2025年反洗錢師考試題庫（第三部分）

2025年反洗錢師考試題庫（第三部分）C.員工及時(shí)處理投訴D.機(jī)制來監(jiān)控和保護(hù)客戶數(shù)字錢包的網(wǎng)絡(luò)攻擊正確答案：AB520.FATF40項(xiàng)建議中提到的報(bào)告可疑行為的方法包括：請選擇三個(gè)答案A.應(yīng)該及時(shí)向所在國家的金融情報(bào)中心報(bào)告可疑活動(dòng)。B.金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)與執(zhí)法部門就該可疑活動(dòng)進(jìn)行溝通。C.金融機(jī)構(gòu)有證據(jù)表明該項(xiàng)活動(dòng)與恐怖融資有關(guān)系。D.金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)與賬戶所有人取得聯(lián)系，確認(rèn)賬戶最近變化情況。E.金融機(jī)構(gòu)有合理的證據(jù)懷疑資金是犯罪活動(dòng)所得正確答案：ACE521.關(guān)于《美國愛國者法案》的哪些陳述最能描述具有域外影響的關(guān)鍵方面？（選擇三個(gè)。）A.它允許美國司法部長從擁有美國代理賬戶（包括位于美國境外的賬戶）的外國銀行有傳喚記錄。B.它允許外國銀行自愿指定在美國的注冊代理人接受傳票送達(dá)。C.它允許財(cái)政部長在外國銀行未及時(shí)回復(fù)傳票時(shí)，命令美國金融機(jī)構(gòu)（FI）關(guān)閉代理賬戶。D.它要求政府在為美國一家外國銀行開立和維護(hù)的代理賬戶發(fā)生資產(chǎn)扣押時(shí)，追蹤資金來源。E.它將被視為經(jīng)紀(jì)交易商、貨幣服務(wù)企業(yè)和貨幣兌換商的外國金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)排除在外。F.它允許聯(lián)邦銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求在美國經(jīng)營的金融機(jī)構(gòu)提供外國銀行所有者的身份記錄。正確答案：ACF522.為什么有組織犯罪集團(tuán)經(jīng)常使用前臺公司？（選擇兩個(gè)）。A.由于未注冊，前臺公司不需要繳納所得稅和其他銷售稅。B.因?yàn)槭褂枚鄠€(gè)前臺公司可以更容易地控制整個(gè)經(jīng)濟(jì)部門。C.因?yàn)樗鼈兺ǔＪ艿姐y行和其他金融服務(wù)提供商較輕的盡職調(diào)查要求的約束。D.因?yàn)榍芭_公司通常比合法公司收取更高的價(jià)格，所以利潤率更高。E.因?yàn)樗麄兛梢允褂霉镜你y行賬戶將存款與合法業(yè)務(wù)的存款混合起來正確答案：BE523.根據(jù)巴塞爾準(zhǔn)則，應(yīng)對那些信托當(dāng)事人進(jìn)行盡職調(diào)查以確定信托關(guān)系的真實(shí)性質(zhì)？（選擇三個(gè)。）A.受訪者B.收款人C.信托管理員D.受托人E.受益人F.委托人/授予人正確答案：DEF524.金融機(jī)構(gòu)（FI）用于識別可疑洗錢活動(dòng)的兩種最常見的控制措施是什么？（選擇兩個(gè)。）A.制裁篩選B.負(fù)面媒體信息C.政府傳票D.搜查令E.交易監(jiān)控規(guī)則正確答案：AE525.當(dāng)發(fā)現(xiàn)可疑活動(dòng)時(shí)，執(zhí)法部門應(yīng)如何從機(jī)構(gòu)獲取文件？（選擇兩個(gè)。）A.要求問責(zé)機(jī)構(gòu)提供相關(guān)文件的副本。B.支付問責(zé)機(jī)構(gòu)的員工復(fù)印文件的費(fèi)用。C.要求金融情報(bào)機(jī)構(gòu)共享可疑交易報(bào)告的副本。D.向金融情報(bào)機(jī)構(gòu)索取文件。E.獲得搜查令以獲取文件。正確答案：AC526.當(dāng)檢察官指示銀行凍結(jié)其客戶持有的資產(chǎn)和銀行賬戶時(shí)，涉及哪些行動(dòng)？（選擇三個(gè)。）A.通知同一地理區(qū)域內(nèi)的其他銀行凍結(jié)客戶的資產(chǎn)，如果他們也是該銀行的客戶。B.作為預(yù)防措施，將賬戶和資產(chǎn)凍結(jié)擴(kuò)大到客戶的家庭成員。C.確保客戶和受益人在凍結(jié)令期間無法訪問任何凍結(jié)資產(chǎn)。D.如果凍結(jié)客戶的資產(chǎn)異常困難或復(fù)雜，則機(jī)構(gòu)無需遵守請求。E.凍結(jié)令必須附有一份宣誓書，以便銀行遵守要求。F.該機(jī)構(gòu)應(yīng)獲得凍結(jié)被點(diǎn)名個(gè)人資產(chǎn)的法院命令副本。正確答案：CEF527.洗錢的社會(huì)/經(jīng)濟(jì)后果是什么？（選擇兩個(gè)。）A.內(nèi)戰(zhàn)B.削弱金融機(jī)構(gòu)C.腐敗和有組織犯罪的增加D.增加稅收E.削弱國家基礎(chǔ)設(shè)施的削弱正確答案：BC528.哪些是可能通過在線賭博洗錢的危險(xiǎn)信號？（選擇兩個(gè)。）A.玩家被確定為政治公眾人物（PEP）。B.玩家使用不同的IP地址以相同的名稱打開多個(gè)帳戶。C.客戶使用信用卡為在線賭博賬戶提供資金。D.玩家將少量資金存入其在線賭博賬戶。E.客戶從多個(gè)國家登錄帳戶。正確答案：AE529.根據(jù)巴塞爾銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)，哪些陳述最能描述與客戶盡職調(diào)查（CDD）政策和程序相關(guān)的良好做法？（選擇三個(gè)。）A.銀行應(yīng)根據(jù)基于一般規(guī)則的評估確定其客戶，而不考慮賬戶的預(yù)期規(guī)模和用途。B.銀行決不應(yīng)允許核查在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后完成，因?yàn)檫@對正常開展業(yè)務(wù)并不重要。C.銀行應(yīng)考慮偶爾的銀行交易或資產(chǎn)規(guī)模/水平，以了解客戶的概況和行為。D.銀行應(yīng)制定并實(shí)施明確的接納政策和程序，以確定可能構(gòu)成資助恐怖主義或洗錢更高風(fēng)險(xiǎn)的客戶類型。E.銀行應(yīng)實(shí)施強(qiáng)化盡職調(diào)查措施，與高風(fēng)險(xiǎn)客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，如獲得高級管理層的批準(zhǔn)。F.在處理共享客戶的資金時(shí)，銀行應(yīng)使用基于另一銀行標(biāo)準(zhǔn)的客戶盡職調(diào)查程序。正確答案：CDE530.根據(jù)歐盟反洗錢5號指令，成員國要求實(shí)體對涉及高風(fēng)險(xiǎn)第三國國民的業(yè)務(wù)關(guān)系或交易實(shí)施增強(qiáng)客戶盡職調(diào)查措施。這些要求包括哪些內(nèi)容？（選擇三個(gè)。）A.獲得高級管理層對建立或繼續(xù)業(yè)務(wù)關(guān)系的批準(zhǔn)B.獲取所有授權(quán)人員的護(hù)照副本C.建立和驗(yàn)證客戶的地址D.獲取有關(guān)預(yù)期或已執(zhí)行交易原因的信息E.獲取客戶的稅務(wù)參考詳細(xì)信息F.獲取客戶和受益所有人的資金和財(cái)富來源信息正確答案：ADF531.在金融行動(dòng)特別工作組相互評估過程之后，確定其打擊洗錢、恐怖主義融資和擴(kuò)散融資制度存在戰(zhàn)略缺陷的司法管轄區(qū)將采取哪些行動(dòng)？（選擇兩個(gè)。）A.如果進(jìn)展不足，請期待金融行動(dòng)工作組就司法管轄區(qū)的合規(guī)程度發(fā)表私人聲明。B.根據(jù)司法管轄區(qū)自己的專家標(biāo)準(zhǔn)，向金融行動(dòng)工作組提出技術(shù)合規(guī)性重新評級的上訴。C.表現(xiàn)出高級別承諾，迅速解決金融行動(dòng)工作組相互評估報(bào)告中確定的缺陷。D.要求金融行動(dòng)工作組延長期限，以使當(dāng)?shù)亓私饨鉀Q缺陷所需的改進(jìn)。E.