銀行出口托收業(yè)務實施細則

1、xx銀行出口托收業(yè)務實施細則附件6，第136號，于xx年5月7日發(fā)布。實施細則包括訂單登記、訂單審核、代收行選擇、代收委托書編制、托收及信函處理等。我行在辦理這些業(yè)務時，應嚴格遵守國際慣例和中國相關外匯管理制度。第一章出口托收業(yè)務托收結算是指債權人或收款人開立匯票或提供外匯需求憑證，并委托銀行向債務人或收款人收款。托收結算方式分為兩種：清潔票據(jù)托收和跟單托收。它們之間的主要區(qū)別在于托收單是否附有裝運單據(jù)。第一節(jié)出口跟單托收業(yè)務跟單托收包括付款交單和承兌交單，托收單據(jù)由我行委托的海外代理行代收，屬于商業(yè)信用。境外代收行(以下簡稱代收行)只接受我行的委托，按照委托書中規(guī)定的條件與進口商辦理交單和托

2、收，不承擔付款責任。買方能否按照規(guī)定支付贖回憑證取決于買方的信用。銀行收到出口托收款項后，必須與委托人進行支付和結算。出口企業(yè)以這種方式出口時，我行應配合其妥善選擇代收行，及時聯(lián)系并督促代收行按照我行的委托指令行事，如有問題及時聯(lián)系出口企業(yè)采取必要措施。我行辦理跟單托收業(yè)務應遵循國際商會第522號出版物托收統(tǒng)一規(guī)則的規(guī)定。(a)訂單登記1.審查出口商提交的托收申請托收申請是出口商和代收行之間的代理合同，是客戶給代收行的指示。辦理托收業(yè)務時，我行應首先要求出口商填寫托收申請表。我行在審核托收申請時應注意以下內(nèi)容：(一)各種文件的名稱、份數(shù)和征集申請一致；(二)付款人的詳細名稱和地址；(3)收款幣

3、種及金額；(4)提示方式：d付款交單或承兌交單；(5)銀行費用由誰承擔；(6)是否向付款人收取利息，包括利率和計息天數(shù)；(7)拒絕付款或承兌時，是否出具拒絕證書或僅通過航空郵件或電訊通知匯款銀行。2.我行工作人員根據(jù)出口商提交的托收申請，清點單據(jù)的種類和份數(shù)，并簽收。3.準備托收業(yè)務參考號，并在跟單托收登記簿中登記收款日期、客戶名稱、發(fā)票號、提示方式、托收行名稱和金額。我行托收業(yè)務參考號的編制方法如下：sx組委會我行代碼年的組織機構代碼業(yè)務代碼業(yè)務序號(二)審查文件根據(jù)國際商會第托收統(tǒng)一規(guī)則號出版物第522號第4條a款第2項：“銀行不審核單據(jù)內(nèi)容”，但為了減少代收行不必要的查詢，維護出口商的利

4、益，確保安全及時的收匯，我行應掌握單據(jù)質(zhì)量，審核主要單據(jù)。要點如下：1.草稿是否正確打開；金額大小寫是否與發(fā)票金額一致；其背書是否完整和連續(xù)；匯票必須標有提示條件；匯票的收款人通常是代收行，代收行會在匯票上注明代收行的名稱。2.提交的運輸單據(jù)是否為全套正本。3.保險單是否根據(jù)發(fā)票金額足額投保；背書是否省略。4.各種文件的發(fā)放是否符合國際通行慣例和要求；文件對貨物的描述是否一致。如果在單據(jù)上發(fā)現(xiàn)問題，應做好記錄，并及時與出口商聯(lián)系。(三)代收行的選擇3.代收行應為有利于付款人付款和我行托收的代理行。這樣，付款人兌現(xiàn)票據(jù)后，付款可以立即從代收行轉(zhuǎn)入我們的賬戶，收取利息。如果收款路線迂回，有多次銀行

5、轉(zhuǎn)賬，收款延遲，特別是一些大額業(yè)務，會造成很大的利息損失。4.如果出口商提供的代收行不是我們的代理行，我們可以征求出口商的意見，選擇我們的代理行作為提示行，并在信用證上注明付款人的開戶銀行。如果出口商堅持使用其指定的銀行作為代收行，我行將按照托收申請的要求辦理，但我行對由此產(chǎn)生的任何問題概不負責。(四)制作和制作收款委托書1.我行應根據(jù)托收申請的內(nèi)容和要求制作托收委托書，托收委托書應完整、準確、清晰、整潔。外匯需求路線應使用銀行總部指定的收匯賬戶銀行。托收委托書一式兩份，第一份連同單據(jù)一起送代收行，第二份由我行保管。2.經(jīng)辦人員應在匯票背面背書并簽字，在托收委托書上簽字。經(jīng)審核人審核后，文件將

6、通過快遞郵件發(fā)送至代收行。3.按照我行規(guī)定的費率表及相關收費規(guī)定收取手續(xù)費及相關電傳費或郵費。代收行在代收業(yè)務中發(fā)生的費用應在代收委托書中明確規(guī)定由付款人承擔。付款人拒不繳納的，應當向委托出口企業(yè)收取。(5)收集和信件處理1.托收單據(jù)發(fā)出后，我行將根據(jù)郵寄路線和付款期限，在一段合理的時間后，逐一催收和發(fā)函收取尚未收回的款項。對于長期托收，應注意檢查承兌匯票或承兌通知是否按時收到，如果沒有，應及時進行及時查詢。如收到承兌匯票，應將其歸檔保管，并在到期日前一個工作日郵寄至收款行收取票款。2.如果我們收到付款人拒絕付款、拒絕承兌或要求更改交單條件的信函，我們應在收到信函后一個工作日內(nèi)將相關信函通知出口商，并要求出口商及時書面通知我們處理意見，以便我們與代收行聯(lián)系。如因進口商拒絕兌付而發(fā)生倉庫租金、保險費等外匯費用，應根據(jù)出口企業(yè)的有效指示辦理付匯手續(xù)。如果未被接受或未支付的文件被退回，請立即聯(lián)系負責人。如果客戶把它拿走了，他必須留下一張收據(jù)。代收代付產(chǎn)生的電報費和其他費用應向客戶收取。3.歸檔：托收申請書、托收委托書和所有被托收的函電應按照業(yè)務發(fā)生的時間順序，歸入托收業(yè)務參考號設置的檔案中，并妥善保管。4.貨款已全部收到且無未了事項的，應在業(yè)務結束后保存五年。第二節(jié)票據(jù)托收業(yè)務清潔票據(jù)托收