資金及柜臺業(yè)務(wù)崗培訓(xùn)內(nèi)容

1、資金及柜臺業(yè)務(wù)崗培訓(xùn)內(nèi)容,資金及柜臺業(yè)務(wù)崗 基本業(yè)務(wù),資金存取、資金沖正、資金調(diào)整、資金凍結(jié)和解凍、銀證轉(zhuǎn)賬資金存取、銀證轉(zhuǎn)賬沖正、銀證轉(zhuǎn)賬資金調(diào)整等業(yè)務(wù) 客戶傭金特別設(shè)置業(yè)務(wù) 基金交易（認(rèn)購、申購、贖回）、基金轉(zhuǎn)托管、基金份額凍結(jié)和解凍等基金業(yè)務(wù) 債券交易、債券份額調(diào)整 有關(guān)資金及柜臺交易業(yè)務(wù)的咨詢 客戶關(guān)系預(yù)約、客戶關(guān)系核對和核查、登記,資金存取業(yè)務(wù)A股三方存管轉(zhuǎn)帳,三方存管轉(zhuǎn)帳方式：銀行端或者證券端進(jìn)行轉(zhuǎn)帳 銀行端：提供的轉(zhuǎn)帳服務(wù)渠道包括柜面系統(tǒng)、電話銀行、網(wǎng)上銀行等（具體渠道以銀行的規(guī)定為準(zhǔn)） 證券端：提供的轉(zhuǎn)帳服務(wù)渠道包括自助終端、電話委托和網(wǎng)上委托。 客戶不能通過證券公司柜臺進(jìn)行人

2、民幣資金存取。 注意：一般情況，機(jī)構(gòu)客戶的轉(zhuǎn)帳都是由銀行端發(fā)起,資金存取業(yè)務(wù)大額取款預(yù)約,客戶每日取款限額為30萬元。 客戶取款金額超過30萬元的，應(yīng)提前向營業(yè)部預(yù)約。 營業(yè)部對客戶大額取款進(jìn)行內(nèi)部審批，使用營業(yè)部客戶大額預(yù)約取款審批表，資金及柜臺交易業(yè)務(wù)崗、運(yùn)營總監(jiān)、會(huì)計(jì)主管和營業(yè)部總經(jīng)理簽字確認(rèn)，資金崗柜員根據(jù)審批結(jié)果臨時(shí)調(diào)整該客戶的取款上限，客戶取款后及時(shí)恢復(fù)原上限。 營業(yè)部在審核客戶大額取款過程中，如發(fā)現(xiàn)異常情況應(yīng)及時(shí)向經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部匯報(bào),資金存取業(yè)務(wù)B股,B股保證金存入可有兩種方式：外幣現(xiàn)鈔存款 外幣現(xiàn)匯存款 外幣現(xiàn)鈔存款：投資者攜帶通存通兌外幣存款存折、證券賬戶卡、身份證來營業(yè)部辦理保

3、證金轉(zhuǎn)入手續(xù)后即可使用。俗稱：B股銀證轉(zhuǎn)帳。 外幣現(xiàn)匯存款：可先在銀行通過同城同行轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)入本公司各營業(yè)部指定的銀行外幣賬戶，客戶提供銀行進(jìn)賬單，填寫保證金轉(zhuǎn)入憑證，資金到賬后會(huì)計(jì)主管在保證金轉(zhuǎn)入憑證上簽名確認(rèn)后由資金崗柜員辦理保證金轉(zhuǎn)入手續(xù)。 備注： 匯款時(shí)，應(yīng)在匯款單的備注欄填寫：萬聯(lián)XX營業(yè)部、股東代碼、姓名 B股保證金轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)中境內(nèi)居民個(gè)人劃入B股資金賬戶進(jìn)行B股交易的資金，只能是本人存放在境內(nèi)商業(yè)銀行的外匯存款（包括外匯現(xiàn)鈔和外匯現(xiàn)匯賬戶,資金存取業(yè)務(wù)B股柜臺日結(jié)處理,由資金及柜臺交易業(yè)務(wù)崗將當(dāng)天的保證金轉(zhuǎn)入憑證、保證金轉(zhuǎn)出憑證分類，按銀行分別計(jì)算銀行存款總額、銀行取款總額，并同銀行柜

