銀行員工測(cè)試題-基金法律法規(guī)100題及答案1

銀行員工測(cè)試題?基金法律法規(guī)100題

及答案1

考號(hào)姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、基金管理人應(yīng)當(dāng)牢固樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念，培養(yǎng)（）的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，營(yíng)造一個(gè)濃

厚的內(nèi)控文化氛圍。

A、高層領(lǐng)導(dǎo)

B、全體員工

C、合規(guī)監(jiān)督人員

D、中高層領(lǐng)導(dǎo)

答案為B【解析】本題考查內(nèi)部控制機(jī)制?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)牢固樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念，

培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，營(yíng)造一個(gè)濃厚的內(nèi)控文化氛圍，保證全體員工及時(shí)了解國(guó)家法律

法規(guī)和公司規(guī)章制度，使風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿到公司各個(gè)部門、各個(gè)崗位和各個(gè)環(huán)節(jié)。

2、證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)的首要環(huán)節(jié)為（）。

A.營(yíng)銷組合設(shè)計(jì)

B.營(yíng)銷過(guò)程管理

C.營(yíng)銷環(huán)境分析

D.確定目標(biāo)市場(chǎng)

答案：D

解析：確定目標(biāo)市場(chǎng)與客戶是基金營(yíng)銷部門的一項(xiàng)關(guān)鍵性工作。

3、不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn)的基金是O。

A.指數(shù)型基金

B.主動(dòng)型基金

C.靈活配置基金

D.積極成長(zhǎng)基金

答案為A,解析：與主動(dòng)型基金不同，被動(dòng)型基金并不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是試圖

復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又被稱為“指數(shù)型

基金”。

4、甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，管理多只基金。甲的哥哥大量購(gòu)買了甲所管理的某一只基

金在一家被看好的公司增發(fā)新股時(shí)，因?yàn)槌霈F(xiàn)超額認(rèn)購(gòu)的情況，甲為了避免利益沖突，并沒(méi)有將

其哥哥購(gòu)買的那只基金投資于該新股，而用其管理的其他基金投資，甲的行為違反了（）要求。

A、專業(yè)審慎

B、守法合規(guī)

C,公平對(duì)待客戶

D、誠(chéng)實(shí)守信

答案為C【解析】本題考查客戶至上的內(nèi)容。甲的做法不符合公平對(duì)待客戶的要求，因?yàn)榧椎?/p>

哥哥也是甲的客戶，應(yīng)當(dāng)受到與其他客戶一樣的待遇；同時(shí)，甲的做法也會(huì)損害與其哥哥購(gòu)買相

同基金的其他客戶的利益。

5、招募說(shuō)明書不包含（）。

A.基金收益分配原則和方式

B.基金運(yùn)作方式

C.從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類

D.基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的約定

答案為A

【解析】招募說(shuō)明書包含的重要信息包括:①基金運(yùn)作方式;②從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類、

計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式；③基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的約定，特別是買賣基金費(fèi)用的相關(guān)條

款；④基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等；⑤基

金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式；⑥基金風(fēng)險(xiǎn)提示；⑦招募說(shuō)明書摘要。

6、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前（）公告基金份額持有人大會(huì)相關(guān)事項(xiàng)。

A、10日

B、15日

C、30日

D、60日

答案為C【解析】本題考查基金份額持有人大會(huì)的召集。召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)

至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方

式等事項(xiàng)。

7、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施中，建立信

息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部門，并明確其對(duì)提供的信息的（）負(fù)全部責(zé)

任。

A、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

B、合法、合規(guī)、有效

C、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

D、真實(shí)、有效、及時(shí)

答案為C【解析】本題考查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，信息披露

合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括：（1）建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部

門，并明確其對(duì)提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任。（2）信息披露前應(yīng)經(jīng)過(guò)必

要的合規(guī)性審查。

8、存續(xù)期募集的信息披露主要指開(kāi)放式基金在基金合同生效后每（）個(gè)月披露一次更新的招募說(shuō)

明書。

A:1

B:2

C:3

D:6

答案為D,解析：存續(xù)期募集信息披露主要指開(kāi)放式基金在基金合同生效后每6個(gè)月披露一次更

新的招募說(shuō)明書。

9、法律是由國(guó)家制定或認(rèn)可的一種行為規(guī)范，而道德是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，

既可以是成文的，也可以是不成文的，體現(xiàn)了道德與法律的（）。

A、表現(xiàn)形式不同

B、內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

C、調(diào)整規(guī)范不同

【）、調(diào)整手段不同

答案為A【解析】本題考查道德與法律的關(guān)系。表現(xiàn)形式不同：法律是由國(guó)家制定或認(rèn)可的一種

行為規(guī)范，主要表現(xiàn)為各種制定法或者判例法，內(nèi)容明確，通常以文字作為載體，以便人們認(rèn)可

和遵守。而道德是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，

沒(méi)有特定的表現(xiàn)形式。

10、以下關(guān)于督察長(zhǎng)的表述錯(cuò)誤的是（）。

A、基金管理人應(yīng)保證督察長(zhǎng)獨(dú)立性

B、督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)

務(wù)環(huán)節(jié)

C、督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)對(duì)公司推出新產(chǎn)品、開(kāi)展新業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性問(wèn)題提出意見(jiàn)

D、督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或者不定期向全體董事報(bào)送工作報(bào)告，并在監(jiān)事會(huì)定期會(huì)議上報(bào)告基金及公

