風(fēng)險管理的基本理論及實(shí)踐

第一部份風(fēng)險管理的基本理論

一、風(fēng)險的普通概念

(一)風(fēng)險的特點(diǎn)

1.風(fēng)險的定義

(1)未來在特定情況下存在的可能結(jié)果與預(yù)期目標(biāo)的差異

(2)未來實(shí)際結(jié)果偏離預(yù)期有利結(jié)果的可能性

2.風(fēng)險的特點(diǎn)一一可能發(fā)生的危(wei)險

(1)客觀存在一一人的認(rèn)識與客觀事物之間的差距

(2)發(fā)生的不確定性

1)預(yù)估或者未預(yù)估均可能發(fā)生

2)隨預(yù)估但也可能不發(fā)生

(3)后果的不確定性

3.風(fēng)險的屬性

(1)風(fēng)險事件的隨機(jī)性

(2)風(fēng)險的可變性

1)風(fēng)險性質(zhì)變化

2)風(fēng)險后果變化

3)浮現(xiàn)新風(fēng)險一一為了回避某些風(fēng)險而采取一定措施后，可能導(dǎo)

致此外的新風(fēng)險

4.發(fā)生項目風(fēng)險的原因

(1)項目主體將項目置于風(fēng)險之中

1)項目的設(shè)定說明或者結(jié)構(gòu)不夠明確、合理一項目的目的、內(nèi)容、

范圍、組成、性質(zhì)、與外部環(huán)境的關(guān)系等。

2)預(yù)估風(fēng)險時的依據(jù)資料不許確一一信息不充分、評估的影響要

素(變數(shù))不全面、計量的尺度或者準(zhǔn)則誤差較大等。

3)對事件后果估計不足一一盲目樂觀

(2)被他人置于風(fēng)險之中

1)風(fēng)險的合理分擔(dān)

2)風(fēng)險的不合理轉(zhuǎn)移

(3)處于自然力的作用之下

1)無法預(yù)測的客觀事件影響

2)雖可預(yù)測但無法防范和控制客觀事件的發(fā)生

(二)風(fēng)險的分類

1.按風(fēng)險后果劃分

(1)純風(fēng)險一一不能帶來機(jī)會、無獲得利益可能的風(fēng)險(造成損失或

者不造成損失)

(2)投機(jī)風(fēng)險一一既可能帶來機(jī)會、獲得利益，又隱含造成損失的風(fēng)

險(造成損失、不造成損失、獲得利益)

2.按風(fēng)險來源劃分

(1)自然風(fēng)險

(2)人為風(fēng)險

1)行為風(fēng)險一一過失、疏忽、僥圭、惡意等

2)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險一一經(jīng)營管理、市場預(yù)測、價格浮動等

1

3）技術(shù)風(fēng)險一一技術(shù)上的意外艱難等

4）政治風(fēng)險一一政策法規(guī)的變化

5）組織風(fēng)險

a.外部一一各方關(guān)系協(xié)調(diào)不利

b.內(nèi)部一一各部門對項目的理解、態(tài)度和行動不一致

3.按風(fēng)險后果的承擔(dān)劃分一一利益不同、角度不同（投資方、業(yè)主、承包

商、監(jiān)理、保險公司等）

二、風(fēng)險管理在項目管理中的作用

（一）風(fēng)險管理

1.對項目目標(biāo)的主動控制（通過對項目總體和個別事件預(yù)測，為決策提供

依據(jù)）

（1）項目前期一一對項目總體提供計劃和決策的依據(jù)（對投標(biāo)項目的

篩選）

（2）實(shí)施過程一一對主、客觀條件的變化進(jìn)行分析，預(yù)估下一階段可

能存在的風(fēng)險

（3）糾偏一一通過對事故和事件的分析和評價，提供采取有效措施的

依據(jù)

2.風(fēng)險管理的必要條件

（1）涉及到某種選擇時才考慮這種狀態(tài)下的風(fēng)險（項目、活動、事件）

（2）這種狀態(tài)下可能存在的不確定性

（3）與可能發(fā)生后的損失或者收益相聯(lián)系

（二）風(fēng)險分析一一風(fēng)險分析、估計和評價（為決策服務(wù)）

1.項目有哪些風(fēng)險

2.風(fēng)險造成的損失的概率多大

3.若發(fā)生損失，需要付出多大代價

4.如果浮現(xiàn)最不利情況，最大損失多少

5.如何才干減少或者消除這些可能的損失

6.如果改用其它方案，是否會帶來新風(fēng)險

（三）風(fēng)險管理

1.按事先制定的計劃對風(fēng)險進(jìn)行控制

2.對控制機(jī)制本身進(jìn)行監(jiān)督，以確保成功

3.項目實(shí)施的風(fēng)險管理一一實(shí)踐中的風(fēng)險管理按照風(fēng)險分析和風(fēng)險管理兩

個階段，二者又是連續(xù)不斷的過程，可以在項目壽命期內(nèi)任何階段進(jìn)行（越

2

早越好)。重點(diǎn)在以下方面：

(1)項目發(fā)展中浮現(xiàn)未曾經(jīng)預(yù)料的新情況時

(2)項目有一些特殊的目標(biāo)必須實(shí)現(xiàn)時

(3)項目發(fā)展浮現(xiàn)轉(zhuǎn)折點(diǎn)或者浮現(xiàn)變更時

三、工程項目風(fēng)險

政

組

生

經(jīng)

自

治

織

濟(jì)

產(chǎn)

然

風(fēng)

法

協(xié)

工

及

險

律

調(diào)

藝

環(huán)

風(fēng)

風(fēng)

及

境

險

險

其

風(fēng)

險

他

風(fēng)

險

四、風(fēng)險識別

(一)識別風(fēng)險的途徑一一盡可能全面，不遺漏

3

時間維

-工程保修—項目使用階段

一試生產(chǎn)及竣工驗收］

-項目施工

項目實(shí)施階段

-項目采購

-項目計劃與設(shè)計」

-可行性研究?