4、員進(jìn)行核對。 打印當(dāng)日資金存取明細(xì)在資金存取扎賬表中取數(shù)，存、取憑證總額在“操作員當(dāng)日流水”選取資金變動(dòng)匯總核對。 運(yùn)營總監(jiān)負(fù)責(zé)復(fù)核工作，在憑證的事后監(jiān)督方蓋上私章，核對單據(jù)的資金方向、資金賬號、股東姓名、金額與客戶填寫相符，以及憑證是否符合各項(xiàng)保證金業(yè)務(wù)要求（例如轉(zhuǎn)出大額資金所要求的逐級審批與客戶證件的復(fù)印件等是否齊全）。 填寫日結(jié)單，核對發(fā)生額及余額，并將上述單據(jù)交財(cái)務(wù)部復(fù)核并蓋章。 廣州地區(qū)營業(yè)部需向資金清算部傳真日終清算保證金發(fā)生額匯總表,資金業(yè)務(wù)三方存管資金調(diào)帳,公司資金清算部在當(dāng)天清算過程中，如發(fā)現(xiàn)營業(yè)部柜臺資金臺帳與客戶銀行結(jié)算帳戶核對數(shù)據(jù)不符的，次日由信息技術(shù)中心值班人員及資金

5、清算部清算人員填寫營業(yè)部第三方存管異常業(yè)務(wù)處理表，相關(guān)人員簽字確認(rèn)后傳真到經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部，由經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部批準(zhǔn)后轉(zhuǎn)發(fā)并協(xié)調(diào)營業(yè)部按要求進(jìn)行及時(shí)處理，營業(yè)部須于當(dāng)日完成異常情況的處理,資金業(yè)務(wù)債券資金調(diào)帳,以下情況由資金及柜臺交易業(yè)務(wù)崗根據(jù)資金清算部得通知要求，在柜臺系統(tǒng)進(jìn)行資金紅沖藍(lán)補(bǔ)的具體操作，并在處理完畢后在第二個(gè)工作日下午收市前向經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部進(jìn)行業(yè)務(wù)報(bào)備。 對于柜臺當(dāng)晚未清算入賬的企業(yè)債券利息：法人系統(tǒng)先派息，然后資金清算部根據(jù)法人系統(tǒng)的派息金額計(jì)算扣稅金額，通知營業(yè)部交易部根據(jù)稅后金額進(jìn)行資金藍(lán)補(bǔ)，同時(shí)營業(yè)部財(cái)務(wù)進(jìn)行相應(yīng)的賬務(wù)處理。 對于柜臺當(dāng)晚已經(jīng)清算入賬的企業(yè)債券利息，資金清算部根據(jù)規(guī)定計(jì)算

6、應(yīng)扣除利息稅額，營業(yè)部交易部根據(jù)應(yīng)扣稅金額進(jìn)行資金紅沖，同時(shí)營業(yè)部財(cái)務(wù)部做相應(yīng)的賬務(wù)處理,資金業(yè)務(wù)資金凍結(jié)、解凍,遇司法部門要求協(xié)助辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需認(rèn)真審查申請執(zhí)行單位或執(zhí)行人工作證、身份證、司法判決文書、協(xié)助執(zhí)行通知書以及其他所需司法文書、有關(guān)附件及介紹信及其他法律文件，并將上述資料復(fù)印存檔。營業(yè)部如遇到?jīng)]有法律法規(guī)明確規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在協(xié)助調(diào)查和執(zhí)行之前，向合規(guī)法律部確認(rèn)該司法調(diào)查或協(xié)助執(zhí)行的合規(guī)性。 根據(jù)司法部門要求或其他特殊業(yè)務(wù)要求對客戶保證金賬戶進(jìn)行查詢、凍結(jié)及劃轉(zhuǎn)資金或證券等業(yè)務(wù)操作，需經(jīng)運(yùn)營總監(jiān)、電腦主管、會(huì)計(jì)主管、營業(yè)部總經(jīng)理審批，由資金及柜臺交易業(yè)務(wù)崗具體操作，并登記監(jiān)控。

7、同時(shí)應(yīng)及時(shí)與客戶取得聯(lián)系，并履行通知義務(wù)。 辦理完畢后需向經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部、合規(guī)法律部以及公司相關(guān)部門報(bào)備，申請執(zhí)行單位或執(zhí)行人工作證、身份證、司法判決文書、協(xié)助執(zhí)行通知書以及其他所需司法文書、有關(guān)附件及介紹信及其他法律文件的復(fù)印件作為附件材料,客戶傭金特別設(shè)置業(yè)務(wù),根據(jù)萬聯(lián)證券有限責(zé)任公司證券交易傭金收費(fèi)管理辦法執(zhí)行 傭金優(yōu)惠設(shè)置：向投資者提供傭金優(yōu)惠時(shí)，營業(yè)部經(jīng)辦人員須指導(dǎo)投資者詳細(xì)填寫傭金優(yōu)惠申請書的各項(xiàng)內(nèi)容。經(jīng)辦人員、部門經(jīng)理和營業(yè)部負(fù)責(zé)人根據(jù)各自權(quán)限逐級審批簽名。 傭金審批：超過營業(yè)部審批權(quán)限的，應(yīng)向客戶服務(wù)中心上報(bào)投資者傭金設(shè)置申請報(bào)告，并附上傭金優(yōu)惠申請書。 客戶服務(wù)中心進(jìn)行審批后，審

