金融小知識小故事

演講人：日期：金融小知識小故事目錄CATALOGUE01金融世界探秘02理財智慧傳承03銀行業(yè)務(wù)探秘04保險知識普及05股市風(fēng)云變幻06互聯(lián)網(wǎng)金融浪潮PART01金融世界探秘金融市場定義金融市場是指經(jīng)營貨幣資金借款、外匯買賣、有價證券交易、債券和股票的發(fā)行、黃金等貴金屬買賣場所的總稱，是資金供求雙方進(jìn)行交易的場所。金融市場分類金融市場功能金融市場簡介金融市場可以按照不同的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類，如按交易對象劃分為貨幣市場、資本市場、外匯市場等；按交易方式劃分為發(fā)行市場和流通市場等。金融市場具有資金融通、風(fēng)險分散、價格發(fā)現(xiàn)等功能，對于經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有重要作用。金融產(chǎn)品包括貨幣、黃金、外匯、有價證券等，是金融市場的買賣對象。金融產(chǎn)品種類金融服務(wù)包括保險、銀行及相關(guān)服務(wù)，是金融機(jī)構(gòu)向客戶提供的一系列服務(wù)。金融服務(wù)類型金融產(chǎn)品與服務(wù)具有無形性、專業(yè)性、風(fēng)險性等特點，需要投資者具備一定的金融知識和風(fēng)險承受能力。金融產(chǎn)品與服務(wù)特點金融產(chǎn)品與服務(wù)概覽金融行業(yè)的發(fā)展歷程古代金融業(yè)金融業(yè)起源于公元前2000年巴比倫寺廟和公元前6世紀(jì)希臘寺廟的貨幣保管和收取利息的放款業(yè)務(wù)。近代金融業(yè)現(xiàn)代金融業(yè)近代金融業(yè)發(fā)展主要在歐洲，隨著資本主義的發(fā)展，銀行、保險等金融機(jī)構(gòu)逐漸興起，金融市場規(guī)模不斷擴(kuò)大。現(xiàn)代金融業(yè)發(fā)展迅速，金融創(chuàng)新層出不窮，金融市場日益全球化，金融風(fēng)險也隨之增加。物物交換的困難為了解決物物交換的困難，人們開始使用一種被廣泛接受的物品作為交換媒介，這就是貨幣的起源。貨幣的產(chǎn)生貨幣的發(fā)展貨幣經(jīng)歷了從貝殼、金屬到紙幣等多種形式的發(fā)展，逐漸成為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中不可或缺的一部分。在原始社會，人們通過物物交換來滿足生活需要，但隨著交易規(guī)模的擴(kuò)大，物物交換變得越來越不方便。小故事：貨幣的起源PART02理財智慧傳承持有優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，實現(xiàn)長期穩(wěn)定增值。長期投資分散投資風(fēng)險，提高整體收益率。多元化投資01020304理性分析風(fēng)險與收益，不盲目跟風(fēng)投資。理性投資根據(jù)自身風(fēng)險承受能力，合理配置不同類型資產(chǎn)。資產(chǎn)配置個人理財基本原則關(guān)注企業(yè)內(nèi)在價值，尋找被低估的投資機(jī)會。價值投資投資策略與技巧分享選擇具有高增長潛力的行業(yè)和企業(yè)進(jìn)行投資。成長投資將資金分散投資于多個不同領(lǐng)域，降低單一投資風(fēng)險。分散投資持有優(yōu)質(zhì)股票或基金，享受復(fù)利增長帶來的收益。長期持有風(fēng)險管理與資產(chǎn)配置建議風(fēng)險評估在投資前進(jìn)行充分的風(fēng)險評估，確保自身風(fēng)險承受能力。資產(chǎn)配置根據(jù)風(fēng)險偏好和投資目標(biāo)，合理配置股票、債券、基金等資產(chǎn)。定期調(diào)整根據(jù)市場變化和個人情況，定期調(diào)整投資組合，保持風(fēng)險可控。保險規(guī)劃購買適當(dāng)?shù)谋ｋU產(chǎn)品，提高風(fēng)險抵御能力。堅守原則巴菲特一直堅守自己的投資原則，不受市場短期波動的影響。長期持有巴菲特倡導(dǎo)長期持有優(yōu)質(zhì)股票，享受復(fù)利增長帶來的收益。價值投資巴菲特關(guān)注企業(yè)內(nèi)在價值，尋找被低估的投資機(jī)會，而不是追求短期收益。理性決策巴菲特在投資決策過程中始終保持理性，不受情緒干擾，注重數(shù)據(jù)和事實的分析。小故事：巴菲特的投資哲學(xué)PART03銀行業(yè)務(wù)探秘銀行體制是金融機(jī)構(gòu)組成設(shè)置和職能的制度，包括中央銀行、商業(yè)銀行、專業(yè)銀行等。