商業(yè)計劃的參考格式及基本內(nèi)容

1、商業(yè)計劃的參考格式及基本內(nèi)容僅供參考【編者按】 當新建一個企業(yè)或已有企業(yè)進入新的發(fā)展階段需要投資者介入時，最重要的是讓投資者能夠清楚了解和認可你的項目。大多數(shù)企業(yè)家的做法是準備一份簡單的項目介紹，通過與投資者面談來爭取獲得投資。這種方式盡管有成功的例子，可事實上卻是絕大多數(shù)企業(yè)家失望而歸。企業(yè)融資困難固然與國家尚未建立起風險投資體系有關(guān)，但是，企業(yè)家不了解投資者的投資決策程序，不會把項目完整準確地表達出來，也是非常重要的因素。商業(yè)計劃是企業(yè)與投資者之間相互溝通的橋梁，是企業(yè)對外融資的宣言書，是企業(yè)展現(xiàn)自身形象的絕好機會，撰寫商業(yè)計劃是對企業(yè)的管理能力、策劃能力和人才素質(zhì)的一次大檢閱。商場如戰(zhàn)場

2、，撰寫商業(yè)計劃的過程，也是企業(yè)未來發(fā)展的一次實戰(zhàn)演習。通過實戰(zhàn)演習，可以發(fā)現(xiàn)項目的優(yōu)點和不足。為使深圳的高科技企業(yè)能夠按照通用的基本格式和內(nèi)容要求撰寫商業(yè)計劃，我們專門準備了商業(yè)計劃的格式及內(nèi)容要求參考，不同的行業(yè)的商業(yè)計劃書有一定區(qū)別，我們將與其他企業(yè)合作，編制出不同行業(yè)的企業(yè)發(fā)展商業(yè)計劃，希望能夠?qū)ζ髽I(yè)有更大的幫助。如果有什么問題需要咨詢，可以與我們聯(lián)系。一、對紙張、排版及裝潢的要求 建議用a4幅面、質(zhì)地較好的淺顏色紙，用msoffice排版。頁面設置取默認值，正文漢字采用小四號宋體，標題采用黑體，符號和數(shù)字采用times new roman體，行距選1.25或1.50，正文部分要加頁眉和

3、頁腳。外包裝采用高檔硬紙，正面也可用硬質(zhì)透明膠片。裝訂最好采用螺旋圈方式，便于翻閱。建議用彩色噴墨打印機或激光打印機。二、對封面的要求 封面分上下兩部分。上面部分是標題，要注明是_投資項目的商業(yè)計劃。下面部分要注明項目承擔單位名稱、地址、電話、傳真、郵政編碼、聯(lián)系人及日期等內(nèi)容。如果項目承擔單位有彩色徽標，將其排在項目承擔單位名稱正上方。三、對附錄的要求正文不宜和不方便排版的內(nèi)容安排在附錄部分，如表格、圖示等。此外，還可以把公司彩頁、產(chǎn)品彩頁、專利證書、iso9000證書、獲獎證書、媒介對公司的報道等有利于公司形象的資料放在附錄部分。附錄放在正文之后。四、對目錄的要求 寫商業(yè)計劃首先要列出提綱

4、。第一層提綱包括公司情況、產(chǎn)品介紹、發(fā)展目標、市場分析、市場策略、銷售計劃、研究開發(fā)計劃、生產(chǎn)計劃、管理計劃、資金使用計劃、財務預測、風險分析、投資者退出方式、需要說明的問題等部分，用“第一章、第二章、第三章、”或 “1.0、2.0、 3.0、”的方式劃分。第二層提綱要把上述每一章中要說明的各個方面用“一、二、三、”或 “1.1、2.1、 3.1、”的方式劃分。如果某一方面還需要細分，需要第三層提綱，用“1. 2. 3.”的方式劃分。最好不要超過三層提綱。編寫目錄則采用第一層和第二層提綱。五、對摘要的要求 摘要的位置在封面后、目錄前。摘要要在兩頁紙之內(nèi)完成。摘要的格式和內(nèi)容要求如下：l 基本情

