保險(xiǎn)等保管理制度

保險(xiǎn)等保管理制度一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)的安全保護(hù)，規(guī)范保險(xiǎn)等保管理工作，保障公司業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行，保護(hù)客戶信息安全，依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司總部及各分支機(jī)構(gòu)涉及保險(xiǎn)業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)的規(guī)劃、建設(shè)、運(yùn)行、維護(hù)、管理等相關(guān)活動(dòng)。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國家信息安全相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管要求以及等級保護(hù)相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。2.整體性原則：從公司整體業(yè)務(wù)和信息系統(tǒng)架構(gòu)出發(fā)，綜合考慮各環(huán)節(jié)的安全需求，確保信息系統(tǒng)的整體安全性。3.預(yù)防為主原則：采取積極有效的安全防護(hù)措施，預(yù)防各類安全事件的發(fā)生，做到防患于未然。4.可審計(jì)性原則：建立完善的審計(jì)機(jī)制，對信息系統(tǒng)的操作和運(yùn)行進(jìn)行全面審計(jì)，以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理安全問題。二、管理機(jī)構(gòu)與職責(zé)（一）領(lǐng)導(dǎo)小組成立公司保險(xiǎn)等保管理領(lǐng)導(dǎo)小組，由公司總經(jīng)理擔(dān)任組長，分管信息技術(shù)的副總經(jīng)理擔(dān)任副組長，成員包括各相關(guān)部門負(fù)責(zé)人。領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)統(tǒng)籌規(guī)劃公司保險(xiǎn)等保管理工作，審議重大安全策略、決策安全建設(shè)和整改方案，協(xié)調(diào)解決等保工作中的重大問題。（二）工作小組設(shè)立保險(xiǎn)等保管理工作小組，由信息技術(shù)部門負(fù)責(zé)人擔(dān)任組長，成員包括信息技術(shù)人員、業(yè)務(wù)部門安全聯(lián)絡(luò)人等。工作小組負(fù)責(zé)具體落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)小組的決策，制定和執(zhí)行等保管理制度、安全策略和技術(shù)措施，組織開展信息系統(tǒng)的定級、備案、測評、整改等工作。（三）各部門職責(zé)1.信息技術(shù)部門負(fù)責(zé)信息系統(tǒng)的安全規(guī)劃、建設(shè)、運(yùn)行和維護(hù)，制定并實(shí)施安全技術(shù)措施。組織開展信息系統(tǒng)的定級、備案工作，配合測評機(jī)構(gòu)進(jìn)行系統(tǒng)測評，對測評發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行整改。建立安全審計(jì)機(jī)制，對信息系統(tǒng)的操作和運(yùn)行進(jìn)行審計(jì)和監(jiān)控。負(fù)責(zé)安全技術(shù)培訓(xùn)，提高員工的安全意識和技能。2.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)系統(tǒng)的安全管理，配合信息技術(shù)部門開展安全工作。對涉及客戶信息的業(yè)務(wù)操作進(jìn)行安全審查，確?？蛻粜畔踩＜皶r(shí)反饋業(yè)務(wù)系統(tǒng)中發(fā)現(xiàn)的安全問題，協(xié)助信息技術(shù)部門進(jìn)行整改。3.風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)評估保險(xiǎn)等保工作中的風(fēng)險(xiǎn)，制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略。監(jiān)督等保管理制度的執(zhí)行情況，對違規(guī)行為進(jìn)行責(zé)任追究。4.合規(guī)部門審核保險(xiǎn)等保管理制度和安全策略是否符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。協(xié)助處理與等保相關(guān)的合規(guī)事宜，確保公司運(yùn)營合規(guī)。三、定級與備案（一）定級流程1.信息技術(shù)部門牽頭，組織業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門等相關(guān)人員，對公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)進(jìn)行全面梳理和分析，確定系統(tǒng)的業(yè)務(wù)信息安全性和系統(tǒng)服務(wù)保證性等級。2.根據(jù)等級保護(hù)相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，填寫《信息系統(tǒng)安全等級保護(hù)定級報(bào)告》，明確系統(tǒng)的定級對象、安全保護(hù)等級、定級依據(jù)等內(nèi)容。3.將定級報(bào)告提交公司保險(xiǎn)等保管理領(lǐng)導(dǎo)小組審核，審核通過后報(bào)當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)備案。（二）備案要求1.按照公安機(jī)關(guān)的要求，準(zhǔn)備齊全備案所需的材料，包括定級報(bào)告、系統(tǒng)拓?fù)浣Y(jié)構(gòu)、安全策略文檔、應(yīng)急處置預(yù)案等。2.在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)將備案材料報(bào)送至當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，并及時(shí)跟進(jìn)備案進(jìn)度，確保備案工作順利完成。四、安全策略與措施（一）物理安全策略1.辦公場所應(yīng)具備完善的物理安全防護(hù)設(shè)施，如門禁系統(tǒng)、監(jiān)控系統(tǒng)、防盜報(bào)警系統(tǒng)等，限制無關(guān)人員進(jìn)入。2.信息系統(tǒng)設(shè)備應(yīng)放置在安全的機(jī)房內(nèi)，機(jī)房應(yīng)具備防火、防潮、防塵、防靜電、防雷擊等環(huán)境條件，配備不間斷電源（UPS）和應(yīng)急照明設(shè)備。3.對重要設(shè)備和存儲(chǔ)介質(zhì)應(yīng)進(jìn)行備份，并異地存放，確保數(shù)據(jù)安全。