2022年（補考）中級經(jīng)濟師《金融》試題真題及答案

2022年（補考）中級經(jīng)濟師《金融》試題真題及答案[單選題]1.一般來說，債券的市場價格和到期收益率呈()A.正相關(guān)關(guān)系B.部分正相關(guān)關(guān)系C.負(fù)相關(guān)關(guān)系D.無相關(guān)關(guān)系正確答案：C參考解析：債（江南博哥）券的市場價格與到期收益率呈負(fù)相關(guān)關(guān)系?！究疾榭键c】第一章第三節(jié)——收益率[單選題]2.下列中央銀行中，自身無資本金的是()A.美國聯(lián)邦儲備銀行B.日本銀行C.韓國銀行D.英格蘭銀行正確答案：C參考解析：韓國的中央銀行是目前唯一沒有資本金的中央銀行?！究疾榭键c】第三章第二節(jié)——中央銀行的資本構(gòu)成[單選題]4.金融宏觀調(diào)控機制的構(gòu)成要素中，市場利率與市場價格屬于()A.操作目標(biāo)B.調(diào)控目標(biāo)C.反饋信號D.調(diào)控客體正確答案：C參考解析：中央銀行將市場利率與市場價格作為觀察金融宏觀調(diào)控實際效應(yīng)的信號。【考查考點】第九章第二節(jié)——金融宏觀調(diào)控機制[單選題]5.某農(nóng)戶貸款本金為10000元，年利率為4%，半年計息一次，復(fù)利計息則該農(nóng)戶一年后應(yīng)付利息為()元。A.404B.10400C.10404D.400正確答案：A參考解析：FV=P×（1+r/m）nm=10000×（1+4%/2）2=10404。I=FV-P=10404-10000=404【考查考點】第一章第一節(jié)——單利與復(fù)利[單選題]6.經(jīng)常賬戶差額等于經(jīng)濟體的是()A.出口-外債缺口B.國際儲備-進口缺口C.國際儲備-外債缺口D.儲蓄-投資缺口正確答案：D參考解析：經(jīng)常賬戶差額等于經(jīng)濟體的儲蓄一投資缺口，因此，經(jīng)常賬戶差額與國內(nèi)交易有關(guān)?！究疾榭键c】第十章第一節(jié)——國際收支平衡表[單選題]7.()是商業(yè)銀行衡量利率變動對全行經(jīng)濟價值影響的一種方法。A.缺口分析B.久期分析C.外匯敞口與敏感分析D.流動性壓力測試正確答案：B參考解析：久期分析是商業(yè)銀行衡量利率變動對全行經(jīng)濟價值影響的一種方法?！究疾榭键c】第四章第三節(jié)——資產(chǎn)負(fù)債管理的方法和工具[單選題]8.貨幣政策的中介目標(biāo)體系一般包括()A.短期利率和基礎(chǔ)貨幣B.利率和貨幣供應(yīng)量C.中長期利率和基礎(chǔ)貨幣D.市場利率和市場價格正確答案：B參考解析：通常情況下，貨幣政策的中介目標(biāo)體系一般包括利率及貨幣供應(yīng)量?！究疾榭键c】第九章第二節(jié)——貨幣政策的中介目標(biāo)和操作指標(biāo)[單選題]9.設(shè)立金融租賃公司要求有符合任職資格條件的董事、高級管理人員，并且從業(yè)有金融或融資租賃工作經(jīng)歷()以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的50%。A.2年B.3年C.5年D.1年正確答案：B參考解析：根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》，在我國申請設(shè)立金融租賃公司應(yīng)當(dāng)具備以下條件：有符合《中華人民共和國公司法》和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的公司章程；有符合規(guī)定條件的發(fā)起人；注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；有符合任職資格條件的董事、高級管理人員，并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的50%?！究疾榭键c】第六章第四節(jié)——金融租賃公司的設(shè)立、變更與終止[單選題]10.金融市場按交易的性質(zhì)分為()。A.現(xiàn)貨和期貨市場B.資本市場和貨幣市場C.發(fā)行市場和流通市場D.債券市場和股票市場正確答案：C參考解析：按照交易性質(zhì)的不同，金融市場可以劃分為發(fā)行市場和流通市場。【考查考點】第二章第一節(jié)——金融市場的類型[單選題]11.