銀行體系銀行業(yè)務(wù)包括資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)等。業(yè)務(wù)類型銀行具有信用中介、支付中介、信用創(chuàng)造和金融服務(wù)等職能。銀行職能銀行體系及業(yè)務(wù)類型介紹010203儲蓄業(yè)務(wù)銀行通過儲蓄存款、定期存款等方式吸收社會閑散資金，為貸款提供資金來源。信貸業(yè)務(wù)銀行通過貸款、貼現(xiàn)等方式將資金貸放給個人和企業(yè)，支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展。信貸風(fēng)險管理銀行通過信用評估、擔(dān)保、抵押等方式降低信貸風(fēng)險，保障資金安全。儲蓄、信貸業(yè)務(wù)詳解電子銀行是指通過電話、自助終端、互聯(lián)網(wǎng)等電子渠道提供銀行服務(wù)的業(yè)務(wù)。電子銀行的發(fā)展電子支付網(wǎng)絡(luò)安全問題電子支付是電子銀行的重要組成部分，包括網(wǎng)上支付、移動支付、電話支付等。隨著電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)安全問題日益突出，銀行需要加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全管理。電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢第一家銀行隨著貿(mào)易的發(fā)展和金融需求的增加，銀行逐漸發(fā)展成為現(xiàn)代金融體系中的重要組成部分。銀行發(fā)展歷程銀行文化第一家銀行的誕生標(biāo)志著銀行業(yè)從個體經(jīng)營向組織化、專業(yè)化方向發(fā)展，形成了獨特的銀行文化?，F(xiàn)代意義上的第一家銀行是威尼斯銀行，成立于1407年，主要從事貨幣兌換和存款業(yè)務(wù)。小故事：第一家銀行的誕生PART04保險知識普及保險原理及種類介紹保險定義保險是一種風(fēng)險管理方式，通過投保人支付保險費，將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給保險公司。保險種類按照保險標(biāo)的的不同，保險可分為人身保險、財產(chǎn)保險、責(zé)任保險和信用保險等。保險作用保險能夠分?jǐn)傦L(fēng)險、補償損失、提供經(jīng)濟(jì)保障，是現(xiàn)代社會不可或缺的風(fēng)險管理工具。保險合同保險合同是投保人與保險公司之間的約定，規(guī)定了雙方的權(quán)利和義務(wù)。了解需求根據(jù)自身的風(fēng)險承受能力和保險需求，選擇適合的保險產(chǎn)品。比較產(chǎn)品對比不同保險公司的產(chǎn)品，關(guān)注保險責(zé)任、免責(zé)條款、保費等方面?？紤]保障期限根據(jù)實際需要選擇保障期限，避免過長或過短。了解理賠流程在購買保險前，了解保險公司的理賠流程和所需材料，以便日后順利理賠。如何選擇合適的保險產(chǎn)品保險理賠流程和注意事項按照保險公司的要求，提交相關(guān)理賠材料。提交材料保險公司會對理賠材料進(jìn)行審核，確定賠款金額。審核賠款在保險事故發(fā)生后，及時向保險公司報案。報案審核通過后，保險公司會將賠款支付給被保險人或受益人。領(lǐng)取賠款保持保單有效、及時續(xù)保、不要謊報或夸大損失等。注意事項海上貿(mào)易風(fēng)險巨大，船主和貨主都面臨著海難和海盜的威脅。為了減輕損失，船主和貨主開始共同分?jǐn)傦L(fēng)險，形成了“共同海損”的原則。基于“共同海損”原則，海上保險應(yīng)運而生，為海上貿(mào)易提供了風(fēng)險保障。海上保險逐漸發(fā)展成為現(xiàn)代保險業(yè)的雛形，為后來的保險業(yè)務(wù)提供了寶貴的經(jīng)驗和啟示。小故事：海上保險的起源海上風(fēng)險共同海損海上保險誕生發(fā)展歷程PART05股市風(fēng)云變幻股票市場的歷史股票市場起源于1602年荷蘭人在阿姆斯特河大橋上進(jìn)行荷屬東印度公司股票的買賣，而正規(guī)的股票市場最早出現(xiàn)在美國。股票市場定義股票市場是已經(jīng)發(fā)行的股票轉(zhuǎn)讓、買賣和流通的場所，包括交易所市場和場外交易市場兩大類別。股票市場的作用股票市場是投機(jī)者和投資者雙雙活躍的地方，是一個國家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)和金融活動的寒暑表，能夠反映經(jīng)濟(jì)的運行情況和未來趨勢。股票市場基本概念解析股票交易規(guī)則與策略分享股票交易需遵循一定的規(guī)則，如交易時間、交易方式、交易費用等方面的規(guī)定，投資者需充分了解并遵守。