2025年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》預(yù)測試卷二

2025年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》預(yù)測試卷二[單選題]1.以下屬于貨幣市場基金宣傳推介材料制作及發(fā)放主體的是()。Ⅰ、基金管理人Ⅱ、基金托管銀行Ⅲ、基金代銷銀行Ⅳ、基金評價機構(gòu)（江南博哥）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：除基金管理人、基金銷售機構(gòu)外，其他機構(gòu)或者個人不得擅自制作或者發(fā)放與貨幣市場基金相關(guān)的宣傳推介材料。[單選題]5.下列關(guān)于職業(yè)道德的表述，正確的是()。A.職業(yè)道德有助于增強企業(yè)凝聚力，但無助于促進行業(yè)發(fā)展B.職業(yè)道德有助于提高從業(yè)人員道德觀，但無助于其樹立正確的世界觀，人生觀和價值觀C.職業(yè)道德有助于調(diào)整從業(yè)人員和服務(wù)對象之間的關(guān)系以及從業(yè)人員的內(nèi)部關(guān)系D.職業(yè)道德有助于提升道德素養(yǎng)，但無助于提高從業(yè)人員業(yè)務(wù)能力正確答案：C參考解析：本題考查的是職業(yè)道德的作用。職業(yè)道德不僅調(diào)整從業(yè)人員的內(nèi)部關(guān)系，加強職業(yè)內(nèi)部人員的凝聚力；而且它也調(diào)整從業(yè)人員與其服務(wù)對象之間的關(guān)系，用以塑造本職業(yè)從業(yè)人員的形象。加強職業(yè)道德建設(shè)，可以幫助從業(yè)人員樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀和道德觀，全面提高從業(yè)人員的思想道德品質(zhì)，逐步形成“為客戶服務(wù)，對單位負責，為行業(yè)爭光”的職業(yè)道德風尚，進而提高行業(yè)服務(wù)質(zhì)量，促進行業(yè)健康發(fā)展?！盁o助于促進行業(yè)發(fā)展”和“無助于其樹立正確的世界觀，人生觀和價值觀”說法錯誤。職業(yè)素質(zhì)既包括專業(yè)技能，也包括道德素養(yǎng)。加強職業(yè)道德建設(shè)有助于從業(yè)人員職業(yè)素質(zhì)的提高。各個行業(yè)的快速健康發(fā)展，不僅需要具備較高業(yè)務(wù)素質(zhì)的人才，更需要具有良好道德素養(yǎng)的從業(yè)人員?！盁o助于提高從業(yè)人員業(yè)務(wù)能力”說法錯誤。[單選題]6.以下屬于操縱市場違法行為的是()。Ⅰ、基金經(jīng)理甲參加電視股評節(jié)目，鄭重推薦一只創(chuàng)業(yè)板上市公司股票A，隨后發(fā)現(xiàn)A股價上漲后，將自己管理產(chǎn)品的已有股票A的持倉賣出Ⅱ、基金經(jīng)理乙應(yīng)好友邀請，幫助其維護上市公司D股價，使其價格維持在10-12元之間，以幫助其好友的收購更加順利完成Ⅲ、基金經(jīng)理丙在上午11點20分左右，看到海外媒體突發(fā)報道，隨即以跌停板價格大幅掛單賣出其認為存在利空的上市公司G股票A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：D參考解析：操縱市場，是指通過扭曲證券價格形成機制或人為控制交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為，構(gòu)成要素：（1）有誤導(dǎo)市場參與者的意圖，這是判定是否構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素；（2）實施了歪曲證券價格或者人為控制交易量等不當影響證券價格的行為?；饛臉I(yè)人員不得通過操縱市場牟取不正當利益，不得利用資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢和信息優(yōu)勢，單獨或者合謀串通，影響證券交易價格或交易量，誤導(dǎo)和干擾市場。本題中Ⅰ項基金經(jīng)理甲誘導(dǎo)投資者買入股票提高股價方便后續(xù)其賣出股票，體現(xiàn)了“有誤導(dǎo)市場參與者的意圖”，屬于操縱市場。Ⅱ項中基金經(jīng)理乙為幫助好友收購，使股價維持在10-12元之間，屬于了“歪曲證券價格或者人為控制交易量等不當影響證券價格的行為”，屬于操縱市場。Ⅲ項中基金經(jīng)理丙，在看到海外媒體報道后，根據(jù)市場賣出股票屬于正常交易，故不選。[單選題]7.甲原為某基金公司銷售人員，從業(yè)期間獲得基金從業(yè)資格，后甲從該基金公司辭職，于某房產(chǎn)機構(gòu)從事房產(chǎn)銷售工作，甲在銷售房產(chǎn)的同時向客戶推介該基金公司的基金產(chǎn)品，關(guān)于甲的這一行為，以下表述正確的是()。A.甲未在專業(yè)基金銷售機構(gòu)總部及營業(yè)網(wǎng)點宣傳推介基金，因此甲不得銷售基金B(yǎng).甲目前已不受基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任，因此甲目前不得推介基金C.甲從事過基金銷售，具備從事基金銷售活動所必需的專業(yè)知識，因此甲可以銷售基金D.甲從事基金銷售工作時，已經(jīng)取得過基金從業(yè)資格，因此甲可以銷售基金正確答案：B參考解析：負責基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點，商業(yè)銀行總行、各級分行及營業(yè)網(wǎng)點，專業(yè)基金銷售機構(gòu)和證券投資咨詢機構(gòu)總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務(wù)咨詢等活動的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。上述從業(yè)人員需由所在機構(gòu)進行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。[單選題]8.私募基金管理人應(yīng)當于每年度()月底之前，向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告。A.1B.2C.3D.4正確答案：D參考解析：私募基金管理人應(yīng)當于每個會計年度結(jié)束后的4個月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況。故“4月底”正確。[單選題]9.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會要求行業(yè)從業(yè)人員必須取得基金從業(yè)資格，持證上崗，并在實際工作中持續(xù)學習，參加后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，主要體現(xiàn)出基金職業(yè)道德要求的()。A.忠誠盡責B.專業(yè)審慎C.客戶至上D.誠實守信正確答案：B參考解析：本題考查的是專業(yè)審慎的含義。專業(yè)審慎，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當具備從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務(wù)，提高風險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。這是對基金從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)和執(zhí)業(yè)能力方面的道德要求。如果基金從業(yè)人員從事自己力所不能及的工作，就不符合職業(yè)道德的要求。專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學習、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。[單選題]10.在我國，公募證券投資基金以基金合同為載體，遵循信托法原理，在基金份額持有人和基金管理人之間“委托人-受托人”的信托法律關(guān)系。關(guān)于基金各方法律關(guān)系，以下表述錯誤的是()。A.基金份額持有人通過基金合同委托基金管理人行使基金財產(chǎn)的使用權(quán)和處分權(quán)B.基金份額持有人享有基金財產(chǎn)的相關(guān)收益權(quán)C.基金管理人可以基于基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為D.作為委托人，基金份額持有人可以通過份額持有人大會直接參與基金的日常投資管理活動正確答案：D參考解析：基金份額持有人大會的日常機構(gòu)，由基金份額持有人大會選舉產(chǎn)生的人員組成；其議事規(guī)則，由基金合同約定?；鸱蓊~持有人大會及其日常機構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動。故“基金份額持有人可以通過份額持有人大會直接參與基金的日常投資管理活動”錯誤。補充：按照基金合同約定，基金份額持有人大會可以設(shè)立日常機構(gòu)，不是“應(yīng)當設(shè)立”，行使下列職權(quán)：（1）召集基金份額持有人大會；（2）提請更換基金管理人、基金托管人；（3）監(jiān)督基金管理人的投資運作、基金托管人的托管活動；（4）提請調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準；（5）基金合同約定的其他職權(quán)。[單選題]11.關(guān)于公募基金對優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)和促進經(jīng)濟增長的意義，以下表述錯誤的是()。A.公募基金實現(xiàn)了對儲蓄的分流，在一定程度上降低了金融行業(yè)系統(tǒng)性風險B.在證券投資基金中，公募證券投資基金是門檻最低的大眾理財工具，為廣大中小投資者優(yōu)化資產(chǎn)配置，提供普惠金融服務(wù)C.公募基金投資于證券市場，擴大了企業(yè)間接融資的比例，為企業(yè)在證券市場籌措資金創(chuàng)立了良好的融資環(huán)境D.公募基金是A股市場主要的專業(yè)機構(gòu)投資者，引領(lǐng)資產(chǎn)管理行業(yè)的發(fā)展正確答案：C參考解析：證券投資基金將投資者的資金匯集起來投資于證券市場，擴大了直接融資的比例，為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，故“擴大了企業(yè)間接融資的比例”錯誤，應(yīng)是直接融資。以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲蓄資金，在一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風險，公募證券投資基金作為門檻最低的大眾理財工具，已經(jīng)成為中小投資者除了銀行外第一大投資渠道，是A股市場最主要的專業(yè)機構(gòu)投資者，推動普惠金融發(fā)展，引領(lǐng)資產(chǎn)管理行業(yè)。