金融銷售工作計(jì)劃范例（30篇）

金融銷售工作計(jì)劃范例（30篇）

金融銷售工作計(jì)劃范例（通用30篇）

金融銷售工作計(jì)劃范例篇1

首先，做好公司新年的第一個(gè)項(xiàng)目。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的

20萬目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。

給公司帶來效益的同時(shí)，也給自己帶來更多的收益。同時(shí)，也不

能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真

對待。

其次，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。

學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對于每個(gè)銷售人員來說，在工作中

不斷學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富知識，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是絲毫不能

懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中，才能夠使自己不

斷的成長。同時(shí)，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí)，包括銀行、

證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信

托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)

知識及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)

行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。

當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)

驗(yàn)與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，

改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。

第三，工作目標(biāo)的擬定。

任何工作都是有目標(biāo)的，沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基

礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開始，對于今年，現(xiàn)擬定工作

目標(biāo)如下：

L堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠

和10個(gè)以上客戶詳談，最少留下一個(gè)電話，保證大約有10萬左

右的資金量C

2.每周完成10個(gè)左右的意向客戶，同時(shí)保證這10個(gè)客戶中

有一、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要知道其他未來投資客戶的原因，

是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，

還有是有其他的投資渠道等等，對每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析,

通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

3.每月完成40個(gè)左右的意向客戶，6個(gè)客戶能夠投資，20萬

的資金量。

4.每季度130個(gè)左右的意向客戶，18個(gè)客戶能夠投資，100

萬的資金量。

通過以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步，一步一個(gè)臺(tái)階的開

展業(yè)務(wù)，每年完成80個(gè)左有的客戶，資金量能夠達(dá)到400萬左

右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，

使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上

第四，值班。

把握好每一次值班機(jī)會(huì)，對每一個(gè)上門客戶做到認(rèn)真對待，

樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對待客戶提

出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫

助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，

才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)

換為有效客戶c同時(shí)，在空余時(shí)間在門口發(fā)DM單，爭取能讓過路

客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。

第五，客戶維護(hù)和再開發(fā)。

時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生

日祝福等，對老客戶進(jìn)行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資

金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好一帶十，十傳百的

聯(lián)動(dòng)營銷的效果，同時(shí)這也是對公司最好的宣傳方式。

第六，工作總結(jié)。

每天都要對工作有個(gè)簡單的計(jì)劃安排，不能漫無目的的工作。

每天按照計(jì)劃，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前

對每天工作做個(gè)小結(jié)，思考自己工作一天來的所得所失。分析這

一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作

能夠更好的開展起來。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，

每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時(shí)改正，下次不要再

犯。

金融銷售工作計(jì)劃范例篇2

在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20—年，對于剛成立不

久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作；而對于

投資理財(cái)部來說，擬定一個(gè)好的工作計(jì)劃，制定一個(gè)明確的目標(biāo)，

是每一個(gè)銷售人員必須認(rèn)真對待的事情。對于已從事銷售工作兩

年多的我，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功

的教訓(xùn)，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了20—年的工

作計(jì)劃：

首先，做好公司新年的第一個(gè)項(xiàng)目。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的

20萬目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。

給公司帶來效益的同時(shí)，也給自己帶來更多的收益。同時(shí)，也不

能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真

對待。

其次，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。

學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對于每個(gè)銷售人員來說，在工作中

不斷學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富知識，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是絲毫不能

懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中，才能夠使自己不

斷的成長。同時(shí)，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí)，包括銀行、

證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信

托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)

知識及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)

行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。

當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)

驗(yàn)與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，

改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步C

第三，工作目標(biāo)的擬定。

任何工作都是有目標(biāo)的，沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基

礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開始，對于今年，現(xiàn)擬定工作

目標(biāo)如下：

1、堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠

和10個(gè)以上客戶詳談，最少留下一個(gè)電話，保證大約有10萬左

右的資金量。

2、每周完成10個(gè)左右的意向客戶，同時(shí)保證這10個(gè)客戶中

有一、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要知道其他未來投資客戶的原因，

是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，

還有是有其他的投資渠道等等，對每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析,

通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

3、每月完成40個(gè)左右的意向客戶，6個(gè)客戶能夠投資，20

萬的資金量。

4、每季度130個(gè)左右的意向客戶，18個(gè)客戶能夠投資，100

萬的資金量。

通過以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步，一步一個(gè)臺(tái)階的開

展業(yè)務(wù)，每年完成80個(gè)左有的客戶，資金量能夠達(dá)到400萬左

右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，

使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日E

第四，值班。

把握好每一次值班機(jī)會(huì)，對每一個(gè)上門客戶做到認(rèn)真對待，

樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對待客戶提

出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫

助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，

才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)

換為有效客戶。同時(shí)，在空余時(shí)間在門口發(fā)dm單，爭取能讓過路

客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。

第五，客戶維護(hù)和再開發(fā)。

時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生

日祝福等，對老客戶進(jìn)行再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額。

用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)

動(dòng)營銷的效果，同時(shí)這也是對公司的宣傳方式。

第六，工作總結(jié)。

每天都要對工作有個(gè)簡單的計(jì)劃安排，不能漫無目的的工作。

每天按照計(jì)劃，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前

對每天工作做個(gè)小結(jié)，思考自己工作一天來的所得所失。分析這

一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作

能夠更好的開展起來。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，

每月一大結(jié)C看看有哪些工作上的失誤，及時(shí)改正，下次不要再

犯。

我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積

累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力，我是能夠迎來一個(gè)不錯(cuò)的未來的，我相信

公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空！

金融銷售工作計(jì)劃范例篇3

為著力完善萍鄉(xiāng)陶瓷產(chǎn)業(yè)基地中小企業(yè)融資擔(dān)保體系，向中

小企業(yè)提供便利的融資渠道和優(yōu)質(zhì)的融資擔(dān)保服務(wù)，促進(jìn)企業(yè)穩(wěn)

健持續(xù)發(fā)展，經(jīng)區(qū)委批準(zhǔn)于20_年6月成立了萍鄉(xiāng)市湘東區(qū)中小

企業(yè)融資擔(dān)保中心和江西萍鄉(xiāng)燎原投資有限公司，鑒于融資擔(dān)保

工作的特殊性，根據(jù)《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管埋暫行辦法》的

有關(guān)規(guī)定：凡是設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)須經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)，并頒發(fā)融

資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證后方可開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。由于省金融

辦1、2月份對全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行規(guī)范整頓，暫時(shí)不批新成

立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，所以目前我個(gè)人認(rèn)為可以從以下幾個(gè)方面來開展

工作：

一、迅速按《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)

規(guī)定準(zhǔn)備好相關(guān)資料，爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。

二、加強(qiáng)與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續(xù)，充分

發(fā)揮擔(dān)保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展,

推進(jìn)與金融機(jī)構(gòu)合作機(jī)制與信息溝通機(jī)制的形成，積極落實(shí)利益

共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)機(jī)制和進(jìn)行適當(dāng)?shù)睦收{(diào)整，從而建立公平合理

的協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線搭橋。

三、建立和完善中小企業(yè)信用體系

第一、開展中小企業(yè)資信評估。深入企業(yè)了解其財(cái)務(wù)、生產(chǎn)、

銷售等情況，通過查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報(bào)資金需

求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會(huì)，評審。

第二，建立中小企業(yè)動(dòng)態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫。對所有評定等級

的中小企業(yè)建立信用信息庫，包含中小企業(yè)的信用等級、法定代

表人、注冊資產(chǎn)、經(jīng)營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務(wù)網(wǎng)站

公布，提供可供查詢的開放式渠道。

第三，建立企業(yè)的守信褒揚(yáng)與失信懲戒機(jī)制。企業(yè)的信用與

擔(dān)保機(jī)構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相銜接，對資信等級高的中小企業(yè)，登記

審核機(jī)構(gòu)應(yīng)簡化年檢手續(xù)，逐步實(shí)行備案制；對于失信企業(yè)，將其

打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動(dòng)淘汰，或者促其強(qiáng)

化信用觀念、履約守信。

金融銷售工作計(jì)劃范例篇4

一、熟悉公司得規(guī)章制度和基本業(yè)務(wù)工作。

作為一位新員工，本人通過對此業(yè)務(wù)得接觸，使我對公司得

業(yè)務(wù)有了，更好地了，解，但距離還差得很遠(yuǎn)。這對于業(yè)務(wù)員來

講是一大缺陷，希望公司以后有射間能定期為新員工組織學(xué)習(xí)和

培訓(xùn)，以便于工作起來更加得心順手。

1、在第一季度，以業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)為主，由干我們公司正值開張期

間，部門得計(jì)劃制定還未完成，節(jié)后還會(huì)處于一個(gè)市場低潮期，

我會(huì)充分利用這段時(shí)間補(bǔ)充相關(guān)業(yè)務(wù)知識，認(rèn)真學(xué)習(xí)公司得規(guī)章

制度，與公司人員充分認(rèn)識合作；通過到周邊鎮(zhèn)區(qū)工業(yè)園實(shí)地掃

盤，以期找到新得盤源和了，解鎮(zhèn)區(qū)工業(yè)廠房情況；通過上網(wǎng)，

電話，陌生人拜訪多種方式聯(lián)系客戶，加緊聯(lián)絡(luò)客戶感情，到以

期組成一個(gè)強(qiáng)大得客戶群體。

2、在第二季度得時(shí)候，公司已正式走上軌道，工業(yè)廠房市場

會(huì)迎來一個(gè)小小得高峰期，在對業(yè)務(wù)有了，一定了，解熟悉得情

況下，我會(huì)努力爭取盡快開單，從而正式轉(zhuǎn)正成為我們公司得員

工。并與朱、郭兩經(jīng)理一起培訓(xùn)新加入得員工，讓廠房部早日成

長起來。

3、第三季度得“十一”“中秋”雙節(jié)，市場會(huì)給后半年帶來

一個(gè)良好得開端。并且隨著我公司鋪設(shè)數(shù)量得增加，一些規(guī)模較

大得客戶就可以逐步滲入進(jìn)來了，為年底得廠房市場大戰(zhàn)做好充

分得準(zhǔn)備。此時(shí)我會(huì)伙同公司其他員工竭盡全力為公司進(jìn)一步發(fā)

