上手銀行從業(yè)技能的試題及答案

上手銀行從業(yè)技能的試題及答案姓名：____________________

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.下列關(guān)于商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的表述，正確的是（）

A.存款業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的重要組成部分

B.貸款業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的一部分

C.同業(yè)拆借業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的一部分

D.債券發(fā)行業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的一部分

2.下列關(guān)于銀行間債券市場(chǎng)交易的表述，正確的是（）

A.銀行間債券市場(chǎng)是債券交易的主要場(chǎng)所

B.銀行間債券市場(chǎng)交易的債券主要是國(guó)債和地方政府債券

C.銀行間債券市場(chǎng)交易的主體是商業(yè)銀行

D.銀行間債券市場(chǎng)交易采用電子化交易方式

3.下列關(guān)于銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的表述，正確的是（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行理財(cái)產(chǎn)品的重要環(huán)節(jié)

B.銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)披露

C.銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)可控、收益穩(wěn)定的原則

D.銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先的原則

4.下列關(guān)于銀行信貸審批流程的表述，正確的是（）

A.信貸審批流程包括貸前調(diào)查、貸中審查和貸后管理

B.貸前調(diào)查主要了解客戶的信用狀況和還款能力

C.貸中審查主要審查客戶的貸款用途和還款計(jì)劃

D.貸后管理主要關(guān)注客戶的還款情況和貸款資金使用情況

5.下列關(guān)于銀行柜面業(yè)務(wù)的表述，正確的是（）

A.柜面業(yè)務(wù)是銀行與客戶直接接觸的業(yè)務(wù)

B.柜面業(yè)務(wù)包括現(xiàn)金存取、轉(zhuǎn)賬匯款、信用卡業(yè)務(wù)等

C.柜面業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循合規(guī)、安全、高效的原則

D.柜面業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)注重客戶體驗(yàn)和服務(wù)質(zhì)量

6.下列關(guān)于銀行電子銀行業(yè)務(wù)的表述，正確的是（）

A.電子銀行業(yè)務(wù)是指銀行通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、手機(jī)等電子渠道提供的金融服務(wù)

B.電子銀行業(yè)務(wù)包括網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行等

C.電子銀行業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)注重客戶信息安全和技術(shù)保障

D.電子銀行業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循合規(guī)、安全、高效的原則

7.下列關(guān)于銀行國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的表述，正確的是（）

A.國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)是指銀行在國(guó)際貿(mào)易中為客戶提供結(jié)算服務(wù)

B.國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)包括信用證、匯款、托收等

C.國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循國(guó)際慣例和法律法規(guī)

D.國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)注重客戶需求和服務(wù)質(zhì)量

8.下列關(guān)于銀行風(fēng)險(xiǎn)管理體系的表述，正確的是（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理體系是銀行防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的重要手段

B.風(fēng)險(xiǎn)管理體系包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)披露

C.風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)遵循全面、動(dòng)態(tài)、持續(xù)的原則

D.風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)注重風(fēng)險(xiǎn)管理人員的專業(yè)素質(zhì)和能力

9.下列關(guān)于銀行內(nèi)部控制制度的表述，正確的是（）

A.內(nèi)部控制制度是銀行防范和化解風(fēng)險(xiǎn)的重要手段

B.內(nèi)部控制制度包括組織架構(gòu)、職責(zé)分工、操作流程、監(jiān)督檢查等

C.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循合規(guī)、有效、持續(xù)的原則

D.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)注重風(fēng)險(xiǎn)管理人員的專業(yè)素質(zhì)和能力

10.下列關(guān)于銀行合規(guī)管理的表述，正確的是（）

A.合規(guī)管理是銀行防范和化解風(fēng)險(xiǎn)的重要手段

B.合規(guī)管理包括合規(guī)審查、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)監(jiān)督等

C.合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)遵循合規(guī)、有效、持續(xù)的原則

D.合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)注重風(fēng)險(xiǎn)管理人員的專業(yè)素質(zhì)和能力

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.銀行存款準(zhǔn)備金率是指商業(yè)銀行必須按照法定比例向中央銀行繳納的存款準(zhǔn)備金占其存款總額的比例。（）

2.商業(yè)銀行在發(fā)放貸款時(shí)，可以不受貸款利率上限的限制。（）

3.銀行理財(cái)產(chǎn)品中的貨幣市場(chǎng)基金屬于高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。（）

4.銀行在辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，可以不遵守國(guó)際慣例和法律法規(guī)。（）

5.銀行柜面業(yè)務(wù)中，客戶辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，銀行可以不核對(duì)客戶身份。（）

6.銀行在開(kāi)展電子銀行業(yè)務(wù)時(shí)，必須確?？蛻粜畔踩＃ǎ?/p>

7.銀行在風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先考慮風(fēng)險(xiǎn)收益比。（）

8.銀行內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)由內(nèi)部審計(jì)部門獨(dú)立負(fù)責(zé)制定和實(shí)施。（）

9.銀行合規(guī)管理的主要目的是為了提高銀行的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。（）

10.銀行在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)、公正、透明地處理。（）

三、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）

1.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的構(gòu)成。

2.解釋銀行間債券市場(chǎng)的作用和功能。

3.描述銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的核心原則。

4.說(shuō)明銀行風(fēng)險(xiǎn)管理體系的構(gòu)建要素。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述商業(yè)銀行在金融體系中的地位和作用，并分析其在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用。

2.結(jié)合當(dāng)前金融市場(chǎng)的實(shí)際情況，探討銀行風(fēng)險(xiǎn)管理面臨的挑戰(zhàn)及應(yīng)對(duì)策略。

五、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.商業(yè)銀行的核心業(yè)務(wù)是（）

A.貸款業(yè)務(wù)

