重點(diǎn)內(nèi)容梳理的證券從業(yè)資格證試題及答案

重點(diǎn)內(nèi)容梳理的證券從業(yè)資格證試題及答案姓名：____________________

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.以下關(guān)于證券市場(chǎng)的說(shuō)法正確的是：

A.證券市場(chǎng)是資本融通的重要場(chǎng)所

B.證券市場(chǎng)具有風(fēng)險(xiǎn)性

C.證券市場(chǎng)具有流動(dòng)性

D.證券市場(chǎng)具有收益性

2.下列哪些屬于證券交易市場(chǎng)？

A.新股發(fā)行市場(chǎng)

B.二級(jí)市場(chǎng)

C.證券交易所

D.證券經(jīng)紀(jì)商

3.以下關(guān)于證券發(fā)行的說(shuō)法正確的是：

A.證券發(fā)行是指發(fā)行人向投資者出售證券的行為

B.證券發(fā)行分為公募和私募

C.證券發(fā)行可以采用直接發(fā)行和間接發(fā)行

D.證券發(fā)行必須符合法律法規(guī)的要求

4.以下關(guān)于證券交易規(guī)則的說(shuō)法正確的是：

A.證券交易實(shí)行價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先的原則

B.證券交易實(shí)行漲跌停板制度

C.證券交易實(shí)行T+0交易制度

D.證券交易實(shí)行T+1交易制度

5.以下關(guān)于證券投資分析的方法正確的是：

A.基本面分析

B.技術(shù)分析

C.量化分析

D.宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)分析

6.以下關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說(shuō)法正確的是：

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司代理客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券的業(yè)務(wù)

B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為傭金經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

C.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)具有風(fēng)險(xiǎn)性

D.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)具有收益性

7.以下關(guān)于證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的說(shuō)法正確的是：

A.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)是指證券公司為客戶(hù)提供投資建議和投資咨詢(xún)的業(yè)務(wù)

B.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)分為投資建議和投資咨詢(xún)

C.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)具有風(fēng)險(xiǎn)性

D.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)具有收益性

8.以下關(guān)于證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)的說(shuō)法正確的是：

A.證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)是指證券公司代理發(fā)行人發(fā)行證券的業(yè)務(wù)

B.證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)分為代銷(xiāo)和包銷(xiāo)

C.證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)具有風(fēng)險(xiǎn)性

D.證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)具有收益性

9.以下關(guān)于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的說(shuō)法正確的是：

A.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)的業(yè)務(wù)

B.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)具有風(fēng)險(xiǎn)性

C.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)具有收益性

D.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)需要遵守法律法規(guī)

10.以下關(guān)于證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說(shuō)法正確的是：

A.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司為客戶(hù)管理證券資產(chǎn)的業(yè)務(wù)

B.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)分為委托管理和專(zhuān)項(xiàng)管理

C.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)具有風(fēng)險(xiǎn)性

D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)具有收益性

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.證券市場(chǎng)是實(shí)物商品的流通場(chǎng)所。（×）

2.證券交易所的職能包括對(duì)證券交易進(jìn)行監(jiān)管。（√）

3.證券發(fā)行人必須是依法成立的法人或者其他組織。（√）

4.證券交易必須遵循公開(kāi)、公平、公正的原則。（√）

5.證券投資分析的基本方法只有基本面分析和技術(shù)分析。（×）

6.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶(hù)資金的存取由證券公司負(fù)責(zé)。（×）

7.證券投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能。（√）

8.證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)的包銷(xiāo)方式下，承銷(xiāo)商承擔(dān)全部銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)。（√）

9.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資決策由證券公司自營(yíng)部門(mén)獨(dú)立作出。（√）

10.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，客戶(hù)資產(chǎn)的管理權(quán)歸證券公司所有。（×）

三、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）

1.簡(jiǎn)述證券發(fā)行市場(chǎng)的功能。

2.解釋什么是證券交易的T+0和T+1制度。

3.簡(jiǎn)述證券投資顧問(wèn)服務(wù)的職責(zé)。

4.說(shuō)明證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)中的代銷(xiāo)和包銷(xiāo)的區(qū)別。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述證券市場(chǎng)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的作用及其重要性。

2.分析證券公司業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要類(lèi)型及其防范措施。

五、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.證券市場(chǎng)的基本功能不包括：

A.資金籌集

B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

C.信息傳遞

D.證券投資

2.以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定和發(fā)布中國(guó)證券市場(chǎng)的法律法規(guī)？

