證券從業(yè)資格模擬試題及答案-試題下載

證券從業(yè)資格模擬試題及答案?試題下

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L下列各項(xiàng)關(guān)于基金投資風(fēng)險(xiǎn)管理的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.在投資運(yùn)作中，基金可以通過(guò)在一定范圍內(nèi)分散投資來(lái)降低非系統(tǒng)

性風(fēng)險(xiǎn)，但系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不能通過(guò)分散投資來(lái)降低

B.外部風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、操作

風(fēng)險(xiǎn)和職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)等非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)多屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)采取針對(duì)性的措施，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)

大多能夠得到有效的控制

D.對(duì)基金投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管理是基金投資管理中的重要內(nèi)容

【答案】：B

【解析】：

在基金管理人的投資管理活動(dòng)中，基金投資面臨外部風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部風(fēng)

險(xiǎn)，其中，外部風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)

險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)包括基金管理人的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、

操作風(fēng)險(xiǎn)和職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)等。

2.公司不依照《公司法》規(guī)定提取法定公積金的，公司應(yīng)承擔(dān)的法律

責(zé)任包括（）o[2016年7月真題]

I.由縣級(jí)以上人民政府財(cái)政部門責(zé)令如數(shù)補(bǔ)足應(yīng)當(dāng)提取的金額

II.由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令如數(shù)補(bǔ)足應(yīng)當(dāng)提取的金額

III.可以對(duì)公司處以二十萬(wàn)元以下的罰款

W.可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人處以三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款

A.I、IV

B.n、iii

C.I>III

D.n、iv

【答案】：c

【解析】：

《公司法》第二百零三條規(guī)定，公司不依照本法規(guī)定提取法定公積金

的，由縣級(jí)以上人民政府財(cái)政部門責(zé)令如數(shù)補(bǔ)足應(yīng)當(dāng)提取的金額，可

以對(duì)公司處以二十萬(wàn)元以下的罰款。

3.證券公司、托管人、銷售機(jī)構(gòu)和投資顧問(wèn)等服務(wù)機(jī)構(gòu)違反法律、行

政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)其他規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)

其采?。ǎ┑刃姓O(jiān)管措施。

I.責(zé)令改正

II.責(zé)令定期報(bào)告

III.出具警示函

IV.監(jiān)管談話

A.I、m、iv

B.i、n、iv

c.i、n、in、iv

D.i、n、in

【答案】：c

【解析】：

證券公司、托管人、銷售機(jī)構(gòu)和投資顧問(wèn)等服務(wù)機(jī)構(gòu)違反法律、行政

法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)其他規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)其

采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令定期報(bào)告、暫不受理與

行政許可有關(guān)的文件等行政監(jiān)管措施；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他

直接責(zé)任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令參加培訓(xùn)、認(rèn)定為

不適當(dāng)人選等行政監(jiān)管措施。

4.下列各種債券中，企業(yè)可發(fā)行（）o

I.無(wú)擔(dān)保信用債券

II.資產(chǎn)抵押債券

III.第三方非連帶責(zé)任保證擔(dān)保債券

IV.第三方連帶責(zé)任保證擔(dān)保債券

A.I、II、IV

B.I、in、iv

c.i、n、HI

D.n、in、iv

【答案】：A

【解析】：

根據(jù)《公司法》規(guī)定，企業(yè)可以發(fā)行無(wú)擔(dān)保信用債券、資產(chǎn)抵押債券、

第三方擔(dān)保債券。保證是連帶責(zé)任保證，保證人應(yīng)當(dāng)具有代為清償債

務(wù)的能力。

5.對(duì)基金產(chǎn)品的未來(lái)收益進(jìn)行預(yù)測(cè)屬于（）。［2017年6月真題］

A.法規(guī)許可的行為

B.需要事先向監(jiān)管部門申請(qǐng)的事項(xiàng)

C.基金宣傳推介的禁止行為

D.基金管理公司可自主決策的事項(xiàng)

【答案】：C

【解析】：

根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十五條，基金宣傳推介材料

必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、招募說(shuō)明書相符，不得有下列情形：

①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī);

③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人

或基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或管理的基金；⑤夸大或

者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、

高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)

銷時(shí)間限制的表述；⑥登載單位或個(gè)人的推薦性文字；⑦中國(guó)證監(jiān)會(huì)

規(guī)定的其他情形。

6?根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》，從事證券業(yè)務(wù)的專業(yè)人員

不包括（）。［2017年6月真題］

A.信托機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門的管理人員

B.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的專業(yè)人員

C.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部門的管理人員

D.證券資信評(píng)估機(jī)構(gòu)中從事證券資信評(píng)估業(yè)務(wù)的專業(yè)人員

【答案】：A

【解析】：

依據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第四條，本辦法所稱從事證券

業(yè)務(wù)的專業(yè)人員是指：①證券公司中從事自營(yíng)、經(jīng)紀(jì)、承銷、投資咨

詢、受托投資管理等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員；

②基金管理公司、基金托管機(jī)構(gòu)中從事基金銷售、研究分析、投資管

理、交易、監(jiān)察稽核等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人

員；基金銷售機(jī)構(gòu)中從事基金宣傳、推銷、咨詢等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，

包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員；③證券投資咨詢機(jī)構(gòu)中從事證券投資

咨詢業(yè)務(wù)的專業(yè)人員及其管理人員；④證券資信評(píng)估機(jī)構(gòu)中從事證券

資信評(píng)估業(yè)務(wù)的專業(yè)人員及其管理人員；⑤中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定需要取得

從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書的其他人員。

7.基金托管人的工作不包括（）。

A.復(fù)核基金宣傳推介材料中的業(yè)績(jī)表現(xiàn)

