GA38-2004銀行營業(yè)場所風(fēng)險(xiǎn)等級和防護(hù)級別的規(guī)定.pdf

I C SA 9 11 3 . 3 1 06:中華人 民共和 國公 共 安全行 業(yè)標(biāo) 準(zhǔn)GA 3 8 -2 0 0 4代替 G A 3 8 -1 9 9 2銀行營業(yè)場所風(fēng)險(xiǎn)等級和防護(hù) 級別的規(guī)定R e g u l a t i o n s o n l e v e l o f r i s k a n d c l a s s i f i c a t i o n o f p r o t e c t i o n f o rb a n k i n g b u s i n e s s p l a c e2 0 0 4 - 0 9 - 2 2發(fā)布2 0 0 4 - 1 2 - 0 1 實(shí)施中華人民共和國公安部發(fā) 布GA 3 8 - 2 0 0 4前言 本標(biāo)準(zhǔn)的全部技術(shù)內(nèi)容為強(qiáng)制性口 本標(biāo)準(zhǔn)是對G A 3 8 -1 9 9 2 ( 銀行營 業(yè)場所 風(fēng)險(xiǎn)等級和防護(hù) 級別的規(guī)定 的 修訂。 本標(biāo)準(zhǔn)對GA 3 8 -1 9 9 2修訂的主要內(nèi)容如下: 對原標(biāo)準(zhǔn)的章節(jié)和內(nèi)容作了較大調(diào)整， 取消了原標(biāo)準(zhǔn)中有關(guān)管理內(nèi)容的章節(jié); 將原標(biāo)準(zhǔn)中劃分的四個風(fēng)險(xiǎn)等級和相應(yīng)的防護(hù)級別改為三個風(fēng)險(xiǎn)等級和相應(yīng)的防護(hù)級別; 將原標(biāo)準(zhǔn)中劃分風(fēng)險(xiǎn)等級的表達(dá)方式由表格改為文字描述， 使風(fēng)險(xiǎn)等級的劃分明了、 易于 操作; 對近年來在銀行營業(yè)場所采用的新設(shè)備、 出現(xiàn)的新業(yè)務(wù)項(xiàng)目， 如自動柜員機(jī)( A T M) 、 自動取款 機(jī)( C D M) 、 自動存取款機(jī)( C R S ) 、 安全柜員系統(tǒng)( S TS ) 、 視頻監(jiān)控?cái)?shù)字錄像設(shè)備( D VR ) 、 自助 銀行、 計(jì)算機(jī)室等均提出了相應(yīng)的技術(shù)要求和防護(hù)要求; 原標(biāo)準(zhǔn)僅要求在現(xiàn)金出納柜臺上方設(shè)置金屬或其他材料的堅(jiān)固防護(hù)欄， 本標(biāo)準(zhǔn)要求安裝具有 防彈、 防暴、 防爆功能的透明防護(hù)板。透明防護(hù)板可以是防彈復(fù)合玻璃， 也可以是其他材質(zhì); 原標(biāo)準(zhǔn)對業(yè)務(wù)庫未予明確定義， 本標(biāo)準(zhǔn)引用了J R / T 0 0 0 3 -2 0 0 0中業(yè)務(wù)庫的定義。 本標(biāo)準(zhǔn)自 實(shí)施之日 起， 代替G A 3 8 -1 9 9 2 , 本標(biāo)準(zhǔn)由中華人民共和國公安部治安管理局提出。 本標(biāo)準(zhǔn)由全國安全防范報(bào)警系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會( S AC / T C 1 0 0 ) 歸口。 本標(biāo)準(zhǔn)由公安部治安管理局、 公安部第三研究所、 全國安全防范報(bào)警系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會秘書處、 中國人民銀行保衛(wèi)局、 中國工商銀行、 中國農(nóng)業(yè)銀行、 中國建設(shè)銀行、 上海迪堡安防設(shè)備有限公司、 上海三利數(shù)字技術(shù)有限公司共同起草。 本標(biāo)準(zhǔn)主要起草人: 謝平、 袁鶴、 顧巖、 鮑世隆、 施巨嶺、 楊蘭平、 史奇中、 劉玉成、 鄧慕瓊、 熊自力、 徐志偉、 滕云海。GA 3 8 - 2 0 0 4銀行營業(yè)場所風(fēng)險(xiǎn)等級和防護(hù)級別的規(guī)定1 范 圍 本標(biāo)準(zhǔn)對銀行營業(yè)場所的風(fēng)險(xiǎn)等級及其相應(yīng)的防護(hù)級別作出了規(guī)定， 是確定銀行營業(yè)場所風(fēng)險(xiǎn)等級和采取相應(yīng)防護(hù)措施的依據(jù)。 