保險(xiǎn)公司職能架構(gòu)體系

保險(xiǎn)公司職能架構(gòu)體系 1 職能架構(gòu) 1.1 總貌 職能構(gòu)架是實(shí)現(xiàn)順暢的分公司管理的前提。 架構(gòu)包括兩個(gè)層次： 集團(tuán) /總公司 分支機(jī)構(gòu) （包括分公司、中心支公司、支公司、區(qū)域性共享服務(wù)中心、海外子公司、其他投資企業(yè)） 后援支持服務(wù)區(qū)內(nèi) 總經(jīng)理 /管理首腦 資金管理 財(cái)務(wù)管理 財(cái)務(wù) 中心 收款 管理 投資 風(fēng)險(xiǎn)管理 委員會(huì) 人事 辦公室 管理 支持 交叉 直銷 業(yè)務(wù)拓展 /渠道管理 投資決策 委員會(huì) 市場(chǎng) /產(chǎn)品開(kāi)發(fā) 董事長(zhǎng) /董事會(huì) 合規(guī) 監(jiān)察 內(nèi)部 審計(jì) 固定資 產(chǎn)管理 采購(gòu) 中心 內(nèi)部審計(jì)委員會(huì) 監(jiān)督評(píng)價(jià) 兩核 中心 稅務(wù)管理 客戶 服務(wù) 單證 管理 再保 業(yè)務(wù) 支持 信息 系統(tǒng) 業(yè)務(wù)管理 策略 計(jì)劃 直接 投資 壽險(xiǎn) 總公司 產(chǎn)險(xiǎn) 總公司 代理 投資公關(guān) 國(guó)內(nèi)投資 海外投資 總公司 集團(tuán) 保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理 安 泰 太 保 大 學(xué) 精算 項(xiàng)目管理 策劃 /預(yù)算 香 港 子 公 司 收款 管理 交叉 直銷 業(yè)務(wù)拓展 /渠道管理 市場(chǎng) /產(chǎn)品開(kāi)發(fā) 兩核 中心 客戶 服務(wù) 單證 管理 業(yè)務(wù) 支持 業(yè)務(wù)管理 代理 分支機(jī)構(gòu) 分公司 中心 / 分公司 區(qū)域共享 服務(wù)中心 前線 業(yè)務(wù) 前線業(yè)務(wù) 展業(yè) /渠道 業(yè)務(wù)支持 中心 / 分公司 會(huì)計(jì)核算 股權(quán)管理 1.2 特點(diǎn) 1.2.1 職能劃分：業(yè)務(wù)前線和支持后援 根據(jù)以上架構(gòu)，在整個(gè)集團(tuán)內(nèi)，將職能分為兩大類：業(yè)務(wù)前線和支持后援。 業(yè)務(wù)前線：直接參與主要經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的相關(guān)活動(dòng)，如市場(chǎng) /產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、業(yè)務(wù)拓展、承保、理賠、客戶服務(wù)、收款管理、單證管理、再保和投資等。 支 持后援：間接參與主要經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的相關(guān)活動(dòng)，并為業(yè)務(wù)前線提供服務(wù)支持，如策略計(jì)劃、投資決策、財(cái)務(wù)管理、采購(gòu)、信息技術(shù)、人事管理、辦公室等。 1.2.2 集團(tuán) /總公司職能重新定位 集團(tuán)和總公司都是全公司的司令部，既是管理機(jī)構(gòu)，要實(shí)施嚴(yán)格的內(nèi)部管控，又是服務(wù)機(jī)構(gòu)，要為了業(yè)務(wù)發(fā)展而服務(wù)于業(yè)務(wù)前線。同時(shí)，集團(tuán)和總公司的“司令部”職能又各有側(cè)重。其中，部分業(yè)務(wù)前線職能，如投資和再保，根據(jù)集中管理的要求，設(shè)置在集團(tuán)。 