項目立項階段

-項目建議書_

因素維

—

—

—

—

—

II——

生

材

組

合

設(shè)

自

政

人

經(jīng)

施

費(fèi)

料

產(chǎn)

同

織

計

員

濟(jì)

然

治

工

度

進(jìn)

設(shè)

風(fēng)

工

協(xié)

技

風(fēng)

風(fēng)

及

及

技

備

險

藝

調(diào)

險

術(shù)

險

環(huán)

法

術(shù)

質(zhì)

量

風(fēng)

風(fēng)

及

風(fēng)

律

境

風(fēng)

全

安

險

險

險

K其

風(fēng)

風(fēng)

險

他

險

險

風(fēng)

險

技術(shù)風(fēng)險非技術(shù)風(fēng)險

目標(biāo)維

(二)發(fā)現(xiàn)和描述風(fēng)險

1.依靠經(jīng)驗數(shù)據(jù)

2.風(fēng)險調(diào)查(技術(shù)特點(diǎn)、組織特點(diǎn)、自然和環(huán)境特點(diǎn)、經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)、合同特

點(diǎn)等)

(1)分析財務(wù)報表

(2)參考統(tǒng)計記錄

(3)環(huán)境分析

(4)專家咨詢一一人的經(jīng)驗和預(yù)見性有限

五、風(fēng)險評價的方法

(一)風(fēng)險估測方法

4

1.統(tǒng)計法一一概率分布法

2.決策樹法一一需要大量同類工程的歷史資料（發(fā)生概率、成本、損失、

利潤等數(shù)據(jù)）

3.事故樹法一一尋覓事件發(fā)生的條件和概率

4.專家評定法（德爾菲法）一一憑專家的經(jīng)驗和主管判斷對風(fēng)險進(jìn)行評價

【例】投標(biāo)報價水平分析（德爾菲法）

1）主要競爭對手報價的習(xí)慣概率

概率

頻率f

pi=/4f

%（浮現(xiàn)次數(shù)）

0.810.01

0.920.03

1.080.10

1.1140.19

1.2220.30

1.3190.26

1.460.08

1.520.03

合計741.00

——采集對手每次投標(biāo)的報價值

A——假設(shè)自己承擔(dān)對手投標(biāo)項目實(shí)施的成本（用于預(yù)測比自己成本高

出的百分比）

B/A一一檔次劃分越細(xì)，估算越精確

2）本次報價的預(yù)期利潤分析一一以低于對手一個檔次考慮

低于對手報價

直接利預(yù)期利潤

B/A的概率

E（I）=P

P潤I

?I

0.751.00-0.25A

0.850.99-0.15A-0.250A

0.950.96-0.05A-0.149A

1.050.86+0.05A-0.048A

1.150.67+0.15A0.043A

1.250.37+0.25A0.101A

1.350.11+0.35A0.093A

1.450.03+0.45A0.039A

1.550.00+0.55A0.014A

六、風(fēng)險管理的特點(diǎn)（時間和人為因素）

（一）時間要素一一最大不確定性存在項目早期

5

1.風(fēng)險的識別與評估是對未來進(jìn)程的預(yù)測

2.風(fēng)險的對策與決策是項目管理的重要環(huán)節(jié)

3.不同階段和時間需要考慮的風(fēng)險要素不同

4.隨著項目的進(jìn)程，風(fēng)險影響因素越來越少

(1)隨著時間的發(fā)展風(fēng)險要素越來越少

1)項目的部份工作己完成

2)主、客觀因素的影響逐漸明朗一一轉(zhuǎn)化為確定性問題

(2)風(fēng)險損失越來越大一一由于項目工作已部份完成，所以風(fēng)險損失

會更大

(二)風(fēng)險管理的方法

1.利用數(shù)理統(tǒng)計規(guī)律的隨機(jī)性原理進(jìn)行量化的預(yù)測與評價(定性與定量相

結(jié)合)

2.利用風(fēng)險的可變性控制或者轉(zhuǎn)移風(fēng)險

3.對風(fēng)險進(jìn)行動態(tài)管理

6

七、活動主體對風(fēng)險的承受能力的相對性

(一)評價人的要素影響一一風(fēng)險的相對性(看待風(fēng)險的不同角度)

