2025年全國職業(yè)院校高職組“銀行業(yè)務(wù)技能大賽綜合技能”考試題庫大全-上（單選題）

2025年全國職業(yè)院校高職組“銀行業(yè)務(wù)技能大賽綜合技能”1.《關(guān)于完善三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見》(國辦函[2017]84號),加強(qiáng)自律管理，充分發(fā)揮自律組織積極作用，各主管部門要指導(dǎo)相關(guān)()積極參與三反”工份將無法避免泄密時，可以()盡職調(diào)查措施，并提交可疑交易報告。B、中止D、終止3.銀行發(fā)現(xiàn)賬戶存在大量轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出交易的，應(yīng)當(dāng)按照()原則，對單位或者個人5.農(nóng)民工工資專用賬戶辦理撤銷手續(xù)時，開戶銀行應(yīng)當(dāng)按照()通知取消賬戶6.單位應(yīng)與開戶行簽訂《協(xié)定存款合同》,合同期限最長為()個月。7.獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于正式退出中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)(ACS系統(tǒng))之日起()個工作日內(nèi)，通過法人所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)向中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)申請注銷數(shù)字證書。逾期未辦理的，由中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)強(qiáng)制注銷。8.以下哪個部門負(fù)責(zé)對反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求的執(zhí)行情況，內(nèi)部控制制度的有效性和執(zhí)行情況、洗錢風(fēng)險管理情況進(jìn)行獨(dú)立、客觀的審計評價。C、內(nèi)部審計9.銀行為企業(yè)開立、變更、撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶，應(yīng)按照()等規(guī)定，對企業(yè)應(yīng)出具的證明文件進(jìn)行嚴(yán)格審查，防止企業(yè)違規(guī)開戶或隨意開立銀A、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》B、《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》10.受益所有人身份識別工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包含()12.工會組織如申請開立基本存款賬戶，應(yīng)出具()。13.下列關(guān)于客戶盡職調(diào)查制度的說法錯誤的是：()C、為有效開展客戶盡職調(diào)查工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注客戶名單B、用新成立的法人實(shí)體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額遠(yuǎn)超C、同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其收入水平不相符應(yīng)當(dāng)在()個工作日以內(nèi)反饋。16.《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識棍吃。小強(qiáng)聽完這話便拿起一塊石頭砸了過去，結(jié)果使那塊價鏡被砸碎。對此損失應(yīng)由()。18.對于個人及來華人員超過等值()以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀A、1萬元人民幣開辦行要求恢復(fù)業(yè)務(wù)的，應(yīng)向人民銀行分支機(jī)構(gòu)提出申請。經(jīng)()驗收合格后，()水平處于機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險接納或管理能力范圍內(nèi)。貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，持()直接或通過收繳單位向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》對假幣進(jìn)行()。23.臨時存款賬戶有效期最長不得超過()。B、2年C、3年D、5年25.查詢單位的存款，一般應(yīng)在存款人的()辦理，查詢個人存款可在()辦立()或者假名賬戶。27.一般存款賬戶在開戶()個工作日后才能辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣()萬元以上(含)、外幣等值()萬美元以上(含)的款項劃轉(zhuǎn)。書》之日起60日內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的()申請再鑒定。A、總行其處以()罰款。B、1000元至5000元C、2000元至5000元31.導(dǎo)致票據(jù)權(quán)利消滅的原因是()。犯罪活動等情形，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以采取以下何種措施()。33.單位人民幣定期存款的起存金額為()萬元。A、0.1答案：C34.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶盡職調(diào)查制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、(),履行反洗錢義務(wù)。A、大額交易和可疑交易報告制度B、可疑交易報告制度C、大額交易報告制度D、內(nèi)部控制制度答案：A35.現(xiàn)金中心發(fā)現(xiàn)的假幣，應(yīng)填制(),按偽造幣和變造幣分開封裝，隨同《解繳單》的電子和紙質(zhì)文檔，一并解繳到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。A、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)假幣解繳單》B、《假幣單》C、《解繳假幣單》D、《交假幣單》36.兩個以上人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)要求對同一單位或個人的同一賬戶采取凍結(jié)措施時，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助()的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)手續(xù)。A、登記在先但手續(xù)存在瑕疵B、最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)法律文書但手續(xù)存在瑕疵C、最先電話溝通后續(xù)補(bǔ)充協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)法律文書說明產(chǎn)品制作單位、規(guī)格材質(zhì)、宣傳方式等情況的材料報審批機(jī)構(gòu)()。戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，需要經(jīng)()批準(zhǔn)。)名受益所有人。B、一名C、兩名D、三名應(yīng)至少每()進(jìn)行一次集中核對。 43.銀行應(yīng)建立電子支付業(yè)務(wù)運(yùn)作重大事項(),及時向監(jiān)管部門報告電子支付辦理。45.甲向乙借款50萬元做生意，后來生意虧損70多萬元。甲有一棟房子價值18價一萬元賣給了自己的弟弟丙，則下列判斷正確的是()。C、不論丙是否知道房屋買賣有害于乙的債權(quán)，乙均可行使和下列證明文件()47.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)匯總報送境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的非居民賬戶信息，于每年()前按要A、3月31日B、5月31日C、6月30日D、9月30日48.有關(guān)監(jiān)護(hù)的下列說法中，錯誤的是()。辦法，由()會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。舉報等原因，保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)無法提供賬號的，可以提供(),由金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢。52.資金返還業(yè)務(wù)受理網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)審查()以上凍結(jié)公安機(jī)關(guān)辦案人員本人的有53.金融機(jī)構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為，由()責(zé)令限期改正或給予行政54.反洗錢交易報告制度中不包括：()55.存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶是()56.關(guān)于銀行配合開展反洗錢調(diào)查的權(quán)利，下列表述錯誤的是()。A、調(diào)查人員違反規(guī)定程序時，銀行無權(quán)拒絕調(diào)查作員的權(quán)限不包括()。58.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃存款，應(yīng)當(dāng)在()具體辦理。59.對當(dāng)日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行經(jīng)外匯管理局簽章()的為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。C、《外匯申報單》D、《涉外收入申報單(對私)》60.下列關(guān)于票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的表述，正確的一項是()息將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給銀行的票據(jù)行為，是持票D、再貼現(xiàn)指中央銀行通過賣出已經(jīng)貼現(xiàn)但仍未到期的活動61.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份公司的受益所有人按照以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定：直接或者間接擁有超過()公司股62.工程建設(shè)類農(nóng)民工工資專用賬戶名稱為()。C、總包單位名稱加工程建設(shè)項目名稱后加農(nóng)民工工資專用賬戶”D、分包單位名稱加工程建設(shè)項目名稱后加農(nóng)民工工資專用賬戶”A、經(jīng)董事會或者高級管理層審定之日起10個日內(nèi)B、經(jīng)董事會或者高級管理層審定之日起10個工作日內(nèi)C、經(jīng)董事會審定之日起10個日內(nèi)D、經(jīng)高級管理層審定之日起10個工作日內(nèi)64.反假幣貨幣信息系統(tǒng)運(yùn)行后，金融機(jī)構(gòu)收繳假幣時，按照()分類填寫假幣65.存款業(yè)務(wù)不包括下列哪一項?()風(fēng)險等級后的()內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。A、6個月C、2年67.銀行為個人開立Ⅲ類戶時，應(yīng)當(dāng)按照()原則，通過綁定賬戶驗證開戶人身69.不可以做續(xù)凍的網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)是()A、最高法總對總”B、公安部總對總”C、省高院點(diǎn)對點(diǎn)”D、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺70.第五套人民幣正面的無色熒光圖案需要在()光下觀察。幣對外支付的，按()第四十五條進(jìn)行處罰。72.信托財產(chǎn)專戶的存款人名稱應(yīng)為()全稱。A、受托人(即信托投資公司)D、出資人認(rèn)定該合同()。75.見票后定期付款的匯票，持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起()內(nèi)向付款人提示承兌。D、半年76.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，()及其分支機(jī)構(gòu)依法對銀行授權(quán)的78.前后端系統(tǒng)之間通信數(shù)據(jù)的性質(zhì)有哪些()。79.違反《反洗錢法》規(guī)定已構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)():80.關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是()。82.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可對參與者執(zhí)行支付系統(tǒng)有關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行現(xiàn)場檢查的情況不包括()。84.下列誤解不屬于《民法通則》所指的重大誤解是()。養(yǎng)責(zé)任。甲死后遺有房屋3間，對于甲的遺產(chǎn)無權(quán)參與繼承的是()。A、乙()的營業(yè)場所、住所或者經(jīng)常居住地為付款地。87.在2000年4月1日前開立的個人銀行賬戶不再延續(xù)使用的，存款人應(yīng)出具擁88.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，若人民幣紙幣的明度值()規(guī)定的明度D、25萬元89.甲向乙借款20萬元，甲將價值19萬元的房屋抵押給乙，雙方訂立了書面抵押價值1萬多元的電腦質(zhì)押給乙，雙方訂立了質(zhì)押合同。乙對該案的判斷正確的是()。90.故意毀損人民幣的，由公安機(jī)關(guān)給予警告，并處()萬元以下的罰款。定金條款，則定金最高額不得超過()。A、1萬元B、15萬元C、2萬元92.下列關(guān)于小微企業(yè)簡易開戶說法正確的是()。93.再貼現(xiàn)是()之間的行為。行政法規(guī)規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)向人民法院書面提出異議。人民法院應(yīng)當(dāng)在()日內(nèi)審果96.金融消費(fèi)者是指購買、使用金融機(jī)構(gòu)提供金融產(chǎn)品和服務(wù)的()A、個人D、客戶97.定居國外的中國公民開立個人銀行賬戶時，需提供的有效身份證件是()。A、護(hù)照99.凍結(jié)超過凍結(jié)時效時()。100.當(dāng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)(),可能引101.凹印接線技術(shù)最早是由()發(fā)明的時糾正并向()當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告。103.人民銀行分支行支付結(jié)算部門應(yīng)每()組織摸排本部門、轄區(qū)銀行機(jī)構(gòu)和B、在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開展客戶身份識別的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時開展受益所有人身份識別工作。C、根據(jù)非自然人客戶風(fēng)險狀況和本機(jī)構(gòu)合規(guī)管理需要，可以執(zhí)行比監(jiān)管規(guī)定稍微為簡化的受益所有人身份識別標(biāo)準(zhǔn)。D、加強(qiáng)受益所有人身份識別工作與客戶分類管理、交易監(jiān)測分析、反洗錢名單監(jiān)控等工作的有效銜接。答案：C105.()國務(wù)院常務(wù)會議決定，在分批試點(diǎn)基礎(chǔ)上2019年底前完全取消企業(yè)銀行許可。答案：A106.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引(試行)》規(guī)定，查詢?nèi)顺旨賻艑?shí)物申請查詢的，對其所持有的假幣實(shí)物，正A、先將假幣實(shí)物按規(guī)定收繳，封存后按規(guī)定處理查詢申請B、將假幣實(shí)物由查詢?nèi)吮４?，查詢工作處理完結(jié)后按規(guī)定進(jìn)行收繳C、先將假幣實(shí)物比照假外幣和假硬幣的處理辦法予以封存，查詢工作處理完結(jié)后，再按假人民幣紙幣處理規(guī)定收繳件或者其他身份證明文件，進(jìn)行()。B、聯(lián)合國的通知》(銀發(fā)【2018】164號)關(guān)于信托機(jī)構(gòu)的受益所有人的識別要求?料和樣張，借用期限不得超過()個工作日。114.截至2017年6月30日賬戶加總余額不超過()萬美元的存量機(jī)構(gòu)賬戶，金融機(jī)構(gòu)無需開展盡職調(diào)查。