國(guó)際金融理財(cái)師考試法律法規(guī)試題及答案

國(guó)際金融理財(cái)師考試法律法規(guī)試題及答案姓名：____________________

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.下列關(guān)于金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法的說(shuō)法正確的是（）

A.金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法適用于所有金融機(jī)構(gòu)和消費(fèi)者

B.金融機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)充分尊重和保護(hù)金融消費(fèi)者的合法權(quán)益

C.金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)機(jī)制

D.金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法旨在規(guī)范金融機(jī)構(gòu)的行為，維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定

2.根據(jù)我國(guó)《反洗錢(qián)法》，以下屬于反洗錢(qián)義務(wù)主體的有（）

A.銀行

B.證券公司

C.保險(xiǎn)公司

D.非銀行支付機(jī)構(gòu)

3.我國(guó)《合同法》規(guī)定，合同應(yīng)當(dāng)具備以下哪些內(nèi)容（）

A.合同標(biāo)的

B.數(shù)量

C.質(zhì)量

D.價(jià)格

4.下列關(guān)于證券法規(guī)定的說(shuō)法正確的是（）

A.證券法是規(guī)范證券發(fā)行與交易的基本法律

B.證券法適用于在中國(guó)境內(nèi)發(fā)行的證券

C.證券法規(guī)定證券發(fā)行人應(yīng)當(dāng)保證所披露信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

D.證券法規(guī)定證券交易應(yīng)當(dāng)遵循公開(kāi)、公平、公正的原則

5.以下哪些屬于《公司法》規(guī)定的公司形式（）

A.有限公司

B.股份有限公司

C.個(gè)體工商戶(hù)

D.合伙企業(yè)

6.我國(guó)《保險(xiǎn)法》規(guī)定，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)具備以下哪些條件（）

A.有符合保險(xiǎn)法規(guī)定的章程

B.有符合保險(xiǎn)法規(guī)定的注冊(cè)資本

C.有符合保險(xiǎn)法規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和設(shè)施

D.有符合保險(xiǎn)法規(guī)定的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員

7.以下關(guān)于《擔(dān)保法》規(guī)定的說(shuō)法正確的是（）

A.擔(dān)保法適用于各類(lèi)擔(dān)保合同

B.擔(dān)保法規(guī)定擔(dān)保合同應(yīng)當(dāng)符合法律規(guī)定，不得違反社會(huì)公共利益

C.擔(dān)保法規(guī)定擔(dān)保物權(quán)的設(shè)立應(yīng)當(dāng)采取書(shū)面形式

D.擔(dān)保法規(guī)定擔(dān)保物權(quán)的效力優(yōu)于抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)

8.下列關(guān)于《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的說(shuō)法正確的是（）

A.銀行業(yè)監(jiān)督管理法適用于在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

B.銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行監(jiān)督管理職責(zé)

C.銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序

D.銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的股東應(yīng)當(dāng)履行信息披露義務(wù)

9.我國(guó)《稅收征收管理法》規(guī)定，以下哪些屬于稅收征收管理的內(nèi)容（）

A.稅收征收機(jī)關(guān)的職責(zé)

B.稅收征收的程序

C.稅收征收的依據(jù)

D.稅收征收的期限

10.下列關(guān)于《外匯管理?xiàng)l例》規(guī)定的說(shuō)法正確的是（）

A.外匯管理?xiàng)l例適用于我國(guó)境內(nèi)的一切外匯業(yè)務(wù)

B.外匯管理?xiàng)l例規(guī)定外匯管理應(yīng)當(dāng)遵循合法、合規(guī)、高效、便民的原則

C.外匯管理?xiàng)l例規(guī)定外匯管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法履行監(jiān)督管理職責(zé)

D.外匯管理?xiàng)l例規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法辦理外匯業(yè)務(wù)

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的董事、高級(jí)管理人員不得在其他金融機(jī)構(gòu)兼職。（）

2.金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守國(guó)家關(guān)于反洗錢(qián)的法律、行政法規(guī)規(guī)定。（）

3.《證券法》規(guī)定，上市公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)披露可能對(duì)投資者作出投資決策有重大影響的信息。（）

4.任何單位和個(gè)人不得侵占、損害公司財(cái)產(chǎn)，包括公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。（）

5.我國(guó)《保險(xiǎn)法》規(guī)定，保險(xiǎn)公司不得兼營(yíng)人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。（）

