時(shí)事分析掌握特許金融分析師考試要點(diǎn)試題及答案

時(shí)事分析掌握特許金融分析師考試要點(diǎn)試題及答案姓名：____________________

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.下列哪些因素會影響股票的價(jià)格變動？

A.公司業(yè)績

B.宏觀經(jīng)濟(jì)政策

C.利率變動

D.國際貿(mào)易摩擦

答案：A、B、C、D

2.以下哪些屬于固定收益證券？

A.國債

B.公司債券

C.普通股票

D.優(yōu)先股

答案：A、B、D

3.下列哪些屬于衍生品？

A.期貨合約

B.期權(quán)合約

C.遠(yuǎn)期合約

D.以上都是

答案：D

4.以下哪些是金融市場的參與者？

A.中央銀行

B.商業(yè)銀行

C.企業(yè)

D.個(gè)人投資者

答案：A、B、C、D

5.以下哪些屬于金融風(fēng)險(xiǎn)？

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.流動性風(fēng)險(xiǎn)

答案：A、B、C、D

6.以下哪些屬于財(cái)務(wù)報(bào)表分析的方法？

A.比率分析

B.結(jié)構(gòu)分析

C.比較分析

D.預(yù)測分析

答案：A、B、C、D

7.以下哪些屬于風(fēng)險(xiǎn)管理策略？

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)分散

C.風(fēng)險(xiǎn)對沖

D.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)

答案：A、B、C、D

8.以下哪些屬于投資組合管理？

A.資產(chǎn)配置

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.預(yù)期收益

D.調(diào)整策略

答案：A、B、C、D

9.以下哪些屬于金融監(jiān)管的目的？

A.保護(hù)投資者利益

B.維護(hù)金融市場穩(wěn)定

C.促進(jìn)金融創(chuàng)新

D.提高金融機(jī)構(gòu)競爭力

答案：A、B、C

10.以下哪些屬于金融衍生品的特點(diǎn)？

A.高杠桿

B.交易成本較低

C.價(jià)格波動較大

D.交易量較大

答案：A、C、D

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.在金融市場中，所有金融工具的價(jià)格都是由市場供求關(guān)系決定的。（）

2.金融市場的基本功能是提供資金借貸和資金融通服務(wù)。（）

3.金融衍生品都是基于現(xiàn)貨金融工具的。（）

4.投資組合的風(fēng)險(xiǎn)可以通過增加投資組合中證券的數(shù)量來降低。（）

5.利率上升時(shí)，債券價(jià)格會上升。（）

6.通貨膨脹率上升時(shí)，股票市場的表現(xiàn)通常會好轉(zhuǎn)。（）

7.金融分析師在評估公司價(jià)值時(shí)，通常會采用市盈率、市凈率等多種比率分析方法。（）

8.風(fēng)險(xiǎn)中性策略是指投資者在持有股票的同時(shí)，通過買入相應(yīng)數(shù)量的看漲期權(quán)來對沖風(fēng)險(xiǎn)。（）

9.信用評級機(jī)構(gòu)對債券的評級可以完全消除債券的風(fēng)險(xiǎn)。（）

10.金融市場的有效性假說認(rèn)為，所有公開可得的信息都已經(jīng)反映在金融資產(chǎn)的價(jià)格中。（）

三、簡答題（每題5分，共4題）

1.簡述金融市場的基本功能。

2.解釋什么是資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM），并說明其應(yīng)用。

3.簡述財(cái)務(wù)報(bào)表分析中的三大報(bào)表及其相互關(guān)系。

4.說明風(fēng)險(xiǎn)管理中的VaR（ValueatRisk）方法及其局限性。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述在當(dāng)前全球經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，如何通過資產(chǎn)配置來降低投資組合的風(fēng)險(xiǎn)。

2.結(jié)合實(shí)際案例，分析金融危機(jī)對金融市場的影響及其防范措施。

五、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.以下哪一項(xiàng)不是金融市場的構(gòu)成要素？