[單選題]12.關(guān)于基金管理人管理層的合規(guī)責任，以下表述正確的是()。Ⅰ、建立健全合規(guī)管理組織架構(gòu)Ⅱ、配備充足、適當?shù)暮弦?guī)管理人員，并提供必要的支持和保障Ⅲ、發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為及時報告和整改Ⅳ、審批合規(guī)管理的基本制度A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：基金管理人的管理層負責落實合規(guī)管理目標，對合規(guī)運營承擔責任，履行合規(guī)管理職責：（1）建立健全合規(guī)管理組織架構(gòu)，遵守合規(guī)管理程序，配備充足、適當?shù)暮弦?guī)管理人員，并提供必要、充分的人力、物力、財力、技術(shù)支持和保障，故Ⅰ、Ⅱ項正確；（2）發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為及時報告、整改，落實責任追究，故Ⅲ項正確；（3）公司章程或者董事會確定的其他要求。審批合規(guī)管理的基本制度是董事會的合規(guī)管理職責。故Ⅳ項錯誤。[單選題]13.下列符合封閉式基金上市交易條件的是()。A.基金合同期限為3年，基金募集金額為4.5億元，基金份額持有人為900人B.基金合同期限為3年，基金募集金額為2.5億元，基金份額持有人為1500人C.基金合同期限為5年，基金募集金額為2.5億元，基金份額持有人為1500人D.基金合同期限為5年，基金募集金額為4.5億元，基金份額持有人為900人正確答案：C參考解析：封閉式基金募集成立后，即安排在證券交易所上市，以使投資者獲得流動性。封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當符合下列條件：（1）基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定；（2）基金合同期限為5年以上；（3）基金募集金額不低于2億元人民幣；（4）基金份額持有人不少于1000人；（5）基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。[單選題]14.基金上市交易公告書披露的事項不包括()。A.基金財務(wù)狀況B.持有人戶數(shù)C.基金凈值表現(xiàn)D.基金投資組合報告正確答案：C參考解析：基金上市交易公告書的主要披露事項包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人、主要當事人介紹、基金合同摘要、基金財務(wù)狀況、基金投資組合報告、重大事件揭示等。[單選題]15.開放式基金發(fā)生巨額贖回且部分延期贖回時，當日接受的贖回比例應(yīng)至少為上一日基金總份額的()，()應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，并在3個工作日內(nèi)至少在一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。A.10%；基金管理人B.5%；基金發(fā)起人C.15%；基金托管人D.20%；投資者正確答案：A參考解析：本題考查開放式基金巨額贖回的認定及處理。當發(fā)生巨額贖回且部分延期贖回時，當日接受的贖回比例應(yīng)至少為上一日基金總份額的10%，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，并在3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。[單選題]16.基金公司合規(guī)管理部門基本職責包括()。Ⅰ、積極主動識別和評估與基金管理人經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風險Ⅱ、審核評價基金管理人各項政策、程序和操縱指南的合規(guī)性Ⅲ、制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃Ⅳ、組織制定合規(guī)管理程序及合規(guī)手冊A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：A參考解析：本題考查合規(guī)管理部門的責任。合規(guī)管理部門需要制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，積極主動地識別和評估與基金管理人經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風險等。[單選題]17.以下材料中，應(yīng)當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書的是()。A.基金宣傳推介材料B.基金招募說明書C.基金托管協(xié)議D.基金合同正確答案：A參考解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。故“基金宣傳推介材料”正確。[單選題]18.A是具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行，B是A銀行控股的公募基金管理公司，在A與B建立銷售合作關(guān)系之前，以下做法正確的是()。A.A不必對B進行審慎調(diào)查，B應(yīng)當對A進行審慎調(diào)查B.A不必對B進行審慎調(diào)查，B也不必對A進行審慎調(diào)查C.A與B應(yīng)當相互進行審慎調(diào)查D.A應(yīng)當對B進行審慎調(diào)查，B不必對A進行審慎調(diào)查正確答案：C參考解析：對銷售協(xié)議的簽訂進行合規(guī)審核，對銷售機構(gòu)簽約前進行審慎調(diào)查，嚴格選擇合作的基金銷售機構(gòu)?；痄N售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查。A是具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行，B是A銀行控股的公募基金管理公司，A與B應(yīng)當相互進行審慎調(diào)查。[單選題]19.風險承受能力最低的投資者為C1類別，以下不確定是否為C1類別投資者的是()。A.不具有完全民事行為能力B.不愿承受任何投資損失C.60歲的男性投資者D.沒有風險容忍度正確答案：C參考解析：本題考查風險承受能力最低類別的投資者。風險承受能力最低的投資者指在C1中符合下列情況之一的自然人：①不具有完全民事行為能力；②沒有風險容忍度或者不愿承受任何投資損失；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。不包括“60歲的男性投資者”，故本題選C。[單選題]20.在基金管理人加強合規(guī)文化建設(shè)過程中，以下各項中重要性排序相對靠后的是()。A.加強合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部門、監(jiān)管稽核部門等各部門之間的信息交流B.有效落實合規(guī)考核機制C.加強管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作的重視程度D.引導(dǎo)并加強其他外部合作機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營意識正確答案：D參考解析：基金管理人加強合規(guī)文化建設(shè)，還應(yīng)在以下四個方面努力：一是基金管理人管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視。二是加強合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性，實現(xiàn)資源、共享。三是有效落實合規(guī)考核機制。四是積極推行全員合規(guī)理念，加強合規(guī)文化思想教育。[單選題]21.關(guān)于對普通投資者的銷售，以下表述正確的是()。Ⅰ、即使投資者主動要求，基金銷售機構(gòu)也不能向風險承受能力最低類別的普通投資者銷售風險等級高于其承受能力的產(chǎn)品Ⅱ、當普通投資者與基金銷售機構(gòu)發(fā)生糾紛時，投資者應(yīng)當提供相關(guān)資料，證明基金銷售機構(gòu)沒有履行相應(yīng)義務(wù)Ⅲ、基金銷售機構(gòu)向普通投資者銷售高風險產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)，應(yīng)當履行特別的注意義務(wù)A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：A參考解析：本題考查普通投資者的內(nèi)容?；痄N售機構(gòu)向普通投資者銷售高風險產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)，應(yīng)當履行特別的注意義務(wù)。Ⅲ選項表述正確?；痄N售機構(gòu)不得向普通投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)，也不得向普通投資者主動推介不符合其投資目標的產(chǎn)品或者服務(wù)；不得向風險承受能力最低類別的普通投資者銷售風險等級高于其風險承受能力的基金產(chǎn)品或者服務(wù)。Ⅰ選項表述正確?；痄N售機構(gòu)履行適當性義務(wù)存在過錯并造成投資者損失的，應(yīng)當依法承擔相應(yīng)法律責任。尤其是經(jīng)營機構(gòu)與普通投資者發(fā)生糾紛的，經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當提供相關(guān)資料，證明其已向投資者履行相應(yīng)義務(wù)。Ⅱ選項表述錯誤。故本題選A。[單選題]22.下列關(guān)于道德與法律的調(diào)整范圍的表述，錯誤的是()。A.道德可以調(diào)整人們內(nèi)在的精神世界和心理動機B.法律調(diào)整的范圍不如道德調(diào)整的范圍廣泛C.法律的調(diào)整對象側(cè)重于人們的外在行為和結(jié)果的合法化D.法律的調(diào)整對象包括人們的思想和動機正確答案：D參考解析：道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。法律調(diào)整的對象側(cè)重于人們的外在行為和結(jié)果的合法化，具有較強的客觀性，人們的思想和動機不是法律調(diào)整的對象；而道德不僅要調(diào)整人們的外在行為和結(jié)果，還要調(diào)整人們內(nèi)在的精神世界和心理動機。[單選題]23.關(guān)于提高基金職業(yè)道德修養(yǎng)的途徑和方法，以下說法錯誤的是()。A.