B.基金募集失敗返還投資人資金

C.按規(guī)定召集持有人大會(huì)

D.復(fù)核基金資產(chǎn)凈值

【答案】：B

【解析】：

根據(jù)《證券投資基金法》第三十七條，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包

括：①安全保管基金財(cái)產(chǎn)；②按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證

券賬戶；③對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的

完整與獨(dú)立；④保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相

關(guān)資料；⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)

辦理清算、交割事宜；⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事

項(xiàng)；⑦對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見；⑧復(fù)核、

審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；⑨

按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投

資運(yùn)作；?國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。B項(xiàng)屬于基金

管理人的職責(zé)。

8.根據(jù)投資者身份，證券投資者可分為（）兩大類。

A.政府機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)

B.機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者

C.合格境外投資者和合格境內(nèi)投資者

D.企事業(yè)法人和各類基金

【答案】：B

【解析】：

根據(jù)投資者身份，證券投資者主要分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者，前

者主要包括證券公司、共同基金等金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì)

團(tuán)體等。個(gè)人投資者是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。

9.所有上市交易的股票和債券都是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對(duì)象，同時(shí)上市交

易的股票和債券價(jià)格經(jīng)常漲跌變化，因此證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對(duì)象具有

（）的特點(diǎn)。［2015年11月真題］

I.廣泛性

II.價(jià)格變動(dòng)性

III.保密性

IV.權(quán)威性

A.I、II、III、IV

B.I、II

C.IKN

D.IILIV

【答案】：B

【解析】：

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)具有以下特點(diǎn)：①業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性和價(jià)格變動(dòng)性；②

證券經(jīng)紀(jì)商的中介性；③客戶指令的權(quán)威性；④客戶資料的保密性。

10.國(guó)有以及國(guó)有控股企業(yè)進(jìn)行境內(nèi)外期貨交易，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原

則，嚴(yán)格遵守國(guó)務(wù)院國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)以及其他有關(guān)部門關(guān)于企

業(yè)以國(guó)有資產(chǎn)進(jìn)入期貨市場(chǎng)的有關(guān)規(guī)定。

A.資產(chǎn)增值

B.投機(jī)獲利

C.提高利潤(rùn)

D.套期保值

【答案】：D

【解析】：

根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》第四十一條，國(guó)有以及國(guó)有控股企業(yè)進(jìn)行

境內(nèi)外期貨交易，應(yīng)當(dāng)遵循套期保值的原則，嚴(yán)格遵守國(guó)務(wù)院國(guó)有資

產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)以及其他有關(guān)部門關(guān)于企業(yè)以國(guó)有資產(chǎn)進(jìn)入期貨市

場(chǎng)的有關(guān)規(guī)定。

1L金融衍生產(chǎn)品和金融工程是管理（）的主要工具和技術(shù)。

A.操作風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C

【解析】：

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是證券投資類機(jī)構(gòu)面臨的最基本的風(fēng)險(xiǎn)之一。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，是

指因市場(chǎng)價(jià)格變量波動(dòng)而給經(jīng)濟(jì)主體帶來(lái)?yè)p益的風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)通常

來(lái)源于整個(gè)經(jīng)濟(jì)體系，而不是交易對(duì)手或金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部。因此，它具

有明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特征，很難通過(guò)分散化投資完全消除。套期保值

（即對(duì)沖）和定價(jià)補(bǔ)償是管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)最主要的方法。金融衍生產(chǎn)品

和金融工程是管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的主要工具和技術(shù)。

12.在（）情況下，優(yōu)先股票股息收益可能會(huì)大大低于普通股票。

A.公司進(jìn)入成熟期

B.公司破產(chǎn)清算

C.公司經(jīng)營(yíng)不善、效率低下

D.公司經(jīng)營(yíng)有方，處于盈利期

【答案】：D

【解析】：

持有優(yōu)先股票并不總是有利的，比如，在公司經(jīng)營(yíng)有方、營(yíng)利豐厚的

情況下，優(yōu)先股票的股息收益可能會(huì)大大低于普通股票。

13.政府機(jī)構(gòu)出于（）的需要，可成立或指定專門機(jī)構(gòu)參與證券市場(chǎng)

交易，平抑市場(chǎng)非理性的巨幅波動(dòng)。

A.服務(wù)投資者

B.維護(hù)金融穩(wěn)定

C.對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)

D.利益最大化

【答案】：B

【解析】：

從各國(guó)具體實(shí)踐看，出于維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，政府可以成立或指定

專門機(jī)構(gòu)參與證券市場(chǎng)交易，平抑市場(chǎng)非理性的巨幅波動(dòng)。在我國(guó)，

這類機(jī)構(gòu)投資者包括中央?yún)R金投資有限責(zé)任公司（中央?yún)R金）、中國(guó)

證券金融股份有限公司（證金公司）等。

14.根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，對(duì)證券業(yè)從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)

行為進(jìn)行自律管理的主體是（）o[2016年11月真題]

A.證券交易所

B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

D.證券業(yè)從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)

【答案】：B

【解析】：

根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第一條，從業(yè)人員應(yīng)自覺遵守

法律、行政法規(guī)，接受并配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督與管理，接受并配合

協(xié)會(huì)的自律管理，遵守交易場(chǎng)所有關(guān)規(guī)則、所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度以及

行業(yè)公認(rèn)的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則。

15.在債務(wù)融資工具存續(xù)期間，發(fā)行人或信用增進(jìn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)《銀行間

債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信息披露規(guī)則》列明的重大事項(xiàng)情