管理層次 相同點(diǎn) 不同點(diǎn) 業(yè)務(wù)側(cè)重點(diǎn) 經(jīng)營(yíng)原則 業(yè)務(wù)支持 集團(tuán) 司令部，既是管理機(jī)構(gòu)，又是服務(wù)機(jī)構(gòu) 后援支持為主 “集中控制” 投資、再保 總公司 業(yè)務(wù)前線為主 “分業(yè)經(jīng)營(yíng)” 兩核中心、客戶服務(wù)、收款管理、業(yè)務(wù)管理、單證管理 1.2.3 業(yè)務(wù)前線分支機(jī)構(gòu) 根據(jù)集團(tuán)未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展和財(cái)務(wù)管理的需要，分支機(jī)構(gòu)（分公司、中心支公司、支公司、營(yíng)管網(wǎng)點(diǎn)）的業(yè)務(wù)前線職能與支持后援職能應(yīng)實(shí)行逐步分離，并最終形成業(yè)務(wù)前線職能由產(chǎn) /壽險(xiǎn)總公司統(tǒng)一管理，而后援支持職能則直接歸屬于集團(tuán)共享服務(wù)中心的管理格局。 一般情況下，市場(chǎng)和產(chǎn)品開(kāi)發(fā)職能直接設(shè)置在產(chǎn) /壽險(xiǎn)總公司，由相關(guān)職能部門進(jìn)行統(tǒng)一的籌劃、審核、實(shí)施與總結(jié)， 各級(jí)分支公司有關(guān)部門只負(fù)責(zé)市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)的執(zhí)行和反饋，以及保險(xiǎn)產(chǎn)品的展業(yè)銷售等。如果根據(jù)當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)情況和業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，必須在分支公司進(jìn)行市場(chǎng)和產(chǎn)品的單獨(dú)開(kāi)發(fā)，則在經(jīng)過(guò)總公司管理層審批后，可以在分支公司設(shè)置相應(yīng)權(quán)限的產(chǎn)品開(kāi)發(fā)人員實(shí)施獨(dú)立開(kāi)發(fā)，但市場(chǎng)活動(dòng)及開(kāi)發(fā)產(chǎn)品的正式啟用，仍必須經(jīng)過(guò)總公司市場(chǎng) /產(chǎn)品開(kāi)發(fā)職能部門的書(shū)面審批。 1.2.4 后援支持分支機(jī)構(gòu) 在財(cái)務(wù)管理框架的漸進(jìn)轉(zhuǎn)變過(guò)程中，集團(tuán)共享服務(wù)中心可根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展及系統(tǒng)管理的需要，先在一些重要地區(qū)（如業(yè)務(wù)量大、區(qū)域特點(diǎn)較類似的地區(qū)）設(shè)立區(qū)域性共享服務(wù)中心，派駐相關(guān)職能的 財(cái)會(huì)人員進(jìn)行賬務(wù)處理和財(cái)務(wù)分析，確定相應(yīng)的財(cái)務(wù)審核權(quán)限和報(bào)告?zhèn)鬟f路線。而各業(yè)務(wù)前線的分支機(jī)構(gòu)，則一般只設(shè)置財(cái)務(wù)經(jīng)理和出納人員，進(jìn)行簡(jiǎn)單的業(yè)務(wù) /財(cái)務(wù)收支處理和財(cái)務(wù)審核工作，其余的財(cái)務(wù)工作，按照其所屬的共享服務(wù)區(qū)域，由相應(yīng)的區(qū)域共享服務(wù)中心提供后援支持服務(wù)，并向上級(jí)共享服務(wù)中心匯報(bào)。 在財(cái)務(wù)管理框架轉(zhuǎn)變的過(guò)渡階段，條件不夠成熟的業(yè)務(wù)前線分支機(jī)構(gòu)可以先申請(qǐng)暫時(shí)保留會(huì)計(jì)職位進(jìn)行賬務(wù)處理，以減少區(qū)域共享服務(wù)中心的壓力。等到整體的管理架構(gòu)、人員職能及信息系統(tǒng)趨向成熟穩(wěn)定的時(shí)候，再進(jìn)一步精簡(jiǎn)業(yè)務(wù)前線分支機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)人員， 并對(duì)共享服務(wù)中心進(jìn)行有效的整合提升，由集團(tuán)集中提供共享服務(wù)。 