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容是基金職業(yè)道德規(guī)范B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)要求從業(yè)人員積極參加職業(yè)道德實踐C.正確的基金職業(yè)道德觀念是提高職業(yè)道德修養(yǎng)的內(nèi)在動力D.職業(yè)道德修養(yǎng)他律比自律更加重要正確答案：D參考解析：任何一個從業(yè)人員職業(yè)道德素質(zhì)的提高，一方面靠他律，即社會的培養(yǎng)和組織的教育；另一方面就取決于自己的主觀努力，即自我修養(yǎng)，也就是自律。兩個方面缺一不可，而且后者更加重要。故“職業(yè)道德修養(yǎng)他律比自律更加重要”錯誤?；鹇殬I(yè)道德修養(yǎng)，是指基金從業(yè)人員通過主動自覺地自我學習、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達到一定的職業(yè)道德境界。故“具體內(nèi)容是基金職業(yè)道德規(guī)范”正確。實踐樹立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德。積極參加基金職業(yè)道德實踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑。故“積極參加職業(yè)道德實踐”正確?；鹇殬I(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內(nèi)在動力問題，也即必須正確樹立基金職業(yè)道德觀念，故“正確的基金職業(yè)道德觀念是內(nèi)在動力”正確。[單選題]24.某基金公司在銷售債券基金的過程中，在其官方網(wǎng)站的推介頁面中存在“欲購從速”、“固定收益產(chǎn)品收益固定”、“年化收益超10年期國債”等不當用語。該行為反映出公司存在()。A.反洗錢違規(guī)B.銷售宣傳違規(guī)C.信息披露違規(guī)D.投資違規(guī)正確答案：B參考解析：本題考查宣傳推介材料的禁止性規(guī)定?；鹦麄魍平椴牧纤褂玫恼Z言表述應(yīng)當準確清晰，應(yīng)當特別注意：在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述，不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述，不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述。該不當用語證明公司在宣傳推介過程中存在違規(guī)，故本題選B。[單選題]25.張三是某私募基金管理人的基金經(jīng)理，管理著三只私募基金，以下行為不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中客戶至上要求的是()。A.張三在買入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否屬于關(guān)聯(lián)交易征詢合規(guī)部門意見B.張三的哥哥是A上市公司董秘，A公司已披露年報，利潤大幅預(yù)增、超市場預(yù)期，張三在年報披露后大量買入A公司股票C.張三按照三只私募基金的成立時間先后順序依次下達買入某一股票的指令D.張三在個人賬戶證券交易前進行合規(guī)申報，并依照相關(guān)合規(guī)指示開展交易正確答案：C參考解析：公平對待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼，“張三按照私募基金的成立時間先后順序依次下達買入某一股票的指令”不符合客戶至上的要求。公平對待客戶要求基金從業(yè)人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動或從事其他專業(yè)活動時，應(yīng)當公平地對待所有客戶。[單選題]26.關(guān)于基金的募集，基金管理人需要在收到核準文件之日起()個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售；開放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，募集期限一般不得超過()。A.6；3個月B.1；2個月C.3；6個月D.4；30日正確答案：A參考解析：基金管理人應(yīng)當自收到核準文件之日起6個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售；募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算一般不得超過3個月。[單選題]27.下列機構(gòu)中不可以辦理開放式基金份額登記業(yè)務(wù)的有()。Ⅰ、基金管理人Ⅱ、基金托管人Ⅲ、中國證券登記結(jié)算有限責任公司Ⅳ、第三方獨立銷售機構(gòu)A.Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：A參考解析：《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)辦理。我國開放式基金注冊登記體系的模式為：（1）基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式，故基金管理人可以辦理開放式基金份額登記業(yè)務(wù)；（2）委托中國證券登記結(jié)算有限責任公司作為注冊登記機構(gòu)的“外置”模式，故中國證券登記結(jié)算有限責任公司可以辦理開放式基金份額登記業(yè)務(wù)；（3）以上兩種情況兼有的“混合”模式，故基金管理人、中國證券登記結(jié)算有限責任公司均可以辦理開放式基金份額登記業(yè)務(wù)。[單選題]28.某公募基金管理人在其網(wǎng)站發(fā)布公募基金信息披露文件，以下操作中違反了公募基金信息披露的“易得性”原則的是()。Ⅰ、網(wǎng)頁瀏覽者在注冊賬號并提供個人基本信息后，可查閱基金信息披露文件Ⅱ、下載基金信息披露文件時需支付小額費用Ⅲ、與基金募集相關(guān)的披露文件供公眾瀏覽和下載Ⅳ、基金的持續(xù)信息披露文件，僅供基金份額持有人下載A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：易得性原則要求公開披露的信息易為一般公眾投資者獲取，例如，我國目前基金信息披露采用了多種方式，包括通過中國證監(jiān)會指定報刊、基金管理人網(wǎng)站披露信息，將信息披露文件備置于特定場所供投資者查閱或復(fù)制，直接郵寄給基金份額持有人等。Ⅰ項違反，應(yīng)為無需注冊賬號、無需提供個人基本信息，可自由查閱；Ⅱ項違反，應(yīng)為無需支付費用，可自由下載；Ⅳ項違反，應(yīng)為所有一般公眾投資者可自由下載，不僅局限基金份額持有人。補充：（1）規(guī)范性原則。規(guī)范性原則要求基金信息必須按照法定的內(nèi)容和格式進行披露，以保證披露信息的可比性。（2）易解性原則。易解性原則要求信息披露的表述應(yīng)當簡明扼要、通俗易懂，避免使用冗長、技術(shù)性用語。[單選題]29.基金托管人應(yīng)對基金管理人編制的()等公開披露的相關(guān)基金信息進行復(fù)核、審查，并向基金管理人出具書面文件或者蓋章確認。Ⅰ、基金資產(chǎn)及份額凈值Ⅱ、申購贖回價格Ⅲ、基金定期報告Ⅳ、定期更新的招募說明書A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：A參考解析：本題考查托管人的職責。托管人需要對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購贖回價格、基金定期報告和定期更新的招募說明書等公開披露的相關(guān)基金信息進行復(fù)核、審查，并向基金管理人出具書面文件或者蓋章確認。補充：（1）基金托管人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。（2）基金托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。會議召開后，應(yīng)將持有人大會決定的事項報中國證監(jiān)會核準或備案，并予以公告。[單選題]30.關(guān)于基金與銀行儲蓄存款的特點，以下表述正確的是()。A.銀行儲蓄存款利率相對固定，投資者本金損失的可能性也很小B.銀行儲蓄存款表現(xiàn)為銀行的負債，是一種債權(quán)憑證C.基金管理人需向投資者，銀行需向存款人定期披露資金的投資運作情況D.基金管理人受托管理投資者的資金，需承擔投資損失的風險正確答案：A參考解析：本題考查基金與銀行儲蓄存款的差異?；鹗且环N受益憑證，基金財產(chǎn)獨立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔投資損失的風險；銀行儲蓄存款表現(xiàn)為銀行的負債，是一種信用憑證；銀行對存款者負有法定的保本付息責任。基金管理人必須定期向投資者公布基金的投資運作情況；銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運用情況?；鹗找婢哂幸欢ǖ牟▌有?，存在投資風險；銀行存款利率相對固定，投資者損失本金的可能性也很小。[單選題]31.關(guān)于股票和股票基金，以下表述錯誤的是()。A.股票可以按照一定的標準劃分為不同的類型，股票基金也可以按照一定的標準對其進行分類B.股票的投資風險較大，而股票基金的收益穩(wěn)定C.當日股票價格變動受到當日交易量的影響，而當日股票基金份額凈值不受當日申購數(shù)量的影響D.股票的價格往往在每一個交易日內(nèi)不斷變動，而每一個交易日股票基金份額凈值只有一個正確答案：B參考解析：單一股票的投資風險較為集中且風險較大；股票基金由于分散投資，投資風險低于單一股票的投資風險，但并不意味著收益穩(wěn)定。[單選題]32.以下做法，違反基金職業(yè)道德的是()。A.基金公司對其管理的所有產(chǎn)品開展申購費打折活動B.基金經(jīng)理極度自信，認購200萬元自己管理的基金C.相同費率和服務(wù)下，基金公司將其新發(fā)產(chǎn)品托管在前期與其合作較多的銀行D.基金經(jīng)理管理多只基金，其家屬投資500萬元申購了其中一只基金，基金經(jīng)理只安排該基金進行新股申購，以提高投資業(yè)績正確答案：D參考解析：基金職業(yè)道德規(guī)范主要包括：守法合規(guī)、誠實守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡責和保守秘密等。其中忠誠盡責要求從業(yè)人員在工作中做到兩方面：一是忠誠廉潔；二是勤勉盡責。忠誠廉潔要求從業(yè)人員不得利用職務(wù)之便或者機構(gòu)的商業(yè)機會為自己或者他人牟取非法利益?！盎鸾?jīng)理管理多只基金，其家屬投資500萬元申購了其中一只基金，基金經(jīng)理只安排該基金進行新股申購，以提高投資業(yè)績”該基金經(jīng)理違反了忠誠廉潔的要求。[單選題]33.當負偏離度絕對值連續(xù)2個交易日超過0.5%時，基金管理人對投資組合的賬面價值進行調(diào)整，應(yīng)當采用的估值方式是()。A.成本估值法B.公允價值估值法C.市值估值法D.