本標(biāo)準(zhǔn)適用于新建、 改建和擴(kuò)建的銀行、 信用社、 郵政儲蓄營業(yè)場所。其他金融機(jī)構(gòu)的營業(yè)場所可參照執(zhí)行 。2 規(guī)范性引用文件 下列文件中的條款通過本標(biāo)準(zhǔn)的引用而成為本標(biāo)準(zhǔn)的條款。凡是注 日期的引用文件， 其隨后所有的修改單( 不包括勘誤的內(nèi)容) 或修訂版均不適用于本標(biāo)準(zhǔn); 然而， 鼓勵根據(jù)本標(biāo)準(zhǔn)達(dá)成協(xié)議的各方研究是否可使用這些文件的最新版本。凡是不注日期的引用文件， 其最新版本適用于本標(biāo)準(zhǔn)。 G B 1 7 5 6 5 防盜安全門通用技術(shù)條件 GA / T 7 3 機(jī)械防盜鎖 G A 1 6 5 防彈復(fù)合玻璃 J R / T 0 0 0 3 -2 0 0 0 銀行金庫3 術(shù)語和定義 下列術(shù)語和定義適用于本標(biāo)準(zhǔn)。3 . 1 銀行曹業(yè) 場所 b a n k i n g b u s i n e s s p l a c e 各銀行機(jī)構(gòu)辦理現(xiàn)金出納、 有價(jià)證券業(yè)務(wù)、 會計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)的物理區(qū)域。包括營業(yè)廳( 室) 、 與營業(yè)廳( 室) 相通的庫房、 通道、 辦公室及相關(guān)設(shè)施。3 . 2 風(fēng)險(xiǎn)等級 le v e l o f r i s k 銀行工作人員、 現(xiàn)金、 有價(jià)證券、 重要憑證及相關(guān)設(shè)施等在營業(yè)場所環(huán)境中可能受到的危害程度。3 . 3 防護(hù)級別 c l a s s i f ic a t i o n o f p ro t e c t i o n 為 保障 銀行工 作人員、 現(xiàn)金、 有價(jià)證券、 重要憑證及相關(guān)設(shè)施等的安全， 銀行機(jī)構(gòu)對不同風(fēng)險(xiǎn)等級營業(yè)場所采取的相應(yīng)安全防范措施的程度。3 . 4 透明防護(hù)板t r a n s p a re n c y b u l l e t p roo f f l a t 以各種滿足防護(hù)要求的透明板材或其組合構(gòu)成的、 限制尺寸的平板， 用以組成防護(hù)屏障的透明部分。3 . 5 業(yè)務(wù)庫c o mm e rci a l v a u l t s 指銀行機(jī)構(gòu)為辦理日?，F(xiàn)金收付業(yè)務(wù)而設(shè)立的現(xiàn)金保管庫房。其保管的現(xiàn)金是為保證正常營業(yè)的準(zhǔn)備金， 是銀行營運(yùn)資金的組成部分。它經(jīng)常處于有收有付的周轉(zhuǎn)狀態(tài)， 屬于流通中貨幣的一部分。3 . 6 自動柜員機(jī)( 簡稱A T M) A u t o m a t i c T e l l e r Ma c h i n e 銀行提供給客戶用于自行完成存款、 取款和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的設(shè)備。GA 3 8 - 2 0 0 43 . 7 自 動存款機(jī)( 簡稱C D M) C o m m e rc i a l D e p o s i t M a c h i n e 銀行提供給客戶 自行完成存款業(yè)務(wù)的設(shè)備。3 . 8 自 動存取款機(jī)( 簡稱C R S ) C o m m e rc ia l R e v e r s e S y s t e m 銀行提供給客戶 自 行完成存、 取款業(yè)務(wù)的設(shè)備。3 . 9 自 助銀行 s e l f s e rvic e B a n k 銀行機(jī)構(gòu)設(shè)立的電子化無人值守營業(yè)場所。由客戶使用銀行提供的自動柜員機(jī)、 自動存款機(jī)等自助設(shè)備， 通過計(jì)算機(jī)、 網(wǎng)絡(luò)通信等信息技術(shù)支持， 客戶可自行完成取款、 存款、 轉(zhuǎn)賬和查詢等金融服務(wù)。3 . 1 0 安全柜員系 統(tǒng)( 簡稱S T S ) S e c u r i t y T e l l e r S y s t e m 柜員和客戶間采用音視頻技術(shù)和安全傳遞裝置， 完成銀行業(yè)務(wù)交易的一套綜合安全設(shè)施。