但當(dāng)之后任一公歷年度末賬戶加總余額超過()115.單位不動戶是指()年以上未發(fā)生賬務(wù)性活動、賬戶狀態(tài)正常的單位活期B、二存3年。116.金融機(jī)構(gòu)有拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查行為，致使洗嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)()。A、吊銷其經(jīng)營許可證B、責(zé)令停業(yè)整頓C、責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證D、注銷其經(jīng)營許可證117.()定期組織參與者進(jìn)行交流溝通，促進(jìn)參與者業(yè)務(wù)合作并提升支付系統(tǒng)性能。B、地方金融監(jiān)管局D、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)答案：D118.下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的是：A、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，可選擇適當(dāng)時間更新客戶B、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交當(dāng)?shù)卣窩、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保119.金融機(jī)構(gòu)確定的風(fēng)險評級不得少于()。()行為能力或者限制民事行為能力的，由其()辦理資金返還；被害人死亡的，由其()辦理資金返還。122.下列屬于遺產(chǎn)的是()。A、被繼承人生前承典的房屋B、被繼承人與其配偶婚后購買的房屋的一半C、被繼承人承包經(jīng)營的土地D、因被繼承人死亡可得的撫恤金123.存款人申請開立收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具A、財政部門證明B、主管部門批文C、單位或有關(guān)部門批文D、基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明答案：D124.關(guān)于反洗錢宣傳，以下說法錯誤的是()。A、對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等。B、反洗錢宣傳方式可靈活多樣。C、反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)。D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。126.公證機(jī)構(gòu)在辦理繼承公證過程中需要核實(shí)被繼承人()情況的，各銀行業(yè)127.下列不屬于銀行卡組織的是()128.某企業(yè)2019年5月10日(星期四)在農(nóng)商行開立基本存款賬戶，該賬戶應(yīng)當(dāng)于何日起可以辦理付款業(yè)務(wù)()。129.出票人在本票上未記載出票地的，應(yīng)當(dāng)()。A、以出票人的住所地為出票地；B、以付款人的住所地為出票地；C、以出票人的營業(yè)場所為出票地；D、以本票簽發(fā)地為出票地。130.銀行機(jī)構(gòu)開立匿名賬戶、假名賬戶或者與身份不明的企業(yè)進(jìn)行交易的，依據(jù)A、中華人民共和國反洗錢法B、中華人民共和國商業(yè)銀行法C、中華人民共和國中國人民銀行法D、人民幣結(jié)算賬戶管理辦法131.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單所列國家(地區(qū))、組織、個人有關(guān)，應(yīng)()。的開戶銀行名稱與實(shí)際不符，銀行處理方式正確的是()。133.新上崗現(xiàn)金從業(yè)人員需在上崗()個月內(nèi)的規(guī)定期限內(nèi)完成反假貨幣培訓(xùn)，的，應(yīng)出具()核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文。135.核查行采用()方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，應(yīng)向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)提交待核查人的136.居住在中國境內(nèi)年滿16周歲的中國公民，其實(shí)名證件為()A、居民身份證137.信托投資公司對受托的信托財產(chǎn)，應(yīng)在商業(yè)銀行設(shè)置()。D、臨時存款賬戶138.開立單位定期賬戶的前提是必須開立()139.針對支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理，各單位應(yīng)每()開展一次模擬真是場景的140.()負(fù)責(zé)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的統(tǒng)一管理和維護(hù)。A、聲明信息與現(xiàn)有賬戶開立及反洗錢程序收集的身份信息不符的家(地區(qū))與其聲明的稅收居民國(地區(qū))不一致的。143.存款人賬戶資金為()的申請開立專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具主管部門批文。145.機(jī)關(guān)和()出具的政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書上，有兩146.下列財產(chǎn)或財產(chǎn)權(quán)利中，不在遺產(chǎn)范圍的是()。147.小額支付系統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)的發(fā)送方式為()款，應(yīng)以()支付；對于確需在集市使用現(xiàn)金購買物資的，由承貸人提出書面申意見》(銀辦發(fā)【2013】14號)中提到專項治理工作的總體目標(biāo)之一是通過有計劃、分步驟地推進(jìn)()工作，有效解決銀行對外誤付假幣問題。人民銀行[2007]第2號)規(guī)定，,銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，少每()進(jìn)行一次審核。A、季度作處罰規(guī)定的，由中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)予以警告，并處()的罰款。A、1000元以下B、1000元以上3萬元以下C、5000元以上3萬元以下D、5000元以上5萬元以下計計算本外幣交易金額，按照本外幣交易報告標(biāo)準(zhǔn)()”合并提交大額交易報156.《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》(銀發(fā)[2017]235號),義務(wù)機(jī)構(gòu)可以不識別()非自然人客戶的受益所有人。D、縣(團(tuán))級以上158.《匯款業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引》(銀發(fā)[2021]102號),對于單筆交易金額為人民幣()元或外幣等值()美元以上的境外匯入?yún)R款，如匯159.偽造、編造的人民幣由()統(tǒng)一銷毀務(wù)移轉(zhuǎn)于另一運(yùn)輸公司，則()。戶信息)和下列證明文件()答案：B162.商業(yè)銀行撥付各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金額的總和，不得超過總行資本金總額的百163.按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，()應(yīng)對現(xiàn)金從業(yè)人員(管理人員、柜面人員和第三方清分人員)定期開展培訓(xùn)，每年年初應(yīng)制定當(dāng)年的培訓(xùn)計劃，有序?qū)Ξ?dāng)年已滿3年培訓(xùn)周期的人員在期滿前、新上崗現(xiàn)金從業(yè)人員上崗3個月內(nèi)的規(guī)定期A、銀行業(yè)協(xié)會B、銀監(jiān)部門C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行D、農(nóng)商行164.下列選項中，屬于匯票的絕對應(yīng)記載事項的是()。A、背書日期B、付款日期構(gòu)應(yīng)當(dāng)對相關(guān)銀行開展()017〕235號)規(guī)定義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效開展()客戶的盡職調(diào)查D、個體戶167.