信用社內(nèi)控案防知識考試試卷

1、裝訂線信用社內(nèi)控案防知識考試試卷(d類卷-時間120分鐘) 得分： 單位： 姓名： 一、填空題 （20分,每小題1分）1.農(nóng)村信用社發(fā)生案件造成損失的，有關責任人要承擔相應的 。2.農(nóng)村信用社消防設備、設施 檢查一次，做到問題早發(fā)現(xiàn)，維修、更換及時，清除火險隱患。3.信用社的“四防一保”是：防盜竊、防搶劫、防詐騙、防災害事故，保證員工的 不受損失。4.縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社員工違規(guī)違紀行為處理處分辦法中組織處理分為 。5.縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社員工違規(guī)違紀行為處理處分辦法規(guī)定，受到記大過處分的， 內(nèi)不得晉升職務和級別，同時扣減一定期限績效考核工資，已經(jīng)聘任的專業(yè)技術職務應予解聘或低聘。6.根據(jù)員工違規(guī)

2、違紀行為積分管理辦法規(guī)定，年度內(nèi)累計積分達到21分以上，30分以下的，給予 。7.atm的所在地隸屬于該營業(yè)網(wǎng)點的管理范疇，每晚須進行 。8.安全保衛(wèi)工作的原則 、 、 。9.銀行安全保衛(wèi)工作堅持“ ， ”的原則。10.撲救帶電火災應選用二氧化碳或 。11.防尾隨聯(lián)動互鎖門的主要優(yōu)勢在于 。12.自助銀行的防護應安裝視頻安防監(jiān)控裝置，對進入自助銀行的人員進行監(jiān)視、記錄，回放圖像應能清晰顯示進出人員的體貌特征，但不能看到 。13.當銀行營業(yè)場所發(fā)生火災時，營業(yè)場所負責人和第一時間發(fā)現(xiàn)火情人要立即判明能否有效處理，如無法有效處理，立即 。14.預防各類刑事案件和治安災害事故的發(fā)生，應當主要堅持 ，

3、 原則。15.對賬率及對賬回單收回率均應達到 %。16.貸款人應當建立 、 的貸款管理制度。17.網(wǎng)銀個人證書的有效期為 年，企業(yè)證書的有效期為 年。18.實行非柜員制的機構(gòu)網(wǎng)點，現(xiàn)金出納必須實行的“四雙制度”是指：雙人臨柜、雙人管庫、 、雙人押運。19.貸款人受托支付是指貸款人根據(jù)借款人的提款申請和支付委托，將貸款資金支付給符合合同約定用途的借款人 。20.借款企業(yè)申請貸款時，應當在信用社開立 或一般存款帳戶。二、單項選擇題 （20分，每小題1分）1.安全保衛(wèi)工作實行（ ）的管理辦法。a.分級管理、逐級負責、責任到人 b.誰主管誰負責c.一把手負總責 d.保衛(wèi)部門具體負責2.項目融資的還款資

4、金來源主要依賴該項目產(chǎn)生的（ ），一般不具備其他還款來源。a.銷售收入、補貼收入或其他收入 b.銷售利潤、投資收入或項目撥款c.稅后利潤、財政補貼或投資收入 d.融資收入、銷售收入或投資收入3.流動資金貸款未按照約定用途使用的，借款人應承擔（ ）責任。a.侵權(quán)責任 b.賠償責任 c.違約責任 d.行政責任4.有權(quán)機關凍結(jié)單位或個人存款的期限最長為（ ）。a.30天 b.60天 c.3個月 d.半年5.現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票、銀行匯票的提示付款期分別為自出票日起（ ）。a.10天、20天、20天 b.10天、10天、20天c.10天、10天、一個月 d.10天、20天、一個月6.下列銀行卡中那種不屬

5、于偽卡欺詐：（ ）a.偽造卡 b.變造卡 c.丟失卡 d.白卡欺詐7.利用查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務操作環(huán)節(jié)作案，主要風險表現(xiàn)是下列哪一個？（ ）a.資金扣劃轉(zhuǎn)賬 b.執(zhí)法文書公函c.執(zhí)法人員身份 d.內(nèi)部與外部人員合伙8.人民法院、人民檢察院、公安機關、國家安全機關等部門因偵察、起訴、審理案件要求查詢個人存款時必須向信用社出具由( )以上法院、檢察院、公安機關、國家安全機關的正式查詢公函。a.鄉(xiāng)級或鄉(xiāng)級 b.縣級或縣級 c.地市級或地市級 d.以上都對9.客戶掛失申請書的保管期限為（ ）a.3年 b.5年 c.15年 d.永久10.某一個農(nóng)村信用社信貸員，因涉嫌違法向關系人發(fā)放貸款造成重大損失，被

