合格之路的證券從業(yè)資格證試題及答案

合格之路的證券從業(yè)資格證試題及答案姓名：____________________

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.下列關(guān)于證券市場(chǎng)的說法中，正確的是：

A.證券市場(chǎng)是資金供求雙方進(jìn)行交易的場(chǎng)所

B.證券市場(chǎng)具有價(jià)格發(fā)現(xiàn)、資源配置和風(fēng)險(xiǎn)分散的功能

C.證券市場(chǎng)是公司進(jìn)行融資的主要渠道

D.證券市場(chǎng)是政府調(diào)控經(jīng)濟(jì)的重要手段

2.下列關(guān)于股票的分類，正確的是：

A.按發(fā)行主體分為國(guó)有股、法人股、公眾股

B.按發(fā)行對(duì)象分為A股、B股、H股

C.按投票權(quán)分為普通股、優(yōu)先股

D.按是否上市分為上市股票和非上市股票

3.下列關(guān)于債券的發(fā)行方式，正確的是：

A.公開發(fā)行

B.非公開發(fā)行

C.直接發(fā)行

D.間接發(fā)行

4.下列關(guān)于基金的投資策略，正確的是：

A.分散投資

B.長(zhǎng)期持有

C.動(dòng)態(tài)調(diào)整

D.高風(fēng)險(xiǎn)高收益

5.下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說法，正確的是：

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司為客戶提供證券買賣服務(wù)

B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是證券公司的主要業(yè)務(wù)之一

C.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)具有高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的特點(diǎn)

D.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是證券市場(chǎng)的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)

6.下列關(guān)于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的說法，正確的是：

A.證券投資咨詢業(yè)務(wù)是指證券公司為客戶提供投資建議

B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)是證券公司的一項(xiàng)重要業(yè)務(wù)

C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)具有高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的特點(diǎn)

D.證券投資咨詢業(yè)務(wù)是證券市場(chǎng)的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)

7.下列關(guān)于證券交易結(jié)算業(yè)務(wù)的說法，正確的是：

A.證券交易結(jié)算業(yè)務(wù)是指證券公司為客戶提供證券交易結(jié)算服務(wù)

B.證券交易結(jié)算業(yè)務(wù)是證券公司的一項(xiàng)重要業(yè)務(wù)

C.證券交易結(jié)算業(yè)務(wù)具有高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的特點(diǎn)

D.證券交易結(jié)算業(yè)務(wù)是證券市場(chǎng)的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)

8.下列關(guān)于證券市場(chǎng)監(jiān)管的說法，正確的是：

A.證券市場(chǎng)監(jiān)管是指對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督和管理

B.證券市場(chǎng)監(jiān)管是維護(hù)證券市場(chǎng)秩序的重要手段

C.證券市場(chǎng)監(jiān)管具有強(qiáng)制性、權(quán)威性、公正性

D.證券市場(chǎng)監(jiān)管是證券市場(chǎng)發(fā)展的保障

9.下列關(guān)于證券公司合規(guī)管理的說法，正確的是：

A.證券公司合規(guī)管理是指證券公司對(duì)自身經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性進(jìn)行管理

B.證券公司合規(guī)管理是證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分

C.證券公司合規(guī)管理具有強(qiáng)制性、權(quán)威性、公正性

D.證券公司合規(guī)管理是證券市場(chǎng)發(fā)展的保障

10.下列關(guān)于證券從業(yè)人員的職業(yè)道德的說法，正確的是：

A.證券從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范

B.證券從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)誠(chéng)實(shí)守信，恪守職業(yè)道德

C.證券從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守客戶秘密，不得泄露客戶信息

D.證券從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備專業(yè)知識(shí)和技能，不斷提高自身素質(zhì)

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.證券市場(chǎng)是股票、債券等證券工具交易的唯一場(chǎng)所。（）

2.上市公司發(fā)行的股票均為普通股。（）

3.債券的發(fā)行價(jià)格總是等于其面值。（）

4.基金管理公司負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作，而基金托管銀行負(fù)責(zé)基金的資金保管。（）

