證券從業(yè)資格考試常見(jiàn)問(wèn)題試題及答案

證券從業(yè)資格考試常見(jiàn)問(wèn)題試題及答案姓名：____________________

一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20分）

1.證券市場(chǎng)的基本功能不包括以下哪項(xiàng)？

A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

B.投資融資

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.信息披露

2.以下哪項(xiàng)不屬于證券公司的業(yè)務(wù)范圍？

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

D.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

3.證券投資者保護(hù)基金的主要作用是什么？

A.維護(hù)證券市場(chǎng)秩序

B.促進(jìn)證券市場(chǎng)發(fā)展

C.保護(hù)投資者合法權(quán)益

D.以上都是

4.以下哪項(xiàng)不屬于證券交易的基本原則？

A.公平原則

B.公開(kāi)原則

C.公正原則

D.自由原則

5.以下哪項(xiàng)不屬于證券發(fā)行的條件？

A.具有合法的發(fā)行主體資格

B.具有穩(wěn)定的盈利能力

C.具有良好的信譽(yù)

D.具有完善的內(nèi)部控制制度

6.以下哪項(xiàng)不屬于證券交易規(guī)則？

A.交易時(shí)間

B.交易價(jià)格

C.交易數(shù)量

D.交易方式

7.以下哪項(xiàng)不屬于證券公司內(nèi)部控制的主要內(nèi)容？

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.內(nèi)部審計(jì)

C.人力資源

D.財(cái)務(wù)管理

8.以下哪項(xiàng)不屬于證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)？

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)人民銀行

C.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

D.國(guó)家發(fā)改委

9.以下哪項(xiàng)不屬于證券投資分析的方法？

A.基本面分析

B.技術(shù)分析

C.量化分析

D.情感分析

10.以下哪項(xiàng)不屬于證券投資風(fēng)險(xiǎn)？

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)

11.以下哪項(xiàng)不屬于證券公司合規(guī)管理的主要內(nèi)容？

A.合規(guī)制度

B.合規(guī)培訓(xùn)

C.合規(guī)檢查

D.合規(guī)報(bào)告

12.以下哪項(xiàng)不屬于證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容？

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

13.以下哪項(xiàng)不屬于證券公司內(nèi)部控制的目標(biāo)？

A.保護(hù)公司資產(chǎn)安全

B.提高公司經(jīng)營(yíng)效率

C.防范和化解風(fēng)險(xiǎn)

D.提高公司盈利能力

14.以下哪項(xiàng)不屬于證券公司合規(guī)管理的基本原則？

A.合規(guī)性

B.全面性

C.及時(shí)性

D.有效性

15.以下哪項(xiàng)不屬于證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則？

A.全面性

B.實(shí)時(shí)性

C.預(yù)防性

D.可控性

16.以下哪項(xiàng)不屬于證券公司內(nèi)部控制的主要方法？

A.制度控制

B.組織控制

C.程序控制

D.人員控制

17.以下哪項(xiàng)不屬于證券公司合規(guī)管理的主要任務(wù)？

A.制定合規(guī)制度

B.開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)

C.進(jìn)行合規(guī)檢查

D.提供合規(guī)咨詢

18.以下哪項(xiàng)不屬于證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的主要任務(wù)？

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

19.以下哪項(xiàng)不屬于證券公司內(nèi)部控制的主要目標(biāo)？

A.保護(hù)公司資產(chǎn)安全

B.提高公司經(jīng)營(yíng)效率

C.防范和化解風(fēng)險(xiǎn)

D.提高公司知名度

20.以下哪項(xiàng)不屬于證券公司合規(guī)管理的主要原則？

A.合規(guī)性

B.全面性

C.及時(shí)性

D.可行性

二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共15分）

1.證券市場(chǎng)的基本功能包括以下哪些？

A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

B.投資融資

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.信息披露

2.證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括以下哪些？

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

D.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

3.證券投資者保護(hù)基金的主要作用包括以下哪些？

A.維護(hù)證券市場(chǎng)秩序

B.促進(jìn)證券市場(chǎng)發(fā)展

C.保護(hù)投資者合法權(quán)益

D.提高公司盈利能力

4.證券交易的基本原則包括以下哪些？

A.公平原則

B.公開(kāi)原則

C.公正原則

D.自由原則

5.證券發(fā)行的條件包括以下哪些？

A.具有合法的發(fā)行主體資格

B.具有穩(wěn)定的盈利能力

C.具有良好的信譽(yù)

