通知行通知信用證.ppt

2020 2 10 1 第五章通知行通知信用證 任務(wù)三 2020 2 10 2 學(xué)習(xí)目標(biāo)能力目標(biāo)1 敏銳地發(fā)現(xiàn)信用證中的軟條款 提醒受益人2 根據(jù)信用證 準(zhǔn)確制作通知書知識目標(biāo)熟悉通知行的權(quán)利和義務(wù) 2020 2 10 3 主要學(xué)習(xí)內(nèi)容 一 通知行的責(zé)任二 通知行的審證要點(diǎn)三 不同開證方式開出的信用證的通知 2020 2 10 4 一 通知行的責(zé)任 1 非保兌行的通知行通知信用證及修改時(shí)不承擔(dān)承付或議付的責(zé)任 2 確定信用證表面的真實(shí)性 準(zhǔn)確通知信用證條款 UCP600b款規(guī)定 通知行通知信用證或修改的行為表示其已確信信用證或修改的表面真實(shí)性 而且其通知準(zhǔn)確地反映了其收到的信用證或修改的條款 2020 2 10 5 3 通知同一信用證項(xiàng)下的修改 d款規(guī)定 經(jīng)由通知行或第二通知行通知信用證的銀行必須經(jīng)由同一家銀行通知其后的任何修改 也就是說 通知行如果通知了原證 那么也必須通知該證下的任何修改 不得拒絕 4 不通知信用證或不能確定信用證的表面真實(shí)性必須告知 e款規(guī)定 如一銀行被要求通知信用證或修改但其決定不予通知 則應(yīng)毫不延誤地告知自其處收到信用證 修改或通知的銀行 f款規(guī)定 如一銀行被要求通知信用證或修改但其不能確定信用證 修改和通知的表面真實(shí)性 則應(yīng)毫不延誤地通知看似從其處收到指示的銀行 2020 2 10 6 二 通知行的審證要點(diǎn) 1 信用證的真?zhèn)螌徍?從信用證的開立方式看 有信開信用證和電開信用證 對于信開信用證 應(yīng)核對密押是否正確 印鑒是否相符 對于電開信用證 核對密押是否正確 通過SWIFT系統(tǒng)開立的信用證 因?yàn)樵撓到y(tǒng)自動核押 無需另行核押 2 政策上審核來證各項(xiàng)內(nèi)容應(yīng)符合我國的方針政策 不得有歧視性內(nèi)容 否則應(yīng)根據(jù)不同情況向開證行交涉 2020 2 10 7 二 通知行的審證要點(diǎn) 3 對開證行的審核對開證行所在國家的政治經(jīng)濟(jì)狀況 開證行的資信 經(jīng)營作風(fēng)等必須進(jìn)行審查 對于資信欠佳的銀行 應(yīng)酌情采取適當(dāng)?shù)谋Ｈ胧?4 對信用證性質(zhì)與開證行付款責(zé)任的審核 對于不可撤銷的信用證 若在其上附加有限制性條款或保留字句 使 不可撤銷 名不符實(shí) 開證行的付款責(zé)任不確定時(shí) 應(yīng)要求對方按一般做法改正 2020 2 10 8 二 通知行的審證要點(diǎn) 5 對索匯路線的審核信用證的索匯路線必須正常 合理 應(yīng)當(dāng)是國際結(jié)算中通常采用的方式 對索匯路線迂回 環(huán)節(jié)過多的 應(yīng)與開證行聯(lián)系修改 尤其要關(guān)注的是 索匯路線中含受美國OFAC制裁的信息 一定要聯(lián)系開證行修改 以免給收匯帶來麻煩 2020 2 10 9 三 不同開證方式開出的信用證的通知 1 信開信用證的通知開證行通過信函開立信用證 一般為一式兩份 通知行先繕制信用證通知書 將通知書和正本信用證通知給受益人 副本信用證由通知行自行留檔 有時(shí)因郵遞原因 副本先到 應(yīng)復(fù)制副本并注明 正本未到 供受益人參考 若在合理時(shí)間仍未收到正本 則應(yīng)聯(lián)系開證行 待正本到達(dá)后 按常規(guī)手續(xù)處理 2020 2 10 10 三 不同開證方式開出的信用證的通知 2 關(guān)于預(yù)通知的問題有時(shí)申請人為了使受益人盡早了解信用證的開立情況 或?yàn)橼s上合同規(guī)定的開證期限 要求銀行將同意開立的信用證的簡要內(nèi)容以電訊方式發(fā)出預(yù)通知 此類預(yù)通知一般只列明受益人名稱 信用證號碼 合同號 金額 商品名稱等幾項(xiàng)主要內(nèi)容 銀行實(shí)務(wù)中稱之為 簡電 通知 2020 2 10 11 四 第二通知行問題 實(shí)務(wù)中 在申請人提供的通知行與開證行無代理關(guān)系的情況下 開證行可以自行選擇一家和自己有代理關(guān)系的銀行作為通知行 同時(shí)在該欄位列明申請人提供的銀行 即第二通知行 名址 供通知行再通過第二通知行來通知信