金融碩士MF金融學(xué)綜合（金融體系與金融市場）模擬試卷3

金融碩士MF金融學(xué)綜合（金融體系與

金融市場）模擬試卷3

一、選擇題（本題共22題，每題7.0分，共22分。）

1、下列屬于貨幣市場工具的是（）■>

A、互換協(xié)議

B、國庫券

C、次級債

D、股指期貨

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：此題考查貨幣市場工具的基本類型，尤其注意與其他金融市場工具相

區(qū)別?；Q協(xié)議和股指期貨以及次級債都是衍生產(chǎn)品。國庫券是貨幣市場工具。

I歸納總結(jié)］貨幣市場和其他市場最大的區(qū)別就是貨幣市場是一年期以內(nèi)的短期金融

工具交易所形成的供求關(guān)系及其運(yùn)行機(jī)制的總和，貨幣市場最重要的特征就是期限

比較短。

2、對商業(yè)銀行而言，同業(yè)拆借（）。

A、是資產(chǎn)業(yè)務(wù)

B、是負(fù)債業(yè)務(wù)

C、既不是資產(chǎn)業(yè)務(wù)，也不是負(fù)債業(yè)務(wù)

D、既是資產(chǎn)業(yè)務(wù)，也是負(fù)債業(yè)務(wù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：此題考查同業(yè)拆借業(yè)務(wù)。如果銀行將資金拆借給其他銀行，此時(shí)同業(yè)

拆借業(yè)務(wù)屬于該銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)。如果銀行向其他銀行拆借入資金，此時(shí)同業(yè)拆借

、憶務(wù)屬于負(fù)債業(yè)務(wù)。

3、同業(yè)拆借產(chǎn)生于（）。

A、存款保險(xiǎn)制度

B、存款準(zhǔn)備金制度

C、資本監(jiān)管制度

D、Q條例

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：此題考查同業(yè)拆借的產(chǎn)生。同業(yè)拆借市場產(chǎn)生于存款準(zhǔn)備金政策的實(shí)

施，伴隨著中央銀行業(yè)務(wù)和商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展而發(fā)展。

4、從本質(zhì)上看，回購協(xié)議屬于（）。

A、金融租賃

B、質(zhì)押貸款

C、互換交易

D、掉期交易

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：此題考查回購協(xié)議的基本原理，回購協(xié)議相當(dāng)于將回購債券進(jìn)行質(zhì)押

的貸款。

5、卜.列策略能夠減少回購交易信用風(fēng)險(xiǎn)的方法是（）。

A、簽訂回購交易協(xié)議

B、根據(jù)證券抵押品的市值隨時(shí)調(diào)整的方法

C、將證券交給第三方托管

D、即時(shí)完成交割

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：此題考查回購協(xié)議的風(fēng)險(xiǎn)分析。減少回購交易中信用風(fēng)險(xiǎn)的方法有兩

種：（1）設(shè)置保證金。（2）根據(jù)證券抵押品的市值隨時(shí)調(diào)整f勺方法。

6、下列票據(jù)中，銀行負(fù)有第一付款人責(zé)任的是（）。

A、商業(yè)票據(jù)

B、匯票

C、木票

D、銀行承兌后的票據(jù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：此題考查商業(yè)票據(jù)的基木類型及其主要特點(diǎn)。銀行承兌票據(jù)是指出票

人開立的遠(yuǎn)期票據(jù)，它以銀行為付款人，命令其在未來的某一確定時(shí)刻付一定金額

給收款人。當(dāng)這張票據(jù)經(jīng)過付款銀行承兌后，承兌銀行就承擔(dān)了到期付款的不可撤

消的責(zé)任，即第一付款人責(zé)任。

7、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單產(chǎn)生于（）。

A、存款保險(xiǎn)制度

B、存款準(zhǔn)備金制度

C、資本監(jiān)管制度

D、Q條例

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：此題考杳大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的產(chǎn)生。［拓展補(bǔ)充|CDs即大額可轉(zhuǎn)讓