1.立場一一合同權(quán)利義務(wù)的約定決定了對某一方的風(fēng)險，相對于當(dāng)事人另

一方不構(gòu)成風(fēng)險

2.經(jīng)驗一一風(fēng)險的識別和估價依賴于歷史資料和數(shù)據(jù)，受到風(fēng)險管理人員

的專業(yè)經(jīng)驗、判斷力和主觀認(rèn)識的影響

3.承受風(fēng)險的態(tài)度一一風(fēng)險管理人員可以分為風(fēng)險中性、愛好冒險和厭惡

風(fēng)險三種類型人，影響因素包括：

(1)收益一一收益與愿意承擔(dān)的風(fēng)險成正比

(2)投入一一投入的多少與愿意承擔(dān)的風(fēng)險成反比一一投入越高，希

望成功的概率越大

(3)評價人的地位一一風(fēng)險決策時，管理人員的地位越高，從戰(zhàn)略考

慮越多，能夠承擔(dān)的風(fēng)險大

(4)可利用資源的擁有量一一擁有的資源越多，風(fēng)險承受能力越大一

一防范風(fēng)險的手段越多

7

丕同映策者的效用曲線

(二)效用理論

1.概念一一個體］具體評價人)在風(fēng)險環(huán)境下，對每項決策的隱含價值或

者喜好的一種度量。度量通過與每項決策的收益和虧損值相聯(lián)系的價值

來表現(xiàn)，以表明收益和虧損對決策者的效用。

(1)保守型一一對利益的反應(yīng)比較遲緩，而對損失比較敏感，即損失

稍微增加一點(diǎn)，效用就下降不少。是謹(jǐn)慎小心、避免風(fēng)險、不求大利的

決策人。

(2)冒險型一一對損失的反應(yīng)遲緩，而對利益比較敏感，風(fēng)險越大則

效用越大。是不怕風(fēng)險、謀求大利的決策人。

(3)中立型一一愿意冒一定風(fēng)險，徹底按期望值大小選擇行動的決策

人

2.決策原則一一當(dāng)個體(具體評價人)面對不確定性時，基于期望效用最

大化原則作出決策

EU=P?U+(1-P)*U

12

式中：

EU——采用某一方案的期望效用值

P一一采用某一方案可能成功的概率

U1——采用某一方案可能獲得的利益值

U2——采用某一方案可能的損失值

比較各個可以采用的方案，選擇期望效用值最大者

【例】某承包商有兩個可以談判的項目，但限于公司目前在建項目較多，已接近

能力的極限，只能承擔(dān)一個項目的實(shí)施。預(yù)測時：A項目風(fēng)險很小，估計可獲利

8

500萬元；B項目風(fēng)險性很高，有80%的可能性獲利1000萬元，但也有20%可

能損失300萬元。

EU=500萬元

rA\

萬元

EUDR=80%X1000+20%X(-300)=740

保守者將選擇A項目，冒險者會選擇B項目。

面對風(fēng)險時，如果不考慮風(fēng)險偏好的話，風(fēng)險計算的結(jié)果往往會給出錯誤的

決策。

9

第二部份承包商的工程風(fēng)險

?風(fēng)險來源于合同中約定的責(zé)任

?風(fēng)險責(zé)任的界定是-一個有經(jīng)驗的承包商在投標(biāo)階段(基準(zhǔn)日)能否合理預(yù)見

?是否構(gòu)成變更

?嚴(yán)格按合同約定得程序辦事

一、合同條件和條款

(一)FIDIC合同條件規(guī)定合同文件的組成

1、施工合同條件

(1)合同協(xié)議書一一標(biāo)準(zhǔn)化格式和補(bǔ)遺義件

(2)中標(biāo)函一一業(yè)主簽署的對投標(biāo)書的正式接受函

(3)投標(biāo)函一一包括報價和對招標(biāo)文件及合同條款的確認(rèn)文件(投標(biāo)函

和投標(biāo)函附錄)

(4)專用條件

(5)通用條件

(6)規(guī)范一一承包商履行合同義務(wù)期間應(yīng)遵循的準(zhǔn)則。因此可能還包括：

1)對承包商文件的要求；

2)應(yīng)由業(yè)主獲得的許可；

3)對基石小結(jié)構(gòu)、工程設(shè)備、通行手段階段性占有；

4)承包商的設(shè)計；

5)放線的基準(zhǔn)點(diǎn)、基準(zhǔn)線和參考標(biāo)高；

6)第三方；

7)環(huán)境限制；

8)電、水、氣和其它現(xiàn)場供應(yīng)的設(shè)施；

9)業(yè)主的設(shè)備和免費(fèi)提供的材料；

10)指定分包商；

11)合同內(nèi)規(guī)定承包商應(yīng)為業(yè)主提供的人員和設(shè)施；

12)承包商負(fù)責(zé)采購材料和設(shè)備需提供的樣本；

13)創(chuàng)造和施工過程中的檢驗；

14)竣工檢驗；

15)暫定金額等。

(7)圖紙

(8)資料表以及其它構(gòu)成合同一部份的文件

2、EPC合同條件

(1)合同協(xié)議書

(2)專用條件

(3)通用條件

(4)業(yè)主要求

(5)投標(biāo)書和構(gòu)成合同組成部份的其他文件

?優(yōu)先解釋次序建立的是業(yè)主文件優(yōu)先于承包商文件的原則

?雖然沒有工程師，但也為授予業(yè)主發(fā)布澄清或者指示的權(quán)利，應(yīng)由當(dāng)

事

人商議達(dá)成一致(是否構(gòu)成對合同價格的調(diào)整)

?對于通用條件中寫有“除非合同另有規(guī)定”的條款，后列文件中與該

條款不一致時有優(yōu)先權(quán)。

10

（二）文件的約束力

1.構(gòu)成合同各文件之間的矛盾或者歧義

【例】某石油化工廠建設(shè)的EPC合同，專用條件的工程范圍規(guī)定設(shè)計能力

為接受15萬標(biāo)準(zhǔn)桶/天原油，但技術(shù)規(guī)范和工藝流程圖均規(guī)定為完成15萬桶/天

的處理能力。如果按處理能力要求設(shè)計和建造，處理能力要增大1%擺布，整個

系統(tǒng)的設(shè)備、設(shè)施的各參數(shù)都要做相應(yīng)調(diào)整。

投標(biāo)階段應(yīng)認(rèn)真研究和分析組成合同的各文件，對約定不清或者矛盾之處，

應(yīng)及時提請業(yè)主澄清。

2.認(rèn)真核查及料表中的數(shù)據(jù)

【例】招標(biāo)文件中維修行吊的能力數(shù)據(jù)為5t,血壓縮機(jī)的機(jī)電分量為7.5t,

且不可拆卸。合同履行過程中，業(yè)主要求提供10t的行吊以滿足安全正常操作。

如果屬于施工合同，則構(gòu)成變更的范圍，業(yè)主應(yīng)予補(bǔ)償；若是EPC合同，

則較難獲得補(bǔ)償。在EPC合同中報價不會細(xì)到每一個細(xì)節(jié)，即報價單中明確列

明5t吊車的報價，因此很難取得報價費(fèi)用組成的證據(jù)。此外按照合同條款的規(guī)

定，業(yè)主對合同數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性不承擔(dān)責(zé)任。

