2025年反洗錢師考試題庫（第三部分）

2025年反洗錢師考試題庫（第三部分）C.員工及時處理投訴D.機制來監(jiān)控和保護客戶數(shù)字錢包的網(wǎng)絡(luò)攻擊正確答案：AB520.FATF40項建議中提到的報告可疑行為的方法包括：請選擇三個答案A.應(yīng)該及時向所在國家的金融情報中心報告可疑活動。B.金融機構(gòu)已經(jīng)與執(zhí)法部門就該可疑活動進行溝通。C.金融機構(gòu)有證據(jù)表明該項活動與恐怖融資有關(guān)系。D.金融機構(gòu)已經(jīng)與賬戶所有人取得聯(lián)系，確認賬戶最近變化情況。E.金融機構(gòu)有合理的證據(jù)懷疑資金是犯罪活動所得正確答案：ACE521.關(guān)于《美國愛國者法案》的哪些陳述最能描述具有域外影響的關(guān)鍵方面？（選擇三個。）A.它允許美國司法部長從擁有美國代理賬戶（包括位于美國境外的賬戶）的外國銀行有傳喚記錄。B.它允許外國銀行自愿指定在美國的注冊代理人接受傳票送達。C.它允許財政部長在外國銀行未及時回復傳票時，命令美國金融機構(gòu)（FI）關(guān)閉代理賬戶。D.它要求政府在為美國一家外國銀行開立和維護的代理賬戶發(fā)生資產(chǎn)扣押時，追蹤資金來源。E.它將被視為經(jīng)紀交易商、貨幣服務(wù)企業(yè)和貨幣兌換商的外國金融機構(gòu)業(yè)務(wù)排除在外。F.它允許聯(lián)邦銀行監(jiān)管機構(gòu)要求在美國經(jīng)營的金融機構(gòu)提供外國銀行所有者的身份記錄。正確答案：ACF522.為什么有組織犯罪集團經(jīng)常使用前臺公司？（選擇兩個）。A.由于未注冊，前臺公司不需要繳納所得稅和其他銷售稅。B.因為使用多個前臺公司可以更容易地控制整個經(jīng)濟部門。C.因為它們通常受到銀行和其他金融服務(wù)提供商較輕的盡職調(diào)查要求的約束。D.因為前臺公司通常比合法公司收取更高的價格，所以利潤率更高。E.因為他們可以使用公司的銀行賬戶將存款與合法業(yè)務(wù)的存款混合起來正確答案：BE523.根據(jù)巴塞爾準則，應(yīng)對那些信托當事人進行盡職調(diào)查以確定信托關(guān)系的真實性質(zhì)？（選擇三個。）A.受訪者B.收款人C.信托管理員D.受托人E.受益人F.委托人/授予人正確答案：DEF524.金融機構(gòu)（FI）用于識別可疑洗錢活動的兩種最常見的控制措施是什么？（選擇兩個。）A.制裁篩選B.負面媒體信息C.政府傳票D.搜查令E.交易監(jiān)控規(guī)則正確答案：AE525.當發(fā)現(xiàn)可疑活動時，執(zhí)法部門應(yīng)如何從機構(gòu)獲取文件？（選擇兩個。）A.要求問責機構(gòu)提供相關(guān)文件的副本。B.支付問責機構(gòu)的員工復印文件的費用。C.要求金融情報機構(gòu)共享可疑交易報告的副本。D.向金融情報機構(gòu)索取文件。E.獲得搜查令以獲取文件。正確答案：AC526.當檢察官指示銀行凍結(jié)其客戶持有的資產(chǎn)和銀行賬戶時，涉及哪些行動？（選擇三個。）A.通知同一地理區(qū)域內(nèi)的其他銀行凍結(jié)客戶的資產(chǎn)，如果他們也是該銀行的客戶。B.作為預(yù)防措施，將賬戶和資產(chǎn)凍結(jié)擴大到客戶的家庭成員。C.確?？蛻艉褪芤嫒嗽趦鼋Y(jié)令期間無法訪問任何凍結(jié)資產(chǎn)。D.如果凍結(jié)客戶的資產(chǎn)異常困難或復雜，則機構(gòu)無需遵守請求。E.凍結(jié)令必須附有一份宣誓書，以便銀行遵守要求。F.該機構(gòu)應(yīng)獲得凍結(jié)被點名個人資產(chǎn)的法院命令副本。正確答案：CEF527.洗錢的社會/經(jīng)濟后果是什么？（選擇兩個。）A.內(nèi)戰(zhàn)B.削弱金融機構(gòu)C.腐敗和有組織犯罪的增加D.增加稅收E.削弱國家基礎(chǔ)設(shè)施的削弱正確答案：BC528.哪些是可能通過在線賭博洗錢的危險信號？（選擇兩個。）A.玩家被確定為政治公眾人物（PEP）。B.玩家使用不同的IP地址以相同的名稱打開多個帳戶。C.客戶使用信用卡為在線賭博賬戶提供資金。D.玩家將少量資金存入其在線賭博賬戶。E.客戶從多個國家登錄帳戶。正確答案：AE529.根據(jù)巴塞爾銀行監(jiān)管標準委員會，哪些陳述最能描述與客戶盡職調(diào)查（CDD）政策和程序相關(guān)的良好做法？（選擇三個。）A.銀行應(yīng)根據(jù)基于一般規(guī)則的評估確定其客戶，而不考慮賬戶的預(yù)期規(guī)模和用途。B.銀行決不應(yīng)允許核查在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后完成，因為這對正常開展業(yè)務(wù)并不重要。C.銀行應(yīng)考慮偶爾的銀行交易或資產(chǎn)規(guī)模/水平，以了解客戶的概況和行為。D.銀行應(yīng)制定并實施明確的接納政策和程序，以確定可能構(gòu)成資助恐怖主義或洗錢更高風險的客戶類型。E.銀行應(yīng)實施強化盡職調(diào)查措施，與高風險客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，如獲得高級管理層的批準。F.在處理共享客戶的資金時，銀行應(yīng)使用基于另一銀行標準的客戶盡職調(diào)查程序。正確答案：CDE530.根據(jù)歐盟反洗錢5號指令，成員國要求實體對涉及高風險第三國國民的業(yè)務(wù)關(guān)系或交易實施增強客戶盡職調(diào)查措施。這些要求包括哪些內(nèi)容？（選擇三個。）A.獲得高級管理層對建立或繼續(xù)業(yè)務(wù)關(guān)系的批準B.獲取所有授權(quán)人員的護照副本C.建立和驗證客戶的地址D.獲取有關(guān)預(yù)期或已執(zhí)行交易原因的信息E.獲取客戶的稅務(wù)參考詳細信息F.獲取客戶和受益所有人的資金和財富來源信息正確答案：ADF531.在金融行動特別工作組相互評估過程之后，確定其打擊洗錢、恐怖主義融資和擴散融資制度存在戰(zhàn)略缺陷的司法管轄區(qū)將采取哪些行動？（選擇兩個。）A.如果進展不足，請期待金融行動工作組就司法管轄區(qū)的合規(guī)程度發(fā)表私人聲明。B.根據(jù)司法管轄區(qū)自己的專家標準，向金融行動工作組提出技術(shù)合規(guī)性重新評級的上訴。C.表現(xiàn)出高級別承諾，迅速解決金融行動工作組相互評估報告中確定的缺陷。