根據(jù)的()不同，基金可分為開放式基金、封閉式基金。A.募集方式B.投資目標(biāo)C.運作方式D.法律形式正確答案：C參考解析：根據(jù)基金運作方式的不同，基金可分為開放式基金、封閉式基金?！究疾榭键c】第五章第三節(jié)——證券投資基金的類別[單選題]12.2011年10月，將住房公積金中心存款計入()A.M0B.M1C.M2D.準(zhǔn)備金正確答案：C參考解析：中國人民銀行對貨幣供應(yīng)量口徑進行技術(shù)性完善，將住房公積金中心存款和非存款類金融機構(gòu)在存款類金融機構(gòu)的存款計入M2?！究疾榭键c】第八章第二節(jié)——我國的貨幣層次劃分[單選題]13.金融市場根據(jù)交易性質(zhì)可分為()A.直接融資市場和間接融資市場B.發(fā)行市場和流通市場C.貨幣市場和資本市場D.場內(nèi)市場和場外市場正確答案：B參考解析：按照交易性質(zhì)的不同，金融市場可以劃分為發(fā)行市場和流通市場。【考查考點】第二章第一節(jié)——金融市場的類型[單選題]14.債券持有人將債券賣給債券購買方的同時，交易雙方約定在未來某一時期，正回購方再以約定價格從逆回購方買回相等數(shù)量同種債券的交易行為屬于()A.質(zhì)押式回購B.買斷式回購C.賣斷式回購D.抵押式回購正確答案：B參考解析：買斷式回購是指證券持有人(正回購方）將證券賣給證券購買方(逆回購方）的同時，交易雙方約定在未來某一日期，正因購方再以約定價格從逆回購方買回相等數(shù)量同種證券的交易行為?！究疾榭键c】第二章第二節(jié)——回購協(xié)議市場[單選題]15.不屬于我國國有大型商業(yè)銀行的是()A.招商銀行B.交通銀行C.中國銀行D.郵政儲蓄銀行正確答案：A參考解析：國有大型商業(yè)銀行最早僅指從國家專業(yè)銀行演變而來的四家大型銀行，包括中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行。根據(jù)相關(guān)銀行的經(jīng)營發(fā)展?fàn)顩r，交通銀行和中國郵政儲蓄銀行目前均被監(jiān)管部門列入"國有大型商業(yè)銀行"的范疇，與前述的四家銀行并稱為"六大行”。[單選題]16.商業(yè)銀行內(nèi)控應(yīng)堅持什么原則()A.全覆蓋整體性制衡性相匹配B.全覆蓋整體性審慎性相匹配C.全覆蓋整體性制衡性審慎性D.全覆蓋制衡性審慎性相匹配正確答案：D參考解析：商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹以下四項基本原則：全覆蓋原則、制衡性原則、審慎性原則、相匹配原則。【考查考點】第四章第三節(jié)——內(nèi)部控制機制的原則[單選題]17.政府管制為被管制者留下了“貓鼠追逐”的余地，然而僅僅保護主宰了管制機關(guān)的一個或幾個特殊利益集團的利益，對整個社會無助益。這描述的是哪種金融監(jiān)管理論()A.公共利益論B.特殊利益論C.社會選擇輪D.社會利益論正確答案：B參考解析：特殊利益論認(rèn)為，政府管制為被管制者留下了"貓鼠追逐"的余地，然而僅僅保護主宰管制機關(guān)的一個或幾個特殊利益集團的利益，對整個社會并無助益。政府在施行管制的過程中為特殊利益集團所"俘虜"了。[單選題]18.以下會造成監(jiān)管套利的是()A.功能監(jiān)管B.機構(gòu)監(jiān)管C.目標(biāo)監(jiān)管D.超級監(jiān)等正確答案：B參考解析：機構(gòu)監(jiān)管的主要潛在問題是不同監(jiān)管機構(gòu)對于不同金融機構(gòu)相類似的金融業(yè)務(wù)可能采取不同的監(jiān)管體制和標(biāo)準(zhǔn)，造成監(jiān)管重疊或監(jiān)管缺位現(xiàn)象，并導(dǎo)致監(jiān)管套利的出現(xiàn)?！究疾榭键c】中級金融第三章第二節(jié)——金融監(jiān)管制度[單選題]19.關(guān)于BP曲線，下列描述錯誤的是()A.凡能影響匯率的因素都會使BP曲線移動B.BP曲線指的是國際收支差額C.BP曲線斜率為負(fù)D.BP曲線是指國際收支平衡時利率和產(chǎn)出組合的軌跡正確答案：C參考解析：BP曲線是指國際收支平衡時利率和產(chǎn)出(收入）組合的軌跡，即BP曲線上的任意一點所代表的利率和產(chǎn)出的組合都可以使當(dāng)期國際收支均衡，這里的BP指國際收支差額，即凈出口與資本凈流出的差額。BP曲線的斜率應(yīng)處于零與無窮大之間（C選項錯誤）?！