3.承包商應(yīng)當(dāng)預(yù)見的合同遺漏

【例】某大型工廠的EPC合同，業(yè)主提供的概念設(shè)計圖中，在維修樓的餐

廳內(nèi)未標(biāo)示冷熱水的供應(yīng)系統(tǒng)。設(shè)計過程中業(yè)主要求配置冷熱水供應(yīng)系統(tǒng)，承包

商將其視為變更。

按照慣例，業(yè)主的概念圖無需標(biāo)明每一個細(xì)節(jié)，作為有經(jīng)驗的承包商應(yīng)當(dāng)合

理預(yù)見到餐廳應(yīng)有冷熱水供應(yīng)系統(tǒng)，投標(biāo)階段應(yīng)發(fā)現(xiàn)概念圖的疏漏。

4.中標(biāo)意向書不構(gòu)成合同文件

【例】某獲得非洲開辟銀行貸款得工程項目，業(yè)主評標(biāo)后對選定得中標(biāo)人還

需經(jīng)過非行得批準(zhǔn)，在此期間，業(yè)主對中國得承包商發(fā)出中標(biāo)意向書，通知

說明準(zhǔn)備將合同授予他，請他作好開工得準(zhǔn)備工作。承包商接到中標(biāo)意向書

后就開始訂購永久工程設(shè)備。但最終合同授予其他投標(biāo)人，為此承包商向業(yè)

主提出訂購設(shè)備費(fèi)用得索賠，但未獲得業(yè)主允許。

二、設(shè)計

（一）標(biāo)準(zhǔn)與規(guī)范

1、合同專用條款的要求高于普通規(guī)范

【例】空冷器規(guī)范規(guī)定噪聲等級不得高于90db,但合同規(guī)定不得高于85dbe

遵從合同規(guī)范將提高設(shè)備價格幾十萬美元。因此應(yīng)認(rèn)真研究專用條款的約定。

2、對規(guī)范的理解

【例】合同要求按規(guī)范API650設(shè)計安裝8個儲罐。規(guī)范列舉了包括真空、

風(fēng)力、腐蝕等5種特殊外壓對儲罐的影響，但沒有明確要求5種特例需要同時考

慮。業(yè)主在審查設(shè)計時，要求承包商對5種情況應(yīng)同時考慮修改設(shè)計，且不屬于

設(shè)計變更，對額外設(shè)計不予補(bǔ)償。

業(yè)主在合同中居于主導(dǎo)地位，因此在投標(biāo)階段應(yīng)予以澄清。

11

3、規(guī)范與合同數(shù)據(jù)表的合用

(1)合同要求高于普通規(guī)范要求

【例】原油輸送管道EPC合同中的數(shù)據(jù)表說明，管內(nèi)輸送介質(zhì)為酸性。承

包商設(shè)計時按照規(guī)范對酸性介質(zhì)的定義計算出介質(zhì)不屬于酸性，因此沒有選用耐

酸鋼管和做耐酸處理。但業(yè)主堅持要求采用耐酸性材料。

(2)承包商對資料表的理解和應(yīng)用不承擔(dān)責(zé)任

【例】某EPC合同包括從廠區(qū)1km以外的5口水井向廠區(qū)供水。業(yè)主提供

的資料表顯示，供電路線的電壓等級為3300v,水泵的數(shù)據(jù)為機(jī)電功率75kw、

電壓440v。電氣規(guī)范規(guī)定，電氣設(shè)備功率低于120kw的必須用440V電力。承包

商設(shè)計時在水井附近分別安裝5臺變壓器，業(yè)主批準(zhǔn)/設(shè)計方案。

承包商認(rèn)為合同內(nèi)未規(guī)定變壓器，由于增加了變壓器、配電盤、電纜等而增

加了費(fèi)用而提出索賠，理由是資料表中給出的水泵電源電壓與電氣規(guī)范要求矛

盾。業(yè)主拒絕承包商的要求，認(rèn)為資料表給出的數(shù)據(jù)真實(shí)，承包商的設(shè)計應(yīng)遵守

規(guī)范要求，因此安裝變壓器屬于有經(jīng)驗承包商在投標(biāo)階段可以合理考慮的情況，

不構(gòu)成合同范圍的變更。

4、業(yè)主提供的概念圖

(1)概念圖與規(guī)范的合用性

【例】某工廠EPC合同，業(yè)主提供的廠區(qū)用電區(qū)域的概念圖紙標(biāo)示有13個

配電盤。承包商按規(guī)范要求設(shè)計的配電盤增加了24個，因此要求業(yè)主按變更給

予補(bǔ)償。

業(yè)主給出的圖紙為概念圖，不細(xì)致之處屬于正常情況，承包商報價前應(yīng)認(rèn)真

審查圖紙與規(guī)范之間的關(guān)系，不應(yīng)單以圖紙為報價基礎(chǔ)，作為有經(jīng)驗承包商應(yīng)當(dāng)

知道需要配置多少配電盤。

(2)業(yè)主概念圖的效力

【例】化工廠EPC合同的化學(xué)注藥罐系統(tǒng)概念圖中僅顯示罐上方有化學(xué)藥

劑進(jìn)口，沒有表示或者標(biāo)明需要?dú)鈩痈裟け?。承包商設(shè)計中從按照工藝原理在每

一個進(jìn)口加裝了一個PD泵，累計需安裝19個。設(shè)計經(jīng)過業(yè)主批準(zhǔn)。

承包商以概念圖紙中沒有泵為理由，提出合同范圍變更的索賠要求。業(yè)主認(rèn)

為圖紙僅為概念圖，承包商的設(shè)計義務(wù)必須保證設(shè)備的正常運(yùn)行，投標(biāo)階段應(yīng)當(dāng)

