【畢業(yè)學位論文】中小企業(yè)集群融資效率研究-企業(yè)管理

分類號 密級 U D C 編號 士學位論文 論 文 題 目 中小企業(yè)集群融資效率研究 學科、專業(yè) 企業(yè)管理 研究生姓名 胡 紅 桂 導師姓名及 專業(yè)技術(shù)職務(wù) 陳曉紅 教授 碩士學位論文 摘 要 中小企業(yè)作為國民經(jīng)濟發(fā)展中最活躍的因素之一， 對我國經(jīng)濟的發(fā)展起著越來越重要的作用，但中小企業(yè)融資難一直困擾著其發(fā)展。同時近年來， 產(chǎn)業(yè)集群表現(xiàn)出的強勁競爭力， 受到廣大的學者的關(guān)注，但對以中小企業(yè)為主體的集群融資研究并不多見， 在理論上缺乏系統(tǒng)的歸納分析，更缺乏在理論指導下的實證研究。因此，本文以產(chǎn)業(yè)集群中的中小企業(yè)為研究對象， 對中小企業(yè)集群融資機理和融資模式進行了理論研究和實證分析。 本文以中小企業(yè)產(chǎn)業(yè)集群理論、中小企業(yè)融資信用相關(guān)理論、中小企業(yè)集群融資理論為基礎(chǔ)，對中小企業(yè)集群融資模式進行了研究。首先，中小企業(yè)集群融資是解決中小企業(yè)融資困境的新途徑。建立在中小企業(yè)集群的網(wǎng)絡(luò)協(xié)作關(guān)系之上集群融資機制， 具有融資信用風險防范功能以及信息透明強化機制。 這種融資機制在緩解或降低信用道德風險、信息不對稱方面具有先天優(yōu) 勢，因此可以大大提高這種機制下中小企業(yè)包括籌資效率、資金使用效率等在內(nèi)的融資效率。為確證中小企業(yè)集群對融資效率的提升作用， 本文建立了基于 過對汨羅再生資源集 群、中關(guān)村集群中小企業(yè)與長沙高新區(qū)、瀏陽等非集群中小企業(yè)進行 對比研究，結(jié)果表明來自汨羅再生資源集群、中關(guān)村的中小企業(yè)融資 效率高，檢驗了假設(shè)“中小企業(yè)集群融資效率要比非中小集群企業(yè)融資效率高” 。在對融資效率評價基礎(chǔ)上，本文運用結(jié)構(gòu)方程模型，對中小企業(yè)集群網(wǎng)絡(luò)機制、信息透明度與融資效率的關(guān)系進行了研究。 最后，本文根據(jù)前面的理論分析和實證分析提出了改進中小企業(yè)集群 融資效率的對策和建議。 關(guān)鍵詞 ：中小企業(yè)，產(chǎn)業(yè)集群，融資效率 碩士學位論文 of in a in in In to it is to to in to a in to of is on of as as on in of or it ME as a of so it 士學位論文 EM of ME to to 碩士學位論文 目 錄 第一章 緒論 .內(nèi)外文獻綜述 . 中小企業(yè)集群理論. 中小企業(yè)融資效率.究內(nèi)容、方法 . 研究內(nèi)容. 研究方法.二章 相關(guān)理論基礎(chǔ) .小企業(yè)產(chǎn)業(yè)集群理論 . 中小企業(yè)產(chǎn)業(yè)集群概念的理論界定. 中小企業(yè)產(chǎn)業(yè)集群特征. 中小企業(yè)產(chǎn)業(yè)集群的優(yōu)勢. 中小企業(yè)產(chǎn)業(yè)集群融資.小企業(yè)融資理論 . . 鳥啄次序理論. 信息不對稱理論.小企業(yè)融資效率相關(guān)理論 .三章 中小企業(yè)集群融資效率理論研究 .小企業(yè)集群融資效率的界定 .小企業(yè)集群融資效率的影響因素分析 . 中小企業(yè)企業(yè)規(guī)模及資產(chǎn)結(jié)構(gòu). 中小企業(yè)融資成本. 中小企業(yè)融資渠道及融資結(jié)構(gòu). 企業(yè)盈利能力和成長性. 中小企業(yè)集群融資制度.小企業(yè)集群提升融資效率的作用機制 . 中小企業(yè)集群融資網(wǎng)絡(luò)機制的形成. 中小企業(yè)集群信用風險防范提升融資效率的機制.士學位論文 目 錄 小企業(yè)集群信息透明強化提升融資效率的機制.章小結(jié) .四章 中小企業(yè)集群融資效率實證研究 .據(jù)樣本的基本情況 . 數(shù)據(jù)來源. 數(shù)據(jù)信度、效度檢驗.于. 研究假設(shè). 研究方法及模型. 中小企業(yè)集群融資效率評價. 實證結(jié)論.小企業(yè)集群網(wǎng)絡(luò)機制與融資效率關(guān)系實證研究 .小企業(yè)集群信息透明度與融資效率關(guān)系實證研究 .五章 中小企業(yè)集群融資效率改進對策與建議 .用集群網(wǎng)絡(luò)機制加強金融制度創(chuàng)新 .集群為基礎(chǔ)加強融資服務(wù)體系創(chuàng)新 .強中小企業(yè)集群信用環(huán)境建設(shè) .強金融法律法規(guī)建設(shè) .六章 結(jié)論與展望 .