2019年金融銷售培訓(xùn)總結(jié)

1、金融銷售培訓(xùn)總結(jié)金融（ FINANC）E 就是對現(xiàn)有資源進行重新整合之后，實現(xiàn)價值 和利潤的等效流通。 下面是為您整理的關(guān)于金融銷售培訓(xùn)總結(jié)的相關(guān) 資料，歡迎閱讀！一、業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況個人存款。截至 12月末，個人存款余額 . 億元，較年初增 加 . 億元，增量居系統(tǒng)內(nèi)第位 , 完成省行年度計劃的 .%，計劃完成率居 系統(tǒng)內(nèi)第位，較上年提高個位次。個人存款增量市場份額 .%，居第 1 位，較上年下降 . 個百分點。個人貸款。截至 12 月末，個人住房貸款余額萬元，較年初 增加萬元，同比多增萬元，完成省行年度計劃的 %，居系統(tǒng)內(nèi)位；同 業(yè)占比%居第位。全行非住房個人貸款余額 XX萬元，累計發(fā)放X

2、X 萬元,同比多發(fā)放XX萬元，較年初增加XX萬元，同比多增加XX萬元。 增量居系統(tǒng)內(nèi)第X位，完成省行年度計劃的XX%計劃完成率居第X 位，同比提高X個位次?；蒉r(nóng)卡及農(nóng)戶小額貸款。 截至 12 月末，全行共累計發(fā)放惠 農(nóng)卡張，較年初增加張，增量居全省第位，完成省行計劃 %，計劃完 成率居全省第位；授信戶數(shù)戶，較年初增加戶，增量居全省第位，完 成省行計劃 %，計劃完成率居全省第位；小額農(nóng)戶貸款余額萬元，較 年初增加萬元，增量居全省第位，完成省行計劃 %，計劃完成率居全 省第位。理財及個人中間業(yè)務(wù)。 截至 12 月末，全行基金認(rèn)申購金額 為億元，完成省行年度計劃的 %，系統(tǒng)內(nèi)計劃完成率由年初的第位提

3、 高到第位。基金銷售同業(yè)占比，居第位，較去年提高個位次。代銷 國債期金額萬元。銷售“本利豐”期金額萬元。實現(xiàn)個人業(yè)務(wù)中間收 入為萬元。新增二星級 （含） 以上客戶戶，完成省行年度計劃的 %，計 劃完成率居系統(tǒng)內(nèi)第位。發(fā)放優(yōu)先服務(wù)貴賓卡 6000 張。銷售“傳世之寶”實物黃 金公斤，金額萬元，實現(xiàn)銷售收入萬元。網(wǎng)點優(yōu)化整合工作有條不紊行進中，網(wǎng)點文明標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)導(dǎo) 入完美收官。截至 10 月中旬，文明標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)已在全市 200個營業(yè)網(wǎng) 點導(dǎo)入完畢，從環(huán)境到人員、從硬件到軟件，都發(fā)生了煥然一新的變 化。截至 12 月末，全行網(wǎng)點裝修。20XX 年，經(jīng)全行個人業(yè)務(wù)戰(zhàn)線全體同仁的辛勤努力，個人零售 業(yè)務(wù)穩(wěn)步

4、健康發(fā)展，為全行的穩(wěn)健經(jīng)營夯實基礎(chǔ)。二、主要工作措施 （一）存款是立行之本，強調(diào)負債業(yè)務(wù)的根基作用，強力營銷 個人存款。1 、以總行“”活動為助力，推動存款業(yè)務(wù)快速增長。我行結(jié)合 往年情況，采取早動手、早謀劃，對一季度工作進行詳細籌劃，各支 行亦相繼召開專門會議，對基層網(wǎng)點員工明確激勵政策及考核力度， 適時調(diào)動員工積極性。 全行上下認(rèn)識到從元旦到春節(jié)前夕， 是城鄉(xiāng)居 民收入兌現(xiàn)、 年獎派發(fā)和資金回籠的主要階段。 通過舉辦客戶樂于參 與的春天行動抽獎活動、送“?！被顒拥鹊?，輔以真情回饋，點面結(jié) 合，維持良好的銀客關(guān)系；同時抓住年前的資金流動特點，依托網(wǎng)點 轉(zhuǎn)型的平臺，借助借記卡、惠農(nóng)卡、網(wǎng)上銀行

