個人財務(wù)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議

個人財務(wù)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議合同編號：_______甲方（服務(wù)提供方）：____________________乙方（服務(wù)接受方）：____________________第一章總則1.1合同目的本協(xié)議旨在明確甲方為乙方提供個人財務(wù)規(guī)劃服務(wù)的具體內(nèi)容和雙方的權(quán)利義務(wù)，保證雙方合作順利進行。1.2定義1.2.1個人財務(wù)規(guī)劃：指甲方根據(jù)乙方提供的財務(wù)狀況、收入支出情況、投資目標(biāo)和風(fēng)險偏好，為其制定包括儲蓄、投資、保險、稅務(wù)規(guī)劃等在內(nèi)的綜合性財務(wù)規(guī)劃方案。1.2.2服務(wù)期限：指本協(xié)議生效起至雙方約定的服務(wù)結(jié)束之日止的期間。1.2.3服務(wù)費用：指乙方為獲得甲方提供的個人財務(wù)規(guī)劃服務(wù)所支付的費用。1.3適用范圍本協(xié)議適用于甲方為乙方提供的個人財務(wù)規(guī)劃服務(wù)，包括但不限于財務(wù)狀況分析、投資建議、稅務(wù)籌劃等。第二章服務(wù)內(nèi)容2.1甲方義務(wù)2.1.1甲方應(yīng)按照乙方提供的財務(wù)資料，認(rèn)真分析乙方的財務(wù)狀況，并在此基礎(chǔ)上制定合理的財務(wù)規(guī)劃方案。2.1.2甲方應(yīng)向乙方提供專業(yè)、及時、準(zhǔn)確的財務(wù)規(guī)劃建議。2.1.3甲方應(yīng)遵守國家法律法規(guī)，保護乙方的隱私權(quán)。2.2乙方義務(wù)2.2.1乙方應(yīng)如實提供個人財務(wù)信息，包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)、負(fù)債、投資等。2.2.2乙方應(yīng)按照甲方的建議進行財務(wù)規(guī)劃的實施。2.2.3乙方應(yīng)配合甲方進行相關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)的更新。第三章服務(wù)費用與支付3.1服務(wù)費用乙方同意支付甲方提供個人財務(wù)規(guī)劃服務(wù)的費用，具體費用標(biāo)準(zhǔn)由雙方另行協(xié)商確定。3.2支付方式乙方應(yīng)在甲方提出服務(wù)費用賬單后，按照約定的支付方式進行支付。第四章服務(wù)期限與終止4.1服務(wù)期限本協(xié)議服務(wù)期限為____年，自雙方簽字蓋章之日起生效。4.2終止條件4.2.1雙方協(xié)商一致，本協(xié)議可提前終止。4.2.2任何一方違反本協(xié)議約定，另一方有權(quán)解除本協(xié)議。4.2.3因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法履行，雙方可協(xié)商解除本協(xié)議。第五章保密條款5.1保密義務(wù)雙方對本協(xié)議涉及的所有信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露。5.2保密例外5.2.1法律法規(guī)要求披露的信息。5.2.2在雙方事先同意的情況下披露的信息。5.2.3在正常業(yè)務(wù)活動中不可避免地被他人獲得的信息。5.3違約責(zé)任任何一方違反保密義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。第六章服務(wù)實施與監(jiān)督6.1服務(wù)實施6.1.1甲方應(yīng)根據(jù)乙方提供的財務(wù)信息，在服務(wù)期限內(nèi)定期（如每月、每季度或每年）向乙方提供財務(wù)規(guī)劃報告。6.1.2甲方應(yīng)定期與乙方溝通，了解乙方的財務(wù)狀況變化，并根據(jù)實際情況調(diào)整財務(wù)規(guī)劃方案。6.1.3甲方在實施財務(wù)規(guī)劃過程中，應(yīng)遵循合法、合規(guī)、誠信的原則，保證乙方的利益。