（二）網(wǎng)絡(luò)安全策略1.建立網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)體系，部署防火墻、入侵檢測系統(tǒng)（IDS）、防病毒軟件等安全設(shè)備，防止外部網(wǎng)絡(luò)攻擊和惡意軟件入侵。2.劃分不同的網(wǎng)絡(luò)區(qū)域，如辦公區(qū)、業(yè)務(wù)區(qū)、核心區(qū)等，實(shí)施訪問控制策略，嚴(yán)格限制不同區(qū)域之間的網(wǎng)絡(luò)訪問。3.定期更新網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的安全配置和病毒庫，確保網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)的有效性。（三）主機(jī)安全策略1.加強(qiáng)主機(jī)操作系統(tǒng)的安全配置，設(shè)置復(fù)雜的用戶密碼，定期更新密碼。2.安裝主機(jī)入侵檢測系統(tǒng)（HIDS），實(shí)時(shí)監(jiān)測主機(jī)系統(tǒng)的運(yùn)行狀態(tài)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理異常行為。3.對主機(jī)系統(tǒng)進(jìn)行定期漏洞掃描和修復(fù)，確保系統(tǒng)安全。（四）應(yīng)用安全策略1.對保險(xiǎn)業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)進(jìn)行安全設(shè)計(jì)和開發(fā)，采用安全的編碼規(guī)范，防止注入攻擊、跨站腳本攻擊（XSS）等安全漏洞。2.對應(yīng)用系統(tǒng)進(jìn)行安全測試，包括功能測試、性能測試、安全測試等，確保系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性。3.定期對應(yīng)用系統(tǒng)進(jìn)行漏洞掃描和修復(fù)，及時(shí)更新系統(tǒng)版本，增強(qiáng)系統(tǒng)的安全防護(hù)能力。（五）數(shù)據(jù)安全策略1.建立數(shù)據(jù)分類分級管理制度，對客戶信息、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)等進(jìn)行分類分級保護(hù)。2.采用加密技術(shù)對重要數(shù)據(jù)進(jìn)行加密存儲(chǔ)和傳輸，確保數(shù)據(jù)在傳輸和存儲(chǔ)過程中的安全性。3.定期對數(shù)據(jù)進(jìn)行備份，備份數(shù)據(jù)應(yīng)存儲(chǔ)在安全的介質(zhì)上，并異地存放。4.嚴(yán)格控制數(shù)據(jù)訪問權(quán)限，根據(jù)員工的工作職責(zé)和業(yè)務(wù)需求，授予相應(yīng)的數(shù)據(jù)訪問權(quán)限，防止數(shù)據(jù)泄露。（六）安全審計(jì)策略1.建立完善的安全審計(jì)系統(tǒng)，對信息系統(tǒng)的操作和運(yùn)行進(jìn)行全面審計(jì)，包括用戶登錄、系統(tǒng)操作、數(shù)據(jù)訪問等。2.審計(jì)記錄應(yīng)保存一定期限，以便進(jìn)行安全事件追溯和分析。3.定期對審計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)潛在的安全問題，并及時(shí)采取措施進(jìn)行處理。五、人員安全管理（一）人員錄用1.對新入職員工進(jìn)行背景調(diào)查，確保其具備良好的職業(yè)道德和安全意識。2.在勞動(dòng)合同中明確員工的安全責(zé)任和保密義務(wù)，簽訂保密協(xié)議。（二）人員培訓(xùn)1.定期組織員工參加安全培訓(xùn)，包括安全意識培訓(xùn)、安全技術(shù)培訓(xùn)等，提高員工的安全意識和技能。2.對涉及保險(xiǎn)業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)操作的員工進(jìn)行專門的安全培訓(xùn)，使其熟悉系統(tǒng)的安全要求和操作規(guī)范。（三）人員考核1.將安全工作納入員工績效考核體系，對員工的安全工作表現(xiàn)進(jìn)行考核。2.對違反安全規(guī)定的員工進(jìn)行嚴(yán)肅處理，情節(jié)嚴(yán)重的予以辭退。（四）人員離職1.員工離職時(shí)，應(yīng)及時(shí)收回其工作賬號和權(quán)限，刪除其在信息系統(tǒng)中的相關(guān)數(shù)據(jù)。2.對離職員工進(jìn)行離職審計(jì)，確保其離職前未對公司信息系統(tǒng)造成安全隱患。六、應(yīng)急響應(yīng)與處置（一）應(yīng)急預(yù)案制定1.信息技術(shù)部門應(yīng)制定完善的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案，包括應(yīng)急組織機(jī)構(gòu)、應(yīng)急響應(yīng)流程、應(yīng)急處置措施等內(nèi)容。2.應(yīng)急預(yù)案應(yīng)定期進(jìn)行演練和修訂，確保其有效性和可操作性。（二）應(yīng)急演練1.定期組織應(yīng)急演練，檢驗(yàn)應(yīng)急預(yù)案的可行性和有效性，提高員工的應(yīng)急處置能力。2.演練內(nèi)容應(yīng)包括系統(tǒng)故障、網(wǎng)絡(luò)攻擊、數(shù)據(jù)泄露等常見安全事件的模擬處置。（三）應(yīng)急處置1.發(fā)生安全事件時(shí)，應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，按照應(yīng)急響應(yīng)流程進(jìn)行處置。2.及時(shí)報(bào)告相關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)，采取措施控制事件的影響范圍，盡快恢復(fù)系統(tǒng)正常運(yùn)行。3.對安全事件進(jìn)行調(diào)查和分析，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，提出改進(jìn)措施，防止類似事件再次發(fā)生。七、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門定期對保險(xiǎn)等保管理工作進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括安全制度執(zhí)行情況、安全措施落實(shí)情況、應(yīng)急處置能力等。2.對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)下達(dá)整改通知書，要求責(zé)任部門限期整改，并跟蹤整改情況。（二）外部檢查1.配合公安機(jī)關(guān)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等相關(guān)部門的檢查，提供真實(shí)、準(zhǔn)確的信息和資料。2.