司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況

答案為D【解析】本題考查督察長(zhǎng)的合規(guī)責(zé)任。督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或者不定期向全體董事報(bào)送工作

報(bào)告，并在董事會(huì)及董事會(huì)下設(shè)的相關(guān)專門委員會(huì)定期會(huì)議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情

況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。

11、（）是基金營(yíng)銷部門的一項(xiàng)關(guān)鍵性工作。只有仔細(xì)地分析投資者，針對(duì)不同的市場(chǎng)與客戶推

出有針對(duì)性的基金產(chǎn)品，才能更有?效地實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷目標(biāo)。

A.確定目標(biāo)市場(chǎng)與客戶

B.開(kāi)發(fā)新客戶

C.保住老客戶

D.設(shè)計(jì)市場(chǎng)營(yíng)銷組合

答案：A

解析?：確定目標(biāo)市場(chǎng)與客戶是基金營(yíng)銷部門的一項(xiàng)關(guān)鍵性工作。只有仔細(xì)地分析投資者，針對(duì)不

同的市場(chǎng)與客戶推出有針對(duì)性的基金產(chǎn)品，才能更有效地實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷目標(biāo)。

12、基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來(lái)收益和營(yíng)銷人員的持續(xù)服務(wù)。這體現(xiàn)

的是4Ps理論的（）。

A.規(guī)范性

B.持續(xù)性

C.專業(yè)性

D.服務(wù)性

答案為D,解析：本題考查4Ps理論的服務(wù)性。

13、以下關(guān)于道德具有的特征說(shuō)法不正確的是（）

A.差異性

B.形態(tài)性

C.繼承性

D.約束性

答案：B

解析：本題考察道德的特征。道德具有的特征有：差異性、繼承性、約束性、具體性。

14、目前，LOF的交易在()進(jìn)行。

A.深圳交易所

B.登記結(jié)算公司

C.上海交易所

D.指定代銷網(wǎng)點(diǎn)

答案為A,解析：本題考查L(zhǎng)OF份額的上市交易。

15、某公募基金管理公司基金經(jīng)理甲的妻子進(jìn)行證券投資，甲沒(méi)有向所在公司事先申報(bào)，違反了

()職業(yè)道德要求。

A、保守秘密

B、誠(chéng)實(shí)守信

C、客戶至上

D、守法合規(guī)

答案為D【解析】本題考查守法合規(guī)的內(nèi)容。根據(jù)《證券投資基金法》第18條的規(guī)定，公開(kāi)募

集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人

進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。

16、如果非公開(kāi)募集基金的募集對(duì)象累計(jì)人數(shù)超過(guò)()，則應(yīng)按照公開(kāi)募集基金接受監(jiān)管。

A,100人

B、150人

C、200人

D、250人

答案為C【解析】本題考查公開(kāi)募集基金的注冊(cè)。《證券投資基金法》所稱公開(kāi)募集基金，包括

向不特定對(duì)象募集資金、向特定對(duì)象募集資金累計(jì)超過(guò)200人，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他

情形。

17、根據(jù)投資目標(biāo)分類，基金的類型不包括()。

A、增長(zhǎng)型基金

B、收入型基金

C、平衡型基金

【）、基金中的基金

答案為D【解析】本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)和分類介紹。根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為

增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。

18、基金的特點(diǎn)不包括（）。

A.杠桿效應(yīng)

B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

D.獨(dú)立托管、保障安全

答案：A

解析：考察基金的五個(gè)待點(diǎn)?；鸬奶攸c(diǎn)包括集合理財(cái)、專業(yè)管理；組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)：利益

共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；獨(dú)立托管，保障安全。

19、合規(guī)管理主要活動(dòng)不包括（）。

A.合規(guī)決策

B.合規(guī)審核

C.合規(guī)投訴處理

D.合規(guī)培訓(xùn)

答案為A

【解析】合規(guī)管理的主要活動(dòng)包括合規(guī)文化建設(shè)、合規(guī)政策制定與落實(shí)、合規(guī)審核、合規(guī)檢查、

合規(guī)培訓(xùn)和合規(guī)投訴處理，不包括合規(guī)決策。

20、某投資者通過(guò)場(chǎng)外（某銀行）投資1萬(wàn)元申購(gòu)某上市開(kāi)基，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購(gòu)費(fèi)率為

1.5%,申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.025元，則其申購(gòu)份額為（）。

A.9611.92B.9611.82

C.9611.72D.9611.62

【答案】A

申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額+申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈

值

凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額+（1+申購(gòu)費(fèi)率）

21、合規(guī)獨(dú)立性包括部門、機(jī)制和問(wèn)責(zé)等獨(dú)立性，其中，合規(guī)（）的獨(dú)立性最為重要。

A、問(wèn)責(zé)

B、機(jī)制

C、部門

D、機(jī)制和部門

答案為C【解析】本題考查合規(guī)管理。合規(guī)獨(dú)立性包括部門、機(jī)制和問(wèn)責(zé)等獨(dú)立性，其中，合規(guī)

部門的獨(dú)立性最為重要。

22、淄博基金募集規(guī)模為（）億元。

A.1

B.5

C.10

D.20

答案為A,解析：1992年11月，經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)的國(guó)內(nèi)第一家投資基金-淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)