究疾榭键c】第八章-BP曲線與國際收支平衡[單選題]20.基金管理公司的遞延支付年限原則上()。.A.不少于3年，收入金額不少于40%B.不少于3年，收入金額不多于40%C.不少于5年，收入金額不少于50%D.不少于5年，收入金額不多于50%正確答案：A參考解析：基金管理公司應(yīng)當(dāng)針對私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要業(yè)務(wù)人員和相關(guān)管理人員建立收入遞延支付機制，合理確定收入遞延支付標(biāo)準(zhǔn)、遞延支付年限和比例。遞延支付年限原則上不少于3年，遞延支付的收入金額原則上不少于40%?！究疾榭键c】第五章第四節(jié)——基金管理公司專戶業(yè)務(wù)[多選題]1.證券投資基金的特征()A.集合理財，專業(yè)管理B.組合投資，分散風(fēng)險C.利益共享，風(fēng)險共擔(dān)D.嚴(yán)格管理，信息透明E.獨立托管，安全保障正確答案：ABC參考解析：證券投資基金有以下五個特征：（1）集合理財，專業(yè)管理；（2）組合投資，分散風(fēng)險；（3）利益共享，風(fēng)險共擔(dān)；（4）嚴(yán)格監(jiān)管，信息透明，（5）獨立托管，保障安全[多選題]2.利率的期限結(jié)構(gòu)理論是()。A.預(yù)期理論B.分割市場理論C.流動性溢價理論D.古典利率理論E.可貸資金理論正確答案：ABC參考解析：目前，主要有三種理論解釋利率的期限結(jié)構(gòu)，即預(yù)期理論、分割市場理論和流動性溢價理論?！究疾榭键c】第一章第一節(jié)——利率的期限結(jié)構(gòu)[多選題]3.商業(yè)銀行信用風(fēng)險的管理機制主要包括()A.審貸分離機制B.久期管理機制C.授權(quán)管理機制D.額度管理機制E.套期保值機制正確答案：ACD參考解析：對商業(yè)銀行而言，信用風(fēng)險的管理機制主要有：審貸分離機制；授權(quán)管理機制；額度管理機制?！究疾榭键c】第七章第二節(jié)——信用風(fēng)險的管理[多選題]4.商業(yè)銀行經(jīng)濟資本管理包括()A.生產(chǎn)成本的管理B.經(jīng)營成本的管理C.經(jīng)濟資本的計量D.經(jīng)濟資本的分配E.經(jīng)濟資本的評價正確答案：CDE參考解析：商業(yè)銀行經(jīng)濟資本管理主要包括三項內(nèi)容。①經(jīng)濟資本計量；②經(jīng)濟資本分配；③經(jīng)濟資本評價【考查考點】第四章第三節(jié)——經(jīng)濟資本管理的內(nèi)容[多選題]5.影響期權(quán)價格的因素有()。A.無風(fēng)險利率B.到期期限C.標(biāo)的資產(chǎn)價格波動率D.標(biāo)的資產(chǎn)價格E.市場利率正確答案：BCD參考解析：影響期權(quán)價格的因素主要包括標(biāo)的資產(chǎn)價格、標(biāo)的資產(chǎn)的波動率、無風(fēng)險利率、到期期限、執(zhí)行價格五個因素，除執(zhí)行價格外其他因素都是變動的，故期權(quán)套期保值需要考慮各個因素的變動?！究疾榭键c】第七章第一節(jié)——期權(quán)的動態(tài)套期保值[多選題]6.以下屬于宏觀審慎工具中時間維度的是A.資本管理工具B.金融市場交易行為工具C.跨境資本流動管理工具D.資產(chǎn)負(fù)債管理工具E.跨市場金融產(chǎn)品管理工具正確答案：ABCD參考解析：時間維度的工具主要包括：①資本管理工具；②流動性管理工具；③資產(chǎn)負(fù)債管理工具；④金融市場交易行為工具；⑤跨境資本流動管理工具?！究疾榭键c】第九章第三節(jié)——宏觀審慎政策工具的具體內(nèi)容[多選題]7.下列商業(yè)銀行的組織制度會引起形成壟斷的有()A.單一銀行制B.分支銀行制C.持股公司制D.連鎖銀行制E.控股公司制正確答案：BC參考解析：分支銀行制度由于擁有龐大的分支機構(gòu)體系，規(guī)模和實力較大，容易形成對中小銀行的兼并、收購，會加速金融壟斷銀行制度。B正確；持股公司制度易于形成壟斷和集中，不利于銀行間的適度競爭，C正確?！究疾榭键c】第三章第二節(jié)——商業(yè)銀行的組織制度[多選題]8.根據(jù)弗里德曼的貨幣需求函數(shù)，可以得出的結(jié)論有()。A.價格的預(yù)期變動率與貨幣需求呈負(fù)相關(guān)關(guān)系B.