銀行網點設置管理辦法

1、xx銀行網點設立管理辦法(暫行)xxzz223號，12月26日發(fā)布第一章總則第一條為加強網點資源管理，提高網點配置效率，根據中華人民共和國商業(yè)銀行法、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法等法律法規(guī)及我行實際情況，制定本辦法。第二條本辦法所稱網點包括銀行網點和自助銀行(含離線自動取款機)等。自助銀行是指在營業(yè)場所外設置的自動柜員機、自動存款機等自助服務設施，提供存款、取款、轉賬、查詢等金融服務。第三條本辦法所稱網點設立包括網點的增設、合并、搬遷、更名和改建。第二章網點增加的原則和條件第四條增設營業(yè)網點應遵循以下原則：1、長期發(fā)展戰(zhàn)略的原則。分行的發(fā)展方向、規(guī)模和數量應符合本行長期發(fā)展方向和戰(zhàn)略定位的需

2、要。2.利益原則。網點的增加必須有利于銀行提高經濟效益和社會效益，堅持以經濟效益為核心，兼顧社會效益的原則。新增網點應符合我行網點管理評估的要求。3.合理分配原則。分支機構必須按照經濟區(qū)劃合理布局，并與本地區(qū)經濟發(fā)展和銀行機構設置相適應。4.安全原則。安全原則是我行增設網點的必要條件。任何網點的增設必須符合安全要求，包括周邊環(huán)境和營業(yè)場所的安全，以及電力、交通、通訊的有效保障。第五條增設營業(yè)網點必須符合以下條件：1.申請增設下屬網點的分行必須具有良好的經營管理狀況、健全的內部管理和相應的管理能力。同時，申請行應對擬增設網點進行全面細致的市場調研和可行性分析。異地分行的設立由總行規(guī)劃。2.擬增設

3、的網點應符合銀監(jiān)部門和公安部門的相關要求。所在區(qū)域應具備良好的經營環(huán)境和豐富的客戶資源，并有適合開設銀行網點的營業(yè)場所。插座不得設置在人員稀少的隔離區(qū)域或靠近易燃、易爆、有毒及雷擊(電)等安全隱患的環(huán)境中。我行網點的營業(yè)場所應符合以下標準：異地分行營業(yè)大廳一般約800，一級分行營業(yè)大廳約400，二級分行營業(yè)大廳約200，并有相應的配套辦公樓供營銷管理部門使用。同時，所購(租)經營場所除了完整的產權證明外，還必須有消防證明和足夠的用電能力。3.擬增設網點的主要負責人應具備相應的資質，每個崗位應有合格的人員。第三章審批權限和網點增加程序第六條網點增加的審批權限集中在總行。未經總行授權，各分行不得擅

4、自增設網點。第七條網點應按下列程序增加：1.異地分行和一級支行由總行規(guī)劃，二級支行由轄內分行申請；2.總行編制年度網絡計劃，并報銀監(jiān)會審批；3.向銀監(jiān)會報告擬設網點的現場踏勘情況；4.網絡建設；5.網點的驗收和開放。第四章網點增加申請第八條除異地分行外，分行應在每年年底前申請增設網點。經總行審核后，按照規(guī)定編制下一年度的網點計劃1.擬增設網點的市場環(huán)境(當地經濟發(fā)展總體情況、行業(yè)特點、人口和流動人口、企事業(yè)單位數量及其資金情況)；2.金融同業(yè)機構布局與地方競爭；3.將該網點納入銀行機構布局的必要性(考慮銀行機構布局的地理分布，避免內部機構間的過度競爭，并附上附近銀行的分布圖)；4.擬建網絡的營