5、、 消息服務(wù)、電話銀行、手機銀行以及我行合作商戶等渠道和功 能載體，積極做好儲源挖掘，助推業(yè)務(wù)增長2 、加大對優(yōu)質(zhì)個人客戶的營銷和服務(wù)力度。 優(yōu)質(zhì)個人客戶是我 行個人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營的戰(zhàn)略資源。截至 12 月末，全行二星級以上客 戶占比，存款占比，由此可見，對優(yōu)質(zhì)客戶的維護工作做得是否到位 關(guān)系到我行的業(yè)務(wù)發(fā)展和利潤創(chuàng)造， 只要抓住優(yōu)質(zhì)客戶， 就能穩(wěn)定個 人存款的基礎(chǔ)。因此，從年初市行就深入實施“抓優(yōu)質(zhì)客戶、促成長 型客戶、爭潛力客戶”的客戶結(jié)構(gòu)調(diào)整策略，依托個人優(yōu)質(zhì)客戶管理 系統(tǒng)，指導(dǎo)各支行對星級客戶實施分層營銷， 堅持以經(jīng)濟貢獻作為客 戶價值衡量的標(biāo)準(zhǔn)，集中優(yōu)勢資源，匹配相應(yīng)層次的客戶經(jīng)理。強

6、化 對三星級以上客戶的個性化服務(wù)及金融產(chǎn)品綜合營銷力度， 提高客戶 資金的留存率。 同時為進一步增強對我行優(yōu)質(zhì)客戶的增值服務(wù)， 市行 向轄內(nèi)優(yōu)質(zhì)客戶贈送優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)專用卡（簡稱貴賓卡），為客戶提 供方便服務(wù)，對維系客戶， 市場營銷起到不可替代的積極作用。并在 全市所有精品網(wǎng)點均開通貴賓服務(wù)窗口，并配備業(yè)務(wù)素質(zhì)高的柜員， 專門為貴賓客戶提供服務(wù)。3 、加大對代發(fā)工資、企業(yè)分紅和土地補償款等源頭性業(yè)務(wù)的營 銷力度。年初組織各行開展了代發(fā)工資業(yè)務(wù)調(diào)查摸底， 指導(dǎo)各行積極 搶抓源頭資金和間隙資金，在全市作了針對性的工作部署。4 、加大業(yè)務(wù)調(diào)度和督導(dǎo)力度，建立健全業(yè)務(wù)督導(dǎo)和引導(dǎo)制度， 充分發(fā)揮二級分行對

7、基層行的指導(dǎo)和引導(dǎo)作用。 一是定期匯制各支行 個人存款通報表、 市場占有率情況表和全市營業(yè)網(wǎng)點增量排名表， 加 強對個存款的監(jiān)測和調(diào)度。 結(jié)合不同階段的工作需要， 及時召開個人 業(yè)務(wù)調(diào)度會議，分析業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問題， 安排部署個人業(yè)務(wù)工作。 二是深入基層調(diào)研，掌握第一手資料。對于各區(qū)域內(nèi)客戶資源、增存 熱點及時幫助支行把握，協(xié)同擬定措施，共同展開營銷，有效切入市 場，批量吸吶個人客戶，加快吸儲增存速度。密切跟蹤各類臨時性、 集中性資金投放劃撥信息， 有針對性營銷代收代付產(chǎn)品和代客理財產(chǎn) 品，競爭性拓展各類代理項目的機遇存款。 對于階段性增存“低迷期” 和增勢較差的基層網(wǎng)點，由市行直接會同支行

8、進行了解存在的困難和問題，逐一研究制定具體的幫促方案。5 、總結(jié)典型經(jīng)驗，建立信息交流平臺。今年以來，編發(fā)個人 業(yè)務(wù)信息交流 28 期，市行采編我部簡報一期，同時，對全市個人 業(yè)務(wù)發(fā)展較快的支行，及時總結(jié)經(jīng)驗做法，由市行采編簡報，如棲霞 支行基金簡報、毓璜頂支行黃金簡報，并轉(zhuǎn)發(fā)全市網(wǎng)點學(xué)習(xí)借鑒。一、銷售業(yè)績回顧及分析：（一）業(yè)績回顧：1 、開拓了新合作客戶近三十個（具體數(shù)據(jù)見相關(guān)部門統(tǒng)計）。2 、8-12月份銷售回款超過了之前 3-8月的同期回款業(yè)績。 （具 體數(shù)據(jù)見相關(guān)部門統(tǒng)計）3 、市場遺留問題基本解決。市場肌體已逐漸恢復(fù)健康，有了進 一步拓展和提升的基礎(chǔ)。（二）業(yè)績分析：1 、促成業(yè)績的

