評審委員會制度

1、.評審委員會工作制度為了規(guī)范本公司擔保業(yè)務的操作流程，加強風險控制，建立科學的擔保項目評審制度，現(xiàn)特制定評審委員會工作制度。一、工作原則評審委員會（以下簡稱評審會）負責對擔保項目嚴格評審，評審會表決通過，并經(jīng)董事長審批通過后方能正式對項目提供擔保。二、成員組成 評審會委員由公司高層管理人員組成，委員共5名，其中設主任委員一名，負責評審會的日常工作及會議主持。另設置一名評審委員會秘書。三、評審會工作流程1、調查部接受客戶申請，組織盡職調查，同時風控部分配人員全程參與風險控制與項目評審，調查部與風控部從開展盡職調查之日起5天之內準備好各項材料，報初審負責人進行初審；由初審負責人24小時內審查并將符

2、合上會條件的申報材料提交給風控負責人進行復審；2、對于復審過程中發(fā)現(xiàn)的材料中存在的各項問題，由風控負責人負責指導并督促修改。復審通過后，將項目上報評審會主任，由評審會主任確定是否召開評審會會議進行審議；3、評審會秘書根據(jù)評審會主任意見，組織會議；4、調查部及風控部列席會議，向會議介紹提交審議項目的情況及風險評估意見，并對調查報告和風險評估報告的真實性負責；5、參加會議的委員發(fā)表意見，就審議事項提出質詢，并進行討論。調查部和風控部經(jīng)理回答委員提出的有關咨詢和問題；6、評審委員會主任綜合審議情況，確定是否進行表決；7、參加會議的委員書面進行投票表決。表決分為“同意”、“不同意”和“再議”三種。由評

3、審會秘書統(tǒng)計投票并當場宣布表決結果。8、當半數(shù)以上委員表決“同意”擔保的項目時，存在兩種情況：一是若表決“同意”的委員均是無條件同意擔保的，即可以按既定程序辦理后續(xù)業(yè)務；二是若表決“同意”的委員是附有條件的同意擔保，評審會秘書應記錄和整理所附條件交給主任委員，調查部應負責落實評審委員提出的所附條件，風控部負責監(jiān)督落實。主任委員有權認可評審委員所提條件最終是否得到最終落實，并在評審委評議表上簽字確認。主任委員簽字后，即可將有關資料提交董事長審批；9、當半數(shù)以上評審委員表決“不同意”的項目，作為否決項目報告審批人；10、當半數(shù)以上評審委員表決“再議”項目，評審會主任應提出需補充和進一步落實的資料及其要求，由調查部按要求加以落實，下次上會時再議。11、經(jīng)評審會審議通過的項目，董事長有權否決；但經(jīng)評審會否決的項目，董事長有權決定進行復議，而無權決定予以擔保。四、評審會會議的其它規(guī)定 1、會議召開前一天，由評審會秘書通知并向各委員提供有關資料。 2、與會人員必須按時參加會議，不得無故缺席，如有特殊情況必須請假，但會后應提出書面意見。 3、 會議由評審會秘書確定專人記錄，會議記錄的內容主要包括會議主題、出席人員、每位與會委員對項目所持的意見以及會議最后綜合的意見。會后一天內整理出