展做出努力。

4、年底得工作是一年當(dāng)中得頂峰時(shí)期，加之我們一年得廠房

推界、客戶推廣，我相信是我們廠房部最熱火朝天得時(shí)間°我們

部門會(huì)充分得根據(jù)實(shí)際情況、時(shí)間特點(diǎn)去做好客戶開發(fā)工作，并

根據(jù)市場變化及時(shí)調(diào)節(jié)我部得工作思路。爭取把廠房工作業(yè)績做

到最大化！

二、制訂學(xué)習(xí)計(jì)劃。

做房地產(chǎn)市場中介是需要根據(jù)市場不停得變化局面，不斷調(diào)

整經(jīng)營思路得工作，學(xué)習(xí)對于業(yè)務(wù)人員來說至關(guān)重要，因?yàn)樗?/p>

接關(guān)系到一個(gè)業(yè)務(wù)人員與時(shí)俱進(jìn)得步伐和業(yè)務(wù)方面得生命力。我

會(huì)適時(shí)得根據(jù)需要調(diào)整我得學(xué)習(xí)方向來補(bǔ)充新得能量。工業(yè)知識、

營銷知識、部門管理等相關(guān)廠房得知識都是我要掌握得內(nèi)容，知

己知彼，方能自戰(zhàn)不殆（在這方面還希望公司給與我們業(yè)務(wù)人員

支持）。

三、加強(qiáng)自己思想建設(shè)，增強(qiáng)全局意識、增強(qiáng)責(zé)任感、增強(qiáng)

服務(wù)意識、增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)意識。

積極主動(dòng)地把工作做到點(diǎn)上、落到實(shí)處。我將盡我最大得能

力減輕領(lǐng)導(dǎo)得壓力。

以上，是我對一年年得一些設(shè)想，可能還很不成熟，希望

領(lǐng)導(dǎo)指正?；疖嚺艿每爝€靠車頭帶，我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo)、部匚

領(lǐng)導(dǎo)得正確引導(dǎo)和幫助。展望20—年，我會(huì)更加努力、認(rèn)真負(fù)

責(zé)得去對待每一個(gè)業(yè)務(wù)，也力爭贏得機(jī)會(huì)去尋求更多得客戶，爭

取更多得單，完善廠房部門得工作.相信自己會(huì)完成新得任務(wù)，

能迎接新得挑戰(zhàn)。

金融銷售工作計(jì)劃范例篇5

上半年，XX銀行全體員工在總部年初工作會(huì)議精神的指引

下，緊緊圍繞“鞏固、完善、改革、發(fā)展”的工作方針，以“雙

五”戰(zhàn)略為目標(biāo)，結(jié)合東北老工業(yè)基地的振興，鼓足干勁、同心

協(xié)力，克服不利因素，繼續(xù)發(fā)揚(yáng)艱苦創(chuàng)業(yè)精神，以“誠實(shí)守信、

創(chuàng)新務(wù)實(shí)”為座右銘，不斷拓展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，開辟廣闊的生存

空間。

截止六月末，我行各項(xiàng)存款余額為萬元，比年初萬元增加萬

元，增長，比去年同期萬元增加萬元，增長。其中，儲(chǔ)蓄存款余額

為萬元，比年初萬元增加萬元，增長，比去年同期萬元增加萬元，

增長；對公存款余額為萬元，比年初萬元增加萬元，增長，比去年

同期萬元增加萬元，增長。各項(xiàng)貸款余額為萬元，比年初萬元增

加萬元，增長，比去年同期萬元增加萬元，增長。存貸比。按“一

逾兩呆”口徑劃分，不良貸款余額萬元，比年初增加萬元，增長，

比去年同期萬元減少萬元，下降，不良貸款占比，比年初下降了

個(gè)百分點(diǎn)；按“五級分類”口徑劃分，不良貸款余額萬元，比年初

萬元增加萬元，增長，不良貸款占比，比年初下降了個(gè)百分點(diǎn)。

各項(xiàng)收入萬元，各項(xiàng)支出萬元，經(jīng)營體現(xiàn)虧損萬元。

一、上半年工作總結(jié)上半年，XX銀行經(jīng)營工作總的特點(diǎn)是：

存款規(guī)模增幅不大，不良貸款盤活工作有一定成效，經(jīng)營體現(xiàn)虧

損。

（一）克服不利因素，努力吸收存款，開創(chuàng)吸儲(chǔ)工作新局面由

于歷史遺留因素和客觀因素的影響，20_年初我行吸儲(chǔ)工作開展

得不很順利，行領(lǐng)導(dǎo)立即組織中層召開吸儲(chǔ)工作會(huì)議，并制定吸

儲(chǔ)方案。

1、員工轉(zhuǎn)變觀念，吸收存款由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)近年來，我行一

直將吸儲(chǔ)完成情況與員工工資相掛鉤，但成效不大。今年上半年，

行領(lǐng)導(dǎo)更注重讓員工從思想上認(rèn)識到“存款是立行之本“，隨著

“存款立行”觀念教育的深入人心以及“我為我家”吸儲(chǔ)競賽活

動(dòng)的競相開展，員工的思想觀念發(fā)生較大的轉(zhuǎn)變，由過去的“被

動(dòng)吸儲(chǔ)”逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃?dòng)通過親屬、同學(xué)、朋友等各種關(guān)系千方

百計(jì)吸收存款，僅第一季度三個(gè)月的時(shí)間，員工就吸收存款余萬

元，儲(chǔ)蓄存款余額較年初增長萬元，超額完成第一季度儲(chǔ)蓄存款

計(jì)劃，為全年的吸儲(chǔ)工作打開新局面。

2、以積極的營銷措施開拓對公存款市場，對公存款有所增加

上半年，我行卓有成效地開展各種營銷活動(dòng)，積極印制各種新業(yè)

務(wù)的宣傳單，一方面既提高我行的知名度，另一方面也向廣大新

老客戶宣傳我行的新業(yè)務(wù)。在穩(wěn)定老客戶的同時(shí)，也積極運(yùn)用各

種手段和措施挖掘新客戶；令行上下共同尋找大額存款信息，對于

一些特殊客戶，由行領(lǐng)導(dǎo)親自進(jìn)行攻關(guān)和疏導(dǎo)，在全行的共同努

力之下，不僅遏制了存款下降的趨勢，還比年初增加萬元，比去

年同期也有所增長。

（二）以信用卡和市場開發(fā)為依托，大力拓展中間業(yè)務(wù)截止六

月末，我行新發(fā)卡張，卡余額萬元;POS機(jī)消費(fèi)額元；新增代發(fā)工資

戶數(shù)戶，沉淀金額萬元；代理財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)元，代理千嬉紅保險(xiǎn)份，金

額元，代理鴻泰壽險(xiǎn)份，金額1萬元；代收移動(dòng)、聯(lián)通手機(jī)話費(fèi)筆，

金額萬元；代售充值卡萬元，實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入元，較好地完成了

中間業(yè)務(wù)的各項(xiàng)指標(biāo)。

1、加大中間業(yè)務(wù)市場開發(fā)力度，充實(shí)中間業(yè)務(wù)小組成員巳月

份，我行進(jìn)行了全員崗位競聘，人員有所調(diào)整。為加大中間業(yè)務(wù)

的市場開發(fā)力度，我行將具有市場營銷特長的人員充實(shí)到中間業(yè)

務(wù)小組。

2、中間業(yè)務(wù)指標(biāo)層層分解我行個(gè)人業(yè)務(wù)部將一年的全部指

標(biāo)分解到月，分解到人，并責(zé)成中間業(yè)務(wù)小組組長在每月月

末進(jìn)行專題匯報(bào)。通過這種方式，較好地完成總部下達(dá)的中間業(yè)

務(wù)指標(biāo)。

3、做好傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，大力開發(fā)新業(yè)務(wù)、新品種六月中旬，我行

在繼續(xù)做好“代收手機(jī)費(fèi)”、“代售充值卡”、“代發(fā)工資”等

傳統(tǒng)中間業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，新開辦“代收小靈通話費(fèi)”和“代收網(wǎng)

通固定電話費(fèi)”的業(yè)務(wù)。上半年，我行新開立工資轉(zhuǎn)存戶戶，新

開卡張。

（三）積極辦理信貸業(yè)務(wù)新品種，增強(qiáng)社會(huì)效應(yīng)1、開辦承兌業(yè)