6.2服務(wù)監(jiān)督6.2.1乙方有權(quán)對甲方提供的服務(wù)進行監(jiān)督，包括但不限于審查財務(wù)規(guī)劃報告、詢問服務(wù)過程中的問題等。6.2.2甲方應(yīng)積極配合乙方的監(jiān)督工作，對乙方提出的問題給予及時、合理的解答。第七章保密信息的處理7.1信息收集甲方在提供服務(wù)過程中，需收集乙方的個人信息、財務(wù)數(shù)據(jù)等敏感信息。甲方承諾僅用于本協(xié)議約定的目的。7.2信息存儲甲方應(yīng)采取必要的安全措施，保證乙方信息的保密性和安全性，防止信息泄露、篡改或丟失。7.3信息使用甲方在未經(jīng)乙方書面同意的情況下，不得將乙方信息用于本協(xié)議約定目的之外的其他用途。第八章服務(wù)變更與調(diào)整8.1服務(wù)變更8.1.1如乙方財務(wù)狀況發(fā)生重大變化，乙方應(yīng)及時通知甲方。8.1.2甲方應(yīng)根據(jù)乙方的通知，對財務(wù)規(guī)劃方案進行必要的調(diào)整。8.2服務(wù)調(diào)整8.2.1甲方在實施財務(wù)規(guī)劃過程中，如發(fā)覺原方案存在不合理之處，應(yīng)主動向乙方提出調(diào)整建議。8.2.2乙方應(yīng)在收到甲方建議后，與甲方協(xié)商確定是否進行服務(wù)調(diào)整。第九章服務(wù)評價與反饋9.1服務(wù)評價乙方有權(quán)對甲方提供的服務(wù)進行評價，評價結(jié)果可作為甲方改進服務(wù)的參考。9.2反饋機制9.2.1乙方可通過書面或口頭形式向甲方提出反饋意見。9.2.2甲方應(yīng)在收到乙方反饋后，認(rèn)真分析，并采取措施改進服務(wù)質(zhì)量。第十章協(xié)議附件10.1本協(xié)議附件包括但不限于以下內(nèi)容：10.1.1財務(wù)規(guī)劃報告模板10.1.2投資產(chǎn)品介紹10.1.3財務(wù)規(guī)劃相關(guān)法律法規(guī)10.2附件與本協(xié)議具有同等法律效力，與本協(xié)議共同構(gòu)成完整的協(xié)議內(nèi)容。第十一章信息更新與通知11.1信息更新11.1.1乙方應(yīng)保證向甲方提供的所有財務(wù)信息都是最新和準(zhǔn)確的。11.1.2乙方在財務(wù)狀況發(fā)生任何變化時，應(yīng)在第一時間通知甲方。11.2通知方式11.2.1甲方和乙方應(yīng)通過書面形式或雙方認(rèn)可的電子通信方式進行通知。11.2.2除非另有約定，所有通知應(yīng)以中文為準(zhǔn)。11.3通知責(zé)任11.3.1甲方在收到乙方通知后，應(yīng)立即采取必要的措施，以保證財務(wù)規(guī)劃服務(wù)的準(zhǔn)確性和有效性。第十二章服務(wù)的持續(xù)性與監(jiān)督12.1持續(xù)服務(wù)12.1.1本協(xié)議項下的服務(wù)將持續(xù)至服務(wù)期限結(jié)束，除非提前終止。12.1.2甲方應(yīng)定期對乙方的財務(wù)狀況進行審查，以保證服務(wù)的持續(xù)性和適用性。12.2監(jiān)督機制12.2.1乙方有權(quán)要求甲方提供服務(wù)的詳細(xì)記錄和報告。12.2.2甲方應(yīng)按照乙方的要求，提供必要的服務(wù)監(jiān)督和評估。第十三章終止與解除13.1協(xié)議終止13.1.1本協(xié)議可因以下原因終止：a)服務(wù)期限屆滿；b)雙方協(xié)商一致；c)因不可抗力導(dǎo)致協(xié)議無法履行；d)任何一方違反協(xié)議條款，經(jīng)對方書面通知后仍未糾正。13.2協(xié)議解除13.2.1在以下情況下，任何一方有權(quán)解除本協(xié)議：a)對方嚴(yán)重違反本協(xié)議的條款；b)對方因破產(chǎn)、解散或其他原因無法履行本協(xié)議；c)雙方協(xié)商一致。13.3終止或解除后的義務(wù)13.3.1協(xié)議終止或解除后，雙方應(yīng)立即停止履行各自的權(quán)利和義務(wù)。13.3.2甲方應(yīng)向乙方提供截至終止或解除日的所有服務(wù)記錄和報告。13.3.3雙方應(yīng)相互返還因本協(xié)議而產(chǎn)生的任何預(yù)付款或費用。甲方（服務(wù)提供方）：