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

C.證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.證券公司

3.下列哪個(gè)不是證券發(fā)行的基本原則？

A.公開(kāi)原則

B.公平原則

C.誠(chéng)信原則

D.隱私原則

4.證券交易中的“市價(jià)委托”是指：

A.以委托人指定的價(jià)格進(jìn)行交易

B.以市場(chǎng)上現(xiàn)有的最高買(mǎi)入價(jià)進(jìn)行交易

C.以市場(chǎng)上現(xiàn)有的最低賣(mài)出價(jià)進(jìn)行交易

D.以委托人指定的最優(yōu)價(jià)格進(jìn)行交易

5.以下哪個(gè)不是證券投資分析的基本方法？

A.基本面分析

B.技術(shù)分析

C.量化分析

D.宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)分析

6.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶(hù)資金的存取通常通過(guò)以下哪個(gè)賬戶(hù)進(jìn)行？

A.證券公司自營(yíng)賬戶(hù)

B.證券公司結(jié)算賬戶(hù)

C.客戶(hù)交易結(jié)算資金專(zhuān)用存款賬戶(hù)

D.證券公司資金賬戶(hù)

7.證券投資顧問(wèn)服務(wù)的目的是：

A.為客戶(hù)提供證券買(mǎi)賣(mài)建議

B.為客戶(hù)提供投資組合管理服務(wù)

C.為客戶(hù)提供風(fēng)險(xiǎn)控制建議

D.以上都是

8.證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)中，以下哪種情況屬于代銷(xiāo)？

A.承銷(xiāo)商承諾包銷(xiāo)全部證券

B.承銷(xiāo)商承諾按約定價(jià)格購(gòu)買(mǎi)剩余證券

C.承銷(xiāo)商不保證全部證券的售出

D.承銷(xiāo)商僅負(fù)責(zé)宣傳和推廣

9.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的決策主體是：

A.客戶(hù)

B.證券公司自營(yíng)部門(mén)

C.證券公司董事會(huì)

D.證券公司總經(jīng)理

10.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，以下哪種情況可能導(dǎo)致客戶(hù)資產(chǎn)損失？

A.證券市場(chǎng)波動(dòng)

B.管理人操作失誤

C.管理人違反規(guī)定

D.以上都是

試卷答案如下

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.ABCD

解析思路：證券市場(chǎng)作為資本市場(chǎng)的重要組成部分，其基本功能包括資金籌集、風(fēng)險(xiǎn)分散、價(jià)格發(fā)現(xiàn)和資本配置等，因此A、B、C、D選項(xiàng)都是正確的。

2.BC

解析思路：證券交易市場(chǎng)主要包括二級(jí)市場(chǎng)和證券交易所，二級(jí)市場(chǎng)是證券買(mǎi)賣(mài)的場(chǎng)所，證券交易所是組織證券交易的機(jī)構(gòu)，因此B、C選項(xiàng)是正確的。

3.ABCD

解析思路：證券發(fā)行是發(fā)行人向投資者出售證券的行為，公募和私募是發(fā)行方式，直接發(fā)行和間接發(fā)行也是發(fā)行方式，且都必須符合法律法規(guī)，因此A、B、C、D選項(xiàng)都是正確的。

4.AB

解析思路：證券交易規(guī)則中，價(jià)格優(yōu)先和時(shí)間優(yōu)先是基本原則，漲跌停板制度是保護(hù)投資者利益和維持市場(chǎng)穩(wěn)定的制度，但T+0和T+1是交易時(shí)間制度，因此A、B選項(xiàng)是正確的。

5.ABCD

解析思路：證券投資分析的方法包括基本面分析、技術(shù)分析、量化分析和宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)分析等，這些都是分析證券投資價(jià)值的常用方法，因此A、B、C、D選項(xiàng)都是正確的。

6.ABC

解析思路：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司代理客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券，傭金經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是收取傭金的服務(wù)，信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)提供融資服務(wù)，風(fēng)險(xiǎn)和收益都與證券公司相關(guān)，因此A、B、C選項(xiàng)是正確的。

7.ABCD

解析思路：證券投資顧問(wèn)服務(wù)的職責(zé)包括提供投資建議、投資咨詢(xún)、風(fēng)險(xiǎn)控制和投資組合管理等，因此A、B、C、D選項(xiàng)都是正確的。