務(wù)截止六月末，我行共辦理承兌匯票業(yè)務(wù)兩筆，金額總計(jì)萬元，

手續(xù)費(fèi)收入元。20_年初，我行公司業(yè)務(wù)部組織員工學(xué)習(xí)承兌匯

票管理辦法。為加大我行社會(huì)知名度，擴(kuò)大社會(huì)效應(yīng)，20—年3

月，我行開始進(jìn)行對外宣傳。20_年3月31日，我行辦理了第一

筆承兌匯票，金額為萬元。承兌匯票業(yè)務(wù)為我行帶來的收入并不

多，但是通過該項(xiàng)業(yè)務(wù)的辦理，既可以讓客戶了解我行，在服務(wù)

過程中，乂可以增近與客戶之間的感情、增強(qiáng)良好的社會(huì)效應(yīng)，

同時(shí)，也可以增加我行對公存款。

開辦下崗失業(yè)小額擔(dān)保貸款截止六月末，我行辦理下崗失業(yè)

小額擔(dān)保貸款筆，金額萬元。為增加收入，在行領(lǐng)導(dǎo)的積極運(yùn)作

下，我行成為市財(cái)政局指定辦理下崗失業(yè)人員小額擔(dān)保貸款的金

融機(jī)構(gòu)。為保證每筆貸款的及時(shí)發(fā)放，我行公司業(yè)務(wù)部員工予以

積極、主動(dòng)地配合，使該項(xiàng)業(yè)務(wù)得以順利開展，真正體現(xiàn)了XX

銀行“家鄉(xiāng)銀行服務(wù)家鄉(xiāng)市民”的宗旨。

（四）積極催收貸款，努力壓縮不良貸款1、做好貸后調(diào)查，積

極催收貸款截止六月末，我行收回貸款筆，金額萬元，為防止新

的不良貸款的產(chǎn)生，減少信貸資產(chǎn)的損失，我行積極做好貸后檢

查工作。上半年，公司業(yè)務(wù)部對我行正常貸款戶逐一走訪，了解

企業(yè)經(jīng)營情況，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)與行長溝通，同時(shí)做好貸后檢查報(bào)

告。對于即將到期的貸款，提前一個(gè)月向借款戶下發(fā)收款通知，

并進(jìn)入企業(yè)調(diào)查，對于經(jīng)營效益良好、還款信譽(yù)較好的黃金客戶

辦理借新還舊。對于涉及政府行為的貸款，我行提前兩個(gè)月開始

進(jìn)行催收，例如自來水公司與市場服務(wù)中心貸款，我行信貸員分

別走訪了XX、XX、XX、XX,及時(shí)為這兩筆貸款辦理了借新

還舊。同時(shí)，將XX所欠的萬元利息全部催收完畢。

努力壓縮不良貸款，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量截止六月末，按一逾

兩呆口徑劃分，我行不良資產(chǎn)萬元，比去年年初增加萬元，比去

年同期減少萬元，下降，不良貸款占比，比年初下降個(gè)百分點(diǎn)。

不良貸款一直是我行多年來亟待解決的問題，由于一些歷史原因

和國家宏觀政策的影響，使一些已停業(yè)或解體的借款戶的沉欠貸

款無法償還。上半年，我行加大清收力度，通過處理抵貸物的形

式收回部分貸款，此外，通過各種法律手段，盤活部分不良資產(chǎn)，

從相對指標(biāo)上完成了總部下達(dá)的任務(wù)。

（五）積極開展黨建工作，發(fā)揮戰(zhàn)斗堡壘作用我行多次召開支

部會(huì)議，首先選舉XX同志了為我行黨支部書記。在新任書記的

領(lǐng)導(dǎo)下，黨支部定期召開支部會(huì)議，認(rèn)真學(xué)習(xí)黨建工作要點(diǎn)以及

各種黨的理論知識，并結(jié)合實(shí)際認(rèn)真分析我行當(dāng)前所面臨的嚴(yán)峻

形勢，研究措施和對策，較好地發(fā)揮了黨支部在經(jīng)營工作中的戰(zhàn)

斗堡壘作用。上半年，在黨支部的培養(yǎng)和幫助之下，通過總部黨

委的嚴(yán)格審查和組織談話，使我行兩名黨外積極分子成為中共預(yù)

備黨員，并使一名預(yù)備黨員成為正式黨員。此外，黨支部隨時(shí)掌

握員工的思想動(dòng)態(tài)，教育員工用發(fā)展的和辯證的方法思考和解決

問題，堅(jiān)持“三會(huì)一課”制度及組織召開民主生活會(huì)，加強(qiáng)黨風(fēng)

廉潔、自律和反斗爭的自覺性。特別是黨的“—大”召開以后，

黨支部經(jīng)常組織員工學(xué)習(xí)“—大”報(bào)告和新黨章，提高員工的政

治理論水平。

（六）加強(qiáng)“四防一?！?，確保資金安全運(yùn)營辦公室按照總部

的要求和相關(guān)

規(guī)章制度，加大力度對保安人員進(jìn)行定期教育和長期管理，

制定了保安人員管理檔案，不斷提高其綜合素質(zhì)；定期檢查兩所一

柜的安全情況和設(shè)施設(shè)備的完整性，對火源、滅火器擺放位置、

性能進(jìn)行經(jīng)常性檢查，按期更換滅火器的二氧化碳及泡沫粉，發(fā)

現(xiàn)隱患、問題，及時(shí)、徹底整改;積極配合總部進(jìn)行各項(xiàng)檢查，同

時(shí)做好自查和總結(jié)，將有關(guān)材料及時(shí)上報(bào)。

上半年，我行工作雖然取得了一定的成績，但較總部的各項(xiàng)

指標(biāo)還有很大差距，雖然存款、貸款規(guī)模均有所增擴(kuò)大，但是增

幅較小，較總部下達(dá)的任務(wù)還有一定差距；員工的綜合素質(zhì)較現(xiàn)代

化XX銀行員工的要求還有很大的差距。

金融銷售工作計(jì)劃范例篇6

有人說，金融是經(jīng)濟(jì)的血液，很慶幸自己能加入輸血者的行

列，為中小企業(yè)解決融資困難盡自己的微薄之力。融資擔(dān)保行業(yè)

對我來說是一個(gè)全新的行業(yè)，也有幸公司能給我這個(gè)機(jī)會(huì)和平臺(tái),

與公司一同成長。當(dāng)前中國經(jīng)濟(jì)正面臨著經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時(shí)

期，高通脹、低增長、高房價(jià)、低收入等一系列經(jīng)濟(jì)、問題擺在中

國政府面前，采取穩(wěn)健的財(cái)政政策和貨幣政策成為20__年宏觀經(jīng)

濟(jì)調(diào)控的主基調(diào)，在這種市場流動(dòng)資金嚴(yán)重不足的情況下，眾多

中小企業(yè)面臨著一場生死之戰(zhàn)，流動(dòng)資金瀕臨斷裂成為大多數(shù)企

業(yè)共同面臨的問題。對于擔(dān)保行業(yè)的從業(yè)人員來講，無疑是一次

絕好的發(fā)展機(jī)會(huì)，當(dāng)然陷阱和機(jī)會(huì)往往只是一步之遙。收益與風(fēng)

險(xiǎn)同在，怎樣在良莠不齊的客戶群中，通過我們自己的專業(yè)知識

和風(fēng)險(xiǎn)控制能力去糙取精，找出我們的準(zhǔn)客戶，是每個(gè)從業(yè)者必

須具備的能力。但深知自己的能力還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不及，作為業(yè)務(wù)人員，

給自己制定了以下工作和學(xué)習(xí)計(jì)劃，希望通過自己的努力和勤奮,

能更快更好的完成各項(xiàng)工作。

一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)

業(yè)務(wù)部作為公司的窗口，直接面對客戶，個(gè)人的一言一行代

表著公司的形象，因此必須樹立良好的個(gè)人形象和精神風(fēng)貌，掌

握全面的業(yè)務(wù)知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種

信賴感。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬

屈膝，當(dāng)然也不能唯我獨(dú)尊。應(yīng)該不卑不亢、堅(jiān)持原則、自信、大

方，建立一種互利、互信、平等的合作關(guān)系。熟悉公司每種業(yè)務(wù)

的辦理流程和所需資料，加強(qiáng)專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，如財(cái)務(wù)、法律等，

是我工作的第一要?jiǎng)?wù)；了解每個(gè)行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r、變化趨勢，結(jié)合

自貢本地經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)特點(diǎn)，重點(diǎn)掌握化工、機(jī)械加工、塑料制品、

建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢，成為我第二階段的學(xué)

習(xí)目標(biāo)。學(xué)會(huì)分析企業(yè)的經(jīng)營情況，建立一套分析模型，從定性

分析做到定量分析，使每個(gè)企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營情況得以還原，幫助

我們更好的判斷風(fēng)險(xiǎn)、評價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn)，成為我第三階段的

學(xué)習(xí)目標(biāo)。

二、營銷渠道的開發(fā)和維護(hù)

做業(yè)務(wù)離不開營銷，一個(gè)好的業(yè)務(wù)人員不僅是會(huì)賣產(chǎn)品，更

是會(huì)營銷自己。樹立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個(gè)人形象，有道德、

講原則，在工作中游刃有余，展現(xiàn)自己獨(dú)特的人格魅力，我想，

營銷的第一步已經(jīng)成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅

能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀

行、信用社、郵政儲(chǔ)蓄等一系列金融機(jī)構(gòu)的支持，與他們建立良

好的合作關(guān)系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶C第二、讓客

戶為你帶來更多的客戶，認(rèn)真對待每一筆業(yè)務(wù)，用心對待每一個(gè)

