不斷進(jìn)步的證券從業(yè)資格證備考試題及答案

不斷進(jìn)步的證券從業(yè)資格證備考試題及答案姓名：____________________

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.以下關(guān)于股票的定義，正確的是（）

A.股票是股份有限公司為籌集資金而發(fā)行的有價(jià)證券

B.股票是股份有限公司對(duì)股東的權(quán)益證明

C.股票是股份有限公司對(duì)股東的債務(wù)憑證

D.股票是股份有限公司對(duì)股東的債權(quán)憑證

2.以下關(guān)于債券的定義，正確的是（）

A.債券是發(fā)行人為籌集資金而發(fā)行的債務(wù)憑證

B.債券是發(fā)行人對(duì)持有人承諾在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券

C.債券是發(fā)行人對(duì)持有人承諾在一定期限內(nèi)支付一定收益的有價(jià)證券

D.債券是發(fā)行人對(duì)持有人承諾在一定期限內(nèi)支付本金和利息的有價(jià)證券

3.以下關(guān)于封閉式基金的定義，正確的是（）

A.封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在證券交易所上市交易

B.封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額不能在證券交易所上市交易

C.封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在基金管理人指定的場所交易

D.封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在基金管理人指定的場所贖回

4.以下關(guān)于開放式基金的定義，正確的是（）

A.開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金管理人指定的場所申購或贖回

B.開放式基金是指基金份額固定，基金份額可以在基金管理人指定的場所申購或贖回

C.開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在證券交易所上市交易

D.開放式基金是指基金份額固定，基金份額可以在證券交易所上市交易

5.以下關(guān)于期貨的定義，正確的是（）

A.期貨是指期貨交易所在規(guī)定的交易時(shí)間內(nèi)，按照規(guī)定的交易規(guī)則進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化合約交易

B.期貨是指期貨交易所在規(guī)定的交易時(shí)間內(nèi)，按照規(guī)定的交易規(guī)則進(jìn)行的非標(biāo)準(zhǔn)化合約交易

C.期貨是指投資者之間按照約定的交易規(guī)則進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化合約交易

D.期貨是指投資者之間按照約定的交易規(guī)則進(jìn)行的非標(biāo)準(zhǔn)化合約交易

6.以下關(guān)于期權(quán)定義，正確的是（）

A.期權(quán)是指在未來某個(gè)時(shí)間以約定的價(jià)格買入或賣出某種資產(chǎn)的權(quán)利

B.期權(quán)是指在未來某個(gè)時(shí)間以約定的價(jià)格買入或賣出某種資產(chǎn)的責(zé)任

C.期權(quán)是指在未來某個(gè)時(shí)間以約定的價(jià)格買入或賣出某種資產(chǎn)的有價(jià)證券

D.期權(quán)是指在未來某個(gè)時(shí)間以約定的價(jià)格買入或賣出某種資產(chǎn)的債務(wù)憑證

7.以下關(guān)于股票市盈率的計(jì)算公式，正確的是（）

A.市盈率=股票價(jià)格/每股收益

B.市盈率=每股收益/股票價(jià)格

C.市盈率=每股凈資產(chǎn)/股票價(jià)格

D.市盈率=股票價(jià)格/每股凈資產(chǎn)

8.以下關(guān)于債券到期收益率計(jì)算公式，正確的是（）

A.到期收益率=（票面利率×面值）/（購買價(jià)格+交易費(fèi)用）

B.到期收益率=（票面利率×面值）/（購買價(jià)格-交易費(fèi)用）

C.到期收益率=（票面利率×面值）/（購買價(jià)格+交易費(fèi)用）×（1+持有期限）

D.到期收益率=（票面利率×面值）/（購買價(jià)格-交易費(fèi)用）×（1+持有期限）

9.以下關(guān)于基金凈值的計(jì)算公式，正確的是（）

A.基金凈值=基金資產(chǎn)總額/基金份額總數(shù)

B.基金凈值=基金資產(chǎn)總額/基金份額總數(shù)×1.00%

C.基金凈值=基金資產(chǎn)總額/基金份額總數(shù)×100%

D.基金凈值=基金資產(chǎn)總額/基金份額總數(shù)×10%

10.以下關(guān)于期貨合約價(jià)值的計(jì)算公式，正確的是（）

A.期貨合約價(jià)值=期貨合約數(shù)量×期貨合約價(jià)格

B.期貨合約價(jià)值=期貨合約數(shù)量×期貨合約價(jià)格×合約單位

C.期貨合約價(jià)值=期貨合約價(jià)格×期貨合約數(shù)量×合約單位

D.期貨合約價(jià)值=期貨合約數(shù)量×期貨合約價(jià)格×合約單位×1.00%

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.股票價(jià)格是由公司業(yè)績決定的。（）

2.封閉式基金的基金份額可以在基金合同期限內(nèi)隨時(shí)贖回。（）

3.期貨交易具有高風(fēng)險(xiǎn)和高杠桿的特點(diǎn)。（）

4.期權(quán)的買方在支付了期權(quán)費(fèi)之后，就有了義務(wù)執(zhí)行期權(quán)。（）

5.債券的到期收益率越高，其市場價(jià)值越低。（）

6.開放式基金的凈值每天公布，封閉式基金的凈值每周公布。（）

7.證券市場的有效性包括弱有效性、半強(qiáng)有效性和強(qiáng)有效性。（）

8.投資者可以通過股票市場進(jìn)行實(shí)物資產(chǎn)的投資。（）

9.證券從業(yè)人員的職業(yè)道德要求必須誠實(shí)守信。（）

10.證券交易所有權(quán)決定上市公司的上市資格。（）

三、簡答題（每題5分，共4題）

1.簡述股票價(jià)格的影響因素。

2.解釋什么是封閉式基金和開放式基金的區(qū)別。

3.描述期貨合約的基本特征。

4.證券從業(yè)人員的職業(yè)道德主要包括哪些方面？

四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述證券市場在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用及其面臨的挑戰(zhàn)。