6、提起公訴。問重大損失的金額是多少（ ）。a.400萬元以上 b.50-100萬元 c.100萬元以上 d.30萬元以上11.銀行業(yè)金融機構(gòu)應當對關鍵崗位實行（ ）的人員輪換和強制休假制度。a.定期 b.不定期 c.定期或不定期 d.短期12.自助設備、自助銀行必須安裝的設施有（ ）a.震動報警裝置 b.報警聯(lián)動裝置 c.監(jiān)控裝置 d.以上都是13.營業(yè)期間，遇到公安、銀監(jiān)部門和上級主管單位人員需進入現(xiàn)金業(yè)務區(qū)、監(jiān)控室等場所檢查時，除核對其介紹信、身份證或工作證等有效證件、做好登記外，還須（ ）陪同方可進入。a.有臨柜人員或一般工作人員 b.有單位安全員c.有上一級主要領導 d.有負責人或上級保

7、衛(wèi)職能部門負責人14.營業(yè)期間如遇持刀搶劫，且歹徒已闖入營業(yè)室內(nèi)，營業(yè)人員應先（ ）。a.隱蔽于柜臺下 b.立即報警c.使用自衛(wèi)武器等進行自衛(wèi) d.若歹徒未遂逃跑，應及時追捕15.現(xiàn)金業(yè)務區(qū)應安裝不少于 獨立防區(qū)的緊急報警裝置（ ）a.一路 b.二路 c.三路 d.四路16.營業(yè)場所內(nèi)非現(xiàn)金業(yè)務區(qū)安裝的監(jiān)控裝置，必須達到的要求：（ ）a.回放圖像應能清晰分辯出入人員體貌特征 b.回放圖像應能清晰分辨人員面部特征c.回放圖像應能清晰分辨出入人數(shù)d.回放圖像應能清晰分辨出入人員手中所持之物17.晚間值班期間庫區(qū)防入侵報警系統(tǒng)被觸發(fā)，守庫人員應立即（ ）。a.報警并拿起自衛(wèi)武器，互相聯(lián)絡 b.開啟守

8、庫室門出去查明原因 c.通過電視監(jiān)控設備觀察 d.開燈18.依據(jù)公安部第61號令,企業(yè)應當至少( )進行一次防火檢查。a.每月 b.每星期 c.每季度 d每年19由于行為人的過失引起火災，造成嚴重后果的行為，構(gòu)成( ) a.縱火罪 b.失火罪 c.玩忽職守罪 d.重大責任事故罪20.火災撲滅后，起火單位應（ ）。a.速到現(xiàn)場搶救物資 b.盡快搶修設施爭取復產(chǎn)c.予以保護現(xiàn)場 d.撥打119三、多項選擇題 （30分，每小題1.5分）1.營業(yè)場外或周邊發(fā)生異常情況，可以采取哪些措施（ ）。a、向保衛(wèi)部門或單位領導求助 b、向公安報警中心報警c、向聯(lián)防單位求助 d、營業(yè)人員主動快速出去處理2.處理事

9、故案件堅持“三不放過”是指（ ）。a.原因未調(diào)查清楚不放過 b.當事人和負責人未處理不放過 c.整改未落實不放過 微 d.損失未賠償不放過 3.營業(yè)前上班人員（值班員）應對（ ）及營業(yè)廳（室）內(nèi)的門窗、金庫門、保險柜、視頻監(jiān)控等部位進行全面檢查，沒有異常現(xiàn)象或運行正常方可開門營業(yè)。a.安全設施 b.報警設備 c.電腦設備 d.自衛(wèi)器械 4.銀行業(yè)安全保衛(wèi)案件主要有（ ）。a.盜竊案 b.搶劫案 c.詐騙案 d.挪用案 5.貸后管理的主要風險點包括以下（ ）a.資金流向 b.支付方式 c.風險預警 d.檔案管理6.存單質(zhì)押擔保的范圍包括（ ）a.貸款本金和利息 b.罰息 c.損害賠償金 d.違約

10、金裝訂線7.申請發(fā)行貸記卡應當符合的條件（ ）。a.經(jīng)營狀況良好，主要風險監(jiān)管指標符合要求b.有符合要求的風險管理和內(nèi)部控制制度c.有合格的技術人員、管理人員和相應的管理機構(gòu)，有保障信息安全的技術能力及安全、高效的計算機處理系統(tǒng)d.銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件8.嚴格執(zhí)行干部交流、崗位輪換、強制休假、親屬回避“四項制度”。加強對異常行為員工的重點監(jiān)控，對（ ）進行移位檢查。a.重點機構(gòu) b.重點業(yè)務 c.重點崗位 d.重點人員9.信用社經(jīng)辦人員在無客戶辦理業(yè)務情況下；自行開立代收 代付賬戶，將客戶資金存入其賬戶，屬于 、 行為。（ ）a.侵占 b.挪用 c.盜用 d.自用10.單位在銀行開立的結(jié)

