《中金投集團(tuán)簡(jiǎn)介》PPT課件.ppt

1、中國(guó)金融投資管理有限公司,China Financial Services Holdings Limited 中國(guó)金融投資管理有限公司,24/06/2011,Personalised project for,中金投集團(tuán),China Financial Service Holdings Ltd,中小企業(yè)綜合融資服務(wù)商,目錄,背景介紹,公司介紹,業(yè)務(wù)介紹,投資價(jià)值,風(fēng)險(xiǎn)管理,三年業(yè)績(jī)規(guī)劃,并購(gòu)后計(jì)劃,背景介紹,中金投集團(tuán),收購(gòu)后： 2011年5月18日正式完成收購(gòu) 公司更名為：中國(guó)金融投資管理有限公司 股票名稱：待定 主營(yíng)業(yè)務(wù)變更為中小企業(yè)融資服務(wù)為主 收購(gòu)后凈資產(chǎn)：8.52億港幣 正在引進(jìn)戰(zhàn)略基

2、石投資人 2011年內(nèi)擬增發(fā)不高于6億新股 增發(fā)新股后總股數(shù)：36億股,股票代碼：HK.00605 收購(gòu)前： 股票名稱：港佳控股 主營(yíng)業(yè)務(wù)：北京好鄰居便利店經(jīng)營(yíng)及物業(yè)經(jīng)營(yíng) 市值：8.5億港幣 凈值：7.7億港幣 收購(gòu)目標(biāo)：中金投集團(tuán)，包括擔(dān)保，小額貸款牌照，典當(dāng)行牌照通過(guò)代持形式持有,公司介紹,業(yè)務(wù)介紹（一,業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),通過(guò)典當(dāng)及小額貸款公司的牌照實(shí)現(xiàn)對(duì)中小企業(yè)客戶的直接貸款業(yè)務(wù)； 對(duì)于超限業(yè)務(wù)安排銀行委托貸款,通過(guò)擔(dān)保牌照為中小企業(yè)客戶提供銀行貸款； 通過(guò)擔(dān)保牌照為中小企業(yè)客戶安排債券、集合票據(jù)或信托融資,為資金持有方及資金需求方提供點(diǎn)對(duì)點(diǎn)交易平臺(tái)及風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)； 為中小企業(yè)客戶債券融資提供咨

3、詢服務(wù)，例如提供融資解決方案或優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)等,業(yè)務(wù)介紹（二,資產(chǎn)抵（質(zhì)）押率,貸款期限要求,單筆單戶業(yè)務(wù)規(guī)模,自有資本金收益率,經(jīng)營(yíng)指標(biāo)管理,單一客戶占比,客戶篩選標(biāo)準(zhǔn),300萬(wàn)至5000萬(wàn) 90%的業(yè)務(wù)集中在該區(qū)間,不得超過(guò)集團(tuán)總資本金的15% 不得超過(guò)總貸款余額的10,單筆不低于30% 總體資本金綜合收益率不低于35%/年,自有資金和配套資金貸款2-4個(gè)月 金融機(jī)構(gòu)貸款1-3年（超過(guò)一年期要求客戶分階段還款,連續(xù)兩年以上盈利 負(fù)債率不超過(guò)60%（含申請(qǐng)的借款） 資產(chǎn)規(guī)模不少于500萬(wàn) 貸款用途的合規(guī)性及可靠的還款來(lái)源,單筆業(yè)務(wù)資產(chǎn)抵（質(zhì)）押率=60% 總貸款規(guī)模占抵押資產(chǎn)規(guī)模不超過(guò)50,投

4、資價(jià)值概要,環(huán)渤海地區(qū)，中小企業(yè)綜合融資服務(wù)第一品牌,投資價(jià)值（一,以北京市場(chǎng)為例,數(shù)據(jù)來(lái)源：國(guó)家統(tǒng)計(jì)局&北京擔(dān)保協(xié)會(huì),從2011年6月20日開(kāi)始，中國(guó)人民銀行將再次上調(diào)存款類金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率0.5個(gè)百分點(diǎn)，大型金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金率達(dá)到21.5%，中小金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金率也已經(jīng)達(dá)到18%。 上調(diào)存款準(zhǔn)備金率使得可利用的信貸資源不斷減少，而市場(chǎng)融資成本持續(xù)上升，加上銀行冗長(zhǎng)的貸款審批放貸時(shí)間，增加了中小企業(yè)融資難度,截止2010年底，北京市中小企業(yè)融資需求近3000億，而直接獲得銀行信貸支持的中小企業(yè)僅占中小企業(yè)總數(shù)的25% 中小企業(yè)資信狀況：截止2010年底，北京市中小企業(yè)金融機(jī)構(gòu)融