2.分析證券投資組合管理的基本原則和策略，并討論如何通過多元化投資來降低風(fēng)險(xiǎn)。

五、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.下列哪個(gè)市場屬于場外交易市場？（）

A.證券交易所市場

B.新三板市場

C.期貨市場

D.期權(quán)市場

2.股票市場上，以下哪項(xiàng)指標(biāo)通常用來衡量股票的流動(dòng)性？（）

A.市盈率

B.市凈率

C.成交量

D.流通市值

3.以下哪個(gè)市場不屬于債券市場？（）

A.國債市場

B.企業(yè)債市場

C.股票市場

D.金融債市場

4.以下哪種金融衍生品是一種標(biāo)準(zhǔn)化的合約？（）

A.期權(quán)

B.遠(yuǎn)期合約

C.互換

D.以上都是

5.以下關(guān)于基金管理人的職責(zé)，錯(cuò)誤的是（）

A.籌集基金資金

B.投資管理

C.分配基金收益

D.管理基金風(fēng)險(xiǎn)

6.以下哪種投資策略通常用于降低投資組合的波動(dòng)性？（）

A.加權(quán)平均法

B.價(jià)值投資法

C.分散投資法

D.投機(jī)投資法

7.以下哪個(gè)市場不屬于衍生品市場？（）

A.期貨市場

B.期權(quán)市場

C.股票市場

D.互換市場

8.以下哪個(gè)指標(biāo)通常用來衡量股票的基本面？（）

A.市盈率

B.市凈率

C.成交量

D.流通市值

9.以下哪個(gè)市場不屬于場內(nèi)交易市場？（）

A.證券交易所市場

B.新三板市場

C.期貨市場

D.期權(quán)市場

10.以下哪個(gè)市場不屬于債券市場？（）

A.國債市場

B.企業(yè)債市場

C.股票市場

D.金融債市場

試卷答案如下

一、多項(xiàng)選擇題答案及解析思路

1.AB

解析思路：股票是股份有限公司為籌集資金而發(fā)行的有價(jià)證券，同時(shí)也是股份有限公司對(duì)股東的權(quán)益證明。

2.AB

解析思路：債券是發(fā)行人為籌集資金而發(fā)行的債務(wù)憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息。

3.AC

解析思路：封閉式基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，可以在證券交易所上市交易，也可以在基金管理人指定的場所交易。

4.A

解析思路：開放式基金份額不固定，可以在基金管理人指定的場所申購或贖回。

5.A

解析思路：期貨是在期貨交易所在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，按照規(guī)定交易規(guī)則進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化合約交易。

6.A

解析思路：期權(quán)是指在未來某個(gè)時(shí)間以約定的價(jià)格買入或賣出某種資產(chǎn)的權(quán)利。

7.A

解析思路：市盈率是股票價(jià)格除以每股收益，是衡量股票價(jià)格水平的一個(gè)重要指標(biāo)。

8.A

解析思路：到期收益率是債券的票面利率乘以面值除以購買價(jià)格加上交易費(fèi)用。

9.A

解析思路：基金凈值是基金資產(chǎn)總額除以基金份額總數(shù)，是衡量基金單位價(jià)值的一個(gè)指標(biāo)。

10.A

解析思路：期貨合約價(jià)值是期貨合約數(shù)量乘以期貨合約價(jià)格。

二、判斷題答案及解析思路

1.×

解析思路：股票價(jià)格受多種因素影響，不僅僅是公司業(yè)績。

2.×

解析思路：封閉式基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，不能隨時(shí)贖回。

3.√

解析思路：期貨交易具有高風(fēng)險(xiǎn)和高杠桿的特點(diǎn)，容易放大投資者的盈虧。

4.×

解析思路：期權(quán)的買方擁有執(zhí)行期權(quán)的權(quán)利，而非義務(wù)。

5.×

解析思路：債券的到期收益率越高，其市場價(jià)值可能越高，因?yàn)橥顿Y者期望獲得更高的回報(bào)。

6.√

解析思路：開放式基金凈值每天公布，封閉式基金凈值每周公布。

7.√

解析思路：證券市場的有效性分為弱有效性、半強(qiáng)有效性和強(qiáng)有效性，分別對(duì)應(yīng)信息的不對(duì)稱程度。

8.×

解析思路：投資者通過股票市場進(jìn)行的是股票的投資，而非實(shí)物資產(chǎn)。

9.√

解析思路：證券從業(yè)人員的職業(yè)道德要求誠實(shí)守信，是職業(yè)行為的基本準(zhǔn)則。

10.×

解析思路：證券交易所有權(quán)并不決定上市公司的上市資格，而是由證券交易所的規(guī)則和監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定。

三、簡答題答案及解析思路

1.答案：股票價(jià)格的影響因素包括公司業(yè)績、市場供求關(guān)系、宏觀經(jīng)濟(jì)狀況、政策法規(guī)、投資者情緒等。

解析思路：從公司基本面、市場環(huán)境、政策法規(guī)和投資者心理等方面分析股票價(jià)格的影響因素。

2.答案：封閉式基金和開放式基金的區(qū)別在于基金份額的流動(dòng)性、基金規(guī)模、投資策略和費(fèi)用結(jié)構(gòu)等方面。

解析思路：對(duì)比封閉式基金和開放式基金的