D.要求金融行動工作組延長期限，以使當?shù)亓私饨鉀Q缺陷所需的改進。E.向金融行動工作組報告其在強化后續(xù)機制下的進展情況。正確答案：CE532.保險公司通常使用哪些方法洗錢？（選擇兩個。）A.保單持有人超額支付保單，并將資金移出保單，盡管支付了提前取款罰款。B.投保人將兄弟姐妹作為保險單的受益人，而不是他們自己。C.保單持有人購買債券，并在債券到期前以折扣贖回。D.投保人使用離岸公司支付保險分期付款。E.投保人對購買保險時產(chǎn)生的成本非常感興趣。正確答案：AC533.哪些情況需要金融機構(gòu)（FI）更新其ML/TF風險評估？（選擇兩個。）A.引入新產(chǎn)品、新服務(wù)或新的客戶類型時B.當新的董事會成員當選時C.當反洗錢合規(guī)團隊雇傭新員工時D.當機構(gòu)面臨合并或收購時E.在同一城市的新地點開設(shè)銷售點時正確答案：AD534.經(jīng)濟制裁的常見類型有哪些？（選擇三個。）A.針對性制裁B.技術(shù)制裁C.迅速制裁網(wǎng)絡(luò)D.行業(yè)制裁E.監(jiān)督制裁F.全面制裁正確答案：ADF535.進行風險評估時，識別和衡量風險時應(yīng)考慮哪些因素？（選擇兩個。）A.客戶構(gòu)成B.財務(wù)業(yè)績C.產(chǎn)品供應(yīng)D.監(jiān)管環(huán)境E.企業(yè)文化正確答案：AC536.該銀行的合規(guī)官負責根據(jù)巴塞爾KYC原則設(shè)計標準。計劃中應(yīng)包括哪些基本要素？（選擇兩個。）A.任命賦予獨立審計職能B.進行洗錢風險評估C.記錄客戶接受政策D.建立對高風險賬戶的持續(xù)監(jiān)控E.報告可疑活動正確答案：CD537.一位客戶為一個多級營銷公司開了一個銀行賬戶。該賬戶的借方和貸方有很多，而且非常復雜。此外，還有大量的國際交易。除此之外，資金正從該公司匯入客戶在另一司法管轄區(qū)的個人賬戶。執(zhí)法部門在調(diào)查這一事件時應(yīng)采取哪兩個步驟？(選擇兩項)A.確定誰是該賬戶的簽字人B.向銀行詢問該營銷公司的歷史C.檢查資金從公司到個人的流動情況，以確定其是否合法D.檢查從當?shù)亟鹑谇閳髾C構(gòu)收到的可能的可疑活動報告信息正確答案：CD538.在以下哪三種情形中，大額現(xiàn)金存款最有可能表明存在洗錢活動？(選擇3個答案)A.大額現(xiàn)金存款來自于從未開展批發(fā)業(yè)務(wù)的客戶B.交易的客戶經(jīng)營現(xiàn)金交易型企業(yè)C.交易劃分成若干部分，每個部分的金額均低于當天各個時段的報告限額D.交易后立即將資金電匯到離岸金融保密庇護所正確答案：ACD539.哪三個特征使非營利組織容易被濫用來資助恐怖主義？(選擇3個答案)A.享有公眾信任B.獲得大量資金來源C.被列為政府非營利組織D.在全球范圍內(nèi)開展國家和國際業(yè)務(wù)及金融交易正確答案：ABD540.在金融行動特別工作組40項建議中，反洗錢工作的重點已擴大到金融機構(gòu)以外。涵蓋哪三種業(yè)務(wù)和/或?qū)I(yè)？(選擇3個答案)A.賭場，當客戶從事等于或高于指定閾值的金融交易時B.房地產(chǎn)代理，當他們參與客戶買賣物業(yè)的交易時C.藝術(shù)品經(jīng)銷商，當他們與客戶在指定閾值或以上進行任何現(xiàn)金交易時D.信托和公司服務(wù)提供商正確答案：ABD541.金融行動特別工作組的40項建議涵蓋哪三個領(lǐng)域？選擇3個答案A.國際合作B.上游犯罪的定義C.金融體系及其監(jiān)管D.刑事司法系統(tǒng)正確答案：ACD542.為防止通過新賬戶洗錢，金融機構(gòu)應(yīng)（選三個答案）：A.記錄開戶方的身份B.確定賬戶的受益所有人C.根據(jù)FATF數(shù)據(jù)庫查詢所有者姓名D.尋求確定存款資金的來源正確答案：ABD543.以下哪三項措施應(yīng)納入機構(gòu)的監(jiān)控和STR（可疑交易報告）提交流程？(選擇3個答案)A.定期審查所有高風險賬戶和交易B.審查STR趨勢和類型C.就如何識別危險信號開展定期培訓D.要求董事會對STR的提交進行審批正確答案：ABC544.合規(guī)官正在尋求修改涉及代理銀行關(guān)系的程序。根據(jù)沃爾夫斯堡代理銀行原則，推薦哪三種？（選擇3個答案）A.禁止向空殼銀行提供產(chǎn)品或服務(wù)B.中央銀行和區(qū)域開發(fā)銀行基于風險的評級C.基于風險的定期審查D.評估客戶的監(jiān)管狀況和歷史記錄正確答案：ACD545.根據(jù)沃爾夫斯堡集團關(guān)于制止資助恐怖主義的聲明，合規(guī)官在修訂機構(gòu)的反恐融資工作時應(yīng)包括哪三個程序？(選擇3個答案)A.查閱適用的清單，并采取適當措施確定客戶是否出現(xiàn)在此類清單上B.向有關(guān)當局報告已知或可疑恐怖分子名單中的匹配情況C.維護客戶信息，以便于及時檢索此類信息D.驗證客戶時僅審查原始身份證明文件正確答案：ABC546.貨幣兌換業(yè)務(wù)最有可能吸引洗錢者，因為它(選三個)：A.主要以現(xiàn)金交易進行交易B.從事國際交易C.為未預(yù)約客戶進行交易D.不必遵守交易報告正確答案：ABD547.代理銀行客戶的所有權(quán)和管理結(jié)構(gòu)涉及哪些風險？（選擇兩個。）A.董事會會議的規(guī)則性B.管理結(jié)構(gòu)的規(guī)模C.國家、公共或私人實體的地位D.所有權(quán)結(jié)構(gòu)的透明度E.自上次沃爾夫斯堡集團審查以來的時間長度正確答案：CD548.洗錢會給金融機構(gòu)帶來哪些后果？（選擇兩個。）A.盈利業(yè)務(wù)的減少或損失B.代理銀行貸款增加C.員工人數(shù)減少D.公司稅收增加E.調(diào)查費用和罰款增加正確答案：AE549.一家會計師事務(wù)所的潛在客戶想要成立一家公司。會計師在會面后感到不舒服。以下哪兩項觀察意見值得會計師上報給合規(guī)官？（選擇兩個。）A.潛在客戶提供了關(guān)于擬議業(yè)務(wù)的令人困惑的細節(jié)，并且對擬議業(yè)務(wù)活動知之甚少。B.潛在客戶能夠提供資金來源和財富來源文件。C.潛在客戶在向會計師提供個人信息時表現(xiàn)出信心。D.擬建公司的主要活動是進口和出口新家具。E.潛在客戶無法提供有關(guān)受益所有人的信息。正確答案：AE550.執(zhí)法機構(gòu)正在調(diào)查一家金融機構(gòu)（FI）是否可能洗錢。金融機構(gòu)在與執(zhí)法機構(gòu)合作時，應(yīng)采取哪些額外步驟？