客戶，相信他就會(huì)給你帶來更多的客戶，你的財(cái)富就會(huì)源源不斷。

第三、通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等公共平臺(tái)需找你的目標(biāo)客戶，當(dāng)然也包

括你的親戚朋友都會(huì)成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利

用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。

三、加強(qiáng)反擔(dān)保方案的設(shè)計(jì)能力

通過這段時(shí)間跟隨公司團(tuán)隊(duì)所做的幾筆業(yè)務(wù)，我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公

司在執(zhí)行反擔(dān)保時(shí)比較被動(dòng)，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中

約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設(shè)計(jì)反擔(dān)保方案成

為我們控制風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。眾所周知，各項(xiàng)指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都

不會(huì)成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè),

在這種情況下，我們既要控制風(fēng)險(xiǎn)又要開展業(yè)務(wù)，給我們提出了

更高的要求。對客戶的反擔(dān)保要做到深入挖掘，重點(diǎn)分析，按照

公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成

本”，那么我們必須對客戶進(jìn)行深入、細(xì)致的調(diào)查，摸清企業(yè)的

真實(shí)情況，特別是法人的個(gè)人資產(chǎn)要深入挖掘，不容客戶隱瞞或

虛構(gòu)，只有這樣才能對癥下藥，設(shè)計(jì)出的反擔(dān)保措施。其次，換

位思考，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔(dān)保措施是客戶覺得制約力

的，在反擔(dān)保設(shè)計(jì)中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出，執(zhí)行難

度低，變現(xiàn)能力強(qiáng)”C

四、建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)體系

雖然風(fēng)險(xiǎn)控制不是我們的工作重點(diǎn)，但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)

該盡自己所能把風(fēng)險(xiǎn)控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、

真實(shí)、準(zhǔn)確，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深入、細(xì)致，做到多渠

道、重驗(yàn)證，全方位對企業(yè)進(jìn)行了解調(diào)查，利用好工商部門、銀

行、稅務(wù)部門、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)該是

一個(gè)多面手，對財(cái)務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí)，建立一套定量的風(fēng)

險(xiǎn)評價(jià)體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復(fù)驗(yàn)證，不斷改進(jìn)。使自己

的業(yè)務(wù)能力得到全面提升。

五、強(qiáng)化服務(wù)意識和風(fēng)險(xiǎn)防范意識，創(chuàng)新工作方法和措施

人不僅要會(huì)走路，而且應(yīng)該學(xué)會(huì)不走尋常路。任何時(shí)期的墨

守陳規(guī)、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰，對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更

是如此。擔(dān)保業(yè)是一個(gè)受政策面和資金面制約力極強(qiáng)的行業(yè)，要

在這個(gè)行業(yè)里立足、生存，必須要學(xué)會(huì)創(chuàng)新。

金融銷售工作計(jì)劃范例篇7

有人說，金融是經(jīng)濟(jì)的血液，很慶幸自己能加入輸血者的行

列，為中小企業(yè)解決融資困難盡自己的微薄之力。融資擔(dān)保行業(yè)

對我來說是一個(gè)全新的行業(yè)，也有幸公司能給我這個(gè)機(jī)會(huì)和平臺(tái),

與公司一同成長。當(dāng)前中國經(jīng)濟(jì)正面臨著經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時(shí)

期，高通脹、低增長、高房價(jià)、低收入等一系列經(jīng)濟(jì)、問題擺在中

國政府面前，采取穩(wěn)健的財(cái)政政策和貨幣政策成為20_年宏觀經(jīng)

濟(jì)調(diào)控的主基調(diào)，在這種市場流動(dòng)資金嚴(yán)重不足的情況下，眾多

中小企業(yè)面臨著一場生死之戰(zhàn)，流動(dòng)資金瀕臨斷裂成為大多數(shù)企

業(yè)共同面臨的問題。對于擔(dān)保行業(yè)的從業(yè)人員來講，無疑是一次

絕好的發(fā)展機(jī)會(huì)，當(dāng)然陷阱和機(jī)會(huì)往往只是一步之遙。收益與風(fēng)

險(xiǎn)同在，怎樣在良莠不齊的客戶群中，通過我們自己的專業(yè)知識

和風(fēng)險(xiǎn)控制能力去糙取精，找出我們的準(zhǔn)客戶，是每個(gè)從業(yè)者必

須具備的能力。但深知自己的能力還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不及，作為業(yè)務(wù)人員，

給自己制定了以下工作和學(xué)習(xí)計(jì)劃，希望通過自己的努力和勤奮,

能更快更好的完成各項(xiàng)工作。

一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)

業(yè)務(wù)部作為公司的窗口，直接面對客戶，個(gè)人的一言一行代

表著公司的形象，因此必須樹立良好的個(gè)人形象和精神風(fēng)貌，掌

握全面的業(yè)務(wù)知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種

信賴感。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬

屈膝，當(dāng)然也不能唯我獨(dú)尊。應(yīng)該不卑不亢、堅(jiān)持原則、自信、大

方，建立一種互利、互信、平等的合作關(guān)系。熟悉公司每種業(yè)務(wù)

的辦理流程和所需資料，加強(qiáng)專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，如財(cái)務(wù)、法律等，

是我工作的第一要?jiǎng)?wù)；了解每個(gè)行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r、變化趨勢，結(jié)合

自貢本地經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)特點(diǎn)，重點(diǎn)掌握化工、機(jī)械加工、塑料制品、

建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢，成為我第二階段的學(xué)

習(xí)目標(biāo)。學(xué)會(huì)分析企業(yè)的經(jīng)營情況，建立一套分析模型，從定性

分析做到定量分析，使每個(gè)企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營情況得以還原，幫助

我們更好的判斷風(fēng)險(xiǎn)、評價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn)，成為我第三階段的

學(xué)習(xí)目標(biāo)。

二、營銷渠道的開發(fā)和維護(hù)

做業(yè)務(wù)離不開營銷，一個(gè)好的業(yè)務(wù)人員不僅是會(huì)賣產(chǎn)品，更

是會(huì)營銷自己。樹立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個(gè)人形象，有道德、

講原則，在工作中游刃有余，展現(xiàn)自己獨(dú)特的人格魅力，我想，

營銷的第一步已經(jīng)成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅

能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀

行、信用社、郵政儲(chǔ)蓄等一系列金融機(jī)構(gòu)的支持，與他們建立良

好的合作關(guān)系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶。第二、讓客

戶為你帶來更多的客戶，認(rèn)真對待每一筆業(yè)務(wù)，用心對待每一個(gè)

客戶，相信他就會(huì)給你帶來更多的客戶，你的財(cái)富就會(huì)源源不斷。

第三、通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等公共平臺(tái)需找你的目標(biāo)客戶，當(dāng)然也包

括你的親戚朋友都會(huì)成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利

用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。

三、加強(qiáng)反擔(dān)保方案的設(shè)計(jì)能力

通過這段時(shí)間跟隨公司團(tuán)隊(duì)所做的幾筆業(yè)務(wù)，我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公

司在執(zhí)行反擔(dān)保時(shí)比較被動(dòng)，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中

約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設(shè)計(jì)反擔(dān)保方案成

為我們控制風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。眾所周知，各項(xiàng)指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都

不會(huì)成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè),

在這種情況下，我們既要控制風(fēng)險(xiǎn)又要開展業(yè)務(wù)，給我們提出了

更高的要求。對客戶的反擔(dān)保要做到深入挖掘，重點(diǎn)分析，按照

公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成

本”，那么我們必須對客戶進(jìn)行深入、細(xì)致的調(diào)查，摸清企業(yè)的

真實(shí)情況，特別是法人的個(gè)人資產(chǎn)要深入挖掘，不容客戶隱瞞或

虛構(gòu)，只有這樣才能對癥下藥，設(shè)計(jì)出的反擔(dān)保措施。其次，換

位思考，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔(dān)保措施是客戶覺得制約力

的，在反擔(dān)保設(shè)計(jì)中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出，執(zhí)行難

度低，變現(xiàn)能力強(qiáng)”。

四、建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)體系

雖然風(fēng)險(xiǎn)控制不是我們的工作重點(diǎn)，但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)

該盡自己所能把風(fēng)險(xiǎn)控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、

真實(shí)、準(zhǔn)確，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深入、細(xì)致，做到多渠

道、重驗(yàn)證，全方位對企業(yè)進(jìn)行了解調(diào)查，利用好工商部門、銀

行、稅務(wù)部門、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)該是

一個(gè)多面手，對財(cái)務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí)，建立一套定量的風(fēng)

險(xiǎn)評價(jià)體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復(fù)驗(yàn)證，不斷改進(jìn)。使自己

的業(yè)務(wù)能力得到全面提升。

五、強(qiáng)化服務(wù)意識和風(fēng)險(xiǎn)防范意識，創(chuàng)新工作方法和措施

人不僅要會(huì)走路，而且應(yīng)該學(xué)會(huì)不走尋常路。任何時(shí)期的墨

守陳規(guī)、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰，對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更

是如此。擔(dān)保業(yè)是一個(gè)受政策面和資金面制約力極強(qiáng)的行業(yè)，要

在這個(gè)行業(yè)里立足、生存，必須要學(xué)會(huì)創(chuàng)新，才能更好的應(yīng)對不

斷變化的市場。尤其是國家正在逐步實(shí)行利率市場化改革，說明

國家正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場，使優(yōu)質(zhì)資源得

到更大限度的資金支持，更好的發(fā)揮市場效應(yīng)，使市場的供求關(guān)