股票交易規(guī)則投資者可以通過對公司財務(wù)、行業(yè)情況、宏觀經(jīng)濟(jì)等因素的分析，評估股票的內(nèi)在價值，從而做出投資決策。投資者應(yīng)根據(jù)自身的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)和市場預(yù)期等因素，制定合理的交易策略，如定投、分散投資等?；久娣治鐾顿Y者還可以借助圖表、技術(shù)指標(biāo)等工具，分析股票價格的走勢和趨勢，把握買賣時機(jī)。技術(shù)分析01020403交易策略風(fēng)險防范意識投資者應(yīng)充分認(rèn)識到股票市場的風(fēng)險性，做好風(fēng)險防范工作，避免盲目跟風(fēng)或過度交易等行為。資金管理投資者應(yīng)合理分配資金，控制投資比例和風(fēng)險敞口，避免因單一股票或市場的波動而導(dǎo)致重大損失。止損與止盈投資者應(yīng)設(shè)定合理的止損和止盈點，及時止損止盈，避免損失擴(kuò)大或收益減少。投資心理建設(shè)投資者應(yīng)保持冷靜、理性的投資心態(tài)，克服貪婪、恐懼等心理弱點，避免因情緒波動而做出錯誤的投資決策。風(fēng)險防范與投資心理建設(shè)01020304小故事：紐約股票交易所的建立起源與發(fā)展01紐約股票交易所起源于1792年的紐約證券交易協(xié)議，經(jīng)過多年的發(fā)展逐漸成為全球最大的股票交易所之一。交易所制度02紐約股票交易所實行會員制，會員可以進(jìn)行股票交易并享受相關(guān)權(quán)益，同時也需遵守交易所的規(guī)則和監(jiān)管要求。著名事件03“黑色星期一”（1987年10月19日）是紐約股票交易所歷史上最為慘痛的一天，道瓊斯工業(yè)平均指數(shù)大幅下跌22.6%，導(dǎo)致全球股市的暴跌?，F(xiàn)狀與挑戰(zhàn)04隨著全球金融市場的不斷發(fā)展和變化，紐約股票交易所也面臨著來自其他交易所和新型交易方式的競爭和挑戰(zhàn)，但其作為全球重要金融中心的地位依然穩(wěn)固。PART06互聯(lián)網(wǎng)金融浪潮互聯(lián)網(wǎng)金融模式及創(chuàng)新點第三方支付通過第三方支付平臺實現(xiàn)資金托管、支付和清算等功能，提高交易效率。網(wǎng)絡(luò)基金銷售通過互聯(lián)網(wǎng)銷售基金產(chǎn)品，降低投資門檻和交易成本，實現(xiàn)投資者與基金公司的直接交易。網(wǎng)絡(luò)保險通過互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)提供保險產(chǎn)品的咨詢、投保、理賠等服務(wù)，提高保險業(yè)務(wù)的效率和便捷性。網(wǎng)絡(luò)小額貸款通過互聯(lián)網(wǎng)平臺實現(xiàn)小額貸款業(yè)務(wù)，為小微企業(yè)和個人提供快速融資通道。網(wǎng)絡(luò)借貸平臺發(fā)展現(xiàn)狀分析平臺數(shù)量眾多國內(nèi)網(wǎng)絡(luò)借貸平臺數(shù)量眾多，但質(zhì)量參差不齊，存在較大的風(fēng)險隱患。02040301投資者風(fēng)險意識提高投資者對網(wǎng)絡(luò)借貸平臺的風(fēng)險認(rèn)識逐漸加深，投資趨于理性。監(jiān)管政策收緊隨著監(jiān)管政策的收緊，網(wǎng)絡(luò)借貸平臺的合規(guī)性要求越來越高，行業(yè)洗牌加速?？萍紤?yīng)用助力大數(shù)據(jù)、人工智能等科技手段的應(yīng)用，提高了網(wǎng)絡(luò)借貸平臺的風(fēng)險控制能力和運營效率。數(shù)字貨幣與區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用數(shù)字貨幣數(shù)字貨幣是一種基于加密技術(shù)的電子貨幣，具有匿名性、去中心化等特點，可實現(xiàn)快速、安全的支付和轉(zhuǎn)賬。數(shù)字貨幣應(yīng)用場景數(shù)字貨幣在跨境支付、小額支付等領(lǐng)域具有廣闊的應(yīng)用前景，可降低交易成本、提高支付效率。區(qū)塊鏈技術(shù)區(qū)塊鏈技術(shù)是數(shù)字貨幣的重要支撐，通過去中心化的分布式賬本，實現(xiàn)數(shù)據(jù)的公開透明和不可篡改。區(qū)塊鏈技術(shù)拓展區(qū)塊鏈技術(shù)在供應(yīng)鏈金融、數(shù)字身份認(rèn)證等領(lǐng)域也有廣泛的應(yīng)用，為金融業(yè)務(wù)的創(chuàng)新和升級提供了技術(shù)支持。比特幣