.認(rèn)購費(fèi)B.過戶費(fèi)C.手續(xù)費(fèi)D.申購費(fèi)正確答案：D參考解析：基金銷售費(fèi)用包括基金的申購（認(rèn)購）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)?；鸸芾砣税l(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認(rèn)購費(fèi)?；鸸芾砣宿k理基金份額的申購，可以收取申購費(fèi)。(18.)基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí)，應(yīng)當(dāng)()，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。A.公平、公開、公正B.客觀、全面、準(zhǔn)確C.及時(shí)、認(rèn)真、高效D.認(rèn)真、準(zhǔn)確、客觀正確答案：B參考解析：基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。(19.)下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法錯(cuò)誤的是()。A.樹立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德B.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內(nèi)在動(dòng)力問題，也即必須正確樹立基金職業(yè)道德觀念D.基金職業(yè)道德觀念是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容正確答案：D參考解析：基金職業(yè)道德規(guī)范是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容。(20.)下列關(guān)于可以現(xiàn)金替代的說法錯(cuò)誤的是()。A.可以現(xiàn)金替代的替代金額=替代證券數(shù)量該證券最新價(jià)格（1+現(xiàn)金替代溢價(jià)比例）B.現(xiàn)金替代溢價(jià)又被稱為“現(xiàn)金替代保證”C.收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是，對于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理人需在證券恢復(fù)交易后買入，而實(shí)際買入價(jià)格加上相關(guān)交易費(fèi)用后與申購時(shí)的最新價(jià)格可能有所差異D.收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是為了保證基金經(jīng)理的操作水平不被市場以外的原因影響正確答案：D參考解析：收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是，對于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理人需在證券恢復(fù)交易后買入，而實(shí)際買入價(jià)格加上相關(guān)交易費(fèi)用后與申購時(shí)的最新價(jià)格可能有所差異。為便于操作，基金管理人在申購、贖回清單中預(yù)先確定現(xiàn)金替代溢價(jià)比例，并據(jù)此收取現(xiàn)金替代金額。如果預(yù)先收取的金額高于基金購入該部分證券的實(shí)際成本，則基金管理人將退還多收取的差額;如果預(yù)先收取的金額低于基金購入該部分證券的實(shí)際成本，則基金管理人將向投資者收取欠缺的差額。(21.)下列關(guān)于對沖基金的說法錯(cuò)誤的是()。A.對沖基金即是“風(fēng)險(xiǎn)對沖過的基金”B.對沖基金是采取公開募集方式以避開管制，并通過大量金融工具投資獲取高回報(bào)率的共同基金C.它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，追求高收益的投資模式D.對沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險(xiǎn)對沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B參考解析：對沖基金一般也采用私募方式，廣泛投資于金融衍生產(chǎn)品，故B選項(xiàng)錯(cuò)誤。(22.)基金銷售機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶是()。A.基金賬戶B.銀行存款賬戶C.結(jié)算備付金賬戶D.基金銷售結(jié)算專用賬戶正確答案：D參考解析：基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。(23.)基金職業(yè)道德教育的途徑不包括()。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.后續(xù)職業(yè)道德教育D.基金業(yè)協(xié)會的自律正確答案：C參考解析：基金職業(yè)道德教育的途徑多種多樣，主要有以下幾種：崗前職業(yè)道德教育、崗位職業(yè)道德教育、基金業(yè)協(xié)會的自律、樹立基金職業(yè)道德典型和社會各界持續(xù)監(jiān)督。(24.)基金銷售過程的適用性原則要求,基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的原則不包括()。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.公正性原則D.及時(shí)性原則正確答案：C參考解析：另外還有客觀性原則等4個(gè)原則。(25.)某商業(yè)銀行擬申請基金托管人資格，其應(yīng)具備條件()。A.基金管理人出具委托其托管的委托涵B.基金托管人出具委托其托管的委托涵C.具備安全保管基金全部資產(chǎn)的條件D.該商業(yè)銀行向監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具有托管能力的保證函正確答案：C參考解析：申請取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)中國證監(jiān)會中國銀監(jiān)會核準(zhǔn):1.凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定；2.設(shè)有專門的基金托管部門.3.取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法走人數(shù)；4今有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件；5有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；6.有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施7.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度：8.法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。(26.)基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于()。