2024 人智能 在欺詐篩查中的應(yīng)用與前景調(diào)研報(bào)告

2024特別報(bào)告使用AI進(jìn)行欺詐檢測(cè)只有2%檢測(cè)到東南亞通過數(shù)據(jù)監(jiān)控AIYes.融欺詐在全球范圍內(nèi)正在上升根據(jù)國(guó)際刑警組織最近的一份報(bào)告。子的受害者。然而，該地區(qū)僅有2%的企業(yè)使用技術(shù)來受害者。東南亞欺詐案件(SEA)腐敗是一個(gè)大問題(CPI)*1的公共和私營(yíng)部門被感知的腐敗程度，基于專家和商業(yè)領(lǐng)袖的見解。東南亞地區(qū)約有80%的國(guó)家參與了這一評(píng)估。各國(guó)的CPI得分低于全球平均水平。相比之下，亞太地區(qū)的平均得分為45（滿分為0至100），其中0表示嚴(yán)重腐敗，100代表無腐敗環(huán)境。東南亞腐敗感知指數(shù)1005020222835343441438350020222835343441438350亞太地區(qū)平均分職業(yè)欺詐——即個(gè)人對(duì)其雇主所犯的欺詐行為——在東南亞地區(qū)極為普遍。根據(jù)美國(guó)注冊(cè)舞弊審查師協(xié)會(huì)（ACFE）的研究顯示，該地區(qū)最常見的職業(yè)欺詐形式包括虛假發(fā)票、虛構(gòu)開支以及篡改財(cái)務(wù)報(bào)表。*2該研究進(jìn)一步表明，許多公司尚未采用技術(shù)與數(shù)據(jù)分析進(jìn)行欺詐檢測(cè)。舉報(bào)仍然是最常見的發(fā)現(xiàn)欺詐的方法，占案件總數(shù)的48%。只有2%是通過數(shù)據(jù)監(jiān)控檢測(cè)到的.*2這凸顯了人工智能技術(shù)解決這一差距的重要機(jī)會(huì)，特別是在東南亞地區(qū)。在亞太地區(qū)，職業(yè)欺詐最初是如何被發(fā)現(xiàn)的？自動(dòng)交易/數(shù)據(jù)監(jiān)控執(zhí)法通知賬戶對(duì)賬

監(jiān)視 1%Other 2%懺悔 2%2%2%4%文件審查

按事故外部審計(jì)