具體圖示如下： 資金管理 會(huì)計(jì)核算 財(cái)務(wù)管理 稅務(wù)管理 資金管理 會(huì)計(jì)核算 財(cái)務(wù)管理 總經(jīng)理 （各級(jí)分支公司） 總經(jīng)理 （集團(tuán) /總公司） 管理報(bào)告路線 行政匯報(bào)路線 稅務(wù)管理 董事會(huì) 集團(tuán)共享財(cái)務(wù)中心 區(qū)域共享財(cái)務(wù)中心 各業(yè)務(wù)前線分支機(jī)構(gòu)的出納、財(cái)務(wù)經(jīng)理 財(cái)務(wù)經(jīng)理 出納 股權(quán)管理 1.2.5 特別分支機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo) 太保直接投資的企業(yè)，如安泰、太保大學(xué)，以及海外子公司，應(yīng)確認(rèn)為特別分支機(jī)構(gòu)，一般不享受集團(tuán)共享服務(wù)中心的后援支持服務(wù)，而由集團(tuán)的直接投資職能部門進(jìn)行領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督，并直接向集團(tuán)管理層進(jìn)行匯報(bào)。 2 職能具體描述 2.1 集團(tuán)職能說(shuō)明 集團(tuán)的管理職能主要體現(xiàn)在： 1） 對(duì)業(yè)務(wù)前線的服務(wù)和支持，并進(jìn)行集中控制與審核； 2） 政策、方針和策略的制訂，經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和預(yù)算的審批； 3） 重大經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的審核、執(zhí)行與監(jiān) 管。 具體職能描述如下： 職 能 職 責(zé) 支持后援 策略計(jì)劃 負(fù)責(zé)： 預(yù)算工作 （具體參見(jiàn)預(yù)算流程） 收集信息，協(xié)助制訂公司戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)計(jì)劃 負(fù)責(zé)管理咨詢項(xiàng)目的立項(xiàng)、審核、執(zhí)行、監(jiān)督和驗(yàn)收 直接投資 分三個(gè)職能領(lǐng)域： 國(guó)內(nèi)投資管理主要負(fù)責(zé)監(jiān)督管理國(guó)內(nèi)的直接投資項(xiàng)目，如安泰、太保大學(xué)等 國(guó)外投資管理負(fù)責(zé)監(jiān)督管理海外子公司 投資公關(guān)負(fù)責(zé)信息收集與對(duì)外披露（有關(guān)部分具體參見(jiàn)價(jià)值報(bào)告建議報(bào)告） 保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理 負(fù)責(zé)： 參與審核產(chǎn)、壽險(xiǎn)總公司的業(yè)務(wù)報(bào)表，進(jìn)行業(yè)績(jī)考核 協(xié)調(diào)產(chǎn)、壽險(xiǎn)總公司的 分業(yè)經(jīng)營(yíng)與合作，對(duì)業(yè)務(wù)前線進(jìn)行全面的管理和控制 協(xié)調(diào)國(guó)家監(jiān)管機(jī)關(guān)的檢查 風(fēng)險(xiǎn)管理委 專家支持部門，主要負(fù)責(zé)： 職 能 職 責(zé) 員會(huì) 審核公司的風(fēng)險(xiǎn)策略制度，主要涉及保險(xiǎn)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)、再保和投資風(fēng)險(xiǎn)管理等 定期審核兩核中心、再保、投資、精算的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定報(bào)告，并采取跟進(jìn)措施 （不包括在本次咨詢項(xiàng)目中） 精算 （不包括在本次咨詢項(xiàng)目中） 內(nèi)部審計(jì) /合規(guī)監(jiān)察 具體見(jiàn)內(nèi)部審計(jì)報(bào)告 共享服務(wù) 管理支持 服務(wù)支持具有共享性，具體包括如下職能： 人力資源中心 行政事務(wù) （不包括在本次咨詢項(xiàng)目中） 共享 服務(wù) 信息系統(tǒng) 服務(wù)具有共享性 （不包括在本次咨詢項(xiàng)目中） 共享服務(wù) 財(cái)務(wù)中心 會(huì)計(jì)核算 主要負(fù)責(zé)日常的會(huì)計(jì)核算工作： 編制會(huì)計(jì)分錄和會(huì)計(jì)憑證 統(tǒng)一進(jìn)行日常會(huì)計(jì)核算和財(cái)務(wù)報(bào)表編制 共享服務(wù) 財(cái)務(wù)中心 財(cái)務(wù)管理 主要負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)管理和財(cái)務(wù)分析工作： 編制財(cái)務(wù)中心預(yù)算，合理控制財(cái)務(wù)中心費(fèi)用 制訂并審核財(cái)務(wù)有關(guān)政策及管理制度，進(jìn)行財(cái)務(wù)控制 進(jìn)行財(cái)務(wù)分析，提供管理決策信息 對(duì)共享財(cái)務(wù)中心委派人員進(jìn)行人員培訓(xùn)、業(yè)務(wù)指導(dǎo)等，以保證集團(tuán)會(huì)計(jì)核算的一致性、真實(shí)性，資產(chǎn)的安全性 合理分?jǐn)偣蚕矸?wù)費(fèi) 用，監(jiān)管相關(guān)費(fèi)用的合理性 共享服務(wù) 財(cái)務(wù)中心 股權(quán)管理 主要負(fù)責(zé)股權(quán)管理： 協(xié)調(diào)公司股東的股利分配、股權(quán)轉(zhuǎn)讓等事宜 職 能 職 責(zé) 共享服務(wù) 財(cái)務(wù)中心 資金管理 集中管理集團(tuán)的資金調(diào)撥與結(jié)算，主要負(fù)責(zé)： 銀行帳戶管理 集團(tuán)資金結(jié)算管理 執(zhí)行集團(tuán)內(nèi)部資金調(diào)撥 共享服務(wù) 財(cái)務(wù)中心 稅務(wù)管理 負(fù)責(zé) ： 協(xié)調(diào)同國(guó)家稅務(wù)機(jī)關(guān)的關(guān)系，并接受財(cái)稅機(jī)關(guān)的監(jiān)察 稅務(wù)咨詢工作的開(kāi)展，并進(jìn)行項(xiàng)目協(xié)調(diào) 稅務(wù)政策和策略的制訂 稅務(wù)匯算、清繳 共享服務(wù) 固定資產(chǎn)管理中心 負(fù)責(zé)： 制定并更新固定資產(chǎn)管理制 度和流程 制訂固定資產(chǎn)的購(gòu)置計(jì)劃和預(yù)算，協(xié)同采購(gòu)中心實(shí)施固定資產(chǎn)采購(gòu)，并監(jiān)管重要固定資產(chǎn)驗(yàn)收 成立工程管理部門，負(fù)責(zé)專項(xiàng)工程的項(xiàng)目管理 固定資產(chǎn)詳細(xì)記錄與財(cái)務(wù)核算，包括登記固定資產(chǎn)明細(xì)賬、維護(hù)固定資產(chǎn)臺(tái)帳、計(jì)算折舊等 固定資產(chǎn)實(shí)物管理，包括固定資產(chǎn)的盤點(diǎn)、處置等 共享服務(wù) 采購(gòu)中心 負(fù)責(zé)： 收集采購(gòu)需求信息，制訂采購(gòu)目錄，安排采購(gòu)計(jì)劃 協(xié)同有關(guān)部門實(shí)施集中采購(gòu)，并及時(shí)更新采購(gòu)清單 制訂并更新采購(gòu)制度和流程，并監(jiān)督執(zhí)行 組織采購(gòu)招標(biāo)、供應(yīng)商選擇和采購(gòu)合同的集中管理 業(yè)務(wù)前線 再保 僅集團(tuán)具有 該職能，具體見(jiàn)再保流程。 