系得以限度的提升，當(dāng)然這樣加大了整個(gè)金融體系的風(fēng)險(xiǎn)，那么

我們更要學(xué)會(huì)更好的控制風(fēng)險(xiǎn)，解讀政策、順應(yīng)政策、應(yīng)用政策，

制定更合理的發(fā)展方向，并針對一系列宏觀經(jīng)濟(jì)的變化更好、更

快的對我們的工作方法做出調(diào)整，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)防范意識和服務(wù)

意識，創(chuàng)新思維，這樣才能更好的完成工作。

金融銷售工作計(jì)劃范例篇8

眼間又要進(jìn)入新的一年-20__年了，新的一年對我們來產(chǎn)是一

個(gè)充滿挑戰(zhàn)、機(jī)遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的

一年。出來工作已經(jīng)很快的過了4個(gè)年頭，家庭、生活和工作壓

力驅(qū)使我要努力工作和認(rèn)真學(xué)習(xí)°在此，我訂立了本年度工作計(jì)

劃，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績。

一、熟悉公司新的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)開展工作。

公司在不斷改革，訂立了新的規(guī)定，特別在訴訟業(yè)務(wù)方面安

排了專業(yè)法律事務(wù)人員協(xié)助。作為公司一名老業(yè)務(wù)人員，必須以

身作責(zé)，在遵守公司規(guī)定的同時(shí)全力開展業(yè)務(wù)工作。

1、在第一季度，以訴訟業(yè)務(wù)開拓為主。針對現(xiàn)有的老客戶資

源做訴訟業(yè)務(wù)開發(fā)，把可能有訴訟需求的客戶全部開發(fā)一遍，有

意向合作的客戶安排法律事務(wù)專員見面洽談。期間，至少促成兩

件訴訟業(yè)務(wù)，代理費(fèi)用達(dá)8萬元以上（每件4萬元）。做訴訟業(yè)務(wù)

開發(fā)的同時(shí)，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保

持經(jīng)常性聯(lián)系，及時(shí)報(bào)告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況。

2、在第二季度的時(shí)候，以商標(biāo)、專利業(yè)務(wù)為主。通過到專業(yè)

市場、參加專業(yè)展銷會(huì)、上網(wǎng)、電話、陌生人拜訪等多種業(yè)務(wù)開

發(fā)方式開發(fā)客戶，加緊聯(lián)絡(luò)老客戶感情，組成一個(gè)循環(huán)有業(yè)務(wù)作

的客戶群體。以至于達(dá)到4.8萬元以上代理費(fèi)（每月不低于L2萬

元代理費(fèi)）。在大力開拓市場的同時(shí)，不能丟掉該等客戶交辦的各

類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時(shí)報(bào)告該等客戶交辦業(yè)

務(wù)的進(jìn)展情況。

3、第三季度的“十一”“中秋”雙節(jié)，帶來的無限商機(jī)，給

后半年帶來一個(gè)良好的開端°并且，隨著我對高端業(yè)務(wù)專業(yè)知識

與綜合能力的相對提高，對規(guī)模較大的企業(yè)符合了《中國馳名商

標(biāo)》或者《廣東省著名商標(biāo)》條件的客戶，做一次有針對性的開

發(fā)，有意向合作的客戶可以安排業(yè)務(wù)經(jīng)理見面洽談，爭取簽訂一

件《廣東省著名商標(biāo)》，承辦費(fèi)用達(dá)7.5萬元以上。做馳名商標(biāo)與

著名商標(biāo)業(yè)務(wù)開發(fā)的同時(shí)，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，

與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時(shí)報(bào)告該等交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況。

4、第四季度就是年底了，這個(gè)時(shí)候要全力維護(hù)老客戶交辦的

業(yè)務(wù)情況。首先，要逐步了解老客戶中有潛力開發(fā)的客戶資源，

找出有漏洞的地方，有針對性的做可行性建議，力爭為客戶公亙

的知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)做到面，代埋費(fèi)用每月至少達(dá)1萬元以上。

二、制訂學(xué)習(xí)計(jì)劃。

學(xué)習(xí)，對于業(yè)務(wù)人員來說至關(guān)重要，因?yàn)樗苯雨P(guān)系到一個(gè)

業(yè)務(wù)人員與時(shí)俱進(jìn)的步伐和業(yè)務(wù)方面的生命力。我會(huì)適時(shí)的根據(jù)

需要調(diào)整我的學(xué)習(xí)方向來補(bǔ)充新的能量。專業(yè)知識、綜合能力、

都是我要掌握的內(nèi)容。

知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆，在這方面還希望業(yè)務(wù)經(jīng)理給與我

支持。

三、增強(qiáng)責(zé)任感、增強(qiáng)服務(wù)意識、增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)意識。

積極主動(dòng)地把工作做到點(diǎn)上、落到實(shí)處。我將盡我的能力減

輕領(lǐng)導(dǎo)的壓力C

以上，是我對20—年的工作計(jì)劃，可能還很不成熟，希望領(lǐng)

導(dǎo)指正Q火車跑的快還靠車頭帶，我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo)、部門領(lǐng)

導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助。展望20—年，我會(huì)更加努力、認(rèn)真負(fù)責(zé)的

去對待每一個(gè)業(yè)務(wù)，也力爭贏的機(jī)會(huì)去尋求更多的客戶，爭取更

多的單，完善業(yè)務(wù)開展工作。相信自己會(huì)完成新的任務(wù)，能迎接

20—年新的挑戰(zhàn)。

金融銷售工作計(jì)劃范例篇9

一、以客戶為中心，做好結(jié)算服務(wù)工作。

客戶是我們的生存之源，作為營業(yè)部又是對外的窗口，服務(wù)

的好壞直接影響到我行的信譽(yù)

1、我行一直提倡的首問責(zé)任制、滿時(shí)點(diǎn)服務(wù)、站立服務(wù)、三

聲服務(wù)我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個(gè)員工能耐心對待每個(gè)顧客，

讓客戶滿意。

2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務(wù)要求越來

越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上，除了繼

續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi)、稅款、財(cái)政性收費(fèi)、交通罰沒款、bsp航空代

理等代理結(jié)算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù)、

開放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競

爭能力。

3、主動(dòng)加強(qiáng)與個(gè)人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個(gè)人業(yè)務(wù)、熟悉個(gè)人業(yè)

務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因?yàn)楦鞣N

各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個(gè)欠

缺。

4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座,

增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到

我行業(yè)務(wù)中。

5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)

質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。

二、強(qiáng)內(nèi)控制度管理，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證工作質(zhì)量。

隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規(guī)范、

制度的執(zhí)行有了更高的要求

1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴(yán)

格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實(shí)行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，

增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。

2、進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強(qiáng)帳

戶管理和上門服務(wù)。

3、進(jìn)一步加強(qiáng)會(huì)計(jì)出納制度，嚴(yán)格會(huì)計(jì)出納制度的執(zhí)行與檢

查，規(guī)范會(huì)計(jì)印章和空白重要憑證的使用和保管。

4、重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安

岑，進(jìn)一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的手段C

5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化總會(huì)計(jì)日常檢查制度以及時(shí)發(fā)現(xiàn)

隱患，減少差錯(cuò)杜絕結(jié)算事故。

6、切實(shí)履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。

7、做好會(huì)計(jì)核算質(zhì)量的定期考核工作。

三、以人為本提高員工的全面素質(zhì)。員工的素質(zhì)如何是銀行

能否發(fā)展的根本，在目前人員流動(dòng)頻繁的情況下我營業(yè)部急需要

有一支高素質(zhì)的隊(duì)伍

1、把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美，其實(shí)充滿競爭和風(fēng)險(xiǎn)，

所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以

員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提

高員工的積極性。

2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)計(jì)劃上

報(bào)人事部門，準(zhǔn)備對出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會(huì)

計(jì)制度、新會(huì)計(jì)科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。

3、在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵，除了參加明年的

技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。

4、勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵(lì)員工，強(qiáng)化員工的心理素

質(zhì)。

5、有計(jì)劃、有目的地進(jìn)行崗位輪換，培養(yǎng)每一個(gè)員工從單一

的操作向混合多能轉(zhuǎn)變C

金融銷售工作計(jì)劃范例篇10

（一）行業(yè)分析

一個(gè)新行業(yè)的誕生，人們對它的認(rèn)識都需要一個(gè)循序漸進(jìn)的

過程。正如上世紀(jì)九十年代股票剛剛問世的時(shí)候，中國大陸大多

數(shù)人甚至一些專家學(xué)者對它持懷疑的態(tài)度，認(rèn)為股票是資本主義

的事物，肯定不是什么好東西。對于公司發(fā)行股票，甚至一些國

有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時(shí)候，大部分人認(rèn)為這是騙人的東西，

就像是洪水猛獸唯恐避之不及。但是，也有部分先知先覺者，或

者說敢于吃螃蟹的人，大膽的加以購買和投資，當(dāng)這部分投資股

票的人逐漸贏得了高額的收益的時(shí)候，人們才逐漸接受并大膽投

資。于是，逐漸就產(chǎn)生了一批投資股市的投資者一一股民。在股

市大盤瘋漲的幾年中，甚至瘋狂到全民炒股的程度。人們發(fā)現(xiàn)股

市本身無所謂好壞，也無關(guān)姓知姓社，原來資金可以在股市上流

通后，融資方和出資方是可以共贏的。這樣，就產(chǎn)生了巨大的經(jīng)

濟(jì)效益和社會(huì)效益。

處在金融市場逐漸發(fā)展的今天，作為國家層面大力支持黃金

投資同樣面臨市場導(dǎo)入初期的爭議和討論。同樣，有投資者對投

資黃金懷疑，想做投資心理卻又擔(dān)心。擔(dān)心是因?yàn)閼峙嘛L(fēng)險(xiǎn)，懼

怕的原因是源于無知。換句話說，投資者對炒黃金這種在國內(nèi)剛

興起的投資品種的不了解c這就需要我們這類型公司的參與并多

給投資者講解，多做宣傳，讓投資者用科學(xué)的、理性的眼光看待

黃金投資，從而避免產(chǎn)生不必要的恐慌和擔(dān)心.