（選擇兩個。）A.對所有請求和回應(yīng)進行集中控制，以確保完整性和及時響應(yīng)。B.使員工（包括公司管理層）無法接受采訪，并在收到傳票后拒絕提供文件。C.高級管理層和調(diào)查小組或律師審查傳票和其他信息請求。D.制定文件銷毀政策，確保相關(guān)文件被銷毀。E.媒體的詢問不會直接得到回答，而是通過回答不予置評來解決正確答案：AC551.金融機構(gòu)（FI）應(yīng)何時退出關(guān)系？（選擇兩個。）A.關(guān)閉賬戶給金融機構(gòu)帶來的聲譽風險B.執(zhí)法部門要求關(guān)閉賬戶C.金融機構(gòu)開立賬戶的要求D.賬戶持有人的可疑行為E.金融機構(gòu)規(guī)定的關(guān)閉賬戶的政策和程序正確答案：BE552.誰符合反洗錢審計的標準？（選擇兩個。）A.合格的銀行員工，如果不參與正在測試的反洗錢職能。B.具有反洗錢必要知識和專業(yè)知識的內(nèi)部審計師。C.一名內(nèi)部審計員，其家庭成員受雇于反洗錢部門。D.在反洗錢方面知識和經(jīng)驗有限，但具有多年內(nèi)部審計經(jīng)驗的顧問。E.過去兩年內(nèi)曾受雇于反洗錢部門的顧問。正確答案：BE553.歐盟（EU）《反洗錢五號指令》的要求是什么？（選擇兩個。）A.將銀行的記錄保存義務(wù)提高到反洗錢/反資助恐怖主義調(diào)查所需的最大數(shù)據(jù)量。B.將AML/CFT規(guī)則擴展到提供虛擬貨幣服務(wù)的實體。C.擴大評估高風險第三國的標準。D.在處理有組織犯罪和恐怖主義威脅的戰(zhàn)略中制定一種變通辦法。E.根據(jù)金融情報機構(gòu)職能、權(quán)限和權(quán)力的不同，向其提供信息。正確答案：BC554.哪些活動可能被視為潛在的矛(魚叉)式網(wǎng)絡(luò)釣魚騙局？（選擇三個。）A.一個宗教組織的成員通過電子郵件收到一份捐款請求，聲稱來自他們的領(lǐng)袖。B.工資出納收到員工發(fā)送的外部電子郵件，希望更新其銀行賬戶信息。C.快遞員向企業(yè)發(fā)送一份包含現(xiàn)有供應(yīng)商更新付款明細的發(fā)票副本。D.員工收到一封要求下載附件的電子郵件，但附件是惡意軟件。E.一名員工接到一個電話，要求匯款幫助有困難的人。F.企業(yè)向員工發(fā)送電子郵件警告，必須更改電子郵件密碼以防止網(wǎng)絡(luò)欺詐。正確答案：ABC555.金融機構(gòu)（FI）因未能實施有效的反洗錢計劃而被罰款。監(jiān)管機構(gòu)會對銀行首席反洗錢官施加哪些后果？（選擇三個。）A.建議終止金融機構(gòu)的雇傭關(guān)系B.民事和刑事起訴、罰款和監(jiān)禁C.專業(yè)會計和法律指定的損失D.添加到OFAC特別指定國民（SDN）列表E.禁止在金融服務(wù)業(yè)就業(yè)F.禁止處理瓦森納名單上的貨物正確答案：ABE556.司法互助協(xié)定有哪些特點？（選擇三個。）A.MLAT合作打擊國家間的犯罪。B.MLAT沒有為傳遞證據(jù)提供法律依據(jù)。C.MLAT不能用于從條約伙伴處獲取銀行記錄。D.MLAT對于在外國收集證據(jù)和情報非常有用。E.根據(jù)國際法，MLAT既不公開，也不具有約束力。F.MLAT只涉及兩個國家。正確答案：ADF557.《美國愛國者法案》（AmericanPATRIOTAct）中有關(guān)代理銀行業(yè)務(wù)的規(guī)定，要求加入新的非美國金融機構(gòu)的美國金融機構(gòu)解決以下哪項問題？（選擇兩個。）A.根據(jù)風險為本的方法確定代理賬戶是否需要加強盡職調(diào)查（EDD）措施。B.關(guān)閉外國銀行允許其他金融機構(gòu)使用的代理賬戶。C.確定美國境內(nèi)賬戶所有人的身份。D.通過獲取外國銀行反洗錢計劃的信息，對可能的洗錢行為進行審查。E.僅對入站交易以合理的方式實施監(jiān)控活動。正確答案：AD558.埃格蒙特集團的主要目標是什么？（選擇兩個。）A.作為全球金融情報機構(gòu)的聯(lián)合機構(gòu)B.制定旨在防止AML/CFT的國際標準C.作為全球金融機構(gòu)的審慎監(jiān)管機構(gòu)D.為安全交換金融情報提供平臺E.作為反腐敗領(lǐng)域的權(quán)威機構(gòu)正確答案：AD559.海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）對與美國相關(guān)的法律實體和個人實施了哪些規(guī)則？（選擇兩個。）A.任何外國公司如果根據(jù)OFAC規(guī)則與受制裁國家進行交易，也將受到處罰。B.在外國正式注冊的美國法律實體的子公司不受OFAC規(guī)則的約束。C.在美國短期度假的外國個人有義務(wù)遵守OFAC規(guī)則。D.在美國設(shè)有分支機構(gòu)的外國法律實體的總部無需遵守OFAC規(guī)則。E.美國國民必須遵守OFAC規(guī)則，無論其位于世界何處。正確答案：DE560.在開立新賬戶期間，哪些要素可以觸發(fā)對現(xiàn)有關(guān)系的審查？（選擇兩個。）A.來自高風險司法管轄區(qū)的匯款收入B.姓名篩選的假陽性結(jié)果C.定期檢查資金流動D.預(yù)計總收入減少E.客戶最近的負面新聞?wù)_答案：AE561.金融機構(gòu)的反洗錢專家收到搜查令。應(yīng)采取哪些行動來遵守搜索？（選擇兩個。）A.記住執(zhí)法人員從房屋中繳獲和拿走了哪些物品。B.離開現(xiàn)場，讓執(zhí)法人員進行搜查。C.取得搜查令的原件或者副本。D.記錄進行搜索的執(zhí)法人員的姓名和所屬機構(gòu)。E.在時間允許的情況下，主動向執(zhí)法人員提問。正確答案：CD562.培訓部門正在針對異?？蛻羯矸葑R別場景進行認知培訓。應(yīng)包括哪兩個指標？（選擇兩個。）A.無法驗證客戶的姓名和家庭地址。B.客戶以家庭成員的名義開戶并大額存款。C.客戶要求向不相關(guān)的第三方支付收益。D.客戶經(jīng)常用小額票據(jù)兌換大額票據(jù)。E.客戶的互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址與網(wǎng)上注冊期間提供的識別信息不匹配。正確答案：AE563.執(zhí)法部門正在秘密調(diào)查20名涉嫌參與為網(wǎng)絡(luò)犯罪分子洗錢數(shù)千萬歐元的犯罪網(wǎng)絡(luò)成員。銀行的反洗錢專家在得知警報后需要采取哪些行動？（選擇兩個。）