甘肅省2015年上半年基金從業(yè)資格：利率期限結(jié)構(gòu)和信用利差模擬試題

1、甘肅省2015年上半年基金從業(yè)資格：利率期限結(jié)構(gòu)和信用利差模擬試題本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1.在基金募集期間，最主要的信息披露文件有_。 a基金合同 b基金招募說明書 c基金托管協(xié)議 d基金年度審計報告2.在基金營銷組合的四大要素中，_的主要任務(wù)是使投資者在需要的時間和地點以便捷的方式購買基金產(chǎn)品，提供持續(xù)服務(wù)。 a產(chǎn)品 b費率 c渠道 d促銷3.基金信息披露義務(wù)人的信息披露活動存在_的現(xiàn)象時，將被責(zé)令改正，警告，并處罰款。 a信息披露文件不符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)

2、容與格式準則的規(guī)定 b信息披露文件不符合中國證監(jiān)會相關(guān)編報規(guī)則的規(guī)定 c未按規(guī)定履行信息披露文件備案、置備義務(wù) d年度報告的財務(wù)會計報告未經(jīng)審計即予披露 4.下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是_。 a銀行理財產(chǎn)品 b銀行儲蓄存款 c基金 d券商集合計劃 5. 按照確定的規(guī)則計算出基金當事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為稱為_。 a清算 b結(jié)算 c交收 d結(jié)賬 6. 在我國，基金行業(yè)自律性組織是_。 a中國證券業(yè)協(xié)會 b中國證監(jiān)會 c中國銀監(jiān)會 d中國登記結(jié)算公司 7. 基金銷售人員從事基金銷售活動，不得_。 a同意他人以其本人的名義從事基金銷售業(yè)務(wù) b承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送 c直接代理客戶進

3、行基金認購 d與投資者以口頭約定虧損分擔 8. 有“宏觀經(jīng)濟晴雨表”之稱的是（）。 a主板市場 b創(chuàng)業(yè)板市場 c現(xiàn)貨交易市場 d中小企業(yè)板市場 9. 下列不屬于基金市場服務(wù)機構(gòu)的是_。 a基金銷售機構(gòu) b基金注冊登記機構(gòu) c律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所 d中國證券業(yè)協(xié)會 10. 行業(yè)發(fā)展狀況分析和上市公司價值分析的是_。 a投資部 b研究部 c交易部 d監(jiān)察稽核部 11. 企業(yè)補充流動資金的重要手段是_。 a發(fā)行股票 b發(fā)行短期債券 c發(fā)行長期債券 d購買政府債券 12. 根據(jù)基金_的不同，可以將基金分為主動型基金和被動型基金。 a運作方式 b投資對象 c投資目標 d投資理念 13. 封閉式基金買

4、賣申報數(shù)量應(yīng)當為_份或其整數(shù)倍，并且基金單筆最大數(shù)量應(yīng)低于_萬份。_ a100；100 b1000；500 c500；100 d500；1000 14. 公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益，決定著股票的_。 a票面價值 b賬面價值 c清算價值 d內(nèi)在價值 15. 通過報備制度，由基金銷售機構(gòu)向基金監(jiān)管部定期或不定期報送各種書面報告，基金監(jiān)管部通過審閱并分析這些報告，及時發(fā)現(xiàn)并處理有關(guān)違規(guī)事件，保證法規(guī)的有效執(zhí)行，這是基金銷售監(jiān)管中的（）。 a市場準入監(jiān)管 b日常持續(xù)監(jiān)管 c現(xiàn)場檢查 d非現(xiàn)場檢查 16. 下列債券基金中信用風(fēng)險及利率風(fēng)險最高的是_。 a高久期高信用債券基金 b高久期低信用債券基金

5、c低久期高信用債券基金 d低久期低信用債券基金 17. 基金管理公司的股東均應(yīng)具備的條件有_。 a具有良好的社會信譽，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良記錄 b注冊資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當不低于3億元人民幣 c持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善 d最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰 18. 下列金融產(chǎn)品中，具有較好流動性的是_。 a證券投資基金 b銀行理財產(chǎn)品 c券商集合計劃 d銀行定期存款 19. 開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的_時，為巨額贖回。 a3% b5% c10% d20% 20. 假定

6、某基金的總資產(chǎn)為65億元，總負債為5億元，基金份額總數(shù)為60億份，那么該基金份額凈值為（）元。 a1 b1.05 c1.13 d1.24 21. 基金運作費用包括_。 a申購費 b審計費 c信息披露費 d分紅手續(xù)費 22. 某股份公司擬向社會公眾公開發(fā)行股票并上市，該公司發(fā)行前注冊資本為1.2億元，公司沒有內(nèi)部職工股，則其首次發(fā)行的普通股數(shù)量不得少于（）萬股。 a1800 b2000 c3000 d4000 23. 深證券交易所公布的收費標準，封閉式基金交易傭金起點為5元，且不得高于成交金額的_。 a0.1% b0.2% c0.3% d0.5% 24. 下列情況中，有利于公司股票價格上升的有_