B.存款業(yè)務(wù)

C.現(xiàn)金業(yè)務(wù)

D.國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)

2.銀行理財(cái)產(chǎn)品按照投資期限可分為（）

A.短期理財(cái)產(chǎn)品

B.中期理財(cái)產(chǎn)品

C.長(zhǎng)期理財(cái)產(chǎn)品

D.以上都是

3.下列不屬于銀行間債券市場(chǎng)交易方式的是（）

A.電子交易

B.電話交易

C.現(xiàn)場(chǎng)交易

D.信函交易

4.銀行理財(cái)產(chǎn)品投資風(fēng)險(xiǎn)最高的類型是（）

A.貨幣市場(chǎng)基金

B.債券型基金

C.股票型基金

D.混合型基金

5.下列關(guān)于銀行信貸審批流程的表述，錯(cuò)誤的是（）

A.信貸審批流程包括貸前調(diào)查、貸中審查和貸后管理

B.貸前調(diào)查主要了解客戶的信用狀況和還款能力

C.貸中審查主要審查客戶的貸款用途和還款計(jì)劃

D.貸后管理主要關(guān)注客戶的還款情況和貸款資金使用情況，但不需要定期檢查

6.銀行柜面業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)不屬于柜面業(yè)務(wù)范圍（）

A.現(xiàn)金存取

B.轉(zhuǎn)賬匯款

C.信用卡業(yè)務(wù)

D.證券交易

7.電子銀行業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)不屬于電子銀行服務(wù)的范疇（）

A.網(wǎng)上銀行

B.手機(jī)銀行

C.電話銀行

D.證券交易

8.國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)不是信用證的主要當(dāng)事人（）

A.開(kāi)證申請(qǐng)人

B.開(kāi)證行

C.通知行

D.買方

9.風(fēng)險(xiǎn)管理體系中，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的步驟（）

A.收集信息

B.分析風(fēng)險(xiǎn)

C.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)

D.制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略

10.內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不是內(nèi)部控制的目標(biāo)（）

A.防范和化解風(fēng)險(xiǎn)

B.提高運(yùn)營(yíng)效率

C.保障資產(chǎn)安全

D.提升客戶滿意度

試卷答案如下：

一、多項(xiàng)選擇題

1.ACD

解析思路：存款業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的重要組成部分，貸款業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)，同業(yè)拆借和債券發(fā)行業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)。

2.ACD

解析思路：銀行間債券市場(chǎng)是債券交易的主要場(chǎng)所，交易的債券主要是國(guó)債和地方政府債券，交易主體包括商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)，交易方式為電子化。

3.ABCD

解析思路：風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行理財(cái)產(chǎn)品的重要環(huán)節(jié)，包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)披露，應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)可控、收益穩(wěn)定和客戶利益優(yōu)先的原則。

4.ABCD

解析思路：信貸審批流程包括貸前調(diào)查、貸中審查和貸后管理，貸前調(diào)查了解客戶信用，貸中審查審查用途和計(jì)劃，貸后管理關(guān)注還款和資金使用。

5.ABCD

解析思路：柜面業(yè)務(wù)是銀行與客戶直接接觸的業(yè)務(wù)，包括現(xiàn)金存取、轉(zhuǎn)賬匯款、信用卡業(yè)務(wù)等，應(yīng)遵循合規(guī)、安全、高效的原則，注重客戶體驗(yàn)和服務(wù)質(zhì)量。

6.ABCD

解析思路：電子銀行業(yè)務(wù)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、手機(jī)等電子渠道提供，包括網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行等，應(yīng)注重客戶信息安全和技術(shù)保障，遵循合規(guī)、安全、高效的原則。

7.ABCD

解析思路：國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)為客戶提供結(jié)算服務(wù)，包括信用證、匯款、托收等，應(yīng)遵循國(guó)際慣例和法律法規(guī)，注重客戶需求和服務(wù)質(zhì)量。

8.ABCD

解析思路：風(fēng)險(xiǎn)管理體系包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)披露，應(yīng)遵循全面、動(dòng)態(tài)、持續(xù)的原則，注重風(fēng)險(xiǎn)管理人員的專業(yè)素質(zhì)和能力。

9.ABCD

解析思路：內(nèi)部控制制度包括組織架構(gòu)、職責(zé)分工、操作流程、監(jiān)督檢查等，應(yīng)遵循合規(guī)、有效、持續(xù)的原則，注重風(fēng)險(xiǎn)管理人員的專業(yè)素質(zhì)和能力。

10.ABCD

解析思路：合規(guī)管理包括合規(guī)審查、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)監(jiān)督等，應(yīng)遵循合規(guī)、有效、持續(xù)的原則，注重風(fēng)險(xiǎn)管理人員的專業(yè)素質(zhì)和能力。

二、判斷題

1.正確

2.錯(cuò)誤

3.錯(cuò)誤

4.錯(cuò)誤

5.錯(cuò)誤

6.正確

7.正確

8.錯(cuò)誤

9.錯(cuò)誤

10.正確

三、簡(jiǎn)答題

1.商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的構(gòu)成包括存款業(yè)務(wù)、同業(yè)拆借、債券發(fā)行、應(yīng)付款項(xiàng)等。

2.銀行間債券市場(chǎng)的作用和功能包括提供債券交易場(chǎng)所、促進(jìn)資金流動(dòng)性、實(shí)現(xiàn)利率市場(chǎng)化、提高金融市場(chǎng)效率等。

3.銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的核心原則包括風(fēng)險(xiǎn)可控、收益穩(wěn)定、客戶利益優(yōu)先、全面風(fēng)險(xiǎn)管理等。

4.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理體系的構(gòu)建要素包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)披露、風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理文化和制度等。

四、論述題

1.商業(yè)銀行在金