2021年[風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部“整頓作風(fēng)提高效率”學(xué)習(xí)教育活動(dòng)整改方案]

1、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部“整頓作風(fēng)提高效率”學(xué)習(xí)教育活動(dòng)整改方案 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部“整頓作風(fēng)，提高效率”學(xué)習(xí)教育活動(dòng)整改方案 根據(jù)分行黨委“整頓作風(fēng)，提高效率”學(xué)習(xí)教育活動(dòng)的整體要求和統(tǒng)一部署，我部門(mén)在第一階段認(rèn)真 _全體人員深入學(xué)習(xí)教育材料，共召開(kāi)了一次動(dòng)員會(huì)、四次集中討論學(xué)習(xí)、一次 _評(píng)議會(huì)、撰寫(xiě)了28篇學(xué)習(xí)心得和若干篇手抄學(xué)習(xí)筆記。通過(guò)員工自己在平常一邊學(xué)一邊找及 _評(píng)議會(huì)上同事間的相互指點(diǎn)、批評(píng)。大家對(duì)自身存在的問(wèn)題，都有了一個(gè)比較深刻的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)將第二階段中查找出來(lái)的問(wèn)題，結(jié)合我部門(mén)工作實(shí)際，制定整改實(shí)施方案匯報(bào)如下： 一、目前部門(mén)存在的主要問(wèn)題 （一）業(yè)務(wù)知識(shí)不足，服務(wù)基層缺少針對(duì)性 去年以來(lái)，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)

2、部人員數(shù)量得到較大幅度的充實(shí)，為全面風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)的形成提供了人員保障。年輕員工學(xué)歷高、思維新給風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作注入了新鮮血液，但年輕員工基本都是學(xué)生兵，在分行工作時(shí)間最長(zhǎng)的兩年最短的只有半年，且由于業(yè)務(wù)方面工作經(jīng)驗(yàn)不足，普遍存在著業(yè)務(wù)知識(shí)缺乏、工作流程不夠熟悉的問(wèn)題。因此在支撐、服務(wù)業(yè)務(wù)發(fā)展的過(guò)程中，工作沒(méi)有針對(duì)性、抓不住重點(diǎn)，眉毛胡子一把抓，導(dǎo)致工作做了一堆服務(wù)基層的效果卻不佳。 （二）主動(dòng)學(xué)習(xí)不夠，管理能力有待提高 對(duì)總行要求和 _安排的工作，領(lǐng)會(huì)不夠深入、準(zhǔn)確。工作止于執(zhí)行，不善于主動(dòng)觀察、總結(jié)，面對(duì)新問(wèn)題仍采用陳舊的工作方法，工作簡(jiǎn)單、粗放。 _、協(xié)調(diào)和控制大局的能力不強(qiáng)。 （三）缺乏攻堅(jiān)

3、精神，對(duì)難點(diǎn)工作存在畏難情緒 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部與郵儲(chǔ)銀行同時(shí)起步，風(fēng)險(xiǎn)管理工作千頭萬(wàn)緒，全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架的構(gòu)建，涉及制度體系的建立，管理流程的建設(shè)，風(fēng)險(xiǎn)文化的培養(yǎng)等等，有許多困難等待我們?nèi)ッ鎸?duì)。這些工作的推進(jìn)需要協(xié)同全行各個(gè)部門(mén)共同開(kāi)展，對(duì)部門(mén)人員的溝通協(xié)調(diào)能力提出了較高的要求。但我們?cè)诂F(xiàn)實(shí)工作中，遇到困難常常是“怕”字當(dāng)頭，采取逃避、拖延的方式，對(duì)正確的原則不敢堅(jiān)持，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題不予指正，不主動(dòng)積極思考解決的方法，而是抱著等、靠的心理。 （四）事務(wù)性工作過(guò)多，工作層次不高，抓不住重點(diǎn) 分行特殊的扁平化管理模式，往上接受總行的管理，向下直接面對(duì)60多家基層網(wǎng)點(diǎn)?？傂械墓芾砝砟钔ㄟ^(guò)分行一層消化吸收后，

4、再由分行部署執(zhí)行。因此，要求從事風(fēng)險(xiǎn)管理工作的人員要“上得來(lái)，下得去”，一方面要有統(tǒng)籌全局的大視野，另一方面要有平實(shí)、細(xì)致的細(xì)作風(fēng)。但我們現(xiàn)在把許多精力都花在撰寫(xiě)、報(bào)送各類(lèi)監(jiān)管材料，以及幫助基層做具體的工作上，遇到什么就解決什么、疲于應(yīng)對(duì)。指導(dǎo)性、預(yù)見(jiàn)性不強(qiáng)，工作層次不高， “上得來(lái)”方面做得不好，抓不住工作的主要方面。 （五）合規(guī)檢查不足，對(duì)執(zhí)行不力缺少有效的糾正機(jī)制 咱們分行是新成立的銀行，員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)普遍不足，在合規(guī)文化尚未形成之前，靠自律合規(guī)是有很大風(fēng)險(xiǎn)的，需要他律來(lái)約束，這就十分需要合規(guī)檢查。我們現(xiàn)在的工作對(duì)新業(yè)務(wù)的合規(guī)測(cè)試及職能部室的監(jiān)管落實(shí)情況的合規(guī)檢查不夠及時(shí)，不能充分發(fā)揮合