9、正面因素： 調(diào)整營銷思路，對市場費用進行承包，降低新客戶的合作資 金門檻。雖然曾一度被人背后譏笑，但“有效就是硬道理”！我公司 的思路是促成業(yè)績的重要因素之一。 加強了銷售人員工作的過程管 理，工作實效有所提升。 用提高提成比例和開發(fā)新客戶給予額外獎勵的“經(jīng)濟激勵” 手法，形成了“重獎之下必有勇夫”的積極心態(tài)，也是促成業(yè)績的重 要因素之一。 對于市場遺留問題的解決， 依據(jù)“輕重緩急” 程序，采用“堅 持公司利益原則，以有效依據(jù)處理”的指導(dǎo)思路，從而使問題的解決 未成觸份公司的利益。2 、存在的負面因素： 銷售人員對公司的指示精神理解不夠，客戶定位不夠穩(wěn)定， 沒有嚴(yán)格按照終端思路開拓客戶，部分客

10、戶選擇方面存在一定失誤！ 銷售人員的心態(tài)以及公司存在薪資制度， 均存在“急功近利” 狀況。銷售人員更多的只想有錢回到公司帳上， 卻沒有更多的考慮客 戶是否適合公司的合作定位以及長久發(fā)展。 客戶選擇公司產(chǎn)品時更 多考慮的是折扣低價， 所以很多未將鋪底鋪入終端賣場， 甚至根本無 終端意識，直接將公司的終端品牌變成毫無優(yōu)勢的流通產(chǎn)品。 大多數(shù)代理商的“等”“靠”“要”觀念存在，但公司的產(chǎn) 品價格降到底價，已無更多利潤支持市場。 公司的品牌定位終端，但包裝缺乏視覺優(yōu)勢，宣傳促銷贈品 不夠新穎豐富，對產(chǎn)品的宣傳、銷售的拉動力不大。 暫時缺乏品牌入市的拉動策略，不能促成品牌的熱銷。 銷售人員不能切實推行公

11、司指導(dǎo)思路，至今未建立起典范式 的品牌樣板市場。 銷售人員缺乏統(tǒng)一的營銷培訓(xùn)，觀念、思路、方法和工作執(zhí) 行力無統(tǒng)一和協(xié)調(diào)，往往擅長市場開拓而不擅長市場維護和提升。二、費用投入的回顧和分析： （一）費用回顧：1 、營銷政策調(diào)整后，市場費用得以控制， 公司的盈利能力穩(wěn)定， 812月相比 38月同期利潤額增加。（具體數(shù)據(jù)見相關(guān)部門的統(tǒng)計）2 、人員費用的固定風(fēng)險降低， 基本扼制了人力資源的虧損， 812 月相比 38 月周期人力成本降低，剩余價值提升。 （具體數(shù)據(jù)見相關(guān) 部門的統(tǒng)計）（二）費用分析：1 、正面因素： 公司提出市場費用承包政策之后， 最大限度防止了費用陷阱， 費用超支現(xiàn)象得以控制。 公

12、司調(diào)整并制定了銷售人員新的待遇方案， 公司的固定風(fēng)險降低了，人員的競爭意識和挑戰(zhàn)性加強。2 、負面因素： 營銷部沒有數(shù)據(jù)統(tǒng)計的支持，對費用的控制較為盲目。 市場支持費用和人員費用報銷等，營銷部存在“知情難，無 審批”的歧形現(xiàn)象，管理無法加強。 個別人員管理觀念陳舊、保守，不能主動遵從層級化管理， 因此整個管理缺乏科學(xué)的流程。 老板“一筆簽”的現(xiàn)象依然存在。三、營銷團隊的建設(shè)回顧及分析： （一）團隊建設(shè)業(yè)績回顧：1 、銷售人員的“放牧式”現(xiàn)象基本消除， 營銷團隊的管理加強。2 、待遇方面，基本消費了“大鍋飯現(xiàn)象”，薪資待遇的挑戰(zhàn)性 增強，標(biāo)準(zhǔn)更科學(xué)合理。3 、團隊的執(zhí)行力有所增強。4 、提問題不

