銀行從業(yè)資格證考試中的法律知識(shí)考查試題及答案

銀行從業(yè)資格證考試中的法律知識(shí)考查試題及答案姓名：____________________

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.下列關(guān)于《中華人民共和國(guó)合同法》的表述，正確的是：

A.合同是平等主體的自然人、法人、其他組織之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議

B.當(dāng)事人訂立合同，有書(shū)面形式、口頭形式和其他形式

C.當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)遵循公平原則確定各方的權(quán)利和義務(wù)

D.依法成立的合同，自成立時(shí)生效

2.根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，下列關(guān)于商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)原則的表述，正確的是：

A.商業(yè)銀行以安全性、流動(dòng)性、效益性為經(jīng)營(yíng)原則

B.商業(yè)銀行實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束

C.商業(yè)銀行在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，不得損害社會(huì)公共利益

D.商業(yè)銀行對(duì)存款人負(fù)有保密義務(wù)

3.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，下列關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的表述，正確的是：

A.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理

B.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理

C.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查，應(yīng)當(dāng)遵循依法、公開(kāi)、公正、高效的原則

D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在監(jiān)督檢查中，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的違法行為，應(yīng)當(dāng)依法予以處罰

4.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，下列關(guān)于反洗錢(qián)工作的表述，正確的是：

A.反洗錢(qián)工作應(yīng)當(dāng)遵循依法、公開(kāi)、公正、高效的原則

B.反洗錢(qián)工作應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持預(yù)防為主、綜合治理的方針

C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度

D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶身份進(jìn)行審查，核實(shí)客戶身份信息

5.根據(jù)《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》，下列關(guān)于消費(fèi)者權(quán)益的表述，正確的是：

A.消費(fèi)者享有知情權(quán)、選擇權(quán)、公平交易權(quán)、安全權(quán)等合法權(quán)益

B.經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)向消費(fèi)者提供真實(shí)、全面的信息

C.經(jīng)營(yíng)者不得利用格式條款限制消費(fèi)者的權(quán)利

D.消費(fèi)者與經(jīng)營(yíng)者發(fā)生消費(fèi)者權(quán)益爭(zhēng)議的，可以通過(guò)協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟等方式解決

6.根據(jù)《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》，下列關(guān)于物權(quán)的表述，正確的是：

A.物權(quán)是指權(quán)利人依法對(duì)特定的物享有直接支配和排他的權(quán)利

B.物權(quán)包括所有權(quán)、用益物權(quán)和擔(dān)保物權(quán)

C.所有權(quán)人可以依法轉(zhuǎn)讓、抵押、出租其財(cái)產(chǎn)

D.用益物權(quán)人、擔(dān)保物權(quán)人享有相應(yīng)的權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)

7.根據(jù)《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》，下列關(guān)于擔(dān)保的表述，正確的是：

A.擔(dān)保是指為了保證債務(wù)的履行，由債務(wù)人或者第三人向債權(quán)人提供擔(dān)保財(cái)產(chǎn)或者擔(dān)保權(quán)利

B.擔(dān)保合同是主合同的從合同，主合同無(wú)效，擔(dān)保合同無(wú)效

C.擔(dān)保合同應(yīng)當(dāng)采用書(shū)面形式

D.擔(dān)保期間，擔(dān)保財(cái)產(chǎn)毀損、滅失或者被征收的，擔(dān)保物權(quán)人可以請(qǐng)求賠償或者補(bǔ)償

8.根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》，下列關(guān)于證券市場(chǎng)的表述，正確的是：

A.證券市場(chǎng)是指證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所

B.證券發(fā)行人應(yīng)當(dāng)依法披露信息，保證所披露信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

C.證券交易場(chǎng)所應(yīng)當(dāng)為投資者提供公開(kāi)、公平、公正的交易環(huán)境

D.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)施監(jiān)督管理

9.根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》，下列關(guān)于保險(xiǎn)合同的表述，正確的是：

A.保險(xiǎn)合同是投保人與保險(xiǎn)人約定保險(xiǎn)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議

B.投保人應(yīng)當(dāng)如實(shí)告知保險(xiǎn)人保險(xiǎn)標(biāo)的有關(guān)情況

C.保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任

D.保險(xiǎn)人不得解除合同，但法律另有規(guī)定的除外

10.根據(jù)《中華人民共和國(guó)侵權(quán)責(zé)任法》，下列關(guān)于侵權(quán)責(zé)任的表述，正確的是：

A.侵權(quán)責(zé)任是指侵權(quán)人因侵權(quán)行為應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律責(zé)任

