深圳x擔保公司制度匯編

深圳x擔保公司制度匯編?一、前言深圳X擔保公司作為一家在擔保行業(yè)具有重要影響力的企業(yè)，為了規(guī)范公司運營，保障公司穩(wěn)健發(fā)展，提高公司管理效率，特制定本制度匯編。本制度涵蓋了公司組織架構、人力資源管理、財務管理、業(yè)務流程、風險管理等多個方面，是公司各項工作開展的基本準則和依據(jù)。通過嚴格執(zhí)行本制度，確保公司能夠在合法合規(guī)的前提下，為客戶提供優(yōu)質、高效、專業(yè)的擔保服務，實現(xiàn)公司的可持續(xù)發(fā)展目標。二、公司組織架構（一）組織架構圖[此處插入詳細的公司組織架構圖，包括董事會、監(jiān)事會、各職能部門及其下屬分支機構等]（二）各部門職責1.董事會負責制定公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營方針，對公司的重大事項進行決策。選舉和更換董事、監(jiān)事，決定有關董事、監(jiān)事的報酬事項。審議批準公司的年度財務預算方案、決算方案、利潤分配方案和彌補虧損方案。決定公司內部管理機構的設置，聘任或者解聘公司總經(jīng)理及其報酬事項，并根據(jù)總經(jīng)理的提名決定聘任或者解聘公司副總經(jīng)理、財務負責人及其報酬事項。制定公司增加或者減少注冊資本以及發(fā)行公司債券的方案。擬訂公司合并、分立、解散或者變更公司形式的方案。修改公司章程。2.監(jiān)事會檢查公司財務。對董事、高級管理人員執(zhí)行公司職務的行為進行監(jiān)督，對違反法律、行政法規(guī)、公司章程或者股東會決議的董事、高級管理人員提出罷免的建議。當董事、高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求董事、高級管理人員予以糾正。提議召開臨時股東會會議，在董事會不履行本法規(guī)定的召集和主持股東會會議職責時召集和主持股東會會議。向股東會會議提出提案。依照《公司法》第一百五十一條的規(guī)定，對董事、高級管理人員提起訴訟。公司章程規(guī)定的其他職權。3.總經(jīng)理辦公室負責公司日常行政管理工作，包括文件收發(fā)、檔案管理、會議組織、辦公用品采購等。協(xié)調公司各部門之間的工作關系，確保公司各項工作順利開展。負責公司對外聯(lián)絡和接待工作，維護公司良好的外部形象。制定公司行政管理制度，并監(jiān)督執(zhí)行。負責公司車輛管理、安全保衛(wèi)等后勤保障工作。4.人力資源部根據(jù)公司發(fā)展戰(zhàn)略，制定人力資源規(guī)劃和年度人力資源計劃。負責員工招聘、培訓、績效考核、薪酬福利、勞動關系等人力資源管理工作。建立和完善公司的人才選拔、培養(yǎng)和激勵機制，吸引和留住優(yōu)秀人才。組織開展企業(yè)文化建設活動，增強公司凝聚力和員工歸屬感。負責人力資源信息系統(tǒng)的維護和管理，提供人力資源數(shù)據(jù)分析和決策支持。5.財務部負責公司財務管理和會計核算工作，編制公司年度財務預算和決算報告。制定公司財務管理制度和會計核算辦法，規(guī)范公司財務行為。負責公司資金管理，合理安排資金，確保公司資金安全和正常運轉。進行財務分析和財務風險預警，為公司決策提供財務支持。負責公司稅務申報和繳納工作，依法納稅，合理避稅。配合審計、稅務等部門的檢查和審計工作，提供相關財務資料。6.風險管理部制定公司風險管理策略和風險管理體系，建立健全風險管理制度和流程。對公司擔保業(yè)務進行風險評估和風險監(jiān)控，識別、評估和控制擔保業(yè)務中的各類風險。