考試常見誤區(qū)總結試題及答案

考試常見誤區(qū)總結試題及答案姓名：____________________

一、單項選擇題（每題1分，共20分）

1.證券市場的基本功能不包括下列哪項？

A.價格發(fā)現

B.資金配置

C.投機盈利

D.風險分散

參考答案：C

2.以下哪個不是證券發(fā)行市場的特征？

A.發(fā)行主體多樣

B.發(fā)行目的明確

C.發(fā)行過程復雜

D.發(fā)行期限固定

參考答案：D

3.股票市場上，投資者最關心的是哪項指標？

A.公司業(yè)績

B.市盈率

C.股息

D.股票價格

參考答案：D

4.以下哪項不屬于股票交易的基本原則？

A.公平交易

B.公開信息

C.競價交易

D.限制交易

參考答案：D

5.以下哪項不是債券的基本要素？

A.面值

B.發(fā)行價格

C.還本期限

D.利率

參考答案：B

6.股票價格波動的主要影響因素是？

A.宏觀經濟政策

B.公司經營狀況

C.投資者心理

D.以上都是

參考答案：D

7.以下哪項不是基金的投資策略？

A.分散投資

B.價值投資

C.投機

D.長期投資

參考答案：C

8.以下哪個不是基金份額的贖回方式？

A.銀行柜臺

B.網上交易

C.電話委托

D.證券公司營業(yè)部

參考答案：C

9.以下哪個不是期貨交易的基本特征？

A.標準化合約

B.保證金交易

C.現貨交割

D.交易時間長

參考答案：C

10.以下哪項不是期權交易的基本要素？

A.執(zhí)行價格

B.期權費

C.期權期限

D.交易時間

參考答案：D

11.以下哪項不是債券信用評級的目的？

A.評估債券信用風險

B.評估債券發(fā)行人的償債能力

C.為投資者提供參考

D.評估債券市場風險

參考答案：D

12.以下哪個不是股票交易的風險？

A.市場風險

B.信用風險

C.流動性風險

D.操作風險

參考答案：B

13.以下哪個不是基金管理人的職責？

A.投資決策

B.投資組合管理

C.市場營銷

D.風險控制

參考答案：C

14.以下哪個不是期貨交易的風險？

A.價格風險

B.信用風險

C.操作風險

D.利率風險

參考答案：D

15.以下哪個不是期權交易的風險？

A.價格風險

B.信用風險

C.操作風險

D.利率風險

參考答案：B

16.以下哪個不是證券經紀商的職責？

A.接受投資者委托

B.執(zhí)行交易指令

C.證券投資咨詢

D.證券資產管理

參考答案：D

17.以下哪個不是證券市場的基本功能？

A.價格發(fā)現

B.資金配置

C.信用創(chuàng)造

D.信息披露

參考答案：C

18.以下哪個不是債券發(fā)行市場的特征？

A.發(fā)行主體多樣

B.發(fā)行目的明確

C.發(fā)行過程復雜

D.發(fā)行期限靈活

參考答案：D

19.以下哪個不是股票交易的基本原則？

A.公平交易

B.公開信息

C.競價交易

D.限制交易

參考答案：D

20.以下哪個不是基金的投資策略？

A.分散投資

B.價值投資

C.投機

D.長期投資

參考答案：C

二、多項選擇題（每題3分，共15分）

1.證券市場的基本功能包括？

A.價格發(fā)現

B.資金配置

C.投機盈利

D.風險分散

參考答案：ABD

2.證券發(fā)行市場的特征包括？

A.發(fā)行主體多樣

B.發(fā)行目的明確

C.發(fā)行過程復雜

D.發(fā)行期限固定

參考答案：ABCD

3.股票市場上，投資者最關心的是？

A.公司業(yè)績

B.市盈率

C.股息

D.股票價格

參考答案：ABCD

4.股票交易的基本原則包括？

A.公平交易

B.公開信息

C.競價交易

D.限制交易

參考答案：ABC

5.債券的基本要素包括？

A.面值

B.發(fā)行價格

C.還本期限

D.利率

參考答案：ACD

6.股票價格波動的主要影響因素包括？

A.宏觀經濟政策

B.公司經營狀況

C.投資者心理

D.以上都是

參考答案：ABCD

7.基金的投資策略包括？

A.分散投資

B.價值投資

C.投機

D.長期投資

參考答案：ABCD

8.基金份額的贖回方式包括？

A.銀行柜臺

B.網上交易

C.電話委托

D.證券公司營業(yè)部

參考答案：ABD

9.期貨交易的基本特征包括？

A.標準化合約

B.保證金交易