定期存單（NegotiableDepositCertificatesofLargeDenominations的縮寫）。它是一種

銀行發(fā)行的定期存款憑證，最早于20世紀(jì)60年代出現(xiàn)于美國。它的主要特點(diǎn)有：

①不能提前支取但可轉(zhuǎn)讓；②不記名；③利率較高，一般高于同期的國債利率；

④面額較大，最小金額為10萬美元；⑤通常采取批發(fā)方式進(jìn)行交易。CDS是銀行

在金融業(yè)競爭日益激烈的情況下，主動(dòng)吸收存款的一種金融創(chuàng)新形式。

8、下列不屬于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點(diǎn)是（）。

A、存款金額固定

B、可以流通

C、不記名

D、屬于直接融資工具

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：此題考查大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的基本特點(diǎn)，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是一

種銀行發(fā)行的定期存款憑證，屬于間接融資工具。［拓展補(bǔ)充］直接融資工具是銀行

不作為中間媒介的融資方式，主要包括股票融資和債券融資。

9、下列不屬于政府短期債券的特征（）。

A、違約風(fēng)險(xiǎn)小

B、流動(dòng)性強(qiáng)

C、期限長

D、免利息所得稅

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：此題考查政府短期債券的基本特征，短期政府證券有違約風(fēng)險(xiǎn)小、流

動(dòng)性強(qiáng)及免利息所得稅等特點(diǎn)。

10、下列不屬于貨幣市場共同基金市場的主要特征是（）。

A、基金投向于貨幣市場工具

B、具有免稅效應(yīng)

C、提供一種有限制的存款帳戶

D、受法規(guī)限制相對較少

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：此題考查貨幣市場共同基金市場的主要特征。貨幣市場共同基金的特

征主要表現(xiàn)為：①貨幣市場基金投資于貨幣市場中高質(zhì)量的證券組合。②貨幣市

場共同基金提供一種有限制的存款賬戶。③貨幣市場共同基金所受到的法規(guī)限制

相對較少。

11、下列屬于貨幣市場工具的是（）。

A、CDs

B、信用證

C伴田士

D：螢據(jù)發(fā)行便利

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：此題考查貨幣市場工具的基本類型。

12、下列屬于短期資金市場的是（）。

A、債券市場

B、資本市場

C、票據(jù)市場

D、股票市場

A、企業(yè)債券

B、銀行債券

C、銀行抵押貸款

D、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：直接融資包括公司直接發(fā)行債券和股票，所以企業(yè)債券屬于直接金融

工具。

18、（復(fù)旦大學(xué)2015）貨幣市場的主要功能是（）。

A、短期資金融通

B、長期資金融通

C、套期保值

D、投機(jī)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：貨幣市場是期限在一年之內(nèi)的資金融通的市場，所以主要功能是短期

資金融通。

19、以某一國家為特定投資對象，在境外融資的基金是（）。

A^政府基金

B、國家基金

C、私募基金

D、產(chǎn)業(yè)基金

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：此題考查投資基金類型的辨析。根據(jù)資本來源和運(yùn)用地域的不同分類

投資基金可分為國際基金、海外基金、國內(nèi)基金，國家基金和區(qū)域基金等。國際基

金是指資本來源于國內(nèi)，并投資于國外市場的投資基金；海外基金也稱離岸基金。

是指資本來源于國外，并投資于國外市場的投資基金；國內(nèi)基金是指資本來源于國

內(nèi)，并投資于國內(nèi)市場的投資基金；國家基金是指資本來源于國外，并投資于某一

特定國家的投資基金；區(qū)域基金是指投資于某個(gè)特定地區(qū)的投資基金。

20、在香港上市的國內(nèi)公司的股票稱為（）。

A、A股

B、B股

C、H股

D、紅籌股

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：此題考查股票的基本分類，在香港上市的國內(nèi)公司的股票稱為H

