甘南銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控和安全保衛(wèi)工作會(huì)議總結(jié)講話(huà)04

1、在2012年甘南銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控和安全保衛(wèi)工作會(huì)議上的總結(jié)講話(huà)宋慶剛（2012年4月26日）同志們：剛才，楊局長(zhǎng)代表分局黨委就貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)局2012年銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作會(huì)議精神，做好今年案件防控和安全保衛(wèi)工作做了重要講話(huà)。楊局長(zhǎng)的講話(huà)既總結(jié)了去年的工作，充分肯定了工作成績(jī)，通報(bào)了當(dāng)前銀行業(yè)案防安保形勢(shì)，也明確指出了當(dāng)前工作中存在的問(wèn)題，并就進(jìn)一步做好銀行業(yè)案件防控工作提出了希望和要求。分局黨委書(shū)記、局長(zhǎng)張新勝同志對(duì)甘南銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控和安全保衛(wèi)工作提出了具體要求。這對(duì)于我們統(tǒng)一思想、提高認(rèn)識(shí)、增強(qiáng)信心，切實(shí)加強(qiáng)和改進(jìn)銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作，維護(hù)銀行業(yè)安全穩(wěn)健

2、運(yùn)行具有重要的指導(dǎo)作用。希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)，深刻領(lǐng)會(huì)，準(zhǔn)確把握，全面落實(shí)。下面，根據(jù)甘肅銀監(jiān)局要求，結(jié)合甘南銀行業(yè)實(shí)際，就銀行業(yè)案件防控和安保具體工作再?gòu)?qiáng)調(diào)以下幾個(gè)方面：一、深化認(rèn)識(shí)，不斷建設(shè)完整有效的案防工作體系當(dāng)前，案防工作形勢(shì)依然嚴(yán)峻。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要深化案件防控和安全保衛(wèi)工作重要性、緊迫性的認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步提高案件防控意識(shí)，努力建設(shè)完整有效的案防工作體系。一是嚴(yán)格落實(shí)銀監(jiān)會(huì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度，制定完整的案件處置制度，嚴(yán)肅案件信息報(bào)送紀(jì)律，杜絕瞞報(bào)、遲報(bào)等行為，切實(shí)提高案件報(bào)送與案件處置質(zhì)量。二是完善會(huì)議制度，共享案防經(jīng)驗(yàn)。為促進(jìn)銀行機(jī)構(gòu)之間以及銀行機(jī)構(gòu)與分局之間的溝通、協(xié)調(diào)和交

3、流，要建立完善銀行業(yè)安全保衛(wèi)工作聯(lián)席會(huì)議制度，促進(jìn)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)交流、分享案防工作中好的經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)一步提高案防工作水平。三是深入推動(dòng)案防和安保制度執(zhí)行力度，夯實(shí)案防和安保工作基礎(chǔ)。今年，銀監(jiān)局將制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全保衛(wèi)管理暫行辦法的實(shí)施細(xì)則和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)辦法的實(shí)施細(xì)則，銀監(jiān)會(huì)即將印發(fā)案件與資本監(jiān)管掛鉤工作意見(jiàn)，我們要嚴(yán)格貫徹執(zhí)行，全面落實(shí)案防工作各項(xiàng)制度要求，切實(shí)提高案防制度執(zhí)行力。四是細(xì)化案件考核，量化考核指標(biāo)，將避免與挽回涉案損失、落實(shí)整改問(wèn)責(zé)、案防實(shí)際能力的提升納入考核，注重工作有效性、連續(xù)性和規(guī)范性。五是完善銀行業(yè)案件和安保工作非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，依據(jù)銀監(jiān)會(huì)開(kāi)發(fā)建設(shè)的銀行業(yè)案件

4、（風(fēng)險(xiǎn)）信息管理系統(tǒng)，改進(jìn)現(xiàn)有的案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息手工報(bào)送、登記模式，將案件處置全過(guò)程納入系統(tǒng)管理，實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化、綜合化、智能化管理，提升信息的處理能力和效率。二、切實(shí)防范案件風(fēng)險(xiǎn)，狠抓案件高發(fā)部位的防控工作按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于落實(shí)案件防范工作有關(guān)要求的通知要求和銀監(jiān)局制定的相關(guān)實(shí)施細(xì)則，重點(diǎn)做好以下工作：一是各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度，并向分局進(jìn)行報(bào)備。二是嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)重要崗位員工輪崗制度。輪崗期限原則上以年度為限，輪崗率要求100%，堅(jiān)決禁止采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來(lái)代替輪崗制度的落實(shí)，嚴(yán)禁以各種理由拖延或不落實(shí)執(zhí)行輪崗制度。三是提高營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗

5、要求，強(qiáng)化其獨(dú)立性和權(quán)威性。提高委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)2年，輪崗率100%。四是提高基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)管理層的輪崗要求以強(qiáng)化對(duì)其的監(jiān)督制約。為減少環(huán)境因素導(dǎo)致案件風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，基層營(yíng)業(yè)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)3年，輪崗?fù)瑫r(shí)必須實(shí)施離任審計(jì)。五是加強(qiáng)對(duì)柜員的輪崗工作要求，切實(shí)保證切斷風(fēng)險(xiǎn)源頭。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須將柜員列入輪崗范圍，明確其輪崗期限和輪崗方式。六是要加強(qiáng)對(duì)銀行賬戶(hù)的有效管理，全面落實(shí)對(duì)賬制度，提高對(duì)賬率及對(duì)賬頻率要求，從而達(dá)到防范和揭示案件風(fēng)險(xiǎn)的目的。七是加大對(duì)重點(diǎn)賬戶(hù)、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)的監(jiān)控。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)高的賬戶(hù)要進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控，從對(duì)賬方式和頻率上加強(qiáng)對(duì)賬力度，主動(dòng)防范風(fēng)險(xiǎn)。八是各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須建立客戶(hù)對(duì)賬考核制度，綜合運(yùn)用定量加定性指標(biāo)的方式對(duì)對(duì)賬工作進(jìn)行考核。九是應(yīng)定期就轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)對(duì)賬情況進(jìn)行總結(jié)分析，不斷改進(jìn)對(duì)賬工作，強(qiáng)化對(duì)賬工作執(zhí)行力度，提高對(duì)賬有效性。十是將案件風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)作為一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)融入信貸業(yè)務(wù)審計(jì)、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)審計(jì)、重要崗位人員履職審計(jì)、出納業(yè)務(wù)審計(jì)以及其他日常監(jiān)督活動(dòng)中。十一是各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)審計(jì)部門(mén)要加強(qiáng)與監(jiān)管部門(mén)的交流，及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告年度開(kāi)展案件防控有關(guān)審計(jì)工作的計(jì)劃、實(shí)施報(bào)告及總結(jié)、審計(jì)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。三、以實(shí)地指導(dǎo)為手段，強(qiáng)力推進(jìn)案防工作落到實(shí)處強(qiáng)化案防督導(dǎo)工作。分局將通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查、調(diào)研走訪、召開(kāi)會(huì)