A.回應(yīng)執(zhí)法部門的要求，即他們在沒有司法命令的情況下提出的要求將違反銀行對其客戶的GDPR義務(wù)B.只有在調(diào)查結(jié)果有任何意義時，才向執(zhí)法部門報告C.向銀行的所有客戶顧問發(fā)送電子郵件，要求提供任何個人的信息D.讓銀行的法律和合規(guī)職能部門參與解決嚴峻問題E.在銀行的客戶數(shù)據(jù)平臺上進行搜索，以確定銀行是否與上述個人有任何業(yè)務(wù)往來正確答案：DE564.哪些是表明銀行員工可能參與洗錢的危險信號？（選擇兩個。）A.為特定客戶提供比通常更長的服務(wù)。B.奢侈的生活方式，員工的工資無法支撐。C.員工休假充足時不愿休假。D.超過一段時間未能實現(xiàn)業(yè)務(wù)目標。E.與顧客保持友誼，參加餐廳、游戲和其他活動正確答案：BC565.一位備受矚目的成功企業(yè)家已經(jīng)成為瑞士一家私人銀行的客戶超過十年。最近，這位企業(yè)家開始了政治生涯，他的政治觀點相當極端。銀行可以基于什么理由終止客戶的銀行關(guān)系？（選擇兩個。）A.客戶在采礦和挖掘行業(yè)發(fā)了財，銀行認為這是一個高風險行業(yè)。B.客戶無法（或愿意）提供稅務(wù)合規(guī)的書面證據(jù)。C.客戶的賬戶每月有異常且顯著的資金流入增加。D.繼續(xù)保持客戶關(guān)系會增加聲譽風險，這可能會對銀行未來的業(yè)務(wù)產(chǎn)生負面影響。E.賬戶持有人的商業(yè)伙伴要求凍結(jié)資產(chǎn)，說明商業(yè)糾紛和對出售給合作伙伴的商品和服務(wù)質(zhì)量的異議。正確答案：CD566.埃格蒙特集團如何協(xié)助金融機構(gòu)成員單位實現(xiàn)其目標？（選擇三個。）A.保持統(tǒng)一的全球資金轉(zhuǎn)移格式，有助于發(fā)現(xiàn)洗錢B.通過技術(shù)應(yīng)用促進更為順暢和安全的溝通C.使相互信息交換的合作得以擴大并系統(tǒng)化D.提供關(guān)于恐怖分子和恐怖主義的金融支持者使用的常見洗錢策略的信息E.由有關(guān)當局在全球協(xié)調(diào)的基礎(chǔ)上制定恐怖嫌疑分子的官方名單F.提升金融情報機構(gòu)的運作自主權(quán)正確答案：BCF567.證券行業(yè)的哪些特定因素增加了洗錢風險？（選擇兩個）A.經(jīng)紀公司將證券作為名義持有人的做法B.證券業(yè)務(wù)的復雜性C.交易速度D.與受制裁國家的聯(lián)系E.增加具體部門指導正確答案：AC568.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會確定的KYC計劃的基本要素是什么？（選擇兩個。）A.風險偏好B.行為準則C.風險管理D.內(nèi)部控制E.客戶接納政策正確答案：CE569.識別和調(diào)查潛在反洗錢活動的典型事件包括：（選擇三項。）A.涉及OFACSDN名單中個人的凍結(jié)交易。B.請求民事案件信息的傳票。C.銀行員工關(guān)于潛在可疑活動的內(nèi)部提示。D.執(zhí)法機構(gòu)的要求。E.自動反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)觸發(fā)的警報。F.賬戶進入休眠狀態(tài)。正確答案：CDE570.歐盟國家的一家貴金屬和寶石專業(yè)交易商計劃采取措施，降低被濫用用于洗錢的風險。哪些措施與實現(xiàn)這一目標最相關(guān)？（選擇兩個。）A.停止接受以歐元以外的貨幣支付的現(xiàn)金。B.停止接受受益人以外的人的付款。C.只接受與專業(yè)貴金屬公司維護的貴金屬池賬戶相關(guān)的交易。D.限制在沒有足夠的客戶身份信息的情況下接受購買。E.限制客戶和員工之間的直接接觸。正確答案：BD571.金融機構(gòu)應(yīng)實施哪些措施來識別和調(diào)查客戶的洗錢活動？（選擇兩個。）A.舉報者熱線B.行為準則C.交易監(jiān)控D.不良新聞篩選E.誠信政策正確答案：CD572.一家新公司在銀行開戶。在一個月的活動后，該賬戶將被提交給反洗錢調(diào)查部門，以了解潛在的人口販運活動。哪些行為可能觸發(fā)危險信號？（選擇兩個。）A.與鉆石渠道國家進行的大量貿(mào)易B.多次購買處于或略低于報告閾值的虛擬貨幣C.在不訪問分行的情況下在線進行業(yè)務(wù)交易D.同一天在非正常時間支付的幾筆住宿和食品費用E.該國邊境的幾筆現(xiàn)金存款被第三方迅速提取正確答案：DE573.在與第三方建立關(guān)系之前，應(yīng)考慮哪些危險信號？（選擇兩個。）A.第三方有足夠的能力提供其所從事的服務(wù)或貨物。B.第三方與政府官員有非家庭或商業(yè)關(guān)系聲明。C.第三方要求進行異常的付款或計費程序。D.第三方在協(xié)議中缺乏反腐敗合規(guī)條款。E.第三方為貨物和服務(wù)支付的金額似乎是合理的。正確答案：CD574.哪些聲明與金融行動特別工作組（FATF）和類FATF的區(qū)域組織（FSRB）的任務(wù)、作用和責任相關(guān)？（選擇兩個。）A.FATF成員國不能同時成為FSRB的成員。B.FSRB有權(quán)制定其成員國必須遵守的標準。C.FSRB在確定和解決各自成員國的反洗錢技術(shù)援助需求方面發(fā)揮著重要作用。D.在制定標準的過程中，金融行動特別工作組將只考慮成員國的意見，作為磋商過程的一部分。E.FATF和FSRB是獨立組織，它們有共同的目標，即打擊洗錢、資助恐怖主義和擴散。正確答案：CE575.金融機構(gòu)（FI）的反洗錢合規(guī)官員被告知，該國金融情報機構(gòu)（FIU）正在對該機構(gòu)進行調(diào)查。反洗錢合規(guī)官應(yīng)該做什么？（選擇兩個。）A.通過保持清晰的記錄來監(jiān)控調(diào)查進度。B.與其他金融機構(gòu)分享調(diào)查結(jié)果，幫助他們做好準備。C.向所有員工發(fā)送有關(guān)調(diào)查的信息溝通。D.盡快向金融情報機構(gòu)提供所有信息，以避免延誤。E.向高級領(lǐng)導和董事會通報調(diào)查情況。正確答案：AE576.埃格蒙特金融情報機構(gòu)小組的哪些原則旨在最大限度地加強金融情報機構(gòu)之間的合作，以更有效地打擊洗錢？（選擇兩個。）A.金融情報機構(gòu)之間的信息交換應(yīng)該盡可能地采用非官方和便捷的方式，不得附加過多形式上的先決條件。B.金融情報機構(gòu)的合作應(yīng)始終通過指定的中介機構(gòu)進行。