股。

21、投資者雙方在證券交易所場外直接買賣上市掛牌股票的市場稱為（）。

A、一級市場

B、二級市場

C、三級市場

D、四級市場

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：此題考查股票市場的基本種類，以及各自的含義。

22、“金邊債券”是指（）。

A、中央政府債券

B、地方政府債券

C、金融債券

D、企業(yè)債券

標(biāo)準(zhǔn)答案；A

知識點(diǎn)解析：此題考杳債券的基本類型。一般地，因?yàn)檎畟淮嬖谶`約風(fēng)險(xiǎn)，

故稱為“金邊債券”。

二、簡答題（本題共3題，每題分，共3分。）

23、什么是證券回購協(xié)議?它會(huì)給銀行產(chǎn)生怎樣的影響？

標(biāo)準(zhǔn)答案：（1）證券回購協(xié)議是指出售證券的同時(shí)和證券購買者簽訂的、在一定期

限后按原價(jià)格或約定價(jià)格購回所賣證券的協(xié)議，證券出售者可獲得即時(shí)可用的資

金，本質(zhì)上是一種抵押貸款。（2）證券回購協(xié)議給銀行帶來的影響：①銀行持有的

大量政府債券和政府代理機(jī)構(gòu)證券均可作為回購交易中的抵押品。②銀行利用回

購協(xié)議所取得的資金不屬于存款負(fù)債，不用繳納存款準(zhǔn)備金。③證券回購交易可

以作為銀行一種有效的資產(chǎn)負(fù)債管理形式，使銀行能夠及時(shí)獲取所需資金，以應(yīng)付

臨時(shí)的資金短缺或不至于喪失良好的投資機(jī)會(huì)。

知識點(diǎn)解析：暫無解析

24、比較大額可轉(zhuǎn)讓定期存單與普通定期存單的異同。

標(biāo)準(zhǔn)答案：（1）普通定期存款是記名、不可流通轉(zhuǎn)讓；而大額定期存單則是不記名

的、可以流通轉(zhuǎn)讓。（2）普通定期存款金額不固定，可大可小；而可轉(zhuǎn)讓定期存單

金額較大且固定。在美國向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行的CD面額最少為10萬美元，二級市

場上的交易單位為10。萬美元，但向個(gè)人投資者發(fā)行的CD血額最少為100美元。

在香港最少面額為10萬港元。（3）普通定期存款利率固定；可轉(zhuǎn)讓定期存單利率既

有固定的，也有浮動(dòng)的，且一般來說比同期限的定期存款利率高。（4）定期存款可

以提前支取，提前支取時(shí)要損失一部分利息；可轉(zhuǎn)讓存單不能提前支取，但可在二

級市場流通轉(zhuǎn)讓。

知識點(diǎn)解析：暫無解析

25、試論投資基金作用與分類。

標(biāo)準(zhǔn)答案：（1）投資基金的作用：①聚集資金，穩(wěn)定和繁榮資本市場。投資基金是

一種可以將分散的小額資金匯集成大規(guī)模投資資金的集合投資工具。基金可以最廣

泛地吸收社會(huì)閑散資金，稅少成多，匯集成規(guī)模巨人的投資資金參與證券市場投

資，有利于穩(wěn)定和繁榮資本市場。②規(guī)模經(jīng)營，分散投資風(fēng)險(xiǎn)。投資基金由于規(guī)

模較大，資金雄厚，完全可以把投資者的資金分散投資于不同的有價(jià)證券，通過不

同的投資組合，有效避免投資風(fēng)險(xiǎn)，大大提高投資的安全性和收益率。③專家管

理，提高投資者收益。投資基金的運(yùn)營和各種投資決策的制定都由基金管理人負(fù)

責(zé)，而基金管理人聘請的管理人員大多受過專門訓(xùn)練，在投資領(lǐng)域積累了相當(dāng)豐富

的經(jīng)驗(yàn)，能夠更好地利用各種金融工具，抓住各個(gè)市場的投資機(jī)會(huì)，為投資者創(chuàng)造

更多的收益。④流動(dòng)