利率水平與貨幣需求沒有關(guān)系C.恒久性收入與貨幣需求呈正相關(guān)關(guān)系D.非人力財富占個人總財富的比例與貨幣需求呈負(fù)相關(guān)關(guān)系E.人力財富占個人總財富的比例與貨幣需求呈負(fù)相關(guān)關(guān)系正確答案：ABCD參考解析：價格的預(yù)期變動率，也就是保存實物的預(yù)期名義報酬率，即在價格上升的條件下，人們會放棄貨幣購買商品，減少對貨幣的需求量。因此，在其他條件不變時，價格的預(yù)期變動率與貨幣需求呈負(fù)相關(guān)關(guān)系。A正確。弗里德曼強調(diào)恒久性收入對貨幣需求量的重要影響，認(rèn)為利率對貨幣需求量的影響是微不足道的。B正確。恒久性收入與貨幣需求呈正相關(guān)關(guān)系。C正確。弗里德曼認(rèn)為，大多數(shù)人持有的財富主要是人力財富。在個人總財富中，人力財富所占比重越大，貨幣需求就越多；而非人力財富所占比例越大，貨幣需求則相對較少。所以，非人力財富占個人總財富的比例與貨幣需求呈負(fù)相關(guān)關(guān)系。D正確，E錯誤?！究疾榭键c】第八章第一節(jié)——弗里德曼的貨幣需求函數(shù)[多選題]9.根據(jù)《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》，證券公司設(shè)立私募投資基金子公司應(yīng)符合的要求包括()A.資本金5億元以上且為實收貨幣資本B.最近一年各項風(fēng)險控制指標(biāo)符合中國證監(jiān)會的相關(guān)要求C.經(jīng)注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)審批D.最近一年未因重大違法違規(guī)行為受到刑事或行政處罰E.具有健全的公司治理機構(gòu)，完善有效的內(nèi)部控制機制和風(fēng)險管理制度正確答案：CDE參考解析：《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》規(guī)定，證券公司設(shè)立私募投資基金子公司，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：（1）具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)，完善有效的內(nèi)部控制機制、風(fēng)險管理制度和合規(guī)管理制度，防范與私募投資基金子公司之間出現(xiàn)風(fēng)險傳遞和利益沖突；（2）最近六個月各項風(fēng)險控制指標(biāo)符合中國證監(jiān)會及中國證券業(yè)協(xié)會的相關(guān)要求，且設(shè)立私募投資基金子公司后，各項風(fēng)險控制指標(biāo)仍持續(xù)符合規(guī)定；（3）最近一年未因重大違法違規(guī)行為受到刑事或行政處罰，且不存在因涉嫌重大違法違規(guī)正受到監(jiān)管部門和有關(guān)機關(guān)調(diào)查的情形；（4）公司章程有關(guān)對外投資條款中明確規(guī)定公司可以設(shè)立私募投資基金子公司，并經(jīng)注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)審批；（5）中國證監(jiān)會及中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他條件?！究疾榭键c】第五章第二節(jié)——私募投資基金業(yè)務(wù)和另類投資業(yè)務(wù)[多選題]10.關(guān)于風(fēng)險系數(shù)β的說法，正確的有()。A.β是資本資產(chǎn)定價模型提供的測度系統(tǒng)性風(fēng)險的指標(biāo)B.β值大于1的證券被稱為"防衛(wèi)型"證券C.β值為1的證券具有"平均風(fēng)險"D.β值為0，代表證券無風(fēng)險E.證券無風(fēng)險，β一定為0正確答案：ACE參考解析：資本資產(chǎn)定價模型提供了測度系統(tǒng)性風(fēng)險的指標(biāo)，即風(fēng)險系數(shù)β，A正確。β值高(大于1）的證券被稱為"激進型"證券，因為它們的收益率趨向于放大全市場的收益率，值低(小于1）的證券被稱為"防衛(wèi)型"證券。市場組合為1，因此β為1的證券具有"平均風(fēng)險"。