D.具有完善的內(nèi)部控制制度

三、判斷題（每題2分，共10分）

1.證券市場(chǎng)的基本功能包括價(jià)格發(fā)現(xiàn)、投資融資、風(fēng)險(xiǎn)控制和信息披露。（）

2.證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)和證券自營(yíng)業(yè)務(wù)。（）

3.證券投資者保護(hù)基金的主要作用是維護(hù)證券市場(chǎng)秩序、促進(jìn)證券市場(chǎng)發(fā)展和保護(hù)投資者合法權(quán)益。（）

4.證券交易的基本原則包括公平原則、公開(kāi)原則、公正原則和自由原則。（）

5.證券發(fā)行的條件包括具有合法的發(fā)行主體資格、具有穩(wěn)定的盈利能力、具有良好的信譽(yù)和具有完善的內(nèi)部控制制度。（）

6.證券交易規(guī)則包括交易時(shí)間、交易價(jià)格、交易數(shù)量和交易方式。（）

7.證券公司內(nèi)部控制的主要內(nèi)容是風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部審計(jì)、人力資源和財(cái)務(wù)管理。（）

8.證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)和國(guó)家發(fā)改委。（）

9.證券投資分析的方法包括基本面分析、技術(shù)分析、量化分析和情感分析。（）

10.證券投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)。（）

11.證券公司合規(guī)管理的主要內(nèi)容是合規(guī)制度、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)檢查和合規(guī)報(bào)告。（）

12.證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。（）

13.證券公司內(nèi)部控制的主要目標(biāo)是保護(hù)公司資產(chǎn)安全、提高公司經(jīng)營(yíng)效率、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)和提高公司盈利能力。（）

14.證券公司合規(guī)管理的基本原則包括合規(guī)性、全面性、及時(shí)性和有效性。（）

15.證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則包括全面性、實(shí)時(shí)性、預(yù)防性和可控性。（）

16.證券公司內(nèi)部控制的主要方法包括制度控制、組織控制、程序控制和人員控制。（）

17.證券公司合規(guī)管理的主要任務(wù)包括制定合規(guī)制度、開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)、進(jìn)行合規(guī)檢查和提供合規(guī)咨詢。（）

18.證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的主要任務(wù)包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。（）

19.證券公司內(nèi)部控制的主要目標(biāo)是保護(hù)公司資產(chǎn)安全、提高公司經(jīng)營(yíng)效率、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)和提高公司知名度。（）

20.證券公司合規(guī)管理的主要原則包括合規(guī)性、全面性、及時(shí)性和可行性。（）

四、簡(jiǎn)答題（每題10分，共25分）

1.簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)的基本功能和作用。

答案：證券市場(chǎng)的基本功能包括價(jià)格發(fā)現(xiàn)、資源配置、風(fēng)險(xiǎn)分散和風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)。證券市場(chǎng)的作用主要體現(xiàn)在以下方面：（1）為企業(yè)和政府提供融資渠道；（2）為投資者提供投資機(jī)會(huì)；（3）促進(jìn)證券發(fā)行和交易的流動(dòng)性；（4）提供價(jià)格發(fā)現(xiàn)機(jī)制；（5）促進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和產(chǎn)業(yè)升級(jí)。

2.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則。

答案：證券公司內(nèi)部控制的目標(biāo)主要包括：保護(hù)公司資產(chǎn)安全、提高公司經(jīng)營(yíng)效率、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)公司持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。證券公司內(nèi)部控制的原則包括：全面性、有效性、獨(dú)立性、責(zé)任明確、持續(xù)改進(jìn)。

3.簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)監(jiān)管的主要任務(wù)和手段。

答案：證券市場(chǎng)監(jiān)管的主要任務(wù)包括：維護(hù)證券市場(chǎng)秩序、保護(hù)投資者合法權(quán)益、促進(jìn)證券市場(chǎng)健康發(fā)展。證券市場(chǎng)監(jiān)管的主要手段包括：法律手段、行政手段、經(jīng)濟(jì)手段、自律監(jiān)管和公開(kāi)監(jiān)管。

4.簡(jiǎn)述證券投資分析的基本方法和步驟。

答案：證券投資分析的基本方法包括基本面分析、技術(shù)分析和量化分析。基本面分析主要關(guān)注公司的財(cái)務(wù)狀況、行業(yè)地位和宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境；技術(shù)分析主要研究證券價(jià)格走勢(shì)和交易量等技術(shù)指標(biāo)；量化分析主要運(yùn)用數(shù)學(xué)模型和統(tǒng)計(jì)方法對(duì)證券進(jìn)行估值和分析。證券投資分析的步驟包括：確定投資目標(biāo)、收集和分析信息、進(jìn)行投資決策、實(shí)施投資操作和評(píng)估投資效果。