3 .1 1 數(shù)字錄像設(shè)備( D V R) d i g i t a l v i d e o r e c o r d e q u i p m e n t 利用標(biāo)準(zhǔn)接口的數(shù)字存儲介質(zhì)， 采用數(shù)字壓縮算法， 實(shí)現(xiàn)視( 音) 頻信息的數(shù)字記錄、 監(jiān)視與回放， 并可帶有系統(tǒng)控制功能的視頻設(shè)備或視頻網(wǎng)絡(luò)傳翰與監(jiān)控的設(shè)備。4 風(fēng)險(xiǎn)等級4 . 1 風(fēng)險(xiǎn)等級的劃分 營業(yè)場所風(fēng)險(xiǎn)等級分為三個級別， 由低到高為: 三級風(fēng)險(xiǎn)、 二級風(fēng)險(xiǎn)、 一級風(fēng)險(xiǎn)。4 . 1 . 1 具備下列條件之一的營業(yè)場所定為三級風(fēng)險(xiǎn)單位: a ) 設(shè)在鄉(xiāng)、 鎮(zhèn)( 村莊) 、 農(nóng)牧區(qū)、 山區(qū)或機(jī)關(guān)、 院校、 部隊(duì)、 工廠等企事業(yè)單位內(nèi)部的營業(yè)場所; b ) 現(xiàn)金出納柜臺不超過 2 個( 含2 個) 的營業(yè)場所; c ) 設(shè)有現(xiàn)金保管點(diǎn)， 存放現(xiàn)金5萬元( 含 5 萬元) 人民幣以下的營業(yè)場所。4 . 1 . 2 具備下列條件之一的營業(yè)場所定為二級風(fēng)險(xiǎn)單位: a ) 設(shè)在縣( 含縣) 以上城市、 城鄉(xiāng)結(jié)合部的營業(yè)場所; b ) 與業(yè)務(wù)庫相連， 庫存現(xiàn)金余額不足 8 0萬元人民幣的營業(yè)場所; c ) 現(xiàn)金出納柜臺不超過 5 個( 含5 個) 的營業(yè)場所。4 . 1 . 3 具備 下列條件之一的營業(yè)場所定為一級風(fēng)險(xiǎn) 單位: a ) 與業(yè)務(wù)庫相連， 庫存現(xiàn)金余額8 0 萬元( 含8 0 萬元) 人民幣以上的營業(yè)場所; b ) 現(xiàn)金出納柜臺6 個( 含 6 個) 以上的營業(yè)場所。4 . 1 . 4 風(fēng)險(xiǎn)部位 a ) 離行式AT M, C D M, C R S等; b ) 離行式自助銀行。5 防護(hù)級別5 . 1 防護(hù)級別的劃分 銀行營業(yè)場所安全防護(hù)的級別分為三級， 由低到高為: 三級防護(hù)、 二級防護(hù)、 一級防護(hù)。5 . 2 防護(hù)級別的確定5 . 2 . 1 防護(hù)級別的確定， 原則上應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)等級相對應(yīng)。即三級風(fēng)險(xiǎn)單位應(yīng)達(dá)到三級防護(hù)要求; 二級風(fēng)險(xiǎn)單位應(yīng)達(dá)到二級防護(hù)要求; 一級風(fēng)險(xiǎn)單位應(yīng)達(dá)到一級防護(hù)要求。5 . 2 . 2 銀行機(jī)構(gòu)也可根據(jù)安全防護(hù)的需要， 結(jié)合營業(yè)場所的營業(yè)規(guī)模、 現(xiàn)金收付量、 周邊治安環(huán)境、 公安機(jī)關(guān)應(yīng)急能力等因素對防護(hù)級別進(jìn)行高配， 即對風(fēng)險(xiǎn)等級低的營業(yè)場所配備高于其對應(yīng)防護(hù)級別的 zGA 3 8 - 2 0 0 4防護(hù)設(shè)施。5 . 3 三級防護(hù)要求5 . 3 . 1 銀行營業(yè)場所與外界相通的出人口應(yīng)安裝堅(jiān)固的金屬防護(hù)門或防盜安全門， 防盜安全門應(yīng)符合G B 1 7 5 6 5 的要求。金屬防護(hù)門的鎖具應(yīng)符合 G A / T 7 3 的要求。5 . 3 . 2 銀行營業(yè)場所二層( 含二層) 以下窗戶應(yīng)安裝金屬防護(hù)欄等防護(hù)設(shè)施。5 . 3 . 3 銀行營業(yè)場所外圍有圍墻的， 應(yīng)設(shè)置防止爬越的障礙物或周界報(bào)警裝置。5 . 3 . 4 現(xiàn)金出納柜臺應(yīng)采用磚石或鋼筋混凝土結(jié)構(gòu)。