“精點(diǎn)計(jì)劃”項(xiàng)目介紹

1、精點(diǎn)計(jì)劃,個人金融業(yè)務(wù)部,議程,項(xiàng)目背景介紹 項(xiàng)目主要內(nèi)容 項(xiàng)目計(jì)劃及階段成果,1.基層網(wǎng)點(diǎn)是建設(shè)財(cái)富管理銀行的落腳點(diǎn),建設(shè)財(cái)富管理銀行是我行“兩化一行”戰(zhàn)略的重要內(nèi)容 基層網(wǎng)點(diǎn)是我行財(cái)富管理銀行建設(shè)的重要抓手和最終落腳點(diǎn),2.基層網(wǎng)點(diǎn)是實(shí)現(xiàn)零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的試金石,近年來，我行個金業(yè)務(wù)圍繞財(cái)富管理銀行和零售銀行建設(shè)做了大量工作，比如理財(cái)品牌建設(shè)、網(wǎng)點(diǎn)渠道規(guī)劃、產(chǎn)品設(shè)計(jì)創(chuàng)新、人員培訓(xùn)提升、營銷流程優(yōu)化,實(shí)施效果如何,存在哪些問題,有無好的創(chuàng)新,通過基層網(wǎng)點(diǎn)調(diào)研和總結(jié)進(jìn)行全面的檢驗(yàn)、回顧和反思,3.基層網(wǎng)點(diǎn)是提升我行經(jīng)營效率的突破口,近年來，我行對基層網(wǎng)點(diǎn)的投入巨大：基層網(wǎng)點(diǎn)人數(shù)超過4萬人、全行網(wǎng)點(diǎn)

2、達(dá)到2635家、過去兩年裝修投入超過7億元，但是，基層網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營效率與同業(yè)仍然有一定差距,招行與我行網(wǎng)均效益比較,高層聲音,強(qiáng)化精細(xì)管理，提高經(jīng)營效率，推進(jìn)發(fā)展模式向集約化轉(zhuǎn)變充分發(fā)揮先進(jìn)分行、精品網(wǎng)點(diǎn)示范效應(yīng)，帶動全行服務(wù)質(zhì)量的整體提升 李軍行長（2009年工作會議上的講話,x行必須在發(fā)展中全面提升財(cái)富管理能力提高網(wǎng)均、人均財(cái)富管理業(yè)績 胡懷邦董事長（2009年工作會議上的講話,全面啟動“精點(diǎn)計(jì)劃,總結(jié)經(jīng)驗(yàn),查找問題,提升績效,改革創(chuàng)新,全面啟動精點(diǎn)計(jì)劃項(xiàng)目,精點(diǎn)計(jì)劃”項(xiàng)目以單個網(wǎng)點(diǎn)及存在市場或業(yè)務(wù)聯(lián)系的多個網(wǎng)點(diǎn)（即網(wǎng)點(diǎn)群）為研究對象，在深入調(diào)研我行業(yè)務(wù)優(yōu)秀網(wǎng)點(diǎn)成功經(jīng)驗(yàn)及做法的基礎(chǔ)上，結(jié)合總

3、行業(yè)務(wù)發(fā)展的先進(jìn)理念及三方咨詢公司建議，總結(jié)出一套適合我行基層網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展的運(yùn)營模式，并在全行推廣,規(guī)范營銷、服務(wù)流程，提高單個網(wǎng)點(diǎn)績效 調(diào)配網(wǎng)間各項(xiàng)資源，提高網(wǎng)點(diǎn)群整體績效,議程,項(xiàng)目背景介紹 項(xiàng)目主要內(nèi)容 項(xiàng)目計(jì)劃及階段成果,項(xiàng)目主要內(nèi)容,根據(jù)地理位置、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、業(yè)務(wù)特點(diǎn)，合理搭配不同類型網(wǎng)點(diǎn)，以釋放資源、提高效率,項(xiàng)目主要內(nèi)容,網(wǎng)點(diǎn)組合,業(yè)務(wù)分流,營銷服務(wù)流程優(yōu)化,績效考核,崗位設(shè)置/組織架構(gòu),網(wǎng)點(diǎn)改造/環(huán)境維護(hù),根據(jù)客戶類型、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)程度、產(chǎn)品利潤制定相應(yīng)的分流策略，以降低運(yùn)營成本。 網(wǎng)點(diǎn)間業(yè)務(wù)分流 如上海徐匯支行通過攜帶結(jié)算分流優(yōu)化人員結(jié)構(gòu)，三家路支行共節(jié)約7名會計(jì)人員。 網(wǎng)點(diǎn)