5、況：公司名稱、地址、電話、傳真、郵編、聯(lián)系人(如封面有可省略)公司成立時間、注冊資本、股東組成、持股比例、公司當前總資產(chǎn)、凈資產(chǎn)、市場銷售情況l 管理情況：主要負責人簡介。l 產(chǎn)品介紹：描述產(chǎn)品的簡介，技術(shù)水平及來源，獨特之處和競爭優(yōu)勢，當前的市場占有率，商標、版權(quán)、專利情況。l 發(fā)展目標： 未來今年的發(fā)展規(guī)劃及戰(zhàn)略、實施的方式和進程l 市場分析：市場需求分析和營銷策略，目標市場的容量分析，市場需求增長分析，市場內(nèi)的競爭對手，公司產(chǎn)品在競爭中的優(yōu)勢。l 資金需求量及使用計劃：公司需要的投資額，銀行貸款等融資計劃，投資者股份比例l 經(jīng)營及財務分析：對未來3年公司的財務情況進行預測，要求列出簡單的

6、表格或圖。需要的財務數(shù)據(jù)包括總資產(chǎn)、總負債、凈資產(chǎn)、銷售收入、純利潤。l 風險分析：指出公司發(fā)展計劃的實施可能會遇到的風險和對策。正文要求正文加上摘要和目錄不要超過30頁紙a4紙。正文內(nèi)容用小四號宋體字，標題可以加大字號，選擇其它字體（建議用黑體）。正文包括如下內(nèi)容。應根據(jù)你公司實際情況填寫內(nèi)容。1. 公司基本情況及未來發(fā)展戰(zhàn)略1.1 公司的基本情況l 公司簡介和成立背景l(fā) 公司股東及股本結(jié)構(gòu)l 成立以來各類變更情況和原因l 過去三年財務狀況l 公司目前生產(chǎn)或服務及辦公場地情況l 公司所屬行業(yè)*財務數(shù)據(jù)列表（包括資產(chǎn)負債等）1 2產(chǎn)品和服務、業(yè)務運作方式在此，你必須準確描述你的產(chǎn)品或服務，不能

7、給讀者對于你的產(chǎn)品和生產(chǎn)計劃留下疑點，如果你有多種產(chǎn)品或服務，應分段說明，注意產(chǎn)品價格、定價依據(jù)和獲利水準。對于投資者說明情況的每一個公司都應具有某種唯一性，如管理隊伍唯一、產(chǎn)品服務唯一或是投資基礎(chǔ)唯一。這是每一個投資者都十分關(guān)心的重要問題，因此，必須重點說明l 公司主營產(chǎn)品/服務或業(yè)務方式、項目的特點（各類產(chǎn)品系列）l 產(chǎn)品/服務或經(jīng)營項目的獨特性l 有關(guān)知識產(chǎn)權(quán)情況l 產(chǎn)品及項目是否需要政府或行業(yè)部門許可證l 公司產(chǎn)品或項目的代理、特許經(jīng)營權(quán)情況l 公司目前新開發(fā)產(chǎn)品或項目簡介l 分包商、供應商l 公司是否還在準備其它產(chǎn)品的開發(fā)1 3科 研 與 開 發(fā)這里你應明確指出公司已用于研究、開發(fā)的

8、費用總額，計劃將來用于研究與開發(fā)的費用總額。同時，要準確說明你準備利用研究與開發(fā)資金完成哪些具體任務。此外，你還應說明研究與開發(fā)人員的情況。比如，有多少開發(fā)人員、研發(fā)水平如何？能否承擔企業(yè)長期發(fā)展所需技術(shù)開發(fā)任務？如何激勵？提高和保持企業(yè)研發(fā)水平的措施？l 公司現(xiàn)有產(chǎn)品/服務或項目的技術(shù)來源、原有開發(fā)人員和技術(shù)負責人l 公司目前和將來產(chǎn)品開發(fā)或服務項目的情況l 技術(shù)人員急開發(fā)人員情況l 公司技術(shù)負責人技術(shù)水平和管理水平介紹l 公司關(guān)鍵技術(shù)保護措施l 公司與國內(nèi)外科研結(jié)構(gòu)和大學的關(guān)系l 公司未來科研開發(fā)投入說明（包括人力資源來源） 14 行業(yè)和市場l 行業(yè)、市場狀況介紹及分析（所屬行業(yè)的歷史、現(xiàn)