形之一的，（）可以向召集人提議召開持有人會(huì)議。

I.債務(wù)融資工具持有人

II.發(fā)行人

III.信用增進(jìn)機(jī)構(gòu)

IV.律師

A.II.III

B.I、II

C.I、IKIII

D.I、III、IV

【答案】：C

【解析】：

根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具持有人會(huì)議章程》第

七條，在債務(wù)融資工具存續(xù)期間，發(fā)行人或信用增進(jìn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)《銀行

間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信息披露規(guī)則》列明的重大事項(xiàng)

情形之一的，債務(wù)融資工具持有人、發(fā)行人和信用增進(jìn)機(jī)構(gòu)可以向召

集人提議召開持有人會(huì)議。召集人不能履行或不履行召集職責(zé)的，提

議人有權(quán)自行召集持有人會(huì)議。召集程序、議事規(guī)則、表決決議機(jī)制

可以參照本規(guī)程的相關(guān)規(guī)定。

16.關(guān)于可交換債券，下列說(shuō)法正確的有（）。

I.可交換債券就是可轉(zhuǎn)換債券

II.可交換債券的發(fā)行要素與可轉(zhuǎn)換債券相似

III.對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，持有可交換債券與持有標(biāo)的上市公司的可轉(zhuǎn)換

債券相同

IV.在約定期限內(nèi)可以以約定的價(jià)格交換為標(biāo)的股票

A.I、H、in

B.i、n、iv

c.i、in、iv

D.n、m、iv

【答案】：D

【解析】：

I項(xiàng)，可轉(zhuǎn)換公司債券是指發(fā)行人依照法定程序發(fā)行、在一定期限內(nèi)

依據(jù)約定的條件可以轉(zhuǎn)換成股份的公司債券；可交換債券是指上市公

司的股東依法發(fā)行、在一定期限內(nèi)依據(jù)約定的條件可以交換成該股東

所持有的上市公司股份的公司債券。

17.設(shè)立期貨交易所，由（）審批。［2017年2月真題］

A.人民銀行

B.證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D.財(cái)政部

【答案】：C

【解析】：

根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》第六條，設(shè)立期貨交易所，由國(guó)務(wù)院期貨

監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批。未經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)或者國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批

準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得設(shè)立期貨交易場(chǎng)所或者以任何形式組織期

貨交易及其相關(guān)活動(dòng)。

18.以下關(guān)于經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。［2014年9月真題］

A.股票價(jià)格的變動(dòng)往往與實(shí)際經(jīng)濟(jì)的繁榮或衰退同步運(yùn)行

B.經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)對(duì)股票市場(chǎng)的影響非常顯著

C.經(jīng)濟(jì)景氣變動(dòng)從根本上決定了股票價(jià)格的長(zhǎng)期變動(dòng)趨勢(shì)

D.股票價(jià)格水平通常是經(jīng)濟(jì)周期變動(dòng)的先導(dǎo)性指標(biāo)

【答案】：A

【解析】：

股票價(jià)格的變動(dòng)通常比實(shí)體經(jīng)濟(jì)的繁榮或衰退領(lǐng)先一步，即在經(jīng)濟(jì)高

漲后期，股價(jià)已率先下跌；在經(jīng)濟(jì)尚未全面復(fù)蘇之際，股價(jià)已先行上

漲。

19.2011年12月16日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理

局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境

內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法》，開啟了（）的試點(diǎn)。［2016年3月真題］

A.RQFII

B.QFII

C.QDII

D.ETF

【答案】：A

【解析】：

2011年12月16日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局

聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)

證券投資試點(diǎn)辦法》，開啟了人民幣合格境外投資者（RQFII）的試點(diǎn)。

經(jīng)審批的境內(nèi)基金管理公司、證券公司的香港子公司，可以運(yùn)用在香

港募集的人民幣資金投資境內(nèi)證券市場(chǎng)。

20.上證成分股指數(shù)樣本股的選擇主要考慮（）等指標(biāo)。［2014年3

月真題］

I.地區(qū)代表性

n.行業(yè)代表性

in.流動(dòng)性

IV.市值規(guī)模

A.i、n、in

B?i、IILIV

c.i、n、iv

D.n、ni、iv

【答案】：D

【解析】：

上證成分股指數(shù)選擇樣本股的標(biāo)準(zhǔn)是遵循規(guī)模（總市值、流通市值）,

流動(dòng)性（成交金額、換手率）和行業(yè)代表性三項(xiàng)指標(biāo)，即選取規(guī)模較

大、流動(dòng)性較好且具有行業(yè)代表性的股票作為樣本。

21.證券公司應(yīng)當(dāng)將公司總部、證券營(yíng)業(yè)部中（）的人員，申請(qǐng)注冊(cè)

登記為證券投資顧問(wèn)。［2017年4月真題］

I.簽訂勞動(dòng)合同

II.取得證券投資咨詢執(zhí)?業(yè)資格

III.實(shí)際從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)

IV.實(shí)際從事發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)

A.I、III

B.I、II、IV

c.i、n、in

D.IkIII

【答案】：c

【解析】：

根據(jù)《關(guān)于證券投資顧問(wèn)和證券分析師注冊(cè)登記有關(guān)事宜的通知》，

證券公司應(yīng)當(dāng)將公司總部、證券營(yíng)業(yè)部中簽訂勞動(dòng)合同、取得證券投

資咨詢執(zhí)業(yè)資格且實(shí)際從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的人員，申請(qǐng)注冊(cè)登記

為證券投資顧問(wèn)。

22.除了可按規(guī)定分得本期固定股息外，還有權(quán)與普通股票股東一起

參與本期剩余盈利分配的是（）o[2018年9月真題]