8、批不通過的，及時(shí)反饋給營業(yè)部；審批通過的，交由經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部進(jìn)行傭金設(shè)置，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部設(shè)置成功后，向營業(yè)部反饋,開放式基金業(yè)務(wù)帳戶開立,根據(jù)萬聯(lián)證券有限責(zé)任公司開放式基金柜臺業(yè)務(wù)操作規(guī)則執(zhí)行。 自然人：由本人前往營業(yè)部填寫開放式基金賬戶開戶申請表，并提供： 1、本人有效身份證明文件及復(fù)印件； 2、代理人代辦的，須同時(shí)提供代理人身份證和復(fù)印件，以及有效授權(quán)委托書。 法人：由經(jīng)辦人前往營業(yè)部填寫開放式基金賬戶開戶申請表，并提供： 1、有效營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件 (須加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)印章)； 2、法定代表人證明書、法定代表人的有效身份證明文件復(fù)印件、法定代表人授權(quán)委托書（法人代表簽名并加蓋公章）； 3、經(jīng)辦人有效身份

9、證明文件及其復(fù)印件,開放式基金業(yè)務(wù)帳戶開立,要點(diǎn)： 同一客戶在同一家基金公司中只能注冊一個(gè)開放式基金賬戶 境外個(gè)人及法人（QFII除外）不得開立開放式基金賬戶 客戶首次臨柜開立開放式基金賬戶時(shí)，柜員需提請客戶閱讀投資人權(quán)益須知進(jìn)行留痕。如客戶尚未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力測評，提請客戶辦登陸公司網(wǎng)站“產(chǎn)品介紹基金業(yè)務(wù)投資人風(fēng)險(xiǎn)測評”欄目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力測評。 基金賬戶注冊（包括中登公司向客戶分配的證券投資基金賬戶）不收取客戶費(fèi)用,開放式基金業(yè)務(wù)交易類,基金認(rèn)購、申購、贖回要點(diǎn)： 1、客戶注冊開放式基金賬戶后當(dāng)日即可進(jìn)行委托。 2、客戶的認(rèn)購、申購、贖回申請?jiān)?5：00之前可以撤單。 3、客戶認(rèn)購或申購金

10、額一般以1000元為下限（具體按照基金公司的規(guī)定），同一交易日可多次認(rèn)購或申購、，費(fèi)率分次計(jì)算。 4、T日申購成交份額于T2日方可贖回 。 5、開放式基金一般采用金額申購、份額贖回的方式。 6、贖回價(jià)格以受理申請當(dāng)日收市后計(jì)算的基金單位資產(chǎn)凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算,開放式基金業(yè)務(wù)交易類,基金定投業(yè)務(wù)要點(diǎn)： 1、“申購金額”為每期扣款金額，“開始日期”和“截止日期”為客戶指定的定期定額申購業(yè)務(wù)期限。 2、“扣款日”為客戶指定的每月扣款日期，該日期須為每月128日的任意一日期。如扣款日期遇法定節(jié)假日或休息日，則當(dāng)月扣款日順延至下一工作日。投資者約定日期為協(xié)議簽署當(dāng)日的，當(dāng)日即可發(fā)起第一次定期定額申購。 3、基金定期定額申購業(yè)務(wù)不收取額外費(fèi)用，具體收費(fèi)方式及費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)與一般申購相同（公司公告開展優(yōu)惠活動(dòng)的除外,開方式基金業(yè)務(wù)交易類,基金分紅要點(diǎn)： 基金分紅可分為“現(xiàn)金分紅”和“紅利再投資”兩種方式。 股票型基金的分紅方式一般默認(rèn)為現(xiàn)金分紅，貨幣市場基金的分紅方式一般默認(rèn)為紅利再投資。投資者可對默認(rèn)的分紅方式進(jìn)行變更。 貨幣市場基金不接收