銀行為建筑企業(yè)開立農(nóng)民工工資代發(fā)賬戶時，應(yīng)按照規(guī)定開立()性質(zhì)的賬戶。168.已建成冠字號碼查詢系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于()將轄內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)當(dāng)日記錄169.客戶對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑問的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)向其出具(),并告知客戶可法院應(yīng)在辦理后()內(nèi)，將采取凍結(jié)措施的情況通知優(yōu)先受償權(quán)人。采取轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行結(jié)算，減少()。();非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。174.依據(jù)我國《擔(dān)保法》,下列可以抵押的財產(chǎn)是()。A、自留山結(jié)財產(chǎn)法律文書上明確注明()。176.中國人民銀行依照()的規(guī)定經(jīng)理國庫。A、國務(wù)院擁有超過()權(quán)益份額或者其他對基金進(jìn)行控制的個人A、0.1178.單位銀行卡賬戶的資金必須由其()賬戶轉(zhuǎn)賬存入。件B、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時，核對客戶有效身份證件C、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行規(guī)定金額以上的一次性180.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶盡職調(diào)查，認(rèn)為必要時，可以向公安、()等部門核實(shí)客A、商務(wù)181.根據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定，下列民事主體中不能作為保證人的是()。A、個體工商戶182.下列對一般保證與連帶責(zé)任保證的區(qū)別的判斷正確的是()。利信息保存期限至少為電子簽名認(rèn)證證書失效后()年。B、3年撤銷電子支付業(yè)務(wù)后()。C、5年185.下列不屬于洗錢的過程()。186.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過()合伙權(quán)益的自然人。187.對客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)()。190.同一客戶在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達(dá)到5萬元(含)以上時，應(yīng)在()日內(nèi)未按要求提供有效身份證件、登記身份信息的191.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)交的投訴之日起()投訴辦結(jié)之日起不得少于()年況相當(dāng)，對于高風(fēng)險客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采取()的風(fēng)險控制措施。()機(jī)構(gòu)無權(quán)對商業(yè)銀行違反規(guī)定的行為進(jìn)行處罰。A、縣(市)分支機(jī)構(gòu)194.匯票的絕對記載事項是()195.金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的()的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重在評估后持續(xù)監(jiān)測以上調(diào)整或變化實(shí)際發(fā)生后的風(fēng)險狀況，在()個月的期間A、6至12B、12至18D、24至36197.社會保險費(fèi)征收機(jī)構(gòu)可以申請()級以上有關(guān)行政部門作出劃撥社會保險費(fèi)的決定198.重新識別客戶身份后，對于客戶風(fēng)險等級，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)()199.下列有關(guān)繼承的法律特征的說法正確的是()。罪的司法協(xié)助()D、為社會中的交易主體繪制了一組動態(tài)行助凍結(jié)/解除凍結(jié)財產(chǎn)法律文書進(jìn)行()。204.《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》(銀發(fā)[2017]235號),險管理能力的，()與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者進(jìn)行交易；D、不得205.電子商業(yè)匯票逾期提示付款是指票據(jù)到期日起的()日后發(fā)起的逾期提示付款。206.單位銀行卡賬戶()支取現(xiàn)金。確需存入現(xiàn)金的，必須從單位的()中轉(zhuǎn)入。A、可以；基本存款賬戶B、可以；一般存款賬戶C、不可以；基本存款賬戶D、不可以；隨便什么賬戶207.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)(ACS系統(tǒng))上線時，由(B、商業(yè)銀行C、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)208.()金融機(jī)構(gòu)為了取得資金，將未到期的已貼現(xiàn)商業(yè)匯票再以貼現(xiàn)方式向中國人銀行轉(zhuǎn)讓的票據(jù)行為。209.根據(jù)《中華人民共和國行政強(qiáng)制法》,下列選項關(guān)于凍結(jié)的說法錯誤的是(C、行政機(jī)關(guān)逾期未作出處理決定或者解除凍結(jié)決定的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該210.扣劃存款通知書不可由()執(zhí)法人員送達(dá)。211.涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，中國人民銀行應(yīng)進(jìn)行()。213.以背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)時，由()簽章。A、涉及到現(xiàn)金2萬元部分無效C、該部分無效是因為所附條件違法，侵犯了甲的婚姻自由216.IⅡ類銀行賬戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計限額合計()萬元，年累計限額合計()萬元。217.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)(ACS系統(tǒng))是指金融機(jī)構(gòu)和特許機(jī)構(gòu)通過金融網(wǎng)間互聯(lián)平臺實(shí)現(xiàn)與ACS的信息交互，以()方式辦理中A、電子方式218.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，()攜帶人民幣實(shí)行限額管理乙和第三人丁均欲以同一價格購買，甲應(yīng)該()。222.專職反洗錢崗位人員應(yīng)至少具有()年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。B、二D、五223.中國積極參加國際反洗錢合作，2007年6月，中國正式加入(),成為該組224.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢風(fēng)險管理文化，促進(jìn)()樹立洗錢風(fēng)險管227.持票人對其前手的追索權(quán)，在被拒絕承兌或被拒絕付款日起()內(nèi)不行使而消滅。228.發(fā)生主要反洗錢內(nèi)控制度修訂、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更，應(yīng)當(dāng)在發(fā)生后()個工作日內(nèi)向中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報告。229.甲企業(yè)將其房屋一幢轉(zhuǎn)讓給乙企業(yè)，由此發(fā)生的土地使用權(quán)轉(zhuǎn)移，其實(shí)現(xiàn)方A、當(dāng)事人之間進(jìn)行土地使用證交付B、當(dāng)事人之間進(jìn)行土地使用證交付，并經(jīng)公證機(jī)關(guān)公證C、到土地管理部門備案，并在土地使用證上作變更記載D、到土地管理部門申請土地使用權(quán)變更登記，并更換土地使用證230.