5、銷目標市場和發(fā)展?jié)摿?除當前市場規(guī)模外，還需預測該區(qū)域的經濟發(fā)展?jié)摿?，包括該區(qū)域社會經濟中長期發(fā)展規(guī)劃等。)；5.擬增設網點的三年發(fā)展規(guī)劃及其預測依據。第十一條網點增加申請一經批準，應及時組織網點籌建領導小組，負責網點的具體籌建工作。異地分行籌備組由總行設立，二級分行籌備組由轄內分行設立?；I備組至少由3名成員組成，包括組長、副組長和組員?；I備組成員的確定應符合本行組織人事制度的相關規(guī)定和程序。第五章網絡準備第十二條網點籌建包括選址調查、營業(yè)場所的購置(租賃)和裝修、人員配備和培訓，并報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準籌建。第十三條網點的籌建涉及多個職能部門，相關職能部門應本著“分工明確、協(xié)調配合”的原則

6、，認真做好各項工作。第十四條網點設立領導小組負責以下事項：1.負責網點選址和踏勘，并簽訂購(租)房意向協(xié)議；2.負責制定準備計劃；3.負責提出裝修要求，對裝修設計方案提出初審意見；4.提出人員、設備和器具的配置要求；5.會同基建部門負責裝飾施工的現場監(jiān)督和竣工驗收；6.其他相關準備工作。第十五條戰(zhàn)略發(fā)展部負責以下事項：1.進行現場調查和審核，提出可行性意見；2.制定準備工作的時間表；3.新址選定后，將上報銀監(jiān)分局進行實地踏勘(在銀監(jiān)部門批準前，新址選擇只能作為意向)；4.負責向銀行監(jiān)管部報告；5.負責門店裝修的標準化管理，審核門店裝修方案，接受裝修。第十六條行政管理部門負責房屋買賣(租賃)的談

7、判、相關法律手續(xù)的辦理以及網點設備、器具的采購。第十七條基礎設施主管部門負責下列事項：1.按照我行統(tǒng)一的網點裝修標準，負責網點建設裝修的招投標、規(guī)劃、設計和施工監(jiān)理；2.牽頭插座裝修工程的驗收；3.制定相應的網絡裝飾招投標、規(guī)劃設計、施工監(jiān)理和工程驗收管理措施和標準。第十八條人事保障部門負責下列事項：1、負責人員配備和培訓；2.高級管理人員的提名、審核和申報；3.負責安全系統(tǒng)設備和鈔票輸送線的設計；4、負責實施消防和治安過程管理，參與裝修方案的審查并組織驗收工作。第十九條信用、會計、交通管理、個人金融、科技等準備工作。應由相應的職能部門承擔，職能部門應根據網點籌備時間表提供相應的軟硬件支持和業(yè)

8、務準備11.本行主要規(guī)章制度12.擬設立分行的內部控制制度13.購房或租賃意向書14.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構要求的其他文件或材料第六章網點的受理和開通第二十一條網點驗收主要包括營業(yè)場所裝飾工程、業(yè)務處理系統(tǒng)、消防安全系統(tǒng)等方面的驗收工作。第二十二條裝飾工程驗收1.驗收由基礎設施部牽頭，網絡準備領導小組、人事安全部、戰(zhàn)略發(fā)展部、運行管理部等共同參與。并根據職能分工，對裝飾工程在滿足日常經營管理、工程質量、形象標準、消防安全要求等方面簽署總結意見?；A設施部門形成裝飾工程驗收報告，報領導審批。2.參加驗收的所有單位簽字確認，分管分行領導簽字同意后，項目驗收才能通過。3.驗收后，基礎設施部將驗收報告提交

9、辦公室存檔。4.驗收單位認為工程不符合要求時，應向基建部門提交書面整改意見，基建部門負責督促施工單位實施整改，直至提出整改意見的單位最終簽字通過。5.項目預算超過100萬元(含100萬元)的，由分管分行領導牽頭組織驗收。第二十三條業(yè)務處理系統(tǒng)驗收1.業(yè)務處理系統(tǒng)的驗收應由科技部會同信貸、會計、個人財務、運營和基礎設施辦公室向網絡準備領導小組提交。2.驗收報告經網絡準備領導小組簽字后，報辦公室備案。第二十四條消防安全驗收1.人事安全部牽頭組織領導小組、基建部、戰(zhàn)略發(fā)展部會同網點，邀請公安消防部門進行驗收，并取得公安消防部門的安全防護設施資質證書和建設工程消防驗收意見。2.安全防護設施資質證書和建

