風險管理制度范文

1、風險管理制度范文12020 年 4 月 19 日文檔僅供參考，不當之處，請聯(lián)系改正。投資風險管理制度第一章總則第一條 為進一步加強投資風險的防范和控制，切實化解和消化投資風險，保證公司各項業(yè)務的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展，結合我司投資業(yè)務實際，制定本制度。第二條 本制度是公司在合規(guī)的前提下，管理市場風險、信用風險、操作風險和流動性風險等經營風險的基本制度。第三條 本制度中所稱風險管理，是指圍繞公司戰(zhàn)略目標，由公司風險管理部和各業(yè)務部門共同實施，在管理環(huán)節(jié)和經營活動中經過識別、評估、管理各類風險，執(zhí)行風險管理基本流程，培育良好風險管理文化，建立健全風險管理體系，把風險控制在公司可承受范圍內的系統(tǒng)管理過

2、程。第四條公司風險管理遵循以下原則：（一）全面控制原則：風險控制應當貫穿投資活動的始終，涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。（二）獨立性原則：公司部門及崗位設置應當權責分明、相對獨立、相互制衡，風險控制嵌入業(yè)務過程和經營活動，但承擔監(jiān)督檢查職責的部門和崗位應當獨立于業(yè)務活動。（三）審慎性原則：風險管理策略及方法根據公司經營戰(zhàn)略、經營方針等內部環(huán)境的變化和國家法律法規(guī)等外部環(huán)境的改變及時進行完善，對各項創(chuàng)新業(yè)務及產品方案，審慎出具風險評22020 年 4 月 19 日文檔僅供參考，不當之處，請聯(lián)系改正。估意見。（四）與業(yè)務發(fā)展同等重要原則：風險是公司各項業(yè)務客觀存在的，業(yè)務的發(fā)展必須建立在風險

3、管理制度完善和穩(wěn)固的基礎上，風險管理和業(yè)務發(fā)展同等重要。（五）責任追究原則：投資資金運用風險控制的每一個環(huán)節(jié)都須有明確的責任人，并按規(guī)定對違反制度的直接責任人、以及對負有領導責任的高級管理人員進行問責。第二章風險管理組織體系第五條 公司以分層架構、集中管理模式對整體風險進行管理，風險管理組織包括董事會及投資決策委員會，總經理辦公會，風險管理部，各職能部門、業(yè)務單元共四個層級。第六條 公司董事會負責督促、檢查、評價公司風險管理工作。董事會設投資決策委員會，負責審訂公司投資風險管理制度、目標和政策，審議投資風險控制策略、重大風險事件的評估報告和重大風險控制解決方案。第七條 公司總經理辦公會負責經營

4、管理中風險管理工作的落實；定期或臨時召開會議，負責對風險評估報告、創(chuàng)新業(yè)務方案進行審查；風險管理部的分管副總負責對公司經營管理活動與員工執(zhí)業(yè)行為合規(guī)性進行審查、監(jiān)督和檢查。第八條 公司風險管理部是公司專職內控部門，獨立行使風險管理職能，對公司面臨的合規(guī)、操作、市場、信用等主要風險進行事前、事中和事后管理，并負責溝通協(xié)調相關風險管理工作。32020 年 4 月 19 日文檔僅供參考，不當之處，請聯(lián)系改正。第九條公司各部門負責人為風險管理的第一責任人，履行一線風險管理職能，厘清各業(yè)務的風險點，按照公司風險管理的要求，確保將風險管理覆蓋到所有業(yè)務流程和崗位，切實把好業(yè)務風險自控關。公司綜合管理部除承

5、擔本機構內部的風險控制職能外，在本部門的職能范圍內，對各業(yè)務部門以及子公司履行的風險管理職能。第十條公司各業(yè)務部門、子公司設立履行合規(guī)與風險管理職責的專崗或兼崗，協(xié)助業(yè)務部負責人建立內部風險管理制度，并對所開展的業(yè)務進行風險識別、評估、管理和控制。風險管理部負責對各業(yè)務部及子公司所開展的風險評估及提出的風險管理措施是否充分有效進行分析，并根據工作需要對相關崗位進行業(yè)務指導和考核評價。第三章風險管理要求第十一條公司每名工作人員都具有風險管理職能，應當遵循良好的行為準則和道德規(guī)范，增強風險管理意識，自覺執(zhí)行公司經營管理制度、各項風險管理政策和流程。第十二條公司各部門及子公司負責建立內部權責明確、相

6、互制衡的崗位和機制，制定或執(zhí)行本單位相關的風險管理制度，針對業(yè)務主要風險環(huán)節(jié)制定業(yè)務操作流程和風險控制措施。第十三條公司實行分級授權的經營管理策略，在實施風險管理過程中，建立和不斷完善授權體系，公司所有部門和子公司必42020 年 4 月 19 日文檔僅供參考，不當之處，請聯(lián)系改正。須在公司授權范圍內開展工作。第十四條 公司規(guī)章制度中要明確信息報告路線，使風險信息能夠及時傳遞到相關的部門和公司領導。第十五條 公司風險管理部及主要業(yè)務部門配備業(yè)務素質高、工作能力強、與公司業(yè)務發(fā)展相適應的風險管理人員，并加強專業(yè)培訓。第十六條 公司業(yè)務管理制度中，要充分體現部門崗位之間的制衡和監(jiān)督，要建立重要一線崗位雙人、雙職、雙責及崗位分離制衡機制，前臺業(yè)務運作與后臺管理支持適當分離。第十七條 公司設立新的業(yè)務部門或開辦新的業(yè)務品種，應首先建章立制，對風險點及潛在風險進行識別和評估，建立較為完善的風險防范措施。第四章風險管理工作流程第十八條 風險管理部根據政策及市場變化、行業(yè)發(fā)展情況以及公司風險管理政策，重點對公司所面臨的市場風險、信用風險進行定量或定性分析，并牽頭