再貼現(xiàn)的期限，最長不超過()月。232.()是匯票的必須記載事項。233.銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)()的批準(zhǔn)。)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬結(jié)算。A、單位236.下面哪類賬戶不屬于核準(zhǔn)類賬戶?()237.反洗錢制度中保密義務(wù)的免責(zé)”原則的具體含義是父的繼承權(quán)屬于()。及時采取適當(dāng)控制措施，并移送()。240.金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報送()。第3號),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，結(jié)合本機(jī)構(gòu)()以及洗錢和恐怖融資風(fēng)險狀242.信用合作社屬于()。243.按照法律規(guī)定，()有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法給予行政處罰。A、國務(wù)院B、中國人民銀行C、公安部D、金融監(jiān)管部門答案：B244.《關(guān)于規(guī)范銀行卡境外大額提取現(xiàn)金交易的通知》(匯發(fā)〔2017〕29號),個人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，本人名下銀行卡(含附屬卡)合計每個自然年度不得超過等值()元人民幣。超過年度額度的，()將被暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。245.國務(wù)院建立金融監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機(jī)制，具體辦法由()規(guī)定。A、國務(wù)院B、人民銀行C、銀監(jiān)會答案：A存()第3號),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()和不斷優(yōu)化洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估工作流程和248.根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到經(jīng)濟(jì)處罰()249.遺囑繼承人放棄繼承，其放棄繼承的遺產(chǎn)按()。生額計算，再貼現(xiàn)與貼現(xiàn)、商業(yè)匯票三者之比不高于()。253.存款人購買個人支票每次限購()本，存款人持有的支票不得超過()254.改變鈔票觀察角度時，2019年版第五套人民幣20元、10元紙幣開窗安全線()提供認(rèn)證服務(wù)。257.銀行結(jié)算賬戶按存款人分為()。258.假幣當(dāng)面收繳操作(如蓋戳、封裝等)須在被收繳人視線范圍和有效監(jiān)控范圍內(nèi)進(jìn)行。監(jiān)控記錄保存期限不得少于()個月。259.()根據(jù)《外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法》對外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)實(shí)施管理。A、外匯管理局B、銀監(jiān)局C、中國人民銀行260.根據(jù)我國《電子簽名法》的規(guī)定，未經(jīng)許可提供電子認(rèn)證息產(chǎn)業(yè)主管部門責(zé)令停止違法行為；有違法所得的，沒收違法所得；違法所得()以上的，處違法所得一倍以上三倍以下的罰款。A、十萬元答案：B261.下類對可疑類客戶采取的風(fēng)險控制措施不恰當(dāng)?shù)臑?)。A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。B、在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項交易情況和異常行為C、對于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報告。答案：A262.某國總統(tǒng)要求在某銀行開立外幣賬戶時，下列金融機(jī)構(gòu)采取的客戶身份識別措施中錯誤的是。()A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)B、應(yīng)當(dāng)報告中國人民銀行C、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件答案：B263.()指電子支付指令接收人的開戶銀行；接收人未在銀行開立賬戶的，指電子支付指令確定的資金匯入銀行。B、接受行C、電子終端答案：B264.一些自然人客戶特征可組合指向于涉恐名單監(jiān)控。下列特征中不包括哪項：B、證件號碼C、性別擇，但該額度不得超過信用卡的()額度。267.()是指持卡人須先按發(fā)卡銀行要求交存一定金額的備用金，當(dāng)備用金帳A、貸記卡超過()個月。心報送大額交易和可疑交易報告，接受()的監(jiān)督、檢查。金融機(jī)構(gòu)后，長短款、假幣等差錯責(zé)任由()承擔(dān)。271.下列民事權(quán)利不屬于形成權(quán)的是()。B、追認(rèn)權(quán)272.人民幣個人定期存款起存金額為()元。答案：A273.下列哪種情況出現(xiàn)時，可以不重新識別客戶()。A、客戶行為異常B、客戶有洗錢嫌疑C、先前獲得的客戶身份資料存在疑點(diǎn)D、金融機(jī)構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果。274.王某和張某簽訂了一份棉花買賣合同，約定王某賣給張某棉花5噸。但后來毀，其損失應(yīng)由()。A、張某承擔(dān)C、張某和王某共同承擔(dān)D、提存機(jī)關(guān)承擔(dān)275.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并判定受益所有人按照規(guī)定開展受益所有人身份識別工作的，每個非自然人客戶至少有()名受益所有人。276.審計人員到金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行查詢?nèi)蝿?wù)時，應(yīng)當(dāng)由()名以上審計人員參加，并出示審計人員的工作證件和審計通知書。277.凍結(jié)銀行受理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時，發(fā)現(xiàn)該凍結(jié)賬戶還有被其他司法部門凍結(jié)的，可暫停資金返還工作。協(xié)商一致同意并出具()應(yīng)當(dāng)通過()形式確定雙方的反洗錢職責(zé)。C、口頭或書面280.《反洗錢法》的立法宗旨是():C、預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪D、打擊非法金融活動答案：C281.()除向其基本存款賬戶或預(yù)算外資金財政專用存款戶劃繳款項外，只收A、財政預(yù)算外資金賬戶B、糧、棉、油收購資金賬戶C、收入?yún)R繳賬戶D、黨、團(tuán)、工會經(jīng)費(fèi)答案：C282.《中華人民共和國反洗錢法》所稱金融機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事()的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、信托投資公司、證券公期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。A、保險業(yè)務(wù)B、證券業(yè)務(wù)283.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或賬戶，至少每()進(jìn)行一次審核。A、季度284.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括：()285.中國人民銀行會同()制定支付結(jié)算規(guī)則。286.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助扣劃時，有權(quán)機(jī)關(guān)要求提取現(xiàn)金的，金融機(jī)構(gòu)()。287.Ⅲ類戶任一時點(diǎn)賬戶余額不得超過()元。288.洗錢風(fēng)險管理資源投入應(yīng)當(dāng)與所處行業(yè)風(fēng)險特征、管理模式、業(yè)務(wù)規(guī)模、產(chǎn)循的哪項原則A、全面性原則B、獨(dú)立性原則C、匹配性原則D、有效性原則289.下列單位中屬于財團(tuán)法人的是()。290.中國人民銀行貨幣政策委員會是()機(jī)構(gòu)。A、決策性D、排派出291.