5.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司直接參與客戶證券買賣交易并從中獲利。（）

6.證券投資咨詢業(yè)務(wù)主要是為客戶提供股票買賣建議。（）

7.證券交易結(jié)算資金是指客戶在證券交易過程中用于支付交易費(fèi)用的資金。（）

8.證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管是全面、連續(xù)和動(dòng)態(tài)的。（）

9.證券從業(yè)人員的職業(yè)操守要求他們必須保持獨(dú)立性和客觀性。（）

10.合格的證券從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備良好的心理素質(zhì)和職業(yè)道德。（）

三、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）

1.簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)的基本功能。

2.解釋什么是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，并說明其主要特點(diǎn)。

3.簡(jiǎn)要介紹證券市場(chǎng)監(jiān)管的主要目標(biāo)和手段。

4.闡述證券從業(yè)人員職業(yè)道德的主要內(nèi)容。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述證券市場(chǎng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用及其面臨的挑戰(zhàn)。

2.分析證券從業(yè)人員職業(yè)道德建設(shè)的重要性及其對(duì)證券市場(chǎng)健康發(fā)展的意義。

五、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.證券市場(chǎng)交易的基本單位是：

A.元

B.手

C.股

D.張

2.下列哪項(xiàng)不是股票的基本特征：

A.無期性

B.收益性

C.流動(dòng)性

D.收益分配優(yōu)先性

3.債券的信用風(fēng)險(xiǎn)主要取決于：

A.發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況

B.市場(chǎng)利率水平

C.通貨膨脹率

D.債券的期限

4.下列哪種基金屬于開放式基金：

A.集合基金

B.信托基金

C.封閉式基金

D.專項(xiàng)基金

5.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的利潤(rùn)主要來源于：

A.交易傭金

B.證券投資收益

C.資產(chǎn)管理費(fèi)

D.利息收入

6.證券投資咨詢業(yè)務(wù)的主要服務(wù)對(duì)象是：

A.機(jī)構(gòu)投資者

B.個(gè)人投資者

C.政府機(jī)構(gòu)

D.以上都是

7.證券交易結(jié)算資金賬戶的設(shè)立和管理主體是：

A.證券公司

B.證券交易所

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.銀行

8.證券市場(chǎng)監(jiān)管的主要目標(biāo)是：

A.維護(hù)證券市場(chǎng)秩序

B.保護(hù)投資者合法權(quán)益

C.促進(jìn)證券市場(chǎng)健康發(fā)展

D.以上都是

9.證券從業(yè)人員的職業(yè)道德準(zhǔn)則包括：

A.誠(chéng)實(shí)守信

B.勤勉盡責(zé)

C.客觀公正

D.以上都是

10.下列關(guān)于證券公司合規(guī)管理的說法，正確的是：

A.合規(guī)管理是證券公司內(nèi)部控制的重要組成部分

B.合規(guī)管理有助于提高證券公司的經(jīng)營(yíng)效益

C.合規(guī)管理是證券公司防范風(fēng)險(xiǎn)的有效手段

D.以上都是

試卷答案如下：

一、多項(xiàng)選擇題

1.ABCD

解析思路：證券市場(chǎng)的基本功能包括資金供求、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、資源配置和風(fēng)險(xiǎn)分散，同時(shí)也是公司融資的主要渠道和政府調(diào)控經(jīng)濟(jì)的重要手段。

2.ABCD

解析思路：股票的分類包括發(fā)行主體、發(fā)行對(duì)象、投票權(quán)和是否上市等方面。

3.ABC

解析思路：債券的發(fā)行方式包括公開發(fā)行和非公開發(fā)行，以及直接發(fā)行和間接發(fā)行。

4.ABC

解析思路：基金的投資策略通常包括分散投資、長(zhǎng)期持有和動(dòng)態(tài)調(diào)整，以達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)控制和收益增高的目的。

5.ABC

解析思路：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司為客戶提供證券買賣服務(wù)，是證券公司的主要業(yè)務(wù)之一，具有高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的特點(diǎn)。