向金融行動(dòng)工作組報(bào)告其在強(qiáng)化后續(xù)機(jī)制下的進(jìn)展情況。正確答案：CE532.保險(xiǎn)公司通常使用哪些方法洗錢？（選擇兩個(gè)。）A.保單持有人超額支付保單，并將資金移出保單，盡管支付了提前取款罰款。B.投保人將兄弟姐妹作為保險(xiǎn)單的受益人，而不是他們自己。C.保單持有人購買債券，并在債券到期前以折扣贖回。D.投保人使用離岸公司支付保險(xiǎn)分期付款。E.投保人對購買保險(xiǎn)時(shí)產(chǎn)生的成本非常感興趣。正確答案：AC533.哪些情況需要金融機(jī)構(gòu)（FI）更新其ML/TF風(fēng)險(xiǎn)評估？（選擇兩個(gè)。）A.引入新產(chǎn)品、新服務(wù)或新的客戶類型時(shí)B.當(dāng)新的董事會(huì)成員當(dāng)選時(shí)C.當(dāng)反洗錢合規(guī)團(tuán)隊(duì)雇傭新員工時(shí)D.當(dāng)機(jī)構(gòu)面臨合并或收購時(shí)E.在同一城市的新地點(diǎn)開設(shè)銷售點(diǎn)時(shí)正確答案：AD534.經(jīng)濟(jì)制裁的常見類型有哪些？（選擇三個(gè)。）A.針對性制裁B.技術(shù)制裁C.迅速制裁網(wǎng)絡(luò)D.行業(yè)制裁E.監(jiān)督制裁F.全面制裁正確答案：ADF535.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估時(shí)，識別和衡量風(fēng)險(xiǎn)時(shí)應(yīng)考慮哪些因素？（選擇兩個(gè)。）A.客戶構(gòu)成B.財(cái)務(wù)業(yè)績C.產(chǎn)品供應(yīng)D.監(jiān)管環(huán)境E.企業(yè)文化正確答案：AC536.該銀行的合規(guī)官負(fù)責(zé)根據(jù)巴塞爾KYC原則設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)。計(jì)劃中應(yīng)包括哪些基本要素？（選擇兩個(gè)。）A.任命賦予獨(dú)立審計(jì)職能B.進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估C.記錄客戶接受政策D.建立對高風(fēng)險(xiǎn)賬戶的持續(xù)監(jiān)控E.報(bào)告可疑活動(dòng)正確答案：CD537.一位客戶為一個(gè)多級營銷公司開了一個(gè)銀行賬戶。該賬戶的借方和貸方有很多，而且非常復(fù)雜。此外，還有大量的國際交易。除此之外，資金正從該公司匯入客戶在另一司法管轄區(qū)的個(gè)人賬戶。執(zhí)法部門在調(diào)查這一事件時(shí)應(yīng)采取哪兩個(gè)步驟？(選擇兩項(xiàng))A.確定誰是該賬戶的簽字人B.向銀行詢問該營銷公司的歷史C.檢查資金從公司到個(gè)人的流動(dòng)情況，以確定其是否合法D.檢查從當(dāng)?shù)亟鹑谇閳?bào)機(jī)構(gòu)收到的可能的可疑活動(dòng)報(bào)告信息正確答案：CD538.在以下哪三種情形中，大額現(xiàn)金存款最有可能表明存在洗錢活動(dòng)？(選擇3個(gè)答案)A.大額現(xiàn)金存款來自于從未開展批發(fā)業(yè)務(wù)的客戶B.交易的客戶經(jīng)營現(xiàn)金交易型企業(yè)C.交易劃分成若干部分，每個(gè)部分的金額均低于當(dāng)天各個(gè)時(shí)段的報(bào)告限額D.交易后立即將資金電匯到離岸金融保密庇護(hù)所正確答案：ACD539.哪三個(gè)特征使非營利組織容易被濫用來資助恐怖主義？(選擇3個(gè)答案)A.享有公眾信任B.獲得大量資金來源C.被列為政府非營利組織D.在全球范圍內(nèi)開展國家和國際業(yè)務(wù)及金融交易正確答案：ABD540.在金融行動(dòng)特別工作組40項(xiàng)建議中，反洗錢工作的重點(diǎn)已擴(kuò)大到金融機(jī)構(gòu)以外。涵蓋哪三種業(yè)務(wù)和/或?qū)I(yè)？(選擇3個(gè)答案)A.賭場，當(dāng)客戶從事等于或高于指定閾值的金融交易時(shí)B.房地產(chǎn)代理，當(dāng)他們參與客戶買賣物業(yè)的交易時(shí)C.藝術(shù)品經(jīng)銷商，當(dāng)他們與客戶在指定閾值或以上進(jìn)行任何現(xiàn)金交易時(shí)D.信托和公司服務(wù)提供商正確答案：ABD541.金融行動(dòng)特別工作組的40項(xiàng)建議涵蓋哪三個(gè)領(lǐng)域？選擇3個(gè)答案A.國際合作B.上游犯罪的定義C.金融體系及其監(jiān)管D.刑事司法系統(tǒng)正確答案：ACD542.為防止通過新賬戶洗錢，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（選三個(gè)答案）：A.記錄開戶方的身份B.確定賬戶的受益所有人C.根據(jù)FATF數(shù)據(jù)庫查詢所有者姓名D.尋求確定存款資金的來源正確答案：ABD543.以下哪三項(xiàng)措施應(yīng)納入機(jī)構(gòu)的監(jiān)控和STR（可疑交易報(bào)告）提交流程？(選擇3個(gè)答案)A.定期審查所有高風(fēng)險(xiǎn)賬戶和交易B.審查STR趨勢和類型C.就如何識別危險(xiǎn)信號開展定期培訓(xùn)D.要求董事會(huì)對STR的提交進(jìn)行審批正確答案：ABC544.合規(guī)官正在尋求修改涉及代理銀行關(guān)系的程序。根據(jù)沃爾夫斯堡代理銀行原則，推薦哪三種？（選擇3個(gè)答案）A.禁止向空殼銀行提供產(chǎn)品或服務(wù)B.中央銀行和區(qū)域開發(fā)銀行基于風(fēng)險(xiǎn)的評級C.基于風(fēng)險(xiǎn)的定期審查D.評估客戶的監(jiān)管狀況和歷史記錄正確答案：ACD545.根據(jù)沃爾夫斯堡集團(tuán)關(guān)于制止資助恐怖主義的聲明，合規(guī)官在修訂機(jī)構(gòu)的反恐融資工作時(shí)應(yīng)包括哪三個(gè)程序？(選擇3個(gè)答案)A.查閱適用的清單，并采取適當(dāng)措施確定客戶是否出現(xiàn)在此類清單上B.向有關(guān)當(dāng)局報(bào)告已知或可疑恐怖分子名單中的匹配情況C.維護(hù)客戶信息，以便于及時(shí)檢索此類信息D.驗(yàn)證客戶時(shí)僅審查原始身份證明文件正確答案：ABC546.貨幣兌換業(yè)務(wù)最有可能吸引洗錢者，因?yàn)樗?選三個(gè))：A.主要以現(xiàn)金交易進(jìn)行交易B.從事國際交易C.為未預(yù)約客戶進(jìn)行交易D.不必遵守交易報(bào)告正確答案：ABD547.代理銀行客戶的所有權(quán)和管理結(jié)構(gòu)涉及哪些風(fēng)險(xiǎn)？（選擇兩個(gè)。）A.董事會(huì)會(huì)議的規(guī)則性B.管理結(jié)構(gòu)的規(guī)模C.國家、公共或私人實(shí)體的地位D.所有權(quán)結(jié)構(gòu)的透明度E.自上次沃爾夫斯堡集團(tuán)審查以來的時(shí)間長度正確答案：CD548.洗錢會(huì)給金融機(jī)構(gòu)帶來哪些后果？（選擇兩個(gè)。）A.盈利業(yè)務(wù)的減少或損失B.代理銀行貸款增加C.員工人數(shù)減少D.公司稅收增加E.調(diào)查費(fèi)用和罰款增加正確答案：AE549.一家會(huì)計(jì)師事務(wù)所的潛在客戶想要成立一家公司。會(huì)計(jì)師在會(huì)面后感到不舒服。以下哪兩項(xiàng)觀察意見值得會(huì)計(jì)師上報(bào)給合規(guī)官？（選擇兩個(gè)。）A.潛在客戶提供了關(guān)于擬議業(yè)務(wù)的令人困惑的細(xì)節(jié)，并且對擬議業(yè)務(wù)活動(dòng)知之甚少。B.潛在客戶能夠提供資金來源和財(cái)富來源文件。C.潛在客戶在向會(huì)計(jì)師提供個(gè)人信息時(shí)表現(xiàn)出信心。D.擬建公司的主要活動(dòng)是進(jìn)口和出口新家具。E.潛在客戶無法提供有關(guān)受益所有人的信息。正確答案：AE550.