5.簡(jiǎn)述證券投資者保護(hù)基金的作用和運(yùn)作機(jī)制。

答案：證券投資者保護(hù)基金的作用是保障投資者合法權(quán)益，維護(hù)證券市場(chǎng)穩(wěn)定。運(yùn)作機(jī)制包括：設(shè)立投資者保護(hù)基金、確定保護(hù)基金來(lái)源、制定保護(hù)基金使用規(guī)則、設(shè)立保護(hù)基金管理機(jī)構(gòu)。保護(hù)基金主要用于處理證券公司風(fēng)險(xiǎn)事件，補(bǔ)償投資者損失，維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定。

五、論述題

題目：論述證券市場(chǎng)監(jiān)管的重要性及其在維護(hù)市場(chǎng)秩序中的作用。

答案：證券市場(chǎng)監(jiān)管的重要性體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

1.維護(hù)市場(chǎng)秩序：證券市場(chǎng)監(jiān)管是維護(hù)證券市場(chǎng)秩序的重要手段。通過(guò)監(jiān)管，可以規(guī)范證券發(fā)行和交易行為，防止市場(chǎng)操縱、內(nèi)幕交易等違法行為，保障市場(chǎng)的公平、公正和透明。

2.保護(hù)投資者權(quán)益：證券市場(chǎng)監(jiān)管旨在保護(hù)投資者的合法權(quán)益。監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)制定相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度，對(duì)證券公司、基金管理公司等市場(chǎng)參與者進(jìn)行監(jiān)管，確保投資者在投資過(guò)程中獲得真實(shí)、準(zhǔn)確的信息，避免因信息不對(duì)稱而遭受損失。

3.促進(jìn)市場(chǎng)穩(wěn)定：證券市場(chǎng)監(jiān)管有助于維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定。在市場(chǎng)波動(dòng)時(shí)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以采取相應(yīng)的措施，如限制交易、暫停交易等，以避免市場(chǎng)恐慌，降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

4.促進(jìn)市場(chǎng)健康發(fā)展：證券市場(chǎng)監(jiān)管是推動(dòng)證券市場(chǎng)健康發(fā)展的必要條件。通過(guò)監(jiān)管，可以引導(dǎo)市場(chǎng)參與者遵循市場(chǎng)規(guī)律，推動(dòng)市場(chǎng)資源的合理配置，促進(jìn)證券市場(chǎng)的長(zhǎng)期穩(wěn)定發(fā)展。

5.提高市場(chǎng)效率：證券市場(chǎng)監(jiān)管有助于提高市場(chǎng)效率。監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)規(guī)范市場(chǎng)行為，降低交易成本，提高市場(chǎng)透明度，從而吸引更多投資者參與市場(chǎng)，增強(qiáng)市場(chǎng)活力。

在維護(hù)市場(chǎng)秩序中的作用包括：

1.監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)制定和執(zhí)行法律法規(guī)，對(duì)市場(chǎng)參與者進(jìn)行約束，確保其行為符合市場(chǎng)規(guī)則，維護(hù)市場(chǎng)秩序。

2.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行日常監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理違法違規(guī)行為，防止市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大。

3.監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)信息披露制度，要求市場(chǎng)參與者公開(kāi)披露相關(guān)信息，提高市場(chǎng)透明度，增強(qiáng)投資者信心。

4.監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)投資者教育，提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和投資素養(yǎng)，降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

5.監(jiān)管機(jī)構(gòu)在市場(chǎng)出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，能夠迅速采取應(yīng)急措施，穩(wěn)定市場(chǎng)，保護(hù)投資者利益。

試卷答案如下：

一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20分）

1.C

解析思路：證券市場(chǎng)的基本功能包括價(jià)格發(fā)現(xiàn)、資源配置、風(fēng)險(xiǎn)分散和風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)，風(fēng)險(xiǎn)控制不屬于基本功能。

2.B

解析思路：證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括證券經(jīng)紀(jì)、承銷與保薦、投資咨詢和自營(yíng)，不包括銀行貸款等銀行業(yè)務(wù)。

3.D

解析思路：證券投資者保護(hù)基金的主要作用是保護(hù)投資者合法權(quán)益，而非單純維護(hù)市場(chǎng)秩序或促進(jìn)市場(chǎng)發(fā)展。