合理預(yù)見到，因此應(yīng)屬于合同工作范圍。

(二)業(yè)主對設(shè)計文件的審批

1、業(yè)主多次提出審批意見導(dǎo)致的延誤

【例】承包商完成設(shè)計后提交業(yè)主審批，業(yè)主原則允許承包商的設(shè)計，并提

出一些修改意見。承包商按業(yè)主意見修改設(shè)計后再次報送業(yè)主，并同時通知供貨

商準(zhǔn)備生產(chǎn)創(chuàng)造該設(shè)備。業(yè)主第二次審批時，在原審批意見的基礎(chǔ)上又提出補(bǔ)充

修改意見。此時供貨商已作好了創(chuàng)造前的準(zhǔn)備工作，承包商重新通知供貨商，并

進(jìn)行設(shè)計的第二次修改。第三次報業(yè)主獲得批準(zhǔn)。

合同規(guī)定業(yè)主審查圖紙的時間為21天，但第一次到獲得批準(zhǔn)歷時65天，且

導(dǎo)致供貨商的創(chuàng)造延誤。承包商認(rèn)為增加了設(shè)計工作量且延誤創(chuàng)造提出索賠，業(yè)

主認(rèn)為每次審批均未超過21天，拒絕索賠要求。

按照合同原則，業(yè)主應(yīng)積極配合承包商執(zhí)行合同，不屬于設(shè)計錯誤而分次提

出修改意見造成的后果，應(yīng)當(dāng)予以補(bǔ)償。

承包商編制設(shè)計文件時應(yīng)認(rèn)真審查合同要求，理解業(yè)主的意圖，避免反復(fù)修

改。簽訂合同時爭取在相關(guān)條款內(nèi)約定按照審批程序業(yè)主意見一次全部提出。

12

2、業(yè)主審批意見是否構(gòu)成變更

【例】承包商的設(shè)計提交業(yè)主審批后，業(yè)主要求增加7個電動閥門。承包商

安業(yè)主要求修改設(shè)計后，圖紙獲得批準(zhǔn)。此后承包商認(rèn)為增加閥門屬于合同變更，

提出索賠要求。業(yè)主認(rèn)為增加閥門數(shù)量屬于規(guī)范要求，不屬于合同變更，而且承

包商在合同約定索賠程序規(guī)定時間內(nèi)未提出補(bǔ)償要求，即說明承包商也認(rèn)定為合

同范圍，因此拒絕索賠。

承包商接到業(yè)主審批意見后，應(yīng)首先將業(yè)主意見與規(guī)范進(jìn)行對照，分析屬于

設(shè)計遺漏還是業(yè)主額外要求。如果是業(yè)主額外要求，應(yīng)從技術(shù)上分析必要性和可

行性。若不必要，應(yīng)及時向業(yè)主說明，爭取業(yè)主接受避免浪費(fèi)時間；如果可行且

構(gòu)成變更，應(yīng)及時按合同規(guī)定程序提出索賠要求，不要存在先按業(yè)主意見辦，業(yè)

主事后不會不認(rèn)帳的想法。

3、承包商要對設(shè)計的正確性負(fù)責(zé)

【例】某儲油罐倉庫工程，業(yè)主審批承包商的設(shè)計批準(zhǔn)為B級圖紙，同時

要求承包商修改大儲油罐的位置，將其置于圍墻的中心。承包商提出按照施工規(guī)

范要求從儲油罐平臺至倉庫出口的距離不超過25m以保證人員安全的角度出發(fā)，

目前設(shè)計的位置合理向業(yè)主遞送了說明文件，并認(rèn)為業(yè)主已經(jīng)批準(zhǔn)為B級圖紙

則未經(jīng)業(yè)主允許自行開始施工。

業(yè)主強(qiáng)行承包商返工并給儲油罐重新定位，理由是圖紙是有條件的，即要求

將大罐置于圍墻中心。承包商將儲罐置于一側(cè)是忽視了規(guī)范中圍墻對事故的防護(hù)

作用，且由于圍墻是長方形，設(shè)置兩個工作平臺并在矩形圍墻的長邊設(shè)置暫時出

口仍可滿足不超過25m的要求，故對承包商按變更提出的索賠予以拒絕。

（三）業(yè)主指定設(shè)計分包

1、自己無力完成部份

【例】某合同規(guī)定分包商不得分包項目設(shè)計。實(shí)施中由于業(yè)主提出一些超前

的國際技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，承包商沒有這部份的經(jīng)驗和能力，向業(yè)主申請設(shè)計分包，業(yè)主

拒絕承包商要求。但鑒于實(shí)際情況，業(yè)主要求承包商禮聘西方設(shè)計工程師，以加

強(qiáng)該項目的設(shè)計能力。

為此承包商的禮聘費(fèi)用增大，導(dǎo)致成本增加。

2、部份設(shè)計業(yè)主指定設(shè)計分包商

【例】招標(biāo)階段澄清問題會上業(yè)主要求投標(biāo)人將某部份設(shè)計分包給加拿大的

設(shè)計公司。中標(biāo)后履行合同過程中，業(yè)主要求執(zhí)行指定分包，但仍由承包商負(fù)責(zé)

整個設(shè)計。

報價,未包括設(shè)計分包，導(dǎo)致分包合同價較高而增大成本。

（四）專業(yè)設(shè)計之間的協(xié)調(diào)