A.可贖回優(yōu)先股票股東

B.累積優(yōu)先股票股東

C.參與優(yōu)先股票股東

D,可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票股東

【答案】：C

【解析】：

根據(jù)優(yōu)先股股東按照確定的股息率分配股息后，是否有權(quán)同普通股股

東一起參加剩余稅后利潤(rùn)分配，可分為參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股。

持有人只能獲取一定股息但不能參加公司額外分紅的優(yōu)先股，被稱為

非參與優(yōu)先股；持有人除可按規(guī)定的股息率優(yōu)先獲得股息外，還可與

普通股股東分享公司剩余收益的優(yōu)先股，被稱為參與優(yōu)先股。

23.A公司為上市證券公司，該公司的下列行為中，不屬于操縱證券市

場(chǎng)的手段有（）。［2016年9月真題］

I.單獨(dú)或者通過(guò)合謀，利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券

交易價(jià)格或者證券交易量

II.將證券自營(yíng)業(yè)務(wù)和證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)分開操作

III.在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或

證券交易量

W.挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金

A.IILIV

B.II、IV

C.I、II

D.I、II.Ill

【答案】：B

【解析】：

根據(jù)《證券法》，禁止任何人以下列手段操縱證券市場(chǎng)：①單獨(dú)或者

通過(guò)合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)

買賣，操縱證券交易價(jià)格或者證券交易量；②與他人串通，以事先約

定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證

券交易量；③在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，影響證券交

易價(jià)格或者證券交易量；④不以成交為目的，頻繁或者大量申報(bào)并撤

銷申報(bào)；⑤利用虛假或者不確定的重大信息，誘導(dǎo)投資者進(jìn)行證券交

易；⑥對(duì)證券、發(fā)行人公開作出評(píng)價(jià)、預(yù)測(cè)或者投資建議，并進(jìn)行反

向證券交易；⑦利用在其他相關(guān)市場(chǎng)的活動(dòng)操縱證券市場(chǎng)；⑧以其他

手段操縱證券市場(chǎng)的行為。

.下列有關(guān)于公司和分公司的表述中，正確的是（）年

24o[201411

月真題]

A.分公司依法獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任

B.分公司具有法人資格

C.公司可設(shè)立子公司，不得設(shè)立分公司

D.子公司具有法人資格

【答案】：D

【解析】：

AB兩項(xiàng)，分公司不具有法人資格，可以在總公司的授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行

經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，由總公司承擔(dān)法律后果；C項(xiàng)，公司可以設(shè)立分公司，也

可以設(shè)立子公司。

25.按照《證券投資基金法》的要求，公開募集基金的基金管理人在

收到準(zhǔn)予基金注冊(cè)文件的六個(gè)月后才開始募集基金的，原注冊(cè)的事項(xiàng)

未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào),發(fā)生實(shí)質(zhì)變化的，應(yīng)當(dāng)向

_______________0()

A.基金行業(yè)協(xié)會(huì)備案；基金行業(yè)協(xié)會(huì)重新提交注冊(cè)曰請(qǐng)

B.證券行業(yè)協(xié)會(huì)備案；國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)重新提交注冊(cè)申請(qǐng)

C.基金行業(yè)協(xié)會(huì)備案；國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)重新提交注冊(cè)申請(qǐng)

D.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案；國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)重新提交

注冊(cè)申請(qǐng)

【答案】：D

【解析】：

根據(jù)《證券投資基金法》第五十七條，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注

冊(cè)文件之口起六個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。超過(guò)六個(gè)月開始募集，原注冊(cè)

的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案；

發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)重新提交注冊(cè)申

請(qǐng)。

26.證券公司應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制

度，防范和控制風(fēng)險(xiǎn)。［2016年7月真題］

A.審慎經(jīng)營(yíng)

B.獨(dú)立經(jīng)營(yíng)

C.自主經(jīng)營(yíng)

D.誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)

【答案】：A

【解析】：

根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十七條，證券公司應(yīng)當(dāng)按照審慎

經(jīng)營(yíng)的原則，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制度，防范和控制風(fēng)險(xiǎn)。

證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)行集中統(tǒng)一管理，不得與他人合資、合作

經(jīng)營(yíng)管理分支機(jī)構(gòu)，也不得將分支機(jī)構(gòu)承包、租賃或者委托給他人經(jīng)

營(yíng)管理。

27.下面對(duì)上市公司再融資描述錯(cuò)誤的是（）。

A.上市公司再融資是指上市公司為達(dá)到增加資本和募集資金的目的

而再發(fā)行股票或可轉(zhuǎn)換債券的行為

B.增發(fā)會(huì)擴(kuò)大股東人數(shù)，分散股權(quán)，避免股份過(guò)度集中

C.定向增發(fā)不會(huì)直接影響公司原股東利益

D.可轉(zhuǎn)換債券能以較低的成本籌集到所需要的資金，能使公司將籌集

到的期限有限的資金轉(zhuǎn)化為長(zhǎng)期穩(wěn)定的股本，擴(kuò)大了股本規(guī)模

【答案】：C

【解析】：

非公開發(fā)行股票，也稱為定向增發(fā)，是股份公司向特定對(duì)象發(fā)行股票

的增資方式。這種增資方式會(huì)直接影響公司原股東利益，需要經(jīng)過(guò)股

東大會(huì)特別批準(zhǔn)。

28.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員向社會(huì)公眾開展證券

投資咨詢業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，禁止事項(xiàng)有（）o

I.代理投資人從事證券、期貨買賣

II.向投資人承諾證券、期貨投資收益

III.利用咨詢服務(wù)與他人合謀操縱市場(chǎng)或者進(jìn)行內(nèi)幕交易

IV.與投資人約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失

A.I、n、in、iv

B.ii.in、iv

c.i、n、HI

D.i、n、iv

【答案】：A

【解析】：

證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，不得從事的活動(dòng)除I、

II、in、w四項(xiàng)外，還包括：①為自己買賣股票及具有股票性質(zhì)、功

能的證券以及期貨；②法律、法規(guī)、規(guī)章所禁止的其他證券、期貨欺

詐行為。

29.證券公司認(rèn)為客戶甲購(gòu)買某金融產(chǎn)品不適當(dāng)，未向其進(jìn)行推介。

如果甲主動(dòng)要求通過(guò)證券公司購(gòu)買金融產(chǎn)品，證券公司認(rèn)為該金融產(chǎn)