7、。 a貨幣供應(yīng)量寬松 b公司業(yè)績穩(wěn)定增長 c公司股息提高 d印花稅稅率提高 25. 通過報備制度，由基金銷售機構(gòu)向基金監(jiān)管部定期或不定期報送各種書面報告，基金監(jiān)管部通過審閱并分析這些報告，及時發(fā)現(xiàn)并處理有關(guān)違規(guī)事件，保證法規(guī)的有效執(zhí)行，這是基金銷售監(jiān)管中的（）。 a市場準入監(jiān)管 b日常持續(xù)監(jiān)管 c現(xiàn)場檢查 d非現(xiàn)場檢查26.下列各要素中，基金促銷手段不包括_。 a人員推銷 b廣告促銷 c內(nèi)部公告 d營業(yè)推廣 27.承購包銷和_等方式。 a私募發(fā)行 b招標發(fā)行 c私下發(fā)行 d網(wǎng)上發(fā)行 28.為保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報，保本型基金通常會將大部分資金投資于_。 a與基金到期日一致的債券 b股票 c

8、衍生工具 d活期存款 29.合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起_日內(nèi)編制專項報告，予以存檔備查。 a5 b10 c15 d20 30. 以下屬于基金監(jiān)管部日常持續(xù)監(jiān)管內(nèi)容的有_。 a對基金銷售機構(gòu)及高級管理人員的資格審核 b對基金銷售機構(gòu)日常經(jīng)營活動的監(jiān)管 c對基金銷售機構(gòu)銷售人員從業(yè)行為的監(jiān)管 d對基金銷售機構(gòu)基金銷售各環(huán)節(jié)的監(jiān)管31. 對已經(jīng)設(shè)立的基金開展再營銷的行為是指_。 a人員推銷 b持續(xù)營銷 c營業(yè)推廣 d公共關(guān)系32. 基金宣傳推介材料可以_。 a違規(guī)承諾收益或者承擔損失 b夸大或者片面宣傳基金 c登載基金的過往業(yè)績 d登載單位或者個人的推薦性文字33. 首次公開發(fā)行股票的定價

9、方式是_。 a詢價方式 b協(xié)商定價方式 c上網(wǎng)競價方式 d市價折扣方式 34. 場外認購lof份額，應(yīng)使用_。 a上海人民幣普通證券賬戶 b深圳人民幣普通證券賬戶 c中國結(jié)算公司上海開放式基金賬戶 d中國結(jié)算公司深圳開放式基金賬戶 35. 以下屬于貨幣證券的有_。 a商業(yè)匯票 b商業(yè)本票 c金融債券 d銀行匯票 36. 根據(jù)證券投資基金法，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的_以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當自尊集期限后滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。 a60% b70% c80% d90%37. 連續(xù)兩個開放日發(fā)生巨額

10、贖回時，基金管理人可以采用的方法包括_。 a采用部分延期贖回，并立即向中國證監(jiān)會備案，在3個工作日內(nèi)，在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法 b接受全額贖回 c暫停接受贖回申請 d對已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項，在正常支付時間后20個工作日內(nèi)支付，并在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告38. 基金年度報告應(yīng)該在會計年度結(jié)束后（）日內(nèi)經(jīng)過審計后予以公告。 a15 b45 c60 d9039. 根據(jù)(證券投資基金運作管理辦法)規(guī)定，股票基金的股票投資比重必須在_以上；債券基金的債券投資比重必須在_以上。 a60%；80% b80%；60% c60%；60% d80%

11、；80%40. 基金銷售機構(gòu)進行市場細分的直接細分依據(jù)包括_。 a地理因素 b人口因素 c投資者心理因素 d投資者行為因素41. _不屬于基金凈值公告中需要披露的信息。 a基金資產(chǎn)凈值 b投資組合報告 c份額凈值 d份額累計凈值42. 首家在香港地區(qū)開業(yè)的內(nèi)地期貨公司分支機構(gòu)是_。 a中國國際期貨香港公司 b香港中銀集團 c格林期貨香港公司 d南華期貨香港公司43. 下列關(guān)于開放式基金認購與申購的說法，不正確的是_。 a募集期內(nèi)的認購比其后的申購在費率上通常會有所優(yōu)惠 b股票基金、債券基金認購時按照面值認購，而在申購時不知道成交價格 c股票基金、債券基金申購以金額申請，贖回以份額申請 d貨幣市

12、場基金認購時按照面值認購，申購時基金份額價格在買賣當時無法確定44. 證券投資基金的一個突出特點是透明度較高，這主要得益于_。 a基金的強制信息披露制度 b基金從業(yè)人員較高的專業(yè)水平 c基金管理人員較高的道德水準 d基金管理人設(shè)立了內(nèi)部流程控制45. 基金托管人在基金運作中的作用主要有_。 a作為獨立于基金管理人的當事人保管基金資產(chǎn) b對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督 c保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料 d對基金資產(chǎn)進行會計復(fù)核和審查46. 基金份額凈值等于_除以基金當前的總份額。 a基金資產(chǎn)總值 b基金資產(chǎn)凈值 c基金公允價值 d基金資產(chǎn)估值47. 因為信息的不對稱性等原因?qū)е禄鸸芾砣酥贫ǔ鲥e誤的投資策略，由此引發(fā)的風(fēng)險是_。 a投資管理風(fēng)險 b通貨膨脹風(fēng)險 c職業(yè)道德風(fēng)險 d公司治理風(fēng)險48. 下列關(guān)于基金份額申購和贖回的說法，不正確的是_。 a開放式基金份額凈值，應(yīng)當按照每個開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當日基金份額的余額數(shù)量計算 b基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換 c投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換申請的，其基金份額