投資基金（簡(jiǎn)稱“淄博基金”）正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我

國(guó)首只在證券交易所上市交易的投資基金，該基金為公司型封閉式基金，募集規(guī)模1億元人民幣，

60%投向淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，40%投向上市公司。

23、關(guān)于證券投資基金“獨(dú)立托管、保障安全”的特點(diǎn)，以下說(shuō)法正確的是（）。

A、基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作和資產(chǎn)保管

B、基金管理人與基金托管人的相互制約、相互監(jiān)督，對(duì)投資者的利益提供了重要的保障

C、基金管理人與基金托管人的協(xié)同合作，對(duì)投資者的利益提供了重要保障

D、基金托管人負(fù)責(zé)資產(chǎn)的保管，并積極配合基金管理人的投資運(yùn)作

答案為B【解析】本題考查證券投資基金的特點(diǎn)。獨(dú)立托管、保障安全：基金管理人負(fù)責(zé)基金的

投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)

責(zé)。這種相互制約、相互監(jiān)督的制衡機(jī)制對(duì)投資者的利益提供了重要的保障。

24、基金管理公司內(nèi)部控制制度的組成部分不包括

A.內(nèi)部控制大綱

B.基本管理制度

C.經(jīng)營(yíng)理念

D.部門規(guī)章

答案為C

【解析】經(jīng)營(yíng)理念屬于控制環(huán)境的內(nèi)容，控制環(huán)境是內(nèi)部控制的基本要素之一，不屬于內(nèi)部控制

制度的組成部分。內(nèi)部控制制度的組成部分包括：內(nèi)部控制大綱，基本管理制度，部門規(guī)章、業(yè)

務(wù)操作手冊(cè)。

25、股票基金、債券基金申購(gòu)和贖回通常應(yīng)遵循（）原則。

A.金額申購(gòu)、金額贖回

B.份額申購(gòu)、份額贖回

C.份額申購(gòu)、金額贖回

D.金額申購(gòu)、份額贖回

答案:D

解析?：股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回原則：（1）未知價(jià)交易原則，（2）金額申購(gòu)、份額贖回原

則。

26、基金管理公司應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時(shí)地向（）支付基金收益。

A.基金份額持有人

B.基金托管人

C.基金發(fā)起人

D.基金管理人

答案為A

【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財(cái)產(chǎn)收益；

②參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；③依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；④按照規(guī)定要

求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì);⑤對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行

使表決權(quán)；⑥對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;

⑦基金合同約定的其他權(quán)利。

27、關(guān)于基金募集申請(qǐng)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)

進(jìn)行基金份額的發(fā)售

B.基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過(guò)3個(gè)月

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)信的3日前公布招募說(shuō)明書、基金合同及其他有關(guān)文件

D.在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前管理人可以擇機(jī)介入市

場(chǎng)投資

【答案】D

28、我國(guó)對(duì)于非公開(kāi)募集基金的監(jiān)管，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)擔(dān)負(fù)對(duì)私募基金市場(chǎng)實(shí)施統(tǒng)一

監(jiān)管的職責(zé)，監(jiān)管原則不包括（）。

A、適度監(jiān)管

B、自律監(jiān)管

C、事中監(jiān)管

D、底線監(jiān)管

答案為C【解析】本題考查對(duì)非公開(kāi)募集基金的監(jiān)管。我國(guó)對(duì)于非公開(kāi)募集基金的監(jiān)管，由中國(guó)

證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)擔(dān)負(fù)對(duì)私募基金市場(chǎng)實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)，堅(jiān)持適度監(jiān)管、自律監(jiān)管、底線

監(jiān)管的原則。

29、內(nèi)部控制的總體目標(biāo)有（）。

I.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)

作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念

II.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，

實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

H1.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

IV.必須講求效率和結(jié)果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行

A、I,III,IV

B、II、III、IV

C、1、H、III

D、I、II、IV

答案為C【解析】本題考查內(nèi)部控制的目標(biāo)。內(nèi)部控制的總體目標(biāo)有：（1）保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作

嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理

念。（2）防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全

完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。（3）確保基金和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、

準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

30、投資基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人不包括（）。

A.基金投資者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金銷售人

答案為D

【解析】投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)

共擔(dān)的集合投資方式。投資基金是一種間接投資工具，基金投資者、基金管理人和托管人是基金

運(yùn)作中的主要當(dāng)事人。

31、有關(guān)上市交易封閉式基金的交易費(fèi)用，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.起點(diǎn)5元

B.交易傭金由交易所向投資者收取

C.不收取印花稅

D.交易傭

金不高于成交金額的0.3%

答案：B,解析：由證券公司向投資者收取。

32、基金份額持有人自行召集持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)至少提前（）日公告持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)

議形式、審議事項(xiàng)、表決方式等事項(xiàng)。

A、10

B、15

C、30

D、45

答案為C【解析】本題考查基金份額持有人的信息披露義務(wù)。根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)代表

基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的

日常機(jī)構(gòu)，基金管理人和托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集。

此時(shí)，該類持有人應(yīng)至少提前30日公告持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程

序和表決方式等事項(xiàng)。

33、契約型基金的運(yùn)作關(guān)系中，處于核心地位的是（）。

A.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金持有人

答案：B,解析：持有人是基金的中心，管理人是運(yùn)作的核心，注意區(qū)分。

34、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，從事證券

投資基金活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。

A、合法、合理、合規(guī)

B、自愿、公正、平等

C、公平、公正、公開(kāi)

D、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用

答案為D【解析】本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理

人、基金托管人在管理、運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，從事證券投資基金活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信

用的原則，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。

35、投資基金主要通過(guò)向投資者發(fā)行受益憑證（基金份額），將社會(huì)上的資金集中起來(lái)，交由（）

投資于各種資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)保值增值。

A.基金份額持有人

B.基金管理機(jī)構(gòu)