柜臺高度應(yīng))8 0 0 mm, 厚度應(yīng))5 0 0 mm,5 . 3 . 5 現(xiàn)金出納柜臺上方應(yīng)安裝透明防護(hù)板， 其寬度應(yīng)鎮(zhèn)1 8 0 0 m m, 高度應(yīng))1 5 0 0 m m， 單塊面積不大于4 m 。透明防護(hù)板以上未及頂部分應(yīng)封至頂部或封至離地 3 5 0 0 mm處。采用二塊透明防護(hù)板錯位交接時(shí)， 外層朝下， 交接部位長度應(yīng))1 0 0 m m， 兩塊透明防護(hù)板的間隙應(yīng)(2 0 mm。透明防護(hù)板不允許開孔， 柜臺內(nèi)外需要通話時(shí)可加裝通話設(shè)施。5 . 3 . 6 現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺的臺面應(yīng)設(shè)置3 0 0 mm( 長) X2 0 0 m m( 寬) X1 5 0 mm( 高， 以槽底計(jì)算) 底部為弧形的收銀槽。5 . 3 . 7 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)的出人口應(yīng)安裝防尾隨用緩沖式電控聯(lián)動門。門體上有透明屏障的， 應(yīng)采用透明防護(hù)板。安裝防彈復(fù)合玻璃 的， 防彈復(fù)合玻璃應(yīng)符合 G A 1 6 5的相關(guān)要 求。門體上的鎖具應(yīng)符合G A / T 7 3 的要求。5 . 3 . 8 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)應(yīng)安裝不少于 2路獨(dú)立防區(qū)的緊急報(bào)警裝置。緊急報(bào)警裝置應(yīng)能立即向公安n。 報(bào)警服務(wù)臺報(bào)警， 同時(shí)應(yīng)啟動現(xiàn)場聲、 光報(bào)警裝置。緊急報(bào)警裝置應(yīng)安裝在隱蔽位置， 且便于操作和維修。5 . 3 . 9 緊急報(bào)替線路上一般不應(yīng)掛接電話機(jī)、 傳真機(jī)或其他通訊設(shè)備。 如掛接此類設(shè)備， 系統(tǒng)須具有搶線發(fā)送報(bào)警信號的功能。5 . 3 . 1 0 實(shí)行安全柜員制的營業(yè)場所應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置， 應(yīng)能實(shí)時(shí)監(jiān)視、 記錄現(xiàn)金支付交易全過程， 回放圖像應(yīng)能清晰顯示柜員操作及客戶臉部特征。視頻安防監(jiān)控裝置還應(yīng)能夠?qū)崟r(shí)監(jiān)視營業(yè)場所內(nèi)人員的活動情況， 回放圖像應(yīng)能清晰辨別進(jìn)出人員的體貌特征。安防系統(tǒng)記錄資料的保存期不應(yīng)少于 3 0天 。5 . 3 . 1 1 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)采用安全柜員系統(tǒng)時(shí)， 安全柜員系統(tǒng)的視頻部分應(yīng)符合 5 . 3 . 1 0的要求。5 . 3 . 1 2 銀行營業(yè)場所應(yīng)設(shè)衛(wèi)生設(shè)施， 配置自衛(wèi)器材、 消防器材和自動應(yīng)急照明設(shè)備。5 . 4 二級防護(hù)要求 二級防護(hù)除應(yīng)滿足 5 . 3 的相關(guān)要求外， 還應(yīng)滿足以下要求:5 . 4 . 1 營業(yè)場所與外界相通的出人口應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置， 能夠監(jiān)視營業(yè)場所大門外人員往來情況及出人營業(yè)場所人員情況?；胤艌D像應(yīng)能清晰分辨出人人員的體貌特征。5 . 4 . 2 運(yùn)鈔交接區(qū)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置， 對運(yùn)鈔交接全過程進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)視、 記錄， 回放圖像應(yīng)能清晰顯示整個區(qū)域內(nèi)人員的活動情況。5 . 4 . 