品對(duì)該客戶不適當(dāng)?shù)模?)o

A.不得銷售該金融產(chǎn)品給該投資人

B.可以無(wú)條件向該客戶銷售該金融產(chǎn)品

C.證券公司應(yīng)當(dāng)將判斷結(jié)論書面告知客戶，提示其審慎決策

D.經(jīng)客戶口頭確認(rèn)后可以銷售

【答案】：C

【解析】：

根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理?xiàng)l例》，證券公司向客戶推介金融

產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)了解客戶的身盼、財(cái)產(chǎn)和收入狀況、金融知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)、

投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等基本情況，評(píng)估其購(gòu)買金融產(chǎn)品的適當(dāng)性。證

券公司認(rèn)為客戶購(gòu)買金融產(chǎn)品不適當(dāng)或者無(wú)法判斷適當(dāng)性的，不得向

其推介；客戶主動(dòng)要求購(gòu)買的，證券公司應(yīng)當(dāng)將判斷結(jié)論書面告知客

戶，提示其審慎決策，并由客戶簽字確認(rèn)。

30.()依法履行對(duì)證券公司的監(jiān)督管理職責(zé)。［2015年11月真題］

A.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B.證券交易所

C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

D.中國(guó)人民銀行

【答案】：A

【解析】：

證券公司在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，必須遵守法律、法規(guī)、部門規(guī)章及其他

規(guī)范性法律文件的規(guī)定，接受國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理。

31.下列關(guān)于跟蹤評(píng)級(jí)的陳述，錯(cuò)誤的是（）。

A,如果未能及時(shí)公布跟蹤評(píng)級(jí)結(jié)果，證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)披露其原因

B.證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在受評(píng)證券存續(xù)期內(nèi)每年至少出具兩次定期跟

蹤評(píng)級(jí)報(bào)告

C.證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)明確不定期跟蹤評(píng)級(jí)的啟動(dòng)程序與條件

D.證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)持續(xù)跟蹤評(píng)級(jí)對(duì)象的政策環(huán)境、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)策

略、財(cái)務(wù)狀況等因素的重大變化

【答案】：B

【解析】：

在評(píng)級(jí)對(duì)象有效存續(xù)期內(nèi)，證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)持續(xù)跟蹤評(píng)級(jí)對(duì)象的政策

環(huán)境、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)策略、財(cái)務(wù)狀況等因素的重大變化，及時(shí)分析

該變化對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象信用等級(jí)的影響，出具定期或不定期跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)

告。證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在受評(píng)證券存續(xù)期內(nèi)每年至少出具一次定期跟

蹤評(píng)級(jí)報(bào)告。如果未能及時(shí)公布跟蹤評(píng)級(jí)結(jié)果，證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)披

露其原因，并說(shuō)明跟蹤評(píng)級(jí)結(jié)果的公布時(shí)間。證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)明確不

定期跟蹤評(píng)級(jí)的啟動(dòng)程序與條件，并及時(shí)公布不定期跟蹤評(píng)級(jí)結(jié)果。

32.根據(jù)《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》，證券分析師通過(guò)廣播、電視、

網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體以及報(bào)告會(huì)、交流會(huì)等形式，發(fā)表涉及具體證

券的評(píng)論意見，或者解讀其撰寫的證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)遵循以下要求

()。［2017年9月真題］

I.由所在證券公司或者證券投資咨詢機(jī)構(gòu)統(tǒng)一安排

II.禁止明示或者暗示保證投資收益

III.說(shuō)明所依據(jù)的證券研究報(bào)告的發(fā)布日期

IV.符合證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定

A.I、III、IV

B.I>III

C.I、II、III、IV

D.I、IkIV

【答案】：c

【解析】：

證券分析師通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體以及報(bào)告會(huì)、交

流會(huì)等形式，發(fā)表涉及具體證券的評(píng)論意見，或者解讀其撰寫的證券

研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)符合證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定以及下列要求：①由所

在證券公司或者證券投資咨詢機(jī)構(gòu)統(tǒng)一安排；②說(shuō)明所依據(jù)的證券研

究報(bào)告的發(fā)布日期；③禁止明示或者暗示保證投資收益；④準(zhǔn)確地表

述自己的研究觀點(diǎn)，不得與其所在公司已發(fā)布證券研究報(bào)告的最新意

見和建議相矛盾，也不得就所在研究機(jī)構(gòu)未覆蓋的公司發(fā)表證券估值

或投資評(píng)級(jí)意見。

33.證券托管一般指投資者將持有的證券委托給（）保管，并由后者

代為處理有關(guān)證券收益事務(wù)的行為。

A.證券交易所

B.存管銀行

C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

D.證券公司

【答案】：D

【解析】：

證券托管是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代

為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。證券存管是指證券公司將投資者交

給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)保

管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。

34.分管融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員不得兼管（）。［2016年3月真

題］

I.財(cái)務(wù)部門

II.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部門

III.計(jì)算機(jī)管理中心

IV.業(yè)務(wù)稽核部門

A.I、II、III

B.I、II

c.i、ii、in、iv

D.II.IV

【答案】：D

【解析】：

證券公司融資融券業(yè)務(wù)的前、中、后臺(tái)應(yīng)當(dāng)相互分離、相互制約。各

主要環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)分別由不同的部門和崗位負(fù)責(zé)，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和業(yè)務(wù)稽