收益估值法正確答案：B參考解析：本題考查貨幣市場基金偏離度公告。當負偏離度絕對值連續(xù)2個交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措施。當正偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)當暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。[單選題]34.非公開募集基金的托管人主要起到()作用。Ⅰ、規(guī)范基金運作Ⅱ、保護基金投資者利益Ⅲ、承擔基金估值的主要責任Ⅳ、安全保管基金財產(chǎn)A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責包括：（1）安全保管基金財產(chǎn)；（2）按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；（3）對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立；（4）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；（5）按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；（6）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；（7）對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見；（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格；（9）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；（10）按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作?；鸸乐档闹饕熑稳耸腔鸸芾砣?。[單選題]35.某基金管理公司發(fā)行兩只開放式基金，分別為A基金和B基金。投資者甲某于T日提交份額轉(zhuǎn)換申請，申請將其持有的10000份A基金轉(zhuǎn)換為B基金，基金管理公司于T+2日予以確認。T日A基金和B基金份額凈值分別為1.032元和1.617元，T+2日A基金和B基金份額凈值分別為1.037元和1.608元。假設(shè)不收取轉(zhuǎn)換費，T+2日甲某持有B基金的份額為()份。A.6413.11B.6382.19C.6417.91D.6449正確答案：C參考解析：投資者持有金額為1.032*10000=10320元，轉(zhuǎn)換為B基金后可得到的份額為10320/1.608=6417.91份。[單選題]36.對基金管理人的投資運作負有監(jiān)督職責的機構(gòu)有()。A.基金托管人B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.基金銷售機構(gòu)D.基金注冊登記機構(gòu)正確答案：A參考解析：基金托管人的職責主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復(fù)核以及對基金投資運作的監(jiān)督等方面。在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機構(gòu)擔任。[單選題]37.關(guān)于開放式基金的認購，以下表述錯誤的是()。A.銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接受了認購申請B.基金認購費用按凈認購金額為基礎(chǔ)收取C.開放式基金的認購采取份額認購的方式，即投資者在辦理認購申請時，是直接以認購數(shù)量提出申請D.投資者認購的最終結(jié)果要等基金募集期結(jié)束后才能確認正確答案：C參考解析：（1）投資者在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為通常被稱為基金的認購。在募集期內(nèi)可以多次認購基金份額。一般情況下，已經(jīng)正式受理的認購申請不得撤銷。銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接受了認購申請，申請的成功與否應(yīng)以注冊登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。投資者T日提交認購申請后，一般可于T+2日后到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。認購申請被確認無效的，認購資金將退回投資人資金賬戶。認購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認。故“僅代表接受了認購申請”、“最終結(jié)果要等基金募集期結(jié)束后才能確認”正確。（2）開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購申請時，不是直接以認購數(shù)量提出申請，而是以金額申請?；鹱缘怯洐C構(gòu)在基金認購結(jié)束后，再按基金份額的認購價格，并考慮認購費用后將申請認購基金的金額換算為投資者應(yīng)得的基金份額。故“認購費用按凈認購金額為基礎(chǔ)收取”正確，“認購采取份額認購的方式”錯誤，應(yīng)該是采取金額認購的方式。[單選題]38.某年年初某銀行為投資人甲完成基金開戶、風險承受能力測評后，申購了與其風險承受能力匹配的A股票基金；當年年中甲擬申購B債券基金，該銀行僅要求甲在風險揭示書上簽字后就辦理了申購業(yè)務(wù)。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，在B產(chǎn)品銷售中，該銀行未充分履行以下哪項義務(wù)()A.告知說明義務(wù)B.投資者身份識別義務(wù)C.適當推薦產(chǎn)品義務(wù)D.投資者風險承受能力測評義務(wù)正確答案：A參考解析：基金銷售機構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當告知下列信息：（1）可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項。（2）可能直接導(dǎo)致超過原始本金損失的事項。（3）因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項。（4）因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由。（5）限制銷售對象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容。（6）投資者適當性匹配意見。年中甲擬申購B債券基金，該銀行僅要求甲在風險揭示書上簽字后就辦理了申購業(yè)務(wù)，缺少了告知說明義務(wù)。[單選題]39.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制，以下表述錯誤的是()。A.必須得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并切實發(fā)揮作用B.各機構(gòu)、部門、崗位職責應(yīng)當相對獨立C.應(yīng)遵循相互制約的原則，重點考慮橫向控制的制約關(guān)系D.必須覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門、各類人員正確答案：C參考解析：基金管理人內(nèi)部的一項業(yè)務(wù)，如果經(jīng)過兩個以上的相互制約環(huán)節(jié)對其進行監(jiān)督和核查，其發(fā)生錯弊現(xiàn)象的概率就很低。就具體的內(nèi)部控制措施來說，相互牽制必須考慮橫向控制和縱向控制兩方面的制約關(guān)系。[單選題]40.關(guān)于公募基金的宣傳推介，以下違反法律法規(guī)約定的是()。A.某基金銷售機構(gòu)在網(wǎng)站上宣傳：A基金最近半年絕對收益率15%，歡迎點擊申購B.某基金公司在官方微信上宣傳：首次關(guān)注公司微信公眾號，即有機會抽取手機流量C.某基金公司在地鐵發(fā)布廣告：公司2017年末資產(chǎn)管理規(guī)模突破2000億元D.某基金公司在網(wǎng)站上宣傳：公司貨幣基金支持大額申購，每日額度500萬元，理財消費更簡單正確答案：A參考解析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應(yīng)當符合以下要求：（1）基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績；（2）基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績；（3）基金合同生效10年以上的，應(yīng)當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績；（4）業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當予以特別說明。故僅登載“A基金最近半年絕對收益率15%”，是違反法律規(guī)定的。其他選項均是符合法律規(guī)定。[單選題]41.以下屬于QDII基金臨時公告需要披露的事項是()。Ⅰ、變更境外托管人Ⅱ、變更投資顧問Ⅲ、投資顧問主要負責人變動Ⅳ、資產(chǎn)凈值和份額凈值A(chǔ).Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：當QDII基金發(fā)生變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負責人變動、涉及境外訴訟等重大事件時，應(yīng)在事件發(fā)生后及時披露臨時公告，并在更新的招募書中予以說明。QDII基金在披露相關(guān)信息時，可同時采用中文和英文，并以中文為準，可單獨或同時以人民幣、美元等主要外匯幣種計算并披露凈值信息。當涉及幣種之間轉(zhuǎn)換的，應(yīng)披露匯率數(shù)據(jù)來源，并保持一致性。[單選題]42.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，以下屬于基金宣傳推介材料的是()。Ⅰ、基金宣傳單Ⅱ、基金戶外廣告Ⅲ、公開網(wǎng)站鏈接基金廣告Ⅳ、基金推介的信函A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括以下幾類：（1）公開出版資料。（2）宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料。（3）海報、戶外廣告。（4）電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。（5）通過報眼及報花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息。（6）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。