論 .望 .參考文獻 . 附 錄 . 謝 . 讀碩士期間的主要研究成果 .士學位論文 第一章 緒論 - - 1第一章 緒論 究背景 目前，我國中小企業(yè)占全國企業(yè)總數(shù)的 99%以上。2006 年，增長幅度高于全國平均水平。中小企業(yè)工業(yè)產(chǎn)值占全部工業(yè)總產(chǎn)值的66%，進出口總值逾2435億美元，已占到全部商品出口額的60%，006 年對外直接投資的母體民營企業(yè)近 3000 家，其中中小企業(yè)占很大比重，中小企業(yè)已成為境外投資的重要力量。目前， 一批有實力的中小企業(yè)和非公有制企業(yè)已走出國門，成為實施“走出去”戰(zhàn)略 的新生力量。中小企業(yè)在國民經(jīng)濟中的作用是顯而易見的，其地位日益受到政 府、學術(shù)界及投資經(jīng)營者的重視和關(guān)注。 由于中小企業(yè)自身所具有的高成長和高經(jīng)營風 險的特性，資金缺乏成為其發(fā)展面臨的一個關(guān)鍵問題。就資金缺口來說，早在 20 世紀 30 年代，英國金融產(chǎn)業(yè)委員會發(fā)布了 麥克米倫報告 ， 提出了著名的 “麥克米倫缺口” （。報告認為，中小企業(yè)在發(fā)展過程中存在 著資金缺口，對資本和債務(wù)的需求高于金融體系愿意提供的數(shù)額。 我國的中小企業(yè)同樣存在“麥克米倫缺口” ，出現(xiàn)了嚴重的融資困境。這是中小企業(yè)發(fā)展中的最大障礙，影響企業(yè)的正常生產(chǎn)和經(jīng)營。根據(jù)2006年中國統(tǒng)計年鑒，2005 年我國金融機構(gòu)貸款余額中只有 元屬于私營企業(yè)和個體貸款，這與目前我國中小企業(yè)國民經(jīng)濟中所起的作用是極不相稱的。 中小企業(yè)融資難問題的根源是市場失靈。市場 太少或存在高度的非自然壟斷導致中小企業(yè)融資渠道狹窄。究其具體原因，可分為以下幾方面： 中小企業(yè)資金使用效率不高導致信用缺陷 中小企業(yè)因資金使用效率不高，導致自身的信 用條件缺陷是造成其融資困難的最主要原因。李榮通過對中小企業(yè)內(nèi)生障 礙的分析，認為“中小企業(yè)群體普遍的信用缺失，眾多企業(yè)的產(chǎn)權(quán)模糊，以及 由此引起的高風險經(jīng)營是導致中小企業(yè)融資困境的主要原因。”26我國中小企業(yè)組織水平和產(chǎn)業(yè)水平的普遍低下增加了融資的風險及資金利用的低效，中小 企業(yè)普遍低下的管理水平也影響了其良好融資信用的建立。 碩士學位論文 第一章 緒論 - - 2信息不對稱等導致籌資成本高 中小企業(yè)金融中最重要的特點是財務(wù)狀況缺乏 透明度。信用的缺失、擔保體系的不健全也是國內(nèi)中小企業(yè)間接融資困難的重要原因。 風險導致籌資成本偏高 銀行的首要目標是安全性、流動性和收益性， 然而中小企業(yè)的高倒閉率和高違約率使得銀行難以遵守安全性和收益性原 則，導致銀行不愿放貸。與大企業(yè)比較，中小企業(yè)對貸款的要求具有“急、頻、少、大、高”(貸款要得急，貸款頻率高，貸款數(shù)量少，貸款風險大，管理成本高)的特點，這也造成貸款成本過高和貸款風險過大。 制度因素 制度因素，主要影響企業(yè)的外源融資，制度上 的供給不足是造成中小企業(yè)融資困境的主要外部條件。影響中小企業(yè)融資 難的金融制度約束主要有金融抑制、外生性金融成長和信貸緊縮。 由此可見，受政策制度因素影響，我國中小企 業(yè)的融資渠道狹窄、單一，可選擇的余地太小， 由此造成的資金短缺又成為制約中小企業(yè)發(fā)展的主要根源。 隨著我國經(jīng)濟的飛速發(fā)展，在全國各地出現(xiàn)了 集中力量生產(chǎn)某一種或少數(shù)幾種產(chǎn)品的中小企業(yè)集群，呈現(xiàn)出地理集聚和 集群華發(fā)展的特點，在共同的產(chǎn)業(yè)文化和制度背景下，產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)及其支撐企業(yè)、相應(yīng)的輔助機構(gòu)，如行業(yè)協(xié)會、金融部門等在空間上集聚，構(gòu)成了一個柔性的綜合體，形成產(chǎn)業(yè)集群。 近年來，產(chǎn)業(yè)集群表現(xiàn)出強勁的競爭力，不少 學者對其進行研究和分析，主要研究的是關(guān)于產(chǎn)業(yè)集群的競爭力、產(chǎn)業(yè)集 群的形成機制、產(chǎn)業(yè)集群的可持續(xù)性發(fā)展等方面。但把中小企業(yè)融資問題放到 產(chǎn)業(yè)集群中進行研究的學者卻寥寥無幾，即便有少數(shù)學者進行研究，他們的研 究也主要是對產(chǎn)業(yè)集群有利于中小企業(yè)融資的原因進行描述，顯得比較零散沒有主線，缺乏深層次的理論研究，更缺乏在理論指導下的實證研究。 