開展風險預警和風險處置工作，及時發(fā)現(xiàn)和化解潛在風險，確保公司擔保業(yè)務的風險可控。對公司風險管理狀況進行定期評估和報告，為公司決策提供風險管理建議。組織開展風險管理培訓和宣傳工作，提高公司員工的風險意識和風險管理能力。7.業(yè)務一部負責公司融資擔保業(yè)務的市場開拓和客戶開發(fā)工作。對融資擔保業(yè)務客戶進行盡職調查和風險評估，撰寫盡職調查報告和風險評估報告。負責融資擔保業(yè)務的合同簽訂、擔保手續(xù)辦理、保后管理等工作。定期對融資擔保業(yè)務進行總結和分析，提出改進建議和措施。與金融機構等合作方保持良好溝通，維護合作關系，拓展業(yè)務渠道。8.業(yè)務二部負責公司非融資擔保業(yè)務的市場開拓和客戶開發(fā)工作，如工程履約擔保、投標擔保等。對非融資擔保業(yè)務客戶進行盡職調查和風險評估，制定擔保方案和風險防控措施。負責非融資擔保業(yè)務的合同簽訂、擔保手續(xù)辦理、保后跟蹤等工作。及時處理非融資擔保業(yè)務中的各類風險事件，確保業(yè)務順利進行。收集和分析非融資擔保業(yè)務市場信息，為公司業(yè)務發(fā)展提供決策支持。9.法務合規(guī)部負責公司法律事務管理，起草、審核公司各類合同和法律文件。為公司業(yè)務開展提供法律咨詢和法律支持，防范法律風險。處理公司法律糾紛和訴訟案件，維護公司合法權益。開展合規(guī)管理工作，制定合規(guī)管理制度和流程，監(jiān)督公司各項業(yè)務活動的合規(guī)性。組織開展合規(guī)培訓和宣傳工作，提高公司員工的合規(guī)意識。關注國家法律法規(guī)和政策變化，及時調整公司經(jīng)營策略和管理制度，確保公司合法合規(guī)經(jīng)營。三、人力資源管理制度（一）招聘與錄用1.招聘原則公開、公平、公正原則，面向社會公開招聘，確保招聘過程透明、公正。德才兼?zhèn)洹⒁缘聻橄仍瓌t，注重應聘者的品德修養(yǎng)和專業(yè)能力。人崗匹配原則，根據(jù)崗位需求招聘合適的人員。2.招聘流程制定招聘計劃：各部門根據(jù)工作需要提前向人力資源部提交招聘需求，人力資源部匯總后制定招聘計劃。發(fā)布招聘信息：通過公司官網(wǎng)、招聘網(wǎng)站、社交媒體等渠道發(fā)布招聘信息。篩選簡歷：人力資源部對應聘者簡歷進行篩選，確定符合條件的候選人。面試：組織候選人進行面試，包括初試、復試等環(huán)節(jié)，由用人部門和人力資源部共同參與。背景調查：對擬錄用人員進行背景調查，核實其學歷、工作經(jīng)歷等信息。錄用決策：根據(jù)面試和背景調查結果，確定錄用人員，發(fā)放錄用通知。入職手續(xù)辦理：新員工入職前，人力資源部辦理入職手續(xù)，包括簽訂勞動合同、發(fā)放辦公用品、介紹公司情況等。（二）培訓與發(fā)展1.培訓體系新員工培訓：對新入職員工進行公司概況、企業(yè)文化、規(guī)章制度等方面的培訓，幫助其盡快適應公司環(huán)境。崗位技能培訓：根據(jù)員工崗位需求，開展專業(yè)技能培訓，提高員工業(yè)務能力。晉升培訓：為晉升員工提供管理技能、領導力等方面的培訓，幫助其順利履行新職責。外部培訓：根據(jù)公司業(yè)務發(fā)展需要，選派員工參加外部專業(yè)培訓課程和研討會。2.培訓計劃制定人力資源部每年年初根據(jù)公司戰(zhàn)略目標和員工培訓需求，制定年度培訓計劃。各部門根據(jù)部門業(yè)務需求和員工發(fā)展規(guī)劃，向人力資源部提出培訓需求，人力資源部匯總后納入年度培訓計劃。