3 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置， 應(yīng)能實(shí)時(shí)監(jiān)視、 記錄現(xiàn)金支付交易全過程， 回放圖像應(yīng)能清晰顯示柜員操作及客戶臉部特征。5 . 4 . 4 非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置， 應(yīng)能夠?qū)崟r(shí)監(jiān)視營業(yè)室內(nèi)人員的活動情況， 回放圖像應(yīng)能清晰辨別人員的體貌特征。5 . 4 . 5 銀行營業(yè)場所內(nèi)設(shè)置的自助機(jī)具( 指 A T M, C D M, C R S等) 應(yīng)安裝攝像機(jī)， 在客戶交易時(shí)進(jìn)行監(jiān)視、 錄像， 回放圖像應(yīng)能清晰辨別客戶面部特征， 但不應(yīng)看到客戶密碼。對裝填現(xiàn)金的操作區(qū)應(yīng)安裝攝像機(jī)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)視、 記錄。5 . 4 . 6 槍彈庫、 計(jì)算機(jī)室等部位的出人口應(yīng)安裝防盜安全門、 與 1 1 0 報(bào)警服務(wù)臺相連的緊急報(bào)警裝置及人侵報(bào)普裝置. 能準(zhǔn)確探測報(bào)警區(qū)域內(nèi)門、 窗、 通道等重點(diǎn)部位的人侵事件。5 . 4 . 7 監(jiān)控室應(yīng)具備有線和/ 或無線通訊方式向 1 1 0報(bào)警服務(wù)臺緊急報(bào)警。5 . 4 . 8 視頗a控系統(tǒng)應(yīng)采用視顏安防監(jiān)控?cái)?shù)字錄像設(shè)備。GA 3 8 - 2 0 0 45 . 4 . 9 業(yè)務(wù)庫防護(hù)除應(yīng)符合J R / 0 0 0 3 -2 0 0 0的要求外， 還應(yīng)符合以下要求: a ) 庫區(qū)應(yīng)安裝2種以上探測原理的人侵探測器， 應(yīng)能準(zhǔn)確探測報(bào)普區(qū)域內(nèi)門、 窗、 通道等重點(diǎn)部 位的人侵事件。應(yīng)安裝與 1 1 0報(bào)替服務(wù)臺相連的緊急報(bào)替裝置。啟動緊急報(bào)警裝置時(shí)應(yīng)同時(shí) 啟動現(xiàn)場聲、 光報(bào)替裝置。 b ) 業(yè)務(wù)庫清點(diǎn)室應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置， 應(yīng)對復(fù)點(diǎn)、 打捆等操作的全過程進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)視記錄， 回放圖像應(yīng)能清晰顯示工作人員的操作情況。 c ) 業(yè)務(wù)庫守庫室出人口應(yīng)安裝防盜安全門和可視/ 對講裝置。守庫室內(nèi)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝 置， 對守庫人員的活動情況進(jìn)行記錄。 d ) 無人值守的業(yè)務(wù)庫應(yīng)全方位防護(hù)。報(bào)警系統(tǒng)應(yīng)具有紅外報(bào)警、 振動感應(yīng)報(bào)警、 視頻移動偵側(cè) 報(bào)警等多種功能的報(bào)警設(shè)備， 并應(yīng)有聲音復(fù)核裝置。安防系統(tǒng)應(yīng)能實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程報(bào)警、 圖像、 聲音 等信息的傳輸監(jiān)控。5 . 5 一級防護(hù)要求 一級防護(hù)除應(yīng)滿足5 . 4的相關(guān)要求外， 還應(yīng)滿足以下要求， 建立全方位防護(hù)體系:5 . 5 . 1 營業(yè)場所與外界相通的出 人口 應(yīng)安裝人侵 報(bào)警設(shè)施， 并應(yīng)能與照明、 視頻安防監(jiān)控及聲音復(fù)核等設(shè)備聯(lián)動。人侵報(bào)普設(shè)施應(yīng)能準(zhǔn)確、 及時(shí)報(bào)告人侵異常事件， 即應(yīng)在向安防監(jiān)控中心值班人員發(fā)出聲光報(bào)警信號的同時(shí)， 清楚顯示事件發(fā)生的部位、 性質(zhì)( 搶劫、 盜竊、 故障等) ， 準(zhǔn)確記錄報(bào)替時(shí)間、 位置等信息