C.埃格蒙特集團的正式成員資格要求確保合格金融機構(gòu)的高度承諾。D.金融情報機構(gòu)有權(quán)獨立簽署諒解備忘錄。E.消除金融情報機構(gòu)之間自發(fā)的信息共享，以減輕過度調(diào)查工作的負擔。正確答案：AD577.哪些構(gòu)成與非法伐木公司相關(guān)的危險信號？（選擇三個。）A.通過公司關(guān)聯(lián)銀行賬戶進行的大量交易B.行政人員與政治人物關(guān)系密切C.商業(yè)登記活動，說明促進環(huán)境保護D.過于遠離司法管轄區(qū)的木材快速運輸E.紙包裝需求生產(chǎn)F.在非保護區(qū)域使用重型機械正確答案：ABD578.一名合規(guī)官員正在審查與一家涉嫌參與野生動物販運的公司相關(guān)的交易。以下哪些活動在野生動物販運計劃中很常見？（選擇兩個。）A.使用欺詐性金融工具支付運輸費用B.將法定貨幣兌換為加密貨幣，以完成對野生動物農(nóng)場的付款C.野生動物養(yǎng)殖場與經(jīng)營業(yè)務(wù)不一致的公司之間的大額電匯D.客戶要求向不相關(guān)的第三方支付收益E.涉及環(huán)境、游戲或林業(yè)監(jiān)督的政治人物的活動正確答案：CE579.銀行的交易監(jiān)控系統(tǒng)會觸發(fā)向客戶賬戶存入250000美元的警報。根據(jù)銀行的KYC信息，該客戶為一家金融咨詢公司工作，每年收入約10萬美元。應(yīng)該采取哪些行動？（選擇三個。）A.立即將可疑交易提交給金融情報部門。B.審查銀行交易平臺中的交易背景。C.如果存款是現(xiàn)金，請查看警報。D.將警報視為誤報。E.聯(lián)系客戶顧問，了解他是否了解交易背景。F.要求客戶提供有關(guān)交易背景的信息和文件。正確答案：BEF580.與信托和公司服務(wù)提供商相關(guān)的潛在洗錢指標包括：（選擇兩項。）A.沒有合法目的的多管轄權(quán)電匯。B.具有嚴格保密法的司法管轄區(qū)的法人安排。C.將現(xiàn)金存款存入第三方賬戶。D.產(chǎn)生租金收入，使非法資金合法化。E.經(jīng)常向銀行賬戶存款或從銀行賬戶提款。正確答案：AB581.外國銀行的合規(guī)官收到美國銀行的信息請求，提醒外國銀行可能代表海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）的受制裁人員轉(zhuǎn)移資金，該人員在外國銀行持有賬戶。關(guān)于所述資金和與所審查交易相關(guān)的信息，哪些陳述是真實的？（選擇兩個。）A.只有在聯(lián)合國的同等制裁制度被違反的情況下，美國當局才被允許扣押外國銀行在OFAC制裁下轉(zhuǎn)移的資金。B.《美國愛國者法案》授權(quán)財政部長或司法部長傳喚在美國銀行開立代理賬戶的外國銀行的記錄。C.如果美國公民參與了外國銀行董事會的審議，并決定以客戶身份加入OFAC制裁實體，那么他們可能會面臨刑事指控。D.如果資金被扣押，那么外國銀行有權(quán)對扣押提出異議。E.美國當局無權(quán)（根據(jù)《愛國者法案》）制裁外國銀行代表OFAC制裁實體轉(zhuǎn)移資金。正確答案：BD582.根據(jù)金融行動特別工作組的說法，作為其風險評估的一部分，信托和公司服務(wù)提供商在建立和管理信托時必須了解哪些重要數(shù)據(jù)和信息？（選擇兩個。）A.結(jié)構(gòu)中的資金來源B.結(jié)構(gòu)背后的一般用途C.結(jié)構(gòu)中的責任和權(quán)限D(zhuǎn).信托的管理結(jié)構(gòu)E.信托業(yè)務(wù)的一般性質(zhì)正確答案：BD583.一位美國賭場客戶贏得了55518美元?？蛻羟巴€場收銀籠執(zhí)行一些交易。哪些交易是洗錢的指標？（選擇兩個。）A.客戶要求以低于10000美元的支票兌現(xiàn)獎金。B.客戶將50000美元轉(zhuǎn)入位于客戶所在國的另一個人銀行賬戶。C.客戶要求在一張支票中兌現(xiàn)獎金。D.客戶將100000美元轉(zhuǎn)入位于客戶居住國以外的另一個人銀行賬戶。E.客戶將所有獎金轉(zhuǎn)移到位于客戶居住國以外的另一個人銀行賬戶。正確答案：AD584.外國司法管轄區(qū)的執(zhí)法機構(gòu)（LEA）與金融機構(gòu)（FI）就FI的客戶之一進行聯(lián)系。執(zhí)法機關(guān)表示，該客戶目前因一系列人口販運指控而被通緝起訴。金融機構(gòu)應(yīng)該做什么？（選擇兩個。）A.立即遵守外國司法管轄區(qū)的規(guī)定，并移交所有客戶信息。B.向當?shù)貓?zhí)法機構(gòu)和監(jiān)管機構(gòu)通報提高認知的請求。C.審查客戶的活動，確定是否存在可疑活動，并相應(yīng)報告。D.告知執(zhí)法機關(guān)需要聯(lián)系政府進行引渡。E.立即關(guān)閉客戶賬戶，以避免任何不當風險。正確答案：BC585.金融行動特別工作組（FATF）式區(qū)域組織的主要目的是什么？（選擇兩個。）A.對非合作管轄區(qū)實施特別措施B.為FATF決策提供專業(yè)知識和投入C.為外國代理銀行提供盡職調(diào)查D.促進有效執(zhí)行FATF的建議E.作為金融機構(gòu)的審慎監(jiān)管機構(gòu)正確答案：BD586.根據(jù)金融行動特別工作組的意見，應(yīng)要求金融機構(gòu)執(zhí)行(選擇兩個。)：A.獨立的反洗錢計劃，以確保隱私和保護機密信息。B.指定一名高級官員的程序，確保為反洗錢和恐怖主義融資目的安全交換信息。C.與附屬機構(gòu)和分支機構(gòu)交換的信息加密的特殊程序。D.集團范圍內(nèi)的計劃，包括與反洗錢合規(guī)相關(guān)的政策和程序。正確答案：AD587.亞太反洗錢工作組（FATF）式區(qū)域機構(gòu)如何幫助其成員實施FATF的建議？（選擇兩個。）A.促進允許行政機構(gòu)對扣押令提出司法質(zhì)疑的法律B.要求成員國保存與其區(qū)域相關(guān)的區(qū)域洗錢和恐怖分子融資問題清單C.鼓勵在該地區(qū)開展反洗錢合作D.促進成員司法管轄區(qū)采用和實施國際公認的反洗錢措施E.根據(jù)各成員國頒布的示范法界定洗錢的認可條例正確答案：CD588.歐盟《反洗錢第四號指令》的發(fā)布導致成員國的程序發(fā)生了什么變化？（選擇兩個。）A.犯罪行為的知識可以從客觀的事實情況中推斷出來B.洗錢和資助恐怖主義被定義為單獨的犯罪，擴大了指令的措施。C.報告可疑交易的門檻從15000歐元降至10000歐元。