β=0，也并不一定代表證券無風(fēng)險，有可能是證券價格波動與市場價格波動無關(guān)，但可以確定的是，如果證券無風(fēng)險，β一定為零。【考查考點】第一章第三節(jié)——資產(chǎn)定價理論[多選題]11.解釋利率期限結(jié)構(gòu)的主要理論有()A.預(yù)期理論B.分割市場理論C.流動性溢價理論D.古典利率理論E.可貸資金理論正確答案：ABC參考解析：目前，主要有三種理論解釋利率的期限結(jié)構(gòu)，即預(yù)期理論、分割市場理論和流動性溢價理論?！究疾榭键c】第一章第一節(jié)——利率的期限結(jié)構(gòu)[多選題]12.影響期權(quán)價格的因素主要包括()。A.期權(quán)執(zhí)行價格B.期權(quán)期限C.標(biāo)的資產(chǎn)的波動率D.市場利率E.標(biāo)的資產(chǎn)價格正確答案：ABC參考解析：影響期權(quán)價格的因素主要包括標(biāo)的資產(chǎn)價格、標(biāo)的資產(chǎn)的波動率、無風(fēng)險利率、到期期限、執(zhí)行價格五個因素，除執(zhí)行價格外其他因素都是變動的，故期權(quán)套期保值需要考慮各個因素的變動?！究疾榭键c】第七章第一節(jié)——金融期權(quán)的套期保值[多選題]13.匯率的標(biāo)價方法有()。A.間接標(biāo)價法B.貼現(xiàn)標(biāo)價法C.折價標(biāo)價法D.直接標(biāo)價法E.溢價標(biāo)價法正確答案：AD參考解析：匯率有直接標(biāo)價法和間接標(biāo)價法兩種標(biāo)價方法?！究疾榭键c】第一章第二節(jié)——匯率的概念[多選題]14.根據(jù)資產(chǎn)配置比例的不同，混合基金可分為()。A.偏債型基金B(yǎng).靈活配置型基金C.基金的基金D.偏股型基金E.股債平衡型基金正確答案：ABDE參考解析：根據(jù)資產(chǎn)配置比例的不同，混合基金可進一步分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金和靈活配置型基金四類【考查考點】第二章第三節(jié)——證券投資基金市場[多選題]15.容易形成銀行業(yè)壟斷和集中的銀行制度包括()。A.連鎖銀行制度.B.持股公司制度C.獨家銀行制D.分支銀行制度E.單一銀行制度正確答案：BD參考解析：分支銀行制度加速銀行業(yè)的壟斷與集中；持股公司制度缺點是易于形成壟斷和集中，不利于銀行間的適度競爭；在一定程度上限制銀行經(jīng)營的自主性和靈活性，不利于增強銀行業(yè)務(wù)的活力和創(chuàng)新能力?！究疾榭键c】第三章第二章——商業(yè)銀行制度[多選題]16.商業(yè)銀行經(jīng)濟資本管理主要包括()A.經(jīng)濟資本評價B.經(jīng)濟成本分析C.經(jīng)濟資本計量D.經(jīng)濟收入分析E.經(jīng)濟資本分配正確答案：ACE參考解析：商業(yè)銀行經(jīng)濟資本管理主要包括：經(jīng)濟資本計量；經(jīng)濟資本分配；經(jīng)濟資本評價?！究疾榭键c】第四章第三節(jié)——經(jīng)濟資本管理的內(nèi)容[多選題]17.在商業(yè)銀行財務(wù)分析中，反映商業(yè)銀行盈利能力的指標(biāo)主要包括()。A.核心一級資本充足率B.成本收入比C.資本充足率D.不良貸款率E.資本利潤率正確答案：BE參考解析：反映商業(yè)銀行盈利能力的指標(biāo)有資本利潤率、資產(chǎn)利潤率、成本收入比、收入利潤率、支出利潤率和加權(quán)平均資產(chǎn)收益6個指標(biāo)?！究疾榭键c】第四章第三節(jié)——財務(wù)管理的內(nèi)容[多選題]18.根據(jù)《信托公司管理辦法》，我國信托公司可申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)包括()。A.吸收個人儲戶公眾存款業(yè)務(wù)B.受托經(jīng)營國務(wù)院有關(guān)部門批準(zhǔn)的證券承銷業(yè)務(wù)C.辦理居間、咨詢、資信調(diào)查等業(yè)務(wù)D.作為投資基金或者基金管理公司的發(fā)起人從事投資基金業(yè)務(wù)E.