8.AB

解析思路：證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)的代銷(xiāo)是指承銷(xiāo)商不保證全部證券的售出，而包銷(xiāo)則包括承銷(xiāo)商承諾包銷(xiāo)全部證券或按約定價(jià)格購(gòu)買(mǎi)剩余證券，因此A、B選項(xiàng)是正確的。

9.B

解析思路：證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的決策主體是證券公司的自營(yíng)部門(mén)，他們根據(jù)市場(chǎng)情況獨(dú)立作出投資決策，因此B選項(xiàng)是正確的。

10.D

解析思路：證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，客戶(hù)資產(chǎn)可能因市場(chǎng)波動(dòng)、管理人操作失誤或違反規(guī)定等因素導(dǎo)致?lián)p失，因此D選項(xiàng)是正確的。

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.×

解析思路：證券市場(chǎng)是虛擬資本的流通場(chǎng)所，而不是實(shí)物商品的流通場(chǎng)所。

2.√

解析思路：證券交易所作為證券交易的場(chǎng)所，其職能之一就是對(duì)證券交易進(jìn)行監(jiān)管。

3.√

解析思路：根據(jù)中國(guó)法律法規(guī)，證券發(fā)行人必須是依法成立的法人或者其他組織。

4.√

解析思路：證券交易必須遵循公開(kāi)、公平、公正的原則，這是證券市場(chǎng)健康發(fā)展的基礎(chǔ)。

5.×

解析思路：證券投資分析的方法不僅限于基本面分析和技術(shù)分析，還包括量化分析和宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)分析等。

6.×

解析思路：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶(hù)資金的存取通常通過(guò)客戶(hù)交易結(jié)算資金專(zhuān)用存款賬戶(hù)進(jìn)行，由客戶(hù)自行管理。

7.√

解析思路：證券投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能，以便為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)的投資建議。

8.√

解析思路：證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)的包銷(xiāo)方式下，承銷(xiāo)商確實(shí)承擔(dān)了全部銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)。

9.√

解析思路：證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資決策由證券公司自營(yíng)部門(mén)獨(dú)立作出，不受外界直接干預(yù)。

10.×

解析思路：證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，客戶(hù)資產(chǎn)的管理權(quán)歸客戶(hù)所有，而不是證券公司。

三、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）

1.證券發(fā)行市場(chǎng)的功能包括：

-資金籌集：為企業(yè)和政府提供融資渠道。

-資源配置：優(yōu)化資源配置，提高資金使用效率。

-價(jià)格發(fā)現(xiàn)：通過(guò)供求關(guān)系確定證券價(jià)格。

-風(fēng)險(xiǎn)分散：通過(guò)證券發(fā)行，分散投資者風(fēng)險(xiǎn)。

2.證券交易的T+0和T+1制度：

-T+0：當(dāng)日買(mǎi)入的證券可以在當(dāng)日賣(mài)出，即當(dāng)天可以進(jìn)行多次交易。

-T+1：當(dāng)日買(mǎi)入的證券必須在次日才能賣(mài)出，即隔日才能進(jìn)行交易。

3.證券投資顧問(wèn)服務(wù)的職責(zé)：

-提供投資建議：根據(jù)客戶(hù)需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，提供投資策略。

-投資咨詢(xún)：解答客戶(hù)在投資過(guò)程中遇到的問(wèn)題。

-風(fēng)險(xiǎn)控制：幫助客戶(hù)識(shí)別和規(guī)避投資風(fēng)險(xiǎn)。

-投資組合管理：根據(jù)市場(chǎng)變化調(diào)整投資組合，以實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)。

4.證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)中的代銷(xiāo)和包銷(xiāo)區(qū)別：

-代銷(xiāo)：承銷(xiāo)商不保證全部證券的售出，只負(fù)責(zé)宣傳和推廣，銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)由發(fā)行人承擔(dān)。

-包銷(xiāo)：承銷(xiāo)商承諾按約定價(jià)格購(gòu)買(mǎi)剩余證券，確保發(fā)行人籌集到全部資金，但承銷(xiāo)商承擔(dān)銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.證券市場(chǎng)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的作用及其重要性：

-資金籌集：為企業(yè)和政府提供融資渠道，支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

-資源配置：優(yōu)化資源配置，提高資金使用效率。

-價(jià)格發(fā)現(xiàn)：通過(guò)供求關(guān)系確定證券價(jià)格，反映市場(chǎng)預(yù)期。

-風(fēng)險(xiǎn)分散：通過(guò)證券投資，分散投資者風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)市場(chǎng)穩(wěn)定。