10、設工程消防驗收意見書原件應提交辦公室備案，復印件應送戰(zhàn)略發(fā)展部并提交銀行監(jiān)管部備案。第二十五條上述項目驗收通過后，網絡籌建領導小組提交開業(yè)申請報告，經戰(zhàn)略發(fā)展部審核后，提交總裁審批。經行長批準后，戰(zhàn)略發(fā)展部向銀監(jiān)部門申請開業(yè)，并提交銀監(jiān)分局現場驗收，獲得開業(yè)許可。向銀監(jiān)部門申請開業(yè)應提交以下文件和資料，各職能部門和網點設立領導小組應按職能分工及時向戰(zhàn)略發(fā)展部提交：1、開業(yè)說明書(包括籌建說明書)；2.銀監(jiān)會同意籌建的批復；3.本行主要規(guī)章制度；4.擬開辦分行的內部控制制度；5.銀行業(yè)務授權書；6.擬開設分行的組織結構圖；7.擬開設分行的員工名單；8.營運資金分配表；9.房屋租賃合同或產權證明；

11、10、(治安)安全設施合格證；11、(消防)建設工程消防設計記錄驗收證書；12、(消防)建設工程竣工驗收消防記錄驗收證書；13、竣工驗收報告；14、高級管理人員資格申請表。15.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構要求的其他文件或材料。第二十六條銀監(jiān)部門驗收合格后，戰(zhàn)略發(fā)展部應重新組建3.人事安排。由人事保障部門按銀行人事制度的規(guī)定執(zhí)行。4.公告。在合并之前，網點必須發(fā)布公告。原則上，必須提前一周通知客戶合并時間、業(yè)務聯系、聯系電話等事宜。如有必要，影響力大、業(yè)務覆蓋面廣的媒體應提前在新聞媒體上發(fā)布公告。自助銀行公告由運營部會同個人銀行(電子銀行)部按規(guī)定要求辦理。第二十八條網點遷址應有利于改善本行機構布局，提

12、高投入產出水平。門店的搬遷分為兩個部分：舊門店的合并和新門店的搬遷，通過比較門店合并和新增門店進行管理。如果搬遷伴有更名，管轄行可以在請示時一并上報；如網點只需更名，由主管銀行負責向戰(zhàn)略發(fā)展部提交相關材料，由戰(zhàn)略發(fā)展部提交銀行監(jiān)管部審批。第二十九條如因裝修陳舊或功能不足需要對現有網點進行改造的，主管行應在每年年底前向總行基礎設施辦提出書面申請?；A設施辦審核后，編制下一年度網點改造計劃報告，經戰(zhàn)略、基礎設施、人保、交通管理等部門審核后，報銀行領導審批。網點改建除網點外，還應按照相關項目的設計、施工和驗收進行管理，公安消防部門的驗收證明應重新上報銀監(jiān)部門。第八章網絡設置的規(guī)劃和管理第三十條本行網

13、點應當進行規(guī)劃和管理。各分行應在每年年底前報告下一年度的網點設立意向，戰(zhàn)略發(fā)展部應在每年第一季度制定年度網點發(fā)展計劃，并提交行長辦公會議審議通過，然后形成董事會決議，逐一提交銀行監(jiān)管部審批。第三十一條網絡計劃實行分級管理，集中審批：1.異地分行和一級分行的設置規(guī)劃。總行負責組織戰(zhàn)略發(fā)展部、基礎設施部、辦公室、人事安保部、相關業(yè)務管理部等部門組成聯合研究小組，負責規(guī)劃設計，形成可行性報告，提交行長辦公會議審議。2.二級分行設置方案。所轄分行負責規(guī)劃設計，形成可行性報告，報總行戰(zhàn)略發(fā)展部審核后，提交行長辦公會議審議。第三十二條各分行應于每年12月10日前，按照總行規(guī)定的格式(附表1)提交下一年度網點設置意向調查表，總行應進行綜合平衡，制定下一年度全行網點設置計劃。在提交計劃前，各分行必須確保計劃