2025年個人財務(wù)托管年協(xié)議樣本

2025年個人財務(wù)托管年協(xié)議樣本甲方（托管方）：____乙方（委托方）：____第一條協(xié)議背景為保障雙方合法權(quán)益，甲方愿意接受乙方的委托，對乙方在____年內(nèi)的個人財務(wù)進行專業(yè)托管。為確保雙方權(quán)益的實現(xiàn)，特制定本協(xié)議。第二條托管范圍1.甲方負(fù)責(zé)管理乙方的以下財務(wù)事項：（1）銀行存款、理財產(chǎn)品、股票、基金等投資；（2）信用卡、貸款等負(fù)債；（3）家庭收支、預(yù)算管理；（4）稅務(wù)籌劃、保險規(guī)劃；（5）其他乙方授權(quán)的財務(wù)事項。2.甲方在托管期間，應(yīng)遵循乙方的財務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險偏好，合理配置資產(chǎn)，實現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。第三條托管期限本協(xié)議自____年____月____日起生效，至____年____月____日止。如雙方同意續(xù)約，應(yīng)在本協(xié)議到期前一個月內(nèi)簽訂新的托管協(xié)議。第四條權(quán)利與義務(wù)1.甲方權(quán)利：（1）根據(jù)乙方的財務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險偏好，自主進行投資決策；（2）對乙方的財務(wù)信息進行保密；（3）按照本協(xié)議約定收取托管費用。2.甲方義務(wù)：（1）按照乙方的財務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險偏好進行投資管理；（2）定期向乙方報告投資收益和財務(wù)狀況；（3）及時處理乙方的財務(wù)問題，提供專業(yè)建議；（4）遵守國家法律法規(guī)，確保投資安全。3.乙方權(quán)利：（1）監(jiān)督甲方投資行為，確保符合乙方財務(wù)目標(biāo)；（2）對甲方投資收益進行查詢；（3）在協(xié)議期限內(nèi)，隨時解除本協(xié)議。4.乙方義務(wù)：（1）如實提供財務(wù)信息，確保甲方投資決策的準(zhǔn)確性；（2）按照本協(xié)議約定支付托管費用；（3）不得干涉甲方正常投資行為。第五條托管費用1.甲方托管費用為乙方托管資產(chǎn)總額的____%。2.托管費用按季度支付，乙方應(yīng)在每季度首月支付當(dāng)季度托管費用。第六條違約責(zé)任1.甲方未能按照本協(xié)議約定進行投資管理，導(dǎo)致乙方財務(wù)損失，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。2.乙方未按照本協(xié)議約定支付托管費用，甲方有權(quán)暫停對乙方的財務(wù)托管。第七條協(xié)議變更與解除1.雙方同意，本協(xié)議可以根據(jù)實際情況進行變更，但需書面簽署。2.乙方有權(quán)在協(xié)議期限內(nèi)，提前解除本協(xié)議，但需提前一個月通知甲方。第八條爭議解決本協(xié)議履行過程中，如發(fā)生爭議，雙方應(yīng)友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第九條其他事項1.本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。2.本協(xié)議自雙方簽字（或蓋