柜面人員在辦理查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)時，認(rèn)真審核有權(quán)機(jī)關(guān)工作人員()以下不屬于現(xiàn)金密集程度高的行業(yè)的是()。293.小面額現(xiàn)金是指人民幣()元(含)以下各面額現(xiàn)金。疑情形的，應(yīng)當(dāng)及時聯(lián)系存款銀行進(jìn)行核實(shí)，并在()個工作日內(nèi)向人民銀行當(dāng)295.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)中的拼接是指一張人民幣紙幣損壞為()部證人推定為()。抵押效力的是()。298.大額現(xiàn)金支取審批采取()審批制。299.《中國人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》已經(jīng)2020年9月1日中國人民銀行2020年第6次行務(wù)會議審議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自()起施行。A、2020年11月1日起B(yǎng)、2020年3月1日起C、2021年12月1日起D、2021年1月1日起300.發(fā)卡銀行對準(zhǔn)貸記卡及借記卡(不含儲值卡)帳戶內(nèi)的存款，按照中國人民301.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()身份證件或者其他身份證明文件。金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理()以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身A、人民幣1萬元C、人民幣1000元D、港幣1000元303.下列有關(guān)假幣收繳、鑒定管理說法不正確的是()。C、假幣持有人對假幣真?zhèn)未嬗挟愖h，可在2個工作日內(nèi)提出書面鑒定申請存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證(基本存款賬戶信息)和下D、主管部門批文306.甲于2000年5月將乙打傷，乙為此花去醫(yī)藥費(fèi)500甲遂向乙支付5000元。對此案的判斷正確的是()。C、甲自愿支付了該5000元，不能要求返還D、甲受乙的欺詐而支付了該5000元，可以要求乙返還307.反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的()308.以下哪個規(guī)定不是中國人民銀行單獨(dú)制定的?()309.以下哪項不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素的是()。B、長期存在大額交易，與客戶身份背景，經(jīng)營范圍相符。C、與高風(fēng)險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶D、股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于辨認(rèn)的客戶310.關(guān)于反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流，以下說法錯誤的是()。A、應(yīng)當(dāng)獲取充足的信息，及時、準(zhǔn)確地將反洗錢信息傳達(dá)至相關(guān)人員。B、開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高C、金融機(jī)構(gòu)高級管理層可以不用知曉反洗錢內(nèi)控制度。D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將有效的管理和交流以制度的形式明確到反洗錢內(nèi)控制度中。312.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，外幣代兌機(jī)構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)使用外幣兌換水單，不得以其他單證代替外幣兌換水單。外幣兌換水單由()A、中國人民銀行B、中國銀保監(jiān)會D、國家外匯管理局313.銀行機(jī)構(gòu)在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查或?qū)ο嚓P(guān)個人居民身份證信息進(jìn)一步核實(shí)時，發(fā)現(xiàn)客戶以虛假居民身份證騙取開立銀行賬戶或辦理其他銀行業(yè)務(wù)的，應(yīng)及時向()B、人民銀行答案：A314.按照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報送標(biāo)準(zhǔn)》,成員機(jī)構(gòu)通過網(wǎng)聯(lián)、銀聯(lián)辦理的支付機(jī)構(gòu)與銀行間業(yè)務(wù)，主要銀行業(yè)務(wù)成功率低于()超過()分鐘時，A、金融機(jī)構(gòu)向持票人融通資金B(yǎng)、金融機(jī)構(gòu)間融通資金316.附合是原始取得動產(chǎn)所有權(quán)的一種方式，下列選項中屬于附合行為的是()。字段錄入()位統(tǒng)一社會信用代碼。誤收或者誤付假幣的，應(yīng)當(dāng)在()個工作日內(nèi)將假幣實(shí)物解繳到人民銀行。319.某出票人于10月20日簽發(fā)一張現(xiàn)金支票。根據(jù)《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，對該支票出票日期”中月”、日”的下列填法中，符合規(guī)定的是()。A、拾月貳拾日B、零拾月零貳拾日A、中國人民銀行321.借記卡按功能不同不包括()。322.法院、檢察院、公安機(jī)關(guān)和國家安全機(jī)關(guān)首次凍結(jié)存款的最長期限是()。323.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，人民幣紙幣票面出現(xiàn)部分或全部褪色，票面出現(xiàn)多處脫墨，累計脫墨面積大于()平方毫米的，為不宜流通人民幣。324.財政部門查詢被調(diào)查、檢查單位存款時，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示證件和《財政查詢存款通知書》,《財政查詢存款通知書》由財政部門開具，財政部門負(fù)責(zé)人簽字并加蓋()。A、單位公章C、法人章D、個人名章325.單位銀行卡賬戶內(nèi)的資金的來源是()。一行為的性質(zhì)屬于()。A、欺詐327.()賬戶僅限于辦理現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)，不得辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。329.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)具備反洗錢有效任職所必需的(),按照規(guī)定做330.承兌系指付款人承諾在商業(yè)匯票()支付匯票金額的票據(jù)行為。332.依照我國法律規(guī)定，下列財產(chǎn)中專屬于國家所有的是()。定賬戶是否屬于()。A、I類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶要求。甲行使的這種抗辯權(quán)屬于()。下列對本案的判斷正確的是()。A、乙丙未明示接受，即應(yīng)視為放棄接受遺產(chǎn)B、乙丙未明示接受，即應(yīng)認(rèn)為其接受遺產(chǎn)C、乙未明示放棄即為接受繼承，丙未明示接受即為放棄遺贈336.出現(xiàn)以下哪種情況時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提交可疑交易報告()C、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會338.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年至少開展()金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)專題教育和培訓(xùn)，提A、1次C、3次兌申請人提供()。擔(dān)的義務(wù)不得()在營銷宣傳活動中通過廣告、資料或者說明等形式對金融消342.公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時，由()名以上件或者其他身份證明文件進(jìn)行()。344.人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款的期限不得超過()345.反洗錢風(fēng)險評估中所指的頻繁是()。