產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)的中小企業(yè)由于地理接近性和產(chǎn)業(yè) 專業(yè)化的特性, 在銀企之間重復的動態(tài)博弈中, 有利于克服信息不對稱造 成的交易成本上升, 形成社會資本共生與信用優(yōu)勢，提高資金籌集效率。因 此, 產(chǎn)業(yè)集群克服了一般中小企業(yè)的融資難題( 信息不對稱和規(guī)模不經(jīng)濟) , 具有特殊的融資優(yōu)勢。 在集群融資背景中，無論是間接融資體系的核 心商業(yè)銀行，尤其是以中小企業(yè)為服務(wù)對象的中小銀行，還是中小企業(yè)本 身，最關(guān)注的是合理有效地配置資金，提高金融資源的使用效率。因此，在中 小企業(yè)集群中，對中小企業(yè)的融資效率進行評價這一側(cè)重點就成為如何解決中小企業(yè)融資困境的一個關(guān)鍵環(huán)節(jié)。只有對集群中小企業(yè)融資效率進行準確評 價，才能有效的選擇更優(yōu)的融資碩士學位論文 第一章 緒論 - - 3方式，以提高融資效率。正是由于如此，本文 對中小企業(yè)集群融資效率進行界定，分析了集群對中小企業(yè)融資效率的作用機 制，對中小企業(yè)集群融資的融資效率進行評價。 題提出 無論從理論上還是從實踐中看，資源的籌集和 配置都是經(jīng)濟發(fā)展的一個重要的問題，金融資源也不例外。特別對于中國 這樣一個處于社會主義初級階段的發(fā)展中大國來說， 能否籌集到經(jīng)濟發(fā)展必須的巨額資金并有效利用這些資金，將會對其發(fā)展產(chǎn)生重要的影響27。尤其對于中小企業(yè)而言，更加難以擺脫資金短缺和對資金的強烈需求。同時我國居民儲蓄 存款余額連年增加，資金強烈需求和資金“過?！辈⒋鏌o疑標志著企業(yè)融資效 率偏低；該融入的沒有融入，該融出的沒能融出。 審視中小企業(yè)的發(fā)展歷程，我們也會發(fā)現(xiàn)，融 資和融資效率成為決定我國中小企業(yè)命運至關(guān)重要的因素。中小企業(yè)管理 者迫切需要和必須善于通過融資實現(xiàn)自身的發(fā)展目標。然后令人遺憾的是，我 國中小企業(yè)的融資效率大多處于較低水平，這就要求理論研究這加強對企業(yè)融 資理論和融資實務(wù)研究。為中小企業(yè)確立合理的融資模式、規(guī)模和結(jié)構(gòu)，制定 最佳的融資決策，降低融資成本和風險，提高融資效率提供理論指導。 國外對企業(yè)融資問題的研究涉及很廣，而這些 理論又都與融資效率有關(guān)，為我們研究分析企業(yè)融資效率提供了很好的思 路和理論依據(jù)。但我國的市場經(jīng)濟還處于初級階段，市場體系不健全，企業(yè)的 市場主體地位尚不穩(wěn)固，企業(yè)面對的市資金短缺而非發(fā)達國家的資金來源充足和供應(yīng)穩(wěn)定的宏觀經(jīng)濟環(huán)境等等。這就決定了，研究我國中小企業(yè)和融資效 率既要借鑒國外的成熟理論，又不能照搬套用，要根據(jù)我國國情來研究中小企業(yè)融資效率問題。 隨著我國中小企業(yè)產(chǎn)業(yè)集群的發(fā)展， 以及對中小企業(yè)融資問題的深入研究，理論界和實務(wù)屆都面臨著一系列要探討的問題 ：中小企業(yè)集群融資的定義、中小企業(yè)集群融資對效率的作用機制、集群中小 企業(yè)融資效率的評價等等。要回答這一系列的問題，還需要更多的努力。 目前國內(nèi)對產(chǎn)業(yè)集群的研究主要集中在競爭優(yōu) 勢研究，并已經(jīng)注意到了產(chǎn)業(yè)集群可能的融資優(yōu)勢，但缺乏對整個集群融 資機制深入研究，以及對集群內(nèi)企業(yè)融資效率的正確計量。因此，也難以從效 率問題對集群內(nèi)企業(yè)融資現(xiàn)狀作出令人信服的分析。隨著產(chǎn)業(yè)集群的不斷發(fā)展 ，其競爭優(yōu)勢是不言自明的。集群內(nèi)的中小企業(yè)如何利用這種競爭優(yōu)勢，提高 自己的融資效率，是研究中小企業(yè)融資問題所必須關(guān)注的。在對集群內(nèi)企業(yè)進 行融資研究是，最重要的是對企碩士學位論文 第一章 緒論 - - 4業(yè)融資效率的比較分析，即如何進行科學合理 的評價集群中小企業(yè)融資效率是研究集群融資重要前提。 內(nèi)外文獻綜述 小企業(yè)集群理論 國外以中小企業(yè)為主體的集群融資研究并不多見， 更少有比較系統(tǒng)的分析，主要以實證數(shù)據(jù)分析為主： 的差異，發(fā)現(xiàn)同行業(yè)的集群企業(yè)比非集群企業(yè)的融資條件好； 拉丁美洲的實證研究認為促進群內(nèi)企業(yè)結(jié)網(wǎng)合作以及集體擔保的機制是最為有效的方式1。 目前國內(nèi)研究企業(yè)集群發(fā)展中金融支持的文獻 主要是站在企業(yè)集群或是在宏觀的角度來闡述的。