（二）市場分析

20—年，中央賦予天津?yàn)I海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市

場的設(shè)立提供了決好的契機(jī)，在天津設(shè)立貴金屬交易市場，是對

我國交易市場體系的補(bǔ)充，也是對我國金融資本市場體系的完善,

有利于規(guī)范和引導(dǎo)場外黃金交易市場發(fā)展。

這是國家政策的支持，可是對國內(nèi)的各參與方來說是新事物,

因?yàn)樗_創(chuàng)了國內(nèi)金融投資領(lǐng)域的先河。它與其他諸如股票等投

資理財(cái)產(chǎn)品不同，而是結(jié)合了股票和期貨的各自優(yōu)點(diǎn)，并彌補(bǔ)了

它們各自的缺點(diǎn)的一種新型投資理財(cái)產(chǎn)品，在部分人眼中目前看

來是具有爭議性的，可是事實(shí)證明它的生命力又是那么的強(qiáng)。龍

什么人們愿意來討論，而且也有人愿意來參與，這說明他們是愿

意也希望這個(gè)行業(yè)發(fā)展起來的。對于期盼，我們要不負(fù)眾望，繼

續(xù)努力；對于批評，我們要虛心聽取，努力改進(jìn)和完善。這樣才有

利于問題的解決，才能夠進(jìn)一步推動(dòng)整個(gè)貴金屬行業(yè)的發(fā)展。

在國外已經(jīng)發(fā)展成熟的貴金屬投資市場，在國內(nèi)還屬于這個(gè)

市場的導(dǎo)入期，但是，才經(jīng)過短短兩年的發(fā)展，發(fā)展的速度卻是

驚人的，但是，暴露出來的問題也不少。這個(gè)行業(yè)是否能夠健康

發(fā)展，在交易所主導(dǎo)下如何引導(dǎo)和規(guī)范發(fā)展具有極其重要的作用C

怎么做到規(guī)范發(fā)展，引領(lǐng)貴金屬市場的繁榮、穩(wěn)定，還需要所有

從業(yè)人員共同努力等到大家都熟悉黃金投資市場，并參與到其中

獲得巨大收獲的時(shí)候，很難說可能會(huì)出現(xiàn)全民炒黃金的現(xiàn)象。

（三）競爭對手分析

根據(jù)近期對天津市同行業(yè)公司的調(diào)查，現(xiàn)階段統(tǒng)計(jì)天津市各

類投資咨詢公司約有210余家。遍布在天津市的各各區(qū)域，其中

以和平區(qū)，河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多。主營的業(yè)務(wù)為天通金、上海

黃金延期T+D、倫敦金、紙黃金、以及一些地區(qū)黃金品種等。

近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作，在天津市大

面積宣傳上海黃金延期T+D業(yè)務(wù)，并通過今晚傳媒中心進(jìn)行宣傳,

3方面強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合將藏金于民的理念進(jìn)行推廣。其他稍微有實(shí)力的

公司也在積極的和銀行進(jìn)行接觸，打算以銀行為依托，公共媒體

為介質(zhì)，在天津市范圍大力推廣現(xiàn)貨黃金電子盤交易的相關(guān)業(yè)務(wù)。

一些天通金的做市商，也已經(jīng)通過各種公共媒體進(jìn)行渠道的

開發(fā)。在各大財(cái)經(jīng)網(wǎng)站以及各種門戶網(wǎng)站發(fā)布廣告，在全國范圍

內(nèi)招聘代理商，返傭非常優(yōu)厚，所以發(fā)展的很迅速。

還有一些公司通過和一些高檔的娛樂場所，比如說高爾夫球

場、高檔車的4s專賣店、高檔健身會(huì)所、高檔社區(qū)等建立合作關(guān)

系，獲取優(yōu)質(zhì)客戶信息，然后通過舉辦高檔的理財(cái)沙龍挖掘客戶。

黃金市場正處在高速的發(fā)展期，競爭對手都在不斷的通過不

同的渠道開發(fā)客戶，我們只有通過員工的不斷努力，公司提供不

斷的支持才能在這個(gè)市場站穩(wěn)腳跟，繼而做大做強(qiáng)。

（一）未來三年銷售目標(biāo)

在未來的3年中，首先20__年公司剛剛起步，是公司制定整

體發(fā)展方向的一年，20_年要以公司穩(wěn)定發(fā)展為基礎(chǔ)，在天津范

圍內(nèi)展開大面積的宣傳活動(dòng)，為后兩年的工作打好基礎(chǔ)。未來3

到5年中，我部門會(huì)通過各種營銷渠道，以天津市為中心，并不

斷向周邊城市開展業(yè)務(wù)，現(xiàn)制定未來3年的銷售目標(biāo)如下。

20—年入金量1200萬元人民幣。

20_年入金量1500萬元人民幣。

20—年入金量20—萬元人民幣。

預(yù)計(jì)每年入金量以25%-30%左右的速度增長。

金融銷售工作計(jì)劃范例篇11

一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)

業(yè)務(wù)部作為公司的窗口，直接面對客戶，個(gè)人的一言一行代

表著公司的形象，因此必須樹立良好的個(gè)人形象和精神風(fēng)貌，掌

握全面的業(yè)務(wù)知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種

信賴感。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬

屈膝，當(dāng)然也不能唯我獨(dú)尊。應(yīng)該不卑不亢、堅(jiān)持原則、自信、大

方，建立一種互利、互信、平等的合作關(guān)系°熟悉公司每種業(yè)務(wù)

的辦理流程和所需資料，加強(qiáng)專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，如財(cái)務(wù)、法律等，

是我工作的第一要?jiǎng)?wù)；了解每個(gè)行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r、變化趨勢，結(jié)合

自貢本地經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)特點(diǎn)，重點(diǎn)掌握化工、機(jī)械加工、塑料制品、

建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢，成為我第二階段的學(xué)

習(xí)目標(biāo)。學(xué)會(huì)分析企業(yè)的經(jīng)營情況，建立一套分析模型，從定性

分析做到定量分析，使每個(gè)企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營情況得以還原，幫助

我們更好的判斷風(fēng)險(xiǎn)、評價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn)，成為我第三階段的

學(xué)習(xí)目標(biāo)。

二、營銷渠道的開發(fā)和維護(hù)

做業(yè)務(wù)離不開營銷，一個(gè)好的業(yè)務(wù)人員不僅是會(huì)賣產(chǎn)品，更

是會(huì)營銷自己。樹立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個(gè)人形象，有道德、

講原則，在工作中游刃有余，展現(xiàn)自己獨(dú)特的人格魅力，我想，

營銷的第一步已經(jīng)成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅

能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀

行、信用社、郵政儲(chǔ)蓄等一系列金融機(jī)構(gòu)的支持，與他們建立良

好的合作關(guān)系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶。第二、讓客

戶為你帶來更多的客戶，認(rèn)真對待每一筆業(yè)務(wù)，用心對待每一個(gè)

客戶，相信他就會(huì)給你帶來更多的客戶，你的財(cái)富就會(huì)源源不斷。

第三、通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等公共平臺(tái)需找你的目標(biāo)客戶，當(dāng)然也包

括你的親戚朋友都會(huì)成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利

用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。

三、加強(qiáng)反擔(dān)保方案的設(shè)計(jì)能力

通過這段時(shí)間跟隨公司團(tuán)隊(duì)所做的幾筆業(yè)務(wù)，我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公

司在執(zhí)行反擔(dān)保時(shí)比較被動(dòng)，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中

約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設(shè)計(jì)反擔(dān)保方案成

為我們控制風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。眾所周知，各項(xiàng)指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都

不會(huì)成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè),

在這種情況下，我們既要控制風(fēng)險(xiǎn)又要開展業(yè)務(wù)，給我們提出了

更高的要求。對客戶的反擔(dān)保要做到深入挖掘，重點(diǎn)分析，按照

公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本,

那么我們必須對客戶進(jìn)行深入、細(xì)致的調(diào)查，摸清企業(yè)的真實(shí)情

況，特別是法人的個(gè)人資產(chǎn)要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構(gòu)，

只有這樣才能對癥下藥，設(shè)計(jì)出最佳的反擔(dān)保措施。其次，換位

思考，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔(dān)保措施是客戶覺得制約力最

強(qiáng)的，在反擔(dān)保設(shè)計(jì)中做到覆蓋面廣，核心抵押物突出，執(zhí)行難

度低，變現(xiàn)能力強(qiáng)。

四、建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)體系

雖然風(fēng)險(xiǎn)控制不是我們的工作重點(diǎn)，但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)

該盡自己所能把風(fēng)險(xiǎn)控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、

真實(shí)、準(zhǔn)確，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深入、細(xì)致，做到多渠