4.D

解析思路：證券交易的基本原則包括公平、公開(kāi)、公正和效率，自由原則不是基本交易原則。

5.D

解析思路：證券發(fā)行的條件包括發(fā)行主體資格、盈利能力、信譽(yù)和內(nèi)部控制制度，不包括市場(chǎng)前景。

6.D

解析思路：證券交易規(guī)則包括交易時(shí)間、價(jià)格、數(shù)量和方式，不包括交易目的。

7.D

解析思路：證券公司內(nèi)部控制的主要內(nèi)容是風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部審計(jì)、人力資源和財(cái)務(wù)管理，不包括外部審計(jì)。

8.B

解析思路：證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)和國(guó)家發(fā)改委，中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)貨幣政策和金融市場(chǎng)監(jiān)管。

9.D

解析思路：證券投資分析的方法包括基本面分析、技術(shù)分析和量化分析，情感分析不是主流方法。

10.D

解析思路：證券投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)，不包括自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)。

11.C

解析思路：證券公司合規(guī)管理的主要內(nèi)容是合規(guī)制度、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)檢查和合規(guī)報(bào)告，不包括合規(guī)咨詢。

12.A

解析思路：證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是其后續(xù)步驟。

13.D

解析思路：證券公司內(nèi)部控制的主要目標(biāo)是保護(hù)公司資產(chǎn)安全、提高公司經(jīng)營(yíng)效率、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，不包括提高公司知名度。

14.D

解析思路：證券公司合規(guī)管理的基本原則包括合規(guī)性、全面性、及時(shí)性和有效性，不包括可行性。

15.D

解析思路：證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則包括全面性、實(shí)時(shí)性、預(yù)防性和可控性，不包括可持續(xù)性。

16.D

解析思路：證券公司內(nèi)部控制的主要方法包括制度控制、組織控制、程序控制和人員控制，不包括技術(shù)控制。

17.D

解析思路：證券公司合規(guī)管理的主要任務(wù)包括制定合規(guī)制度、開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)、進(jìn)行合規(guī)檢查和提供合規(guī)咨詢，不包括合規(guī)訴訟。

18.A

解析思路：證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的主要任務(wù)包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是其后續(xù)步驟。

19.D

解析思路：證券公司內(nèi)部控制的主要目標(biāo)是保護(hù)公司資產(chǎn)安全、提高公司經(jīng)營(yíng)效率、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，不包括提高公司品牌知名度。

20.D

解析思路：證券公司合規(guī)管理的主要原則包括合規(guī)性、全面性、及時(shí)性和可行性，不包括可操作性。

二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共15分）

1.ABD

解析思路：證券市場(chǎng)的基本功能包括價(jià)格發(fā)現(xiàn)、資源配置、風(fēng)險(xiǎn)分散和風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)，信息披露也是其功能之一。

2.ABCD

解析思路：證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括證券經(jīng)紀(jì)、承銷與保薦、投資咨詢和自營(yíng)，這些都是其主要業(yè)務(wù)。

3.ABCD

解析思路：證券投資者保護(hù)基金的作用包括維護(hù)市場(chǎng)秩序、促進(jìn)市場(chǎng)發(fā)展、保護(hù)投資者權(quán)益，這些都是其重要作用。

4.ABCD

解析思路：證券交易的基本原則包括公平、公開(kāi)、公正和效率，這些都是保障市場(chǎng)正常運(yùn)行的重要原則。

5.ABCD

解析思路：證券發(fā)行的條件包括發(fā)行主體資格、盈利能力、信譽(yù)和內(nèi)部控制制度，這些都是確保發(fā)行質(zhì)量的必要條件。

三、判斷題（每題2分，共10分）

1.√

解析思路：證券市場(chǎng)的基本功能確實(shí)包括價(jià)格發(fā)現(xiàn)、資源配置、風(fēng)險(xiǎn)分散和風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)。

2.√

解析思路：證券公司的業(yè)務(wù)范圍確實(shí)包括證券經(jīng)紀(jì)、承銷與保薦、投資咨詢和自營(yíng)。

3.√

解析思路：證券投資者保護(hù)基金的主要作用確實(shí)是保護(hù)投資者合法權(quán)益。

4.√

解析思路：證券交易的基本原則確實(shí)包括公平、公開(kāi)、公正和效率。

5.√

解析思路：證券發(fā)行的條件確實(shí)包括發(fā)行主體資格、盈利能力、信譽(yù)和內(nèi)部控制制度。

6.√

解析思路：證券交易規(guī)則確實(shí)包括交易時(shí)間、價(jià)格、數(shù)量和方式。

7.√

解析思路：證券公司內(nèi)部控制的主要內(nèi)容確實(shí)包括風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部審計(jì)、人力資源和財(cái)務(wù)管理。

8.