A.6個(gè)月B.1年C.3年D.5年正確答案：A參考解析：基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個(gè)月。(27.)下列不屬于基金份額持有人權(quán)利的是()。A.分享基金投資收益B.查閱基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的公開披露資料C.確定基金收益分配方案D.按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會正確答案：C參考解析：基金份額持有人享有下列權(quán)利：（一）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；（二）參與分配清算后的剩余財(cái)產(chǎn)；（三）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；（四）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；（五）對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)（六）查閱或復(fù)制公開披露的基金信息資料；（七）對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；（八）基金合同約定的其它權(quán)利。(28.)目前，按我國基金信息披露法規(guī)要求，當(dāng)偏離度達(dá)到一定程度時(shí)，貨幣市場基金應(yīng)刊登偏離度信息，不包括()。A.在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中披露偏離度信息B.在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息C.在基金托管協(xié)議中披露偏離度信息D.在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息正確答案：C參考解析：目前，按我國基金信息披露法規(guī)要求，當(dāng)偏離度達(dá)到一定程度時(shí)，貨幣市場基金應(yīng)刊登偏離度信息，主要包括以下三類：①在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息；②在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中披露偏離度信息；③在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息。(29.)采用開放式基金的非交易過戶的情形不包括()。A.繼承B.捐贈(zèng)C.收購D.經(jīng)注冊登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況正確答案：C參考解析：開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行等方式。接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者。(30.)下列關(guān)于基金公司會計(jì)系統(tǒng)的說法中，錯(cuò)誤的是()。A.嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過程B.對公司所管理的基金，應(yīng)當(dāng)以公司全部資產(chǎn)為會計(jì)核算主體C.公司對所管理的基金應(yīng)獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算D.各基金會計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會計(jì)核算正確答案：B參考解析：公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會計(jì)崗位職責(zé)，嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過程。公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算。各基金會計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會計(jì)核算。(31.)基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略不包括()。A.產(chǎn)品策略B.價(jià)格策略C.數(shù)量策略D.促銷策略正確答案：C參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略有產(chǎn)品策略、價(jià)格策略、渠道策略以及促銷策略。(32.)關(guān)于基金分類標(biāo)準(zhǔn)，以下說法不正確的是()。A.50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金B(yǎng).80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金C.以貨幣市場工具為投資對象的為貨幣市場基金D.同時(shí)以股票和債券為投資對象的為混合基金正確答案：A參考解析：80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。(33.)下列關(guān)于守法合規(guī)的基本要求，說法不正確的是()。A.熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范B.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守《自律準(zhǔn)則》規(guī)定的各類行為規(guī)范C.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配臺基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管D.欺詐客戶正確答案：D參考解析：守法規(guī)合的基本要求包括:i1.熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范:2.通守法律法規(guī)等行為規(guī)范，其中包括以下內(nèi)容:（1）基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)等為規(guī)范當(dāng)，當(dāng)不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范。（2）基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守《自律準(zhǔn)則》規(guī)定的各類行為規(guī)范。（3）基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合基金會監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。（4）負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，要忠實(shí)履行自己的監(jiān)督職責(zé)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴(yán)重的后果。（5）普通的基金從業(yè)人員_盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)(34.)