郭斌、劉曼路（2002 ）通過對溫州中小企業(yè)集群的實證分析認為，只有引導民間金融組織規(guī)范化運作 ，建立定位于中小企業(yè)融資服務(wù)的民營金融機構(gòu)，才能從根本上解決中小企業(yè)融資問題28。張炳申、馬建會（2003）研究了中小企 業(yè)集群具有相對單個中小企業(yè)的獨特融資優(yōu)勢29。崔宇明（2005）探討了在地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展 的企業(yè)集群化趨勢下，企業(yè)集群的融資優(yōu)勢未能充分發(fā)揮的原因與改進對策30。楊漢波（2005）對集群企業(yè)的融資進行了分析，并設(shè)計了針對集群里的核心企業(yè)、上下 游企業(yè)的不同服務(wù)方案，并闡述了通過行業(yè)分析、貨權(quán)質(zhì)押等方式 來控制銀行放貸風險的思路31。樓瑜、程路（2006）以紹興輕紡產(chǎn)業(yè)集群為例 對集群企業(yè)與銀行的關(guān)系型融資互動關(guān)系進行了實證分析，認為在集群條件下銀企關(guān)系有 了新的表現(xiàn)，并且正是基于集群特征而產(chǎn)生的集群信息機制、成本降低機制以 及長期動態(tài)重復博弈機制帶來了集群獨特的融資效率32。張淑煥、陳志蓮（2006）從產(chǎn)業(yè)集群角度探討了中小企業(yè)融資問題，分析了集群內(nèi)的經(jīng)濟主體之間 如何實現(xiàn)信譽鏈和融資鏈，探討了融資鏈的本質(zhì)，對中小企業(yè)融資鏈的模式進行了研究33。李源新、許慧瑩（2006）對廣東開平市水口水暖衛(wèi) 浴產(chǎn)業(yè)集群的融資情況進行了調(diào)查研究，認為發(fā)展中小企業(yè)產(chǎn)業(yè)集群是明智之舉，但產(chǎn)業(yè) 集群內(nèi)中小企業(yè)仍面臨著嚴重的融資限制34。 縱觀中小企業(yè)集群融資的文獻，對中小企業(yè)集 群融資進行比較深入研究的很少，在理論上缺乏系統(tǒng)的歸納分析，更缺乏 在理論指導下實證研究，對集群內(nèi)中小企業(yè)融資效率的研究基本上沒有。研究 中小企業(yè)集群融資，必須建立在對集群中小企業(yè)融資效率清晰的了解和分析的 基礎(chǔ)上，這正是本文要研究的重點所在。 碩士學位論文 第一章 緒論 - - 小企業(yè)融資效率 國外主要從融資績效方面來進行效率分析，西 方現(xiàn)有財產(chǎn)組織的社會化、分散化、市場化和產(chǎn)權(quán)制度的私人特征使得企 業(yè)融資具有效率的內(nèi)在含義。而在國內(nèi)，歐，企業(yè)作為獨立法人的意思慢慢增 強，資金作為一種稀缺資源，企業(yè)要如何有效的融資值得研究。所以國內(nèi)學者開始在這一塊進行相關(guān)的研究。 國內(nèi)最早提到“融資效率”概念的學者是曾康 霖，他在直接融資與間接融資方式的探討中提出，采取什么融資形式要根據(jù)融資效率的成本27。 從廣義上對融資效率進行研究的有宋文兵（1997） ，在對股票融資與銀行借貸兩種融資方式進行比較時，正是提出“融資效率”的概念： “經(jīng)濟學中的效率概念指的是成本與收益的關(guān)系35。融資方式作為一種制度安排，包括兩個方面:交易效率和配置效率。前者是指改種融資的最 低成本為投資者提供金融資源的能力，后者是指其能將稀缺的資金分配進行最 優(yōu)生產(chǎn)性使用的投資者，相當于托賓提出的功能效率” 王明華（2000）引用了宋文兵的定義： “企業(yè)融資效率是指企業(yè)運作資金能力的大小。 ”包括交易效率和配置效率。從資金區(qū)里性角度出發(fā)，指出企業(yè)融資過程實質(zhì)上是一種資金供求表現(xiàn)出來的資源配 置過程，因為資金的趨利性促使它總是要向個別收益率高的企業(yè)流動36。 陳曉紅（2003）認為效率是單位時 間、空間的投入或產(chǎn)出。融資效率的高低是指一定時間、空間界限內(nèi)融資投入或產(chǎn)出 的評價，這種評價主要有：融資成本、融資關(guān)系的可接受程度、融資機制的規(guī) 范程度、融資主體的自由程度、融資方式的可選擇程度、資產(chǎn)流動性程度、資金的清償能力高低等37。 盧福財（2001）既借鑒了方曉霞對 企業(yè)融資包括融入和融出活動的理解，也借鑒了陳享光講融資結(jié)構(gòu)置于儲蓄與投資的 宏觀經(jīng)濟框架的思維，在既有融資概念及理論基礎(chǔ)上，對企業(yè)融資效率進行了 詳細定義，指出融資效率是在實現(xiàn)儲蓄相投資轉(zhuǎn)化過程中所表現(xiàn)出的能力和功效38。 肖勁，馬亞軍（2004）認為企業(yè)融 資過程不僅是籌資者選擇融資方式、利用融資工具吸引社會資源流入的過程，也是向 社會提供金融投資工具。這一資金的籌集與攻擊過程，也是資金的重新配給過 程。他們將企業(yè)融資效率定義為能夠創(chuàng)造企業(yè)價值的融資能力39。 