執(zhí)法機(jī)構(gòu)正在調(diào)查一家金融機(jī)構(gòu)（FI）是否可能洗錢。金融機(jī)構(gòu)在與執(zhí)法機(jī)構(gòu)合作時(shí)，應(yīng)采取哪些額外步驟？（選擇兩個(gè)。）A.對所有請求和回應(yīng)進(jìn)行集中控制，以確保完整性和及時(shí)響應(yīng)。B.使員工（包括公司管理層）無法接受采訪，并在收到傳票后拒絕提供文件。C.高級管理層和調(diào)查小組或律師審查傳票和其他信息請求。D.制定文件銷毀政策，確保相關(guān)文件被銷毀。E.媒體的詢問不會(huì)直接得到回答，而是通過回答不予置評來解決正確答案：AC551.金融機(jī)構(gòu)（FI）應(yīng)何時(shí)退出關(guān)系？（選擇兩個(gè)。）A.關(guān)閉賬戶給金融機(jī)構(gòu)帶來的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)B.執(zhí)法部門要求關(guān)閉賬戶C.金融機(jī)構(gòu)開立賬戶的要求D.賬戶持有人的可疑行為E.金融機(jī)構(gòu)規(guī)定的關(guān)閉賬戶的政策和程序正確答案：BE552.誰符合反洗錢審計(jì)的標(biāo)準(zhǔn)？（選擇兩個(gè)。）A.合格的銀行員工，如果不參與正在測試的反洗錢職能。B.具有反洗錢必要知識和專業(yè)知識的內(nèi)部審計(jì)師。C.一名內(nèi)部審計(jì)員，其家庭成員受雇于反洗錢部門。D.在反洗錢方面知識和經(jīng)驗(yàn)有限，但具有多年內(nèi)部審計(jì)經(jīng)驗(yàn)的顧問。E.過去兩年內(nèi)曾受雇于反洗錢部門的顧問。正確答案：BE553.歐盟（EU）《反洗錢五號指令》的要求是什么？（選擇兩個(gè)。）A.將銀行的記錄保存義務(wù)提高到反洗錢/反資助恐怖主義調(diào)查所需的最大數(shù)據(jù)量。B.將AML/CFT規(guī)則擴(kuò)展到提供虛擬貨幣服務(wù)的實(shí)體。C.擴(kuò)大評估高風(fēng)險(xiǎn)第三國的標(biāo)準(zhǔn)。D.在處理有組織犯罪和恐怖主義威脅的戰(zhàn)略中制定一種變通辦法。E.根據(jù)金融情報(bào)機(jī)構(gòu)職能、權(quán)限和權(quán)力的不同，向其提供信息。正確答案：BC554.哪些活動(dòng)可能被視為潛在的矛(魚叉)式網(wǎng)絡(luò)釣魚騙局？（選擇三個(gè)。）A.一個(gè)宗教組織的成員通過電子郵件收到一份捐款請求，聲稱來自他們的領(lǐng)袖。B.工資出納收到員工發(fā)送的外部電子郵件，希望更新其銀行賬戶信息。C.快遞員向企業(yè)發(fā)送一份包含現(xiàn)有供應(yīng)商更新付款明細(xì)的發(fā)票副本。D.員工收到一封要求下載附件的電子郵件，但附件是惡意軟件。E.一名員工接到一個(gè)電話，要求匯款幫助有困難的人。F.企業(yè)向員工發(fā)送電子郵件警告，必須更改電子郵件密碼以防止網(wǎng)絡(luò)欺詐。正確答案：ABC555.金融機(jī)構(gòu)（FI）因未能實(shí)施有效的反洗錢計(jì)劃而被罰款。監(jiān)管機(jī)構(gòu)會(huì)對銀行首席反洗錢官施加哪些后果？（選擇三個(gè)。）A.建議終止金融機(jī)構(gòu)的雇傭關(guān)系B.民事和刑事起訴、罰款和監(jiān)禁C.專業(yè)會(huì)計(jì)和法律指定的損失D.添加到OFAC特別指定國民（SDN）列表E.禁止在金融服務(wù)業(yè)就業(yè)F.禁止處理瓦森納名單上的貨物正確答案：ABE556.司法互助協(xié)定有哪些特點(diǎn)？（選擇三個(gè)。）A.MLAT合作打擊國家間的犯罪。B.MLAT沒有為傳遞證據(jù)提供法律依據(jù)。C.MLAT不能用于從條約伙伴處獲取銀行記錄。D.MLAT對于在外國收集證據(jù)和情報(bào)非常有用。E.根據(jù)國際法，MLAT既不公開，也不具有約束力。F.MLAT只涉及兩個(gè)國家。正確答案：ADF557.《美國愛國者法案》（AmericanPATRIOTAct）中有關(guān)代理銀行業(yè)務(wù)的規(guī)定，要求加入新的非美國金融機(jī)構(gòu)的美國金融機(jī)構(gòu)解決以下哪項(xiàng)問題？（選擇兩個(gè)。）A.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)為本的方法確定代理賬戶是否需要加強(qiáng)盡職調(diào)查（EDD）措施。B.關(guān)閉外國銀行允許其他金融機(jī)構(gòu)使用的代理賬戶。C.確定美國境內(nèi)賬戶所有人的身份。D.通過獲取外國銀行反洗錢計(jì)劃的信息，對可能的洗錢行為進(jìn)行審查。E.僅對入站交易以合理的方式實(shí)施監(jiān)控活動(dòng)。正確答案：AD558.埃格蒙特集團(tuán)的主要目標(biāo)是什么？（選擇兩個(gè)。）A.作為全球金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的聯(lián)合機(jī)構(gòu)B.制定旨在防止AML/CFT的國際標(biāo)準(zhǔn)C.作為全球金融機(jī)構(gòu)的審慎監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.為安全交換金融情報(bào)提供平臺E.作為反腐敗領(lǐng)域的權(quán)威機(jī)構(gòu)正確答案：AD559.海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）對與美國相關(guān)的法律實(shí)體和個(gè)人實(shí)施了哪些規(guī)則？（選擇兩個(gè)。）A.任何外國公司如果根據(jù)OFAC規(guī)則與受制裁國家進(jìn)行交易，也將受到處罰。B.在外國正式注冊的美國法律實(shí)體的子公司不受OFAC規(guī)則的約束。C.在美國短期度假的外國個(gè)人有義務(wù)遵守OFAC規(guī)則。D.在美國設(shè)有分支機(jī)構(gòu)的外國法律實(shí)體的總部無需遵守OFAC規(guī)則。E.美國國民必須遵守OFAC規(guī)則，無論其位于世界何處。正確答案：DE560.在開立新賬戶期間，哪些要素可以觸發(fā)對現(xiàn)有關(guān)系的審查？（選擇兩個(gè)。）A.來自高風(fēng)險(xiǎn)司法管轄區(qū)的匯款收入B.姓名篩選的假陽性結(jié)果C.定期檢查資金流動(dòng)D.預(yù)計(jì)總收入減少E.客戶最近的負(fù)面新聞?wù)_答案：AE561.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢專家收到搜查令。應(yīng)采取哪些行動(dòng)來遵守搜索？（選擇兩個(gè)。）A.記住執(zhí)法人員從房屋中繳獲和拿走了哪些物品。B.離開現(xiàn)場，讓執(zhí)法人員進(jìn)行搜查。C.取得搜查令的原件或者副本。D.記錄進(jìn)行搜索的執(zhí)法人員的姓名和所屬機(jī)構(gòu)。E.在時(shí)間允許的情況下，主動(dòng)向執(zhí)法人員提問。正確答案：CD562.培訓(xùn)部門正在針對異?？蛻羯矸葑R別場景進(jìn)行認(rèn)知培訓(xùn)。應(yīng)包括哪兩個(gè)指標(biāo)？（選擇兩個(gè)。）A.無法驗(yàn)證客戶的姓名和家庭地址。B.客戶以家庭成員的名義開戶并大額存款。C.客戶要求向不相關(guān)的第三方支付收益。D.客戶經(jīng)常用小額票據(jù)兌換大額票據(jù)。E.客戶的互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址與網(wǎng)上注冊期間提供的識別信息不匹配。正確答案：AE563.執(zhí)法部門正在秘密調(diào)查20名涉嫌參與為網(wǎng)絡(luò)犯罪分子洗錢數(shù)千萬歐元的犯罪網(wǎng)絡(luò)成員。銀行的反洗錢專家在得知警報(bào)后需要采取哪些行動(dòng)？（選擇兩個(gè)。）A.回應(yīng)執(zhí)法部門的要求，即他們在沒有司法命令的情況下提出的要求將違反銀行對其客戶的GDPR義務(wù)B.