A.交易主體

B.交易工具

C.交易價(jià)格

D.政府政策

答案：D

2.以下哪種金融工具通常具有固定利率？

A.國庫券

B.普通股票

C.公司債券

D.期權(quán)合約

答案：C

3.金融市場的哪個(gè)基本功能是指通過提供流動性來促進(jìn)資金的即時(shí)轉(zhuǎn)換？

A.資金融通

B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

C.價(jià)格傳遞

D.風(fēng)險(xiǎn)分散

答案：A

4.以下哪種金融工具被認(rèn)為是無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)？

A.政府債券

B.企業(yè)債券

C.普通股票

D.期權(quán)合約

答案：A

5.金融市場的哪個(gè)特點(diǎn)指的是市場的參與者數(shù)量眾多？

A.廣泛性

B.連續(xù)性

C.交易性

D.集中性

答案：A

6.以下哪項(xiàng)不是影響股票價(jià)格的因素？

A.公司盈利

B.宏觀經(jīng)濟(jì)狀況

C.公司管理層變動

D.股票的市值

答案：D

7.在財(cái)務(wù)報(bào)表分析中，哪個(gè)指標(biāo)用于衡量公司的盈利能力？

A.流動比率

B.速動比率

C.凈資產(chǎn)收益率

D.存貨周轉(zhuǎn)率

答案：C

8.以下哪種衍生品是通過預(yù)測未來價(jià)格變動來獲得收益的？

A.期貨合約

B.期權(quán)合約

C.遠(yuǎn)期合約

D.以上都是

答案：B

9.在風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪種方法是通過購買保險(xiǎn)來轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)？

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)分散

C.風(fēng)險(xiǎn)對沖

D.風(fēng)險(xiǎn)接受

答案：C

10.以下哪項(xiàng)不是金融監(jiān)管的目的？

A.保護(hù)投資者

B.防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.促進(jìn)金融創(chuàng)新

D.提高金融效率

答案：C

試卷答案如下：

一、多項(xiàng)選擇題答案及解析思路：

1.A、B、C、D：股票價(jià)格受公司業(yè)績、宏觀經(jīng)濟(jì)政策、利率變動和國際貿(mào)易摩擦等多種因素影響。

2.A、B、D：固定收益證券通常包括國債、公司債券和優(yōu)先股，普通股票的收益不確定。

3.D：衍生品包括期貨、期權(quán)、遠(yuǎn)期合約等，都是基于其他金融工具的。

4.A、B、C、D：金融市場的參與者包括中央銀行、商業(yè)銀行、企業(yè)和個(gè)人投資者。

5.A、B、C、D：金融風(fēng)險(xiǎn)包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和流動性風(fēng)險(xiǎn)等。

6.A、B、C、D：財(cái)務(wù)報(bào)表分析包括比率分析、結(jié)構(gòu)分析、比較分析和預(yù)測分析等。

7.A、B、C、D：風(fēng)險(xiǎn)管理策略包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)對沖和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)。

8.A、B、C、D：投資組合管理涉及資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)控制、預(yù)期收益和調(diào)整策略。

9.A、B、C：金融監(jiān)管的目的是保護(hù)投資者、防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和促進(jìn)金融創(chuàng)新。

10.A、C、D：金融衍生品具有高杠桿、價(jià)格波動大和交易量大等特點(diǎn)。

二、判斷題答案及解析思路：

1.對：市場供求關(guān)系是決定金融工具價(jià)格的主要因素。

2.對：金融市場的基本功能包括資金借貸和資金融通。

3.錯(cuò)：金融衍生品可以基于現(xiàn)貨或期貨等金融工具。

4.對：增加投資組合中證券的數(shù)量可以分散風(fēng)險(xiǎn)。

5.錯(cuò)：利率上升時(shí)，債券價(jià)格通常會下降。

6.錯(cuò)：通貨膨脹率上升時(shí)，股票市場可能面臨壓力。

7.對：財(cái)務(wù)報(bào)