經(jīng)營企業(yè)資產(chǎn)的重組、購并及項目融資、公司理財和財務(wù)顧問等業(yè)務(wù)正確答案：BCDE參考解析：根據(jù)《信托公司管理辦法》，我國信托公司可申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)包括：①資金信托；②動產(chǎn)信托；③不動產(chǎn)信托；④有價證券信托；⑤其他財產(chǎn)或財‘產(chǎn)權(quán)信托；⑥作為投資基金或者基金管理公司的發(fā)起人從事投資基金業(yè)務(wù)；⑦經(jīng)營企業(yè)資產(chǎn)的重組、購并及項目融資、公司理財和財務(wù)顧問等業(yè)務(wù)；⑧受托經(jīng)營國務(wù)院有關(guān)部門批準(zhǔn)的證券承銷業(yè)務(wù)；⑨辦理居間、咨詢、資信調(diào)查等業(yè)務(wù)；⑩代保管及保管箱業(yè)務(wù)等?！究疾榭键c】第六章第二節(jié)——信托公司的業(yè)務(wù)運營[多選題]19.商業(yè)銀行信用風(fēng)險的管理機制主要有()A.額度管理機制B.授權(quán)管理機制C.期限匹配機制D.風(fēng)險對沖機制E.審貸分離機制正確答案：ABE參考解析：機制管理就是建立起針對信用風(fēng)險的管理機制。對商業(yè)銀行而言，信用風(fēng)險的管理機制主要有：①審貸分離機制，即在內(nèi)部控制機制的框架下建立起貸款的審查與貸款的決策相分離機制，避免將貸款的審查與決策集中于一個職能部門或人員；②授權(quán)管理機制，即總行對所屬的職能部門、下屬的分支機構(gòu)，根據(jù)層級和管理水平的高低等因素，分別授予具體的最高信貸權(quán)限。③額度管理機制，即總行對全行系統(tǒng)給予某一特定客戶在某一特定時期的授信規(guī)定最高限額。[多選題]20.治理通貨膨脹的對策中，緊縮總需求的政策主要包括()。A.公開市場買入業(yè)務(wù)B.減少政府支出C.降低法定存款準(zhǔn)備金率D.精簡規(guī)章制度E.提高再貼現(xiàn)率正確答案：BE參考解析：緊縮總需求的政策主要包括緊縮的財政政策和緊縮的貨幣政策。緊縮的財政政策：①減少政府支出；②增加稅收。③減少政府轉(zhuǎn)移支付，減少社會福利開支，從而起到抑制個人收入增加的作用。緊縮的貨幣政策：①提高法定存款準(zhǔn)備金率。②提高再貸款率、再貼現(xiàn)率。③公開市場賣出業(yè)務(wù)。④直接提高利率。【考查考點】第八章第三節(jié)——通貨膨脹治理的對策[多選題]21.根據(jù)中國人民銀行《宏觀審慎政策指引(試行）》屬于時間維度的宏觀審慎政策工具有()。A.市場金融產(chǎn)品管理工具B.跨境資本流動管理工具C.金融市場交易行為工具D.資產(chǎn)負(fù)債管理工具E.資本管理工具正確答案：BCDE參考解析：時間維度的工具主要包括：①資本管理工具；②流動性管理工具；③資產(chǎn)負(fù)債管理工具；④金融市場交易行為工具；⑤跨境資本流動管理工具?！究疾榭键c】第九章第三節(jié)——宏觀審慎政策工具的具體內(nèi)容[多選題]22.各國進行外匯管理的目的包括()。A.保護國內(nèi)市場B.穩(wěn)定本幣匯率C.防止資本外逃D.促進國際收支平衡E.降低外匯儲備正確答案：ABCD參考解析：一般來說，各國進行外匯管理的目的包括：①促進國際收支平衡或改善國際收支狀況；②穩(wěn)定本幣匯率，控制涉外經(jīng)濟活動中的匯率風(fēng)險；③防止資本外逃或大規(guī)模投機性資本沖擊，維護金融市場的穩(wěn)定和金融安全；④增加外匯儲備；⑤保護國內(nèi)市場，集中和有效利用外匯資源，保護和推動本國產(chǎn)業(yè)發(fā)展，促進內(nèi)部均衡；⑥增強商品的國際競爭力?！究疾榭键c】第十章第五節(jié)——外匯管理概述[多選題]23.市場經(jīng)濟條件下，貨幣均衡的實現(xiàn)主要取決于()。A.健全的利率機制B.返利的金融機構(gòu)C.發(fā)達(dá)的金融市場D.有效的中央銀行調(diào)控機制E.固定匯率制正確答案：ACD參考解析：市場經(jīng)濟條件下貨幣均衡的實現(xiàn)主要取決于三個條件：①健全的利率機制；②發(fā)達(dá)的金融市場；③有效的中央銀行調(diào)控機制。【考查考點】第八章第三節(jié)——貨幣均衡的實現(xiàn)機制[多選題]24.關(guān)于歐洲債券市場參與者的說法，正確的有()A.發(fā)行人主要來自發(fā)達(dá)國家B.該市場不允許個人投資者參與C.投資者參與市場的主要動機是獲取高收益D.發(fā)行人主要是各國中小企業(yè)E.個人投資者在該市場起主要作用正確答案：AC參考解析：歐洲債券市場主要由以下三類參與者組成：①發(fā)行人。