只有在調(diào)查結(jié)果有任何意義時(shí)，才向執(zhí)法部門報(bào)告C.向銀行的所有客戶顧問發(fā)送電子郵件，要求提供任何個(gè)人的信息D.讓銀行的法律和合規(guī)職能部門參與解決嚴(yán)峻問題E.在銀行的客戶數(shù)據(jù)平臺上進(jìn)行搜索，以確定銀行是否與上述個(gè)人有任何業(yè)務(wù)往來正確答案：DE564.哪些是表明銀行員工可能參與洗錢的危險(xiǎn)信號？（選擇兩個(gè)。）A.為特定客戶提供比通常更長的服務(wù)。B.奢侈的生活方式，員工的工資無法支撐。C.員工休假充足時(shí)不愿休假。D.超過一段時(shí)間未能實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)目標(biāo)。E.與顧客保持友誼，參加餐廳、游戲和其他活動(dòng)正確答案：BC565.一位備受矚目的成功企業(yè)家已經(jīng)成為瑞士一家私人銀行的客戶超過十年。最近，這位企業(yè)家開始了政治生涯，他的政治觀點(diǎn)相當(dāng)極端。銀行可以基于什么理由終止客戶的銀行關(guān)系？（選擇兩個(gè)。）A.客戶在采礦和挖掘行業(yè)發(fā)了財(cái)，銀行認(rèn)為這是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)。B.客戶無法（或愿意）提供稅務(wù)合規(guī)的書面證據(jù)。C.客戶的賬戶每月有異常且顯著的資金流入增加。D.繼續(xù)保持客戶關(guān)系會(huì)增加聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，這可能會(huì)對銀行未來的業(yè)務(wù)產(chǎn)生負(fù)面影響。E.賬戶持有人的商業(yè)伙伴要求凍結(jié)資產(chǎn)，說明商業(yè)糾紛和對出售給合作伙伴的商品和服務(wù)質(zhì)量的異議。正確答案：CD566.埃格蒙特集團(tuán)如何協(xié)助金融機(jī)構(gòu)成員單位實(shí)現(xiàn)其目標(biāo)？（選擇三個(gè)。）A.保持統(tǒng)一的全球資金轉(zhuǎn)移格式，有助于發(fā)現(xiàn)洗錢B.通過技術(shù)應(yīng)用促進(jìn)更為順暢和安全的溝通C.使相互信息交換的合作得以擴(kuò)大并系統(tǒng)化D.提供關(guān)于恐怖分子和恐怖主義的金融支持者使用的常見洗錢策略的信息E.由有關(guān)當(dāng)局在全球協(xié)調(diào)的基礎(chǔ)上制定恐怖嫌疑分子的官方名單F.提升金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的運(yùn)作自主權(quán)正確答案：BCF567.證券行業(yè)的哪些特定因素增加了洗錢風(fēng)險(xiǎn)？（選擇兩個(gè)）A.經(jīng)紀(jì)公司將證券作為名義持有人的做法B.證券業(yè)務(wù)的復(fù)雜性C.交易速度D.與受制裁國家的聯(lián)系E.增加具體部門指導(dǎo)正確答案：AC568.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)確定的KYC計(jì)劃的基本要素是什么？（選擇兩個(gè)。）A.風(fēng)險(xiǎn)偏好B.行為準(zhǔn)則C.風(fēng)險(xiǎn)管理D.內(nèi)部控制E.客戶接納政策正確答案：CE569.識別和調(diào)查潛在反洗錢活動(dòng)的典型事件包括：（選擇三項(xiàng)。）A.涉及OFACSDN名單中個(gè)人的凍結(jié)交易。B.請求民事案件信息的傳票。C.銀行員工關(guān)于潛在可疑活動(dòng)的內(nèi)部提示。D.執(zhí)法機(jī)構(gòu)的要求。E.自動(dòng)反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)觸發(fā)的警報(bào)。F.賬戶進(jìn)入休眠狀態(tài)。正確答案：CDE570.歐盟國家的一家貴金屬和寶石專業(yè)交易商計(jì)劃采取措施，降低被濫用用于洗錢的風(fēng)險(xiǎn)。哪些措施與實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)最相關(guān)？（選擇兩個(gè)。）A.停止接受以歐元以外的貨幣支付的現(xiàn)金。B.停止接受受益人以外的人的付款。C.只接受與專業(yè)貴金屬公司維護(hù)的貴金屬池賬戶相關(guān)的交易。D.限制在沒有足夠的客戶身份信息的情況下接受購買。E.限制客戶和員工之間的直接接觸。正確答案：BD571.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)實(shí)施哪些措施來識別和調(diào)查客戶的洗錢活動(dòng)？（選擇兩個(gè)。）A.舉報(bào)者熱線B.行為準(zhǔn)則C.交易監(jiān)控D.不良新聞篩選E.誠信政策正確答案：CD572.一家新公司在銀行開戶。在一個(gè)月的活動(dòng)后，該賬戶將被提交給反洗錢調(diào)查部門，以了解潛在的人口販運(yùn)活動(dòng)。哪些行為可能觸發(fā)危險(xiǎn)信號？（選擇兩個(gè)。）A.與鉆石渠道國家進(jìn)行的大量貿(mào)易B.多次購買處于或略低于報(bào)告閾值的虛擬貨幣C.在不訪問分行的情況下在線進(jìn)行業(yè)務(wù)交易D.同一天在非正常時(shí)間支付的幾筆住宿和食品費(fèi)用E.該國邊境的幾筆現(xiàn)金存款被第三方迅速提取正確答案：DE573.在與第三方建立關(guān)系之前，應(yīng)考慮哪些危險(xiǎn)信號？（選擇兩個(gè)。）A.第三方有足夠的能力提供其所從事的服務(wù)或貨物。B.第三方與政府官員有非家庭或商業(yè)關(guān)系聲明。C.第三方要求進(jìn)行異常的付款或計(jì)費(fèi)程序。D.第三方在協(xié)議中缺乏反腐敗合規(guī)條款。E.第三方為貨物和服務(wù)支付的金額似乎是合理的。正確答案：CD574.哪些聲明與金融行動(dòng)特別工作組（FATF）和類FATF的區(qū)域組織（FSRB）的任務(wù)、作用和責(zé)任相關(guān)？（選擇兩個(gè)。）A.FATF成員國不能同時(shí)成為FSRB的成員。B.FSRB有權(quán)制定其成員國必須遵守的標(biāo)準(zhǔn)。C.FSRB在確定和解決各自成員國的反洗錢技術(shù)援助需求方面發(fā)揮著重要作用。D.在制定標(biāo)準(zhǔn)的過程中，金融行動(dòng)特別工作組將只考慮成員國的意見，作為磋商過程的一部分。E.FATF和FSRB是獨(dú)立組織，它們有共同的目標(biāo)，即打擊洗錢、資助恐怖主義和擴(kuò)散。正確答案：CE575.金融機(jī)構(gòu)（FI）的反洗錢合規(guī)官員被告知，該國金融情報(bào)機(jī)構(gòu)（FIU）正在對該機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查。反洗錢合規(guī)官應(yīng)該做什么？（選擇兩個(gè)。）A.通過保持清晰的記錄來監(jiān)控調(diào)查進(jìn)度。B.與其他金融機(jī)構(gòu)分享調(diào)查結(jié)果，幫助他們做好準(zhǔn)備。C.向所有員工發(fā)送有關(guān)調(diào)查的信息溝通。D.盡快向金融情報(bào)機(jī)構(gòu)提供所有信息，以避免延誤。E.向高級領(lǐng)導(dǎo)和董事會(huì)通報(bào)調(diào)查情況。正確答案：AE576.埃格蒙特金融情報(bào)機(jī)構(gòu)小組的哪些原則旨在最大限度地加強(qiáng)金融情報(bào)機(jī)構(gòu)之間的合作，以更有效地打擊洗錢？（選擇兩個(gè)。）A.金融情報(bào)機(jī)構(gòu)之間的信息交換應(yīng)該盡可能地采用非官方和便捷的方式，不得附加過多形式上的先決條件。B.金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的合作應(yīng)始終通過指定的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行。