投資 僅集團(tuán)具有該職能，具體見(jiàn)投資流程。 2.2 總公司職能說(shuō)明 總公司的管理職能主要體現(xiàn)在： 1） 集中管理前線業(yè)務(wù)，審核業(yè)務(wù)報(bào)告，并進(jìn)行業(yè)績(jī)考核； 2） 協(xié)同集團(tuán)制訂業(yè)務(wù)政策、方針和策略，編制經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和預(yù)算，并進(jìn)行差異匯總分析； 3） 重大業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的報(bào)審、執(zhí)行與監(jiān)管。 具體職能描述如下： 職 能 職 責(zé) 市場(chǎng)及產(chǎn)品開(kāi)發(fā) 負(fù)責(zé)： 收集市場(chǎng)信息，制訂產(chǎn)、壽險(xiǎn)的市場(chǎng)發(fā)展策略 擬定市場(chǎng)預(yù)算，并編制預(yù)算分配計(jì)劃 協(xié)同風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)及公司管理層，研究開(kāi)發(fā)產(chǎn)、壽險(xiǎn)的新產(chǎn)品，并制定統(tǒng) 一的產(chǎn)品手冊(cè)和說(shuō)明書(shū) 制訂公司及保險(xiǎn)產(chǎn)品的市場(chǎng)推廣制度和流程 編制大型市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)預(yù)算及實(shí)施計(jì)劃，并監(jiān)督管理各分支機(jī)構(gòu)的執(zhí)行情況 制訂職能部門及分支機(jī)構(gòu)的業(yè)績(jī)考核評(píng)定制度，并進(jìn)行年終業(yè)績(jī)考核 根據(jù)內(nèi)部審計(jì)發(fā)現(xiàn)的市場(chǎng)開(kāi)拓及展業(yè)問(wèn)題，進(jìn)行跟進(jìn)處理，并及時(shí)向管理層匯報(bào) （不包括在本次咨詢項(xiàng)目中） 業(yè)務(wù)拓展 /渠道管理 負(fù)責(zé)： 制訂并更新詳細(xì)業(yè)務(wù)拓展策略 擬定業(yè)務(wù)拓展預(yù)算，并審核預(yù)算分配 制訂有關(guān)業(yè)務(wù)拓展 /渠道管理的制度和流程 匯同“太保大學(xué)”，定期組織下屬機(jī)構(gòu)營(yíng)銷人員進(jìn)行培訓(xùn) 制訂考核評(píng)定制度，并進(jìn)行年終業(yè)績(jī) 考核 根據(jù)內(nèi)部審計(jì)發(fā)現(xiàn)的展業(yè)問(wèn)題，進(jìn)行跟進(jìn)處理 （不包括在本次咨詢項(xiàng)目中） 業(yè)務(wù)支持 業(yè)務(wù)管理 負(fù)責(zé)集團(tuán)各級(jí)業(yè)務(wù)管理中心的全面管理與控制： 制訂并維護(hù)全國(guó)的業(yè)務(wù)管理制度 制訂業(yè)務(wù)管理考核評(píng)定制度，并進(jìn)行年終考核 維護(hù)和更新業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)和相關(guān)數(shù)據(jù) 業(yè)務(wù)信息分析，并反饋到相關(guān)部門 協(xié)調(diào)與各業(yè)務(wù)支持中心的工作 根據(jù)內(nèi)部審計(jì)發(fā)現(xiàn)的各級(jí)業(yè)務(wù)管理中心的問(wèn)題，進(jìn)行跟進(jìn)處理 職 能 職 責(zé) 業(yè)務(wù)支持 兩核中心 兩核中心作為承保、理賠的集中管理控制部門，負(fù)責(zé)為業(yè)務(wù)前線提供相關(guān)業(yè)務(wù)支持： 制訂并更新核保、核賠制度 審批各級(jí) 公司上報(bào)的核保 /核賠業(yè)務(wù)（壽險(xiǎn)） 集中負(fù)責(zé)各級(jí)公司的核保 /核賠工作（產(chǎn)險(xiǎn)） 參與重大案件的現(xiàn)場(chǎng)查堪定損 