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金自律組織

答案為B

【解析】投資基金主要通過(guò)向投資者發(fā)行受益憑證（基金份額），將社會(huì)上的資金集中起來(lái)，交

由專業(yè)的基金管理機(jī)構(gòu)投資于各種資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)保值增值。

36、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入

基金財(cái)產(chǎn)。

A.25%

B.20%

C.30%

D.10%

答案：A

解析“根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%,并應(yīng)當(dāng)歸

入基金財(cái)產(chǎn)。

37、目前，各國(guó)投資者教育機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時(shí)，都首先致力于（）。

A、普及金融市場(chǎng)知識(shí)

B、宣傳證券市場(chǎng)知識(shí)

C、普及證券市場(chǎng)知識(shí)和宣傳證券市場(chǎng)法規(guī)

D、普及金融市場(chǎng)知識(shí)和宣傳金融市場(chǎng)知識(shí)

答案為C【解析】本題考查投資者教育的內(nèi)容。目前，各國(guó)投資者教育機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策

略時(shí)，都首先致力于普及證券市場(chǎng)知識(shí)和宣傳證券市場(chǎng)法規(guī)。

38、投資者提交基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于（）日后到辦理申購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。

A、T

B、T+1

C、T+2

D、T+3

答案為C【解析】本題考查基金的認(rèn)購(gòu)。投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，可于T+2日后到辦理認(rèn)購(gòu)

的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。

39、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。

A.核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人

B.核準(zhǔn)規(guī)摸的60%以上，份額持有人不少于200人

C.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于200人

D.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于1000人

答案：A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)

模的80%以上，基金份額持有人不少于200人。

40、在國(guó)務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下，（）承擔(dān)制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定

的宏觀監(jiān)管職責(zé)。

A、證監(jiān)會(huì)

B、保監(jiān)會(huì)

C、銀監(jiān)會(huì)

D、中央銀行

答案是D【解析】本題考查金融市場(chǎng)的監(jiān)管。在國(guó)務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下，中國(guó)人民銀行作為中央銀行,

承擔(dān)制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定的宏觀監(jiān)管職責(zé)。

41、某基金經(jīng)理散布關(guān)于上市公司的不實(shí)利好消息，從而推高公司的股價(jià)，以使自己運(yùn)作的投資

基金獲利，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A、該基金經(jīng)理的行為目的是為了所管理的基金獲益，不違反職業(yè)道德要求

B、該基金經(jīng)理實(shí)施了不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為

C、該行為有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖

D、該行為屬于基于信息的操縱市場(chǎng)行為

答案為A【解析】本題考查誠(chéng)實(shí)守信的內(nèi)容。該基金經(jīng)理的行為違反了誠(chéng)實(shí)守信的職業(yè)道德要求。

42、以下選項(xiàng)中，屬于投資產(chǎn)品組合的是()?

A、貨幣、債券、基金

B、股票、存款單、基金

C、股票、債券、基金

【)、存款單、債券、基金

答案是C【解析】本題考查金融與居民理財(cái)。居民理財(cái)?shù)闹饕绞绞秦泿艃?chǔ)蓄與投資兩類，股票、

債券、基金等金融工具是最常見(jiàn)和普遍的投資產(chǎn)品。存款單是用于貨幣儲(chǔ)蓄的金融工具，現(xiàn)金不

能帶來(lái)收益。

43、私募基金的合格投資者的凈資產(chǎn)不低于()萬(wàn)元的單位。

A.500

B.2000

C.1000

D.3000

答案：C

解析：凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位。

44、通常情況下，股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種；債券是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品

種；證券投資基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。()

A.上述說(shuō)法是錯(cuò)誤的

B.上述說(shuō)法是正確的

C.上述說(shuō)法部分正確

D.上述說(shuō)法部分錯(cuò)誤

【答案】B

45、年度報(bào)告應(yīng)提供最近()個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)。

A.1B.2

C.3D.4

答案為C

【解析】半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)；而年度報(bào)告應(yīng)提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)

年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)。

46、()是基金資產(chǎn)運(yùn)作成果的集中體現(xiàn)。

A、本期利潤(rùn)

B、基金資產(chǎn)凈值

C、期末基金資產(chǎn)凈值

D、期末可供分配利潤(rùn)

答案為B【解析】本題考查基金定期公告的內(nèi)容?；鹳Y產(chǎn)凈值信息是基金資產(chǎn)運(yùn)作成果的集中

體現(xiàn)。

47、T日在深圳證券交易所申購(gòu)的LOF份額，自（）日開(kāi)始可在深圳證券交易所賣出或者贖回，

T日買入的基金份額，自（）日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回。

A.T+1；T+2

B.T+2；T+2

C.T+lsT+1

D.T+2；T+1

答案為C

【解析】T日在深圳證券交易所申購(gòu)的LOF份額，自T+1日開(kāi)始可在深圳證券交易所賣出或者

贖回；T日買入的基金份額，自T+1日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回。

48、依據(jù)國(guó)家法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，

不屬于基金管理人職責(zé)的有（）。

A.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值

B.按規(guī)定披露基金信息

C.持有并保管基金資產(chǎn)

D.管理并運(yùn)作基金資產(chǎn)

【答案】C

49、我國(guó)證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索不包括（）。

A、基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國(guó)人民銀行過(guò)渡為中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B、基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)出臺(tái)行政條例，再到全國(guó)人民代

表大會(huì)通過(guò)并修訂《證券投資基金法》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則