A、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上B、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生2次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上C、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上D、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生10次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)10天以上賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣()萬元以上(含)、外幣等值()萬美元以上(含)的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)A、50,5地沒有中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的，金融機(jī)構(gòu)柜面收繳的假幣由該()解繳假幣348.《關(guān)于完善三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見》(國辦函[2017]84號),建立常態(tài)化的三反”宣傳教育機(jī)制，向()普及三反”基本常識，提示風(fēng)險意見》(銀辦發(fā)【2013】14號)中要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采集到的冠字號碼數(shù)據(jù)信息保存時間是()A、至少保存3個月B、至少保存6個月C、至少保存1個月D、至少保存12個月350.下列法典中未規(guī)定法人制度的是()。成損害的，第三人對造成的損害應(yīng)當(dāng)承擔(dān)()。352.票據(jù)依法轉(zhuǎn)讓時必須記載有關(guān)事項，()屬于相對記載事項。店對丁享有的5萬元債權(quán)，甲的放棄債權(quán)行為()。B、房屋租賃合同356.國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立(),負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告的接B、反洗錢局357.商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例應(yīng)符合下列哪項條件?()A、不得低于10%B、不得低于25%C、不得低于50%D、不得超過75%式的專用袋加封，專用袋()應(yīng)加蓋假幣”字樣戳記。C、左上角359.對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的()個工作A、單式記賬法C、成90度票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給()的票據(jù)行為。364.能辨別面額，票面剩余()至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的A、三分之一(含三分之一)B、二分之一(含二分之一)C、五分之二(含五分之二)D、四分之一(含四分之一)365.量化考核中各授權(quán)窗口累計三個月以內(nèi)(含三個月)的再貼現(xiàn)不低于再貼現(xiàn)A、0.5額未作約定時，保證人對保證債務(wù)()。367.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照()辦理協(xié)助查詢、凍結(jié)工作。付期間內(nèi)每日票據(jù)金額()的罰款。369.個人賬戶不動戶期限為()年稱應(yīng)與出資人的名稱一致()。372.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定公安機(jī)關(guān)涉案賬戶資金查詢、凍結(jié)的(),負(fù)責(zé)涉案賬戶資金快速查詢、凍結(jié)工作，并將省級以上(含省級)機(jī)構(gòu)聯(lián)系人名單373.《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份(銀發(fā)[2018]164號),義務(wù)機(jī)構(gòu)依托分評估該機(jī)構(gòu)所在國家或地區(qū)的風(fēng)險狀況，不得依托來自()的第三方機(jī)構(gòu)開374.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶應(yīng)出具()A、國家外匯管理部門B、中國人民銀行D、銀保監(jiān)會答案：A形成票面局部污漬，非印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬，累計污漬面積大于()平方毫米的為上不宜流通人民幣。答案：A376.采用單筆核對方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，核查行一次可提交不超過()人的待核查信息。377.銀行結(jié)算賬戶是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣()存款賬戶。379.審計機(jī)關(guān)查詢被審計單位賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)()以上人民政府審計機(jī)關(guān)(含省級銀行應(yīng)在凍結(jié)期內(nèi)凍結(jié)該單位銀行賬戶可以凍結(jié)的存款，直至()。A、達(dá)到需凍結(jié)金額達(dá)到70%以上施進(jìn)行人工分析、識別。下列措施中不正確的是：()382.下列有關(guān)繼承權(quán)喪失的法律效力的說法正確的是()。A、自繼承權(quán)喪失的法定事由發(fā)生之時起，發(fā)生D、繼承人喪失繼承權(quán)的，不影響其晚輩直系血親代位繼承383.簡易開戶開立的賬戶網(wǎng)銀單日累計限額為()答案：B384.《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》發(fā)布前，按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》相關(guān)規(guī)定開立的個人銀行賬戶，納入()A、I類戶C、Ⅲ類戶D、以上均可385.根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，背書人應(yīng)記載背書日期，背書人未記載背書日期的()。B、背書行為效力待定，待背書人補(bǔ)充填寫后才生效；C、不影響背書效力，視為在票據(jù)到期日前背書；D、不影響背書效力，視為在票據(jù)提示付款期限內(nèi)背書。386.人民幣單位協(xié)定存款最低約定基本存款額度為人民幣()萬元。答案：A387.使用假幣印章應(yīng)采用()油墨388.銀行應(yīng)建立健全以()為中心的個人銀行賬戶管理系統(tǒng)，按照公民身份號389.自開立一般存款賬戶之日起()個工作日內(nèi)，柜員應(yīng)登錄人民銀行賬戶管面積大于()平方毫米屬于不宜流通人民幣。391.任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額多大比率以上的，應(yīng)事先經(jīng)中國人民A、0.05392.下列各項中，屬于大額支付系統(tǒng)可處理的業(yè)務(wù)是()。A、普通借記支付業(yè)務(wù)B、定期貸記支付業(yè)務(wù)C、實(shí)時貸記支付業(yè)務(wù)D、普通貸記支付業(yè)務(wù)答案：D393.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，大額交易和可疑交易的報告工作由()的金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。A、客戶信息隸屬B、客戶賬戶開戶D、客戶信息建檔洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的()B、反洗錢專干396.非核準(zhǔn)類賬戶必須在開戶之日起()個工作日內(nèi)通過賬戶管理系統(tǒng)向人民397.個人信息的處理目的、處理方式和處理的個人信息()發(fā)生變更的，()重398.下列選中，哪個機(jī)構(gòu)有向銀行查詢、凍結(jié)、扣劃單位存款的權(quán)力?()只能用于反洗錢()。少保留()年備查。人民銀行[2007]第2號)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)405.零存整取賬戶連續(xù)()個月漏存，視為違約。