11、算賬戶按用途分為（ ）a.基本存款賬戶 b.一般存款戶 c.臨時存款戶 d.專用存款戶11.業(yè)務授權(quán)不得出現(xiàn)以下行為：（ ）a.不確認客戶真實意愿授權(quán) b.不審核憑證授權(quán)c.不核實業(yè)務授權(quán) d.超權(quán)限授權(quán)12.銀行業(yè)安全保衛(wèi)工作貫徹的方針是（ ）a.預防為主 b.從嚴管理 c.消除隱患 d.確保安全13.營業(yè)場所內(nèi)必須配備的裝備是：（ ）a.自衛(wèi)武器 b.消防器材 c.自動應急照明設備 d.電風扇14.銀行業(yè)金融機構(gòu)專案組的案件調(diào)查報告應具備要素（ ）a.案件性質(zhì)明確b.涉案金額確定c.初步判定風險d.具體風險確定15.存款人更換印鑒，應提交（ ）a.正式公函證明 b.更換印鑒申請書 c.新印

12、鑒啟用日期 d.加蓋與原預留印鑒有明顯區(qū)別的新印鑒16.我省農(nóng)村信用社安全設施管理應遵守的原則是（ ）。待添加的隱藏文字內(nèi)容3a.因地制宜 b.量力而行 c.區(qū)別對待 d.分類指導17.假幣可以分為偽造幣和變造幣，下列假幣（ ）屬于變造幣。a.機制 b.拓印 c.剪貼拼湊 d.剝離18.下列存款不得對外出具存款證明（ ）。a.已被縣級以上司法機關凍結(jié)止付的存款b.已被掛失的存款c.存款人死亡，申請人未按法律程序辦理繼承過戶手續(xù)的存款d.活期儲蓄存款19.我省農(nóng)村信用社賬戶凍結(jié)分為（ ）。a.部分凍結(jié) b.只收不付 c.不收不付 d.質(zhì)押止付20.個人客戶需要成為網(wǎng)上銀行注冊客戶，應到受理網(wǎng)點填

13、寫個人客戶簽約申請表，同時須提供以下資料（ ）。a.本人有效身份證件及復印件 b.注冊賬戶憑證原件c.開戶憑條 d.個人結(jié)算賬戶申請書四、判斷題 (10分，每小題1分)1.接待上級部門查庫時，只需查驗有效證件即可。（ ）2.柜員在柜面收款發(fā)現(xiàn)假幣后，可以直接予以沒收。（ ）3.客戶在口頭掛失后補辦書面掛失的，柜員應先撤銷口頭掛失再辦理書面掛失（ ）。4.貸款支付要求貸款人依法加強貸款用途管理，通過加強貸款發(fā)放和支付審核，增加貸款人受托支付等手段，健全貸款發(fā)放與支付的管理，減少貸款挪用的風險。（ ）5.銀行營業(yè)網(wǎng)點的現(xiàn)金業(yè)務區(qū)出入口，必須全部安裝出入口控制裝置。（ ）6.單位要根據(jù)實際，確定本單

14、位各機構(gòu)、各部門的重點防火部位，落實重點部位消防責任部門和責任人。（ ）7.安全保衛(wèi)工作實行分級管理、逐級負責、層層落實的管理辦法。（ ）8.上級主管部門人員進入營業(yè)場所內(nèi)，不需要驗證。（ ）9.營業(yè)、守庫交接班時，在特殊情況下交班人員可以電話通知接班人員后離開崗位。（ ）10.不得讓其他營業(yè)網(wǎng)點人員以同系統(tǒng)、一家人的理由無故進入營業(yè)室內(nèi)，如因工作關系須人內(nèi)的要征得支行負責人同意。（ ）五、簡答與分析題 （20分）1.營業(yè)人員到崗工作后須檢查的安全工作有哪幾個方面？（10分）答：2、2013年1月7日，王小姐到銀行辦理存款業(yè)務。當天在辦理存款業(yè)務之前，并沒有清點一共有多少錢。柜員清點之后確定是19100元，并與王小姐作了核實，但竟然多存了3600元。當天晚上，王小姐就接到銀行的電話，稱銀行的賬對不上，經(jīng)過工作人員的反復核算和調(diào)看監(jiān)控錄像，發(fā)現(xiàn)是給王小姐戶頭上多存了3600元錢，把其中400