C、隨著居民財(cái)產(chǎn)收入的增加和理財(cái)意識(shí)的覺(jué)醒，中國(guó)百姓對(duì)證券投資基金從不熟悉到熟悉，投

資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財(cái)工具時(shí)的主要對(duì)象

D、基金市場(chǎng)的主流品種從開(kāi)放式基金，再到封閉式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)

答案為D【解析】本題考查我國(guó)證券投資基金的發(fā)展線索。我國(guó)證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場(chǎng)

的發(fā)展而誕生，發(fā)展線索主要有四個(gè)：（1）基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國(guó)人民銀行過(guò)渡為中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

（2）基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)出臺(tái)行政條例，再到全國(guó)人民

代表大會(huì)通過(guò)并修訂《證券投資基金法》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則。（3）基

金市場(chǎng)的主流品種從不規(guī)范的“老基金”，到封閉式基金，再到開(kāi)放式基金，乃至各類基金創(chuàng)新

產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)。（4）隨著居民財(cái)產(chǎn)收入的增加和理財(cái)意識(shí)的覺(jué)醒，中國(guó)百姓對(duì)證券投資基金從不

熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財(cái)工具時(shí)的主要對(duì)象。

50、基金客戶服務(wù)中，售后服務(wù)的內(nèi)容包括（）。

I.協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果

H.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑

III.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)

N.進(jìn)行相關(guān)信息披露

A、I、II、IV

B、I、III、IV

C、I、II、III

D、II、III,IV

答案為D【解析】本題考查基金客戶服務(wù)的步驟。售后服務(wù)主要包括：提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易

確認(rèn)；向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑；進(jìn)行相關(guān)信息披露；基金公司、基金產(chǎn)

品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶；定期進(jìn)行投資者回訪。I屬于售中服務(wù)的內(nèi)容。

51、基金管理公司應(yīng)在QDH基金的招募說(shuō)明書中披露境外投資顧問(wèn)和境外托管人的信息不包括

（）o

A.境外托管人托管資產(chǎn)規(guī)模

B.境外投資顧問(wèn)主要負(fù)責(zé)人家庭背景

C.境外投資顧問(wèn)成立時(shí)間

D.境外托管人辦公地址

答案為B

【解析】境外投資顧問(wèn)主要負(fù)責(zé)人家庭背景屬于和基金投資無(wú)關(guān)的信息。

52、下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。

A.客戶至上原則

B.安全第一原則

C.專業(yè)規(guī)范原則

I）.依法監(jiān)管原則

答案為D,解析：基金客戶服務(wù)原則包括：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則和專業(yè)

規(guī)范原則。

53、（），是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對(duì)待所有客戶，不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其

他原因而厚此薄彼。

A.客戶利益優(yōu)先

B.公平對(duì)待客戶

C.專業(yè)審慎

D.遵規(guī)守法

答案：B,解析：公平對(duì)待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對(duì)待所有客戶，不

能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其他原因而厚此薄彼。

54、關(guān)于債券基金，下列說(shuō)法正確的是（）。

A.無(wú)法定期分配收益

B.收益率易于預(yù)測(cè)

C.可以計(jì)算平均到期日

D.利率風(fēng)險(xiǎn)波動(dòng)性大

答案為C

【解析】債券基金沒(méi)有確定的到期日，但可以對(duì)債券基金所持有的所有債券計(jì)算出一個(gè)平均到期

日。故C選項(xiàng)正確；A項(xiàng)，債券基金會(huì)定期將收益分配給投資者，只是收益不如債券的利息固定；

B項(xiàng)，債券基金由一組不同的債券組成，收益率較難計(jì)算和預(yù)測(cè)；D項(xiàng)，債券基金的平均到期日

常常會(huì)相對(duì)固定，債券基金所承受的利率風(fēng)險(xiǎn)通常也會(huì)保持在一定的水平。

55、公司的統(tǒng)一性和完整性原則主要體現(xiàn)在（）。

I.公司應(yīng)當(dāng)在組織機(jī)構(gòu)和人員的責(zé)任體系、報(bào)告路徑、決策機(jī)制等幾個(gè)方面體現(xiàn)統(tǒng)一性和完整

性

II.在董事會(huì)層面，在制度建設(shè)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)保證公司的責(zé)任體系、決策體系和報(bào)告路徑的清晰、

獨(dú)立

III.在經(jīng)理層層面，在耿權(quán)范圍內(nèi)應(yīng)保證公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將

經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員

IV.在公司文化層面，應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報(bào)告路徑和內(nèi)部員

工之間出現(xiàn)割裂情況

A、I、II,III

B、i、m、N

c、n、in,iv

D、i、n、1ILIV

答案為D【解析】本題考查治理結(jié)構(gòu)。公司應(yīng)當(dāng)在組織機(jī)構(gòu)和人員的責(zé)任體系、報(bào)告路徑、決

策機(jī)制等幾個(gè)方面體現(xiàn)統(tǒng)一性和完整性。在董事會(huì)層面，在制度建設(shè)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)保證公司的責(zé)任

體系、決策體系和報(bào)告路徑的清晰、獨(dú)立。股東不得要求經(jīng)理層或其他員工違反章程直接向股東

或其他機(jī)構(gòu)和人員報(bào)告基金財(cái)產(chǎn)運(yùn)用具體事項(xiàng),不得要求經(jīng)理層將經(jīng)營(yíng)決策權(quán)讓渡給股東或其他

機(jī)構(gòu)和人員。在經(jīng)理層層面，在職權(quán)范圍內(nèi)應(yīng)保證公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，

