2024年基金從業(yè)資格考試復(fù)習(xí)誤區(qū)試題及答案

2024年基金從業(yè)資格考試復(fù)習(xí)誤區(qū)試題及答案姓名：____________________

一、單項選擇題（每題1分，共20分）

1.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起多少日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資？（）

A.10天

B.15天

C.20天

D.30天

2.以下哪個選項不屬于基金的投資目標(biāo)？（）

A.分散風(fēng)險

B.獲得穩(wěn)定的收益

C.實現(xiàn)資產(chǎn)增值

D.保值增值

3.以下哪個不是基金合同的主要內(nèi)容？（）

A.基金的募集金額

B.基金的運作方式

C.基金管理人的職責(zé)

D.基金投資范圍

4.基金托管人因重大過失未履行職責(zé)，給投資者造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)什么責(zé)任？（）

A.直接責(zé)任

B.間接責(zé)任

C.部分責(zé)任

D.不承擔(dān)責(zé)任

5.基金份額持有人享有以下哪些權(quán)利？（）

A.參與基金的投資決策

B.獲得基金投資收益

C.轉(zhuǎn)讓基金份額

D.查閱基金相關(guān)資料

二、多項選擇題（每題3分，共15分）

6.以下哪些屬于基金的風(fēng)險？（）

A.市場風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.流動性風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

7.基金管理人的職責(zé)包括以下哪些？（）

A.基金的募集與銷售

B.基金的運作與管理

C.基金的風(fēng)險控制

D.基金的信息披露

8.基金投資組合中可以包括以下哪些資產(chǎn)？（）

A.股票

B.債券

C.權(quán)證

D.商品期貨

9.以下哪些屬于基金合同終止的情形？（）

A.基金到期

B.基金清算

C.基金合并

D.基金投資者撤資

10.基金托管人的主要職責(zé)包括以下哪些？（）

A.保管基金財產(chǎn)

B.執(zhí)行基金管理人的指令

C.監(jiān)督基金管理人的運作

D.維護基金份額持有人的利益

三、判斷題（每題2分，共10分）

11.基金份額持有人大會由基金管理人召集。（）

12.基金投資組合中可以包含現(xiàn)金等流動性強的資產(chǎn)。（）

13.基金管理人可以將基金財產(chǎn)用于從事證券投資以外的業(yè)務(wù)。（）

14.基金托管人可以對基金管理人的違規(guī)行為進行處罰。（）

15.基金份額持有人有權(quán)查閱基金的年度報告和半年度報告。（）

四、簡答題（每題10分，共25分）

16.簡述基金管理人的職責(zé)和基金托管人的職責(zé)。

答案：基金管理人的職責(zé)包括：募集基金、管理基金資產(chǎn)、制定基金投資策略、執(zhí)行基金投資決策、進行基金投資組合管理、信息披露等?；鹜泄苋说穆氊?zé)包括：保管基金財產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人的指令、監(jiān)督基金管理人的運作、進行基金資產(chǎn)清算、編制基金財務(wù)報告、披露基金信息等。

17.解釋基金投資組合中流動性風(fēng)險的概念，并說明如何管理這種風(fēng)險。

答案：流動性風(fēng)險是指基金投資組合中的資產(chǎn)無法在合理的時間內(nèi)以合理價格變現(xiàn)的風(fēng)險。管理流動性風(fēng)險的方法包括：保持合理的投資組合流動性比例、避免投資于流動性差的資產(chǎn)、建立流動性風(fēng)險預(yù)警機制、制定流動性風(fēng)險管理預(yù)案等。

18.簡述基金份額持有人大會的召集方式和表決程序。

答案：基金份額持有人大會由基金管理人召集。召集方式包括：以書面形式通知全體基金份額持有人、通過基金管理人網(wǎng)站或公告欄公告、通過基金份額登記機構(gòu)通知等。表決程序包括：提交表決事項、說明表決規(guī)則、進行表決、公布表決結(jié)果等。