D.義務(wù)實體的范圍從賭場擴大到所有賭博服務(wù)提供商。E.所有金融機構(gòu)都必須確定和核實法律實體的受益所有人。正確答案：CD589.根據(jù)沃爾夫斯堡私人銀行業(yè)務(wù)反洗錢原則，以下哪三種情形是需要對客戶進行背調(diào)（額外盡職調(diào)查）?（選擇3個答案）A.客戶居住在或資金資金來源于反洗錢標準不充分的國家B.客戶參與公認的涉嫌洗錢的商業(yè)活動C.客戶從代理銀行收取資金D.客戶被確認為政治公眾人物正確答案：ABD590.與貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)相關(guān)的洗錢危險信號包括：（選擇兩個）A.第三方以現(xiàn)金支付保單B.同一客戶在短時間內(nèi)在多個地點進行交易。C.重復收到虛擬貨幣交易所的資金轉(zhuǎn)賬D.員工靠工資過著奢侈的生活。E.兩個或兩個以上客戶使用同一身份進行單獨且不相關(guān)的交易。正確答案：BE591.哪些陳述描述了與國際商業(yè)公司相關(guān)的風險（選擇兩個）A.成立成本低廉B.他們是作為離岸公司成立的。C.它們開在避稅天堂D.它們有利于資產(chǎn)保護E.它們是由名義董事設(shè)立的正確答案：CE592.一名高級政府官員正試圖在一家金融機構(gòu)（FI）開立賬戶，該金融機構(gòu)在該官員居住的不同國家運營。該官員正在使用一家資產(chǎn)管理中介機構(gòu)來代表他們。根據(jù)沃爾夫斯堡集團的說法，金融機構(gòu)在開戶方面應(yīng)采取哪些下一步措施？（選擇三個）A.向當局報告一名政治人物正在進行可能的可疑活動B.僅以開戶人的名義篩選適用制裁C.合理確定官員的財富和資金來源是否合法D.對管理中介機構(gòu)執(zhí)行盡職調(diào)查程序E.確定中介代表是否代表高級職員行事F.確保官員的客戶檔案得到更新，以便以一致和完整的方式維護信息正確答案：CDE593.某金融機構(gòu)的反洗錢專家收到了一項法律要求，要求他提供自2004年以來某個特定個人的所有交易記錄。應(yīng)提供以下哪些信息？（選擇三個）A.自2004年以來，該個人的月度報表和交易活動B.自2004年以來該人的所有電匯C.該人自2004年以來所開賬戶的所有預(yù)留印簽D.自2004年以來該人的所有股票交易活動正確答案：ABD594.金融機構(gòu)的監(jiān)管機構(gòu)發(fā)現(xiàn)該機構(gòu)未能建立和維持合理設(shè)計的反洗錢計劃。應(yīng)采取哪些監(jiān)管措施？（選擇兩個）A.刑事處罰B.延期起訴協(xié)議C.獲得額外許可D.停止令E.需要注意的事項正確答案：BD595.歐盟第3號反洗錢指令適用于以下哪三類實體？（選擇三個）A.金融機構(gòu)B.辯護律師C.賭場D.房地產(chǎn)經(jīng)紀商正確答案：ACD596.一位反洗錢專家被要求建立合規(guī)制度，以檢測和防止洗錢和恐怖主義融資。在制定該制度時，反洗錢專家應(yīng)考慮以下哪項內(nèi)容？（選擇兩個）A.用于洗錢和恐怖融資的資金來自于非法來源B.相關(guān)做法被用來掩蓋資金的性質(zhì)C.資金的來源和處置方式是相似的D.使用類似的方式來轉(zhuǎn)移資金正確答案：BD597.哪些陳述涉及金融情報機構(gòu)在國家和國際層面打擊金融犯罪方面的作用？（選擇三個）A.金融情報機構(gòu)只能在有合理懷疑并經(jīng)法院簽發(fā)的文件證實的情況下進行跨境合作。B.金融情報機構(gòu)在法律上有權(quán)在公共部門和私營部門使用廣泛的調(diào)查技術(shù)C.金融情報機構(gòu)使用的調(diào)查技術(shù)范圍有限D(zhuǎn).金融情報機構(gòu)有廣泛的金融信息來評估可疑活動警報。E.金融情報機構(gòu)只能要求公共部門實體提供數(shù)據(jù)和信息。F.金融情報機構(gòu)能夠與外國同行和國家機構(gòu)進行合作正確答案：BDF598.在最近一次解釋洗錢者如何利用代理銀行業(yè)務(wù)的演習之后，一名反洗錢專家決定重新編寫與外國金融機構(gòu)簽訂協(xié)議的盡職調(diào)查程序。為建立嚴格的“了解您的代理行”程序，應(yīng)包括以下哪些信息？（選擇三個選項）A.代理行的管理、許可證性質(zhì)和主要業(yè)務(wù)活動B.計算機設(shè)備和軟件能力C.母國的監(jiān)督質(zhì)量D.被申請人所在地，尤其是真實存在的情況正確答案：ACD599.離岸司法管轄區(qū)內(nèi)的銀行就建立新的代理銀行關(guān)系與機構(gòu)接洽。開戶前，新賬戶代表獲得離岸銀行反洗錢政策和程序的副本，以及銀行的所有適當法律文件；確定沒有第三方能夠訪問該賬戶；并確定銀行的所有者、銀行的主要業(yè)務(wù)活動以及銀行的營業(yè)地址。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的《銀行客戶盡職調(diào)查》文件建議銀行在開立代理賬戶之前采取以下哪兩個步驟？（選擇兩個）A.進行現(xiàn)場考察，并親自會見所有負責人和受益所有人。B.核實銀行在其注冊成立的國家有實際存在。C.確認本行受到監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督，并制定了充分的反洗錢法律。D.獲取并維護代理銀行客戶的完整名單，包括政治人物。正確答案：BC600.營銷部向反洗錢專家提交了一份針對任職在重要公共職務(wù)個人商業(yè)計劃，除了從這些客戶那里獲得適當?shù)纳矸葑C明和基本信息外，反洗錢專家還應(yīng)建議金融機構(gòu)做什么以核實其交易背景和基于公共外部信息的加強盡職調(diào)查？（選擇三個）A.確定客戶是否在巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的政府官員名單上B.調(diào)查資金來源C.識別有明確關(guān)聯(lián)的人和公司D.完全識別一個人的身份包括他們的政治歷史正確答案：BCD601.以下哪三項是與賭場活動相關(guān)的最可疑的交易指標？（選擇三個）A.客戶以第三方的名義索要獎金支票。B.熟人朋友在金錢游戲中互相下注，似乎他們故意輸給其中一方C.一位新客戶是大玩家，他詢問賭場運營商是否有能力將資金轉(zhuǎn)移到同一國家的其他地點D.客戶要求將獎金轉(zhuǎn)移到?jīng)]有有效反洗錢制度的國家的第三方銀行賬戶正確答案：ABD602.至少誰應(yīng)該接受特定角色的AML培訓？（選擇三個）A.