擬定重大項(xiàng)目保險(xiǎn)方案，并將重大賠案信息及時(shí)通知再保部 將重大風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目信息通知風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) 維護(hù)和更新核保核賠系統(tǒng)和相關(guān)數(shù)據(jù) 業(yè)務(wù)信息分析，并反饋到業(yè)務(wù)部門和市場(chǎng)及產(chǎn)品開(kāi)發(fā)部門 協(xié)調(diào)與各業(yè)務(wù)支持中心的工作 匯同“太保大學(xué)”，定期組織下屬機(jī)構(gòu)核保、核賠員工的培訓(xùn)工作 制訂考核評(píng)定制度，并進(jìn)行年終業(yè)績(jī)考核 根據(jù)內(nèi)部審計(jì)發(fā)現(xiàn)的核保、核賠的問(wèn)題，進(jìn)行跟進(jìn)處理，并及時(shí)向管理層匯報(bào) 業(yè)務(wù)支持 客戶服務(wù) 客戶 服務(wù)中心是壽險(xiǎn)和產(chǎn)險(xiǎn)的熱線服務(wù)共享平臺(tái)，主要負(fù)責(zé)： 95500客服熱線服務(wù)的管理和制度制定 編制客戶服務(wù)管理制度和流程，并監(jiān)督執(zhí)行 編制客戶服務(wù)預(yù)算和計(jì)劃，進(jìn)行差異分析 維護(hù)客戶信息數(shù)據(jù)庫(kù)，對(duì)各分支公司的客戶服務(wù)中心提供支持 協(xié)調(diào)與各業(yè)務(wù)支持中心的工作 匯同“太保大學(xué)”，定期組織下屬機(jī)構(gòu)客戶服務(wù)人員進(jìn)行培訓(xùn) 制訂考核評(píng)定制度，并進(jìn)行年終業(yè)績(jī)考核 根據(jù)內(nèi)部審計(jì)發(fā)現(xiàn)的客服問(wèn)題，進(jìn)行跟進(jìn)處理 業(yè)務(wù)支持 收款管理 收款管理部門是為壽險(xiǎn)和產(chǎn)險(xiǎn)提供收費(fèi)服務(wù)的共享平臺(tái)，主要負(fù)責(zé)： 擬定收款服務(wù)的預(yù)算，并審定預(yù)算的 分配計(jì)劃 制訂收款管理流程和制度 集團(tuán)應(yīng)收保費(fèi)的集中管理，以及各級(jí)分支公司上報(bào)的應(yīng)收保費(fèi)的統(tǒng)一處理 制定應(yīng)收保費(fèi)管理的各級(jí)考核指標(biāo)，并監(jiān)管各職 能 職 責(zé) 級(jí)分支公司的管理工作 集團(tuán)的客戶信用管理和相關(guān)數(shù)據(jù)庫(kù)維護(hù)和更新 協(xié)調(diào)并配合公司法律部門進(jìn)行有關(guān)收款的訴訟工作 協(xié)調(diào)與各業(yè)務(wù)支持中心的工作 維護(hù)和更新收款管理系統(tǒng)和相關(guān)數(shù)據(jù) 匯同“太保大學(xué)”，定期組織下屬機(jī)構(gòu)人員進(jìn)行收款管理培訓(xùn) 制訂考核評(píng)定制度，并進(jìn)行年終業(yè)績(jī)考核 根據(jù)內(nèi)部審計(jì)發(fā)現(xiàn)的收款管理的問(wèn)題，進(jìn)行跟進(jìn)處理，并及時(shí)向管理層匯報(bào) 業(yè)務(wù)支持 單證管理 作為保單部 門為壽險(xiǎn)和產(chǎn)險(xiǎn)提供共享的單證管理平臺(tái)，負(fù)責(zé)： 擬定單證管理服務(wù)的預(yù)算，并審定預(yù)算的合理分配計(jì)劃 制訂單證管理的流程和制度 設(shè)計(jì)、印制非監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)制的重要空白單證 匯總各類重要空白單證使用情況報(bào)表，進(jìn)行表外核算 協(xié)調(diào)與各業(yè)務(wù)支持中心的工作 匯同“太保大學(xué)”，定期組織下屬機(jī)構(gòu)人員進(jìn)行單證管理培訓(xùn) 