核的部門和崗位應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他部門和崗位，分管融資融券業(yè)務(wù)的高

級(jí)管理人員不得兼管風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部門和業(yè)務(wù)稽核部門。

35.特殊類型基金包括（）o[2014年3月真題]

I.QDII基金

II.上市開放式基金

III.分級(jí)基金

IV.保本基金

A.I、III

B.I、II、III

c.n、in、iv

D.I、II、HI、IV

【答案】：D

【解析】：

特殊類型的基金包括ETF（交易型開放式指數(shù)基金）、LOF（上市開放

式基金）、保本基金、分級(jí)基金、QDII基金（合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者）。

36.股票發(fā)行之前，發(fā)行人必須按法定程序向監(jiān)管部門提交有關(guān)信息,

申請(qǐng)注冊(cè)，并對(duì)信息的完整性、真實(shí)性負(fù)責(zé)的市場(chǎng)主導(dǎo)型股票發(fā)行制

度是（）。［2016年3月真題］

A.保薦制

B.注冊(cè)制

C.核準(zhǔn)制

D.審批制

【答案】：B

【解析】：

注冊(cè)制度實(shí)質(zhì)上是一種發(fā)行公司的財(cái)務(wù)公開制度，是指發(fā)行人申請(qǐng)發(fā)

行股票時(shí)，必須依法將公開的各種資料完全準(zhǔn)確地向證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)申

報(bào)。

.合伙企業(yè)的含義不包括（）

37o

A.各合伙人依照《合伙企業(yè)法》訂立合伙協(xié)議

B.共同出資，共同經(jīng)營(yíng)，共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，共享收益

C.對(duì)企業(yè)債務(wù)承擔(dān)責(zé)任的經(jīng)營(yíng)性組織

D.對(duì)企業(yè)債務(wù)承擔(dān)有限責(zé)任的非營(yíng)利性組織

【答案】：D

【解析】：

合伙企業(yè)是指由自然人、法人和其他組織依照《合伙企業(yè)法》訂立合

伙協(xié)議，共同出資，共同經(jīng)營(yíng)，共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，共享收益，并對(duì)企業(yè)債務(wù)

承擔(dān)責(zé)任的經(jīng)營(yíng)性組織。

38.證券公司代銷基金產(chǎn)品時(shí)，對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查,

應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的（）o

I.投資經(jīng)驗(yàn)

II.財(cái)務(wù)狀況

III.短期風(fēng)險(xiǎn)承受水平

IV.投資人健康狀況

A.n、m

B.I、II

c.i、n、ill

D.i、m、iv

【答案】：c

【解析】：

《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》第二十三條規(guī)定，對(duì)基金投資

人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人

的以下情況：投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況、短期風(fēng)險(xiǎn)

承受水平、長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)承受水平。

39.通常，判斷股票的流動(dòng)性強(qiáng)弱主要分析以下哪些方面？（）[2013

年3月真題]

I.股票的價(jià)格彈性或者恢復(fù)能力

II.換手頻率

III.市場(chǎng)深度

IV.報(bào)價(jià)緊密度

A.I、II、III

B.i、in、w

c.I、II.iv

D.IkIILN

【答案】：B

【解析】：

通常，判斷股票的流動(dòng)性強(qiáng)弱主要分析三個(gè)方面：①市場(chǎng)深度，以每

個(gè)價(jià)位上報(bào)單的數(shù)量來(lái)衡量；②報(bào)價(jià)緊密度，以價(jià)位之間的價(jià)差來(lái)衡

量；③股票的價(jià)格彈性或者恢復(fù)能力，以交易價(jià)格受大額交易沖擊后

的恢復(fù)能力來(lái)衡量。

40.通過(guò)約定申報(bào)方式參與科創(chuàng)板證券出借的，證券出借期限可在1

天至（）天的區(qū)間內(nèi)協(xié)商確定。

A.30

B.60

C.90

D.182

【答案】：D

【解析】：

科創(chuàng)板證券出借是指證券出借人以一定的費(fèi)率通過(guò)上海證券交易所

綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)向證券金融公司出借科創(chuàng)板證券，證券金融公司到期歸

還所借證券及相應(yīng)權(quán)益補(bǔ)償并支付費(fèi)用的業(yè)務(wù)。通過(guò)約定申報(bào)方式參

與科創(chuàng)板出借業(yè)務(wù)的，證券出借期限可在1天至182天的區(qū)間內(nèi)協(xié)商

確定。此外，通過(guò)約定申報(bào)方式參與科創(chuàng)板轉(zhuǎn)融券業(yè)務(wù)的，轉(zhuǎn)融券期

限也可以在1天至182天的區(qū)間內(nèi)協(xié)商確定。

41.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)

當(dāng)符合下列（）監(jiān)管要求。［2018年5月真題］

I.將“薦股軟件”銷售（服務(wù)）協(xié)議格式、營(yíng)銷宣傳、產(chǎn)品推介等

材料報(bào)住所地證監(jiān)局和中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案

II.遵循客戶適當(dāng)性原則，制定了解客戶的制度和流程，對(duì)“薦股軟

件”產(chǎn)品進(jìn)行分類分級(jí)，并向客戶提示產(chǎn)品的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)，將合適的