[單選題]43.A基金管理公司決定對旗下部分基金進行持續(xù)營銷，該公司市場部做了一系列基金的宣傳推介材料，同時渠道銷售部決定與各類銷售機構(gòu)廣泛合作，開展相關(guān)促銷活動。關(guān)于市場部開展的基金宣傳推介活動，以下做法合規(guī)的是()。A.針對A基金管理公司旗下的貨幣市場基金，宣傳其風險極低，等同于儲蓄品種B.根據(jù)中國人民銀行的貨幣政策，基于研究員的分析就貨幣市場基金的中短期投資業(yè)績進行預(yù)測C.將廣播廣告在投放后次日起的10個工作日內(nèi)報當?shù)刈C監(jiān)局備案D.為了吸引年輕客戶群體，市場部通過視頻網(wǎng)站播出基金投資者教育宣傳短片，并進行了6秒的風險提示正確答案：D參考解析：基金管理人應(yīng)當在貨幣市場基金的招募說明書及宣傳推介材料的顯著位置列明，投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?！靶麄髌滹L險極低，等同于儲蓄品種”做法不合規(guī)。基金宣傳推介材料不得預(yù)測基金的投資業(yè)績?！盎谘芯繂T的分析就貨幣市場基金的中短期投資業(yè)績進行預(yù)測”做法不合規(guī)?；鸸芾砣说幕鹦麄魍平椴牧?，應(yīng)事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。“次日起的10個工作日內(nèi)報當?shù)刈C監(jiān)局備案”做法不合規(guī)。[單選題]44.關(guān)于基金管理公司風險管理的職責，以下表述正確的是()。A.董事會對風險管理的有效性承擔最終責任B.風險管理職能部門對風險管理的有效性承擔最終責任C.督察長對風險管理的有效性承擔最終責任D.管理層對風險管理的有效性承擔最終責任正確答案：A參考解析：本題考查基金管理人的組織架構(gòu)和職能。董事會對有效的風險管理承擔最終責任，公司管理層對有效的風險管理承擔直接責任，而風險管理職能部門及督察長，分別對各自對應(yīng)的業(yè)務(wù)部門承擔責任。[單選題]45.與公司型基金的股東大會賦予其基金投資者的權(quán)利相比，契約型基金持有人大會賦予其基金投資者的權(quán)利()。A.相對較大B.相對較小C.基本一樣D.無法比較正確答案：B參考解析：契約型基金與公司型基金主要有以下區(qū)別：（1）法律主體資格不同，契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。（2）投資者的地位不同，契約型基金依據(jù)基金合同成立。基金投資者盡管也可以通過持有人大會表達意見，但與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權(quán)利相對較小。故“相對較小”正確。（3）基金組織方式和營運依據(jù)不同，公司型基金借用了《公司法》規(guī)定的股份有限公司的組織方式，其依據(jù)投資公司章程營運基金，設(shè)有股東會、董事會等決策監(jiān)督機構(gòu)，基金投資人通過股東會行使權(quán)利，設(shè)立董事會進行相關(guān)事務(wù)的決策與監(jiān)督，基金管理人的身份是公司董事會聘請的投資顧問。契約基金借用了信托法律制度，依據(jù)基金合同營運基金，基金投資人和基金管理人、托管人之間是信托委托人、受托人和受益人的關(guān)系。基金投資人通過基金持有人大會行使權(quán)利。注意：目前，我國的基金均為契約型基金。[單選題]46.下列關(guān)于公募基金的投資與交易行為的限制，以下說法錯誤的是()。A.不得向基金管理人出資B.嚴格禁止基金的關(guān)聯(lián)交易C.不得承銷證券D.不得從事承擔無限責任的投資正確答案：B參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：①承銷證券；②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；③從事承擔無限責任的投資；④買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；⑦法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。[單選題]47.某基金買入某股票600萬股，占上市公司總股本的5.1%，該基金在買入該上市公司股份達到5%時，沒有及時披露權(quán)益變動報告書，在履行報告和披露義務(wù)前也沒有停止買入該上市公司的股份，該行為屬于信息披露禁止行為中的哪種情形()。A.重大遺漏B.虛假記載C.對證券投資業(yè)務(wù)進行預(yù)測D.誤導(dǎo)性陳述正確答案：A參考解析：虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。誤導(dǎo)性陳述是指使投資者對基金投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述。重大遺漏是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策，“某基金沒有及時披露權(quán)益變動報告書”此行為屬于重大遺漏。以上三類行為將擾亂市場正常秩序，侵害投資者合法權(quán)益，屬于嚴重的違法行為。[單選題]48.以下關(guān)于基金公司內(nèi)部控制機制的定義表述正確的是()。A.機構(gòu)為了實現(xiàn)既定目標，防范和減少風險的發(fā)生，由全體成員共同參與，對內(nèi)部機構(gòu)組織業(yè)務(wù)流程進行全過程的介入和監(jiān)控，采取權(quán)力分配、相互制衡手段，制定出完備的、制度保證的過程B.明確權(quán)責體系，規(guī)范權(quán)力運作，促生內(nèi)在制約力，形成科學有效的管理機制C.強化責任管理、制度管理，規(guī)范控制行為D.建立重大決策集體審批制度正確答案：A參考解析：本題考查內(nèi)部控制機制的含義。內(nèi)部控制機制，簡稱內(nèi)控機制，是指公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運作制約關(guān)系，即一個企業(yè)組織為了實現(xiàn)計劃目標，防范和減少風險的發(fā)生，由全體員工共同參與，對內(nèi)部組織機構(gòu)業(yè)務(wù)流程進行全過程的介入和監(jiān)控，采取權(quán)力分配、相互制衡手段，制定出系統(tǒng)的、制度保證的運行過程。[單選題]49.中國證券登記結(jié)算有限責任公司（以下簡稱“中登”）擔任基金份額登記機構(gòu)時，在將確認的基金份額登記至投資者賬戶后，需要把確認后的申購贖回數(shù)據(jù)信息發(fā)送至相關(guān)機構(gòu)，可以接收中登直接發(fā)送信息的機構(gòu)不包括()。A.基金管理人B.代銷機構(gòu)總部C.代銷機構(gòu)網(wǎng)點D.基金托管人正確答案：C參考解析：T+1日，注冊登記機構(gòu)根據(jù)T日各代銷機構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進行確認處理，并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)，各代銷機構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點。同時，注冊登記機構(gòu)將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。注冊登記機構(gòu)為非基金管理人，還應(yīng)將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金管理人。[單選題]50.關(guān)于基金招募說明書，以下表述錯誤的是()。Ⅰ、招募說明書每3個月更新一次Ⅱ、招募說明書摘要為每次更新招募說明書的必備內(nèi)容Ⅲ、基金合同內(nèi)容摘要為招募說明書的必備內(nèi)容Ⅳ、招募說明書由基金托管人編制A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：C參考解析：本題考查基金招募說明書主要披露事項。（1）基金招募說明書是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解管理人基本情況、說明基金募集有關(guān)事宜、指導(dǎo)投資者認購基金份額的規(guī)范性文件。選項Ⅳ說法錯誤。（2）招募說明書摘要，該部分出現(xiàn)在每6個月更新的招募說明書中。主要包括基金投資基本要素、投資組合報告、基金業(yè)績和費用概覽、招募說明書更新說明等內(nèi)容，可謂是招募說明書內(nèi)容的精華。在基金存續(xù)期的募集過程中，投資者只需閱讀該部分信息，即可了解基金產(chǎn)品的基本特征、過往投資業(yè)績、費用情況以及近6個月來與基金募集相關(guān)的最新信息。選項Ⅰ說法錯誤。[單選題]51.封閉式基金折價率是指()。A.（基金份額凈值－單位市價）/單位市價B.（基金份額凈值－單位市價）/基金份額凈值C.基金份額凈值/單位市價D.單位市價/基金份額凈值正確答案：B參考解析：本題考查的是封閉式基金折價率。封閉式基金折價率是指封閉式基金的基金份額凈值和單位市價之差與基金份額凈值的比率。由公式表示為：折價率=（二級市場價格-基金份額凈值）/基金份額凈值×100%=（（二級市場價格/基金份額凈值）-1）×100%?；蛘哒蹆r率=（基金份額凈值-二級市場價格）/基金份額凈值×100%=（1-（二級市場價格/基金份額凈值））×100%。[單選題]52.內(nèi)部環(huán)境是其他風險管理要素的基礎(chǔ)，以下關(guān)于企業(yè)風險管理的內(nèi)部環(huán)境要素所包含內(nèi)容表述錯誤的是()。A.經(jīng)理層的風險偏好B.管理層的理念和經(jīng)營風格C.員工的誠信、道德價值觀和勝任能力D.內(nèi)部財務(wù)管理制度正確答案：D參考解析：本題考查的是內(nèi)部環(huán)境的概念及含義?；鸸芾砣藘?nèi)部環(huán)境是其他所有風險管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)，其中特別重要的是經(jīng)理層的風險偏好。內(nèi)部環(huán)境的要素包括：全體員工的誠信、道德價值觀和勝任能力，管理層的理念和經(jīng)營風格，管理層分配權(quán)力和劃分責任、組織和開發(fā)其員工的方式，以及董事會給予的關(guān)注和指導(dǎo)。[單選題]53.私募基金的合格投資者需要提供金融資產(chǎn)證明材料，以下不屬于金融資產(chǎn)的是()。A.資產(chǎn)管理計劃B.股票基金、債券基金C.房地產(chǎn)D.銀行存款、銀行理財產(chǎn)品正確答案：C參考解析：本題考查合格投資者的要求。合格投資者所持有的金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。[單選題]54.按照銷售適用性及投資者適當性相關(guān)法律要求，代銷銀行到基金公司進行審慎調(diào)查的內(nèi)容不包括()。A.和基金公司的基金經(jīng)理做面對面的溝通交流B.