5、資壞賬率不足0.2,投資價(jià)值（二,特許經(jīng)營(yíng)牌照組合,小額貸款,典當(dāng)行,融資性擔(dān)保,財(cái)務(wù)咨詢,牌照,對(duì)于直接貸款業(yè)務(wù)可以直接辦理抵押登記；穩(wěn)定收益；提前設(shè)置抵（質(zhì)）押資產(chǎn)快速處置預(yù)案,全市獲批牌照27家之一；開(kāi)展小額直接貸款業(yè)務(wù)；未來(lái)可能發(fā)展成為社區(qū)銀行,北京市46家5年期融資性擔(dān)保公司之一；擔(dān)保資金杠桿有機(jī)會(huì)超過(guò)資本金的10倍；吸收銀行優(yōu)質(zhì)客戶，擇機(jī)開(kāi)發(fā)直貸業(yè)務(wù)；有機(jī)會(huì)介入其他債券融資服務(wù)形式,典當(dāng)行,小額貸款,融資性擔(dān)保,財(cái)務(wù)咨詢,開(kāi)展中間融資服務(wù)業(yè)務(wù)；融資服務(wù)咨詢和銀行委托貸款業(yè)務(wù)；通過(guò)收取融資服務(wù)費(fèi)彌補(bǔ)上述牌照費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)的局限,其他牌照,投資價(jià)值（三,實(shí)業(yè)經(jīng)驗(yàn)、資源,特許經(jīng)營(yíng)牌照,獨(dú)特的

6、業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì),零售供應(yīng)鏈 食品生產(chǎn)加工業(yè) 貿(mào)易流通領(lǐng)域（汽車(chē)，茶葉，珠寶） 商業(yè)物業(yè)投運(yùn)營(yíng) 金融機(jī)構(gòu)合作 政府關(guān)系,與同行業(yè)其他公司不同，中金投集團(tuán)在多年從事多元化實(shí)業(yè)的過(guò)程中積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)和資源，這些經(jīng)驗(yàn)和資源形成了中金投集團(tuán)在中小企業(yè)融資服務(wù)行業(yè)中不可復(fù)制的優(yōu)勢(shì) 依靠行業(yè)的經(jīng)驗(yàn)、人脈、合作伙伴，建立深度分銷(xiāo)渠道和網(wǎng)絡(luò)，近距離接觸潛在客戶，形成需求第一反映品牌和產(chǎn)品,多元化的市場(chǎng)渠道,高周轉(zhuǎn)行業(yè)，流動(dòng)性強(qiáng)； 優(yōu)先選擇有行業(yè)經(jīng)驗(yàn)或行業(yè)資源的領(lǐng)域進(jìn)入； 通過(guò)業(yè)務(wù)模型的設(shè)計(jì)可以批量加工統(tǒng)一特征的客戶，以確保低風(fēng)險(xiǎn)及穩(wěn)定收益回報(bào)； 國(guó)家政策全力支持產(chǎn)業(yè)，不易受到政策調(diào)控影響的領(lǐng)域； 與大眾生活消費(fèi)緊密關(guān)聯(lián)的領(lǐng)域； 可以構(gòu)建對(duì)抵（質(zhì)）押資產(chǎn)的處置渠道,有針對(duì)性地研發(fā)業(yè)務(wù)產(chǎn)品，以及設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)處置方案，并將其標(biāo)準(zhǔn)化，確保低風(fēng)險(xiǎn)及最快反應(yīng)速度,戰(zhàn)略合作伙伴資源,金融機(jī)構(gòu),政府平臺(tái),行業(yè)協(xié)會(huì),專業(yè)機(jī)構(gòu),專項(xiàng)合作伙伴,北京亞北博勝汽車(chē)交易市場(chǎng),風(fēng)險(xiǎn)管理,風(fēng)險(xiǎn) 管理,三年業(yè)績(jī)規(guī)劃,并購(gòu)后計(jì)劃（一,2011,2012,完成并購(gòu)，并把上市公司資金投入于發(fā)展貸款業(yè)務(wù),2014,至2012年一季度，可放自有資金8-9億，進(jìn)一步完成上市資產(chǎn)整理，并考慮在上半年報(bào)表出來(lái)后進(jìn)行增發(fā)，進(jìn)一步擴(kuò)