反洗錢/合規(guī)人員B.顧問C.信息技術(shù)人員D.人力資源人員E.面向客戶的員工F.董事會正確答案：AEF603.哪些因素應(yīng)該導致對當前AML計劃的重新評估？（選擇兩個）A.任命新的首席財務(wù)官B.公司名稱變更C.內(nèi)部審計小組成員的變動D.提供新產(chǎn)品E.將業(yè)務(wù)擴展至新地區(qū)正確答案：DE604.在評估客戶的風險評級時，考慮了哪些風險因素？（選擇三個）A.就業(yè)風險B.地理風險C.客戶風險D.信用風險E.欺詐風險F.產(chǎn)品風險正確答案：BCF605.下列哪兩個選項是貴重金屬具備的并導致其成為最容易被利用為洗錢工具的特征？（選2個答案）A.一些貴重金屬可以被融化并鑄成各種形狀，方便運輸。B.貴重金屬的體積小、價值高，容易被兌換為貨幣。C.貴重金屬的價值容易隨著通貨膨脹而上升，從而使得洗錢的金額增加。D.貴重金屬常被用于高新技術(shù)的商業(yè)應(yīng)用方面，使得它們的價值更高。正確答案：AB606.一個客戶來到一個券商那里開立一個公司賬戶，他要同時代表幾個受益人，有明確的長期投資的目的。他先是在賬戶中存入2千5百5十萬美金，三天后將其中的5百萬美金轉(zhuǎn)到了一家海外的銀行。然后，這個客戶又開始多次購買比索。該券商的合規(guī)負責人收到了關(guān)于賬戶資金往來的質(zhì)詢。就在開設(shè)賬戶的當月，該賬戶的資金余額已經(jīng)為0．下列哪兩項標志著合規(guī)負責人應(yīng)該進一步采取行動？（選2個答案）A.新賬戶存入金額為2千5百5十萬美金。B.該公司賬戶是以幾個受益人的名義開立的。C.合規(guī)負責人收到了關(guān)于賬戶資金往來的質(zhì)詢。D.賬戶金額的用途與最初準備進行長期投資的目標不一致。正確答案：CD607.私人銀行的合規(guī)專員接受了一項任務(wù)，編寫銀行如何與中間人交涉的政策。為了與Wolfsberg私人銀行反洗錢原則一致，關(guān)于中間人的哪兩個方面應(yīng)該包括進這個政策？（選2個答案）A.中間人介紹客戶給銀行時，銀行沒有必要對中間人的客戶進行盡職調(diào)查。B.當中間人介紹客戶給銀行，獲得該客戶的相關(guān)信息，就像是銀行自己獲取的客戶一樣C.當中間人代客戶管理資產(chǎn)，并且是銀行賬戶持有人，但是中間人并沒有像銀行那樣進行盡職調(diào)查。那么銀行需要對中間人的客戶進行盡職調(diào)查D.當中間人代客戶管理資產(chǎn)，并且為客戶在銀行開戶，該中間人是受類似法規(guī)約束的金融機構(gòu)，那么銀行需要對中間人的客戶進行盡職調(diào)查。正確答案：BD608.依據(jù)Wolfsberg代理銀行反洗錢原則，下列哪兩個因素會增加代理銀行客戶的風險并且需要額外的盡職調(diào)查？（選2個答案）A.客戶位于金融行動特別工作組成員國家并且主要向本地個人客戶提供服務(wù)B.客戶位于金融行動特別工作組成員國家并且銀行的信息安全負責人是政治敏感人物C.客戶位于金融行動特別工作組成員國家并且對鄰國代理銀行提供服務(wù)D.客戶位于非金融行動特別工作組成員國家并且主要向從事國際貿(mào)易的商業(yè)客戶提供服務(wù)正確答案：BD609.下列哪些選項闡明券商紙質(zhì)證書存在洗錢風險的原因?（選2個答案）A.紙質(zhì)證書上相關(guān)信息已被修改B.券商機構(gòu)無法了解購買紙質(zhì)證書的資金來源C.券商機構(gòu)無法了解紙質(zhì)證書的實際受益人D.紙質(zhì)證書有效期一般為長期正確答案：BC610.下列哪兩個選項是機構(gòu)面臨的因違反反洗錢相關(guān)法律而引起的主要風險？（選2個答案）A.信用風險B.流動性風險C.經(jīng)營風險D.名聲被損毀的風險正確答案：CD611.下列哪兩項是洗錢行為對稅務(wù)產(chǎn)生的潛在的社會經(jīng)濟影響？（選2個答案）A.導致高稅率B.導致國家稅收減少C.導致稅務(wù)系統(tǒng)工作人員人數(shù)減少D.為稅務(wù)行業(yè)創(chuàng)造更多的服務(wù)客戶的機會正確答案：AB612.A國一家公司服務(wù)提供商為一個客戶搭建了一套公司結(jié)構(gòu)。這個客戶來自于腐敗盛行的B國。這套公司結(jié)構(gòu)包括在一個在世界多國擁有分支的銀行中開設(shè)了賬戶。在設(shè)立之初，客戶財富預(yù)計為700萬美金。不久，這位客戶的父親成為B國總統(tǒng)。在兩年后的常規(guī)客戶情況審查過程中發(fā)現(xiàn)，這個客戶的財富值已經(jīng)增長到5億1千萬美元。在上述案例中，有哪兩處表示該交易存在洗錢或者恐怖融資的嫌疑？（選2個答案）A.這個客戶來自于腐敗盛行的國家。B.在短時間內(nèi)積累了大量的財富。C.這個客戶是來自腐敗盛行的B國的一個政治公眾人物的家庭成員。D.持股公司的賬戶是在一個在世界多國擁有分支的銀行中開設(shè)的。正確答案：BC613.一家金融機構(gòu)為一個券商開設(shè)了一個銀行賬戶。但是在進行賬戶間關(guān)系的查詢中發(fā)現(xiàn)了一些問題。下列哪兩項如果發(fā)生需要引起該金融機構(gòu)的注意，并需要采取進一步的調(diào)查？（選2個答案）A.券商所涉及的生意比最初判斷的要更廣泛。B.券商希望能在預(yù)留印鑒中增加幾位公司同事的簽名。C.券商操作過一些國家間的轉(zhuǎn)賬活動，而這些信息在最初開設(shè)賬戶的時候沒有提及。D.券商希望在該銀行開設(shè)更多的銀行賬戶，但是沒有說明為什么需要開設(shè)額外的銀行賬戶。正確答案：CD614.A公司是一家美國大型的電子出口公司。它向一家墨西哥的B企業(yè)出售1000件電子產(chǎn)品，市值為200美金一件。但是在給客戶開具的發(fā)票中，單價卻只是100美金。B企業(yè)按照單價100美金，電匯10萬美金給A公司。B企業(yè)在按照200美金的市值將貨物賣出后，把賺得的10萬美金存到了銀行。下列哪兩項描述預(yù)示可能在以貿(mào)易方式進行的洗錢行為？（選2個答案）A.采用的付款方式與該交易存在的風險特性不相符。B.交易中涉及的電子產(chǎn)品被認定為洗錢活動中常被運用的貨物類型。C.貨物運輸?shù)臄?shù)量與出口企業(yè)或進口企業(yè)的經(jīng)營規(guī)模不符。D.發(fā)票體現(xiàn)的金額與貨物市值相差懸殊。正確答案：AD615.下列哪兩種券商提供的服務(wù)可能成為洗錢利用的工具？（選2個答案）A.允許直接通過電子平臺進入交易市場B.可以交易垃圾股（市值僅幾個美金的公司股票）C.