基金公司IT架構(gòu).doc

。淺談基金公司所用系統(tǒng)投資基金可以分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。開(kāi)放式基金是指投資者可以隨時(shí)購(gòu)買(mǎi)和贖回基金單位，基金規(guī)模不確定的投資基金。封閉式基金是指基金一旦設(shè)立，基金的規(guī)模在規(guī)定的期限內(nèi)是固定的，不能增發(fā)和贖回基金單位，投資者買(mǎi)賣(mài)基金只能在證券市場(chǎng)上交易。目前，主要以開(kāi)放式基金為主。開(kāi)放式基金需要做什么：開(kāi)放式基金生命過(guò)程（1）基金的發(fā)起。由管理人或其他法人發(fā)起設(shè)立（2）基金的發(fā)行。根據(jù)基金契約規(guī)定的發(fā)行方式向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)行（3）基金的設(shè)立。基金自批準(zhǔn)之日起若干個(gè)月內(nèi)凈銷(xiāo)售額超過(guò)一定金額，投資者達(dá)到一定戶(hù)數(shù)，基金即可成立。（4）基金的買(mǎi)賣(mài)（面向投資者）。投資者可以根據(jù)自己意愿，在封閉期之后進(jìn)行申購(gòu)和贖回。（5）基金的銷(xiāo)售（面向管理人）?；鸸芾砣隧氝M(jìn)行市場(chǎng)策劃、銷(xiāo)售推介活動(dòng)。如向本基金的投資者和潛在客戶(hù)提供全方位服務(wù)，包括宣傳基金的投資理念和投資價(jià)值。（6）基金的清算與登記。與股票交易一樣，開(kāi)放式基金有專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)保管投資人帳戶(hù)、進(jìn)行交易確認(rèn)、保存交易記錄、代理發(fā)放紅利、登記投資者基金帳戶(hù)基金份額。（7）基金的估值。按照正確的核算方法，計(jì)算基金在每個(gè)工作日的總凈值、單位凈值，作為投資者當(dāng)日買(mǎi)賣(mài)的價(jià)格。（8）基金的投資（面向管理人）。管理人為了確?；鸨Ｖ岛驮鲋?，按照國(guó)家投資基金管理法規(guī)的規(guī)定開(kāi)展投資行為。（9）基金的分配。開(kāi)放式基金，像封閉式基金和股票一樣，需要進(jìn)行紅利分配。（10）基金的融資。為了滿(mǎn)足基金的投資和贖回的臨時(shí)資金需求，基金管理人可按有關(guān)規(guī)定通過(guò)交易所國(guó)債回購(gòu)市場(chǎng)和全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)融通資金。（11）基金的收費(fèi)?；鸸芾砣恕N(xiāo)售人、托管人、過(guò)戶(hù)代理人均通過(guò)一定的收費(fèi)從開(kāi)放式基金市場(chǎng)中獲利，每個(gè)基金都規(guī)定了基金的收費(fèi)方式。（12）基金的信息披露。（13）基金的終止和清算?；鸪闪⒑?，當(dāng)基金資產(chǎn)凈值連續(xù)一段時(shí)間低于一定金額，或因重大違規(guī)、違法行為被中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令終止等，此基金被清盤(pán)。（14）基金的客戶(hù)服務(wù)。基金管理人和銷(xiāo)售人為爭(zhēng)取客戶(hù)、服務(wù)客戶(hù)、開(kāi)拓市場(chǎng)的需要，在努力提供多種方式的良好的客戶(hù)服務(wù)，如建立CALL CENTER系統(tǒng)、電子商務(wù)系統(tǒng)，開(kāi)展投資咨詢(xún)。*以上大部分過(guò)程都需要IT系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)。開(kāi)放式基金的參與者，如下圖基金公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)架構(gòu)，如下圖按照功能劃分，如下職能（1）登記過(guò)戶(hù)機(jī)構(gòu)職能。建立并管理投資人基金單位帳戶(hù)、負(fù)責(zé)基金單位注冊(cè)登記、基金交易確認(rèn)、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金投資額人名冊(cè)。（2）代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)職能。受理投資者開(kāi)戶(hù)、交易申請(qǐng)，負(fù)責(zé)與投資者的資金清算。（3）直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)職能。受理投資者開(kāi)戶(hù)、交易申請(qǐng)，負(fù)責(zé)與投資者的資金清算，投資咨詢(xún)、客戶(hù)服務(wù)（4）托管人職能。保管基金資產(chǎn)、核算基金凈值、監(jiān)督投資行為（5）客戶(hù)服務(wù)、電子商務(wù)系統(tǒng)職能。接受投資者查詢(xún)、委托，提供其他服務(wù)（6）基金會(huì)計(jì)職能。核算基金凈值并與托管行核對(duì)，管理基金托管專(zhuān)戶(hù)及相關(guān)的資金清算開(kāi)放式基金份額清算工作流程開(kāi)放式基金份額清算工作時(shí)間安排基金管理公司開(kāi)放式基金系統(tǒng)拓?fù)浣Y(jié)構(gòu)，如下代銷(xiāo)銀行開(kāi)