13、提解決方案的現(xiàn)象減少， 銷售人員的工作能動性增 強。5 、銷售人員工作主動性有所增強，工作實效提高。 （二）團隊建設(shè)分析：1 、正面因素分析： 采取每日電話報到和每月工作匯報的管理形式，一定程度上 可以了解銷售人員在做什么？做得怎樣？ 降低了銷售人員底薪，并將提成比例隨著回款額度的增加而提高，增強了銷售人員的工作挑戰(zhàn)性。 通過“提醒式”的罰款和個人管理信用的樹立，從制度要求 和心理印象上讓銷售人員感覺到公司管理的嚴(yán)肅性， 因此執(zhí)行力隨之 增強。 管理要求每一個銷售人員必須提出問題的解決辦法， 從而“逼 迫”銷售人員遇到問題時首先聯(lián)想解決問題的辦法。 同時樹立了銷售 人員的責(zé)任心， 遇到問題找借

14、口、找理由的現(xiàn)象降低， 逐步樹立了“解 決問題是職責(zé)”的職業(yè)操守。 在管理實踐中，不斷地給銷售人員心理壓力和工作危機感， 從而使得銷售人員的主動性不斷增強。 “居安思危”的心理利于工作 能動性和工作實效的提升。2 、負面因素分析： 公司內(nèi)部的輔助管理配合不到位，團隊管理實效降低。 公司部份管理人員管理意識保守，團隊管理實效降低。 銷售人員長期適應(yīng)了“放任式”的管理，從觀念上、心理上 和行為上有一定適應(yīng)期去接受較為實效的管理。 部分人存在“老油條”觀念，有一定優(yōu)越感，因此對于公司 加強管理有“和稀泥”的想法存在。 部分人心存不軌，希望鉆公司管理的漏洞。所以希望公司管 理的漏洞一直存在，甚至增加。

15、 人性特點的普遍反映：被管理者希望公司管理的能見度、透明度一致較低。因此對能見度逐漸增強的管理有一定抵觸心理 公司管理高層調(diào)整，久經(jīng)事故的銷售人員見風(fēng)使舵，左右逢緣，趁機蒙混過關(guān)，不遵從公司的管理，重新回到“放任狀態(tài)”。 誰都想做好人，缺乏主動做“惡人”的管理人員，管理原則 不能堅持，等于一紙空文。四、內(nèi)部管理運作的回顧及分析：（一）運作回顧：1 、基本解決了不按客戶定單發(fā)貨的現(xiàn)象。2 、公司制定工衣，并規(guī)定著裝時間，公司人員有了較統(tǒng)一的形 象。3 、文員工作有了一定分工，工作程序、方法和責(zé)任逐步明確。4 、制定并實施了新的行政管理制度，逐步規(guī)范了員工行為，出 勤等管理一視同仁，趨于規(guī)范化。5

16、 、客戶檔案基本建立。6 、周一和周六有開例會，工作有了積極明確的氛圍。（二）存在的負面因素分析：1 、部門協(xié)作性不強，都喜歡圍著老板轉(zhuǎn)，喜歡把老板推到“工 作前線”。一方面不能形成管理層面；另一方面促成了“一筆簽”現(xiàn) 象，并讓老板處于被動境界。停留于小公司的思想、觀念、模式和行 為，是阻礙公司科學(xué)化管理進程的最大障礙。2 、客戶管理能力較弱，有待進一步的能力提高和完善。五、存在的主要問題：1 、銷售管理無數(shù)據(jù)：一份正規(guī)地年度工作總結(jié)報告，應(yīng)該用數(shù)據(jù)來說話，可是 ?真正的銷售管理必須包含兩部份內(nèi)容：一、銷售回款的管理；二、銷售 費用的管理。從而成為真正的經(jīng)營。管理需要數(shù)據(jù)支持，就相當(dāng)于打 靶需

17、要有望遠鏡幫助看靶心一樣。每次放槍，都應(yīng)當(dāng)檢查結(jié)果，以便 于不斷調(diào)整而盡量達到最高目標(biāo)準(zhǔn)確度。 而公司現(xiàn)時的銷售管理， 就 等于閉著眼睛瞎放槍，只知道靶子的方向在哪里， 至于每一槍的最后， 只能憑著經(jīng)驗去判斷， 去調(diào)整射擊位置。 所以目標(biāo)的命中率可想而知！ 所以我認(rèn)為， 正確地管理應(yīng)當(dāng)是每半個月， 財務(wù)部門應(yīng)當(dāng)向銷售部門 提供詳盡的數(shù)據(jù)， 幫助銷售管理的判斷和調(diào)整， 以達到最高管理實效！ 2 、管理無層級：公司的員工常掛到嘴邊的一句 “我要請示老板 ?”。本意沒錯， 老板才是最終決策者！ 但是我認(rèn)為老板花錢雇用我們， 最少應(yīng)當(dāng)有三 個目的：一、為公司創(chuàng)造剩余價值；二、為公司解決問題；三、幫老