提供在國際證券交易市場中進行的證券交易D.將券商自己的股票和客戶的股票混到一起正確答案：BC616.一個客戶帶著5萬美金的現(xiàn)金來到一家銀行，要求開辦一個個人的活期賬戶。他解釋說這5萬美金是一筆繼承的遺產(chǎn)。在對客戶進行盡職調(diào)查的過程中，銀行發(fā)現(xiàn)這個客戶是一個政治公眾人物，近期來到該機構(gòu)所在國家避難。下列哪兩項描述預(yù)示上述行為可能存在洗錢或者恐怖融資的可能？（選2個答案）A.這個客戶是一個避難者。B.這個客戶是一位政治公眾人物。C.客戶解釋這筆資金是繼承所得。D.申請開辦活期儲蓄的金額過大。正確答案：AB617.在審查一個鉆石經(jīng)銷商的銀行賬戶的時候，發(fā)現(xiàn)這個賬戶在過去的6個月內(nèi)現(xiàn)金儲蓄額大增。這個經(jīng)銷商只在一個偏僻的地區(qū)有一個很小的店面，經(jīng)營鉆石生意，在幾年前就是這家銀行的顧客了。該經(jīng)銷商兩個月前收到了一筆資金注入，他解釋說這是家族企業(yè)貸款，但是沒有提供任何文件。在收到這筆資金以后，很快有一半的金額就被轉(zhuǎn)到了這個經(jīng)銷商個人的銀行賬戶中?，F(xiàn)金銷售對于這個經(jīng)銷商和以及整個鉆石經(jīng)銷行業(yè)都是普遍現(xiàn)象，而且現(xiàn)金銷售所占比例隨著成交量的增加而增加。在進一步的調(diào)查中，又發(fā)現(xiàn)大多數(shù)近期的成交的買賣中，售價比其它同等鉆石要高出20％。下列哪兩個選項顯示這個鉆石經(jīng)銷商有可能在協(xié)助進行洗錢行為？（選2個答案）A.在過去的六個月里，現(xiàn)金銷售收入大幅度增加。B.該經(jīng)銷商在兩個月前收到了一筆資金，卻沒有提供任何文件。C.在過去的六個月里，現(xiàn)金存款金額增加。D.這個鉆石經(jīng)銷商在一個偏僻的地方開店經(jīng)營鉆石生意。E.在收到這筆注入的資金以后，該經(jīng)銷商把資金轉(zhuǎn)到了個人的賬戶。正確答案：BE618.FATF40項建議中提到的關(guān)于國際間合作包含哪兩個方面？（選2個答案）A.不能無故拖延引渡B.加入沃爾夫斯堡集團C.對司法互助請求做出答復D.了解其他國家的發(fā)洗錢法律法規(guī)正確答案：AC619.FATF40項建議中提到的報告可疑行為的方法包括：（選3個答案）A.應(yīng)該及時向所在國家的金融情報中心報告可疑活動。B.金融機構(gòu)已經(jīng)與執(zhí)法部門就該可疑活動進行溝通。C.金融機構(gòu)有證據(jù)表明該項活動與恐怖融資有關(guān)系。D.金融機構(gòu)已經(jīng)與賬戶所有人取得聯(lián)系，確認賬戶最近變化情況。E.金融機構(gòu)有合理的證據(jù)懷疑資金是犯罪活動所得。正確答案：ACE620.下列哪四個風險是巴塞爾委員會關(guān)于銀行客戶盡職調(diào)查文件中的嚴重客戶和交易對方風險？（選4個答案）A.法律B.資本C.流動性D.運營E.名譽F.集中正確答案：ADEF621.私人銀行的合規(guī)專員接受了一項任務(wù)，審核客戶賬戶授權(quán)簽字人的流程，確保符合Wolfsberg私人銀行反洗錢原則，以下那三個陳述符合Wolfsberg？（選3個答案）A.當授權(quán)簽字人不是律師或會計師，對資金的來源和授權(quán)簽字人的財富需要進行盡職調(diào)查。B.負責的私人銀行業(yè)者必須確定賬戶一般權(quán)利持有者的身份（例如賬戶的簽字人）和驗證那個身份。C.當對所有授權(quán)簽字人的盡職調(diào)查都圓滿完成時，負責的私人銀行業(yè)者可以降低對賬戶持有人或受益所有人的盡職調(diào)查。D.負責的銀行業(yè)者必須獲得用來支持授權(quán)簽字人有權(quán)代表賬戶持有者的文件E.（例如委托書）。F.如果一個人有賬戶的簽字權(quán)，但是并不是資金的管理者，負責的私人銀行業(yè)著必須理解和記錄授權(quán)簽字人和賬戶持有者的關(guān)系，或是與賬戶收益所有人的關(guān)系。正確答案：BDE622.一個私人銀行的合規(guī)專員接受了一項任務(wù)，審核對一些人的流程，以確保是符合相關(guān)指導原則的。這包括了ＶＩＰ客戶例如明星和政客。下列哪兩個陳述與Wolfsberg私人銀行反洗錢原則一致？（選2個答案）A.所有新的個人客戶必須經(jīng)過至少一個人的批準，不包括負責的私人銀行業(yè)者。B.當ＶＩＰ客戶使用編號賬戶，從該賬戶發(fā)出的電匯不應(yīng)該包括客戶的名字。C.負責的私人銀行業(yè)者可以利用銀行的集中賬戶阻止對ＶＩＰ的敏感財務(wù)信息披露。D.為了限制對敏感信息的散播，對ＶＩＰ客戶賬戶的審核必須由負責的銀行業(yè)者完成。E.當一個賬戶在一個人的名下時，負責的私人銀行業(yè)者必須確認這個客戶是否是代表他自己。正確答案：AE623.Wolfsberg代理銀行風險基礎(chǔ)的盡職調(diào)查的三個要求是什么？（選3個答案）A.對風險的評估和盡職調(diào)查的水平必須考慮到代理銀行客戶的特殊風險B.金融機構(gòu)應(yīng)該常規(guī)進行現(xiàn)場訪問包括對代理銀行客戶自己的客戶記錄的審核。C.金融機構(gòu)可以依賴代理銀行客戶或者可靠第三方獲得的公開可得信息。D.金融機構(gòu)的政策和流程應(yīng)該基于他們對風險的定義對代理銀行客戶信息周期性審核。E.金融機構(gòu)可以認為代理銀行客戶如果受限于一個國際認可的法律環(huán)境，那么它在反洗錢斗爭中是充分的。正確答案：ACD624.依據(jù)Wolfsberg原則，哪兩項是關(guān)于代理銀行客戶的所有權(quán)和管理結(jié)構(gòu)的風險考慮？（選2個答案）A.高級管理人員的結(jié)構(gòu)和經(jīng)驗B.現(xiàn)在和過去對監(jiān)督的批評C.代理銀行客戶的所有權(quán)結(jié)構(gòu)D.受益所有人是否在其他組織保留所有權(quán)正確答案：CD625.代理銀行反洗錢原則有哪兩個方面？（選2個答案）A.除了發(fā)起關(guān)系的人之外至少有一個人應(yīng)該批準代理關(guān)系B.代理銀行是高風險行業(yè)并且所有的代理銀行關(guān)系都應(yīng)該每年審核C.政治敏感人物的參與和下游（嵌入）客戶等因素增加了代理關(guān)系的內(nèi)在風險D.一個機構(gòu)可能不需要考慮其他因素下對位于充分反洗錢環(huán)境中（金融行動特別工作組成員國家）的代理銀行分配低風險評