杭州券商面試題及答案

杭州券商面試題及答案姓名：____________________

一、選擇題（每題2分，共20分）

1.以下哪個(gè)選項(xiàng)不屬于我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)？

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)人民銀行

C.國(guó)家稅務(wù)總局

D.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

2.以下哪個(gè)不是證券公司的主要業(yè)務(wù)？

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券承銷業(yè)務(wù)

C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

D.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

3.以下哪個(gè)不是股票交易的基本原則？

A.公平原則

B.公開原則

C.公正原則

D.效率原則

4.以下哪個(gè)不是債券的基本要素？

A.面值

B.期限

C.利率

D.發(fā)行價(jià)格

5.以下哪個(gè)不是基金的類型？

A.股票型基金

B.債券型基金

C.混合型基金

D.理財(cái)產(chǎn)品

6.以下哪個(gè)不是金融衍生品？

A.期權(quán)

B.遠(yuǎn)期

C.股票

D.期貨

7.以下哪個(gè)不是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的方法？

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)分散

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)接受

8.以下哪個(gè)不是證券公司的內(nèi)部控制制度？

A.誠(chéng)信制度

B.風(fēng)險(xiǎn)控制制度

C.激勵(lì)約束制度

D.招聘制度

9.以下哪個(gè)不是證券市場(chǎng)的參與者？

A.證券公司

B.投資者

C.政府機(jī)構(gòu)

D.自然人

10.以下哪個(gè)不是證券市場(chǎng)的功能？

A.資金籌集

B.投資理財(cái)

C.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

D.交易結(jié)算

二、判斷題（每題2分，共20分）

1.證券公司的注冊(cè)資本必須達(dá)到一定規(guī)模。（）

2.證券公司可以同時(shí)經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷和證券自營(yíng)業(yè)務(wù)。（）

3.證券市場(chǎng)的基本功能是價(jià)格發(fā)現(xiàn)。（）

4.基金公司可以發(fā)行股票。（）

5.金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)高于傳統(tǒng)金融工具。（）

6.證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定證券市場(chǎng)的法律法規(guī)。（）

7.證券公司的內(nèi)部控制制度是為了防止內(nèi)部人員貪污腐敗。（）

8.投資者可以通過購買基金來分散投資風(fēng)險(xiǎn)。（）

9.證券市場(chǎng)的參與者包括證券公司、投資者、政府機(jī)構(gòu)和境外投資者。（）

10.證券市場(chǎng)的功能包括資金籌集、投資理財(cái)、價(jià)格發(fā)現(xiàn)和交易結(jié)算。（）

四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共20分）

1.簡(jiǎn)述證券公司的主要業(yè)務(wù)范圍。

2.簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)的三個(gè)基本功能。

3.簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義。

4.簡(jiǎn)述基金的基本類型及其特點(diǎn)。

五、論述題（每題10分，共20分）

1.論述證券市場(chǎng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用。

2.論述金融風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性及其方法。

六、案例分析題（每題15分，共30分）

1.某證券公司因違規(guī)操作被監(jiān)管部門處罰，請(qǐng)分析該事件對(duì)證券公司及市場(chǎng)的影響。

2.某基金公司發(fā)行了一只股票型基金，請(qǐng)分析該基金的投資策略和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

試卷答案如下：

一、選擇題答案及解析思路：

1.C。中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)制定和實(shí)施貨幣政策，不屬于證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

2.D。證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷、證券自營(yíng)和證券投資咨詢等，理財(cái)產(chǎn)品不屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)。

3.D。證券交易的基本原則包括公平、公開、公正和效率原則，不包括公正原則。

4.D。債券的基本要素包括面值、期限、利率和發(fā)行價(jià)格，不包括發(fā)行價(jià)格。

5.D?；鸬念愋桶ü善毙突?、債券型基金、混合型基金和貨幣市場(chǎng)基金等，理財(cái)產(chǎn)品不屬于基金類型。

6.C。金融衍生品包括期權(quán)、遠(yuǎn)期、期貨和互換等，股票屬于傳統(tǒng)金融工具。

7.D。金融風(fēng)險(xiǎn)管理的方法包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)接受，不包括風(fēng)險(xiǎn)接受。