C.埃格蒙特集團(tuán)的正式成員資格要求確保合格金融機(jī)構(gòu)的高度承諾。D.金融情報(bào)機(jī)構(gòu)有權(quán)獨(dú)立簽署諒解備忘錄。E.消除金融情報(bào)機(jī)構(gòu)之間自發(fā)的信息共享，以減輕過度調(diào)查工作的負(fù)擔(dān)。正確答案：AD577.哪些構(gòu)成與非法伐木公司相關(guān)的危險(xiǎn)信號？（選擇三個(gè)。）A.通過公司關(guān)聯(lián)銀行賬戶進(jìn)行的大量交易B.行政人員與政治人物關(guān)系密切C.商業(yè)登記活動(dòng)，說明促進(jìn)環(huán)境保護(hù)D.過于遠(yuǎn)離司法管轄區(qū)的木材快速運(yùn)輸E.紙包裝需求生產(chǎn)F.在非保護(hù)區(qū)域使用重型機(jī)械正確答案：ABD578.一名合規(guī)官員正在審查與一家涉嫌參與野生動(dòng)物販運(yùn)的公司相關(guān)的交易。以下哪些活動(dòng)在野生動(dòng)物販運(yùn)計(jì)劃中很常見？（選擇兩個(gè)。）A.使用欺詐性金融工具支付運(yùn)輸費(fèi)用B.將法定貨幣兌換為加密貨幣，以完成對野生動(dòng)物農(nóng)場的付款C.野生動(dòng)物養(yǎng)殖場與經(jīng)營業(yè)務(wù)不一致的公司之間的大額電匯D.客戶要求向不相關(guān)的第三方支付收益E.涉及環(huán)境、游戲或林業(yè)監(jiān)督的政治人物的活動(dòng)正確答案：CE579.銀行的交易監(jiān)控系統(tǒng)會(huì)觸發(fā)向客戶賬戶存入250000美元的警報(bào)。根據(jù)銀行的KYC信息，該客戶為一家金融咨詢公司工作，每年收入約10萬美元。應(yīng)該采取哪些行動(dòng)？（選擇三個(gè)。）A.立即將可疑交易提交給金融情報(bào)部門。B.審查銀行交易平臺中的交易背景。C.如果存款是現(xiàn)金，請查看警報(bào)。D.將警報(bào)視為誤報(bào)。E.聯(lián)系客戶顧問，了解他是否了解交易背景。F.要求客戶提供有關(guān)交易背景的信息和文件。正確答案：BEF580.與信托和公司服務(wù)提供商相關(guān)的潛在洗錢指標(biāo)包括：（選擇兩項(xiàng)。）A.沒有合法目的的多管轄權(quán)電匯。B.具有嚴(yán)格保密法的司法管轄區(qū)的法人安排。C.將現(xiàn)金存款存入第三方賬戶。D.產(chǎn)生租金收入，使非法資金合法化。E.經(jīng)常向銀行賬戶存款或從銀行賬戶提款。正確答案：AB581.外國銀行的合規(guī)官收到美國銀行的信息請求，提醒外國銀行可能代表海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）的受制裁人員轉(zhuǎn)移資金，該人員在外國銀行持有賬戶。關(guān)于所述資金和與所審查交易相關(guān)的信息，哪些陳述是真實(shí)的？（選擇兩個(gè)。）A.只有在聯(lián)合國的同等制裁制度被違反的情況下，美國當(dāng)局才被允許扣押外國銀行在OFAC制裁下轉(zhuǎn)移的資金。B.《美國愛國者法案》授權(quán)財(cái)政部長或司法部長傳喚在美國銀行開立代理賬戶的外國銀行的記錄。C.如果美國公民參與了外國銀行董事會(huì)的審議，并決定以客戶身份加入OFAC制裁實(shí)體，那么他們可能會(huì)面臨刑事指控。D.如果資金被扣押，那么外國銀行有權(quán)對扣押提出異議。E.美國當(dāng)局無權(quán)（根據(jù)《愛國者法案》）制裁外國銀行代表OFAC制裁實(shí)體轉(zhuǎn)移資金。正確答案：BD582.根據(jù)金融行動(dòng)特別工作組的說法，作為其風(fēng)險(xiǎn)評估的一部分，信托和公司服務(wù)提供商在建立和管理信托時(shí)必須了解哪些重要數(shù)據(jù)和信息？（選擇兩個(gè)。）A.結(jié)構(gòu)中的資金來源B.結(jié)構(gòu)背后的一般用途C.結(jié)構(gòu)中的責(zé)任和權(quán)限D(zhuǎn).信托的管理結(jié)構(gòu)E.信托業(yè)務(wù)的一般性質(zhì)正確答案：BD583.一位美國賭場客戶贏得了55518美元?？蛻羟巴€場收銀籠執(zhí)行一些交易。哪些交易是洗錢的指標(biāo)？（選擇兩個(gè)。）A.客戶要求以低于10000美元的支票兌現(xiàn)獎(jiǎng)金。B.客戶將50000美元轉(zhuǎn)入位于客戶所在國的另一個(gè)人銀行賬戶。C.客戶要求在一張支票中兌現(xiàn)獎(jiǎng)金。D.客戶將100000美元轉(zhuǎn)入位于客戶居住國以外的另一個(gè)人銀行賬戶。E.客戶將所有獎(jiǎng)金轉(zhuǎn)移到位于客戶居住國以外的另一個(gè)人銀行賬戶。正確答案：AD584.外國司法管轄區(qū)的執(zhí)法機(jī)構(gòu)（LEA）與金融機(jī)構(gòu)（FI）就FI的客戶之一進(jìn)行聯(lián)系。執(zhí)法機(jī)關(guān)表示，該客戶目前因一系列人口販運(yùn)指控而被通緝起訴。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該做什么？（選擇兩個(gè)。）A.立即遵守外國司法管轄區(qū)的規(guī)定，并移交所有客戶信息。B.向當(dāng)?shù)貓?zhí)法機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)通報(bào)提高認(rèn)知的請求。C.審查客戶的活動(dòng)，確定是否存在可疑活動(dòng)，并相應(yīng)報(bào)告。D.告知執(zhí)法機(jī)關(guān)需要聯(lián)系政府進(jìn)行引渡。E.立即關(guān)閉客戶賬戶，以避免任何不當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)。正確答案：BC585.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）式區(qū)域組織的主要目的是什么？（選擇兩個(gè)。）A.對非合作管轄區(qū)實(shí)施特別措施B.為FATF決策提供專業(yè)知識和投入C.為外國代理銀行提供盡職調(diào)查D.促進(jìn)有效執(zhí)行FATF的建議E.作為金融機(jī)構(gòu)的審慎監(jiān)管機(jī)構(gòu)正確答案：BD586.根據(jù)金融行動(dòng)特別工作組的意見，應(yīng)要求金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行(選擇兩個(gè)。)：A.獨(dú)立的反洗錢計(jì)劃，以確保隱私和保護(hù)機(jī)密信息。B.指定一名高級官員的程序，確保為反洗錢和恐怖主義融資目的安全交換信息。C.與附屬機(jī)構(gòu)和分支機(jī)構(gòu)交換的信息加密的特殊程序。D.集團(tuán)范圍內(nèi)的計(jì)劃，包括與反洗錢合規(guī)相關(guān)的政策和程序。正確答案：AD587.亞太反洗錢工作組（FATF）式區(qū)域機(jī)構(gòu)如何幫助其成員實(shí)施FATF的建議？（選擇兩個(gè)。）A.促進(jìn)允許行政機(jī)構(gòu)對扣押令提出司法質(zhì)疑的法律B.要求成員國保存與其區(qū)域相關(guān)的區(qū)域洗錢和恐怖分子融資問題清單C.鼓勵(lì)在該地區(qū)開展反洗錢合作D.促進(jìn)成員司法管轄區(qū)采用和實(shí)施國際公認(rèn)的反洗錢措施E.根據(jù)各成員國頒布的示范法界定洗錢的認(rèn)可條例正確答案：CD588.歐盟《反洗錢第四號指令》的發(fā)布導(dǎo)致成員國的程序發(fā)生了什么變化？（選擇兩個(gè)。）A.犯罪行為的知識可以從客觀的事實(shí)情況中推斷出來B.洗錢和資助恐怖主義被定義為單獨(dú)的犯罪，擴(kuò)大了指令的措施。C.報(bào)告可疑交易的門檻從15000歐元降至10000歐元。D.義務(wù)實(shí)體的范圍從賭場擴(kuò)大到所有賭博服務(wù)提供商。E.