18、板分解、承擔(dān)責(zé)任。所以應(yīng)當(dāng)是員工主動幫老板分析問題， 解決問題， 把老板“藏到幕后”。否則的話，做好人做惡人的都是老板！例 如，某客戶要申請某項支持，若公司給予了支持，客戶會認(rèn)為“老板 不錯”！若由于其他原因公司未給支持，客戶自然會認(rèn)為“老板太精 了”！正確在做法，我認(rèn)為是永遠讓老板是“好人”，時刻維護老板 的正面形象。身為公司的管理人員，是判斷和處理一般問題的責(zé)任人，是幫 老板做事的。 如果大事小事都讓老板判斷和處理， 那就等于是老板在 做事！既然老板自己在做事，多請些文員就行了，哪需要那么多經(jīng)理呀、老總呀！另外老板“一筆簽”絕對正確！正確的前提在于各級管理人員有責(zé)任幫助老板判斷， 確保老板

19、每 一筆都簽得正確！而且，從管理的角度來分析公司的管理。 A 管理模式一直 強調(diào)管理的層級和跨度（事實上，無論任何組織或群體，成功的管理 結(jié)構(gòu)都是呈“ A形狀）。管理的扁平化，適合小的組織。當(dāng)組織不 斷壯大之后，人的精力和能力很難再直接適應(yīng)不斷膨脹的管理層和面， 如果可以的話，各朝帝王都完全沒必要設(shè)那么多部門， 養(yǎng)那么多大臣！ 就相當(dāng)于，如果公司大事小事都是老板處理，相信老板一天 48個小 時都不夠用！ 老板雇用管理人員就等于養(yǎng)著一群光拿錢不做事的 “閑 人”，老板不是在做生意做企業(yè)，而是在做“慈善事業(yè)”！我一 直的觀點， 公司的管理應(yīng)當(dāng)是一條自動化地生產(chǎn)線， 老板就只是掌握 開關(guān)的自動化操作

20、員。我叫 xxx， 28 歲，?？茖W(xué)歷，助理經(jīng)濟師?，F(xiàn)在，我將三年來 的工作、學(xué)習(xí)情況向大家總結(jié)匯報一下。一、以“勤懇務(wù)實、勇于創(chuàng)新”為信條，加強學(xué)習(xí)，提高自身 素質(zhì)。三年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組 織的各種學(xué)習(xí)活動， 不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。 利用業(yè)余 時間，通過自學(xué)考試獲得山東經(jīng)濟學(xué)院金融專業(yè)?？茖W(xué)歷和助師資格。 在抓好自身業(yè)務(wù)理論學(xué)習(xí)的同時， 我能夠立足本職工作， 苦練出納基 本功，并取得較好的成績。 先后獲得省行級單指單張、機器點鈔能手 稱號、總行級機器點鈔能手稱號，在省分行第三屆業(yè)務(wù)技術(shù)比賽中， 獲得出納專業(yè)機器點鈔第一名的好成績， 2001年 4

21、月被推薦到省分 行干部管理學(xué)校參加出納機器維修和反假鈔培訓(xùn)學(xué)習(xí)， 為今后工作夯 實了理論基礎(chǔ)。20XX年10月，在競爭上崗中，我競聘到第二儲蓄所。到崗后，在部室領(lǐng)導(dǎo)和主任的幫助下， 我立即撲下身子學(xué)習(xí)儲蓄各項規(guī)章和專業(yè)知識， 在短時間內(nèi)能夠獨立 對外辦理業(yè)務(wù)。當(dāng)時，儲蓄專業(yè)正面臨儲蓄綜合業(yè)務(wù)上機，時間緊、 任務(wù)重。我珍惜每一次外出學(xué)習(xí)和上機實踐機會， 多問、多學(xué)、多練， 不分晝夜地加班、 加點，結(jié)合自己在會計業(yè)務(wù)系統(tǒng)上機中學(xué)到的知識 和摸索出的經(jīng)驗， 很快熟悉了儲蓄專業(yè)系統(tǒng)上機的各項工作。 在 20XX 年 11 月 4日上機中，我所在的儲蓄所做到了不壓單、不壓人，很好 的完成了上機后的第一天