9、狀和未來發(fā)展趨勢、市場需求、市場增長率、潛在市場）l 目標產(chǎn)品/服務、經(jīng)營業(yè)務市場情況在此，要詳細描述你產(chǎn)品的用戶，說明誰是最終用戶；為何使用你的產(chǎn)品；為什么購買你的產(chǎn)品或服務，是由于你產(chǎn)品價格獨特，還是考慮其它因素；用戶對你的產(chǎn)品或服務有何改進要求。此外，你還要以表格形式，按照銷售額自高而低的順序，給出三個經(jīng)銷商的名稱、銷售額和銷售量。同時，你要說明你產(chǎn)品市場的分布、總銷售額和銷售成長率，以及這類產(chǎn)品或服務的市場總需求量，為簡明起見，有關(guān)的市場數(shù)據(jù)可列表說明。年份行業(yè)銷售額（萬元）成長率前年100001去年1200020今年1500025明年2000033后年2800040*市場和分布可作圖

10、表示l 競爭情況及公司優(yōu)勢 在此，你必須說明所有的競爭產(chǎn)品及相關(guān)的制造公司的情況。要注意各競爭公司的銷售額和市場占有率及其變動情況，同時，要十分注意各公司的財力。此外，還必須準確說明你的產(chǎn)品有哪些區(qū)別于競爭者產(chǎn)品的特點。如果你尚沒有競爭對手，則應描述缺少競爭的原因；如果你認為將來可能有競爭，則應指出每個潛在的競爭對手。*可用表來表比較產(chǎn)品特點和優(yōu)勢 *注l 公司產(chǎn)品所在的市場范圍里有哪些競爭對手，他們占市場份額是多少，你公司的市場份額是多少；l 與競爭對手產(chǎn)品相比，公司產(chǎn)品有哪些獨特之處，這些獨特之處對客戶是否有用；l 公司產(chǎn)品的獨特之處能否被競爭對手效仿，公司是否采取實際措施保護自己的產(chǎn)品特

11、點；l 如果公司產(chǎn)品與競爭對手產(chǎn)品相比沒有技術(shù)上、設計上或其它方面的獨特之處，公司采取哪些有效手段與對手競爭，競爭的結(jié)果能否提高你公司產(chǎn)品的市場分額，預計經(jīng)過 你公司的份額能提高到多少；l 公司產(chǎn)品的客戶是哪些人，他們的分布情況，他們怎樣知道你公司的產(chǎn)品；1.5 生產(chǎn)/服務、經(jīng)營業(yè)務生產(chǎn)和實施這里，你必須描述生產(chǎn)的全部過程，并特殊說明主要生產(chǎn)階段。其中關(guān)鍵在于生產(chǎn)成本，特別要說明你計劃采用什么措施把成本控制在理想水準。同時要說明生產(chǎn)過程是否困難；是否為精密的高科技；多家生產(chǎn)還是獨家生產(chǎn)？公司需要追加多少生產(chǎn)費用？外購件有多少？生產(chǎn)過程有哪些關(guān)鍵零件？此外，你還要說明生產(chǎn)過程屬于標準生產(chǎn)工廠，還

12、是存在許多困難環(huán)節(jié)，如果屬于復雜的生產(chǎn)過程，還要說明人員技術(shù)培訓的有關(guān)情況。*注l 生產(chǎn)地點 l 生產(chǎn)類型及方式（如oem等）l 生產(chǎn)制造過程和工藝流程（附圖或表）l 原材料和設備l 生產(chǎn)能力情況l 質(zhì)量控制體系l 產(chǎn)供銷體系l 周邊生產(chǎn)配套情況1.6 企業(yè)發(fā)展計劃這段可編寫連續(xù)若干年公司的發(fā)展計劃，幾年后應當達到的主要目標。包括介紹市場發(fā)展和推廣計劃、產(chǎn)品發(fā)展戰(zhàn)略、價格政策和銷售戰(zhàn)略、營銷戰(zhàn)略等2.0市場營銷、售后服務計劃2.1 市場營銷計劃這里必須包括公司的營銷管理和營銷管道的分配，即你的產(chǎn)品如何離開工廠送到用戶手中。在此你有必要說明，你是靠強有力的自身銷售力量還是需要中間媒介；銷售你的產(chǎn)