B.侵權(quán)責(zé)任的承擔(dān)方式包括停止侵害、排除妨礙、消除危險(xiǎn)、返還財(cái)產(chǎn)、恢復(fù)原狀、賠償損失等

C.因緊急避險(xiǎn)造成損害的，由引起險(xiǎn)情發(fā)生的人承擔(dān)民事責(zé)任

D.因不可抗力造成他人損害的，不承擔(dān)民事責(zé)任

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理。（）

2.商業(yè)銀行在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則。（）

3.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，確保反洗錢(qián)措施得到有效執(zhí)行。（）

4.《中華人民共和國(guó)合同法》規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同，有書(shū)面形式、口頭形式和其他形式。（）

5.《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》規(guī)定，消費(fèi)者享有知情權(quán)、選擇權(quán)、公平交易權(quán)、安全權(quán)等合法權(quán)益。（）

6.《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》規(guī)定，物權(quán)是指權(quán)利人依法對(duì)特定的物享有直接支配和排他的權(quán)利。（）

7.《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》規(guī)定，擔(dān)保合同是主合同的從合同，主合同無(wú)效，擔(dān)保合同無(wú)效。（）

8.《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，證券發(fā)行人應(yīng)當(dāng)依法披露信息，保證所披露信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。（）

9.《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》規(guī)定，投保人應(yīng)當(dāng)如實(shí)告知保險(xiǎn)人保險(xiǎn)標(biāo)的有關(guān)情況。（）

10.《中華人民共和國(guó)侵權(quán)責(zé)任法》規(guī)定，因緊急避險(xiǎn)造成損害的，由引起險(xiǎn)情發(fā)生的人承擔(dān)民事責(zé)任。（）

三、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）

1.簡(jiǎn)述《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對(duì)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)。

2.請(qǐng)簡(jiǎn)述《中華人民共和國(guó)合同法》中關(guān)于格式條款的規(guī)定及其法律效力。

3.解釋《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》中“洗錢(qián)”的含義，并列舉至少兩種常見(jiàn)的洗錢(qián)方式。

4.簡(jiǎn)述《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》中消費(fèi)者享有的主要權(quán)利。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.結(jié)合《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的相關(guān)規(guī)定，論述商業(yè)銀行在風(fēng)險(xiǎn)管理中的社會(huì)責(zé)任和法律法規(guī)要求。

2.分析《中華人民共和國(guó)證券法》對(duì)證券市場(chǎng)信息披露的要求及其對(duì)維護(hù)市場(chǎng)公平交易和投資者權(quán)益的重要性。

五、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的最低注冊(cè)資本限額為：

A.5000萬(wàn)元人民幣

B.1億元人民幣

C.5億元人民幣

D.10億元人民幣

2.下列不屬于《中華人民共和國(guó)合同法》調(diào)整范圍的是：

A.民間借貸合同

B.勞動(dòng)合同

C.買(mǎi)賣(mài)合同

D.技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同

3.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，反洗錢(qián)工作的主管機(jī)構(gòu)是：

A.中國(guó)人民銀行

B.公安部

C.國(guó)家安全部

D.國(guó)家外匯管理局

4.下列關(guān)于消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法的適用范圍的表述，正確的是：

A.僅適用于中國(guó)境內(nèi)的消費(fèi)者

B.僅適用于在中國(guó)境內(nèi)購(gòu)買(mǎi)商品或接受服務(wù)的消費(fèi)者

C.適用于在中國(guó)境內(nèi)購(gòu)買(mǎi)商品或接受服務(wù)的消費(fèi)者，以及在中國(guó)境外購(gòu)買(mǎi)商品或接受服務(wù)的消費(fèi)者

D.適用于在中國(guó)境內(nèi)購(gòu)買(mǎi)商品或接受服務(wù)的消費(fèi)者，以及在中國(guó)境外購(gòu)買(mǎi)商品或接受服務(wù)的中國(guó)公民

5.根據(jù)《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》，所有權(quán)人依法對(duì)自己的財(cái)產(chǎn)享有占有、使用、收益和處分的權(quán)利，下列選項(xiàng)中不屬于這些權(quán)利的是：

A.占有權(quán)