所有金融機(jī)構(gòu)都必須確定和核實(shí)法律實(shí)體的受益所有人。正確答案：CD589.根據(jù)沃爾夫斯堡私人銀行業(yè)務(wù)反洗錢原則，以下哪三種情形是需要對客戶進(jìn)行背調(diào)（額外盡職調(diào)查）?（選擇3個(gè)答案）A.客戶居住在或資金資金來源于反洗錢標(biāo)準(zhǔn)不充分的國家B.客戶參與公認(rèn)的涉嫌洗錢的商業(yè)活動(dòng)C.客戶從代理銀行收取資金D.客戶被確認(rèn)為政治公眾人物正確答案：ABD590.與貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)相關(guān)的洗錢危險(xiǎn)信號包括：（選擇兩個(gè)）A.第三方以現(xiàn)金支付保單B.同一客戶在短時(shí)間內(nèi)在多個(gè)地點(diǎn)進(jìn)行交易。C.重復(fù)收到虛擬貨幣交易所的資金轉(zhuǎn)賬D.員工靠工資過著奢侈的生活。E.兩個(gè)或兩個(gè)以上客戶使用同一身份進(jìn)行單獨(dú)且不相關(guān)的交易。正確答案：BE591.哪些陳述描述了與國際商業(yè)公司相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)（選擇兩個(gè)）A.成立成本低廉B.他們是作為離岸公司成立的。C.它們開在避稅天堂D.它們有利于資產(chǎn)保護(hù)E.它們是由名義董事設(shè)立的正確答案：CE592.一名高級政府官員正試圖在一家金融機(jī)構(gòu)（FI）開立賬戶，該金融機(jī)構(gòu)在該官員居住的不同國家運(yùn)營。該官員正在使用一家資產(chǎn)管理中介機(jī)構(gòu)來代表他們。根據(jù)沃爾夫斯堡集團(tuán)的說法，金融機(jī)構(gòu)在開戶方面應(yīng)采取哪些下一步措施？（選擇三個(gè)）A.向當(dāng)局報(bào)告一名政治人物正在進(jìn)行可能的可疑活動(dòng)B.僅以開戶人的名義篩選適用制裁C.合理確定官員的財(cái)富和資金來源是否合法D.對管理中介機(jī)構(gòu)執(zhí)行盡職調(diào)查程序E.確定中介代表是否代表高級職員行事F.確保官員的客戶檔案得到更新，以便以一致和完整的方式維護(hù)信息正確答案：CDE593.某金融機(jī)構(gòu)的反洗錢專家收到了一項(xiàng)法律要求，要求他提供自2004年以來某個(gè)特定個(gè)人的所有交易記錄。應(yīng)提供以下哪些信息？（選擇三個(gè)）A.自2004年以來，該個(gè)人的月度報(bào)表和交易活動(dòng)B.自2004年以來該人的所有電匯C.該人自2004年以來所開賬戶的所有預(yù)留印簽D.自2004年以來該人的所有股票交易活動(dòng)正確答案：ABD594.金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)該機(jī)構(gòu)未能建立和維持合理設(shè)計(jì)的反洗錢計(jì)劃。應(yīng)采取哪些監(jiān)管措施？（選擇兩個(gè)）A.刑事處罰B.延期起訴協(xié)議C.獲得額外許可D.停止令E.需要注意的事項(xiàng)正確答案：BD595.歐盟第3號反洗錢指令適用于以下哪三類實(shí)體？（選擇三個(gè)）A.金融機(jī)構(gòu)B.辯護(hù)律師C.賭場D.房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)商正確答案：ACD596.一位反洗錢專家被要求建立合規(guī)制度，以檢測和防止洗錢和恐怖主義融資。在制定該制度時(shí)，反洗錢專家應(yīng)考慮以下哪項(xiàng)內(nèi)容？（選擇兩個(gè)）A.用于洗錢和恐怖融資的資金來自于非法來源B.相關(guān)做法被用來掩蓋資金的性質(zhì)C.資金的來源和處置方式是相似的D.使用類似的方式來轉(zhuǎn)移資金正確答案：BD597.哪些陳述涉及金融情報(bào)機(jī)構(gòu)在國家和國際層面打擊金融犯罪方面的作用？（選擇三個(gè)）A.金融情報(bào)機(jī)構(gòu)只能在有合理懷疑并經(jīng)法院簽發(fā)的文件證實(shí)的情況下進(jìn)行跨境合作。B.金融情報(bào)機(jī)構(gòu)在法律上有權(quán)在公共部門和私營部門使用廣泛的調(diào)查技術(shù)C.金融情報(bào)機(jī)構(gòu)使用的調(diào)查技術(shù)范圍有限D(zhuǎn).金融情報(bào)機(jī)構(gòu)有廣泛的金融信息來評估可疑活動(dòng)警報(bào)。E.金融情報(bào)機(jī)構(gòu)只能要求公共部門實(shí)體提供數(shù)據(jù)和信息。F.金融情報(bào)機(jī)構(gòu)能夠與外國同行和國家機(jī)構(gòu)進(jìn)行合作正確答案：BDF598.在最近一次解釋洗錢者如何利用代理銀行業(yè)務(wù)的演習(xí)之后，一名反洗錢專家決定重新編寫與外國金融機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議的盡職調(diào)查程序。為建立嚴(yán)格的“了解您的代理行”程序，應(yīng)包括以下哪些信息？（選擇三個(gè)選項(xiàng)）A.代理行的管理、許可證性質(zhì)和主要業(yè)務(wù)活動(dòng)B.計(jì)算機(jī)設(shè)備和軟件能力C.母國的監(jiān)督質(zhì)量D.被申請人所在地，尤其是真實(shí)存在的情況正確答案：ACD599.離岸司法管轄區(qū)內(nèi)的銀行就建立新的代理銀行關(guān)系與機(jī)構(gòu)接洽。開戶前，新賬戶代表獲得離岸銀行反洗錢政策和程序的副本，以及銀行的所有適當(dāng)法律文件；確定沒有第三方能夠訪問該賬戶；并確定銀行的所有者、銀行的主要業(yè)務(wù)活動(dòng)以及銀行的營業(yè)地址。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)的《銀行客戶盡職調(diào)查》文件建議銀行在開立代理賬戶之前采取以下哪兩個(gè)步驟？（選擇兩個(gè)）A.進(jìn)行現(xiàn)場考察，并親自會(huì)見所有負(fù)責(zé)人和受益所有人。B.核實(shí)銀行在其注冊成立的國家有實(shí)際存在。C.確認(rèn)本行受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督，并制定了充分的反洗錢法律。D.獲取并維護(hù)代理銀行客戶的完整名單，包括政治人物。正確答案：BC600.營銷部向反洗錢專家提交了一份針對任職在重要公共職務(wù)個(gè)人商業(yè)計(jì)劃，除了從這些客戶那里獲得適當(dāng)?shù)纳矸葑C明和基本信息外，反洗錢專家還應(yīng)建議金融機(jī)構(gòu)做什么以核實(shí)其交易背景和基于公共外部信息的加強(qiáng)盡職調(diào)查？（選擇三個(gè)）A.確定客戶是否在巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)的政府官員名單上B.調(diào)查資金來源C.識別有明確關(guān)聯(lián)的人和公司D.完全識別一個(gè)人的身份包括他們的政治歷史正確答案：BCD601.以下哪三項(xiàng)是與賭場活動(dòng)相關(guān)的最可疑的交易指標(biāo)？（選擇三個(gè)）A.客戶以第三方的名義索要獎(jiǎng)金支票。B.熟人朋友在金錢游戲中互相下注，似乎他們故意輸給其中一方C.一位新客戶是大玩家，他詢問賭場運(yùn)營商是否有能力將資金轉(zhuǎn)移到同一國家的其他地點(diǎn)D.客戶要求將獎(jiǎng)金轉(zhuǎn)移到?jīng)]有有效反洗錢制度的國家的第三方銀行賬戶正確答案：ABD602.至少誰應(yīng)該接受特定角色的AML培訓(xùn)？（選擇三個(gè)）A.反洗錢/合規(guī)人員B.顧問C.信息技術(shù)人員D.人力資源人員E.面向客戶的員工F.董事會(huì)正確答案：AEF603.哪些因素應(yīng)該導(dǎo)致對當(dāng)前AML計(jì)劃的重新評估？（選擇兩個(gè)）A.任命新的首席財(cái)務(wù)官B.公司名稱變更C.內(nèi)部審計(jì)小組成員的變動(dòng)D.