【例】某EPC承包合同，業(yè)主提供的資料顯示現(xiàn)場土的承載力為220kN/m2o

承包商設(shè)計時檢杳表明土的最大干密度值和承載力均偏低，地表以下2m處僅為

150kN/m2,為此提出換土的建議，取得業(yè)主允許。設(shè)計過程中由于內(nèi)部溝通不

夠，土建工程師設(shè)計基礎(chǔ)時，由于要滿足合同規(guī)定的15mm沉降量要求，仍按原

來土的條件設(shè)計，將基礎(chǔ)混凝土加大、加厚。施工中除增大土方工作量外，還增

加2000m3混凝土的工作量。承包商按設(shè)計變更提出索賠土方和混凝土的額外工

作費(fèi)用。

、業(yè)）僅對換土允許賦予補(bǔ)償，混凝土工作不構(gòu)成變更。

設(shè)計單位各專業(yè)組之間應(yīng)加強(qiáng)溝通，避免設(shè)計原則或者指導(dǎo)思想不一致。

（五）設(shè)計優(yōu)化應(yīng)得到業(yè)主的認(rèn)可

13

【例】某EPC承包合同的技術(shù)規(guī)范要求采用1500轉(zhuǎn)/min的傳輸泵。承包商

設(shè)計優(yōu)化時向業(yè)主提出采用30000轉(zhuǎn)/min的泵機(jī)械效率高，相應(yīng)配套馬達(dá)功率降

低。業(yè)主認(rèn)為，1500轉(zhuǎn)/min的泵是成熟的標(biāo)準(zhǔn)泵，且是合同要求，不允許改變。

由于設(shè)計優(yōu)化的方案不構(gòu)成變更，因此承包商不得不以較高價格購買合同規(guī)定的

泵型。

三、工程量變化

【例】某EPC合同，承包商將土方工程施工采用總價基礎(chǔ)上的單價開口分

包。設(shè)計完成后土方工程量大幅增加，為簽訂分包合同時估計工程量的兩倍，為

此分包商提出變更索賠，要求按單價費(fèi)率計價。

施工合同條件對此規(guī)定是：當(dāng)同時滿足(1)工作實(shí)際測量的工程量比工程

量表或者其它資料表中規(guī)定的工程量的變動大于10%；(2)數(shù)量變化與對該項工

作規(guī)定的具體費(fèi)率的乘積超過了接受的合同款額的0.01%；(3)數(shù)量變化直

接改變該項工作的單位成本超過1%。

新費(fèi)率的確定：按照增加工程量是否增加或者減少施工難度確定，普通情況

下單價費(fèi)率與工程量在一定程度上呈反比。

四、工期

1、拖期延誤的賠償責(zé)任

【例】某機(jī)場工程施工承包合同規(guī)定，拖期違約金為3000美元/天，承包商

還需承擔(dān)延誤竣工造成的業(yè)主直接經(jīng)濟(jì)損失。

由于承包商原因延誤工期90天，業(yè)主索賠承包商延誤賠償金27萬美元，以

及業(yè)主的直接損失(項目直接管理費(fèi)用和人工費(fèi))9萬美元。

按照規(guī)范合同文本，拖期違約賠償金為承包商承擔(dān)責(zé)任的惟一方式，業(yè)主的

“直接損失”應(yīng)歸于項目的間接損失，承包商不應(yīng)承擔(dān)損失賠償責(zé)任。

2、分包商進(jìn)度緩慢終止合同

【例】承包商將管道安裝工程施工進(jìn)行了分包，合同內(nèi)作出了日拖期賠償金

和承包商有權(quán)終止合同的約定。分包合同履行過程中，分包商為了執(zhí)行同時進(jìn)行

的其他項目，木項目投入的施工力量不足，導(dǎo)致進(jìn)度緩慢。承包商終止了承包合

同，并將工作分包給另一分包商實(shí)施。

如果等待分包合同期限到期，承包商會受到更大損失。

3、總價分包的延誤

【例】機(jī)場擴(kuò)建項目，承包商將其中的跑道施工和瀝青材料的采購總價分包

給分包商。由于分包合同約定不清，分包商施工時的基礎(chǔ)層和次基礎(chǔ)層土的彈性

系數(shù)超過主合同中規(guī)范要求，業(yè)主責(zé)令返工，延誤工期50多天。此后分包商的

施工中由于瀝青處理設(shè)備不足和施工機(jī)具不足，導(dǎo)致工程進(jìn)一步延誤，累計延誤

90天。

業(yè)主按主合同約定索取27萬美元的賠償金，承包商為此向分包商索賠這筆

費(fèi)用。但分包商對返工延誤部份拒絕賠償，反而依據(jù)變更向承包商索賠。

所謂總價分包實(shí)質(zhì)上是一種變相轉(zhuǎn)包行為，分包商與業(yè)主不存在任何合同關(guān)

系，因此在分包合同中很難規(guī)定規(guī)定由分包商承擔(dān)業(yè)主的索賠。

五、現(xiàn)場條件

1、現(xiàn)場條件改變施工方法

【例】輸油管道施工合同中說明，穿越公路的方式可以為頂管穿越法。承包

商施工發(fā)現(xiàn)，頂管法合用于不超過50m的短距離，而實(shí)際需要穿越的高速公路

14

長度達(dá)到210m,選擇段管隧道法施工。

承包商以現(xiàn)場實(shí)際條件與合同暗示條件不同，應(yīng)屬于合同變更而要求業(yè)主補(bǔ)

償。業(yè)主認(rèn)為合同提供的施工方法只是供承包商參考，穿越高速公路施工是合同

規(guī)定的承包商義務(wù)，不屬于變更。

2、承包商對業(yè)主提供資料和數(shù)據(jù)的解釋負(fù)責(zé)