6.ABC

解析思路：證券投資咨詢業(yè)務(wù)是指證券公司為客戶提供投資建議，是證券公司的一項(xiàng)重要業(yè)務(wù)，具有高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的特點(diǎn)。

7.ABCD

解析思路：證券交易結(jié)算業(yè)務(wù)是指證券公司為客戶提供證券交易結(jié)算服務(wù)，是證券公司的一項(xiàng)重要業(yè)務(wù)，具有高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的特點(diǎn)。

8.ABCD

解析思路：證券市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)包括維護(hù)市場(chǎng)秩序、保護(hù)投資者合法權(quán)益和促進(jìn)市場(chǎng)健康發(fā)展，手段包括法律、行政和自律監(jiān)管。

9.ABCD

解析思路：證券從業(yè)人員的職業(yè)道德準(zhǔn)則包括誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、客觀公正等方面。

10.ABCD

解析思路：證券從業(yè)人員的職業(yè)道德建設(shè)的重要性體現(xiàn)在維護(hù)市場(chǎng)秩序、保護(hù)投資者權(quán)益、促進(jìn)市場(chǎng)健康發(fā)展等方面。

二、判斷題

1.×

解析思路：證券市場(chǎng)并非唯一的交易場(chǎng)所，還有其他金融市場(chǎng)如貨幣市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)等。

2.×

解析思路：上市公司發(fā)行的股票中既有普通股也有優(yōu)先股，優(yōu)先股在某些情況下具有收益分配優(yōu)先性。

3.×

解析思路：債券的發(fā)行價(jià)格可能高于或低于其面值，這取決于市場(chǎng)利率水平和發(fā)行人的信用狀況。

4.√

解析思路：基金管理公司負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作，基金托管銀行負(fù)責(zé)基金的資金保管，這是基金運(yùn)作的基本分工。

5.×

解析思路：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司代理客戶買賣證券，而非直接參與交易。

6.×

解析思路：證券投資咨詢業(yè)務(wù)提供的是投資建議，而非直接進(jìn)行股票買賣。

7.×

解析思路：證券交易結(jié)算資金是指客戶用于支付交易價(jià)格的資金，不包括交易費(fèi)用。

8.√

解析思路：證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)市場(chǎng)的監(jiān)管是全面、連續(xù)和動(dòng)態(tài)的，以確保市場(chǎng)秩序和投資者權(quán)益。

9.√

解析思路：證券從業(yè)人員的職業(yè)道德要求他們保持獨(dú)立性和客觀性，以提供公正、準(zhǔn)確的服務(wù)。

10.√

解析思路：合格的證券從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備良好的心理素質(zhì)和職業(yè)道德，這是其職業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。

三、簡(jiǎn)答題

1.證券市場(chǎng)的基本功能包括資金供求、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、資源配置和風(fēng)險(xiǎn)分散。

解析思路：列出證券市場(chǎng)的四個(gè)基本功能，并簡(jiǎn)要解釋每個(gè)功能的含義。

2.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司為客戶提供證券買賣服務(wù)，其主要特點(diǎn)是代理交易、賺取傭金、風(fēng)險(xiǎn)由客戶承擔(dān)。

解析思路：定義證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，并列舉其主要特點(diǎn)。

3.證券市場(chǎng)監(jiān)管的主要目標(biāo)是維護(hù)證券市場(chǎng)秩序、保護(hù)投資者合法權(quán)益和促進(jìn)證券市場(chǎng)健康發(fā)展，手段包括法律、行政和自律監(jiān)管。

解析思路：列舉證券市場(chǎng)監(jiān)管的主要目標(biāo)，并簡(jiǎn)要說明實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)所采取的手段。

4.證券從業(yè)人員職業(yè)道德的主要內(nèi)容包括誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、客觀公正、保守秘密等。

解析思路：列舉證券從業(yè)人員職業(yè)道德的主要內(nèi)容，并簡(jiǎn)要解釋每項(xiàng)內(nèi)容的意義。

四、論述題

1.證券市場(chǎng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用包括促進(jìn)資本形成、提高資源配置效率、促進(jìn)企業(yè)改