22、工作。二、以“立足本職、扎實工作”為理念，勤奮務(wù)實，為工行事 業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。三年來，我先后從事過管庫員、 出納員、儲蓄員等不同的崗位， 無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻， 為工行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。20XX年 8月，在我行內(nèi)退人員離崗后， 出納科人員缺口較大，我主動承擔(dān)起大量的工作。清點現(xiàn)金是一項要求嚴(yán)、任務(wù)重的工作，我時時刻 刻嚴(yán)格要求自己，按規(guī)章操作，快捷高效的辦好每一筆業(yè)務(wù)。在三、 四季度，我每天收款量月均在 300萬元以上，占我行月均收付量的 40%左右。在出納科期間，我同時兼任管庫員工作。大家知道，管庫員是一早、一晚，兩頭必須準(zhǔn)時的工作。工作中，我認(rèn)真學(xué)習(xí)管

23、庫員 守則和庫房管理的各規(guī)定，嚴(yán)格遵守庫房鑰匙的管理規(guī)定，協(xié)助科領(lǐng) 導(dǎo)共同做好現(xiàn)金清點、上繳人民銀行等業(yè)務(wù)，及時、準(zhǔn)確地使儲蓄專 業(yè)庫包出庫、入庫，保障了一線的工作需要。在從事所內(nèi)業(yè)務(wù)主辦時， 我積極協(xié)同所主任搞好各項所內(nèi)工件利用自己所學(xué)掌握的知識，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi) 衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關(guān)好水電等再離所。三、以“客戶滿意、業(yè)務(wù)發(fā)展”為目標(biāo)，搞好服務(wù)，樹立熱忱 服務(wù)的良好窗口形象。在出門收款中，每到一處，我們的一言一行，能代表我們工行 的形象。所以，我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，不該說的話不說，不該做 的事不做，積極為客戶著想，在規(guī)章

24、范圍內(nèi)，積極為客戶辦理殘損幣 兌換、代捎回單等，極大的方便了客戶。同時，向客戶宣傳我行的各 項新技術(shù)，新業(yè)務(wù)，新政策，擴大我行的知名度。把了解到的企業(yè)現(xiàn) 金量、重大投資、款項專移等情況及時向信貸部門匯報，為我行對企 業(yè)的全面了解和信貸工作提供及時有用的信息。在許多季節(jié)性的大額 現(xiàn)金收款中，我都認(rèn)真對待每一次大額現(xiàn)金收款任務(wù)， 期間的工作也 得到了信貸、公存等科室領(lǐng)導(dǎo)和同事們的認(rèn)可。我到二所工作后，由于所里代發(fā)財政工資較多，牽掛到的各單 位事情也比較多。在各種代機款，代交費，以及單位與銀行的業(yè)務(wù)來 中。我想客戶所想，急客戶所急，協(xié)同所主任共同搞好服務(wù)。獲得了 各單位會計人員的信任和支持。在離退休

25、職工換取工資時，提前兌換 好大小票，積極主動、熱情服務(wù)，盡最大努力為老年人提供方便，讓 他們高興而來、滿意而去。 一次，東關(guān)批發(fā)市場一農(nóng)資經(jīng)營戶送來三 麻袋零、殘、破幣，要求兌換，我們加班加點，僅用一周時間就把三 萬余元兌換好的現(xiàn)金送到儲戶手中。 此后，這位儲戶陸續(xù)把自己的資 金轉(zhuǎn)移到我所來，成為我們的黃金儲戶。這樣的例子還有許多。由于 工作認(rèn)真勤奮，在 2002 年度考評中，我被評為良好。入行十年來， 在不同的崗位上，我都兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨，也取得了一定的成績。 總結(jié)過去，是為了吸取過去的經(jīng)驗和教訓(xùn)，更好地干好今后的工作。 工作中的不足和欠缺，請各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評、指正。同時，本人也 熱切企

26、盼有機會為工行今后的發(fā)展繼續(xù)貢獻力量?；仡欁哌^的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自 身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我 行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配 置進行了部分調(diào)整， 安排了低柜銷售人員， 個人理財業(yè)務(wù)得到初步的 發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù)。 我 也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。 雖然在工作中遇到諸多的 困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度 重視下，建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加 大營銷工作。以下是 11 年度個人工作總結(jié)報告：一、XX年具體工作總結(jié)：客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：1. 抓基礎(chǔ)工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群；通過前 臺柜臺輸送，