A、二污損的人民幣，并將其交存()。410.以下交易中不屬于可免報告的大額交易的是：()411.2005版第五套人民幣100元券的冠字號碼具有()412.當(dāng)存款人在同一銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶時，重新開立的銀行結(jié)算賬戶可自()起辦理付款業(yè)務(wù)。A、開立之日B、1日416.對個人存款賬戶單筆金額超過5萬元(含)的現(xiàn)金存取，下列表述錯誤的是C、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)采取()措施。418.下列有關(guān)法人的民事權(quán)利能力的說法不正確的是()。A、法人的民事權(quán)利能力的范圍與行為能力的范圍一致419.下列屬于法定孳息的為()。期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過()年。C、5年421.人民幣真幣的紙張扯動時發(fā)出()422.貼現(xiàn)人對貼現(xiàn)申請人提交的商業(yè)匯D、省424.中國人民銀行貸款期限不得超過()。B、20天C、全額清分指對外付出(柜臺支付、自助設(shè)備支付、交存人民銀行發(fā)行庫回籠款、相互取現(xiàn))的紙幣現(xiàn)金全部經(jīng)過清分D、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對外付出的現(xiàn)金必須全額清分并按規(guī)定做好冠字號碼的記錄工作426.上級行至少每()對下級行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶內(nèi)控制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理、督管理的具體辦法，由()制定。B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)部門428.中國人民銀行的虧損應(yīng)由什么彌補(bǔ)?()行為有效的是()。人民幣真?zhèn)舞b定時，應(yīng)當(dāng)至少有()具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專業(yè)人員參與，433.客戶身份資料不包括：()434.商業(yè)承兌匯票的付款人在收到開戶行的付款通知的次日起3個工作日內(nèi)未通知銀行付款的，銀行應(yīng)視同()。435.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，非居民個人若將在外幣代兌機(jī)構(gòu)兌換所得的人民幣兌回外幣，需到為其辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的代兌機(jī)構(gòu)的授權(quán)銀行辦理，兌回金額不得超過原兌換的外幣金額。兌回有效期為自兌換之日起()內(nèi)。答案：C436.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，人民幣紙幣票面出現(xiàn)部分或全部褪色，票面出現(xiàn)一處脫墨，脫墨面積大于()平方毫米為不宜流通人民幣。437.根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)上的簽章只能采取()的形式。C、簽名或者蓋章，或者簽名加蓋章D、簽名加蓋章438.依照民法理論，代理行為關(guān)系是指()。439.以下說法錯誤的是()。440.下列客戶洗錢風(fēng)險等級可評為低風(fēng)險的是()。441.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引(試行)》規(guī)定，冠字號碼查詢受理單位應(yīng)在()個工作日內(nèi)辦結(jié)客戶的查詢申請。442.人民檢察院和公安機(jī)關(guān)可以()犯罪嫌疑人的存款。443.匯票、本票出票時的記載事項，適用()地法律。A、付款444.以下屬于中國人民銀行職責(zé)的是()。布C、監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場445.臨時凍結(jié)不得超過()小時446.銀行對()未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶，可447.冠字號碼查詢業(yè)務(wù)原則上應(yīng)采取在()查詢的方式。開戶許可證原件。因()原因撤銷基本存款賬戶的，銀行還應(yīng)打印已開立銀行449.人民幣鑄幣是由()發(fā)行的。450.依照民法原理，連帶債務(wù)的債權(quán)人()。A、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部B、偵查機(jī)關(guān)接到報案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時凍結(jié)的資施。C、偵查機(jī)關(guān)接到報案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時凍結(jié)的資政主管部門，國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)立即通知D、保監(jiān)會453.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》(中國人民銀行令[2006]第1號)規(guī)定，中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行的職責(zé)()息D、托收管部門責(zé)令改正；拒不改正的，處()的罰款。A、1萬元以上3萬元以下B、2萬元以上5萬元以下C、5萬元以上10萬元以下D、10萬元以上50萬以下轉(zhuǎn)讓、先行回收投資等獲得的用于境內(nèi)再投資人民幣資金應(yīng)當(dāng)按照()原則。C、專戶457.A公司欠銀行貸款200萬元。現(xiàn)該公司將一部分資產(chǎn)分離出去，另成立B公司。在此情況下，銀行的這筆貸款債權(quán)()。A、應(yīng)當(dāng)由A公司承擔(dān)清償責(zé)任B、應(yīng)當(dāng)由B公司承擔(dān)清償責(zé)任C、應(yīng)當(dāng)由A公司B公司共同承擔(dān)清償責(zé)任D、應(yīng)當(dāng)由A公司B公司按比例承擔(dān)清償責(zé)任證明文件的種類、號碼?()B、妻子從丈夫的賬戶中一次性取款2萬元C、妻子代丈夫從美元賬戶往美國匯款500美元D、妻子代丈夫兌付旅行支票1000美元459.人民法院依法可以對銀行承兌匯票保證金采取凍結(jié)措施，但不得(),已喪460.外商投資企業(yè)注冊地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到申請材料之日起()461.國家確定()機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作?462.能辨別面額，票面剩余(),其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民A、二分之一(含二分之一)以上B、四分之三(含四分之三)以上C、五分之三(含五分之三)以上D、三分之二(含三分之二)以上庚的債務(wù)。對甲公司的債權(quán)人來說，該債務(wù)承擔(dān)協(xié)議()。A、無效B、有效C、可撤銷464.存款人的工資、獎金等現(xiàn)金的支取只能通過哪個賬戶()支取。其他四分之一為假幣的人民幣，應(yīng)()據(jù)司法解釋，推定()。471.存款人()專用存款賬戶。472.轉(zhuǎn)繼承適用的范圍是()。權(quán)益或股權(quán)，可以采取()措施。B、凍結(jié)474.人民幣國際貨幣符號為()A、甲基于房屋租賃合同1998年應(yīng)向乙支付租金8000元，而甲向乙支付了雙份租金，實(shí)際支付16000元C、因風(fēng)災(zāi)甲的300只羊混入乙的羊群中D、甲因賭博輸給乙8萬元476.《反洗錢法》所指的反洗錢是指()。)面額鈔票。478.對于故意提供虛假材料的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：()A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款會計年度總收入的()以上來源于為客戶持有金融資產(chǎn)的機(jī)構(gòu)，機(jī)構(gòu)成立不滿小偷以100元的低價賣給鄭某。該手機(jī)的所有權(quán)屬于()。構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)()內(nèi)部控制制度的方案；對于不符合反洗錢法規(guī)定的482.下列表述錯誤的是()。B、4個月