6.《擔(dān)保法》規(guī)定，擔(dān)保合同自成立時(shí)生效，但未辦理登記的，不得對(duì)抗善意第三人。（）

7.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守誠(chéng)信原則，忠實(shí)履行職責(zé)。（）

8.《稅收征收管理法》規(guī)定，稅務(wù)機(jī)關(guān)在征收稅款時(shí)，應(yīng)當(dāng)依照法定稅率計(jì)算稅額，不得擅自改變稅率。（）

9.《外匯管理?xiàng)l例》規(guī)定，外匯收支應(yīng)當(dāng)通過(guò)國(guó)家外匯管理局指定的外匯指定銀行辦理。（）

10.《合同法》規(guī)定，合同成立的條件包括：主體合格、內(nèi)容合法、意思表示真實(shí)、形式合法。（）

三、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）

1.簡(jiǎn)述《反洗錢(qián)法》中規(guī)定的反洗錢(qián)義務(wù)主體及其主要義務(wù)。

2.說(shuō)明《證券法》對(duì)證券發(fā)行和交易的主要規(guī)定。

3.列舉《公司法》中規(guī)定的公司設(shè)立的基本條件和程序。

4.解釋《擔(dān)保法》中抵押權(quán)和質(zhì)權(quán)的區(qū)別。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述我國(guó)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法的立法目的、主要內(nèi)容以及金融機(jī)構(gòu)在保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益方面的責(zé)任。

2.分析《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管目標(biāo)和監(jiān)管措施，并探討其在維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定中的作用。

五、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.以下哪項(xiàng)不屬于《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍（）

A.吸收公眾存款

B.發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款

C.辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算

D.發(fā)行企業(yè)債券

2.下列關(guān)于《證券法》規(guī)定的說(shuō)法，正確的是（）

A.證券公司可以同時(shí)經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷(xiāo)和證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

B.證券公司不得利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易

C.證券公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員可以持有本公司股票

D.證券公司可以從事與證券業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

3.我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司的注冊(cè)資本最低限額為（）

A.10萬(wàn)元

B.50萬(wàn)元

C.100萬(wàn)元

D.500萬(wàn)元

4.以下哪項(xiàng)不屬于《保險(xiǎn)法》規(guī)定的保險(xiǎn)合同的基本條款（）

A.保險(xiǎn)金額

B.保險(xiǎn)期間

C.保險(xiǎn)費(fèi)率

D.保險(xiǎn)事故

5.下列關(guān)于《擔(dān)保法》規(guī)定的說(shuō)法，正確的是（）

A.抵押權(quán)設(shè)立后，抵押財(cái)產(chǎn)的增值部分歸抵押人所有

B.質(zhì)權(quán)人有權(quán)收取質(zhì)物所生的孳息

C.抵押權(quán)人可以放棄抵押權(quán)