不得將經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員。在公司文化層面，應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)

文化，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報(bào)告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂情況。

56、QDII基金定期報(bào)告中的特殊披露要求不包括()。

A.境外投資顧問(wèn)和境外資產(chǎn)托管人信息

B.境外證券投資信息

C.投資境外市場(chǎng)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息

D.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息

答案：C

解析：投資境外市場(chǎng)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息屬于基金合同、招募說(shuō)明書的特殊披露要求。

57、為了加強(qiáng)基金銷售人員的管理，規(guī)范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的職業(yè)水

準(zhǔn)，()先后頒布了《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》

《中國(guó)證券投資基金銷售人員職業(yè)守則》《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員從業(yè)資質(zhì)管理

規(guī)則》，對(duì)基金機(jī)構(gòu)銷售人員行為規(guī)范做出了明確的規(guī)定。

A、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

B、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D、國(guó)務(wù)院

答案為C【解析】本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范。為了加強(qiáng)基金俏售人員的管理，規(guī)范基

金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的職業(yè)水準(zhǔn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)先后頒布了《證券投資基金

銷售管理辦法》《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》《中國(guó)證券投資基金銷售人員職業(yè)守

則》《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員從業(yè)資質(zhì)管理規(guī)則》，對(duì)基金機(jī)構(gòu)銷售人員行為規(guī)范

做出了明確的規(guī)定。

58、我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由（）辦理,也可以委托中國(guó)證監(jiān)

會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

D.證券業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】B

59、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的行為規(guī)范，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)

B.除規(guī)定代扣或收取的費(fèi)用外，不得收取其他額外費(fèi)用

C.分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料

D.為了確保投資者利益，緊急情況下可以更改投資者交易指令

答案為D

【解析】在任何情況下，都不得更改投資者的交易指令。

60、督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問(wèn)題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提

出處理意見(jiàn)和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)；基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問(wèn)題不整改或者

整改未達(dá)到要求的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向（）報(bào)告。

A、公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

B、公司監(jiān)事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

C、公司董事會(huì)、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

I）、公司監(jiān)事會(huì)、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

答案為A【解析】本題考查督察長(zhǎng)的合規(guī)責(zé)任。督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問(wèn)題時(shí)，應(yīng)

當(dāng)及時(shí)告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見(jiàn)和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和

落實(shí)；基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問(wèn)題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向公司董事會(huì)、中

國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

61、合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長(zhǎng)的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行

以下基本職責(zé)：（）。

I.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及所有員工的定

期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問(wèn)題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門

H.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評(píng)估合規(guī)管理程序和合

規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)

in.收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問(wèn)題的數(shù)據(jù)，如消費(fèi)者投訴的增長(zhǎng)數(shù)、異常交易等，建立合規(guī)

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)，按照風(fēng)險(xiǎn)矩陣衡量合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響，確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先考慮序列

IV.保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見(jiàn)和監(jiān)管要求的落實(shí)情況。如基金管理

合規(guī)部門可就基金募集、基金投資、管理人員變動(dòng)等運(yùn)作情況主動(dòng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通，通過(guò)監(jiān)

管機(jī)構(gòu)相關(guān)信息的反饋避免合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生

A、I、II、III

B、I、II>III、IV

C、II>IILIV

D、I、II、IV

答案為B【解析】本題考查合規(guī)管理部門的設(shè)置及其責(zé)任。合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長(zhǎng)的管理下協(xié)

助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行以下基本職責(zé)：（1）持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則

和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對(duì)

基金經(jīng)營(yíng)的影響，及時(shí)為高級(jí)管理層提供合規(guī)建議。（2）制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，

包括特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測(cè)試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等。（3）審核

評(píng)價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制

部門對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、

規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。（4）協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，

以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問(wèn)題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門。（5）組織制定合

規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評(píng)估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，

為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。（6）積極主動(dòng)地識(shí)別和評(píng)估與基金管理人經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測(cè)試，識(shí)別和評(píng)估新業(yè)

務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（7）

收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問(wèn)題的數(shù)據(jù)，如消費(fèi)者投訴的增長(zhǎng)數(shù)、異常交易等，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

監(jiān)測(cè)指標(biāo),按照風(fēng)險(xiǎn)矩陣衡量合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響，確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先考慮序列。（8）

實(shí)施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試，包括通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)審核對(duì)各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行

測(cè)試，詢問(wèn)政策和程序存在的缺陷，并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查，合規(guī)性測(cè)試結(jié)果應(yīng)按照基金管理人的內(nèi)

部風(fēng)險(xiǎn)管理程序，通過(guò)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線向上報(bào)告，以確保各項(xiàng)政策和程序符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)

則的要求。（9）保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見(jiàn)和監(jiān)管要求的落實(shí)情況。

如基金管理合規(guī)部門可就基金募集、基金投資、管理人員變動(dòng)等運(yùn)作情況主動(dòng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝

通，通過(guò)監(jiān)管機(jī)構(gòu)相關(guān)信息的反饋避免合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

62、基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是（）。

A.對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)

B.基金投資效益及客戶評(píng)價(jià)的穩(wěn)步提高

C.對(duì)基金銷售業(yè)績(jī)及工作人員素質(zhì)的提高

D.對(duì)硬件、軟件的逐步完善以及客戶體驗(yàn)的交流

答案為A,解析：基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)。

63、關(guān)于LOF基金上市交易的表述,正確的是

A.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元人民幣B.深圳交易所對(duì)LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限