下列選項(xiàng)中不屬于基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備條件的是()。A.具有5年以上證券投資管理經(jīng)歷B.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰C.通過中國證監(jiān)會或者其他授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試D.取得基金從業(yè)資格正確答案：A參考解析：具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷。(35.)封閉式基金資產(chǎn)凈值公告的時(shí)間頻率是()。A.每交易日披露一次B.至少每周披露一次C.至少每周披露兩次D.至少每月披露兩次正確答案：B參考解析：封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對于開放式基金來說，在其放開申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；放開申購和贖回后，則會披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。(36.)以下關(guān)于證券投資基金分類的意義的說法正確的是()。A.有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識及對風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較B.對基金研究評價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評級的基礎(chǔ)C.對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管D.以上說法都對正確答案：D參考解析：隨著基金數(shù)量、品種的不斷增多，對基金進(jìn)行科學(xué)合理的分類，無論是對投資者、基金管理公司，還是對基金研究評價(jià)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門來說，都有重要意義。對基金投資者而言，基金數(shù)量越來越多，投資者需要在眾多的基金中選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)收益偏好的基金。科學(xué)合理的基金分類將有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識及對風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較。對基金管理公司而言，基金業(yè)績的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理。對基金研究評價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評級的基礎(chǔ)。對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管。所以選項(xiàng)A、B、C說法都正確，故本題選D。(37.)契約型基金與公司型基金的區(qū)別不包括()。A.法律主體資格不同B.投資者的地位不同C.基金的營運(yùn)依據(jù)不同D.投資人不同正確答案：D參考解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：①法律主體資格不同；②投資者的地位不同；③基金組織方式和營運(yùn)依據(jù)不同。(38.)申請?jiān)O(shè)立基金時(shí)，基金管理人不需要向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的文件是()。A.基金申請報(bào)告B.基金托管協(xié)議草案C.招募說明書草案D.上市交易公告書正確答案：D參考解析：申請募集基金應(yīng)提交的主要文件包括：基金募集申請報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、律師事務(wù)所出具的法律意見書等。(39.)()是判斷是否構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素。A.內(nèi)幕交易B.實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為虛增交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為C.有誤導(dǎo)市場參與者的意圖D.不正當(dāng)交易正確答案：C參考解析：操縱市場，是通過歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。操縱市場的構(gòu)成要素有二：一是有誤導(dǎo)市場參與者的意圖；二是實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為虛增交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為。其中，前者是判定是否構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素。(40.)基金股票投資組合重大變動(dòng)的披露內(nèi)容不包括()。A.報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細(xì)B.對累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值前20名的股票價(jià)值低于2%的，應(yīng)披露至少前20名的股票明細(xì)C.整個(gè)報(bào)告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額D.報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值1%的股票明細(xì)正確答案：D參考解析：基金股票投資組合重大變動(dòng)的披露內(nèi)容包括：（1）報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細(xì)。（2）對累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值前20名的股票價(jià)值低于2%的，應(yīng)披露至少前20名的股票明細(xì)。（3）整個(gè)報(bào)告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額。(41.)對基金產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測屬于()。A.基金信息披露的禁止行為B.基金管理公司可自主決策的事項(xiàng)C.需要事先向監(jiān)管部門申請的事項(xiàng)D.法規(guī)許可的行為正確答案：A參考解析：對于證券投資基金，其投資領(lǐng)域橫跨資本市場和貨幣市場，投資范圍涉及債券、股票、貨幣市場工具等金融產(chǎn)品，基金的各類投資標(biāo)的由于受發(fā)行主體經(jīng)營隋況、市場漲跌、宏觀政策以及基金管理人的操作等因素的影響，其風(fēng)險(xiǎn)收益變化存在一定程度的隨機(jī)性，因此，對基金的證券投資業(yè)績水平進(jìn)行預(yù)測并不科學(xué)，應(yīng)予以禁止。