制訂考核評(píng)定制度，并進(jìn)行年終業(yè)績(jī)考核 根據(jù)內(nèi)部審計(jì)發(fā)現(xiàn)的單證管理問(wèn)題，進(jìn)行跟進(jìn)處理，并及時(shí)向管理層匯報(bào) 2.3 業(yè)務(wù)前線分支機(jī)構(gòu)職能說(shuō)明 1） 分支機(jī)構(gòu)分布在全國(guó)各地，有兩種類型的分支機(jī)構(gòu)： 普通分支機(jī)構(gòu)，如各分公司、中心支 公司、支公司和營(yíng)銷網(wǎng)點(diǎn) 特別分支機(jī)構(gòu)，如直轄分支機(jī)構(gòu)（視同分公司） 2） 分支機(jī)構(gòu)實(shí)施兩級(jí)管理： 一級(jí)分支公司直接與總公司發(fā)生聯(lián)系，在業(yè)務(wù)上直接向總公司有關(guān)管理部門進(jìn)行匯報(bào)；同時(shí)，要按照集團(tuán) /總公司的要求管理自己轄區(qū)內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)，并審核其遞交的業(yè)務(wù)管理報(bào)告。 二級(jí)分支公司直接與上級(jí)分支公司進(jìn)行聯(lián)系，超過(guò)其上級(jí)管理權(quán)限要報(bào)審集團(tuán)或總公司的，要先經(jīng)過(guò)上級(jí)分支公司審查并提出意見(jiàn)后方能上報(bào)集團(tuán) /總公司，以便有據(jù)可查。 3） 相關(guān)職能描述如下： 職能 分公司職責(zé) 中心支公司職責(zé) 業(yè)務(wù)拓展 /渠道管理 略 略 業(yè)務(wù)支持 業(yè)務(wù)管理 權(quán)限內(nèi)展業(yè)人員數(shù)據(jù)維護(hù) 權(quán)限內(nèi)傭金結(jié)算 展業(yè)費(fèi)用記錄 手續(xù)費(fèi)核算 實(shí)保標(biāo)保換算 轄區(qū)內(nèi)展業(yè)人員考核數(shù)據(jù)的收集 保單的出單工作和批單的處理 賠案的管理和歸檔 業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的錄入和維護(hù) 業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)和分析 代理點(diǎn)和中介的業(yè)務(wù)管理 審核下級(jí)分支公司的業(yè)務(wù)管理報(bào)告 權(quán)限內(nèi)展業(yè)人員數(shù)據(jù)維護(hù) 權(quán)限內(nèi)傭金結(jié)算 展業(yè)費(fèi)用記錄 手續(xù)費(fèi)核算 實(shí)保標(biāo)保換算 轄區(qū)內(nèi)展業(yè)人員考核數(shù)據(jù)的收集 保單的出單工作和批單的處理 賠案的管理和歸檔 業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的錄入和維護(hù) 業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)和分析 代理點(diǎn)和中介的業(yè)務(wù)管理 業(yè)務(wù)支持 兩核中心 權(quán)限內(nèi)的核保和核賠工作（壽險(xiǎn)） 權(quán)限內(nèi)的現(xiàn)場(chǎng)查勘定損工作 本級(jí)賠案的理算工作 超權(quán)限的賠案上報(bào)（壽險(xiǎn)） 再保上報(bào) 共保安排 業(yè)務(wù)信息的分析和上報(bào) 下級(jí)分支機(jī)構(gòu)核保核賠工作的審核與抽查（壽險(xiǎn)） 權(quán)限內(nèi)的核保和核賠工作（壽險(xiǎn)） 權(quán)限內(nèi)的現(xiàn)場(chǎng)查勘定損工作 超權(quán)限的賠案上報(bào)（壽險(xiǎn)） 再保上報(bào) 共保安排 業(yè)務(wù)信息的分析和上報(bào) 業(yè)務(wù)支持 收款管理 客戶的信用管理，及相關(guān)數(shù)據(jù)庫(kù)維護(hù) 