4、內(nèi)業(yè)務(wù)分流 如保險(xiǎn)銷售從高柜分流到銷售區(qū)、小額存取從高柜分流到自助區(qū)。 不同渠道業(yè)務(wù)分流 把大量低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)向電話、網(wǎng)上銀行分流,網(wǎng)點(diǎn)組合,業(yè)務(wù)分流,營銷服務(wù)流程優(yōu)化,績效考核,根據(jù)客戶類別、業(yè)務(wù)特點(diǎn)，設(shè)計(jì)優(yōu)化針對性的營銷、服務(wù)流程，以提高銷售能力和服務(wù)質(zhì)量。 普通客戶分流及中高端客戶識別引導(dǎo)流程 接觸營銷及中高端客戶大額異動/銷戶流程 各類客戶經(jīng)理及大堂經(jīng)理的服務(wù)規(guī)范 強(qiáng)化交叉銷售流程、規(guī)范和話術(shù),崗位設(shè)置/組織架構(gòu),網(wǎng)點(diǎn)改造/環(huán)境維護(hù),項(xiàng)目主要內(nèi)容,網(wǎng)點(diǎn)組合,業(yè)務(wù)分流,營銷服務(wù)流程優(yōu)化,績效考核,根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)類型、崗位設(shè)定、業(yè)務(wù)范圍相應(yīng)調(diào)整績效考核制度，充分發(fā)揮“考核指揮棒”的作用。 變“規(guī)模導(dǎo)

5、向”為“價(jià)值導(dǎo)向” 變“財(cái)務(wù)指標(biāo)”為“綜合指標(biāo)” 變“大而全”為“少而專,崗位設(shè)置/組織架構(gòu),網(wǎng)點(diǎn)改造/環(huán)境維護(hù),項(xiàng)目主要內(nèi)容,網(wǎng)點(diǎn)組合,業(yè)務(wù)分流,營銷服務(wù)流程優(yōu)化,績效考核,崗位設(shè)置/組織架構(gòu),網(wǎng)點(diǎn)改造/環(huán)境維護(hù),對現(xiàn)有崗位設(shè)置進(jìn)行優(yōu)化整合、清晰界定職責(zé)范圍，做到崗位明確、職責(zé)清晰。 整合的前中后臺運(yùn)營條線 有效的總行和分支行對應(yīng)條線管理架構(gòu) 合理的崗位設(shè)置和人員配備 明確職責(zé)定位和績效考核指標(biāo) 規(guī)范日常工作職責(zé)和要點(diǎn),項(xiàng)目主要內(nèi)容,網(wǎng)點(diǎn)組合,業(yè)務(wù)分流,營銷服務(wù)流程優(yōu)化,績效考核,網(wǎng)點(diǎn)改造/環(huán)境維護(hù),改進(jìn)和優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)的物理設(shè)施，維護(hù)網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)外部環(huán)境。 優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)物理功能布局、打造分層服務(wù) 規(guī)范營

6、銷陳列，營造專業(yè)營銷氛圍 產(chǎn)品和服務(wù)的有形化展示，提升客戶體驗(yàn),崗位設(shè)置/組織架構(gòu),項(xiàng)目主要內(nèi)容,議程,項(xiàng)目背景介紹 項(xiàng)目主要內(nèi)容 項(xiàng)目計(jì)劃及階段成果,項(xiàng)目第一階段,第一階段,第二階段,2009年46月,2009年7月12月,提升試點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)個金營銷能力和服務(wù)質(zhì)量,定位個金、講求成效 三個不變、一個優(yōu)化 總結(jié)經(jīng)驗(yàn) + 改進(jìn)提升 量化指標(biāo)、跟蹤評估,第三階段,2010年1月12月,項(xiàng)目第一階段成果,標(biāo)準(zhǔn)動作精點(diǎn)計(jì)劃實(shí)務(wù)手冊,第一階段,第二階段,2009年46月,2009年7月12月,第三階段,2010年1月12月,精點(diǎn)計(jì)劃 個金管理實(shí)務(wù)手冊,精點(diǎn)計(jì)劃 員工服務(wù)禮儀手冊,精點(diǎn)計(jì)劃 三類客戶經(jīng)理 工作手

7、冊,精點(diǎn)計(jì)劃 客戶經(jīng)理 標(biāo)準(zhǔn)話術(shù)手冊,針對支行 所有一線員工,項(xiàng)目第一階段成果,自選動作網(wǎng)點(diǎn)自我績效提升,第一階段,第二階段,2009年46月,2009年7月12月,第三階段,2010年1月12月,精點(diǎn)計(jì)劃 網(wǎng)點(diǎn)績效提升方案,精點(diǎn)計(jì)劃 網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)情況方案,試點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)制定方案、分步落實(shí)、跟蹤評估,項(xiàng)目第一階段成果,打造樣板網(wǎng)點(diǎn) 項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)先行先試：個性化提升方案 優(yōu)惠政策適當(dāng)傾斜：暫停神秘人考評 培訓(xùn)評優(yōu)優(yōu)先考慮：先進(jìn)社區(qū)網(wǎng)點(diǎn)評選,第一階段,第二階段,2009年46月,2009年7月12月,第三階段,2010年1月12月,項(xiàng)目第二階段,第一階段,第二階段,2009年46月,2009年7月12月,第三階段,2010年1月12月,提升全行網(wǎng)點(diǎn)個金營銷能力和服務(wù)質(zhì)量,總結(jié)錘煉、逐步完善 成果共享、督促實(shí)施 編寫精點(diǎn)計(jì)劃口袋書、拍攝培訓(xùn)錄像 打造標(biāo)準(zhǔn)化培訓(xùn)課程 培養(yǎng)精點(diǎn)計(jì)劃基層培訓(xùn)師,項(xiàng)目第三階段,提升全行網(wǎng)點(diǎn)綜合運(yùn)營效率、全面優(yōu)化流程,業(yè)務(wù)兼顧、著眼長遠(yuǎn) 沖破瓶頸、整體優(yōu)化 自上而下