(42.)基金監(jiān)管的基本原則不包括()。A.保障投資人利益原則B.適度監(jiān)管原則C.連續(xù)監(jiān)管原則D.依法監(jiān)管原則正確答案：C參考解析：基金監(jiān)管的原則包括：（1）保障投資人權(quán)益原則；（2）適度監(jiān)管原則；（3）高效監(jiān)管原則；（4）依法監(jiān)管原則；（5）審慎監(jiān)管原則；（6）公開、公平、公正監(jiān)管原則(43.)根據(jù)法律形式可以將基金分為()。A.封閉式基金和開放式基金B(yǎng).增長型基金、收入型基金和平衡型基金C.主動(dòng)型基金和被動(dòng)型指數(shù)基金D.契約型基金和公司型基金正確答案：D參考解析：根據(jù)法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金等。(44.)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存()年，與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存()年。A.10；10B.10；15C.15；15D.15；20正確答案：C參考解析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。(45.)督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司()和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議.并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)。A.總經(jīng)理B.董事會C.股東會D.董事長正確答案：A參考解析：督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)。(46.)開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應(yīng)當(dāng)在每6個(gè)月結(jié)束之日起的()日內(nèi)披露。A.15B.20C.30D.45正確答案：D參考解析：基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。(47.)()在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。A.股票B.債券C.基金D.衍生金融工具正確答案：D參考解析：衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。(48.)所謂實(shí)物申購、贖回機(jī)制，是指投資者向基金管理公司申購()。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.ETFD.LOF正確答案：C參考解析：所謂實(shí)物申購、贖回機(jī)制，是指投資者向基金管理公司申購ETF，需要拿這只ETF指定的一籃子證券或商品來換取(49.)據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括()。A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度B.重點(diǎn)監(jiān)控投資組臺投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金臺同的規(guī)定D.加強(qiáng)從業(yè)人員的崗前教育正確答案：D參考解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行〕》，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)主要措施包括:（1）建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度.（2）通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)，對投資的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自動(dòng)控制.對于無法在交易系統(tǒng)自動(dòng)控制的投資合規(guī)限制，應(yīng)通過加強(qiáng)手工監(jiān)控、多人復(fù)核等措施予以控制.（3）重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易.利益輸送和不公平對待不同投資者等行為。（4）對交易異常行為進(jìn)行定義，并通過事后評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為（包括交易價(jià)格、交易品種、交易對手、交易頻度、交易時(shí)機(jī)等〕進(jìn)行監(jiān)控(50.)基金上市交易公告書應(yīng)披露事項(xiàng)有()Ⅰ．持有人戶數(shù)Ⅱ．持有人結(jié)構(gòu)以及前10名持有人Ⅲ．財(cái)務(wù)狀況報(bào)表Ⅳ．重大事件揭示A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：基金上市交易公告書應(yīng)披露事項(xiàng)有：持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)以及前10名持有人、財(cái)務(wù)狀況報(bào)表、重大事件揭示。(51.)對非公開募集基金推介方式的限制不包括()。A.私募基金管理人不可以向投資者承諾投資本金不受損失B.非公開募集基金不可以通過分析會和布告方式向不特定對象宣傳推介C.不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金D.通過報(bào)刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會、分析會和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式向特定對象宣傳推介正確答案：D參考解析：D項(xiàng)，依據(jù)《證券投資基金法》和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，不得通過報(bào)刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會、分析會和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對象宣傳推介。(52.)基金招募說明書應(yīng)當(dāng)包括()。Ⅰ.基金募集申請的準(zhǔn)予注冊文件名稱和注冊日期Ⅱ.基金管理人、基金托管人的基本情況Ⅲ.基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要Ⅳ.基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：招募說明書的主要披露事項(xiàng)：1.招募說明書摘要?；鹉技暾埖暮藴?zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期。3.基金管理人和基金托管人的基本情況。4.基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限。5.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱。6.