13、品需何種銷售商和中介人；你與中間媒介何種關(guān)系；還必須說明為銷售你的產(chǎn)品已采取什么銷售方案，銷售合同中付款條件以及應收款狀況等情況。*注總體計劃廣告方式價格定位銷售隊伍2.2 售后服務體系和信息反饋體系2.3 選擇分銷商業(yè)、代理商的原則2.4 公司的ci體系（附圖及標準）3.0公司的管理l 公司董事會的組成l 公司管理隊伍和關(guān)鍵人物l 公司的組織結(jié)構(gòu)（畫出結(jié)構(gòu)圖）l 公司、公司主要管理人員和關(guān)鍵職員的過去、現(xiàn)在的法律訴訟 以及對公司或個人的影響lll 待添加的隱藏文字內(nèi)容2公司管理隊伍的變更情況l 公司管理隊伍之不足l 公司的各類顧問l 公司的社會公眾關(guān)系l 利益沖突公司股東、董事會人員和人員與

14、公司的利益沖突公司下屬控股、參股或有利益關(guān)系公司的情況4.0 融資要求及說明4.1 投資建議這里，你要說明投資者投入資金的數(shù)量、占股比例，你公司無形資產(chǎn)如何計算、價值多少4.2 資本結(jié)構(gòu)（公司的負債情況）這里，你必須詳細說明公司的負債情況，包括每筆債務的時間、條件、利息、抵押等。4.3 投資者介入公司業(yè)務的程度建議投資者在董事會中有幾個席位，你能否賦于對方某種特殊交易之否決權(quán)，能否與對方簽訂咨詢協(xié)議，在公司經(jīng)營者不能完成董事會確定的經(jīng)營計劃時，若屬主觀原因，投資者能否接管經(jīng)營權(quán)或另外聘請新的經(jīng)營者當你提出資金支出預算時，投資者將要求確切了解編制預算的依據(jù)。他要了解每筆支付可為你公司做出哪些貢獻

15、，你必須明確說明每項支出的具體用途，并提供相關(guān)的證明材料。4.4 資金支出用途明細4.5 投資估算表*4.6 資金來源與運用表*（三年）5.0 風 險 因 素 及 控 制請詳細說明該項目實施過程中可能遇到的風險，提出有效的風險控制和防范手段 技術(shù)風險 市場風險 管理風險 財務風險 其它不可預見的風險6.0投資退出股權(quán)回購依照商業(yè)計劃的分析，公司對實施股權(quán)回購計劃應向投資者說明.利潤分紅投資商可以通過公司利潤分紅達到收回投資的目的，按照本商業(yè)計劃的分析，公司對實施股權(quán)利潤分紅計劃應向投資者說明.股票上市依照商業(yè)計劃的分析，公司上市的可能性作出分析,對上市的前提條件作出說明.股權(quán)轉(zhuǎn)讓投資商可以通過股權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式收回投資。公司對投資商進行股權(quán)轉(zhuǎn)讓的說明.7.0 經(jīng)營計劃與財務分析l 預測前提l 預測三年營業(yè)收入l 預測第一年每月營業(yè)額l 每年營業(yè)的收入、成本、稅金和財務費用l 其它指標預測l 預測第一年12個月現(xiàn)金流量表l 預測前三年現(xiàn)金流量表l 流動資金估算表l 有關(guān)經(jīng)濟指標計劃表 l 產(chǎn)品銷售收入及稅金附加表l 預測3年的資產(chǎn)負債平衡表l 投資回收期計算l 盈虧平衡計算l 結(jié)論8.0 財 務 報 告l 公司當前財務