從狹義上對融資效率進行研究的有葉望春（1 999）在分析金融效率時，將金融效率分解為金融市場效率、商業(yè)銀行效率 、非銀行金融機構(gòu)效率、企業(yè)融資效率、金融宏觀作用效率和中央銀行對傾向 的調(diào)控效率，并認為企業(yè)融資效率指企業(yè)籌資成本、籌資風險以及籌資的方便程度40。劉海虹（2000）認為，企業(yè)融資效率是指企業(yè)籌資能力的大小41。 碩士學位論文 第一章 緒論 - - 6綜上所述，從國內(nèi)外現(xiàn)有文獻來看，企業(yè)融資 效率并沒有統(tǒng)一的界定和明確的標準，在實際使用中也是各抒己見，存在 許多模糊的認識，更沒有對集群中小企業(yè)融資效率進行相關(guān)研究。因此需要對 相關(guān)文獻進行回顧和分析，從概念的內(nèi)涵入手，系統(tǒng)的界定其研究范疇，并對研究中使用的主要概念加以說明，建立相應(yīng)的概念體系。 究內(nèi)容、方法 究內(nèi)容 本文研究內(nèi)容主要分為六個部分：第一章為緒 論，提出問題并確定研究的問題；第二章為相關(guān)理論研究，為后面的主題 研究提供理論依據(jù)和支持；第三章中小企業(yè)集群與融資效率理論研究； 第四章中小企業(yè)集群融資效率實證研究；第五章 中小企業(yè)集群融資效率改進對策與建議；第六章結(jié)束與展望。 1章思路及結(jié)構(gòu)安排 究方法 （1）問卷調(diào)查法 根據(jù)本課題研究的主要內(nèi)容與任務(wù)，專門設(shè)計 了與本課題研究內(nèi)容有關(guān)的相關(guān)理論基礎(chǔ) 第一章 緒論 介紹本文研究背景、目的意義、文章結(jié)構(gòu)等 第二章 第三章 第四章 第五章 第六章 中小企業(yè)集群融資效率理論研究 中小企業(yè)集群融資效率實證研究 集群融資效率改進對策與建議結(jié)論與展望 介紹中小企業(yè)融資理論、集群理論以及融資效率理論等 界定中小企業(yè)集群融資效率、影響因素及作用機理等 根據(jù) 資效率評價模型、結(jié)構(gòu)方程模型開展實證對改進中小集群融資效率提出對策與建議 本文主要工作及結(jié)論，并提出研究不足與展望 碩士學位論文 第一章 緒論 - - 7“調(diào)查問卷” ，調(diào)查問卷以事實調(diào)查為主，由中小企業(yè)填寫。通過調(diào)查了解集群內(nèi)中小企業(yè)的相關(guān)問題，為本文研究內(nèi)容的分析提供實證材料和論據(jù)。 （2）實地訪談法 通過對集群內(nèi)具有代表意義的企業(yè)家、銀行負 責人、擔保機構(gòu)負責人等進行訪談，通過調(diào)查和訪談，豐富了本課題的研究材料，充實了研究內(nèi)容。 （3）實證研究 運用 型進行實證研究，對被調(diào)查的集群與非集群中小企業(yè)融資效率進行對比評價。 碩士學位論文 第二章 相關(guān)理論基礎(chǔ) - - 8第二章 相關(guān)理論基礎(chǔ) 小企業(yè)產(chǎn)業(yè)集群理論 小企業(yè)產(chǎn)業(yè)集群概念的理論界定 1、規(guī)模經(jīng)濟理論 馬歇爾是最早對中小企業(yè)集群進行研究的學者。 1890 年馬歇爾在其經(jīng)濟學原理一書中提出了兩個重要的概念：“內(nèi)部規(guī)模經(jīng)濟”和“外部規(guī)模經(jīng)濟”42。他認為任何一種產(chǎn)品的生產(chǎn)規(guī)模擴大而發(fā)生的經(jīng)濟分為兩類：一類是有利于這些工業(yè)化的“一般發(fā)達經(jīng)濟”； 另一類是有賴于從事這些工業(yè)的個別企業(yè)的資源、組織和經(jīng)營效率的經(jīng)濟。其“外部規(guī)模經(jīng)濟”的概念就是指在特定區(qū)域由于某種產(chǎn)業(yè)的聚集發(fā)展所引起的該區(qū)域內(nèi)生產(chǎn)企業(yè)的整體成本下降； 而內(nèi)部規(guī)模經(jīng)濟則是指由個別企業(yè)的資源、組織何經(jīng)營效率形成的規(guī)模經(jīng)濟。他把專業(yè)化產(chǎn)業(yè)集群的特定地區(qū)定義稱作“產(chǎn)業(yè)區(qū)”（，并從外部規(guī)模經(jīng)濟的角度對產(chǎn)業(yè)集群進行了探討， 認為是由專門人才、 專門機械、 原材料提供、運輸便利以及技術(shù)擴散等“一般發(fā)達的經(jīng)濟”所造成外部規(guī)模經(jīng)濟促使小企業(yè)的集聚，從而形成小企業(yè)集群。 2、產(chǎn)業(yè)區(qū)位理論 阿爾弗雷德韋伯（A. 其 1909 年的論著工業(yè)區(qū)位論中，從微觀企業(yè)的區(qū)位選擇角度， 闡明了企業(yè)是否相互靠近取決于聚集的好處與成本的對比，深入地探討了產(chǎn)業(yè)聚集的因素，量化了聚集形成的規(guī)則43。