查看基金公司的基金交易投資及持倉情況C.了解基金公司的誠信情況和經(jīng)營管理能力D.和基金公司的督察長溝通了解內(nèi)部控制情況正確答案：B參考解析：本題考查基金銷售渠道審慎調(diào)查?；鸫N機構(gòu)通過對基金管理人進行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力、產(chǎn)品設(shè)計能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。開展審慎調(diào)查應(yīng)當優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進行；接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當性實施盡職甄別?！安榭椿鸸镜幕鸾灰淄顿Y及持倉情況”屬于非公開信息，因此不作為優(yōu)先調(diào)查的對象。[單選題]55.私募基金合格機構(gòu)投資者的凈資產(chǎn)標準為()。A.不低于1000萬元B.不低于500萬元C.不低于2000萬元D.不低于3000萬元正確答案：A參考解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標準的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。下列投資者視為合格投資者：①社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金；②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃；③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。[單選題]56.基金公司合規(guī)管理的目標包括()。Ⅰ、建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系Ⅱ、實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理Ⅲ、保證投研人員、特別是基金經(jīng)理的穩(wěn)定Ⅳ、確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：C參考解析：基金管理人的合規(guī)管理目標是建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風險管理體系的建設(shè)，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營。不包括保證相關(guān)業(yè)務(wù)崗位的穩(wěn)定性?；鸸芾砣藨?yīng)當建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高級管理人員的職責權(quán)限，確?；鸸芾砣烁鞑块T的合規(guī)運作。[單選題]57.基金管理公司董事會審議事項需要2/3以上獨立董事審議通過的是()。Ⅰ、公司審計事務(wù)Ⅱ、基金審計事務(wù)Ⅲ、基金年度報告Ⅳ、公司年度報告A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：本題考查董事會審議事項的內(nèi)容。董事會審議下列事項，應(yīng)當經(jīng)過2/3以上的獨立董事通過：①公司及基金投資運作中的重大關(guān)聯(lián)交易；②公司和基金審計事務(wù)，聘請或者更換會計師事務(wù)所；③公司管理的基金的半年度報告和年度報告；④法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項。[單選題]58.關(guān)于申請募集基金的擬任基金管理人、基金托管人應(yīng)當具備的條件，以下說法錯誤的是()。A.沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)立案調(diào)查B.最近半年內(nèi)向中國證監(jiān)會提交的注冊基金申請材料不存在虛假記載、重大遺漏C.最近一年內(nèi)沒有因重大違法違規(guī)行為、重大失信行為受到行政處罰或刑事處罰D.不存在治理結(jié)構(gòu)不健全、經(jīng)營管理混亂等重大經(jīng)營風險正確答案：B參考解析：申請募集基金，擬任基金管理人、基金托管人應(yīng)當具備一定條件，根據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定主要包括：（1）擬任基金管理人為依法設(shè)立的基金管理公司或者經(jīng)中國證監(jiān)會核準的其他機構(gòu)，擬任基金托管人為具有基金托管資格的商業(yè)銀行或經(jīng)中國證監(jiān)會核準的其他金融機構(gòu)；（2）有符合中國證監(jiān)會規(guī)定的、與管理和托管擬募集基金相適應(yīng)的基金經(jīng)理等業(yè)務(wù)人員；（3）最近一年內(nèi)沒有因重大違法違規(guī)行為、重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰；（4）沒有因違法違規(guī)行為、失信行為正在被監(jiān)管機構(gòu)立案調(diào)查、司法機關(guān)立案偵查，或者正處于整改期間；（5）最近一年內(nèi)向中國證監(jiān)會提交的注冊基金申請材料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，“最近半年”說法錯誤；（6）不存在對基金運作已經(jīng)造成或可能造成不良影響的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；（7）不存在治理結(jié)構(gòu)不健全、經(jīng)營管理混亂、內(nèi)部控制和風險管理制度無法得到有效執(zhí)行、財務(wù)狀況惡化等重大經(jīng)營風險；（8）中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。[單選題]59.張三大學剛畢業(yè)，進入一家私募基金管理公司從事私募基金備案和信息披露工作。張三在工作中有如下觀點：Ⅰ、我只是一名普通員工，所以沒有義務(wù)禁止和向監(jiān)管機構(gòu)舉報其他同事的違規(guī)行為Ⅱ、我不是合規(guī)人員，沒有主動跟蹤法律法規(guī)修訂的義務(wù)根據(jù)基金從業(yè)人員職業(yè)道德的基本要求，以下判斷正確的是()。A.Ⅰ和Ⅱ都正確B.Ⅰ不正確，Ⅱ正確C.Ⅰ和Ⅱ都不正確D.Ⅰ正確，Ⅱ不正確正確答案：C參考解析：本題考查守法合規(guī)的基本要求。守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員要熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，積極配合監(jiān)管，主動向監(jiān)管機構(gòu)提供違法違規(guī)的線索，舉報違法違規(guī)的行為。普通的基金從業(yè)人員，盡管不負有監(jiān)督職責，但是也應(yīng)當監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構(gòu)報告?；饛臉I(yè)人員應(yīng)當通過各種途徑、方式及時全面地學習和掌握相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范，領(lǐng)會其內(nèi)容實質(zhì)，防止因為對法律部法規(guī)等行為規(guī)范的曲解而做出違法違規(guī)的行為。所以說張三的兩個觀點都不正確。[單選題]60.某基金管理公司被投訴沒有做好投資者教育工作，該公司提出了以下抗辯理由，其中可能成立的是()。A.基金行業(yè)自律組織沒有制定廣泛適用的投資者教育計劃B.客戶經(jīng)公司進行風險提示后，仍堅持購買或接受高于其風險承受能力等級的產(chǎn)品或服務(wù)，并書面承諾對投資決定自行承擔責任C.經(jīng)過多年的投資者教育，投資者已經(jīng)對基金有了很多了解D.監(jiān)管部門沒有對我司開展投資者教育工作的形式提出明確要求正確答案：B參考解析：基金募集機構(gòu)履行特別警示義務(wù)后，普通投資者仍堅持購買該產(chǎn)品或者服務(wù)的，基金募集機構(gòu)可以向其銷售相關(guān)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)。故“客戶經(jīng)公司進行風險提示后，仍堅持購買或接受高于其風險承受能力等級的產(chǎn)品或服務(wù)，并書面承諾對投資決定自行承擔責任”中，基金管理公司已履行特別警示義務(wù)，可以作為抗辯理由，其他三項有明顯錯誤。[單選題]61.投資者將托管在甲證券經(jīng)營機構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到乙證券經(jīng)營機構(gòu)，屬于()的系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管。A.場內(nèi)到場外B.場外到場內(nèi)C.場內(nèi)到場內(nèi)D.場外到場外正確答案：C參考解析：本題考查LOF份額轉(zhuǎn)托管。系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管是指投資者將托管在某證券經(jīng)營機構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到其他證券經(jīng)營機構(gòu)（場內(nèi)到場內(nèi)），或?qū)⑼泄茉谀郴鸸芾砣嘶蚱浯N機構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到其他基金代銷機構(gòu)或基金管理人（場外到場外）。[單選題]62.以下屬于金融市場參與者，且在金融市場中具有支配性作用的是()。A.中央銀行B.個人居民C.金融機構(gòu)D.政府正確答案：C參考解析：金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構(gòu)、個人和企業(yè)居民。其中，金融機構(gòu)的作用較為特殊。首先，它是金融市場上最重要的中介機構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。其次，金融機構(gòu)在金融市場上充當資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場上購買各類金融工具；既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者。最后，金融機構(gòu)作為機構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。[單選題]63.關(guān)于ETF上市交易價格的漲跌幅，以下表述正確的是()。A.自上市首日起實行漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%B.