8.D。證券公司的內(nèi)部控制制度包括誠(chéng)信制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度、激勵(lì)約束制度和合規(guī)制度等，招聘制度不屬于內(nèi)部控制制度。

9.D。證券市場(chǎng)的參與者包括證券公司、投資者、政府機(jī)構(gòu)和境外投資者，自然人屬于投資者范疇。

10.D。證券市場(chǎng)的功能包括資金籌集、投資理財(cái)、價(jià)格發(fā)現(xiàn)和交易結(jié)算，不包括資金籌集。

二、判斷題答案及解析思路：

1.√。證券公司的注冊(cè)資本必須達(dá)到一定規(guī)模，以保證其業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的穩(wěn)定性和安全性。

2.×。證券公司可以經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷和證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，但不能同時(shí)經(jīng)營(yíng)這三種業(yè)務(wù)。

3.√。證券市場(chǎng)的基本功能是價(jià)格發(fā)現(xiàn)，即通過市場(chǎng)交易形成公正合理的價(jià)格。

4.×。基金公司可以發(fā)行基金產(chǎn)品，但不能發(fā)行股票。

5.√。金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)高于傳統(tǒng)金融工具，因?yàn)樗鼈兊膬r(jià)值受多種因素影響。

6.√。證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定證券市場(chǎng)的法律法規(guī)，以保證市場(chǎng)的正常運(yùn)行。

7.×。證券公司的內(nèi)部控制制度是為了防止內(nèi)部人員違規(guī)操作，而不是貪污腐敗。

8.√。投資者可以通過購買基金來分散投資風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)榛鹜顿Y組合多樣化。

9.√。證券市場(chǎng)的參與者包括證券公司、投資者、政府機(jī)構(gòu)和境外投資者。

10.√。證券市場(chǎng)的功能包括資金籌集、投資理財(cái)、價(jià)格發(fā)現(xiàn)和交易結(jié)算。

四、簡(jiǎn)答題答案及解析思路：

1.證券公司的主要業(yè)務(wù)范圍包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)和證券投資咨詢業(yè)務(wù)。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司為客戶提供證券買賣服務(wù)；證券承銷業(yè)務(wù)是指證券公司代理發(fā)行人發(fā)行證券；證券自營(yíng)業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義進(jìn)行證券買賣；證券投資咨詢業(yè)務(wù)是指證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)。

2.證券市場(chǎng)的三個(gè)基本功能是資金籌集、投資理財(cái)和價(jià)格發(fā)現(xiàn)。資金籌集功能是指證券市場(chǎng)為企業(yè)和政府籌集資金；投資理財(cái)功能是指投資者通過證券市場(chǎng)進(jìn)行投資和理財(cái)；價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能是指證券市場(chǎng)通過交易形成公正合理的價(jià)格。

3.證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義在于維護(hù)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定運(yùn)行，保護(hù)投資者合法權(quán)益，促進(jìn)證券市場(chǎng)的健康發(fā)展，以及防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。

4.基金的基本類型包括股票型基金、債券型基金、混合型基金和貨幣市場(chǎng)基金。股票型基金主要投資于股票市場(chǎng)；債券型基金主要投資于債券市場(chǎng)；混合型基金同時(shí)投資于股票和債券市場(chǎng)；貨幣市場(chǎng)基金主要投資于短期貨幣市場(chǎng)工具。

五、論述題答案及解析思路：

1.證券市場(chǎng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用包括：為企業(yè)和政府籌集資金，促進(jìn)資源配置；為投資者提供投資渠道，實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值；提高市場(chǎng)效率，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)；促進(jìn)金融創(chuàng)新，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

2.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性在于：降低企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力；保障投資者利益，維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定；防范金融風(fēng)險(xiǎn)，保障金融安全；促進(jìn)金融業(yè)健康發(fā)展。

六、案例分析題答案及解析思路：

1.某證券公司因違規(guī)操作被監(jiān)管部門處罰，對(duì)證券公司及市場(chǎng)的影響包括：損害證券公司聲譽(yù)，降低市場(chǎng)信任度；影響市場(chǎng)穩(wěn)定，引發(fā)市場(chǎng)波動(dòng)；加劇投