他把聚集因素分為區(qū)域因素(聚集因素 (他認為，集聚因素可分為兩個階段，第一階段，僅通過企業(yè)自身的擴大而產(chǎn)生集聚優(yōu)勢，這是初級階段；第二階段是各個企業(yè)通過相互聯(lián)系的組織而地方工業(yè)化，這是最重要的高級集聚階段。顯然，高級階段的集聚就是我們討論的集群經(jīng)濟。 他進一步解釋到：“工業(yè)不論是僅僅通過工廠擴展的集中化傾向而集聚，還是這種傾向的深化影響而吸引工業(yè)集中， 都依賴于若干工廠緊密的地方聯(lián)合產(chǎn)生優(yōu)勢大小。為了初步地系統(tǒng)地考察這種社會集聚，我們注意到若干工廠的地方集結(jié)易于帶來大工廠所具有的長遠利益，并且，構(gòu)成高級階段的基本要素同樣是構(gòu)成大規(guī)模工廠的那些因素?！?3、競爭優(yōu)勢理論 1990 年美國哈佛大學的邁克爾波特（M. E. 授在其國家競爭優(yōu)勢一書首先引用“產(chǎn)業(yè)（或企業(yè)）集群”（詞對社會工業(yè)化過程中的集群現(xiàn)象進行分析， 并通過對10個工業(yè)化國家的考察發(fā)現(xiàn)，碩士學位論文 第二章 相關(guān)理論基礎(chǔ) - - 9區(qū)域的競爭力對企業(yè)的競爭力有很大的影響，在所有發(fā)達的經(jīng)濟體中，都可以明顯看到各種產(chǎn)業(yè)集群44。波特對產(chǎn)業(yè)（企業(yè)）集群的概念的定義是：產(chǎn)業(yè)群或集群是指一組在地理上靠近的相互聯(lián)系的公司和關(guān)聯(lián)機構(gòu)， 它們同處或相關(guān)于在一個特定的產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域，由于具有共性和互補性而聯(lián)系在一起。此外，邁克爾波特還給出了“垂直企業(yè)集群”和“水平企業(yè)集群”的概念。 所謂垂直的企業(yè)集群就是通過買賣關(guān)系來聯(lián)結(jié)的眾多企業(yè)所形成的企業(yè)集群；水平的企業(yè)集群，是由包括共享終端產(chǎn)品市場、使用共同技術(shù)以及相似的自然資源的企業(yè)所組成的集群。 4、企業(yè)網(wǎng)絡(luò)理論 該理論認為，企業(yè)集群化成長的關(guān)鍵在于集群范圍內(nèi)獲取外部資源（網(wǎng)絡(luò)資源） ， 而集群作為一種特殊的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)， 本身就是一種真實的資源 （988） ，主要為企業(yè)提供了信息、資金和精神支持三類資源，同時，本地網(wǎng)絡(luò)為企業(yè)開發(fā)和獲取這種資源提供了機制和工具 （1993； 1998） ，是對中小企業(yè)缺乏資源的重要補充（993） 。998）對臺灣制鞋業(yè)生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)中的垂直和水平分工體系進行了深入研究發(fā)現(xiàn)， 由于集群內(nèi)不斷分化出新的中小企業(yè)，集群的組織結(jié)構(gòu)不會被不斷膨 脹的大企業(yè)所替代。Pr 001）引入社會網(wǎng)絡(luò)、支持性網(wǎng)絡(luò)和企業(yè)間網(wǎng)絡(luò)三種企業(yè)家網(wǎng)絡(luò)形式，構(gòu)建了一個“網(wǎng)絡(luò)資源績效”的關(guān)系模型， 對斯里蘭卡325家中小企業(yè)的企業(yè)家網(wǎng)絡(luò)的廣泛調(diào)查，得出社會網(wǎng)絡(luò)提供的多為非物質(zhì)資源和信息，而支持性網(wǎng)絡(luò)和企業(yè)間網(wǎng)絡(luò)對于資源傳輸十分重要，它們提供的主要是資金支持，通過外部網(wǎng)絡(luò)獲取更多資源與企業(yè)成長具有正向關(guān)系。羅森弗德（R 為中小企業(yè)集群是相似的或互補的眾多中小企業(yè)在一定地理范圍內(nèi)的聚集， 有著暢通的銷售渠道，積極的交流與對話，共享社會關(guān)系網(wǎng)絡(luò)、勞動市場和服務(wù)，共享市場機會和分擔風險?？梢姡_森弗德更加強調(diào)社會關(guān)系網(wǎng)絡(luò)以及企業(yè)間的合作對中小企業(yè)集群的活力所起的決定性作用。 在借鑒西方學者對產(chǎn)業(yè)（或企業(yè)）集群概念認識的基礎(chǔ)上，我國學者也從不同的側(cè)面揭示了產(chǎn)業(yè)（或企業(yè)）集群的多種內(nèi)涵特征。歸納起來，主要有以下幾種觀點： （1）產(chǎn)業(yè)集群是一種新的產(chǎn)業(yè)組織形式。 