制，漲跌幅比例為5%,自上市首日起執(zhí)行C.自T+2日起，投資者申購(gòu)的份額可用D.LOF份額

場(chǎng)內(nèi)、場(chǎng)外申購(gòu)和贖回均采取

“份額申購(gòu)、份額贖回”原則

【答案】C

64、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是O。

A.基金反映的是一種信托關(guān)系

B.基金是一種直接投資工具

C.債券是債權(quán)憑證

D.股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的有價(jià)證券

答案為B

【解析】基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

65、當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，例如，基金托管人的專門基金托管部門的

負(fù)責(zé)人變動(dòng)，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)（）%,托管人召集基金份額持有人大會(huì)，

托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托

管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制

并披露臨時(shí)公告書，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。

A.10

B.20

C.30

D.40

【答案】C

66、下列不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。

A、基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露

B、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

C、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

D、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

答案為A【解析】本題考查基金信息披露的禁止行為。公開(kāi)披露基金信息，不得有下列行為：

（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；（2）對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；（3）違規(guī)承諾收益

或者承擔(dān)損失；（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；（5）法律、行政法規(guī)

和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他行為。

67、下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。

A.基金資金清算

B.會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督

C.基金資產(chǎn)保管

D.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

答案為D,解析：基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)

基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。

68、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無(wú)法避免時(shí);

應(yīng)當(dāng)

A.確保投資者的利益優(yōu)先

B.確保個(gè)人的利益優(yōu)先

C.確保所在機(jī)構(gòu)的利益優(yōu)先

D.回避

答案為A,解析：基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，

當(dāng)無(wú)法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)

先。

69、我國(guó)基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。

A.保護(hù)投資者利益

B.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明

C.推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

D.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

答案：A,解析：在我國(guó)，基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資者利益

70、目前，我國(guó)（）開(kāi)辦上市開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)。

A.中國(guó)證監(jiān)登記結(jié)算公司

B.上海證券交易所

C.深圳證券交易所

D.基金管理人指定的證券公司

答案：C

解析：目前，我國(guó)只有深圳證券交易所開(kāi)辦上市開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)，上市開(kāi)放式基金即L0F。

71、投資者提交基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于（）日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案：C

解析：T+2日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。

72、基金托管人的工作不包括（）。

A.復(fù)核基金資產(chǎn)凈值

B.按規(guī)定召集持有人大會(huì)

C.基金募集失敗返還投資人資金

I）.符合基金宣傳推介材料中的業(yè)績(jī)表現(xiàn)

答案：C

解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)責(zé)任：（1）固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)

用；（2）在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

73、下列關(guān)于投資者教育基本原則的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)

劃

B.投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代

C.投資者教育存在一個(gè)固定的模式

I）.投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢

答案為c

【解析】投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式。相反地，可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目

標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。

74、設(shè)立基金管理公司，擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于（）人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

A.7

B.10

C.15

D.30

答案為C,解析：擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

75、（），中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部的行業(yè)自律職責(zé)

轉(zhuǎn)入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。

A.2012年3月

B.2012年6月

C.2013年5月

D.2014年7月

答案為B,解析：2012年6月，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司

會(huì)員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。

76、下列關(guān)于基金宣傳推介材料的定義及范圍的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金宣傳材料是投資基金對(duì)外展示的平臺(tái)

B.基金公司的宣傳推介材料應(yīng)避免夸大業(yè)績(jī)或以誘導(dǎo)性的語(yǔ)言吸引投資者

C.基金宣傳推介材料是書面、電子或者其他介質(zhì)的信息

D.基金宣傳推介的宣傳材料不包括采用非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告的

形式

答案為D

【解析】D項(xiàng)，《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾

分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，其中包括宣傳單、手冊(cè)、

信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料等。

77、L0F基金申請(qǐng)?jiān)诮灰姿鲜袘?yīng)具備（）。

A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

B.募集金額不少于3億元人民幣

C.持有人不少于2000人

D.募集金額不少于1億元人民幣

答案：A

解析：LOF基金申請(qǐng)?jiān)诮灰姿鲜袘?yīng)具備下列條件：（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的

規(guī)定；（2）募集金額不少于2億元人民幣；（3）持有人不少于1000人；（4）交易所規(guī)定的其他

條件。

78、基金監(jiān)管時(shí)間具有（）是指政府基金監(jiān)管活動(dòng)貫穿基金機(jī)構(gòu)從設(shè)立直至終止的全過(guò)程，包括

市

場(chǎng)進(jìn)入、市場(chǎng)活動(dòng)和市場(chǎng)退出的各方面制度，體現(xiàn)為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管的連續(xù)活動(dòng)。

A.全面性

B.廣泛性

C.連續(xù)性

D.強(qiáng)制性

答案：C,解析：基金監(jiān)管時(shí)間具有是指連續(xù)性政府基金監(jiān)管活動(dòng)貫穿基金機(jī)構(gòu)從設(shè)立直至終止

的全過(guò)程，包括市場(chǎng)進(jìn)入、市場(chǎng)活動(dòng)和市場(chǎng)退出的各方面制度，體現(xiàn)為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事

后監(jiān)管的連續(xù)活動(dòng)。

79、以下關(guān)于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架的內(nèi)容表述錯(cuò)誤的是（）。

A、基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理就是提供給企業(yè)管理層一個(gè)適當(dāng)?shù)倪^(guò)程，將目標(biāo)與企業(yè)的任務(wù)或預(yù)期

聯(lián)系在一起，保證制定的目標(biāo)與企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)偏好相一致