C.現貨交割

D.交易時間長

參考答案：ABD

10.期權交易的基本要素包括？

A.執(zhí)行價格

B.期權費

C.期權期限

D.交易時間

參考答案：ABC

三、判斷題（每題2分，共10分）

1.證券市場的基本功能包括價格發(fā)現、資金配置和風險分散。（）

參考答案：√

2.證券發(fā)行市場的特征包括發(fā)行主體多樣、發(fā)行目的明確、發(fā)行過程復雜和發(fā)行期限固定。（）

參考答案：√

3.股票市場上，投資者最關心的是公司業(yè)績、市盈率、股息和股票價格。（）

參考答案：√

4.股票交易的基本原則包括公平交易、公開信息和競價交易。（）

參考答案：√

5.債券的基本要素包括面值、發(fā)行價格、還本期限和利率。（）

參考答案：√

6.股票價格波動的主要影響因素包括宏觀經濟政策、公司經營狀況和投資者心理。（）

參考答案：√

7.基金的投資策略包括分散投資、價值投資、投機和長期投資。（）

參考答案：×（投機不是基金的投資策略）

8.基金份額的贖回方式包括銀行柜臺、網上交易、電話委托和證券公司營業(yè)部。（）

參考答案：√

9.期貨交易的基本特征包括標準化合約、保證金交易、現貨交割和交易時間長。（）

參考答案：√

10.期權交易的基本要素包括執(zhí)行價格、期權費、期權期限和交易時間。（）

參考答案：√

四、簡答題（每題10分，共25分）

1.簡述證券發(fā)行市場的三個主要階段。

答案：證券發(fā)行市場的三個主要階段分別是：準備階段、發(fā)行階段和結算階段。準備階段主要包括發(fā)行人進行內部決策、制定發(fā)行方案、選擇承銷商等；發(fā)行階段是指證券正式面向投資者發(fā)行的過程，包括定價、公告、認購等；結算階段是指證券發(fā)行完成后，發(fā)行人與投資者之間進行資金和證券的交收過程。

2.解釋什么是市盈率，并說明其計算公式。

答案：市盈率（Price-to-EarningsRatio，簡稱P/E）是衡量股票價格相對于每股收益的比率，用于評估股票的估值水平。其計算公式為：市盈率=股票價格/每股收益。

3.簡述基金投資的風險類型及其特點。

答案：基金投資的風險類型主要包括市場風險、信用風險、流動性風險和操作風險。市場風險是指由于市場整體波動導致的基金凈值下降的風險；信用風險是指基金投資于信用等級較低的債券或資產時，可能面臨發(fā)行人違約的風險；流動性風險是指基金持有的資產難以在短期內以合理價格變現的風險；操作風險是指由于基金管理人的操作失誤或系統(tǒng)故障導致的基金凈值下降的風險。

4.解釋什么是期貨合約，并說明其基本要素。

答案：期貨合約是一種標準化的、在未來某一特定時間以約定價格買賣某項資產的合約。其基本要素包括：標的資產、合約規(guī)模、交割月份、交割地點、合約價格和合約期限等。

5.簡述證券經紀商在證券交易中的作用。

答案：證券經紀商在證券交易中扮演著重要的角色，主要包括：接受投資者委托，代理買賣證券；提供證券交易咨詢；執(zhí)行交易指令；進行資金結算；維護證券交易秩序等。證券經紀商是連接投資者和證券市場的橋梁，對證券市場的正常運行起到重要作用。

五、論述題

題目：論述證券市場在經濟發(fā)展中的作用及其重要性。

答案：證券市場在經濟發(fā)展中扮演著至關重要的角色，其作用主要體現在以下幾個方面：

1.資金配置：證券市場為企業(yè)和政府提供了籌集資金的重要渠道。通過發(fā)行股票和債券，企業(yè)可以迅速籌集到所需的資金，用于擴大生產、研發(fā)新產品或進行并購等。政府也可以通過發(fā)行國債來籌集資金，用于基礎設施建設、社會福利等公共事業(yè)。

2.價格發(fā)現：證券市場通過買賣雙方的競價交易，形成資產的價格。這種價格發(fā)現機制有助于市場參與者了解資產的真實價值，從而作出更為合理的投資決策。

3.優(yōu)化資源配置：證券市場通過資本流動，促進了資源的優(yōu)化配置。投資者根據市場信息，將資金投向具有較高成長性和盈利能力的行業(yè)和企業(yè)，從而推動這些行業(yè)和企業(yè)的發(fā)展。

4.促進企業(yè)治理：上市公司需要遵守證券市場的法律法規(guī)，接受市場的監(jiān)督。這有助于提高企業(yè)的透明度，改善企業(yè)治理結構，提升企業(yè)競爭力。

5.促進經濟穩(wěn)定：證券市場的發(fā)展有助于分散和轉移風險，降低整個經濟的波動性。此外，證券市場還可以為投資者提供多樣化的投資產品，滿足不同風險偏好和投資需求。