道、重驗(yàn)證，全方位對企業(yè)進(jìn)行了解調(diào)查，利用好工商部門、銀

行、稅務(wù)部門、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)該是

一個(gè)多面手，對財(cái)務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí)，建立一套定量的風(fēng)

險(xiǎn)評價(jià)體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復(fù)驗(yàn)證，不斷改進(jìn)。使自己

的業(yè)務(wù)能力得到全面提升。

五、強(qiáng)化服務(wù)意識和風(fēng)險(xiǎn)防范意識，創(chuàng)新工作方法和措施

人不僅要會(huì)走路，而且應(yīng)該學(xué)會(huì)不走尋常路。任何時(shí)期的墨

守陳規(guī)、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰，對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更

是如此。擔(dān)保業(yè)是一個(gè)受政策面和資金面制約力極強(qiáng)的行業(yè)，要

在這個(gè)行業(yè)里立足、生存，必須要學(xué)會(huì)創(chuàng)新，才能更好的應(yīng)對不

斷變化的市場。尤其是國家正在逐步實(shí)行利率市場化改革，說明

國家正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場，使優(yōu)質(zhì)資源得

到更大限度的資金支持，更好的發(fā)揮市場效應(yīng)，使市場的供求關(guān)

系得以最大限度的提升，當(dāng)然這樣加大了整個(gè)金融體系的風(fēng)險(xiǎn)，

那么我們更要學(xué)會(huì)更好的控制風(fēng)險(xiǎn)，解讀政策、順應(yīng)政策、應(yīng)用

政策，制定更合理的發(fā)展方向，并針對一系列宏觀經(jīng)濟(jì)的變化更

好、更快的對我們的工作方法做出調(diào)整，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)防范意識

和服務(wù)意識，創(chuàng)新思維，這樣才能更好的完成工作。

金融銷售工作計(jì)劃范例篇12

一、本年度銷售經(jīng)理工作總結(jié)—年即將過去，在這將近一年

的時(shí)間中我通過努力的銷售經(jīng)理工作，也有了一點(diǎn)收獲，臨近年

終，我感覺有必要對自己的銷售經(jīng)理工作做一下總結(jié)。目的在于

吸取教訓(xùn)，提高自己，以至于把銷售經(jīng)理工作做的更好，自己有

信心也有決心把明年的銷售經(jīng)理工作做的更好。下面我對一年的

銷售經(jīng)理工作進(jìn)行簡要的總結(jié)。

我是今年三月份到公司銷售經(jīng)理工作的，四月份開始組建市

場部，在沒有負(fù)責(zé)市場部工作以前，我是沒有銷售經(jīng)驗(yàn)的，僅憑

對銷售工作的熱情，而缺乏行業(yè)銷售經(jīng)驗(yàn)和行業(yè)知識。為了迅速

融入到這個(gè)行業(yè)中來，到公司之后，一切從零開始，一邊學(xué)習(xí)產(chǎn)

品知識，一邊摸索市場，遇到銷售和產(chǎn)品方面的難點(diǎn)和問題，我

經(jīng)常請教經(jīng)理和北京總公司幾位領(lǐng)導(dǎo)和其他有經(jīng)驗(yàn)的同事，一起

尋求解決問題的方案和對一些比較難纏的客戶研究針對性策略，

取得了良好的效果。

通過不斷的學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識，收取同行業(yè)之間的信息和積累市

場經(jīng)驗(yàn)，現(xiàn)在對—市場有了一個(gè)大概的認(rèn)識和了解。現(xiàn)在我逐漸

可以清晰、流利的應(yīng)對客戶所提到的各種問題，準(zhǔn)確的把握客戶

的需要，良好的與客戶溝通，因此逐漸取得了客戶的信任。所以

經(jīng)過大半年的努力，也取得了幾個(gè)成功客戶案例，一些優(yōu)質(zhì)客戶

也逐漸積累到了一定程度，對市場的認(rèn)識也有一個(gè)比較透明的掌

握c在不斷的學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識和積累經(jīng)驗(yàn)的同時(shí)，自己的能力，業(yè)

務(wù)水平都比以前有了一個(gè)較大幅度的提高，針對市場的一些變化

和同行業(yè)之間的競爭，現(xiàn)在可以拿出一個(gè)比較完整的方案應(yīng)付一

些突發(fā)事件。對于一個(gè)項(xiàng)目可以全程的操作下來。

存在的缺點(diǎn)：

對于—市場了解的還不夠深入，對產(chǎn)品的技術(shù)問題掌握的過

度薄弱，不能十分清晰的向客戶解釋，對于一些大的問題不能快

速拿出一個(gè)很好的解決問題的方法。在與客戶的溝通過程中，過

分的依賴和相信客戶，以至于引起一連串的不良反應(yīng)。本職的工

作做得不好，感覺自己還停留在一個(gè)銷售人員的位置上，對市場

銷售人員的培訓(xùn)，指導(dǎo)力度不夠，影響市場部的銷售業(yè)績。

二、部門工作總結(jié)在將近一年的時(shí)間中，經(jīng)過市場部全體員

工共同的努力，使我們公司的產(chǎn)品知名度在河南市場上漸漸被客

戶所認(rèn)識，良好的售后服務(wù)加上優(yōu)良的產(chǎn)品品質(zhì)獲得了客戶的一

致好評，也取得了寶貴的銷售經(jīng)驗(yàn)和一些成功的客戶案例。這是

我認(rèn)為我們做的比較好的方面，但在其他方面在工作中我們做法

還是存在很大的問題。

下面是公司—年總的銷售情況：

從上面的銷售業(yè)績上看，我們的工作做的是不好的，可以說

是銷售做的十分的失敗。產(chǎn)品價(jià)格混亂，這對于我們開展市場造

成很大的壓力C

客觀上的一些因素雖然存在，在銷售經(jīng)理工作中其他的一些

做法也有很大的問題，主要表現(xiàn)在銷售工作最基本的客戶訪問量

太少。市場部是今年四月中旬開始工作的，在開始工作倒現(xiàn)在有

記載的客戶訪問記錄有一個(gè)，加上沒有記錄的概括為一個(gè)，八個(gè)

月天的時(shí)間，總體計(jì)算三個(gè)銷售人員一天拜訪的客戶量—個(gè)。從

上面的數(shù)字上看我們基本的訪問客戶工作沒有做好。

溝通不夠深入。銷售人員在與客戶溝通的過程中，不能把我

們公司產(chǎn)品的情況十分清晰的傳達(dá)給客戶，了解客戶的真正想法

和意圖；對客戶提出的某項(xiàng)建議不能做出迅速的反應(yīng)。在傳達(dá)產(chǎn)品

信息時(shí)不知道客戶對我們的產(chǎn)品有幾分了解或接受的什么程度，

洛陽迅及汽車運(yùn)輸有限公司就是一個(gè)明顯的例子。

工作沒有一個(gè)明確的目標(biāo)和詳細(xì)的計(jì)劃。銷售人員沒有養(yǎng)成

一個(gè)寫銷售工作總結(jié)和計(jì)劃的習(xí)慣，銷售工作處于放任自流的狀

態(tài)，從而引發(fā)銷售經(jīng)理工作沒有一個(gè)統(tǒng)一的管理，工作時(shí)間沒有

合理的分配，工作局面混亂等各種不良的后果。

新業(yè)務(wù)的開拓不夠，業(yè)務(wù)增長小，個(gè)別業(yè)務(wù)員的工作責(zé)任心

和工作計(jì)劃性不強(qiáng)，業(yè)務(wù)能力還有待提高。

三、市場分析現(xiàn)在—市場品牌很多，但主要也就是那幾家公

司，現(xiàn)在我們公司的產(chǎn)品從產(chǎn)品質(zhì)量，功能上屬于上等的產(chǎn)品。

在價(jià)格上是賣得偏高的價(jià)位，在本年銷售產(chǎn)品過程中，牽涉問題

最多的就是產(chǎn)品的價(jià)格。有幾個(gè)因?yàn)閮r(jià)格而丟單的客戶，面對小

型的客戶，價(jià)格不是太別重要的問題，但面對采購數(shù)量比較多時(shí)，

客戶對產(chǎn)品的價(jià)位時(shí)非常敏感的。在明年的銷售工作中我認(rèn)為產(chǎn)

品的價(jià)格做一下適當(dāng)?shù)母?dòng)，這樣可以促進(jìn)銷售人員去銷售。在

—區(qū)域，我們公司進(jìn)入市場比較晚，產(chǎn)品的知名度與價(jià)格都沒有

什么優(yōu)勢，在開拓市場壓力很大，所以我們把主要的市場放在地

區(qū)市上，那里的市場競爭相對的來說要比小一點(diǎn)。外界因素減少

了，加上我們的銷售人員的靈活性，我相信我們做的比原來更好。

市場是良好的，形勢是嚴(yán)峻的?？梢杂眠@一句話來概括，在

技術(shù)發(fā)展飛快地今天，明年是大有作為的一年，假如在明年一年

內(nèi)沒有把市場做好，沒有抓住這個(gè)機(jī)遇，我們很可能失去這個(gè)機(jī)

會(huì)，永遠(yuǎn)沒有機(jī)會(huì)在做這個(gè)市場。

四、一年工作計(jì)劃在明年的銷售經(jīng)理工作規(guī)劃中下面的幾項(xiàng)

工作作為主要的工作來做：

1、建立一支熟悉業(yè)務(wù)，而相對穩(wěn)定的銷售團(tuán)隊(duì)。

人才是企業(yè)最寶貴的資源，一切銷售業(yè)績都起源于有一個(gè)好

的銷售人員，建立一支具有凝聚力，合作精神的銷售團(tuán)隊(duì)是企業(yè)