B.使用權(quán)

C.收益權(quán)

D.損壞權(quán)

6.《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》規(guī)定的擔(dān)保方式不包括：

A.保證

B.抵押

C.質(zhì)押

D.留置權(quán)

7.證券發(fā)行人在發(fā)行證券時(shí)，必須保證：

A.證券發(fā)行的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

B.證券發(fā)行的價(jià)格合理

C.證券發(fā)行的程序合法

D.以上都是

8.保險(xiǎn)合同中，保險(xiǎn)人的基本義務(wù)包括：

A.收取保險(xiǎn)費(fèi)

B.在保險(xiǎn)事故發(fā)生后承擔(dān)賠償或給付保險(xiǎn)金的責(zé)任

C.保險(xiǎn)合同成立后，保險(xiǎn)人不得解除合同

D.以上都是

9.根據(jù)《中華人民共和國(guó)侵權(quán)責(zé)任法》，下列行為中，不屬于侵權(quán)行為的是：

A.故意損壞他人財(cái)物

B.違反安全保障義務(wù)造成他人損害

C.因緊急避險(xiǎn)造成他人損害

D.因不可抗力造成他人損害

10.在《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中，下列哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查內(nèi)容：

A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)狀況

B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員

C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)

D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的員工行為

試卷答案如下

一、多項(xiàng)選擇題答案及解析思路

1.ABCD

解析思路：選項(xiàng)A、B、C、D均為《中華人民共和國(guó)合同法》中關(guān)于合同的定義和特征的正確表述。

2.ABCD

解析思路：選項(xiàng)A、B、C、D均為《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》中關(guān)于商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)原則的正確表述。

3.ABCD

解析思路：選項(xiàng)A、B、C、D均為《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)職責(zé)的正確表述。

4.ABCD

解析思路：選項(xiàng)A、B、C、D均為《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》中關(guān)于反洗錢(qián)工作的正確原則和方針。

5.ABCD

解析思路：選項(xiàng)A、B、C、D均為《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》中關(guān)于消費(fèi)者權(quán)益的正確表述。

6.ABCD

解析思路：選項(xiàng)A、B、C、D均為《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》中關(guān)于物權(quán)的定義和特征的正確表述。

7.ABCD

解析思路：選項(xiàng)A、B、C、D均為《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》中關(guān)于擔(dān)保合同和擔(dān)保方式的基本規(guī)定。

8.ABCD

解析思路：選項(xiàng)A、B、C、D均為《中華人民共和國(guó)證券法》中關(guān)于證券市場(chǎng)的基本規(guī)定和證券發(fā)行的要求。

9.ABCD

解析思路：選項(xiàng)A、B、C、D均為《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》中關(guān)于保險(xiǎn)合同的基本原則和保險(xiǎn)人的義務(wù)。

10.ABCD

解析思路：選項(xiàng)A、B、C、D均為《中華人民共和國(guó)侵權(quán)責(zé)任法》中關(guān)于侵權(quán)責(zé)任的基本原則和承擔(dān)方式。

二、判斷題答案及解析思路

1.√

解析思路：《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》明確規(guī)定了銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的任職資格管理職責(zé)。

2.√

解析思路：商業(yè)銀行在經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵循平等、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則。

3.√

解析思路：《反洗錢(qián)法》要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度。

4.√

解析思路：《合同法》規(guī)定了合同的書(shū)面形式、口頭形式和其他形式。

5.√

解析思路：《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》明確規(guī)定了消費(fèi)者享有的合法權(quán)益。

6.√

解析思路：《物權(quán)法》對(duì)物權(quán)的定義和特征進(jìn)行了明確。

7.√

解析思路：《擔(dān)保法》規(guī)定了擔(dān)保合同是主合同的從合同。

8.√

解析思路：《證券法》規(guī)定了證券發(fā)行人應(yīng)當(dāng)保證信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

9.√

解析思路：《保險(xiǎn)法》規(guī)定投保人應(yīng)當(dāng)如實(shí)告知保險(xiǎn)人保險(xiǎn)標(biāo)的有關(guān)情況。

10.√

解析思路：《侵權(quán)責(zé)任法》規(guī)定因緊急避險(xiǎn)造成損害的，由引起險(xiǎn)情發(fā)生的人承擔(dān)民事責(zé)任。

三、簡(jiǎn)答題答案及解析思路

1.解析思路