歐洲債券發(fā)行人主要有國際金融機構(gòu)、各國政府和政府機構(gòu)、跨國公司、銀行與非銀行金融機構(gòu)、國有企業(yè)等，其中大多數(shù)發(fā)行人來自發(fā)達(dá)國家。發(fā)行歐洲債券需要很高的資信等級，發(fā)行人進入市場的目的是籌集中長期資金。②投資者。歐洲債券的投資者包括個人投資者和機構(gòu)投資者，其中機構(gòu)投資者的力量已遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過個人投資者而起主要作用，主要有國際組織、各國政府、中央銀行、養(yǎng)老金、證券投資基金、跨國公司和國際性大銀行等。在歐洲|債券市場上，投資的主要動機是獲得高收益，減少甚至逃避稅收也是一個重要動機。③中介機構(gòu)。中介機構(gòu)的主要職能是承銷。歐洲債券的發(fā)行一般沒有固定的場所，主要由中介機構(gòu)代理發(fā)行。中介機構(gòu)大多是來自發(fā)達(dá)國家的信譽卓著的金融機構(gòu)，包括證券公司和商業(yè)銀行的投資銀行分支機構(gòu)。【考查考點】第十章第四節(jié)——歐洲債券市場[多選題]25.緊縮的貨幣政策對國際收支的調(diào)節(jié)作用主要包括()。A.產(chǎn)生價格效應(yīng)B.產(chǎn)生需求效應(yīng)C.產(chǎn)生利率效應(yīng)D.產(chǎn)生J曲線效應(yīng)E.產(chǎn)生費雪效應(yīng)正確答案：ABC參考解析：緊縮的貨幣政策對國際收支的調(diào)節(jié)作用主要有三個方面：①產(chǎn)生需求效應(yīng)，即實施緊縮的貨幣政策導(dǎo)致有支付能力的進口需求減少，進口下降；②產(chǎn)生價格效應(yīng)，即實施緊縮的貨幣政策導(dǎo)致價格下跌，從而刺激出口，限制進口；③產(chǎn)生利率效應(yīng)，即實施緊縮的貨幣政策導(dǎo)致利率提升，從而刺激資本流入，阻礙資本流出。[多選題]26.貨幣政策中介目標(biāo)的功能有()A.評價作用B.制衡作用C.緩沖功能D.測度功能E.傳導(dǎo)功能正確答案：CDE參考解析：貨幣政策中介目標(biāo)有以下三種功能：測度功能；傳導(dǎo)功能；緩沖功能。共享題干題2022年，中國證監(jiān)會在“5-15”全國投資者保護宣傳日活動上發(fā)布投資者保護的典型案例。其中，“全國首例證券糾紛特別代表人訴訟案”涉及某藥業(yè)上市公司連續(xù)三年財務(wù)造假。此前廣州市中級人民法院于2021年11月對該案作出判決，相關(guān)主體須賠償5.2萬，各投資者共24.59億元。相關(guān)獨立董事也須承擔(dān)連帶責(zé)任，這成為我國資本市場歷史上有開創(chuàng)意義的事件。[不定項選擇題]1.關(guān)于獨立董事的說法錯誤的是()。A.獨立董事對上市公司負(fù)有忠實義務(wù)和勤勉義務(wù)B.《公司法》明確規(guī)定上市公司應(yīng)當(dāng)設(shè)獨立董事C.所有銀行都需要設(shè)獨立董事D.《上市公司治理準(zhǔn)則》要求上市公司通過獨立董事制度、內(nèi)部控制制度和股權(quán)激勵機制，提高其規(guī)范化運作水平正確答案：C參考解析：上市公司通過建立獨立董事制度、內(nèi)部控制制度和股權(quán)激勵機制提高其規(guī)范化運作水平。[不定項選擇題]2.我國有權(quán)對銀行類上市公司實施監(jiān)管甚至行政處罰的監(jiān)管機構(gòu)為()A.銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)B.銀行間市場交易C.金融行業(yè)自律組織D.證券行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)正確答案：AD參考解析：暫無解析[不定項選擇題]3.《上市公司信息披露管理辦法》等明確要求的信息披露文件包括()A.資產(chǎn)質(zhì)量信息報告、抵債資產(chǎn)報告B.招股說明書、募集說明書C.定期報告、臨時報告D.上市公告書、收購報告書正確答案：BCD參考解析：上市公司披露的信息包括定期報告、臨時報告、招股說明書、募集說明書、上市公告書、收購報告書等。[不定項選擇題]4.關(guān)于上市公司監(jiān)管的說法錯誤的是()A.《上市公司治理準(zhǔn)則》闡明了投資者保護的實現(xiàn)方式B.上市公司監(jiān)管包括上市公司信息披露、上市公司治理兩方面C.