防范電信詐騙宣傳手冊

1、防范電信詐騙宣傳手冊一、電信詐騙的概念電信詐騙是指以非法占有為目的，利用手機(jī)短信、電話、網(wǎng)絡(luò)電話、互聯(lián)網(wǎng)等傳播媒介，以虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞事實(shí)真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財物的行為。（又稱非接觸性詐騙或遠(yuǎn)程詐騙）二、電信詐騙的起源電信詐騙起源于臺灣，又稱為“臺灣式詐騙”，自2000年開始在東亞及東南亞地區(qū)盛行，近年漸漸蔓延至中國大陸，2008年以來，中國一些地區(qū)電信詐騙案件持續(xù)高發(fā)。三、電信詐騙的特點(diǎn)第一特點(diǎn)是跨區(qū)域性。手機(jī)短信、電話、互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)詐騙沒有固定的作案時間、地點(diǎn)，犯罪分子與受害人不接觸。作案范圍廣，犯罪空間相對較大，犯罪分子在甲地，詐騙的對象可能在乙地、丙地。第二特點(diǎn)是高科技性。此類犯罪

2、利用手機(jī)、互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、電話作為載體，使用VOIP群呼平臺、短信“群發(fā)器”、設(shè)立虛假網(wǎng)站、QQ、MSN、SKYPE等方式來行騙。第三特點(diǎn)是多樣性。新型詐騙犯罪所設(shè)立的名目迎合人們的各種需求及避害心理，以電話欠費(fèi)涉案、親屬被綁架、發(fā)生意外、銀行卡消費(fèi)、汽車退稅、高薪工作、低價購車、快速辦證、低息無抵押貸款、網(wǎng)上低價購物、提供股票信息、中獎等等。受害人一旦接收到這類的信息，便會試探著去嘗試，而騙子則編出種種似乎合乎情理的要求，讓受害人一次次心甘情愿的拿出自己的錢財，最終落入騙子精心設(shè)計(jì)的騙局中。四、電信詐騙的分類及危害電信詐騙主要有欠費(fèi)涉案、冒充親友、消費(fèi)退稅、中獎、股票等幾大類，其中欠費(fèi)涉案是目前最

3、突出、危害最大的一類，被騙的對象包括政府機(jī)關(guān)部門的干部、教授、律師、老板、專家學(xué)者等等。五、電信詐騙的作案手法（一）欠費(fèi)涉案詐騙的手法：第一步犯罪分子通過網(wǎng)絡(luò)電話群發(fā)聯(lián)系事主固定電話或手機(jī)。（通過網(wǎng)絡(luò)軟件可實(shí)現(xiàn)任意改號，顯示其設(shè)想騙取事主信任的任何電話號碼）第二步：冒充電信部門的電話錄音（語音親切，仿真度非常標(biāo)準(zhǔn)）稱事主電話欠費(fèi)或在異地開通的電話欠費(fèi)，提示你如有疑問請按0轉(zhuǎn)人工臺。事主看到電話顯示的是10000號，信以為是電信部門，于是就按提示操作轉(zhuǎn)入人工臺（如果事主此時掛斷電話再拔10000號查詢或根本不理會，那就不會上當(dāng)）。進(jìn)入人工臺，會有人熟練地報工號、名字并與事主核對身份與帳號資料（還

4、配有一些電信局辦公的背景聲音），然后聲稱經(jīng)過查詢發(fā)現(xiàn)事主確實(shí)有一筆大的欠款。如有疑問可以向公安機(jī)關(guān)報警，然后很客氣地幫事主將電話自動轉(zhuǎn)接到所謂的公安機(jī)關(guān)。第三步當(dāng)接通所謂的公安機(jī)關(guān)后馬上有人標(biāo)準(zhǔn)地報警號、姓名，并熟練地告知事主“這里是XXX公安機(jī)關(guān)，請問有什么可以幫忙”（很禮貌、逼真，還配有一些對講機(jī)、接處警、請示報告等公安局辦公的背景聲音），當(dāng)事主說明原因后，該名假冒警察的犯罪公子就故意逼真的詢問核實(shí)事主的身份資料，并表示可以請求上級幫事主核實(shí)情況，此時故意掛斷電話。第四步過一會后，回拔事主電話說“我們是XXX公安機(jī)關(guān)，經(jīng)查詢你的身份被他人盜用涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪（或涉嫌洗黑錢或涉及秘密案件等理由）

5、，這個電話就是我們的辦公電話，不信可以打114查詢” （其實(shí)此號碼是犯罪分子通過網(wǎng)絡(luò)軟件進(jìn)行了改號），此時事主一查，確認(rèn)是XXX公安機(jī)關(guān)的電話號碼后就確信不疑了。然后要求事主按提示電話“報警”，有時還會幫事主制作電子筆錄等等，目的是讓事主深信不疑。第五步將電話轉(zhuǎn)到所謂的檢查院、法院、證監(jiān)會等部門，這些假冒部門的工作人員就編造各項(xiàng)理由威脅要凍結(jié)、沒收事主名下所有的銀行、股票等存款，要求事主按照他們提供的方式（到銀行轉(zhuǎn)帳或網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)帳）將名下所有資金轉(zhuǎn)至他們提供的“安全帳戶”暫為保管。要注意的是，這類詐騙并不一定按步驟來進(jìn)行，有時到了所謂的公安機(jī)關(guān)一步就可以恐嚇威脅事主轉(zhuǎn)帳，有時所謂的電信局會直接