產(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)目蛻?/p>

III.可以區(qū)別對(duì)待客戶，通過(guò)客戶升級(jí)付費(fèi)等方式，將相同產(chǎn)品以不

同價(jià)格銷售給不同客戶

IV.建立健全內(nèi)部管理制度，實(shí)現(xiàn)對(duì)營(yíng)銷和服務(wù)過(guò)程的客觀、完整、

全面留痕、并將留痕記錄歸檔管理；相關(guān)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自相關(guān)

協(xié)議終止之日起不得少于2年

A.ikm、iv

B.IkIII

c.i、IILIV

D.I、Il

【答案】：D

【解析】：

根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)監(jiān)管的暫

行規(guī)定》，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)

務(wù)，要符合以下監(jiān)管要求（包括但不限于）：①公平對(duì)待客戶，不得

通過(guò)誘導(dǎo)客戶升級(jí)付費(fèi)等方式，將相同產(chǎn)品以不同價(jià)格銷售給不同客

戶；②建立健全內(nèi)部管理制度，實(shí)現(xiàn)對(duì)營(yíng)銷和服務(wù)過(guò)程的客觀、完整、

全面留痕，并將留痕記錄歸檔管理；相關(guān)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自相關(guān)

協(xié)議終止之日起不得少于5年。

42.證券公司持有或者通過(guò)協(xié)議、其他安排與他人共同持有上市公司

股份達(dá)到或者超過(guò)（），或者選派代表?yè)?dān)任上市公司董事的，不得擔(dān)

任該上市公司的獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn)。［2016年6月真題］

A.5%

B.8%

C.10%

D.3%

【答案】：A

【解析】：

根據(jù)《上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》第十七條，證券公

司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)或者其他財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)受聘擔(dān)任上市公司獨(dú)立

財(cái)務(wù)顧問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)保持獨(dú)立性，不得與上市公司存在利害關(guān)系。持有

或者通過(guò)協(xié)議、其他安排與他人共同持有上市公司股份達(dá)到或者超過(guò)

5%,或者選派代表?yè)?dān)任上市公司董事的證券公司、證券投資咨詢機(jī)

構(gòu)或者其他財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)，不得擔(dān)任獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn)。

43.我國(guó)在國(guó)際債券市場(chǎng)上己發(fā)行的債券品種不包括（）。

A.政府債券

B.金融債券

C.特種國(guó)債

D,可轉(zhuǎn)換公司債券

【答案】：c

【解析】：

我國(guó)發(fā)行國(guó)際債券始于20世紀(jì)80年代初期。當(dāng)時(shí)，在改革開放的政

策指導(dǎo)下，為利用國(guó)外資金，加快我國(guó)的建設(shè)步伐，我國(guó)開始利用國(guó)

際債券市場(chǎng)籌集資金，主要的債券品種有以下幾種：①政府債券；②

金融債券；③可轉(zhuǎn)換公司債券。

44.一般來(lái)說(shuō)，參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)有（）等。［2015年3月真

題］

I.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

n.保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

in.中央銀行

IV.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

A.I、II、III

B.I、HI、IV

C.I、IKIV

D.II、III、IV

【答案】：c

【解析】：

參與證券投資的政府機(jī)構(gòu)主要指中央銀行，參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)

包括證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)以及其他金融機(jī)

構(gòu)等。

45.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理（）提出的基金份額凍結(jié)與解凍業(yè)務(wù)申

請(qǐng)。

A.相關(guān)有權(quán)部門或機(jī)關(guān)本身

B.基金托管人

C.基金管理人

D.投資者

【答案】：A

【解析】：

基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理相關(guān)有權(quán)部門或機(jī)關(guān)本身提出的基金份額

凍結(jié)與解凍業(yè)務(wù)申請(qǐng)。有權(quán)部門或機(jī)關(guān)提出的份額凍結(jié)和解凍應(yīng)按照

國(guó)家相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章進(jìn)行，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)對(duì)于其凍結(jié)和解凍的

后果不承擔(dān)責(zé)任。

46.我國(guó)《公司法》的調(diào)整對(duì)象包括（）o

I.合伙公司

II.有限責(zé)任公司

III.股份有限公司

IV.無(wú)限責(zé)任公司

A.I、II

B.IIkIV

C.I>III

D.II.Ill

【答案】：D

【解析】：

《公司法》第二條規(guī)定，本法所稱公司是指依照本法在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立

的有限責(zé)任公司和股份有限公司。①有限責(zé)任公司是指由特定人數(shù)的

股東所組成，股東以其認(rèn)繳的出資額為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任，公司以其

全部資產(chǎn)對(duì)外承擔(dān)民事責(zé)任的公司。②股份有限公司是指由一定人數(shù)

以上的股東組成，公司全部資本分為等額股份，股東以其認(rèn)購(gòu)的股份

為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任，公司以其全部資產(chǎn)對(duì)外承擔(dān)民事責(zé)任的企業(yè)法

人。

47.證券市場(chǎng)監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)手段，是指通過(guò)（）等經(jīng)濟(jì)手段，對(duì)證券市

場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)。

I.利率政策

II.信貸政策

m.罰款

IV.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.IkIILIV

D.i、m、iv

【答案】：B

【解：

經(jīng)濟(jì)手段是通過(guò)運(yùn)用利率政策、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策

等經(jīng)濟(jì)手段，對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)。這種手段相對(duì)比較靈活，但調(diào)節(jié)

過(guò)程可能較慢，存在時(shí)滯。

48.從理論上說(shuō)，回購(gòu)交易是質(zhì)押貸款的一種方式，通常用在（）上。

A.政府債券

B.公司債券

C.金融債券

D.企業(yè)債券

【答案】：A

【解：

從理論上說(shuō)，回購(gòu)交易是質(zhì)押貸款的一種方式，通常用在政府債券上。

債券經(jīng)紀(jì)人向投資者臨時(shí)出售一定的債券，同時(shí)簽約在一定的時(shí)間內(nèi)