代表性觀點：仇保興（1999）認為，中小企業(yè)集群指的是由眾多自主獨立并相互關(guān)聯(lián)的中小企業(yè)依據(jù)專業(yè)化分和協(xié)作的關(guān)系并在某一地理空間高度聚集而建立起來的產(chǎn)業(yè)組織，其協(xié)作即為集群中企業(yè)間的互動行為（，從而獲得馬歇爾所說的“外部經(jīng)濟”；這類互動 行為包括中小企業(yè)間的交換（適應(yīng)（；交換行為的功能是為了有效的獲取外部資源、銷售產(chǎn)品和勞務(wù)、促進知識和科技的盡快積累，而適應(yīng)則是為了謀求企業(yè)的碩士學位論文 第二章 相關(guān)理論基礎(chǔ) - - 10關(guān)系能長期維持而及時解決成員間的不一致和環(huán)境的不確定性； 集群中存在企業(yè)間的互補與競爭關(guān)系；中小企業(yè)間所形成的長期關(guān)系無須用契約來維持，而以“信任和承諾”等人文因素來維持集群的運行，并使其在面對外來競爭者時，擁有其獨特的競爭優(yōu)勢45。這種組織的結(jié)構(gòu)介于純市場和純科層組織之間；芮明杰認為中小企業(yè)集群是指通過信息共享和人員的相互作用形成的中小企業(yè)之間的結(jié)合，是一種新生的企業(yè)和產(chǎn)業(yè)組織制度。 （2）產(chǎn)業(yè)集群是在一定區(qū)域內(nèi)形成的企業(yè)網(wǎng)絡(luò)。 代表性觀點：慕繼豐認為，企業(yè)網(wǎng)絡(luò)是指一批具有相互聯(lián)系的企業(yè)和機構(gòu)在某些地理區(qū)域的集中46；吳思華指出，中小企業(yè)集群是一群獨立自主又彼此信賴的成員組合，成員之間具有專業(yè)分工，資源互補現(xiàn)象，彼此間維持著長期的非特定合約關(guān)系； 賴士葆則認為中小企業(yè)集群是兩個或兩個以上獨立但又相互關(guān)聯(lián)的個體企業(yè)間所建立的長期關(guān)系，這種關(guān)系不一定以契約來維持，而可通過承諾與信任來進行。 （3）產(chǎn)業(yè)集群是相同產(chǎn)業(yè)在某一地區(qū)的成長現(xiàn)象。 符正平、徐康寧、曾忠祿等都強調(diào)產(chǎn)業(yè)集群的產(chǎn)業(yè)特征，認為產(chǎn)業(yè)集群指同一產(chǎn)業(yè)的企業(yè)以及該產(chǎn)業(yè)的相關(guān)產(chǎn)業(yè)和支持產(chǎn)業(yè)的企業(yè)在地理位置上的集中和成長現(xiàn)象47。 （4）產(chǎn)業(yè)集群是具有共同的產(chǎn)業(yè)文化和價值的企業(yè)在一定地域內(nèi)的集聚。 王輯慈等強調(diào)產(chǎn)業(yè)群內(nèi)企業(yè)共同的社會文化背景及價值觀念， 認為只有具備了這些條件，群內(nèi)企業(yè)才具有區(qū)域的“根植性”，才可以形成穩(wěn)定的產(chǎn)業(yè)群。從這個思路出發(fā)， 王輯慈將產(chǎn)業(yè)群定義為一組在地理上靠近的相互聯(lián)系的公司和關(guān)聯(lián)機構(gòu)，它們同處一個特定的領(lǐng)域，由于具有共性和互補性聯(lián)系在一起，具有專業(yè)化特征48。 （5）產(chǎn)業(yè)集群是據(jù)有高度創(chuàng)新能力的社會生產(chǎn)系統(tǒng)。 柳卸林和段小華在綜合眾多學者研究成果基礎(chǔ)上，將產(chǎn)業(yè)集群的內(nèi)涵概括為：相互作用、相互依存的企業(yè)集團構(gòu)成的生產(chǎn)或社會系統(tǒng)；集群內(nèi)的企業(yè)有著非常活躍的創(chuàng)新交換過程，知識轉(zhuǎn)移和分享非常頻繁，是一個知識和分享的密集區(qū)；集群通常有很強的科技基礎(chǔ)，提倡創(chuàng)新和創(chuàng)業(yè)文化49。 這里需要進一步指出的是， 這里的“產(chǎn)業(yè)集群”和“企業(yè)集群”是一對彼此意義相近，但又有一定內(nèi)涵差異的概念。產(chǎn)業(yè)集群側(cè)重于觀察分析集群中的縱橫交織的行業(yè)聯(lián)系，揭示了相關(guān)產(chǎn)業(yè)聯(lián)系和合作，從而獲得產(chǎn)業(yè)競爭優(yōu)勢的現(xiàn)象和機制。產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)的相關(guān)企業(yè)共存于某種特定產(chǎn)業(yè)（部門）內(nèi)，又可能不僅如此，而且相鄰于相關(guān)支撐產(chǎn)業(yè)。 “企業(yè)集群”側(cè)重于觀察分析集群中的企業(yè)地理集聚特征，其供應(yīng)商、制造商、客商之間企業(yè)聯(lián)系和規(guī)模結(jié)構(gòu)以及對競爭力的影響。碩士學位論文 第二章 相關(guān)理論基礎(chǔ) - - 11“企業(yè)集群”一詞揭示了相關(guān)企業(yè)及其支持性機構(gòu)在一些地方靠近而集結(jié)成群，從而獲得企業(yè)競爭力優(yōu)勢的現(xiàn)象和機制。 