B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)，

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過(guò)程只能采用定性的方法

C、控制活動(dòng)包括在整個(gè)公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核、資產(chǎn)安

全管理、不相容職務(wù)分離等方法

D、行為監(jiān)控以日常經(jīng)營(yíng)中發(fā)生的事件和交易為對(duì)象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活

動(dòng)

答案為B【解析】本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)

的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過(guò)程根據(jù)不同的情況，可采用定性

和定量相結(jié)合的方法。

80、基金管理人的合規(guī)管理一般涉及（）內(nèi)容。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.公司治理

C.投資管理

D.以上都正確

答案為D,解析：基金管理人的合規(guī)管理涉及風(fēng)險(xiǎn)控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容。

81、金融資產(chǎn)一般分為()金融資產(chǎn)和()金融資產(chǎn)。

A.債券類；股權(quán)類

B.債券類；基金類

C.股權(quán)類；基金類

D.基金類；所有權(quán)類

答案為A

【解析】金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙

方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。一般分為債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)。

82、按交易標(biāo)的物分類，金融市場(chǎng)類別不包括

A、黃金市場(chǎng)

B、票據(jù)市場(chǎng)

C、外匯市場(chǎng)

D、藝術(shù)品市場(chǎng)

答案為D【解析】本題考查金融市場(chǎng)的分類。按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工

具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等。

83、在證券市場(chǎng)交易中，()是市場(chǎng)存在的基礎(chǔ)，即便是在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代也是如此，但這一基礎(chǔ)也

決定了信托關(guān)系可能帶來(lái)道德風(fēng)險(xiǎn)。

A、等價(jià)交換

B、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)

C、信息不對(duì)稱

D、宏觀調(diào)控

答案為C【解析】本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。在證券市場(chǎng)交易中，信息不對(duì)稱是市場(chǎng)存

在的基礎(chǔ)，即便是在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代也是如此，但這一基礎(chǔ)也決定了信托關(guān)系可能帶來(lái)道德風(fēng)險(xiǎn)。

84、通過(guò)事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其

中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金是指()。

A、ETF

B、LOF

C、分級(jí)基金

D、基金中的基金

答案為C【解析】本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹。分級(jí)基金是指通過(guò)事先約定基金

的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市

交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。

85、督察長(zhǎng)的職責(zé)不包括（）。

A、組織擬定基金公司合規(guī)管理的基本制度和其他合規(guī)管理制度，并督導(dǎo)公司各部門及其下屬機(jī)

構(gòu)實(shí)施

B、對(duì)公司內(nèi)部規(guī)章制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案進(jìn)行合規(guī)審查，并出具書面的合規(guī)審

查意見(jiàn)

C、向股東會(huì)、監(jiān)事會(huì)等報(bào)告基金公司合法合規(guī)情況和合規(guī)管理工作的開(kāi)展情況

D、對(duì)基金公司及其工作人員經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督檢查

答案為C【解析】本題考查管理層和督察長(zhǎng)制度。督察長(zhǎng)的職責(zé)包括：（1）組織擬定基金公司

合規(guī)管理的基本制度和其他合規(guī)管理制度，并督導(dǎo)公司各部門及其下屬機(jī)構(gòu)實(shí)施。（2）對(duì)公司內(nèi)

部規(guī)章制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案進(jìn)行合規(guī)審查，并出具書面的合規(guī)審查意見(jiàn)。（3）

對(duì)基金公司及其工作人員經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督檢查。（4）向董事會(huì)、總經(jīng)理等

報(bào)告基金公司合法合規(guī)情況和合規(guī)管理工作的開(kāi)展情況。（5）及時(shí)處理監(jiān)管部門和自律組織要求

調(diào)查的事項(xiàng)，配合監(jiān)管部門和自律組織對(duì)公司的檢查和調(diào)查，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見(jiàn)和監(jiān)管要求的

落實(shí)情況。（6）保存履行職責(zé)的相關(guān)文件、資料、底稿，包括合規(guī)審查意見(jiàn)、合規(guī)咨詢意見(jiàn)、簽

署的公司文件、合規(guī)檢查工作底稿和履職記錄等，以備審查。

86、設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司注冊(cè)資本不低于（）億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣

資本。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案為A,解析：注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須實(shí)繳貨幣資本。

87、在設(shè)置'業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時(shí)，一定要體現(xiàn)的原則包括（）。

I.相互制約和不相容職責(zé)分離原則

n.授權(quán)清晰原則

in.適時(shí)性原則

IV.權(quán)責(zé)分離原則

A、I、n、in

B、11、山、IV

C、IsII,IV

D、i、n、in、iv

答案為A【解析】本題考查機(jī)構(gòu)設(shè)置原則。在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時(shí)，一定要體現(xiàn)以下幾

個(gè)原則：（1）相互制約和不相容職責(zé)分離原則。（2）授權(quán)清晰原則。（3）適時(shí)性原則。

88、基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了（）。

A.真實(shí)性原則

B.規(guī)范性原則

C.及時(shí)性原則

D.完整性原則

答案為A,解析：基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了真實(shí)性原則。

89、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，具體包括（）。

I,設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位

H.向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則

HI.評(píng)估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶投訴

IV.根據(jù)客戶投訴總結(jié)相關(guān)問(wèn)題，及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)投資者的合理意見(jiàn)改進(jìn)工作，完善

內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告

A、I、II、III

B、1、HI、IV

C、I、0、山、IV

【）、II、III、IV

答案為C【解析】本題考查基