與業(yè)務(wù)部門協(xié)調(diào)，本級(jí)應(yīng)收保費(fèi)的管理和催收 壽險(xiǎn)續(xù)期保費(fèi)的收取 壽險(xiǎn)孤兒保單的保費(fèi)收取工 客戶的信用管理，及相關(guān)數(shù)據(jù)庫(kù)維護(hù) 與業(yè)務(wù)部門協(xié)調(diào)，本級(jí)應(yīng)收保費(fèi)的管理和催收 壽險(xiǎn)續(xù)期保費(fèi)的收取 壽險(xiǎn)孤兒保單的保費(fèi)收取工職能 分公司職責(zé) 中心支公司職責(zé) 作 追償案件，抵債物資和損余物資 的處理 超過(guò)本級(jí)管轄權(quán)限的應(yīng)收保費(fèi)上報(bào) 相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的錄入和管理分析 下級(jí)分支公司收款管理報(bào)告的審核 作 追償案件，抵債物資和損余物資的處理 超過(guò)本級(jí)管轄權(quán)限的應(yīng)收保費(fèi)上報(bào) 相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的錄入和管理分析 業(yè)務(wù)支持 客戶服務(wù) 95500 客服熱線，處理客戶投保、理賠報(bào)案、業(yè)務(wù)咨詢和相關(guān)客戶服務(wù)事務(wù) 壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保單保全工作，包括保單信息變更、保單質(zhì)押貸款、撤 /退保、保單失效與復(fù)效處理、保 單遷移等事宜 客戶防災(zāi)防損知識(shí)的培訓(xùn) 處理客戶承保和理賠材料，通知繳納保費(fèi)，領(lǐng)取賠款，退費(fèi)，養(yǎng)老金等 續(xù)保業(yè)務(wù)、續(xù)期收費(fèi)業(yè)務(wù) 客戶信息數(shù)據(jù)錄入和維護(hù) 處理客戶投訴和意見(jiàn)反饋 重大客戶投訴事件上報(bào)上級(jí)客服中心；受理下級(jí)分支公司的重大客戶投訴事件，并及時(shí)批復(fù) 對(duì)下級(jí)分支公司的客戶服務(wù)管理報(bào)告進(jìn)行審核 95500 客服熱線，處理客戶投保、理賠報(bào)案、業(yè)務(wù)咨詢和相關(guān)客戶服務(wù)事務(wù) 壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保單保全工作，包括保單信息變更、保單質(zhì)押貸款、撤 /退保、保單失效與復(fù)效處理、保單遷移等事宜 客戶防災(zāi)防損知識(shí)的培訓(xùn) 處理客戶承保和 理賠材料，通知繳納保費(fèi)，領(lǐng)取賠款，退費(fèi)，養(yǎng)老金等 續(xù)保業(yè)務(wù)、續(xù)期收費(fèi)業(yè)務(wù) 客戶信息數(shù)據(jù)錄入和維護(hù) 處理客戶投訴和意見(jiàn)反饋 重大客戶投訴事件上報(bào)上級(jí)客服中心 業(yè)務(wù)支持 單證管理 統(tǒng)管轄屬各分支機(jī)構(gòu)重要空白單證的調(diào)撥分發(fā)，以及本級(jí)單證使用部門的領(lǐng)用使用 按時(shí)做好本級(jí)重要單證實(shí)物及報(bào)表核銷工作，定期編制各類重要空白單證使用情況報(bào)表 定期匯總審核各分支機(jī)構(gòu)上報(bào)的實(shí)物盤點(diǎn)表及差異分析報(bào)告 負(fù)責(zé)本級(jí)單位 重要空白單證的入庫(kù)、分發(fā)、保管 按時(shí)做好重要保險(xiǎn)單證實(shí)物核銷工作，編制各類重要保險(xiǎn)單證使用情況報(bào)表 催收、催銷各使用部門領(lǐng)用未核銷的重要單證 定期對(duì)業(yè)務(wù)檔案進(jìn)行整理，做好歸檔和移交工作 定期盤點(diǎn)庫(kù)存實(shí)物，填制盤職能 分公司職責(zé) 中心支公司職責(zé) 聯(lián)手各級(jí)業(yè)務(wù)管理部門、稽核部門定期對(duì)重要保險(xiǎn)單證的使用和