5、規(guī)檢查在防控風(fēng)險(xiǎn)方面的作用。對(duì)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)問(wèn)題也缺少有效的糾正機(jī)制，有的問(wèn)題查了又犯，犯了再查，工作的重復(fù)性很高。 （六）人生閱歷少，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不足 管風(fēng)險(xiǎn)的要有職業(yè)敏感性，要有職業(yè)懷疑精神，要能從多角度看問(wèn)題，預(yù)想到各種可能和多種應(yīng)對(duì)方案。這些我們做得很不夠。 二、問(wèn)題產(chǎn)生的原因 （一） _群眾、深入基層的思想不扎實(shí) 后臺(tái)管理部門(mén)與業(yè)務(wù)部門(mén)和前臺(tái)的工作性質(zhì)差別很大，且我部門(mén)大部分員工不具備基層工作經(jīng)驗(yàn)，是走出家門(mén)進(jìn)校門(mén)走出校門(mén)進(jìn)單位門(mén)的“*”生。書(shū)本知識(shí)學(xué)得不少，自認(rèn)為知識(shí)儲(chǔ)備已經(jīng)夠用了，水平也比普通人高，在做基層服務(wù)工作時(shí)， _群眾、深入基層的思想不扎實(shí)，忽視業(yè)務(wù)知識(shí)和基層實(shí)踐的學(xué)習(xí)，業(yè)務(wù)知識(shí)

6、一知半解。 （二）理論素養(yǎng)不強(qiáng)，對(duì)自身要求松懈 由于理論知識(shí)學(xué)得不夠，黨性覺(jué)悟不高，往往在思想上不知不覺(jué)就放松了對(duì)自身的要求，工作任務(wù)一多，時(shí)間一緊促就降低了標(biāo)準(zhǔn)，導(dǎo)致在學(xué)風(fēng)、工作作風(fēng)方面產(chǎn)生了偏離。 （三）思路不夠開(kāi)拓，工作方式缺少創(chuàng)新 開(kāi)拓創(chuàng)新的精神貫徹不到位，對(duì)待新問(wèn)題缺少與時(shí)俱進(jìn)的觀念，為了圖方便、圖省事，不管適用不適用，一律采取以往的方式對(duì)待，導(dǎo)致工作效率較低。 三、整改方案 （一）加強(qiáng) _，完善制度建設(shè) 為切實(shí)推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作，我行擬新增三個(gè)專(zhuān)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，即信用風(fēng)險(xiǎn)、操作與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)。同時(shí)對(duì)制度建設(shè)不斷加以完善，制訂了操作與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)章程信用風(fēng)險(xiǎn)

7、管理委員會(huì)章程市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)章程。委員會(huì)的成立由我部門(mén)牽頭 _，相關(guān)部門(mén)配合完成，擬于2月底完成正式發(fā)文通知。 （二）加強(qiáng)培訓(xùn)，完善學(xué)習(xí)機(jī)制 學(xué)習(xí)是完善自我、增長(zhǎng)知識(shí)和才干的有效途徑，只有不斷學(xué)習(xí)，自覺(jué)樹(shù)立終身學(xué)習(xí)、終身受教育的觀點(diǎn)，養(yǎng)成良好的學(xué)習(xí)習(xí)慣，才能持續(xù)充實(shí)自己。我們要從書(shū)本中學(xué)習(xí)理論知識(shí)，從同行、同事的工作中學(xué)習(xí)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，并且以先進(jìn)人和事為榜樣腳踏實(shí)地地做好每一項(xiàng)工作。通過(guò)學(xué)習(xí)新知識(shí)、趕超先進(jìn)來(lái)拓寬我們的工作思路、促進(jìn)工作措施的優(yōu)化，改進(jìn)工作方式，做到學(xué)以致用，理論與行動(dòng)相統(tǒng)一，才能堅(jiān)持與時(shí)俱進(jìn)，不斷真正創(chuàng)造性地開(kāi)展工作。 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部計(jì)劃利用本次整風(fēng)運(yùn)動(dòng)的契機(jī)，要求每位員工從做好

8、手抄學(xué)習(xí)筆記做起，培養(yǎng)員工多學(xué)理論知識(shí)的意識(shí)，力爭(zhēng)在部門(mén)內(nèi)形成我要學(xué)習(xí)、互相趕超的積極氛圍。并鼓勵(lì)同事通過(guò)多聽(tīng)、多看、多讀，提高理論素養(yǎng)、更新業(yè)務(wù)知識(shí)、豐富業(yè)務(wù)實(shí)踐。學(xué)習(xí)是一項(xiàng) _工程，良好學(xué)習(xí)習(xí)慣也非一朝一夕能夠形成，我們要求每位同事結(jié)合崗位職責(zé)和學(xué)習(xí)興趣為自己設(shè)定月度學(xué)習(xí)目標(biāo)，通過(guò)形式上的不斷重復(fù)，日積月累逐步養(yǎng)成隨時(shí)充實(shí)自我的意識(shí)。要開(kāi)展好今年總行部署的“風(fēng)險(xiǎn)管理能力建設(shè)年”活動(dòng)，把鍛造一支懂業(yè)務(wù)、精風(fēng)險(xiǎn)、知全局、善管理的高素質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作隊(duì)伍作為我們的目標(biāo)。 （三）開(kāi)拓思路，提高管理能力 “不謀萬(wàn)事者，不足謀一時(shí)，不謀全局者，不足謀一域”。在工作中要時(shí)常警醒，要有全局觀念和長(zhǎng)遠(yuǎn)眼光，要善于思考、勤于思考，細(xì)心觀察和發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，從細(xì)節(jié)處了解和判斷事物的發(fā)展方向。有意識(shí)的提高風(fēng)險(xiǎn)敏感度，培養(yǎng)發(fā)散性思維，遇事多想想最壞的可能做最壞的打算，防止一葉障目和溫情主義，切實(shí)提高創(chuàng)新能力，不斷探索管理的新路子、新方法，在工作實(shí)踐中更快地成長(zhǎng)。 （四）堅(jiān)持開(kāi)展批評(píng)和自我批評(píng) 形成批評(píng)與自我批