基金份額申購和贖回的場所、時(shí)間、程序、數(shù)額與價(jià)格，拒絕或暫停接受申購、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等。7.基金的投資目標(biāo)、投資方向、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、投資限制。8.基金資產(chǎn)的估值。9.基金管理人和基金托管人的報(bào)酬及其他基金運(yùn)作費(fèi)用的費(fèi)率水平、收取方式。10.基金認(rèn)構(gòu)費(fèi)、申購費(fèi)、贖(53.)()是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。A.守法合規(guī)B.誠實(shí)守信C.客戶至上D.忠誠盡責(zé)正確答案：D參考解析：忠誠盡責(zé)是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。(54.)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，下列表述中符合要求的是()。A.“凈值歸一”B.“欲購從速”、“申購良機(jī)”C.在沒有足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績優(yōu)良”、“唯一”等表述D.“坐享財(cái)富成長”、“安心享受成長”正確答案：C參考解析：基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，就當(dāng)特別注意：①在缺乏證據(jù)支持的情況下，不得使用業(yè)績穩(wěn)健，業(yè)績優(yōu)良，名列前茅，位居前列，首只，最大，最好，最強(qiáng)，唯一等表述；②不得使用從享財(cái)富增長，安心享受成長，盡享牛市，等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述；③不得使用欲購從速，申購良機(jī)，等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述；④不得使用凈值歸一，等誤導(dǎo)基金投資人的表述。(55.)保本基金的安全墊等于()。A.價(jià)值底線超過投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額B.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例C.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額D.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的總額正確答案：C參考解析：投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額，通常被稱為安全墊。(56.)以下關(guān)于單個(gè)債券與債券基金的描述，錯(cuò)誤的是()。A.與債券的利息相比，債券基金分配的收益相對固定B.根據(jù)價(jià)格、現(xiàn)金流及到期收回的本金可以計(jì)算出債券的到期收益率C.債券基金的組合久期是判斷債券基金風(fēng)險(xiǎn)高低的重要指標(biāo)D.債券基金沒有確定的到期日正確答案：A參考解析：債券基金的收益不如債券的利息固定。(57.)依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過()人。A.50B.200C.100D.500正確答案：B參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集金應(yīng)當(dāng)想合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過200人。(58.)基金高管人員要維護(hù)其所管理基金的合法利益，所以他們應(yīng)當(dāng)要堅(jiān)持()原則。A.基金份額持有人利益優(yōu)先B.基金管理公司利益優(yōu)先C.風(fēng)險(xiǎn)最小化D.利潤最大化正確答案：A參考解析：需要保證基金行業(yè)高級管理人員在公司運(yùn)作和投資管理的決策與執(zhí)行過程中，始終以基金份額持有人的利益最大化為唯一目標(biāo)。(59.)從下列基金合同規(guī)定的資產(chǎn)配置比例看，屬于債券基金的是()。A.基金資產(chǎn)中,政府債券不低于90％，申購或在二級市場購買的股票不超過基金資產(chǎn)的5％B.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于20％，企業(yè)債券不低于60％，可以使用不超過的基金資產(chǎn)申購新股C.基金資產(chǎn)中，企業(yè)債券不低于40％，政府債券不低于40％，可以使用不超過的基金資產(chǎn)申購新股在二級市場買入股票D.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于60％，可以使用不超過的基金資產(chǎn)申購新發(fā)行的股票，可以使用不超過5％的基金資產(chǎn)用于二級市場買入股票正確答案：A參考解析：債券型基金基金資產(chǎn)的80％以上是投資于債券的。(60.)基金行業(yè)的會員種類包括()。A.普通會員、聯(lián)席會員、特別會員B.普通會員、公司會員、聯(lián)席會員C.公司會員、聯(lián)席會員、特備會員D.普通會員、公司會員、特別會員正確答案：A參考解析：基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入基金業(yè)協(xié)會，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以加入基金業(yè)協(xié)會，會員分為三類：普通會員、聯(lián)席會員、特別會員。(61.)基金行業(yè)屬于()密集型行業(yè)。A.金融B.基礎(chǔ)C.智力D.勞力正確答案：C參考解析：基金行業(yè)屬于智力密集型行業(yè)，基金從業(yè)人員的職業(yè)技能如何，直接關(guān)系到客戶的利益和整個(gè)行業(yè)的形象。(62.)()主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。A.普通基金凈值公告B.貨幣市場基金收益公告C.基金季度報(bào)告D.基金半年度報(bào)告正確答案：A參考解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。(63.)基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了().A.完整性原則B.規(guī)范性原則C.及時(shí)性原則D.真實(shí)性原則正確答案：D參考解析：基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了真實(shí)性原則。(64.)開放式基金的買賣價(jià)格以()為基礎(chǔ)。A.二級市場供求關(guān)系B.基金份額凈值C.基金資產(chǎn)凈值D.基金份額總值正確答案：B參考解析：開放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。(65.)基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d()。A.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績B.