提供新產(chǎn)品E.將業(yè)務(wù)擴(kuò)展至新地區(qū)正確答案：DE604.在評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)評級時(shí)，考慮了哪些風(fēng)險(xiǎn)因素？（選擇三個(gè)）A.就業(yè)風(fēng)險(xiǎn)B.地理風(fēng)險(xiǎn)C.客戶風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)E.欺詐風(fēng)險(xiǎn)F.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)正確答案：BCF605.下列哪兩個(gè)選項(xiàng)是貴重金屬具備的并導(dǎo)致其成為最容易被利用為洗錢工具的特征？（選2個(gè)答案）A.一些貴重金屬可以被融化并鑄成各種形狀，方便運(yùn)輸。B.貴重金屬的體積小、價(jià)值高，容易被兌換為貨幣。C.貴重金屬的價(jià)值容易隨著通貨膨脹而上升，從而使得洗錢的金額增加。D.貴重金屬常被用于高新技術(shù)的商業(yè)應(yīng)用方面，使得它們的價(jià)值更高。正確答案：AB606.一個(gè)客戶來到一個(gè)券商那里開立一個(gè)公司賬戶，他要同時(shí)代表幾個(gè)受益人，有明確的長期投資的目的。他先是在賬戶中存入2千5百5十萬美金，三天后將其中的5百萬美金轉(zhuǎn)到了一家海外的銀行。然后，這個(gè)客戶又開始多次購買比索。該券商的合規(guī)負(fù)責(zé)人收到了關(guān)于賬戶資金往來的質(zhì)詢。就在開設(shè)賬戶的當(dāng)月，該賬戶的資金余額已經(jīng)為0．下列哪兩項(xiàng)標(biāo)志著合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)該進(jìn)一步采取行動(dòng)？（選2個(gè)答案）A.新賬戶存入金額為2千5百5十萬美金。B.該公司賬戶是以幾個(gè)受益人的名義開立的。C.合規(guī)負(fù)責(zé)人收到了關(guān)于賬戶資金往來的質(zhì)詢。D.賬戶金額的用途與最初準(zhǔn)備進(jìn)行長期投資的目標(biāo)不一致。正確答案：CD607.私人銀行的合規(guī)專員接受了一項(xiàng)任務(wù)，編寫銀行如何與中間人交涉的政策。為了與Wolfsberg私人銀行反洗錢原則一致，關(guān)于中間人的哪兩個(gè)方面應(yīng)該包括進(jìn)這個(gè)政策？（選2個(gè)答案）A.中間人介紹客戶給銀行時(shí)，銀行沒有必要對中間人的客戶進(jìn)行盡職調(diào)查。B.當(dāng)中間人介紹客戶給銀行，獲得該客戶的相關(guān)信息，就像是銀行自己獲取的客戶一樣C.當(dāng)中間人代客戶管理資產(chǎn)，并且是銀行賬戶持有人，但是中間人并沒有像銀行那樣進(jìn)行盡職調(diào)查。那么銀行需要對中間人的客戶進(jìn)行盡職調(diào)查D.當(dāng)中間人代客戶管理資產(chǎn)，并且為客戶在銀行開戶，該中間人是受類似法規(guī)約束的金融機(jī)構(gòu)，那么銀行需要對中間人的客戶進(jìn)行盡職調(diào)查。正確答案：BD608.依據(jù)Wolfsberg代理銀行反洗錢原則，下列哪兩個(gè)因素會(huì)增加代理銀行客戶的風(fēng)險(xiǎn)并且需要額外的盡職調(diào)查？（選2個(gè)答案）A.客戶位于金融行動(dòng)特別工作組成員國家并且主要向本地個(gè)人客戶提供服務(wù)B.客戶位于金融行動(dòng)特別工作組成員國家并且銀行的信息安全負(fù)責(zé)人是政治敏感人物C.客戶位于金融行動(dòng)特別工作組成員國家并且對鄰國代理銀行提供服務(wù)D.客戶位于非金融行動(dòng)特別工作組成員國家并且主要向從事國際貿(mào)易的商業(yè)客戶提供服務(wù)正確答案：BD609.下列哪些選項(xiàng)闡明券商紙質(zhì)證書存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)的原因?（選2個(gè)答案）A.紙質(zhì)證書上相關(guān)信息已被修改B.券商機(jī)構(gòu)無法了解購買紙質(zhì)證書的資金來源C.券商機(jī)構(gòu)無法了解紙質(zhì)證書的實(shí)際受益人D.紙質(zhì)證書有效期一般為長期正確答案：BC610.下列哪兩個(gè)選項(xiàng)是機(jī)構(gòu)面臨的因違反反洗錢相關(guān)法律而引起的主要風(fēng)險(xiǎn)？（選2個(gè)答案）A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)D.名聲被損毀的風(fēng)險(xiǎn)正確答案：CD611.下列哪兩項(xiàng)是洗錢行為對稅務(wù)產(chǎn)生的潛在的社會(huì)經(jīng)濟(jì)影響？（選2個(gè)答案）A.導(dǎo)致高稅率B.導(dǎo)致國家稅收減少C.導(dǎo)致稅務(wù)系統(tǒng)工作人員人數(shù)減少D.為稅務(wù)行業(yè)創(chuàng)造更多的服務(wù)客戶的機(jī)會(huì)正確答案：AB612.A國一家公司服務(wù)提供商為一個(gè)客戶搭建了一套公司結(jié)構(gòu)。這個(gè)客戶來自于腐敗盛行的B國。這套公司結(jié)構(gòu)包括在一個(gè)在世界多國擁有分支的銀行中開設(shè)了賬戶。在設(shè)立之初，客戶財(cái)富預(yù)計(jì)為700萬美金。不久，這位客戶的父親成為B國總統(tǒng)。在兩年后的常規(guī)客戶情況審查過程中發(fā)現(xiàn)，這個(gè)客戶的財(cái)富值已經(jīng)增長到5億1千萬美元。在上述案例中，有哪兩處表示該交易存在洗錢或者恐怖融資的嫌疑？（選2個(gè)答案）A.這個(gè)客戶來自于腐敗盛行的國家。B.在短時(shí)間內(nèi)積累了大量的財(cái)富。C.這個(gè)客戶是來自腐敗盛行的B國的一個(gè)政治公眾人物的家庭成員。D.持股公司的賬戶是在一個(gè)在世界多國擁有分支的銀行中開設(shè)的。正確答案：BC613.一家金融機(jī)構(gòu)為一個(gè)券商開設(shè)了一個(gè)銀行賬戶。但是在進(jìn)行賬戶間關(guān)系的查詢中發(fā)現(xiàn)了一些問題。下列哪兩項(xiàng)如果發(fā)生需要引起該金融機(jī)構(gòu)的注意，并需要采取進(jìn)一步的調(diào)查？（選2個(gè)答案）A.券商所涉及的生意比最初判斷的要更廣泛。B.券商希望能在預(yù)留印鑒中增加幾位公司同事的簽名。C.券商操作過一些國家間的轉(zhuǎn)賬活動(dòng)，而這些信息在最初開設(shè)賬戶的時(shí)候沒有提及。D.券商希望在該銀行開設(shè)更多的銀行賬戶，但是沒有說明為什么需要開設(shè)額外的銀行賬戶。正確答案：CD614.A公司是一家美國大型的電子出口公司。它向一家墨西哥的B企業(yè)出售1000件電子產(chǎn)品，市值為200美金一件。但是在給客戶開具的發(fā)票中，單價(jià)卻只是100美金。B企業(yè)按照單價(jià)100美金，電匯10萬美金給A公司。B企業(yè)在按照200美金的市值將貨物賣出后，把賺得的10萬美金存到了銀行。下列哪兩項(xiàng)描述預(yù)示可能在以貿(mào)易方式進(jìn)行的洗錢行為？（選2個(gè)答案）A.采用的付款方式與該交易存在的風(fēng)險(xiǎn)特性不相符。B.交易中涉及的電子產(chǎn)品被認(rèn)定為洗錢活動(dòng)中常被運(yùn)用的貨物類型。C.貨物運(yùn)輸?shù)臄?shù)量與出口企業(yè)或進(jìn)口企業(yè)的經(jīng)營規(guī)模不符。D.發(fā)票體現(xiàn)的金額與貨物市值相差懸殊。正確答案：AD615.下列哪兩種券商提供的服務(wù)可能成為洗錢利用的工具？（選2個(gè)答案）A.允許直接通過電子平臺進(jìn)入交易市場B.可以交易垃圾股（市值僅幾個(gè)美金的公司股票）C.提供在國際證券交易市場中進(jìn)行的證券交易D.將券商自己的股票和客戶的股票混到一起正確答案：BC616.一個(gè)客戶帶著5萬美金的現(xiàn)金來到一家銀行，要求開辦一個(gè)個(gè)人的活期賬戶。