6、將電話轉(zhuǎn)至所謂的檢察院或法院或證監(jiān)會進(jìn)行恐嚇威脅。但所用的伎倆都一樣（設(shè)置了跟政府各部門一樣逼真的通話場景，要求事主打114查詢求證執(zhí)法部門電話，恐嚇威脅事主將資金轉(zhuǎn)至“安全帳戶”等）。（二）冒充親友詐騙手法電話聯(lián)系事主，讓事主猜其身份，冒充事主的親友、戰(zhàn)友、領(lǐng)導(dǎo)，套取事主資料。現(xiàn)發(fā)展到有一種手法直接叫事主的姓名，自稱是阿X（冒充事主的親友），電話換了等等。謊稱因嫖妓、賭博、打架等原因被公安機(jī)關(guān)拘留，急需現(xiàn)金贖身；或謊稱在外地急需用錢等理由騙取事主錢財，或稱被人綁架索要錢財（此類多為假扮事主的子女聲音打電話事主求救（三）中獎詐騙手法犯罪分子通過網(wǎng)絡(luò)、短信、函件等形式發(fā)出虛假“中獎”信息，利用事

7、主貪小便宜的心理進(jìn)行詐騙。（四）股票詐騙手法由電話組通過網(wǎng)絡(luò)、短信、報刊、雜志、電視廣播等媒體發(fā)出所謂的股評專家信息。騙取受害人匯出“會員費(fèi)”或以協(xié)助炒股的形式騙取受害人匯出原始股本。六、其他類型的詐騙手法（一）常見的四種短信詐騙“尊敬的XX銀行客戶，您好！目前發(fā)生多起資料外泄、取款遭復(fù)制案件，為避免盜刷，請立即與銀行聯(lián)合管理局聯(lián)系。電話XX”。“XX您好，您的XX儲蓄卡于X時在X處刷卡消費(fèi)XXX元成功，此筆消費(fèi)將從您帳上劃扣，如有疑問請拔打XX銀行聯(lián)合管理局?！薄爸袊y聯(lián)銀行卡管理處：您的刷卡消費(fèi)金額XXXX元，已經(jīng)確認(rèn)從您的帳戶扣除。咨詢電話：XX”“XX車主，你的車牌為粵AXXXXX可退

8、購置稅XXXX元，退稅編號XXXX，請速與XX稅務(wù)局聯(lián)系，電話XX”（二）ATM機(jī)虛假告示詐騙犯罪分子預(yù)先堵塞ATM機(jī)出入卡口，并在旁邊粘虛假服務(wù)熱線告示，誘導(dǎo)用戶與其聯(lián)系編造各種理由要求事主按其提供的操作方式（多為英文操作）進(jìn)行轉(zhuǎn)帳詐騙。（三）網(wǎng)上詐騙通過發(fā)布低價銷售商品信息，包括網(wǎng)絡(luò)Q幣、游戲幣、游戲裝備、點(diǎn)數(shù)卡等進(jìn)行詐騙。（四）借錢加油詐騙以被盜錢包、手機(jī)為名騙取事主同情心，向事主借錢加油，謊稱要以“高額回報”將錢轉(zhuǎn)入事主帳戶，要求事主提供帳戶并帶事主到ATM機(jī)操作從而將事主帳戶里的錢轉(zhuǎn)走。（五）其他接觸性詐騙利用迷信通過問路等形式故意在你面前談?wù)撃橙撕莒`，能化解災(zāi)難，同時找機(jī)會嚇唬你家

9、人有血光之災(zāi)再讓裝神弄鬼的同伙把你的情況點(diǎn)破，使你相信拿出錢物，然后進(jìn)行調(diào)包詐騙。在公共場所當(dāng)眾把裝有假中獎標(biāo)志的香煙、飲料打開，聲稱中獎，幾名同伙一起演戲，騙取群眾上當(dāng)出錢購買。在車站、路邊故意拾到“黃金”或錢包，引誘事主分錢或威脅事主拿銀行卡到ATM柜員上澄清，然后進(jìn)行調(diào)包詐騙。七、防騙秘笈 第一，電信、銀行、公安系統(tǒng)的電話各自有自己的平臺。騙子說你的賬號涉及洗錢或者你的賬號不安全，我要給你轉(zhuǎn)到一個安全的賬號，你要不信我給你轉(zhuǎn)到公安局，轉(zhuǎn)到銀行，實(shí)際上不可能，因?yàn)楦髯允遣煌南到y(tǒng)、不同的平臺，是不可能直接轉(zhuǎn)過去的，所以千萬不要相信他。 第二，目前沒有任何單位設(shè)置這種安全賬號。所謂的安全賬號百分之百都是騙子設(shè)置的。安全賬號是哪個賬號呢？是自己的賬號才是安全的，自己保密的賬號才是安全的賬號。所以公檢法執(zhí)法期間要向老百姓了解情況的時候會當(dāng)面詢問當(dāng)事人，會制作一些相關(guān)的談話筆錄，不會電話要求你把銀行賬號、密碼告訴我，公安機(jī)關(guān)絕對不會這么做。所以請大家務(wù)必要注意。 第三，稅務(wù)部門、財政部門對消費(fèi)者進(jìn)行退稅的時候都會通過電信、報紙等權(quán)威部門公告，比如機(jī)動車限行要退養(yǎng)路費(fèi)都會在網(wǎng)絡(luò)、報紙、電視上做公開宣傳，絕對不會打一個電話說我要退你的錢，這些都是騙人的。 如果電話欠費(fèi)，電信公司就會發(fā)一些欠費(fèi)追繳單，也不會人工撥打電話。凡是涉及自己賬戶和密碼的事情一定要冷靜多想一想。建議大家平時