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)年度的業(yè)績C.當(dāng)年上半年的業(yè)績D.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績正確答案：A參考解析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會計(jì)年度的業(yè)績。(66.)我國證券投資基金的托管協(xié)議是基金管理人與()之間訂立的就基金資產(chǎn)保管、資金清算、會計(jì)核算等方面達(dá)成的協(xié)議書。A.基金托管人B.基金份額持有人C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.基金發(fā)起人正確答案：A參考解析：基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。(67.)基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存()年。A.5B.15C.10D.20正確答案：B參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。(68.)我國混合型基金的投資對象不包括()。A.股票B.債券C.貨幣市場工具D.金融衍生品正確答案：D參考解析：混合基金同時(shí)以股票、債券等為投資對象。以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險(xiǎn)之間的根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn).投資于股票、債券和貨幣市場工具.但股票投資和債券投資的比例不符合股票型基金、債券型基金規(guī)定的為混合型基金。(69.)基金銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作不包括()。A.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任D.在內(nèi)部建立完善的信息管理體系正確答案：C參考解析：基金客戶檔案管理與保密的人員的限制要求，在內(nèi)部建立完善的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)行雙人雙崗。(70.)()針對直接關(guān)系型群體，就是利用營銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)。A.緣故法B.介紹法C.識別法D.陌生拜訪法正確答案：A參考解析：緣故法針對直接關(guān)系型群體,就是利用營銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)。(71.)依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者()擔(dān)任。A.外資企業(yè)B.獨(dú)資企業(yè)C.公司企業(yè)D.合伙企業(yè)正確答案：D參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。(72.)基金公司股東按其在基金公司()對公司享有權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。A.職位B.權(quán)利C.出資比例D.貢獻(xiàn)正確答案：C參考解析：基金公司股東按其在基金公司出資比例對公司享有權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。(73.)基金市場營銷的特殊性不包括()。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.持續(xù)性D.全面性正確答案：D參考解析：基金市場營銷的特殊性表現(xiàn)為：（1）規(guī)范性；（2）服務(wù)性；（3）專業(yè)性；（4）持續(xù)性；（5）適用性。(74.)QDII基金不可以投資的金融產(chǎn)品或工具是()。A.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可以國際金融組織發(fā)行的證券B.與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股C.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具D.房地產(chǎn)抵押按揭、不動(dòng)產(chǎn)等正確答案：D參考解析：根據(jù)有關(guān)規(guī)定.除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具:1.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌票據(jù),商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣發(fā)行工具。2.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券。3.與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股，全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。4.在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊的公募基金。(75.)ETF份額的申購和贖回參與券商可按照()的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金。A.0.2%B.0.3%C.0.5%D.1%正確答案：C參考解析：ETF份額的投資者在申購和贖回基金份額時(shí)，申購和贖回參與券商可按照0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金，其中包含證券交易所，登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等收取相關(guān)費(fèi)用。(76.)不屬于基金巨額贖回的是()。A.單個(gè)開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的8%B.單個(gè)開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%C.單個(gè)開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的11%D.單個(gè)開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的12%正確答案：A參考解析：單個(gè)開放日基金凈贖回申請超過基金總份額10%，為巨額贖回。8%小于10%，故：A選項(xiàng)不屬于基金巨額贖回。(77.)基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起()內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。A.2日B.3日C.4日D.5日正確答案：A參考解析：基金管理人定在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)。(78.)關(guān)于基金收益分配的說法中，錯(cuò)誤的是()。