他解釋說這5萬美金是一筆繼承的遺產(chǎn)。在對客戶進(jìn)行盡職調(diào)查的過程中，銀行發(fā)現(xiàn)這個(gè)客戶是一個(gè)政治公眾人物，近期來到該機(jī)構(gòu)所在國家避難。下列哪兩項(xiàng)描述預(yù)示上述行為可能存在洗錢或者恐怖融資的可能？（選2個(gè)答案）A.這個(gè)客戶是一個(gè)避難者。B.這個(gè)客戶是一位政治公眾人物。C.客戶解釋這筆資金是繼承所得。D.申請開辦活期儲蓄的金額過大。正確答案：AB617.在審查一個(gè)鉆石經(jīng)銷商的銀行賬戶的時(shí)候，發(fā)現(xiàn)這個(gè)賬戶在過去的6個(gè)月內(nèi)現(xiàn)金儲蓄額大增。這個(gè)經(jīng)銷商只在一個(gè)偏僻的地區(qū)有一個(gè)很小的店面，經(jīng)營鉆石生意，在幾年前就是這家銀行的顧客了。該經(jīng)銷商兩個(gè)月前收到了一筆資金注入，他解釋說這是家族企業(yè)貸款，但是沒有提供任何文件。在收到這筆資金以后，很快有一半的金額就被轉(zhuǎn)到了這個(gè)經(jīng)銷商個(gè)人的銀行賬戶中?，F(xiàn)金銷售對于這個(gè)經(jīng)銷商和以及整個(gè)鉆石經(jīng)銷行業(yè)都是普遍現(xiàn)象，而且現(xiàn)金銷售所占比例隨著成交量的增加而增加。在進(jìn)一步的調(diào)查中，又發(fā)現(xiàn)大多數(shù)近期的成交的買賣中，售價(jià)比其它同等鉆石要高出20％。下列哪兩個(gè)選項(xiàng)顯示這個(gè)鉆石經(jīng)銷商有可能在協(xié)助進(jìn)行洗錢行為？（選2個(gè)答案）A.在過去的六個(gè)月里，現(xiàn)金銷售收入大幅度增加。B.該經(jīng)銷商在兩個(gè)月前收到了一筆資金，卻沒有提供任何文件。C.在過去的六個(gè)月里，現(xiàn)金存款金額增加。D.這個(gè)鉆石經(jīng)銷商在一個(gè)偏僻的地方開店經(jīng)營鉆石生意。E.在收到這筆注入的資金以后，該經(jīng)銷商把資金轉(zhuǎn)到了個(gè)人的賬戶。正確答案：BE618.FATF40項(xiàng)建議中提到的關(guān)于國際間合作包含哪兩個(gè)方面？（選2個(gè)答案）A.不能無故拖延引渡B.加入沃爾夫斯堡集團(tuán)C.對司法互助請求做出答復(fù)D.了解其他國家的發(fā)洗錢法律法規(guī)正確答案：AC619.FATF40項(xiàng)建議中提到的報(bào)告可疑行為的方法包括：（選3個(gè)答案）A.應(yīng)該及時(shí)向所在國家的金融情報(bào)中心報(bào)告可疑活動(dòng)。B.金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)與執(zhí)法部門就該可疑活動(dòng)進(jìn)行溝通。C.金融機(jī)構(gòu)有證據(jù)表明該項(xiàng)活動(dòng)與恐怖融資有關(guān)系。D.金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)與賬戶所有人取得聯(lián)系，確認(rèn)賬戶最近變化情況。E.金融機(jī)構(gòu)有合理的證據(jù)懷疑資金是犯罪活動(dòng)所得。正確答案：ACE620.下列哪四個(gè)風(fēng)險(xiǎn)是巴塞爾委員會(huì)關(guān)于銀行客戶盡職調(diào)查文件中的嚴(yán)重客戶和交易對方風(fēng)險(xiǎn)？（選4個(gè)答案）A.法律B.資本C.流動(dòng)性D.運(yùn)營E.名譽(yù)F.集中正確答案：ADEF621.私人銀行的合規(guī)專員接受了一項(xiàng)任務(wù)，審核客戶賬戶授權(quán)簽字人的流程，確保符合Wolfsberg私人銀行反洗錢原則，以下那三個(gè)陳述符合Wolfsberg？（選3個(gè)答案）A.當(dāng)授權(quán)簽字人不是律師或會(huì)計(jì)師，對資金的來源和授權(quán)簽字人的財(cái)富需要進(jìn)行盡職調(diào)查。B.負(fù)責(zé)的私人銀行業(yè)者必須確定賬戶一般權(quán)利持有者的身份（例如賬戶的簽字人）和驗(yàn)證那個(gè)身份。C.當(dāng)對所有授權(quán)簽字人的盡職調(diào)查都圓滿完成時(shí)，負(fù)責(zé)的私人銀行業(yè)者可以降低對賬戶持有人或受益所有人的盡職調(diào)查。D.負(fù)責(zé)的銀行業(yè)者必須獲得用來支持授權(quán)簽字人有權(quán)代表賬戶持有者的文件E.（例如委托書）。F.如果一個(gè)人有賬戶的簽字權(quán)，但是并不是資金的管理者，負(fù)責(zé)的私人銀行業(yè)著必須理解和記錄授權(quán)簽字人和賬戶持有者的關(guān)系，或是與賬戶收益所有人的關(guān)系。正確答案：BDE622.一個(gè)私人銀行的合規(guī)專員接受了一項(xiàng)任務(wù)，審核對一些人的流程，以確保是符合相關(guān)指導(dǎo)原則的。這包括了ＶＩＰ客戶例如明星和政客。下列哪兩個(gè)陳述與Wolfsberg私人銀行反洗錢原則一致？（選2個(gè)答案）A.所有新的個(gè)人客戶必須經(jīng)過至少一個(gè)人的批準(zhǔn)，不包括負(fù)責(zé)的私人銀行業(yè)者。B.當(dāng)ＶＩＰ客戶使用編號賬戶，從該賬戶發(fā)出的電匯不應(yīng)該包括客戶的名字。C.負(fù)責(zé)的私人銀行業(yè)者可以利用銀行的集中賬戶阻止對ＶＩＰ的敏感財(cái)務(wù)信息披露。D.為了限制對敏感信息的散播，對ＶＩＰ客戶賬戶的審核必須由負(fù)責(zé)的銀行業(yè)者完成。E.當(dāng)一個(gè)賬戶在一個(gè)人的名下時(shí)，負(fù)責(zé)的私人銀行業(yè)者必須確認(rèn)這個(gè)客戶是否是代表他自己。正確答案：AE623.Wolfsberg代理銀行風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)的盡職調(diào)查的三個(gè)要求是什么？（選3個(gè)答案）A.對風(fēng)險(xiǎn)的評估和盡職調(diào)查的水平必須考慮到代理銀行客戶的特殊風(fēng)險(xiǎn)B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該常規(guī)進(jìn)行現(xiàn)場訪問包括對代理銀行客戶自己的客戶記錄的審核。C.金融機(jī)構(gòu)可以依賴代理銀行客戶或者可靠第三方獲得的公開可得信息。D.金融機(jī)構(gòu)的政策和流程應(yīng)該基于他們對風(fēng)險(xiǎn)的定義對代理銀行客戶信息周期性審核。E.金融機(jī)構(gòu)可以認(rèn)為代理銀行客戶如果受限于一個(gè)國際認(rèn)可的法律環(huán)境，那么它在反洗錢斗爭中是充分的。正確答案：ACD624.依據(jù)Wolfsberg原則，哪兩項(xiàng)是關(guān)于代理銀行客戶的所有權(quán)和管理結(jié)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)考慮？（選2個(gè)答案）A.高級管理人員的結(jié)構(gòu)和經(jīng)驗(yàn)B.現(xiàn)在和過去對監(jiān)督的批評C.代理銀行客戶的所有權(quán)結(jié)構(gòu)D.受益所有人是否在其他組織保留所有權(quán)正確答案：CD625.代理銀行反洗錢原則有哪兩個(gè)方面？（選2個(gè)答案）A.除了發(fā)起關(guān)系的人之外至少有一個(gè)人應(yīng)該批準(zhǔn)代理關(guān)系B.代理銀行是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)并且所有的代理銀行關(guān)系都應(yīng)該每年審核C.政治敏感人物的參與和下游（嵌入）客戶等因素增加了代理關(guān)系的內(nèi)在風(fēng)險(xiǎn)D.一個(gè)機(jī)構(gòu)可能不需要考慮其他因素下對位于充分反洗錢環(huán)境中（金融行動(dòng)特別工作組成員國家）的代理銀行分配低風(fēng)險(xiǎn)評