D.質(zhì)權(quán)人不得收取質(zhì)物所生的孳息

6.以下哪項(xiàng)不屬于《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)（）

A.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理

B.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債進(jìn)行監(jiān)督管理

C.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)進(jìn)行監(jiān)督管理

D.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的利潤(rùn)進(jìn)行監(jiān)督管理

7.以下哪項(xiàng)不屬于《稅收征收管理法》規(guī)定的納稅人的義務(wù)（）

A.按時(shí)足額繳納應(yīng)納稅款

B.按時(shí)辦理稅務(wù)登記

C.按時(shí)提供納稅申報(bào)資料

D.隨時(shí)接受稅務(wù)機(jī)關(guān)的檢查

8.以下哪項(xiàng)不屬于《外匯管理?xiàng)l例》規(guī)定的個(gè)人外匯管理的主要內(nèi)容（）

A.個(gè)人外匯收支管理

B.個(gè)人外匯賬戶(hù)管理

C.個(gè)人外匯交易管理

D.個(gè)人外匯擔(dān)保管理

9.以下關(guān)于《合同法》規(guī)定的說(shuō)法，正確的是（）

A.合同成立后，當(dāng)事人不得變更或者解除合同

B.當(dāng)事人一方不履行合同義務(wù)或者履行合同義務(wù)不符合約定的，對(duì)方可以請(qǐng)求其承擔(dān)違約責(zé)任

C.合同的變更和解除必須經(jīng)過(guò)雙方當(dāng)事人的同意

D.合同的變更和解除不影響已經(jīng)履行的部分

10.以下哪項(xiàng)不屬于《反洗錢(qián)法》規(guī)定的反洗錢(qián)措施（）

A.建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度

B.對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別

C.對(duì)可疑交易進(jìn)行報(bào)告

D.對(duì)客戶(hù)信息進(jìn)行保密

試卷答案如下：

一、多項(xiàng)選擇題

1.ABCD

解析思路：金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法適用于金融機(jī)構(gòu)和消費(fèi)者，強(qiáng)調(diào)保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益，建立保護(hù)機(jī)制，并規(guī)范金融機(jī)構(gòu)行為。

2.ABCD

解析思路：反洗錢(qián)法規(guī)定的義務(wù)主體包括銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司和非銀行支付機(jī)構(gòu)。

3.ABCD

解析思路：合同法規(guī)定合同應(yīng)具備標(biāo)的、數(shù)量、質(zhì)量和價(jià)格等基本內(nèi)容。

4.ABCD

解析思路：證券法規(guī)范證券發(fā)行與交易，適用于境內(nèi)發(fā)行的證券，要求信息真實(shí)完整，交易公開(kāi)公平公正。

5.AB

解析思路：公司法規(guī)定的公司形式包括有限公司和股份有限公司，個(gè)體工商戶(hù)和合伙企業(yè)不屬于公司形式。

6.ABCD

解析思路：保險(xiǎn)法規(guī)定保險(xiǎn)公司設(shè)立需具備章程、注冊(cè)資本、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和設(shè)施以及合格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。

7.ABCD

解析思路：擔(dān)保法規(guī)定擔(dān)保合同應(yīng)合法，采取書(shū)面形式，擔(dān)保物權(quán)效力優(yōu)于抵押權(quán)和質(zhì)權(quán)。

8.ABCD

解析思路：銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)職責(zé)，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序。

9.ABCD

解析思路：稅收征收管理法規(guī)定稅務(wù)機(jī)關(guān)職責(zé)，征收程序，征收依據(jù)和征收期限。

10.ABCD

解析思路：外匯管理?xiàng)l例規(guī)定外匯收支、賬戶(hù)、交易和擔(dān)保的管理，要求通過(guò)指定銀行辦理。

二、判斷題

1.×

解析思路：商業(yè)銀行法規(guī)定董事、高級(jí)管理人員不得在其他金融機(jī)構(gòu)兼職，但未明確其他金融機(jī)構(gòu)的類(lèi)型。

2.√

解析思路：反洗錢(qián)法規(guī)定金融機(jī)構(gòu)必須遵守反洗錢(qián)法律法規(guī)，履行反洗錢(qián)義務(wù)。

3.√

解析思路：證券法規(guī)定上市公司應(yīng)及時(shí)披露重大影響信息，保障投資者權(quán)益。

4.√

解析思路：合同法規(guī)定任何單位和個(gè)人不得侵占、損害公司財(cái)產(chǎn)，包括內(nèi)部人員。

5.×

解析思路：保險(xiǎn)法規(guī)定保險(xiǎn)公司可以兼營(yíng)人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

6.√

解析思路：擔(dān)保法規(guī)定擔(dān)保合同成立時(shí)生效，未登記不得對(duì)抗善意第三人。

7.√

解析思路：銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員應(yīng)遵守誠(chéng)信原則，忠實(shí)履行職責(zé)。

8.√

解析思路：稅收征收管理法規(guī)定稅務(wù)機(jī)關(guān)征收稅款應(yīng)依法計(jì)算稅額，不得擅自改變稅率。

9.√

解析思路：外匯管理?xiàng)l例規(guī)定外匯收支應(yīng)通過(guò)指定銀行辦理，確保外匯管理規(guī)范。

10.√

解析思路：合同法規(guī)定合同成立的條件包括主體合格、內(nèi)容合法、意思表示真實(shí)、形式合法。

三、簡(jiǎn)答題

1.答案略。

解析思路：總結(jié)《反洗錢(qián)法》的立法目的、主要內(nèi)容，包括反洗錢(qián)義務(wù)主體及其主要義務(wù)。

2.答案略。

解析思路：分析《證券法》對(duì)證券發(fā)行和交易的主要規(guī)定，包