6.體現國家經濟實力：證券市場是衡量一個國家經濟實力的重要指標。一個發(fā)達的證券市場可以吸引國際資本流入，提高國家在國際金融體系中的地位。

試卷答案如下：

一、單項選擇題（每題1分，共20分）

1.證券市場的基本功能不包括下列哪項？

A.價格發(fā)現

B.資金配置

C.投機盈利

D.風險分散

答案：C

解析思路：證券市場的基本功能主要包括價格發(fā)現、資金配置和風險分散，而投機盈利并不是證券市場的基本功能，而是投資者在市場中進行交易的一種行為。

2.以下哪個不是證券發(fā)行市場的特征？

A.發(fā)行主體多樣

B.發(fā)行目的明確

C.發(fā)行過程復雜

D.發(fā)行期限固定

答案：D

解析思路：證券發(fā)行市場的特征包括發(fā)行主體多樣、發(fā)行目的明確和發(fā)行過程復雜，但發(fā)行期限并不固定，通常由發(fā)行人和監(jiān)管機構根據實際情況確定。

3.股票市場上，投資者最關心的是哪項指標？

A.公司業(yè)績

B.市盈率

C.股息

D.股票價格

答案：D

解析思路：股票市場上，投資者最關心的是股票價格，因為股票價格直接反映了市場對該股票的認可程度和投資價值。

4.以下哪項不屬于股票交易的基本原則？

A.公平交易

B.公開信息

C.競價交易

D.限制交易

答案：D

解析思路：股票交易的基本原則包括公平交易、公開信息和競價交易，限制交易并不是基本原則，反而交易自由是市場的基本要求。

5.以下哪項不是債券的基本要素？

A.面值

B.發(fā)行價格

C.還本期限

D.利率

答案：B

解析思路：債券的基本要素包括面值、還本期限和利率，發(fā)行價格是債券在市場上的交易價格，不是其基本要素。

6.股票價格波動的主要影響因素是？

A.宏觀經濟政策

B.公司經營狀況

C.投資者心理

D.以上都是

答案：D

解析思路：股票價格波動受多種因素影響，包括宏觀經濟政策、公司經營狀況和投資者心理，因此正確答案是“以上都是”。

7.以下哪項不是基金的投資策略？

A.分散投資

B.價值投資

C.投機

D.長期投資

答案：C

解析思路：基金的投資策略通常包括分散投資、價值投資和長期投資，投機并不是一種推薦的投資策略。

8.以下哪個不是基金份額的贖回方式？

A.銀行柜臺

B.網上交易

C.電話委托

D.證券公司營業(yè)部

答案：C

解析思路：基金份額的贖回方式通常包括銀行柜臺、網上交易和證券公司營業(yè)部，電話委托并不是一種常見的贖回方式。

9.以下哪個不是期貨交易的基本特征？

A.標準化合約

B.保證金交易

C.現貨交割

D.交易時間長

答案：C

解析思路：期貨交易的基本特征包括標準化合約、保證金交易和交易時間長，現貨交割并不是期貨交易的特征，期貨交易通常以對沖結束而非實物交割。

10.以下哪個不是期權交易的基本要素？

A.執(zhí)行價格

B.期權費

C.期權期限

D.交易時間

答案：D

解析思路：期權交易的基本要素包括執(zhí)行價格、期權費和期權期限，交易時間并不是一個獨立的要素。

11.以下哪個不是債券信用評級的目的？

A.評估債券信用風險

B.評估債券發(fā)行人的償債能力

C.為投資者提供參考

D.評估債券市場風險

答案：D

解析思路：債券信用評級的主要目的是評估債券信用風險、評估債券發(fā)行人的償債能力并為投資者提供參考，不直接評估債券市場風險。

12.以下哪個不是股票交易的風險？

A.市場風險

B.信用風險

C.流動性風險

D.操作風險

答案：B

解析思路：股票交易的風險主要包括市場風險、流動性風險和操作風險，信用風險通常與債券交易相關。

13.以下哪個不是基金管理人的職責？

A.投資決策

B.投資組合管理

C.市場營銷

D.風險控制

答案：C

解析思路：基金管理人的職責包括投資決策、投資組合管理和風險控制，市場營銷并不是其主要職責。

14.以下哪個不是期貨交易的風險？

A.價格風險

B.信用風險

C.操作風險

D.利率風險

答案：D

解析思路：期貨交易的風險主要包括價格風險、信用風險和操作風險，利率風險通常與固定收益產品相關。

15.以下哪個不是期權交易的風險？

A.價格風險

B.信用風險

C.操作風險

D.利率風險

答案：B

解析思路：期權交易的風險主要包括價格風險、操作風險和信用風險，利率風險并不是期權交易的主要風險。

16.以下哪個不是證券經紀商的職責？

A.接受投資者委托

B.執(zhí)行交易指令

C.證券投資咨詢

D.證券資產管理

答案：D

解析思路：證券經紀商的職責包括接受投資者委托、執(zhí)行交易指令和證券投資咨詢，證券資產管理并不是其主要職責。

17.以下哪個不是證券市場的基本功能？

A.價格發(fā)現

B.資金配置

C.信用創(chuàng)造

D.信息披露

答案：C

解析思路：證券市場的基本功能包括價格發(fā)現、資金配置和信息披露，信用創(chuàng)造并不是證券市場的基本功能。

18.以下哪個不是債券發(fā)行市場的特征？

A.發(fā)行主體多樣

B.