19.解釋基金合同終止的概念，并列舉可能導(dǎo)致基金合同終止的情形。

答案：基金合同終止是指基金合同約定的終止條件成就或者基金管理人、基金托管人、基金份額持有人等各方協(xié)商一致決定終止基金合同?？赡軐?dǎo)致基金合同終止的情形包括：基金到期、基金清算、基金合并、基金投資者撤資、基金管理人或基金托管人因故退出等。

五、論述題

題目：論述基金投資中風(fēng)險與收益的關(guān)系，并分析如何平衡兩者之間的關(guān)系。

答案：基金投資中，風(fēng)險與收益是相伴相生的。一般來說，高風(fēng)險伴隨著高收益，低風(fēng)險則通常意味著較低的收益。以下是風(fēng)險與收益關(guān)系的論述及平衡策略：

1.風(fēng)險與收益的關(guān)系：

-高風(fēng)險投資：如股票市場、新興市場基金等，通常具有較高的波動性和不確定性，但可能帶來較高的長期收益。

-低風(fēng)險投資：如債券基金、貨幣市場基金等，風(fēng)險較低，收益也相對穩(wěn)定，但長期收益可能不如高風(fēng)險投資。

-中等風(fēng)險投資：如混合型基金、指數(shù)基金等，風(fēng)險和收益介于高風(fēng)險和低風(fēng)險之間。

2.平衡風(fēng)險與收益的策略：

-分散投資：通過投資不同類型的基金，分散單一投資的風(fēng)險，同時追求整體收益。

-長期投資：長期投資有助于平滑市場波動，降低短期風(fēng)險對投資組合的影響。

-風(fēng)險承受能力評估：投資者應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險承受能力選擇合適的基金產(chǎn)品，避免過度追求高風(fēng)險投資。

-定期調(diào)整：根據(jù)市場變化和個人財務(wù)狀況，定期調(diào)整投資組合，以保持風(fēng)險與收益的平衡。

-專業(yè)指導(dǎo)：尋求專業(yè)投資顧問的幫助，獲取更專業(yè)的投資建議和風(fēng)險控制策略。

試卷答案如下：

一、單項選擇題（每題1分，共20分）

1.D

解析思路：根據(jù)《基金法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起30日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。

2.B

解析思路：基金的投資目標(biāo)是實現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值，而非僅僅獲得穩(wěn)定的收益。

3.A

解析思路：基金的募集金額、運作方式和投資范圍都是基金合同的主要內(nèi)容，而基金管理人的職責(zé)則是合同中規(guī)定的一項具體內(nèi)容。

4.A

解析思路：根據(jù)《基金法》規(guī)定，基金托管人因重大過失未履行職責(zé)，給投資者造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)直接責(zé)任。

5.BCD

解析思路：基金份額持有人享有獲取基金投資收益、轉(zhuǎn)讓基金份額、查閱基金相關(guān)資料等權(quán)利。

二、多項選擇題（每題3分，共15分）

6.ABCD

解析思路：基金的風(fēng)險包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險和操作風(fēng)險，這些都是基金投資中常見的風(fēng)險類型。

7.ABCD

解析思路：基金管理人的職責(zé)涵蓋了基金的募集與銷售、運作與管理、風(fēng)險控制和信息披露等方面。

8.ABCD

解析思路：基金投資組合中可以包括股票、債券、權(quán)證和商品期貨等多種資產(chǎn)，以實現(xiàn)資產(chǎn)配置的多樣性。

9.ABC

解析思路：基金合同終止的情形包括基金到期、基金清算和基金合并等，而基金投資者撤資通常不會導(dǎo)致基金合同終止。

10.ABCD

解析思路：基金托管人的主要職責(zé)包括保管基金財產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人的指令、監(jiān)督基金管理人的運作和維護基金份額持有人的利益。

三、判斷題（每題2分，共10分）

11.×

解析思路：基金份額持有人大會由基金管理人召集，但基金份額持有人也可以要求召集。

12.√

解析思路：基金投資組合中可以包含現(xiàn)金等流動性強的資產(chǎn)，以應(yīng)對可能出現(xiàn)的流動性需求。

13.