【例】某合同規(guī)定，廠房基礎(chǔ)開挖的余土用作進(jìn)場公路的路基墊方，并提供

了地下水文勘測資料。承包商將其中的單位工程放在汛期后開工，發(fā)現(xiàn)土的含水

量過高不適于作路基填方，將余土外運(yùn)并從合適料場運(yùn)進(jìn)土方。承包商向業(yè)主變

更的索賠，受到工程師拒絕。理由是所給的地下水文資料是原始勘查資料的復(fù)印

件，勘探tl期在1月，有經(jīng)驗的承包商應(yīng)合理預(yù)見到汛期后地下水位的升高。

六、氣候條件

1、不可抗力不包括惡劣的氣候條件

【例】施工中由于遇到當(dāng)?shù)睾币姷奶卮蟊╋L(fēng)雨，不盡導(dǎo)致承包商停工，而且

沖毀了部份電纜溝、管溝和基礎(chǔ)的土建工程。承包商重建和修復(fù)發(fā)生大量費(fèi)用。

承包商依據(jù)不可抗力工期和費(fèi)用索賠。業(yè)主認(rèn)為不可抗力不包括惡劣的氣候影

響，拒絕承包商的要求。

現(xiàn)場損失應(yīng)向保險公司索賠，延誤的工期應(yīng)獲得業(yè)主補(bǔ)償。

2、應(yīng)合理預(yù)見不利氣候條件的影響

【例】某機(jī)場擴(kuò)建跑道工程，合同規(guī)定承包商應(yīng)在業(yè)主交付跑道之日起14

周內(nèi)完工，否則承擔(dān)拖期違約責(zé)任。

業(yè)主4月底交付施工現(xiàn)場，但在6月初進(jìn)入雨季導(dǎo)致工期延誤。業(yè)主要求承

包商承擔(dān)拖期賠償責(zé)任，而承包商認(rèn)為延誤是合同期內(nèi)的雨季影響反向業(yè)主提出

窩工索賠。

有經(jīng)驗的承包商應(yīng)合理預(yù)見雨季不利于施工的天數(shù)，簽訂合同和進(jìn)行施工組

織設(shè)計時應(yīng)予以考慮。

七、施工分包給當(dāng)?shù)胤职?/p>

1、合同約定的分包

【例】業(yè)主在合同中要求，將管道安裝工作分包給業(yè)主指定范圍內(nèi)的當(dāng)?shù)胤?/p>

包商。承包商投標(biāo)時按普通標(biāo)準(zhǔn)在報價中計入管道安裝部份的費(fèi)用。獲得合同后，

當(dāng)?shù)胤职桃呀?jīng)知道承包商必須分包安裝工作，最終分包價格高于對此部份的報

價。

2、分包商對工期延誤的影響

【例】在不發(fā)達(dá)國家承包公路施工時，政府當(dāng)局希翼把部份施工任務(wù)分包給

當(dāng)?shù)爻邪虒?shí)施，以帶動當(dāng)?shù)仄髽I(yè)的發(fā)展。承包商將部份土建工作進(jìn)行了分包。

但由于當(dāng)?shù)胤职痰氖┕C(jī)具落后、經(jīng)驗不足、管理混亂等原因，使整個項目的

施T?進(jìn)度延誤。由于合同內(nèi)沒有明示承包商必須當(dāng)?shù)胤职?，不夠成指定分包商的

條件，因此無法向業(yè)主索賠。

八、變更

1、變更范圍

【例】某項目現(xiàn)場2個承包商同時施工，浮現(xiàn)施工干擾時工程師對承包商A

發(fā)出暫停正在施工的剖位，移到另一作業(yè)面工作。為此承包商A提出因改變施

工作業(yè)計劃導(dǎo)致工效降低損失的補(bǔ)償要求。工程師認(rèn)為指令并未并未改變承包工

作范圍而予以拒絕。

施工合同條件對變更范圍的規(guī)定是：

15

(1)合同包括任何工作內(nèi)容數(shù)量的改變；

(2)任何工作內(nèi)容的質(zhì)量或者其他特性的改變；

(3)任何部份工程標(biāo)高、位置和尺寸的改變；

(4)任何工作的刪減；

(5)永久工程所需的任何附加工作、生產(chǎn)設(shè)備、材料或者服務(wù)；

(6)實(shí)施工程的順序或者時間安排的改變。

2、變更指令的有效性

【例】某項目為改變河道灌溉右岸的土地，合同范圍包括在右岸建造3個分

水閘。實(shí)施過程中，工程師發(fā)出書面變更指示，在左岸加增2個同樣的分水閘，

以使今后左岸的土地開辟后使用。承包商認(rèn)為工程帥的指不與本合同開辟右岸的

宗旨不一致，屬于無效變更指令。

無效變更指令可能包括：

(1)刪減承包工作內(nèi)容，交與其他人完成；

(2)要求使用承包商投標(biāo)書內(nèi)未承諾投入現(xiàn)場的施工機(jī)具或者工程師已

同意承包商撤場的設(shè)備完成新增工作內(nèi)容；

(3)新增工作與合同宗旨不一致等。

3、工程師的刁難

【例】承包商房屋施工過程中發(fā)現(xiàn)有一層樓的圖紙上沒有標(biāo)出層間樓梯，主

動修筑了樓梯，并向工程師提交了變更補(bǔ)償報告。工程師因承包商未事先請示擅

自作主，下令承包商拆除已施工完畢的樓梯，費(fèi)用承包商自負(fù)，工期不予順延。

待承包商全部拆除完畢，工程師又發(fā)出修筑樓梯的變更指令，承包商只好執(zhí)行。

承包商的好心結(jié)果是費(fèi)工耗時，收不抵支。

按合同約定的程序行使索賠權(quán)

【例】承包商向供貨商訂購設(shè)備的合同中約定了奮起交貨期限。對交貨拖期

違約的規(guī)定為：每延誤1周扣除價款的1%,最高限額為合同價的10%；同時規(guī)