上市公司是強勢群體，須判決其盡可能多的承擔(dān)賠償責(zé)任以保護弱勢群體利益D.上市公司信息披露主要包括發(fā)行前的披露，上市后的持續(xù)信息公開正確答案：BC參考解析：《上市公司治理準(zhǔn)則》闡明了中國上市公司治理的基本原則，投資者保護的實現(xiàn)方式，以及上市公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理等應(yīng)當(dāng)遵循的基本行為準(zhǔn)則和職業(yè)道德。A正確。上市公司監(jiān)管主要包括上市公司信息披露、上市公司治理和上市公司并購重組三個方面。B錯誤。上市公司信息披露既包括發(fā)行前的披露，也包括上市后的持續(xù)信息公開。D正確。2021年12月31日，某股份制商業(yè)銀行的相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管指標(biāo)如下：貸款總額90000億元，其中，正常類貸款為70000億元，關(guān)注類貸款為18200億元，次級類貸款為800億元，可疑類貸款為700億元，同期，該銀行單一集團客戶授信集中度為9%，流動性比例為30%，核心負(fù)債比例為55%[不定項選擇題]5.2021年末，該銀行的損失類貸款余額為()億元。A.200B.500C.300D.400正確答案：C參考解析：國際通行的做法是分為五類，即正常類貸款、關(guān)注類貸款、次級類貸款、可疑類貸款、損失類貸款。損失類貸款余額=90000-70000-18200-800-700=300[不定項選擇題]6.2021年末，該銀行的不良貸款率為()。A.22.22%B.0.33%C.2.00%D.1.11%正確答案：C參考解析：不良貸款率，即不良貸款與貸款總額之比，不良貸款=次級類貸款+可疑類貸款+損失類貸款=800+700+300=1800，不良貸款率=1800/90000=2%[不定項選擇題]7.為應(yīng)對經(jīng)營風(fēng)險，根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法》，該銀行需計提的儲備資本的標(biāo)準(zhǔn)為()A.風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的1.5%B.風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的2.5%C.風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的1.00%.D.風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的2.00%正確答案：B參考解析：商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在最低資本要求的基礎(chǔ)上計提儲備資本，儲備資本要求為風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的2.5%，由核心一級資本來滿足。[不定項選擇題]8.該銀行達(dá)到了監(jiān)管要求的監(jiān)管指標(biāo)為()。A.不良貸款率B.核心負(fù)債比例C.流動性比例D.單一集團客戶授信集中度正確答案：ACD參考解析：不良貸款率，即不良貸款與貸款總額之比，不得高于5%。單一集團客戶授信集中度，即對最大一家集團客戶授信總額與資本凈額之比，不得高于15%。流動性比例應(yīng)當(dāng)不低于25%。核心負(fù)債比例不應(yīng)低于60%。（注：核心負(fù)債比例不應(yīng)低于60%屬于2021版教材的內(nèi)容。2022版教材中已刪除。）C貨幣經(jīng)紀(jì)公司財務(wù)部經(jīng)公司董事會授權(quán)，利用期貨市場為企業(yè)貨幣頭寸開展套期保值，6月末，C公司貨幣經(jīng)濟賬戶中，英鎊多頭頭寸為3230萬英鎊，日元空頭頭寸為1.07億元，C公司財務(wù)部門以一英鎊=1.5美元的價格賣出33000萬英鎊9月期的期貨合約，以1美元=110日元的價格買入了1億日元9月期的期貨合約。8月末，英鎊匯率下跌至1英鎊=1.4美元，日元匯率上漲至1美元=100日元，同期，9月期的英鎊期貨合約為1英鎊=1.45美元，此外，C公司所在的期貨交易所按10%比例收期貨保證金。[不定項選擇題]9.8月末，按照期貨交易所保證金規(guī)則，C公司()。A.需要同時