小企業(yè)產(chǎn)業(yè)集群特征 中小企業(yè)集群的特征主要表現(xiàn)在以下幾個方面： 第一，企業(yè)、機構(gòu)地理的臨近性。企業(yè)、機構(gòu)在地理空間上是集聚的，地理上的臨近帶來的不僅僅是運輸成本的降低，更主要的是面對面的交流，是當?shù)氐墓?yīng)商、本地激烈的競爭以及市場競爭的實時信息等等，因此地理空間上的集群是十分有價值的，也是產(chǎn)業(yè)集聚的一個很重要的條件。 第二，配套性。眾多聚集在一起的企業(yè)和機構(gòu)都是與一個具體的產(chǎn)品緊密聯(lián)系相關(guān)的，企業(yè)與企業(yè)之間及企業(yè)與機構(gòu)之間具有很強的配套性。大量專業(yè)化中小企業(yè)、政府、金融機構(gòu)、相關(guān)中介結(jié)構(gòu)如地方商會、大學等形成集群的配套體系，是一個經(jīng)濟、社會、文化等多層的綜合體。 第三，知識共享和創(chuàng)新性。集群所在地存在著復雜稠密的社會網(wǎng)絡(luò)關(guān)系，當?shù)氐娜伺c人、企業(yè)與企業(yè)、企業(yè)與機構(gòu)之間通過競爭和合作形成本地化網(wǎng)絡(luò)。網(wǎng)絡(luò)中各行為主體間以正式或非正式關(guān)系，頻繁地進行著商品、服務(wù)、信息、勞動力等互動和知識交流，形成知識共享和創(chuàng)新的機制。 第四，根植性。集群內(nèi)企業(yè)家具有相同或相近的社會文化背景或制度環(huán)境，以此為基礎(chǔ)，人們之間在經(jīng)常的聯(lián)系、互動的過程中所采取的各種經(jīng)濟行為深深嵌入于大家所獲的圈內(nèi)語言、 背景知識和交易規(guī)則， 因而具有可靠性、 可預見性，并能有效地防止各種機會主義行為，相互信任和滿意成為圈內(nèi)最有價值的資源。這使企業(yè)深深扎根于本地，形成穩(wěn)定區(qū)域創(chuàng)新環(huán)境。 小企業(yè)產(chǎn)業(yè)集群的優(yōu)勢 對于產(chǎn)業(yè)集群的競爭優(yōu)勢，西方學者已有過較為深入而全面的分析。中小企業(yè)產(chǎn)業(yè)集群不僅僅是一種經(jīng)濟組織，同時也是一種社會組織。從經(jīng)濟學的角度來看，集群優(yōu)勢主要表現(xiàn)在分工、交易費用、產(chǎn)業(yè)組織方式等方面；從社會學的角度來看，集群這種特定產(chǎn)業(yè)組織帶來了區(qū)域內(nèi)部人與人之間特殊的相互聯(lián)系，集群環(huán)境有利于人們之間的信任、知識交流與創(chuàng)新。具體為： （1）提高分工水平，獲取分工經(jīng)濟的效率 中小企業(yè)產(chǎn)業(yè)集群生產(chǎn)組織是靠多家企業(yè)的相互配套協(xié)作來完成， 甚至有許多企業(yè)只是從事產(chǎn)品生產(chǎn)作業(yè)鏈條上一個單一環(huán)節(jié)的生產(chǎn)， 企業(yè)的內(nèi)部一體化程度低，專業(yè)化程度高。集群提高分工水平帶來效率，專業(yè)化分工使每個企業(yè)只專注自己最具優(yōu)勢的生產(chǎn)環(huán)節(jié)，可將資源稟賦的潛力發(fā)揮到最大，提高了熟能生巧程度，能將復雜的生產(chǎn)過程分解為連續(xù)的簡單工作，簡化了每個人的工作，使得碩士學位論文 第二章 相關(guān)理論基礎(chǔ) - - 12機器更能容易替代人工。另外分工可以提高社會獲取信息的能力，加速知識的積累和創(chuàng)新。 （2）降低交易費用 同行集聚和競爭增加了交易過程的透明度， 降低了企業(yè)在交易過程中信息的搜尋成本，如獲得有關(guān)交易對象資質(zhì)、信譽、交易價格、技術(shù)等方面的信息成本。由于地域的臨近、交易的重復性、配套的競爭性和信息的快速流動，機會主義和欺詐行為受到很大的遏制，重復交易有效遏制了機會主義行為。在集群內(nèi)容，口碑相傳是一種速度很快的信息傳播機制。由于地域上的臨近，交易關(guān)系相對持久穩(wěn)定、重復等特征，可以使得交易者通過約束來自覺維護信任，限制機會主要行為。產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)的企業(yè)有更強的動機來培育和積累社會資本，以維護交易的信任基礎(chǔ)。 （3）形成良好的產(chǎn)業(yè)環(huán)境 集群不僅是一種生產(chǎn)分工模式，也是一種良好的產(chǎn)業(yè)環(huán)境。產(chǎn)業(yè)環(huán)境既體現(xiàn)著一種產(chǎn)業(yè)內(nèi)的分工方式，一種生產(chǎn)組織方式，也表現(xiàn)出一種特定的交易費用水平，還表現(xiàn)出一種創(chuàng)新的資源和條件。產(chǎn)業(yè)集群與產(chǎn)業(yè)環(huán)境