信用社案件防控工作責(zé)任書.doc

縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件防控工作責(zé)任書 為深入持久地開展我縣農(nóng)村信用社案件防控工作，增強(qiáng)案件查防工作緊迫感、責(zé)任感、提高內(nèi)部控制管理水平，有效防范和控制操作風(fēng)險，遏制案件和違規(guī)違紀(jì)行為發(fā)生，確保各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展，結(jié)合我縣實(shí)際，特簽訂本責(zé)任書。一、責(zé)任目標(biāo)樹立科學(xué)、合規(guī)的經(jīng)營管理指導(dǎo)思想，在嚴(yán)控新案和大要案的基礎(chǔ)上，繼續(xù)挖掘陳案，提升制度流程體系和案件防控機(jī)制建設(shè)層次，開展執(zhí)行力檢查，全面提高案件防控能力，有效遏制案件發(fā)生，保證信用社穩(wěn)步健康的發(fā)展，實(shí)現(xiàn)案件防控機(jī)制的更新、完善。二、職責(zé)及工作要求1、成立案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組，加強(qiáng)案防教育，牢固樹立依法合規(guī)經(jīng)營理念。各部、室、信用社負(fù)責(zé)人必須將上級下發(fā)的各類文件以及每次聯(lián)社會議精社及時組織職工學(xué)習(xí)，深入領(lǐng)會，做到學(xué)習(xí)有紀(jì)錄。2、繼續(xù)按照省聯(lián)社辦公室關(guān)于實(shí)行“格式化”作業(yè)全面排查風(fēng)險和案件隱患的通知（黔農(nóng)信辦發(fā)200762號）要求深入開展排查活動，對照九大類252個風(fēng)險點(diǎn)，進(jìn)一步認(rèn)真梳理問題，糾正有章不循、違規(guī)操作行為，落實(shí)整改責(zé)任人和督辦責(zé)任人，鞏固案件專項治理成果。3、堅持“誰主管、誰負(fù)責(zé)”的原則，實(shí)行業(yè)務(wù)線和監(jiān)督線“雙線”問責(zé)制和上追兩級領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制，按照貴州省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究、辦法（黔農(nóng)信辦發(fā)2009223號）規(guī)定，嚴(yán)格實(shí)行問責(zé)。聯(lián)社各職能部門和各信用社、營業(yè)部負(fù)責(zé)人，是本業(yè)務(wù)領(lǐng)域和本機(jī)構(gòu)案件防范的直接管理監(jiān)督責(zé)任人，一線業(yè)務(wù)相互連接的員工是案件防范的直接監(jiān)督責(zé)任人。4、切實(shí)抓好案件查防工作，務(wù)必做到“五個管住，五個不漏”，即：管住存款操作、管住貸款質(zhì)量、管住投（融）資業(yè)務(wù)、管住會計出納、管住安全保衛(wèi)，不漏一個機(jī)構(gòu)、不漏一個柜員、不漏一筆業(yè)務(wù)、不漏一個隱患、不漏一個問題。5、按季開展對本單位的案件排查：一是認(rèn)真如實(shí)地對本機(jī)構(gòu)、本部門“九種人”進(jìn)行排查，并按時上報排查表格；二是加強(qiáng)開展對本機(jī)構(gòu)員工八小時以外的行為監(jiān)督；三是建立職工親屬經(jīng)濟(jì)檔案，推進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)對職工的“家訪制”。6、按時上報排查整改報告，發(fā)現(xiàn)案件、違規(guī)違紀(jì)苗頭及時上報，上報內(nèi)容要求事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、內(nèi)容真實(shí)完整。三、考核及獎懲1、案件專項治理工作納入年度綜合績效目標(biāo)考核。2、各社委派主辦會計（兼職稽核員）必須定期對本社業(yè)務(wù)進(jìn)行稽核檢查如實(shí)上報稽核月報和報告，對檢查結(jié)果負(fù)責(zé)；凡因工作不力，玩忽職守，后經(jīng)再審計出現(xiàn)與上報事實(shí)不符的，將按審計問責(zé)制進(jìn)行問責(zé)，并給予相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)處罰和行政處分。3、責(zé)任追究實(shí)行雙線問責(zé)及上追兩級領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制。4、案件損失實(shí)行全額賠償制。對案件造成經(jīng)濟(jì)損失的，根據(jù)相關(guān)管理和監(jiān)督人員的責(zé)任大小，按照貴州省農(nóng)村信用社案件損失賠償指導(dǎo)意見（黔農(nóng)信辦發(fā)2008173號）分?jǐn)倱p失金額，實(shí)行全額賠償。5、對工作不盡職、玩忽職守、敷衍應(yīng)對、落實(shí)整改不力的，將對責(zé)任人給予嚴(yán)肅處理。6、對排查不力或有意隱瞞事實(shí)真相的，將追究負(fù)責(zé)人和核對人的經(jīng)濟(jì)責(zé)任和行政責(zé)任，特別是對信貸資產(chǎn)風(fēng)險（跨地區(qū)、一戶多貸、化整為零、冒名、假名、借名等貸款的違規(guī)行為）排查不力或走過場、敷衍了事的，將嚴(yán)肅查處并承擔(dān)一切責(zé)任。7、對主動交待問題，及時整改到位并挽回資金損失的，給予從輕處理。8、對案件防控治理工作有成效，作出積極貢獻(xiàn)和勇于檢舉揭發(fā)違法違規(guī)違紀(jì)行為的，給予表彰和獎勵。四、本責(zé)任書有效期從2