4%4%4%13%管理評(píng)審

Tip

16%

48%AI在欺詐檢測(cè)中的作用AI能做什么？采購(gòu)常見的采購(gòu)欺詐方案包括供應(yīng)商共謀、圍標(biāo)、賄賂和虛假發(fā)票。人工智能可以通過分析來自各種來源的供應(yīng)商數(shù)據(jù)，在法律文件、合同、電子郵件往來、歷史交易和其他相關(guān)數(shù)據(jù)中發(fā)揮作用，從而在打擊這些問題方面發(fā)揮關(guān)鍵作用。通過高級(jí)算法和機(jī)器學(xué)習(xí)，人工智能可以檢測(cè)可能表明可疑活動(dòng)或潛在共謀的模式和異常。這有助于早期發(fā)現(xiàn)欺詐行為，幫助組織降低風(fēng)險(xiǎn)并維護(hù)采購(gòu)流程的完整性。索賠和報(bào)銷欺詐經(jīng)常發(fā)生在涉及偽造文件或虛構(gòu)費(fèi)用的索賠和報(bào)銷中。手動(dòng)驗(yàn)證支持文件的過程既耗時(shí)又勞動(dòng)密集。人工智能提供了強(qiáng)大的解決方案，通過自動(dòng)化索賠數(shù)據(jù)的分析和驗(yàn)證來解決問題。通過仔細(xì)審查每項(xiàng)索賠，人工智能可以檢測(cè)到不規(guī)則或可疑的文件，并自動(dòng)標(biāo)記這些文件以進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)查。這簡(jiǎn)化了驗(yàn)證過程，并顯著提高了欺詐檢測(cè)的準(zhǔn)確性和效率。會(huì)計(jì)傳統(tǒng)會(huì)計(jì)中的欺詐檢測(cè)通常依賴于手工審計(jì)，這一過程耗時(shí)且容易出現(xiàn)人為錯(cuò)誤。相比之下，人工智能可以快速分析大量的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)更高的準(zhǔn)確性。通過訓(xùn)練AI建立正常財(cái)務(wù)活動(dòng)的基礎(chǔ)模型，可以實(shí)時(shí)檢測(cè)incoming高了速度和準(zhǔn)確性，并降低了疏忽的風(fēng)險(xiǎn)。安全性和身份驗(yàn)證網(wǎng)絡(luò)釣魚、惡意軟件攻擊和黑客行為是身份驗(yàn)證過程中最常見的威脅之一揮關(guān)鍵作用。例如，AI模型可以訓(xùn)練跨多個(gè)平臺(tái)或渠道比對(duì)數(shù)據(jù)，以驗(yàn)證交易的真實(shí)性并檢測(cè)可能表明欺詐的異常模式。一個(gè)實(shí)際案例是Singtel的解決方案——SingVerify，這是一種基于網(wǎng)絡(luò)的身份驗(yàn)證系統(tǒng)，旨在防止欺詐。*3不同于傳統(tǒng)的MFA（多因素認(rèn)證）或2FA（雙因素認(rèn)證）方法，SingVerify在后臺(tái)通過匹配用戶設(shè)備數(shù)據(jù)與電絕交易。這一基于AI的過程降低了欺詐風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)為用戶提供增強(qiáng)的安全性和無縫的體驗(yàn)。AI在欺詐檢測(cè)中的作用AI實(shí)施中的共同挑戰(zhàn)實(shí)施新的技術(shù)解決方案，尤其是人工智能，通常并非輕而易舉。它往往伴隨著各種挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)，包括技術(shù)問題和人為因素對(duì)外部變量的影響組織的控制。盡早認(rèn)識(shí)到這些潛在的障礙對(duì)于成功采用AI至關(guān)重要。實(shí)施新的技術(shù)解決方案，尤其是AI，通常都不是一個(gè)簡(jiǎn)單的過程。它往的外部變量。盡早認(rèn)識(shí)到這些潛在的障礙對(duì)于成功采用AI至關(guān)重要。?數(shù)據(jù)質(zhì)量和可用性:AI的效果依賴于高質(zhì)量、結(jié)構(gòu)化的數(shù)據(jù)。沒有這些數(shù)據(jù)，AI的能力將無法充分發(fā)揮。??與傳統(tǒng)系統(tǒng)集成：將AI整合到現(xiàn)有企業(yè)系統(tǒng)中可能會(huì)因與遺留基礎(chǔ)設(shè)施的兼容性問題而變得困難。需要進(jìn)行詳細(xì)的規(guī)劃以確保順利集成。??數(shù)據(jù)隱私：人工智能系統(tǒng)處理大量數(shù)據(jù)，包括敏感或可識(shí)別個(gè)人身份的信息。這引發(fā)了關(guān)于數(shù)據(jù)隱私以及潛在泄露的重大擔(dān)憂。??倫理問題：如果管理不當(dāng)，用于訓(xùn)練AI模型的數(shù)據(jù)可能會(huì)引入偏見，導(dǎo)致決策過程中出現(xiàn)刻板印象或歧視。??法規(guī)遵從性:人工智能的監(jiān)管框架仍在發(fā)展，特別是在東南亞地區(qū)。東盟組織已經(jīng)制定了《東盟人工智能治理和倫理指南》（ASEANGuideonAIGovernance?andEthics）。,整個(gè)地區(qū)的人工智能政策成熟度各不相同，大多數(shù)國(guó)家都處于采用人工智能的早期階段。AI在欺詐管理中的作用AI在欺詐檢測(cè)中的作用找到合適的AI您的業(yè)務(wù)AI一個(gè)對(duì)你的組織來說可能是具有挑戰(zhàn)性的。通過考慮這些因素，組織可以縮小選擇范圍，并選擇一個(gè)不僅有效而且符合業(yè)務(wù)需求和財(cái)務(wù)資源的人工智能解決方案。本報(bào)告來源于三個(gè)皮匠報(bào)站(),Id:349461Id:188117,202501Summary欺詐和腐敗對(duì)業(yè)務(wù)構(gòu)成威脅，導(dǎo)致財(cái)務(wù)損失、聲譽(yù)損害以及法律后果。采用人工智能進(jìn)行欺詐檢測(cè)是有效應(yīng)對(duì)這些問題的關(guān)鍵步驟。人工智能帶來了強(qiáng)大的能力，如精確且高效的交易分析、基于行為的數(shù)據(jù)分析、異常檢測(cè)以及針對(duì)高優(yōu)先