廈門國(guó)際信托聚寶一號(hào)傘形信托產(chǎn)品.ppt

廈門信托-聚寶一號(hào)新型結(jié)構(gòu)化證券投資 集合資金信托計(jì)劃介紹,信托當(dāng)事人,委托人，即受益人 受托人：廈門國(guó)際信托有限公司 托管人：中國(guó)光大銀行股份有限公司 經(jīng)紀(jì)券商：中航證券有限公司 投資顧問(wèn)：成都中晟投資管理有限公司,產(chǎn)品性質(zhì),本信托計(jì)劃為結(jié)構(gòu)化證券投資類產(chǎn)品 一般委托人參與門檻為300萬(wàn)元，即一般委托人出資300萬(wàn)元（以100萬(wàn)元的整數(shù)倍遞增，上不封頂） 光大銀行按照1:2的杠桿比例匹配優(yōu)先資金。,產(chǎn)品期限,本信托計(jì)劃項(xiàng)下各投資組合期限為半年、一年；,一般受托人融資成本（一）,出資在300萬(wàn)（含）-3000萬(wàn)元的 半年期 9.35% 一年期 9.35%,一般受托人融資成本（二）,出資在3000萬(wàn)元（含）以上的 半年期 8.35% 一年期 8.35%,產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)流程（一）,一、簽約 客戶須在仔細(xì)閱讀信托文件簽署相關(guān)文件，需簽署的文件如下： 信托文件第70頁(yè)，第三部分手抄條款，客戶需親筆將橫線上的那段黑體字抄寫一遍。 信托文件第70-71頁(yè)，第四部分客戶基本信息，客戶需按照自身實(shí)際情況如實(shí)填寫。 信托文件第72頁(yè)，簽字頁(yè)，客戶直接簽字即可，如遇機(jī)構(gòu)客戶需加蓋公司公章加法人章。 信托文件第75頁(yè)，投資者個(gè)人調(diào)查問(wèn)卷，客戶直接簽名即可。,產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)流程（二）,二、客戶需提供資料 如客戶為自然人客戶，另行提供一份親筆簽名的身份證復(fù)印件即可； 如客戶為機(jī)構(gòu)客戶，需提供加蓋公司公章的以下公司基本資料： 1、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件 2、組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件 3、法定代表人身份證復(fù)印件 4、法定代表人身份證明書,產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)流程（三）,三、轉(zhuǎn)款 信托計(jì)劃保管賬戶帳號(hào)位于信托文件第69頁(yè)，客戶需將認(rèn)購(gòu)資金轉(zhuǎn)入該帳號(hào)，并在每次轉(zhuǎn)款后保留回單并傳真至： 注意：轉(zhuǎn)款必須用客戶本人銀行賬戶， 禁止他人代轉(zhuǎn)。,產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)流程（四）,四、配資（優(yōu)先委托人資金到位） 首期傘型計(jì)劃產(chǎn)品，信托計(jì)劃一般委托人資金募集至3000萬(wàn)元（最低標(biāo)準(zhǔn)），即可申請(qǐng)配資。 后續(xù)加入的一般委托人資金募集至1000萬(wàn)元（最低標(biāo)準(zhǔn)），即可申請(qǐng)配資。 中國(guó)光大銀行確保在一般委托人資金達(dá)到最低標(biāo)準(zhǔn)，且全額劃入信托賬戶后三個(gè)工作日內(nèi)完成配資。,產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)流程（五）,五、安裝交易系統(tǒng) 客戶在完成簽約和轉(zhuǎn)款后，我司會(huì)通過(guò)遠(yuǎn)程方式幫客戶安裝交易系統(tǒng)，客戶僅需準(zhǔn)備好可以連接互聯(lián)網(wǎng)的電腦即可（臺(tái)數(shù)不限）。 安裝完畢后，我司會(huì)將客戶帳號(hào)及密碼告知客戶。待全部資金到賬后，客戶可開始操作。,信托計(jì)劃投資范圍,上?；蛏钲谧C券交易所上市交易的股股票、證券投資基金、債券等（只允許在 交易所二級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行證券買賣），不得參與上市股票的大宗交易。,投資限制,1、第期信托單位投資于單只股票、基金，以買入成本計(jì)算，投資比例不超過(guò)前一交易日該期信托單位財(cái)產(chǎn)總值的； 2、第期信托單位投資于所有創(chuàng)業(yè)板上市公司發(fā)行的股票，依買入成本計(jì)算，不得超過(guò)前一交易日該期信托單位財(cái)產(chǎn)總值的，投資于一家創(chuàng)業(yè)板上市公司所發(fā)行的股票，依買入成本計(jì)算，不得超過(guò)前一交易日該期信托單位財(cái)產(chǎn)總值的。 3、若第期信托單位的持倉(cāng)比例被動(dòng)超過(guò)本合同規(guī)定的比例限制的，受托人有權(quán)要求該期信托單位的授權(quán)代表在十個(gè)工作日之內(nèi)發(fā)出減持的投資建議進(jìn)行減持；若授權(quán)代表拒不減持的，受托人有權(quán)直接實(shí)施減持操作。遇股票停牌等限制流通的情況，調(diào)整時(shí)間順延。 4、不得投資于、及類股票、權(quán)證； 5、不得投資于新股申購(gòu)、股票公開增發(fā)、新債申購(gòu)等一級(jí)市場(chǎng)發(fā)行的證券品種； 6、不得參與基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、套利； 7、不得投資于非公開發(fā)行股票、股指期貨、融資融券、證券回購(gòu)交易（包括逆回購(gòu)）；,止損制度,當(dāng)投資組合信托單位凈值低于0.90時(shí), 受托人將及時(shí)以電話或傳真形式向一般委托人發(fā)出預(yù)警提示, 提示一般委托人及時(shí)追加資金。 一般委托人應(yīng)于投資組合信托單位凈值低于0.90但高于0.85的任一個(gè)工作日, 向該投資組合追加信托本金。否則, 當(dāng)投資組合信托單位凈值達(dá)到0.85時(shí), 受托人將執(zhí)行止損措施進(jìn)行平倉(cāng)。 在止損變現(xiàn)完成后個(gè)交易日內(nèi)，若一般委托人能夠追加信托資金至平倉(cāng)線以上，可繼續(xù)運(yùn)作。,信托利益提取制度,在投資組合成立后滿個(gè)月后，如投資組合連續(xù)個(gè)交易日高于1.3元，且投資組合信托單位所持的投資品種不存在無(wú)法交易或贖回的情況時(shí)，一般受益人可書面申請(qǐng)?zhí)崛∫淮涡磐欣妫瑢?shí)際提取的信托利益額度由一般受益人自行確定。,本產(chǎn)品與信托公司傳統(tǒng)的發(fā)行結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)比較,1、門檻降低 由于證監(jiān)會(huì)暫停信托公司開戶已近兩年，信托公司現(xiàn)有股東賬戶變得十分稀缺，如需利用這些賬戶發(fā)行產(chǎn)品，資金起點(diǎn)為3000萬(wàn)元，而本產(chǎn)品僅需300萬(wàn)元。 2、計(jì)費(fèi)周期縮短 通過(guò)信托公司發(fā)行結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，期限至少為一年甚至兩年。本產(chǎn)品有半年、一年期限可供客戶選擇。 3、發(fā)行時(shí)間大幅縮短 通過(guò)信托公司發(fā)行結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，流程較長(zhǎng)，以我司為例則至少需要一個(gè)月以上。本產(chǎn)品隨時(shí)均可