的根本。在明年的銷售經(jīng)理工作中建立一個(gè)，具有殺傷力的團(tuán)隊(duì)

作為一項(xiàng)主要的工作來抓。

2、完善銷售制度，建立一套明確系統(tǒng)的業(yè)務(wù)管理辦法°

銷售管理是企業(yè)的老大難問題，銷售人員出差，見客戶處于

放任自流的狀態(tài)。完善銷售管理制度的目的是讓銷售人員在工作

中發(fā)揮主觀能動(dòng)性，對銷售經(jīng)理工作有高度的責(zé)任心，提高銷售

人員的主人翁意識。

3、培養(yǎng)銷售人員發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)問題，不斷自我提高的習(xí)慣。

培養(yǎng)銷售人員發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)問題目的在于提高銷售人員綜

合素質(zhì)，在銷售經(jīng)理工作中能發(fā)現(xiàn)問題總結(jié)問題并能提出自己的

看法和建議，業(yè)務(wù)能力提高到一個(gè)新的檔次。

4、在地區(qū)市建立銷售，服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)。（建議試行）根據(jù)今年在出

差過程中遇到的一系列的問題，約好的客戶突然改變行程，毀約，

車輛不在家的情況，使計(jì)劃好的行程被打亂，不能順利完成出差

的目的。造成時(shí)間，資金上的浪費(fèi)。

5、銷售目標(biāo)今年的銷售目標(biāo)最基本的是做到月月有進(jìn)帳的單

子。根據(jù)公司下達(dá)的銷售任務(wù)，把任務(wù)根據(jù)具體情況分解到每月，

每周，每日；以每月，每周，每日的銷售目標(biāo)分解到各個(gè)銷售人

員身上，完成各個(gè)時(shí)間段的銷售任務(wù)。并在完成銷售任務(wù)的基礎(chǔ)

上提高銷售業(yè)績。

我認(rèn)為公司明年的發(fā)展是與整個(gè)公司的員工綜合素質(zhì)，公司

的指導(dǎo)方針，團(tuán)隊(duì)的建設(shè)是分不開的。提高執(zhí)行力的標(biāo)準(zhǔn)，建立

一個(gè)良好的銷售團(tuán)隊(duì)和有一個(gè)好的銷售經(jīng)理工作模式與工作環(huán)境

是工作的關(guān)鍵。

以上是我的一些不成熟的建議和看法，如有不妥之處敬請諒

解。

金融銷售工作計(jì)劃范例篇13

為著力完善萍鄉(xiāng)陶瓷產(chǎn)業(yè)基地中小企業(yè)融資擔(dān)保體系，向中

小企業(yè)提供便利的融資渠道和優(yōu)質(zhì)的融資擔(dān)保服務(wù)，促進(jìn)企業(yè)穩(wěn)

健持續(xù)發(fā)展，經(jīng)區(qū)委批準(zhǔn)于20__年6月成立了—市—區(qū)中小企業(yè)

融資擔(dān)保中心和—投資有限公司，鑒于融資擔(dān)保工作的特殊性，

根據(jù)《—省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定：凡是設(shè)

立擔(dān)保機(jī)構(gòu)須經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)，并頒發(fā)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營

許可證后方可開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。由于省金融辦1、2月份對全省

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行規(guī)范整頓，暫時(shí)不批新成立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，所

以目前我個(gè)人認(rèn)為可以從以下幾個(gè)方面來開展工作：

一、迅速按《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定

準(zhǔn)備好相關(guān)資料，爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。

二、加強(qiáng)與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續(xù)，充分

發(fā)揮擔(dān)保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展,

推進(jìn)與金融機(jī)構(gòu)合作機(jī)制與信息溝通機(jī)制的形成，積極落實(shí)“利

益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”機(jī)制和進(jìn)行適當(dāng)?shù)睦收{(diào)整，從而建立公平

合理的協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線搭橋C

三、建立和完善中小企業(yè)信用體系

第一、開展中小企業(yè)資信評估。深入企業(yè)了解其財(cái)務(wù)、生產(chǎn)、

銷售等情況，通過查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報(bào)資金需

求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會(huì)，評審。

第二，建立中小企業(yè)動(dòng)態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫。對所有評定等級

的中小企業(yè)建立信用信息庫，包含中小企業(yè)的信用等級、法定代

表人、注冊資產(chǎn)、經(jīng)營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務(wù)網(wǎng)站

公布，提供可供查詢的開放式渠道。

第三，建立企業(yè)的守信褒揚(yáng)與失信懲戒機(jī)制。企業(yè)的信用與

擔(dān)保機(jī)構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相銜接，對資信等級高的中小企業(yè)，登記

審核機(jī)構(gòu)應(yīng)簡化年檢手續(xù)，逐步實(shí)行備案制；對于失信企業(yè)，將其

打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動(dòng)淘汰，或者促其強(qiáng)

化信用觀念、履約守信。

金融銷售工作計(jì)劃范例篇14

在即將過去的這一年里，針對我在工作上的不足，我進(jìn)行了

長久的反思總結(jié)，我存著的不足之處有以下幾點(diǎn)：

第一、計(jì)劃不明確，不連貫；

第二、工作的持續(xù)跟蹤做的不到位;很多業(yè)務(wù)的開發(fā)有時(shí)候

是從

老客戶的持續(xù)跟蹤開始，通過客戶轉(zhuǎn)介紹等的一些方式開發(fā)

的。第三、老客戶轉(zhuǎn)化做的不夠。

針對這幾個(gè)問題，新的一年結(jié)合工作性質(zhì)取長補(bǔ)短我的工作

計(jì)劃是：第一、注重老客戶的轉(zhuǎn)化，原來有一些貸款客戶平時(shí)

從銀行貸款

資金一時(shí)花不完會(huì)希望做一些理財(cái)，原來我不太重視這些，

現(xiàn)在已經(jīng)開始跟蹤維護(hù)。

第二、指定客戶開發(fā)計(jì)劃，從年前這段時(shí)間的市場開發(fā)情況

來看，

總結(jié)分析客戶群體，根據(jù)客戶對風(fēng)險(xiǎn)的喜好和承受能力鎖定

客戶群，通過參加理財(cái)講座、專業(yè)會(huì)議、社區(qū)活動(dòng)等方式跟這些

群體取得聯(lián)系，開發(fā)業(yè)務(wù)。

第三、積極參加社區(qū)活動(dòng)，創(chuàng)造更多條件開發(fā)客戶資源。

第四、對于客戶的持續(xù)跟進(jìn)，要細(xì)致耐心，做好詳細(xì)的客戶

跟蹤

筆記，耐心的為客戶答疑解惑，成交在于持續(xù)的跟蹤之下。

第五、積極的跟公司優(yōu)秀的同事們學(xué)習(xí)溝通。

第六、平時(shí)加強(qiáng)金融知識的學(xué)習(xí)，不斷的充實(shí)自己的大腦第

七、嚴(yán)格要求自己按照以上計(jì)劃開展新一年的工作。

金融銷售工作計(jì)劃范例篇15

在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20_年，對于剛成立不久

的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作；而對于投資

理財(cái)部來說，擬定一個(gè)好的工作計(jì)劃，制定一個(gè)明確的目標(biāo)，是

每一個(gè)銷售人員必須認(rèn)真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年

多的我，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的

教訓(xùn)，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了20__年的工作計(jì)

劃：

首先，做好公司新年的第一個(gè)項(xiàng)目。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的

20萬目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。

給公司帶來效益的同時(shí)，也給自己帶來更多的收益。同時(shí)，也不

能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真

對待。

其次，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。

學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對于每個(gè)銷售人員來說，在工作中

不斷學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富知識，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是絲毫不能

懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中，才能夠使自己不

斷的成長。同時(shí)，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí)，包括銀行、

證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信

托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)

知識及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)

行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。

當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)

驗(yàn)與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，

改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。

第三，工作目標(biāo)的擬定。

任何工作都是有目標(biāo)的，沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基

礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開始，對于今年，現(xiàn)擬定工作

目標(biāo)如下：

1.堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠

和10個(gè)以上客戶詳談，最少留下一個(gè)電話，保證大約有10萬左

右的資金量。

2.每周完成10個(gè)左右的意向客戶，同時(shí)保證這10個(gè)客戶中

有一、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要知道其他未來投資客戶的原因，

是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，

還有是有其他的投資渠道等等，對每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析,

通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

3.每月完成40個(gè)左右的意向客戶，6個(gè)客戶能夠投資，20萬

的資金量。

4.每季度130個(gè)左右的意向客戶，18個(gè)客戶能夠投資，100

萬的資金量C

通過以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步，一步一個(gè)臺(tái)階的開

展業(yè)務(wù)，每年完成80個(gè)左有的客戶，資金量能夠達(dá)到400萬左

右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，

使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上

第四，值班。

把握好每一次值班機(jī)會(huì)，對每一個(gè)上門客戶做到認(rèn)真對待，

樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對待客戶提

出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫

助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，

才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)

換為有效客戶。同時(shí)，在空余時(shí)間在門口發(fā)dm單，爭取能讓過路

客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。

第五，客戶維護(hù)和再開發(fā)。

時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生

日祝福等，對老客戶進(jìn)行再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額。

用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)

動(dòng)營銷的效果，同時(shí)這也是對公司的宣傳方式。