以稍高價(jià)格買回來(lái)，債券經(jīng)紀(jì)人從中取得資金再用來(lái)投資，而投資者

從價(jià)格差中得利?；刭?gòu)交易長(zhǎng)的有幾周，但通常情況下只有24小時(shí),

是一種超短期的金融工具，具有短期融資的屬性。從運(yùn)作方式看，它

結(jié)合了現(xiàn)貨交易和遠(yuǎn)期交易的特點(diǎn)，通常在債券交易中運(yùn)用。

49.公開募集基金的基金管理人不得進(jìn)行的行為包括（）。

I.將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資

II.不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

in.以基金的名義代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利

w.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格

A.I、W

B.n、in

c.i、in

D.IkIV

【答案】：B

【解：

i、ii兩項(xiàng)，根據(jù)《證券投資基金法》第二十條，公開募集基金的基

金管理人及其他從業(yè)人員不得有下列行為：①將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人

財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；②不公平地對(duì)待其管理的不同基

金財(cái)產(chǎn)。in、w兩項(xiàng)，根據(jù)《證券投資基金法》第十九條，公開募集

基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)有：①計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基

金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；②以基金管理人名義，代表基金份額持有人

利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為。

50.根據(jù)《全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則（試行）》等規(guī)定，主

辦券商是指在全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事以下（）業(yè)務(wù)的證券公司。

I.推薦業(yè)務(wù)

II.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

in.做市業(yè)務(wù)

IV.全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司規(guī)定的其他業(yè)務(wù)

A.I、n、IV

B.I、in、w

c.i、n、in、iv

D.i、n、in

【答案】：c

【解析】：

根據(jù)《全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則（試行）》等規(guī)定，主辦

券商是指在全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事下列部分或全部業(yè)務(wù)的證券公司：

①推薦業(yè)務(wù)，推薦申請(qǐng)掛牌公司股票掛牌，持續(xù)督導(dǎo)掛牌公司，為掛

牌公司股票發(fā)行、并購(gòu)重組等提供相關(guān)服務(wù)；②經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，代理開立

證券賬戶、代理買賣股票等業(yè)務(wù)；③做市業(yè)務(wù)：④全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

公司規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

51.對(duì)于采取代銷方式銷售的公司債券，其銷售期最長(zhǎng)不得超過(guò)（）。

[2018年4月真題]

A.60日

B.180日

C.360日

D.90日

【答案】：D

【解析】：

根據(jù)《證券法》，證券的代銷、包銷期限最長(zhǎng)不得超過(guò)九十日。

52.損失和風(fēng)險(xiǎn)二者的關(guān)系是（）o

A.風(fēng)險(xiǎn)是確定性的，損失是不確定性的

B.損失和風(fēng)險(xiǎn)是兩個(gè)沒有任何聯(lián)系的概念

C.風(fēng)險(xiǎn)是事前概念，損失是事后概念

D.風(fēng)險(xiǎn)和損失是等同的

【答案】：C

【解析】：

風(fēng)險(xiǎn)與損失是有著密切聯(lián)系的，但是又存在本質(zhì)的區(qū)別。傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)

定義認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)是潛在的損失，即損失的可能性。但是，風(fēng)險(xiǎn)只是損失

的可能性，并不等于損失。損失是偏事后的概念，反映的是風(fēng)險(xiǎn)事件

發(fā)生后的狀況，但風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)明確的事前概念，反映的是損失發(fā)生前

的事物發(fā)展?fàn)顟B(tài)。在風(fēng)險(xiǎn)存在的時(shí)候，損失尚未發(fā)生；一旦損失實(shí)際

產(chǎn)生了，風(fēng)險(xiǎn)就不存在了。不確定性已轉(zhuǎn)化為確定性。損失和風(fēng)險(xiǎn)是

事物發(fā)展的兩種狀態(tài)。

53.下列關(guān)于我國(guó)商業(yè)銀行混合資本債券，說(shuō)法正確的是（）。［2018

年3月真題］

I.期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回

II.是商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本而發(fā)行的

III.清償順序列于次級(jí)債務(wù)之前

W.清償順序列于一般債務(wù)之后

A.II.III

B.I、n、iv

c.n、in、iv

D.i、m

【答案】：B

【解析】：

我國(guó)的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序

位于股權(quán)資本之前但在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、

發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。

54.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以要求（），在指定的期限內(nèi)提供與

證券公司經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)狀況有關(guān)的資料、信息。

I.證券公司的董事

II.證券公司的股東、實(shí)際控制人

III.證券公司的監(jiān)事

IV.證券公司的工作人員

A.I、II、III

B.I、IKIlkIV

C.I、IV

D.II、III、IV

【答案】：B

【解析】：

根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十七條，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)

構(gòu)可以要求下列單位或者個(gè)人，在指定的期限內(nèi)提供與證券公司經(jīng)營(yíng)

管理和財(cái)務(wù)狀況有關(guān)的資料、信息：①證券公司及其董事、監(jiān)事、工

作人員；②證券公司的股東、實(shí)際控制人；③證券公司控股或者實(shí)際

控制的企業(yè)；④證券公司的開戶銀行、指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、

證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)；⑤為證券公司提供服務(wù)的證券服務(wù)

機(jī)構(gòu)。

55.下列有關(guān)合伙企業(yè)財(cái)產(chǎn)的分割、轉(zhuǎn)讓和處分，說(shuō)