自上市首日起實行漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%C.上市首日無漲跌幅限制，下一交易日起實行漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%D.上市首日無漲跌幅限制，下一交易日起實行漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%正確答案：B參考解析：ETF上市交易原則有：1.基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值；2.基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起實行；3.基金買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出；4.基金申報價格最小變動單位為0.001元。ETF基金采取最小申購、贖回單位一般為50萬份或100萬份。ETF基金采取買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出。ETF基金采取份額申購、份額贖回的方式。[單選題]64.資料：X基金公司是經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的私募基金管理人，近期正在募集一只投資二級市場的私募證券投資基金，X公司自行銷售的同時，還委托Y基金銷售公司進行該產(chǎn)品的募集發(fā)行工作。在私募基金募集過程中，X公司存在以下行為：Ⅰ、選擇金融資產(chǎn)不低于200萬元或者最近三年個人年均收入不低于30萬元的個人作為合格投資者Ⅱ、根據(jù)基金合同約定，給投資者設(shè)置不少于24小時的投資冷靜期Ⅲ、在回訪確認成功之前，將投資者交納的認購基金款項投資于銀行協(xié)議存款，以保障客戶利益最大化Ⅳ、通過當?shù)仉娕_進行公司及產(chǎn)品情況介紹有關(guān)X基金管理公司和Y基金銷售公司的基金募集行為，下列說法錯誤的是()。A.由X公司向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報送私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶信息即可B.X公司及Y公司可分別募集資金，且兩家公司各自募集人數(shù)低于200人即可C.由Y公司做出的基金銷售，由Y公司妥善保存投資者適當性管理及其他與募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄、資料D.Y公司作為專業(yè)基金銷售機構(gòu)，也不可以通過該公司官方網(wǎng)站進行推介正確答案：B參考解析：非公開募集基金應(yīng)當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。故“且兩家公司各自募集人數(shù)低于200人即可”錯誤，應(yīng)是加總后不得超過200人。[單選題]65.以下選項中，均可以申請開展公開募集基金的基金管理人業(yè)務(wù)資格的資產(chǎn)管理機構(gòu)是()。A.基金管理公司、商業(yè)銀行、證券公司B.證券公司、保險資產(chǎn)管理公司、證券投資咨詢機構(gòu)C.證券公司、保險資產(chǎn)管理公司、私募基金管理人D.商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)正確答案：C參考解析：中國證監(jiān)會頒布了《資產(chǎn)管理機構(gòu)開展公募證券投資基金管理業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，在中國境內(nèi)依法設(shè)立的證券公司、保險資產(chǎn)管理公司以及專門從事非公開募集證券投資基金管理業(yè)務(wù)的資產(chǎn)管理公司（私募證券基金管理機構(gòu)）符合條件的，也可以申請開展公募基金管理業(yè)務(wù)。目前，已有一些證券公司及其資產(chǎn)管理子公司得到核準，開展公募基金管理業(yè)務(wù)。需要注意：基金管理公司可以設(shè)立子公司從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、私募股權(quán)基金管理業(yè)務(wù)以及中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)。[單選題]66.關(guān)于基金代銷機構(gòu)的職責，以下描述錯誤的是()。A.應(yīng)與基金公司簽訂基金產(chǎn)品銷售協(xié)議B.可代為銷售基金產(chǎn)品C.可委托其他機構(gòu)代為辦理基金的代銷業(yè)務(wù)D.可賺取銷售傭金正確答案：C參考解析：代銷機構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)以及獨立基金銷售機構(gòu)?；痄N售機構(gòu)不得委托其他機構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)。[單選題]67.基金銷售機構(gòu)必須在高質(zhì)量的服務(wù)、品牌的形象宣傳等方面下功夫，以增強可靠的信譽，擴大客戶基礎(chǔ)。該表述體現(xiàn)了基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品具有()特點。A.服務(wù)性B.持續(xù)性C.適用性D.專業(yè)性正確答案：A參考解析：基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務(wù)。因此，基金銷售機構(gòu)在注重產(chǎn)品、分銷和促銷的同時，還必須在高質(zhì)量的服務(wù)、品牌的形象宣傳等方面下功夫，以增強可靠的信譽，擴大客戶基礎(chǔ)。[單選題]68.以下行為屬于廣義基金監(jiān)管的是()。Ⅰ、基金機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門對其活動的監(jiān)督和管理Ⅱ、基金行業(yè)自律組織對基金市場，基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理Ⅲ、獨立的審計機構(gòu)對基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理Ⅳ、社會媒體對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機構(gòu)依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會力量（如獨立的審計機構(gòu)、媒體）對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督或管理。[單選題]69.關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用，以下描述錯誤的是()。A.資產(chǎn)管理行業(yè)能為市場經(jīng)濟體系有效配置資源B.資產(chǎn)管理行業(yè)主要滿足機構(gòu)投資者的特定投資需求C.資產(chǎn)管理行業(yè)有助于金融資產(chǎn)的合理定價D.資產(chǎn)管理行業(yè)通過專業(yè)的管理活動能使投資和融資更加便利正確答案：B參考解析：資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟還是微觀的個人、企業(yè)都有著重要的功能和作用：（1）資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。（2）通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。（3）資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來。而不是“主要滿足機構(gòu)投資者的特定投資需求”。（4）資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)進行合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟的發(fā)展。[單選題]70.基金管理人與基金銷售機構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議中約定可以分成的費用，包括()。Ⅰ、申購費Ⅱ、贖回費Ⅲ、銷售服務(wù)費Ⅳ、托管費A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：基金管理人與基金銷售機構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補充協(xié)議中約定，雙方在申購（認購）費、贖回費、銷售服務(wù)費等銷售費用的分成比例，并據(jù)此就各自實際取得的銷售費用確認基金銷售收入，如實核算、記賬，依法納稅。[單選題]71.關(guān)于公募基金宣傳推介材料可以登載的基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)，以下表述正確的是()。Ⅰ、可以登載以具有代表性的指數(shù)模擬的過往投資業(yè)績Ⅱ、該基金的過往業(yè)績Ⅲ、該基金管理公司管理的其他公募基金的過往業(yè)績Ⅳ、登載由第三方基金評價機構(gòu)計算的基金管理公司管理的所有產(chǎn)品過往業(yè)績A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：C參考解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。故Ⅳ項錯誤，不是所有產(chǎn)品的過往業(yè)績?；鹦麄魍平椴牧系禽d該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，應(yīng)當遵守下列規(guī)定：（1）按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)。（2）引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當真實、準確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)。對于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績的，應(yīng)當采用我國證券市場或者境外成熟證券市場具有代表性的指數(shù)，對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率；此外，還應(yīng)當說明模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要計算公式，并進行相應(yīng)的風險提示。故選Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ。[單選題]72.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機構(gòu)是()。A.理事會B.會員大會C.會員代表大會D.專業(yè)委員會正確答案：A參考解析：基金行業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團體法人?；鸸芾砣?、基金托管人、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當加入基金行業(yè)協(xié)會，其他基金服務(wù)機構(gòu)可以自愿加入基金行業(yè)協(xié)會?；鹦袠I(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會?；鹦袠I(yè)協(xié)會設(shè)理事會，理事會是基金行業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機構(gòu)。理事會成員依章程的規(guī)定由會員大會選舉產(chǎn)生。在會員大會閉會期間，理事會依據(jù)章程的規(guī)定執(zhí)行會員大會決議，組織和領(lǐng)導(dǎo)基金業(yè)協(xié)會開展日常工作，其會議機制、決議程序、具體職權(quán)等由協(xié)會章程規(guī)定。[單選題]73.QDII基金投資境外基金的，招募說明書中不需要披露的信息是()。A.擬采取的組合避險B.境外基金的投資標的C.基金與境外基金之間的費率安排D.境外基金的托管人信息正確答案：B參考解析：基金管理公司在管理QDII基金時，如委托境外投資顧問、境外托管人，應(yīng)在招募說明書中披露境外投資顧問和境外托管人的相關(guān)信息，包括境外投資顧問和境外托管人的名稱、注冊地址、辦公地址、法定代表人、成立時間，境外投資顧問最近一個會計年度資產(chǎn)管理規(guī)模，主要負責人教育背景、從業(yè)經(jīng)歷、取得的從業(yè)資格和專業(yè)職稱介紹，境外托管人最近一個會計年度實收資本、托管資產(chǎn)規(guī)模、信用等級等。如QDII基金投資金融衍生品，應(yīng)在基金合同、招募說明書中詳細說明擬投資的衍生品種及其基本特性，擬采取的組合避險、有效管理策略及采取的方式、頻率。如QDII基金投資境外基金，應(yīng)披露基金與境外基金之間的費率安排。[單選題]74.下列屬于中國證監(jiān)會依法實施監(jiān)督管理的事項的是()。Ⅰ、甲基金管理公司申請注冊定期開放債券型證券投資基金Ⅱ、乙基金管理公司申請?zhí)囟蛻糍Y產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格Ⅲ、丙基金管理公司在某公募基金宣傳推介材料中披露該基金過往業(yè)績Ⅳ、丁基金銷售機構(gòu)向投資者銷售某公募基金時承諾保底保收益A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：本題考查中國證監(jiān)會依法履行的職責。1.中國證監(jiān)會依法履行下列職責：（1）制定有關(guān)證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準或者注冊權(quán)；（2）辦理基金備案；（3）對基金管理人、基金托管人及其他機構(gòu)從事證券投資基金活動進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，并予以公告；（4）制定基金從業(yè)人員的資格標準和行為準則，并監(jiān)督實施；（5）監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；（6）指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動；（7）法規(guī)、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責。本題中所有選項都屬于基金管理公司或者基金銷售機構(gòu)的日常經(jīng)營活動，均受到證監(jiān)會的監(jiān)管。2.各證監(jiān)局職責：負責對經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司進行日常監(jiān)管，主要包括公司治理和內(nèi)部控制、高級管理人員、基金銷售行為、開放式基金信息披露的日常監(jiān)管；負責對轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機構(gòu)及基金代銷機構(gòu)進行日常監(jiān)管。[單選題]75.某私募基金公司，在其私募基金發(fā)行前花巨資在當?shù)貓蠹?、電臺和電視臺進行宣傳，眾多客戶慕名前來購買，于是公司安排購買金額不足100萬元的客戶拼單購買，發(fā)行結(jié)束后，基金公司又分別聯(lián)系了各個投資者，讓其補填風險測評問卷，該基金在上述銷售過程中存在的違規(guī)行為包括()。Ⅰ、向不特定對象宣傳私募基金Ⅱ、未對客戶風險承受能力進行識別Ⅲ、安排不合格投資人購買私募產(chǎn)品A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.ⅠD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：B參考解析：依據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，非公開募集基金應(yīng)當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。非公開募集基金的募集對象是特定的，這就決定了采用非公開方式推介是其區(qū)別于公開募集基金的關(guān)鍵性特征。如果允許采用公開方式向不特定公眾宣傳推介，就違背了非公開募集基金的根本屬性。私募基金在當?shù)貓蠹?、電臺和電視臺進行宣傳屬于“向不特定對象宣傳私募基金”。發(fā)行結(jié)束后，讓其補填風險測評問卷屬于“未對客戶風險承受能力進行識別”。公司安排購買金額不足100萬元的客戶拼單購買屬于“安排不合格投資人購買私募產(chǎn)品”。[單選題]76.關(guān)于基金認購中產(chǎn)生費用及利息處理方式，以下表述正確的是()。A.前端收取的認購費會隨著投資時間的延長而遞減B.基金認購費歸入基金資產(chǎn)C.基金認購期產(chǎn)生的利息歸基金份額持有人所有D.基金認購費由銷售機構(gòu)收取正確答案：C參考解析：認購款項在基金募集期產(chǎn)生的利息將折合成基金份額，歸基金份額持有人所有。后端收費模式設(shè)計的目的是為了鼓勵投資者能長期持有基金，所以后端收費的認購費率一般設(shè)計為隨著基金份額持有時間的延長而遞減，持有至一定時間后，費率可降為零?；鸸芾砣税l(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認購費，但費率不得超過認購金額的1.5%。[單選題]77.某公募基金的基金合同約定“本基金80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券，剩余資產(chǎn)不參與股票交易，但可以適當參與發(fā)行申購”。由此判斷，該基金的類別是()。A.一級債基B.純債基金C.二級債基D.混合基金正確答案：A參考解析：普通債券型基金，即主要進行債券投資（80%以上基金資產(chǎn)），但也投資于股票市場，這類基金在我國市場上占主要部分。實踐中可再細分為兩類：以債券投資策略為主，可適當參與新股申購和股票增發(fā)等稱為“一級債基”（注意，不能全部去申購新股）；以債券投資策略為主，同時可適當參與新股申購和股票增發(fā)、二級市場股票等權(quán)益資產(chǎn)投資的稱為“二級債基”。注意：根據(jù)債券發(fā)行者，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。根據(jù)債券到期日，可以將債券分為短期債券、長期債券等。根據(jù)債券信用等級，可以將債券分為低等級債券、高等級債券等。[單選題]78.基金銷售機構(gòu)向普通投資者銷售最高風險等級的基金產(chǎn)品時，應(yīng)當向投資者揭示的事項不包括()。A.普通投資者訴訟方式及糾紛解決安排B.普通投資者可能承擔的損失C.基金產(chǎn)品的詳細信息、重點特征和風險D.該產(chǎn)品的歷史業(yè)績和分紅情況正確答案：D參考解析：基金募集機構(gòu)在向普通投資者銷售最高風險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)時，應(yīng)向其完整揭示以下事項：①基金產(chǎn)品或者服務(wù)的詳細信息、重點特性和風險；②基金產(chǎn)品或者服務(wù)的主要費用、費率及重要權(quán)利、信息披露內(nèi)容、方式及頻率；③普通投資者可能承擔的損失；④普通投資者投訴方式及糾紛解決安排。故“歷史業(yè)績和分紅情況”錯誤，未體現(xiàn)，其他三項均正確。[單選題]79.關(guān)于證券投資基金的概念，以下表述正確的是()。Ⅰ、基金管理人按照基金的資產(chǎn)規(guī)模獲得一定比率的管理費收入Ⅱ、證券投資基金是投資人以組合投資的方式進行投資運作Ⅲ、證券投資基金的投資人共享投資收益，共擔投資風險Ⅳ、證券投資基金的資產(chǎn)獨立于管理人和托管人的資產(chǎn)A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：投資基金是一種間接投資工具，是資產(chǎn)管理的主要方式之一，是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式，主要通過向投資者發(fā)行受益憑證（基金份額），將社會上的資金集中起來，交由專業(yè)的基金管理機構(gòu)投資于各種資產(chǎn)，實現(xiàn)保值增值?；鸬奶攸c：（1）集合理財、專業(yè)管理；基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c，故Ⅱ項“投資人以組合投資的方式進行投資運作”錯誤，應(yīng)為“基金管理人”。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本。同時基金管理人依據(jù)基金的資產(chǎn)規(guī)模獲得一定比率的管理費收入，故Ⅰ項正確。（2）組合投資、分散風險；為降低投資風險，一般以組合投資的方式進行投資運作。（3）利益共享、風險共擔；基金投資者是基金的所有者，投資人實行利益共享、風險共擔的原則，故Ⅲ項正確。（4）嚴格監(jiān)管、信息透明；各國基金監(jiān)管機構(gòu)都對證券投資基金業(yè)實行嚴格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益的行為進行嚴厲的打擊，并強制基金進行及時、準確、充分的信息披露。（5）獨立托管、保障安全；基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責，并且基金財產(chǎn)具有獨立性，獨立于管理人和托管人的資產(chǎn)