3.培訓實施與評估人力資源部負責培訓課程的組織和實施，確保培訓質量。培訓結束后，通過考試、撰寫培訓心得、實際工作應用等方式對員工培訓效果進行評估。根據(jù)培訓評估結果，對培訓計劃進行調整和完善，不斷提高培訓效果。（三）績效考核1.考核原則客觀公正原則，以事實為依據(jù)，全面、客觀地評價員工工作表現(xiàn)。激勵與約束并重原則，通過績效考核激勵員工積極工作，同時對績效不達標的員工進行約束。溝通反饋原則，在考核過程中加強與員工的溝通，及時反饋考核結果，幫助員工改進工作。2.考核周期與方式考核周期分為月度考核、季度考核和年度考核。考核方式包括上級評價、同事評價、自我評價等，綜合各項評價結果確定員工績效考核得分。3.考核指標與標準根據(jù)不同崗位的職責和要求，制定相應的績效考核指標和標準，包括工作業(yè)績、工作能力、工作態(tài)度等方面。工作業(yè)績指標根據(jù)崗位目標任務設定，工作能力指標包括專業(yè)知識、業(yè)務技能等，工作態(tài)度指標包括責任心、團隊合作等。4.考核結果應用績效考核結果與員工薪酬調整、晉升、獎勵、培訓等掛鉤。對于績效考核優(yōu)秀的員工，給予獎勵和晉升機會；對于績效考核不達標的員工，進行績效面談，幫助其制定改進計劃，如連續(xù)多次不達標準，將進行相應的崗位調整或辭退處理。（四）薪酬福利1.薪酬體系公司實行崗位績效工資制，由基本工資、績效工資、獎金等部分組成?；竟べY根據(jù)員工崗位等級和學歷、工作經(jīng)驗等確定，保障員工基本生活。績效工資根據(jù)員工績效考核結果發(fā)放，體現(xiàn)員工工作業(yè)績和貢獻。獎金根據(jù)公司經(jīng)營業(yè)績和員工個人表現(xiàn)發(fā)放，如年終獎金、項目獎金等。2.福利政策法定福利：按照國家法律法規(guī)為員工繳納五險一金。公司福利：提供帶薪年假、病假、婚假、產(chǎn)假、陪產(chǎn)假、喪假等法定假期；發(fā)放節(jié)日福利、生日福利、定期體檢等；組織員工旅游、團建等活動。（五）員工關系管理1.勞動合同管理人力資源部負責與員工簽訂、續(xù)簽、解除勞動合同等工作。嚴格按照法律法規(guī)規(guī)定的程序和要求辦理勞動合同相關手續(xù)，明確雙方權利和義務。2.勞動爭議處理積極預防勞動爭議的發(fā)生，加強與員工的溝通和交流，及時了解員工訴求，妥善解決員工問題。當發(fā)生勞動爭議時，按照法律法規(guī)規(guī)定的程序進行處理，維護公司和員工的合法權益。3.員工關懷關注員工工作和生活需求，開展員工關懷活動，如定期組織員工座談會、設立員工意見箱等，及時了解員工心聲，為員工排憂解難。建立員工幫扶機制，對生活困難或遇到特殊情況的員工提供幫助和支持。四、財務管理制度（一）財務預算管理1.預算編制原則以收定支原則，根據(jù)公司收入預測合理安排支出。全面性原則，涵蓋公司各項收入和支出。穩(wěn)健性原則，充分考慮各種風險因素，確保預算的可行性和可靠性。2.預算編制流程每年第四季度，各部門根據(jù)公司戰(zhàn)略目標和本部門工作計劃，編制下一年度部門預算草案，提交給財務部。財務部對各部門預算草案進行審核、匯總，結合公司整體經(jīng)營情況，編制公司年度財務預算草案。公司年度財務預算草案經(jīng)董事會審議通過后，正式下達執(zhí)行。3.預算執(zhí)行與監(jiān)控各部門嚴格按照預算執(zhí)行，確保各項預算指標的完成。財務部定期對預算執(zhí)行情況進行監(jiān)控和分析，及時發(fā)現(xiàn)問題并提出改進措施。