定延誤交貨的違約金直接從支付發(fā)票中扣減供貨商實(shí)際交貨延誤5個月。在關(guān)閉

定單時，承包商向供貨商索賠延誤交貨違約金，但遭到供貨商拒絕。供貨商的理

由是，盡管合同中規(guī)定了交貨違約金，但承包商在執(zhí)行合同時沒有從支付發(fā)票中

扣除，即視為拋卻了這項權(quán)利。

2、施工合同條件內(nèi)明確約定的索賠條款

(1)業(yè)主索賠

序號款號內(nèi)容

17.5拒收不合格的材料和工程

27.6承包商未能按照工程師的指示完成缺陷補(bǔ)救工作

38.6由于承包商的原因修改進(jìn)度計劃導(dǎo)致'IV主有額外投入

48.7布期違約賠償

52.5業(yè)主為承包商提供的電、氣、水等應(yīng)收款項

69.4未能通過竣工檢驗

711.3缺陷責(zé)任期的延長

811.4未能補(bǔ)救缺陷

915.4終止后的支付

1018.2承包商辦理保險未能獲得補(bǔ)償?shù)牟糠?/p>

16

（2）承包商索賠

可補(bǔ)償內(nèi)容

序號款號主要內(nèi)容

工期費(fèi)用利潤

11.9延誤發(fā)放圖紙VJ

22.1延誤移交施工現(xiàn)場J

承包商依據(jù)工程師提供的錯誤

34.7V7

數(shù)據(jù)導(dǎo)致放線錯誤

44.12不可預(yù)見的物質(zhì)條件VV

54.24文物和古跡V

非承包商原因檢驗導(dǎo)致施二的

67.4V

延誤

78.4(a)變更導(dǎo)致竣工時間的延長V

（C）異常不利的氣候條件V

由于傳染病或者其它政府行為

(d)V

導(dǎo)致工期的延誤

(e)業(yè)主或者其它承包商的干擾V

88.5公共當(dāng)局引起的延誤V

98.9非承包商原因的暫停施工J

1010.2業(yè)主提前占用工程VV

1110.3對竣工檢驗的干擾V

工程師指示承包商調(diào)查缺陷原

1211.8V

因（非承包商責(zé)任的缺陷）

1313.7后續(xù)法規(guī)引起的調(diào)整VV

1414.8延誤支付V

1516.1延誤支付導(dǎo)致承包商暫停施工VVV

1616.4雇主違約承包商終止合同

業(yè)主辦理的保險未能從保險公

1718.1

司獲得補(bǔ)償部份

1819.4不可抗力

3、依據(jù)不可預(yù)見的物質(zhì)條件索賠

【例】施工合同條件新版本的變化

（1）物質(zhì)條件的定義一一指承包商在實(shí)施工程中遇見的

1）外界自然條件

2）人為的條件

3）其它物質(zhì)障礙

4）污染物

5）包括地表以下和水文條件，但不包括氣候條件

（2）工程師作出商定或者決定

1）在多大程度上該外界條件不可預(yù)見一一有經(jīng)驗的承包商

2）該實(shí)踐的影響程度一一造成的傷害

3）最終商定或者決定附加費(fèi)用之前，還應(yīng)審查是否在工程類似部

份

17

(如有時)上其它外界條件比承包商在提交投標(biāo)書時合理預(yù)見的外界條件更為有

利。如果且在一定程度上承包商遇到了此類更為有利的條件，工程師還應(yīng)對因此

有利條件而應(yīng)支付費(fèi)用的扣除作出商定或者決定，并且加入合同價格和支付證書

中(作為扣除)。

4)但由于工程類似部份遭受的所有外界有利條件而作的調(diào)整和所

有這些扣除的凈作用不應(yīng)導(dǎo)致合同價格的凈扣除。

該條款的執(zhí)行有4個原則：

(1)承包商未依據(jù)不可預(yù)見的物質(zhì)條件索賠，承包商遇到的施工有利條件

工程師不能主動扣減合同價；

(2)有利條件只能追究以往，不能推演木來；

(3)有利條件僅限于與索賠工作類似部份的節(jié)約成本部份；

(4)批準(zhǔn)的結(jié)果只能是補(bǔ)償或者不補(bǔ)償，不允許減少合同價。

十、外部協(xié)調(diào)責(zé)任

1、與政府的協(xié)調(diào)

【例】某國際工程承包合同規(guī)定，由承包商向政府管理部門申請施工許可。

施工至管道需要穿越公路施工時，承包商按合同規(guī)定的明開布管的施工方法向申

請施工許可。政府管理部門因中斷交通拒絕頒發(fā)施工許可，認(rèn)為應(yīng)采用非開挖方

法施工，并拒絕與承包商直接交涉。承包商請求業(yè)主出面與政府管理部門協(xié)調(diào)。

開始業(yè)主按合同規(guī)定拒絕承包商的要求，在承包商多次請求下業(yè)主經(jīng)過與政府管

理部門幾次商議后取得了施工許可。

此事件先后歷時40多天，承包商先后2次向現(xiàn)場動遷施工設(shè)備和人員，為

此提出工期和費(fèi)用索賠。業(yè)主認(rèn)為按合同規(guī)定申請許可屬于承包商的義務(wù)，政府

管理部門拒絕頒發(fā)施工許可責(zé)任不在業(yè)主，因此拒絕索賠。

按照標(biāo)準(zhǔn)化合同規(guī)定，業(yè)主負(fù)有外部協(xié)調(diào)的義務(wù)或者對承包商獲得許可的協(xié)

助義務(wù)。應(yīng)在合同內(nèi)約定業(yè)主協(xié)調(diào)的范圍，承包商按合同約定準(zhǔn)備相應(yīng)的文件資

料，由業(yè)主向政府管理部門申請許可。

2、業(yè)主協(xié)調(diào)未滿足合同要求

【例】承包商收到工程師發(fā)布的開工令時，施工現(xiàn)場內(nèi)尚有10戶移民未拆

遷但不影響施工，為趕工期承包商只好即將開工?；A(chǔ)開挖過程中有大面積破碎

巖石需要清除，爆破作業(yè)震倒部份民房。承包商承認(rèn)是自己過失，主動賠償了

10萬美元。工程師以承包商違反安全規(guī)定為由，開出罰款5萬美元的通知。

??一、保函

1、施工階段的保函

【例】履約擔(dān)保

(1)擔(dān)保期限一一缺陷責(zé)任期滿后70天

(2)趨向于無條件保函

(3)允許在頒發(fā)工程移交證書后相應(yīng)遞減保函金額

(4)明確規(guī)