A.封閉式基金分配后，基金份額凈值不能低于面值B.基金當(dāng)年收益應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損后才可以進(jìn)行當(dāng)年收益分配C.我國開放式基金需在基金合同中約定每年的基金收益分配的最多次數(shù)D.開放式基金應(yīng)該采用現(xiàn)金分紅的方式分配利潤正確答案：D參考解析：開放式基金的分紅方式有兩種：現(xiàn)金分紅和紅利再投資。(79.)境內(nèi)個(gè)人基金投資者開立基金賬戶時(shí)需要出示有效身份證件原件，提供復(fù)印件，下列選項(xiàng)中不屬于有效身份證件的是()。A.中華人民共和國居民身份證B.軍官證C.中華人民共和國護(hù)照D.駕照正確答案：D參考解析：境內(nèi)個(gè)人基金投資者開立基金賬戶時(shí)需要出示有效身份證件原件，提供復(fù)印件（身份證件包括中華人民共和國居民身份證、中華人民共和國護(hù)照、軍官證、士兵證、文職證及警官證）。(80.)根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括()。A.對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核B.對銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)C.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度D.加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生正確答案：C參考解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括：（1）對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核。（2）對銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)査，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)。（3）制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守。（4）加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。(81.)從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可以分為()。A.公募基金、私募基金和在岸基金B(yǎng).在岸基金、離岸基金和國際基金C.開放式基金和封閉式基金D.公司型基金和契約型基金正確答案：B參考解析：根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金、離岸基金和國際基金。(82.)封閉式基金一般至少()披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A.每天B.每10天C.每月D.每周正確答案：D參考解析：封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對開放式基金來說，在其放開申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；放開申購和贖回后，則會披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。(83.)同股票相比，證券投資基金的投資風(fēng)險(xiǎn)()股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。A.大于B.等于C.小于D.基本接近正確答案：C參考解析：通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種；基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。(84.)LOF基金在交易所的規(guī)則與()的相同。A.股票B.債券C.封閉式基金D.開放式基金正確答案：C參考解析：LOF基金在交易所的規(guī)則與封閉式基金的相同。(85.)()是我國資本市場反洗錢的主要金融機(jī)構(gòu)。A.基金管理人B.基金托管人C.中國人民銀行D.商業(yè)銀行正確答案：C參考解析：《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定，中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。(86.)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，申請募集基金應(yīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的相關(guān)文件不包括()。A.基金托管協(xié)議草案B.基金合同草案C.發(fā)行公告D.招募說明書草案正確答案：C參考解析：申請募集基金，基金管理人應(yīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的相關(guān)文件包括:基金募集申請報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案等。(87.)基金托管人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)()。A.自行或委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金推廣、銷售B.進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告C.基金資產(chǎn)的保管D.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作正確答案：C參考解析：基金的獨(dú)立托管、保障安全的特點(diǎn)，決定了基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。(88.)ETF的特點(diǎn)不包括()。A.ETF與投資者交換的基金份額與一籃子股票B.ETF的申購、贖回在場外進(jìn)行C.只有資金在一定規(guī)模以上的投資者才能參與ETF的申購、贖回交易D.ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法正確答案：B參考解析：LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在:（1）申購、贖回的標(biāo)的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票；而LOF的申購、贖回是基份額與現(xiàn)金的對價(jià)，（2）申購、贖回的場所不同，ETF與的申購、贖回通過交易所進(jìn)行；LOF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行也可以在交易所進(jìn)行。（3）對申購、贖回限制不同，只有資金在一定規(guī)模以上的投資者（基金份額通常要求在50萬份以上）才能參與ETF的申購、贖回交易；而LOF在申購、贖回上沒有特別要求。（4）LOF與ETF都具備開放式基金投資策略不同(89.)基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于()億元人民幣A.2B.3C