如遇特殊情況需要調整預算，應按照規(guī)定的程序進行申報和審批。（二）資金管理1.資金籌集根據(jù)公司業(yè)務發(fā)展需要，合理確定資金籌集方式和規(guī)模，確保公司資金需求。積極拓展融資渠道，如銀行貸款、發(fā)行債券等，降低融資成本。2.資金使用建立資金審批制度，明確資金使用審批流程和權限。嚴格按照預算安排資金使用，確保資金使用的合理性和合規(guī)性。加強資金安全管理，防范資金風險。3.資金核算與分析財務部負責資金的核算工作，準確記錄資金收支情況。定期對資金狀況進行分析，為公司資金決策提供依據(jù)。（三）成本費用管理1.成本費用控制原則厲行節(jié)約原則，降低公司運營成本。效益優(yōu)先原則，在控制成本的同時確保公司業(yè)務正常開展和效益提升。2.成本費用核算明確成本費用核算對象和范圍，按照規(guī)定的會計方法進行核算。定期對成本費用進行分析，查找成本費用變動原因，采取有效措施進行控制。3.成本費用審批建立成本費用審批制度，嚴格控制成本費用支出。各項成本費用支出需按照規(guī)定的審批流程和權限進行審批，未經(jīng)審批不得支出。（四）財務報告與分析1.財務報告編制財務部按照國家會計準則和公司財務管理制度的要求，定期編制財務報告，包括資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等。財務報告應真實、準確、完整地反映公司財務狀況和經(jīng)營成果。2.財務分析對財務報告進行深入分析，包括財務指標分析、財務結構分析、盈利能力分析、償債能力分析等。通過財務分析為公司決策提供依據(jù)，幫助公司發(fā)現(xiàn)問題、改進管理、提高效益。五、業(yè)務流程管理制度（一）融資擔保業(yè)務流程1.業(yè)務受理業(yè)務一部負責受理客戶融資擔保申請，收集客戶相關資料，包括營業(yè)執(zhí)照、財務報表、貸款申請書等。對客戶資料進行初步審核，判斷客戶是否符合基本準入條件。2.盡職調查業(yè)務一部組建盡職調查小組，對客戶進行實地調查，了解客戶經(jīng)營狀況、財務狀況、信用狀況等。核實客戶提供資料的真實性和完整性，撰寫盡職調查報告。3.風險評估風險管理部對盡職調查報告進行審核，運用風險評估模型對擔保業(yè)務風險進行評估。確定風險等級，提出風險防控建議。4.擔保決策根據(jù)風險評估結果，提交公司擔保審批委員會進行擔保決策。擔保審批委員會審議通過后，簽訂擔保合同。5.擔保手續(xù)辦理業(yè)務一部負責辦理擔保手續(xù)，包括落實反擔保措施、繳納擔保費用等。將擔保相關資料歸檔保存。6.保后管理業(yè)務一部定期對擔?？蛻暨M行保后跟蹤，了解客戶經(jīng)營狀況和財務狀況變化。如發(fā)現(xiàn)風險預警信號，及時采取風險處置措施，并向風險管理部報告。（二）非融資擔保業(yè)務流程1.業(yè)務受理與洽談業(yè)務二部負責受理客戶非融資擔保申請，與客戶進行業(yè)務洽談，了解客戶需求和業(yè)務背景。收集客戶相關資料，對客戶進行初步評估。2.項目評估與方案設計業(yè)務二部對項目進行詳細評估，分析項目風險和收益。根據(jù)評估結果，設計擔保方案，明確擔保金額、擔保期限、反擔保措施等。3.審批與合同簽訂擔保方案提交公司審批流程進行審批。審批通過后，簽訂擔保合同。4.擔保實施與跟蹤業(yè)務二部負責擔保業(yè)務的實施，落實反擔保措施。定期對擔保項目進行跟蹤檢查，確保項目按合同約定執(zhí)行。5.項目結束與總結擔保項目結束后，業(yè)務二部進行項目總結，分析項目執(zhí)行情況和風險控制效果。整理項目資料歸檔保存。